富国金融债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
2020-11-24 文字大小 【 】 【打印
            
富国金融债债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
2020年11月24日(信息截至:2020年11月23日)
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。作出投资决定前,请阅读完
整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 富国金融债债券型 基金代码 006134
基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司
基金合同生效日 2018年09月14日 基金类型 债券型
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
交易币种 人民币
基金经理 张明凯 任职日期 2019-04-01
证券从业日期 2013-07-01
基金经理 朱征星 任职日期 2020-11-20
证券从业日期 2014-07-01
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 本基金以金融债券为主要投资对象,合理控制风险,在追求本金安全的基础上谨慎投资,力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、可分离交易可转债的纯债部分等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于金融债的比例不低于非现金基金资产的80%。
主要投资策略 本基金以金融债券为主要投资对象,本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构发行的债券,包括政策性银行、商业银行、证券公司、保险公司、财务公司及其他金融机构发行的债券。本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把握固定收益类金融工具投资机会。在债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,采取多种灵活的策略,获取超额收益,主要包括骑乘收益率曲线策略、息差策略等。本基金对国债期货的投资根据风险管理原则,以套期保值、回避市场风险为主要目的。
业绩比较基准 中债金融债总财富指数收益率×100%
风险收益特征 本基金为债券型基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。
注:详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
(二) 投资组合资产配置图表
注:截止日期2020年09月30日。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:本基金合同生效日2018年09月14日。业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩
不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费 (前端) M<100万 0.8% 0.08%
100万≤M<500万 0.5% 0.05%
M≥500万 1000元/笔 1000元/笔
赎回费 N<7天 1.5%
7天≤N<30天 0.1%
N≥30天 0
注:以上费用在投资者申购、赎回基金过程中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关
内容。
(二) 基金运作相关费用
费用类别 年费率/收费方式
管理费 0.30%
托管费 0.10%
注:以上费用将从基金资产中扣除;本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资
产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅
读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风
险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券
引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险等。
本基金的特有风险包括:1、本基金为债券型基金,投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,
投资于金融债的比例不低于非现金基金资产的 80%。因此,本基金需要承担由于市场利率波动造成
的利率风险以及如企业债、公司债、中期票据等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险;如
果债券市场出现整体下跌,将无法完全避免债券市场系统性风险。
2、国债期货投资风险:国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
3、资产支持证券投资风险:资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付
风险、操作风险和法律风险等。
4、巨额赎回的风险:若本基金发生了巨额赎回,基金管理人有可能根据基金当时的资产组合
状况采取全额赎回、部分延期赎回或延缓支付赎回款项的措施以应对巨额赎回,因此在巨额赎回情
形发生时,基金份额持有人存在不能及时赎回份额或获得赎回款的风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管
理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁,仲
裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变
更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如
需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披
露文件。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(www.fullgoal.com.cn),客户服务热线:95105686,4008880688
(全国统一,免长途话费)
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料