中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
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中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金产品
资料概要更新
编制日期:2020年11月16日
送出日期:2020年11月18日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中银价值混合 基金代码 163810
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2010-08-25
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2019-09-18
基金经理的日期
基金经理 王睿
证券从业日期 2007-10-01
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
在主动灵活的资产配置和动态行业配置基础上,精选价值相对低估的
投资目标
优质上市公司股票,力求获得基金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发
行、上市的股票、存托凭证、债券、货币市场工具、权证、资产支持
证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金投资组合中,股票资产及存托凭证占基金资产的 30-80%,债
券资产占基金资产的 0-65%,其中,基金持有全部权证的市值不超过
基金资产净值的 3%,基金持有的现金以及到期日在一年以内的政府
投资范围 债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
此外,如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的,基金管理
人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围;如法律法规
或中国证监会变更对权证或资产支持证券等投资的比例限制的,基金
管理人在履行适当程序后,可相应调整本基金的投资比例上限规定,
不需经基金份额持有人大会审议。
本基金采用灵活积极的资产配置和股票投资策略。在资产配置中,通
过以宏观经济及宏观经济政策分析为核心的情景分析法来确定投资
组合中股票、债券和现金类资产等的投资范围和比例,并结合对市场
主要投资策略 估值、流动性、投资主体行为、市场情绪等因素的综合判断进行灵活
调整;在行业选择中,基于动态的行业相对价值比较,发掘估值优势
行业;在股票投资中,采取“自下而上”的策略,优选价值相对低估
的优质公司股票构建投资组合,并辅以严格的投资组合风险控制,以
获得长期持续稳健的投资收益。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60% + 上证国债指数收益率×40%
本基金是混合型基金,预期风险收益水平低于股票型基金,高于债券
风险收益特征
型基金和货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限(N)
M
申购费(前收费) 100万元 ≤ M
200万元 ≤ M
M ≥ 500万元 1000元/笔
场外赎
N
回费
场外赎
7天 ≤ N
回费
场外赎
365天 ≤ N
回费
赎回费
场外赎
N ≥ 730天 -
回费
场内赎
N
回费
场内赎
N ≥ 7天 0.50%
回费
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
注: 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金可能面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。
基金资产可投资于存托凭证,会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制
以及交易机制等差异带来的特有风险,包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经
营风险,存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差
异可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;存托凭证持有人在分红派息、
行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托凭证退市的风险;因多地上市造成存托
凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的
风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适
当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。
(二)重要提示
1.中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
3.因基金合同产生或与之相关的争议,合同当事人应通过协商、调解解决,协商、调解
不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当
事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和
基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维
护基金份额持有人的合法权益。基金合同受中国法律管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址:www.bocim.com][客服电话:4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料