天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金产品资料概要(更新)
2020-11-06 文字大小 【 】 【打印
            
天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金产品资料概要(更新)

编制日期:2020年11月05日
送出日期:2020年11月06日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况
基金简称 天弘智荟6个月 基金代码 009389
基金简称A 天弘智荟6个月A 基金代码A 009389
基金简称C 天弘智荟6个月C 基金代码C 009390
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年11月4日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 王昌俊 开始担任本基金基金经理的日期 2020年11月4日
证券从业日期 2007年3月1日
其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,则本基金将于该日次日按照基金合同的约定进入基金财产清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会。

注:本次更新产品资料概要主要添加了基金合同生效日、基金经理任职日期。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 本基金以债券为主要投资对象,合理控制信用风险,力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不直接投资股票等资产,但可持有因可转债转股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等资产,本基金将在其可交易之日起的10个交易日内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 主要投资策略包括:资产配置策略、目标久期策略及凸性策略、收益率曲线策略、信用债投资策略、可转换债券投资策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略、杠杆投资策略、国债期货投资策略。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金和混合型基金。
注:详见《天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。



(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金无历史数据。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金无历史数据。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 金额(M)
/持有期限(N) 收费方式
/费率 备注
申购费(A类) M<100万元 0.7%
100万元≤M<300万元 0.45%
300万元≤M<500万元 0.3%
M≥500万元 1000元/笔
申购费(C类) 0
赎回费
(A类、C类) N<7天 1.5%
7天≤N<30天 0.1%
N≥30天 0

注:同一交易日投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。
申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.3%
托管费 0.1%
销售服务费(C类) 0.3%
其他费用 合同约定的其他费用,包括信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费等。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。


四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有风险:(1)本基金为债券型基金,债券资产投资比例不低于基金资产的80%。该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。(2)本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)或资产支持票据(ABN)是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。(3)本基金自基金合同生效之日起,如连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元的情形,则本基金将于该日次日按照基金合同的约定进入基金财产清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会。故投资者还可能面临基金合同自动终止的风险。(4)本基金对于每份基金份额设定最短持有期限,最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。投资者面临在最短持有期届满前资金不能赎回的风险。
2、其他风险:普通债券型证券投资基金共有的风险,如市场风险、信用风险、流动性风险、国债期货投资风险、资产支持证券投资风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。

(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。


五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:95046]
l《天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》
《天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金托管协议》
《天弘智荟6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》
l定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
l基金份额净值
l基金销售机构及联系方式
l其他重要资料