浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2020-11-03 文字大小 【 】 【打印
            
=5000000 1000元/笔 -
N
7日=
30日=
180日=
N>=360日 0% -
浙商惠泉3个月定开C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
N
赎回费 7日=
N>=30日 0% -
申购费:注:投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费用由A类
基金份额的基金投资人承担,不列入基金财产,用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
赎回费:注:本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份
额时收取,1个月等于30日。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
浙商惠泉3个月定- -
开A 销售服
务费 浙商惠泉3个月定- 0.20%
开C
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。投资有风险,
投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要。
本基金为债券型基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。
本基金特有的风险:
1、本基金每3个月开放一次申购和赎回,投资者需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期内将无
法按照基金份额净值进行申购和赎回;
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请,则使基金资产变现困难,基金可能面临一定的流动性
风险,存在着基金份额净值波动的风险;
3、本基金为债券型基金,投资于债券资产的比例不低于基金总资产的80%(每个开放期开始前十个
工作日至开放期结束后十个工作日内,本基金投资不受此比例限制),因投资固定收益类资产而面临固
定收益类资产市场的系统性风险和个券风险;
4、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券,可能给本基金带来额外风险,包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
5、证券公司短期公司债券投资风险
本基金投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易,且限
制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资
产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来
不利影响或损失。
(二)重要提示
浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由浙商基金管理有限公司(以
下简称“基金管理人”)依照有关法律法规发起,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)2019年3月26日《关于准予浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金注册的批复》(证监
许可【2019】500号)准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但中国证监会
对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定
盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理
的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购/申购和赎回基金,基金销售
机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金,基金销售机
构名单详见本招募说明书以及相关公告。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站[http://www.zsfund.com/][客服电话:400-067-9908]
1、《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、
《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、
《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明