长信利息收益开放式证券投资基金(长信利息收益货币A份额)基金产品资料概要(更新)
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长信利息收益开放式证券投资基金(长信利息收益货币A份
额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年11月30日
送出日期:2020年12月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 长信利息收益货币 基金代码 519999
下属基金简称 长信利息收益货币A 下属基金代码 519999
基金管理人 长信基金管理有限责任公基金托管人 中国农业银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2004-03-19 上市交易所及上市日期 暂未上市 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2016-12-30
理的日期 陆莹
证券从业日期 2010-06-29 基金经理
开始担任本基金基金经2019-11-29
理的日期 段博卿
证券从业日期 2017-02-03
其他 1、存续期间内,本基金的基金份额持有人数量连续60个工作日达不到200人,或
连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元,基金管理人有权利宣布基金
合同终止。
2、长信利息收益开放式证券投资基金A份额场内简称为“利息A”,场内申购赎回
代码为“519599”。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 在尽可能保证基金财产安全和高流动性的基础上,追求超过银行存款的收益水平。
投资范围 本基金的投资对象主要包括:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
主要投资策略 1、利率预期策略
通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势的判断,
并确定投资组合的平均剩余期限。
2、资产配置策略
根据对市场利率走势的判断,结合各品种之间流动性、收益性及风险情况,确定组合
的资产配置,在保证组合高流动性、低风险的前提下尽量提升组合的收益。
3、无风险套利策略
由于市场分割,银行间市场与交易所市场的短期利率在一定时间可能存在定价偏离,
同时在一定时间内市场中也可能出现跨品种、跨期限套利机会。本基金将在充分论证
套利的可行性基础上谨慎参与。
4、现金流预算管理策略
通过对未来现金流的预测,在投资组合的构建中,采取合理的期限和权重配置对现金
流进行预算管理,以满足基金运作的要求。同时在一部分资金管理上,将采用滚动投
资策略,以提高基金财产的流动性。
业绩比较基准 银行活期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,其预期风险和预期收益率都低于股票型基金、混合型基金和
债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:1、业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
2、长信利息收益货币A份额过去十年计算期间为2010年1月1日至2019年12月31日。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限收费方式/费备注
(N) 率
申购费(前收费) - 0.00% -
赎回费 - 0.00% -
注:M为申购金额,单位为元;N为持有期限。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.33%
托管费 0.08%
销售服务费 0.25%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金
份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,利率风险,
本基金持有的信用类固定收益品种违约带来的信用风险,债券投资出现亏损的风险,由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金
为货币市场基金,其预期风险和预期收益率都低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。本基金的投
资范围为:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;4、中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投
资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适
时合理地调整投资范围。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金
法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定
盈利,也不保证最低收益。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金投资者应阅读并完全理解基金合同第二十四章“法律适用和争议处理”中的所有内容,知悉合
同相关争议应提交管理人所在地有管辖权的人民法院起诉。
本产品资料概要有关财务数据和净值表现截止日如上图所示。本基金托管人中国农业银行股份有限
公司已经复核了本次更新的产品资料概要。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
本公司网址:www.cxfund.com.cn
本公司客户服务专线:400-700-5566(免长途话费)
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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