鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要(更新)
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鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金
(FOF)基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年01月05日
送出日期:2021年01月06日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 鹏华养老2035混合(FOF) 基金代码 006296
基金管理人 鹏华基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2018年12月05日 上市交易所及上市日期(若有) -
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购,每笔申购所得基金份额持有满三年后每个开放日开放赎回
基金经理 赵强 开始担任本基金基金经理的日期 2021年01月02日
证券从业日期 2013年09月02日
其他(若有) 一、基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。二、本基金采用目标日期投资策略,目标日期设定为2035年12月31日。目标日期到期后,即2036年1月1日(含)开始,对于自申购确认日起至目标日期持有不足3年的基金份额,可以不再受三年最短持有期限制,即自达到目标日期后可赎回。目标日期到期后,本基金转为开放式基金中基金(FOF),不再设置最短持有期限,基金名称调整为“鹏华鼎弘混合型基金中基金(FOF)”。
注:无。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本部分请阅读《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书》“第八部分
基金的投资”了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,优选基金力争实现基金资产的稳健增值,为投资者提供稳健的养老理财工具。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,主要包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包含QDII基金、香港互认基金),以及境内依法发行上市的股票(含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、中小企业私募债等)、货币市场工具、权证、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%;本基金投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%;本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%;本基金投资于港股通标的股票占基金股票(含存托凭证)资产的0-50%;每个交易日日终,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金采用目标日期投资策略,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例。本基金各个时间段的权益类资产配置比例如下表所示:时间段 权益类资产比例范围 权益类资产比例中枢值基金合同生效日-2020.12.31 45%-60% 60%2021.01.01-2023.12.31 45%-60% 60%2024.01.01-2026.12.31 43%-60% 58%2027.01.01-2029.12.31 39%-60% 54%2030.01.01-2032.12.31 30%-55% 45%2033.01.01-2035.12.31 17%-42% 32%权益类资产指的是股票型基金、混合型基金及股票(含存托凭证),此处混合型基金是在最近连续4个季度的季度报告中对股票(含存托凭证)资产的实际持仓比例不低于基金资产的50%。如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。
主要投资策略 本基金的投资策略包含目标日期投资策略和基金优选投资策略。在严格的风险管理的基础上,科学的灵活配置各类资产,力争实现资产的稳健增值,为投资者提供一种稳健的养老理财工具。目标日期投资策略是指,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,高风险资产投资比例逐步下降,而低风险资产比例逐步上升。基金优选投资策略是指,通过优选基金的投资策略聚焦大类资产配置,来获得各类资产的收益,同时避免投资高估值资产,实现基金长期较高的收益风险比。1、目标日期投资策略;2、基金优选投资策略;3、股票投资策略;4、债券投资策略;5、权证投资策略 ;6、中小企业私募债投资策略;7、资产支持证券的投资策略。
业绩比较基准 基金合同生效日-2020.12.31,中证800指数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%;2021.01.01-2023.12.31,中证800指数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%;2024.01.01-2026.12.31,中证800指数收益率×58%+中证全债指数收益率×42%;2027.01.01-2029.12.31,中证800指数收益率×54%+中证全债指数收益率×46%;2030.01.01-2032.12.31,中证800指数收益率×45%+中证全债指数收益率×55%;2033.01.01-2035.12.31,中证800指数收益率×32%+中证全债指数收益率×68%。
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。本基金采用目标日期投资策略,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例,风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。本基金将投资港股通标的股票,需承担汇率风险以及香港证券市场的风险。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取,其中,对通过直销中心申购的养老金客户适用特定
费率(详情请查阅招募说明书),其他投资人适用下表一般费率:
费用类型 金额(M)/持有期限(T) 收费方式/费率 备注
认购费 M 1%
100万 ≤ M 0.6%
200万 ≤ M 0.4%
500万≤ M 每笔1000元
申购费 M 1.2%
100万 ≤ M 0.8%
200万 ≤ M 0.6%
500万≤ M 每笔1000元
赎回费 T 1.5%
7天 ≤ T 0.75%
30天 ≤ T 0.5%
6个月≤ T 每笔0元
注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。申购费用由投资人承担,不列入基
金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.6%
托管费 0.15%
销售服务费 0
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特定风险
(1)基金管理人在选择基金构建组合的时候,在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过
往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现,其中存在一定的风险。
(2)在份额锁定期无法赎回的风险
本基金投资者持有的份额存在锁定期限,最短为三年。在最短持有期限内,投资者不得赎回。目
标日期到期后,即2036年1月1日(含)开始,对于自申购确认日起至目标日期持有不足3年的基金份
额,可以不再受三年最短持有期限制,即自达到目标日期后可赎回。目标日期到期后,本基金转为开
放式基金中基金(FOF),不再设置最短持有期限。
(3)目标日期策略下风险收益特征变化的风险
本基金采用目标日期投资策略,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比
例,风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低,存在风险收益特征不断变化的风险。
(4)实际投资与预设下滑路径差异的风险
为实现本基金投资目标,本基金设计了下滑路径。本基金可以对招募说明书中披露的预设下滑路
径进行调整,实际投资与预设下滑路径可能存在差异。
(5)持有流通受限证券的风险
本基金投资范围包括流通受限证券,流通受限证券包括非公开发行股票、公开发行股票网下配售
部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,可能面临无法及时变现或无法以公允价格交易而
遭受损失的风险。此外,流通受限证券还包括流通受限基金。对于封闭式基金而言,当要卖出基金的
时候,可能会面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受限基金而言,由于流通
受限基金的非流通特性,在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通,在本基金需要变现资产时
无法变现造成潜在流动性风险。
(6)持有资产支持证券的风险
本基金投资范围包括资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风
险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风
险是指在交易对手有限的情况下,资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资
产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流,现金流预测风险是
指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。
(7)港股通机制下,港股投资风险
本基金投资范围包括港股通标的股票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险
外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等
差异所带来的特有风险,包括但不限于:1)市场联动的风险;2)股价波动的风险;3)汇率风险;
4)港股通额度限制;5)港股通可投资标的范围调整带来的风险;6)港股通交易日设定的风险;7)
交收制度带来的基金流动性风险;8)港股通下对公司行为的处理规则带来的风险;9)香港联合交易
所停牌、退市等制度性差异带来的风险;10)港股通规则变动带来的风险;11)其他可能的风险。
(8)本基金投资范围包括中小企业私募债,中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非
公开方式发行和交易,由于不公开资料,外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低
市场对该类债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债券的信用风险在于该类
债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大,同时,各类材料(包括招募说明书、审计报告)
不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。
(9)本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险
外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行
机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存
在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风
险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;
存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续
信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风
险。
2、普通混合型证券投资基金共有的风险,如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险
及其他风险等。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更
的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及
时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等(详见2021年1月2日
披露的《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理变更公告 》)。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一
方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁
委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败
诉方承担。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com][客服电话:400-6788-533]
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、 其他情况说明