鹏华精选回报三年定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2020-10-19 文字大小 【 】 【打印
            
鹏 报
回 三 基 金产品 资

一、 产品概况
基金简称 鹏华精选回报三年定开混合 基金代码 160645
基金管理人 鹏华基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2019年06月25日 上市交易所及上市日期(若有) 深圳证券交易所/2019年11月28日
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 3年定开
基金经理 王宗合 开始担任本基金基金经理的日期 2019年06月25日
证券从业日期 2006年06月30日
其他(若有) 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决,但在任一开放期的最后一日日终,如发生以下情形之一的,则无须召开基金份额持有人大会,本基金将根据基金合同第二十一部分的约定进行基金财产清算并终止:(1)基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元。(2)基金份额持有人人数少于200人。
注:无。
二、 基金投资与净值表现
一)投资目 标与投资策略

投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括境内依法发行的股票
(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、
港股通标的股票、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、
中小企业私募债等)、货币市场工具、同业存单、权证、资产支持证券、股
指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金投资组合中股票(含存托凭证)投资比例为基金资产的50%-100%(在开放期前一个月和后一个月以及开放期内基金投资不受该比例限制),其中投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。开放期内每个交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。在封闭期内本基金不受上述5%的限制,但封闭期内每个交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、资产配置策略;2、股票投资策略;3、债券投资策略;4、权证投资策略;5、中小企业私募债投资策略;6、股指期货投资策略;7、资产支持证券的投资策略;8、开放期投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率(经汇率调整后)×20%+中证综合债指数收益率×20%
风险收益特征 本基金属于混合型基金,其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金,低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。



(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图



费用 金额(M)/持有期限(T) 收 费方式/费 备注

认购费 M 1.2%
100万 ≤ M 0.8%
500万≤ M 每笔1000元
申购费 M 1.5%
100万 ≤ M 1%
500万≤ M 每笔1000元
赎回费 T 1.5%
7天 ≤ T 0.75%
30天 ≤ T 0.5%
1年 ≤ T 0.25%
2年≤ T 每笔0元

费用 收 费方式/年

管理费 1.5%
托管费 0.25%
销售服务费 0
其他费用 会计费、律师费、审计费等


(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特定风险
(1)港股通机制下,港股投资风险
本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括港股通机制下允许投资的香港联合交易所(以下简
称:“香港联交所”或“联交所”)上市的股票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险
外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等差异所
带来的特有风险,包括但不限于:1)市场联动的风险;2)股价波动的风险;3)汇率风险;4)港股通额度
限制;5)港股通可投资标的范围调整带来的风险;6)港股通交易日设定的风险;7)交收制度带来的基金
流动性风险;8)港股通下对公司行为的处理规则带来的风险;9)香港联合交易所停牌、退市等制度性差异
带来的风险;10)港股通规则变动带来的风险;11)基金资产投资港股标的比例的风险;12)其他可能的风
险。
(2)本基金上市交易存在的风险
本基金在基金合同生效且符合上市交易条件后,在深圳证券交易所挂牌上市交易。基金价格受到供求关
系的影响,本基金份额市场交易价格与基金份额净值可能会出现较大背离,从而直接或间接地给投资者造成
损失;由于上市期间可能因信息披露导致基金停牌,投资人在停牌期间不能买卖基金,产生风险;同时,可
能因上市后交易对手不足导致基金流动性风险;另外,当基金份额持有人将份额转向场外交易后导致场内的
基金份额或持有人数不满足上市条件时,本基金存在暂停上市或终止上市的可能。
(3)本基金投资股指期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础
资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用
风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧
烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金
资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价
指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定
的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来损失。
(4)本基金投资范围包括中小企业私募债,中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开
方式发行和交易,由于不公开资料,外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对该类
债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资
产规模较小、经营的波动性较大,同时,各类材料(包括招募说明书、审计报告)不公开发布,也大大提高
了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。
(5)本基金投资范围包括权证,权证定价复杂,交易制度更加灵活,杠杆效应较强,与传统证券相比
价格波动幅度更大。另外,权证价格受市场投机、标的证券价格波动、存续期限、无风险利率等因素的影
响,价格波动不易把握。因此投资权证的收益不确定性更大,从而影响基金投资收益。
(6)本基金以定期开放的方式运作,每满三年开放一次。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务,
投资人可在本基金上市交易后通过深圳证券交易所转让基金份额。因此,在封闭期内,基金份额持有人将面
临因不能赎回只能卖出基金份额而出现的流动性风险。
(7)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及《基金合同》约定的
赎回申请根据基金当时的资产组合状况和赎回状况决定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理。基金经理
会对可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部
确认时,赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有可能
承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。
(8)在任一开放期的最后一日日终,如发生1)基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中
转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元或2)基金份额持有
人人数少于200人情形的,本基金将按照基金合同的约定程序进行清算并终止,且无需召开基金份额持有人
大会。因此,在本基金的运作期间,基金份额持有人面临基金合同自动终止的风险。
(9)本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,
本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的
风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的
风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托
凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风
险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异
的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
2、普通混合型证券投资基金共有的风险,如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险及其
他风险等。
(二)重中国不表明投基金也不保证基金基金金管理人基金的相各方的,任何的仲裁规



五、 其他资料查询方式
以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com][客服电话:400-6788-533]
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料

六、 其他情况说明