创金合信医药消费股票型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
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创金合信医药消费股票型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
编制日期:2020年12月07日
送出日期:2020年12月08日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 创金合信医药消费股票 基金代码 010585
基金简称A 创金合信医药消费股票A 基金代码A 010585
基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年12月03日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
皮劲松 2020年12月03日 2012年04月30日
其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 本基金主要通过精选医药消费主题相关证券,在合理控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、可转换债券、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、金融衍生品(包括股指期货、国债期货、股票期权)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%,
其中投资于本基金界定的医药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基金资产的80%,其中分别投资于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例均不低于非现金资产的20%。每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 (1)医药消费主题的界定 本基金所指的医药消费主题是指医药行业和消费行业内具备较好的利润创造能力且估值水平合理的上市公司股票。本基金界定的医药行业包括医疗保健设备与服务、制药、生物科技与生命科学行业;本基金界定的消费行业包括主要消费(食品饮料、家庭与个人用品、服装行业)、可选消费(汽车与汽车零部件、耐用消费品与服装、消费者服务、媒体、零售业、消费电子、传媒)。 本基金定义的医药消费产业股票包括:1)主营业务从事医药消费领域业务的公司股票;2)当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医药消费产业,且未来这些产品或服务有望成为该公司主要利润来源的股票。 (2)个股投资策略 本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法,精选具有核心竞争优势和持续增长潜力,且估值水平相对合理的医药消费股票进行重点投资。
业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率*45%+中证内地消费主题指数收益率*45%+人民币活期存款利率(税后)*10%
风险收益特征 本基金为股票型基金,长期来看,其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
注:了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 0≤M 1.20%
100万≤M 0.60%
200万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
申购费(前收费) 0≤M 1.50%
100万≤M 0.80%
200万≤M 0.30%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
180天≤N 0.00%
注:特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资
本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括证券市
场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。
其中本基金的特有风险包括投资资产支持证券的风险、与投资金融衍生品相关的特定风
险以及投资科创板股票的风险。敬请投资人详细阅读招募说明书"风险揭示",以便全面
了解本基金运作过程中的潜在风险。当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时,基
金管理人履行相应程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书"侧袋机制"
章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情况说明
无。