国寿安保中债-3-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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编制日期:2020 年 12 月 29 日
送出日期:2020 年 12 月 30 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国寿安保中债3-5年政金债
指数
基金代码 009581
下属分级基
金的基金简

国寿安保中债3-5年政金债指数A 国寿安保中债3-5年政金债指数C
下属分级基
金的基金代

009581 009582
基金管理人 国寿安保基金管理有限公

基金托管人 中国银行股份有限公司
基金合同生
效日
2020-12-11 上市交易所及上市
日期
未上市 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理

黄力
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-12-11
证券从业日期 2010-07-01
卢珊 开始担任本基金基
金经理的日期
2020-12-28
证券从业日期 2013-09-23

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-
投资目标 本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追
求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资目标,还可以投资
于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、债券回购以
及银行存款。
本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
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可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中
投资于待偿期在3年-5年(包含3和5年)的标的指数成份券和备选成份券的比例不低
于本基金非现金基金资产的80%;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 1、指数化投资策略
本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有
代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数
风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。
2、跟踪误差目标策略
在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,将年化跟
踪误差控制在2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因,导致基金跟踪偏离度
和跟踪误差超过了上述范围,基金管理人应采取合理措施,避免跟踪误差进一步扩大。
业绩比较基准 中债-3-5年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
风险收益特征 本基金为债券型指数基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高
于货币市场基金。
本基金属于指数基金,采用抽样复制策略,跟踪中债-3-5年政策性金融债指数,其风
险收益特征与标的指数所表征的债券市场组合的风险收益特征相似。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
截至本产品资料概要编制日,本基金尚未发布基金季度报告。

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
-
截至本产品资料概要编制日,本基金尚未发布基金年度报告。

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
国寿安保中债 3-5 年政金债指数 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费

备注
认购费
M<1,000,000 0.40% -
1,000,000≤M<2,000,000 0.25% -
2,000,000≤M<5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 1000元/笔 按笔收取
申购费(前收费) M<1,000,000 0.50% -
1,000,000≤M<2,000,000 0.30% -
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2,000,000≤M<5,000,000 0.15% -
M≥5,000,000 1000元/笔 按笔收取
赎回费 N<7天 1.50% -
N≥7天 0% -
国寿安保中债 3-5 年政金债指数 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 - 0% -
申购费(前收费) - 0% -
赎回费 N<7天 1.50% -
N≥7天 0% -

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 年费率:0.15%;每日计提,逐日累
计至每月月末,按月支付
0.15%
托管费 年费率:0.05%;每日计提,逐日累
计至每月月末,按月支付
0.05%
销售服
务费
国寿安保中债3-5
年政金债指数A
- 0.00%
国寿安保中债3-5
年政金债指数C
年费率:0.10%;每日计提,逐日累
计至每月月末,按月支付
0.10%
标的指数许可使用费
年费率:0.015%,每日计算,按季
支付。基金成立的首个季度费用按
照《基金合同》生效日所在季度剩
余自然日计提。从基金成立的第二
个季度起,如果根据前述公式计算
的某一季度指数许可使用费低于人
民币5万元,该季度的指数许可使用
费应按照人民币5万元收取。
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基
金份额持有人大会费用、证券交易费用、银行汇划费用、账户开户费用和账户维护费,以及按照国家有
关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断
市场,并承担基金投资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、
本基金特定投资策略带来的风险和其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、利率风险、信用风
险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险可以建立有效的内控体系加以管
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理。
本基金特定投资策略带来的风险包括:
本基金为债券指数型基金,可能面临如下特定风险:
(1)标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市场的平均回
报率可能存在偏离。
(2)标的指数波动的风险
标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响
而波动,导致指数波动,从而使基金收益水平发生变化,产生风险。
(3)标的指数变更的风险
尽管可能性很小,但根据基金合同规定,如出现变更标的指数的情形,本基金将变更标的指数。基
于原标的指数的投资政策将会改变,投资组合将随之调整,基金的收益风险特征将与新的标的指数保持
一致,投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
(4)本基金主要投资于政策性金融债,可能面临以下风险:
(a)政策性银行改制后的信用风险,若未来政策性银行进行改制,政策性金融债券的性质有可能
发生较大变化,债券信用等级也可能相应调整,基金投资可能面临一定信用风险;
(b)政策性金融债流动性风险,政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性,在极端市场环境
下可能集中买入或卖出,存在流动性风险;
(c)投资集中度风险,政策性金融债发行人较为单一,若单一主体发生重大事项变化,可能对基
金净值表现产生较大影响。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现
的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料

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六、其他情况说明
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