中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)开放日常申购及定期定额投资业务公告
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公告送出日期:2021 年 2 月 5 日
1.公告基本信息 基金名称 中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金简称 中银养老目标日期 2040
基金主代码 009442
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2020 年 11 月 10 日
基金管理人名称 中银基金管理有限公司
基金托管人名称 中国工商银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 中银基金管理有限公司
公告依据
《中银养 老目标 日期 2040 三年持 有期混 合型 发起式 基 金 中 基 金 (FOF)基 金
合 同 》、 《中 银 养 老 目 标 日 期 2040 三 年 持 有 期 混 合 型 发 起 式 基 金 中 基 金
(FOF)招募说明书》的有关约定
申购起始日 2021 年 2 月 8 日
定期定额投资起始日 2021 年 2 月 8 日
2.日常申购及定期定额投资业务的办理时间
中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)基金合
同自 2020 年 11 月 10 日起生效,对于本基金的每份基金份额设定最短持有期,最短持有期为三年,最
短持有期内,基金份额持有人不能提出赎回申请,最短持有期到期日及之后,基金份额持有人可以提
出赎回申请。 最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言)、基金份额申购确认日(对申购份额而言)起(即
最短持有期起始日),至基金合同生效日、基金份额申购确认日次三年的年度对日(即最短持有期到期
日)止的期间。 因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期
到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的, 该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或
基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 本基金将自 2021 年 2 月 8 日起开放日常申购及定期定额申购业务。 具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交
易日时,则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回业务,具体以届时的公告为准, 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后,若出现新的证券 / 期货交易市场、证券 / 期货交易所交易时间变更或其他特殊
情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3.日常申购业务
3.1 申购金额限制
投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金份额时,每
次申购基金份额最低金额为人民币 100 元(含申购费,下同);通过基金管理人直销中心柜台申购本基
金基金份额时,首次申购最低金额为人民币 100 元,追加申购最低金额为人民币 100 元。 投资者当期
分配的基金收益转为基金份额时,不受申购最低金额的限制。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购金额的数量限制,并在
调整实施前依照有关规定在指定媒介公告。 3.2 申购费率
本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项
费用。
申购金额(M) 申购费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 1000 元/笔
注: 1、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。
2、投资者在一天之内如有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
3.3 其他与申购相关的事项
1、本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产。 2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费
方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况履行相关程序
后制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间,对存量基金份额持
有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。 基金管理人
电子直销平台的费率折扣以 2018 年 5 月 18 日发布的《中银基金管理有限公司关于开展电子直销平台
费率优惠活动的公告》及相关最新公告为准。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取
设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切
实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关规定。
5、当发生大额申购情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。 具体
处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 4.定期定额投资业务
4.1 办理方式
申请办理本基金定期定额投资业务的投资者须拥有基金管理人开放式基金账户。 投资者开立基金账户后即可到开通定期定额投资业务的销售机构网点申请办理此项业务, 具体
办理程序请遵循各销售机构的相关规定。
4.2 办理时间
自 2021 年 2 月 8 日起正式开通,本业务的申请受理时间与本基金日常申购业务受理时间相同。
4.3 办理机构 上述定期定额投资业务办理机构适用于本基金的各基金销售机构, 销售机构名单具体参见基金
管理人发布的相关公告。 投资者在销售机构办理相关业务时,需遵循各基金销售机构的相关规定。
基金管理人将根据业务发展情况,调整业务办理机构,届时将按规定在指定媒介上刊登公告。
4.4 定期定额投资金额
本基金定期定额投资业务的单笔最低金额为 100 元(含 100 元),其中通过本公司的电子直销平
台办理定期定额投资业务的单笔最低金额为 100 元(含 100 元)。在单笔最低金额不低于 100 元的前提
下,各销售机构可能设置不同金额标准,具体以各销售机构的规定为准。 投资者可与各销售机构就本
基金申请开办定期定额投资业务约定每期固定扣款金额。
4.5 扣款日期及扣款方式
投资者通过各销售机构办理本基金的定期定额投资业务, 相关流程和业务规则遵循各销售机构
有关规定。 详情请咨询各销售机构的当地销售网点。
4.6 定期定额投资费率的说明
若无另行公告,定期定额投资费率和计费方式与日常申购业务相同。 如有费率优惠以相关公告为
准。 4.7 扣款和交易确认
每期实际扣款日为基金申购申请日,并以该日(T 日)的基金份额净值为基准计算申购份额,申购
份额将在 T+3 工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。基金份额查询起始日为 T+4 工作日。
4.8 变更与解约
如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期,可提出变更申请;如果投资者想终止定期定额投资 业务,可提出解除申请。 具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。 5. 基金销售机构
5.1 场外销售机构
5.1.1 直销机构
1. 中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表人:章砚
电话:(021)38834999 传真:(021)50960970 1) 中银基金管理有限公司直销柜台
地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼
客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566 电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人:曹卿
2)中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括:
中银基金官方网站(www.bocim.com)
官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)
客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566 电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人:张磊 6.1.2 场外非直销机构
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、上
海好买基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海利得基金销售有限公司、浙江同花顺基
金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司、南京苏宁基金销售
有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公
司、鼎信汇金(北京)投资管理有限公司、中国银行股份有限公司
上述销售机构名单如有变更,详见基金管理人发布的相关公告或基金管理人网站公示。
6.2 场内销售机构 无。
7.基金份额净值公告 / 基金收益公告的披露安排
自 2021 年 2 月 8 日起,基金管理人将在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构
网站或者营业网点,披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 敬请投资者留意。
8.其他需要提示的事项
1.本公告仅对本基金开放基金份额日常申购、赎回及定期定额投资业务的有关事项予以说明。
2.投资者欲了解本基金的详细情况,请详细阅读《中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发
起式基金中基金(FOF) 基金合同》、《中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF) 招募说明书》 等法律文件。 投资者亦可拨打本公司的客户服务电话:021-38834788 /
400-888-5566 或登陆本公司网站 www.bocim.com 了解相关情况。
3.风险提示:
基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益,在市场波动等因素的影响下,基金投资存在本金损失的风险。 基金的过往业绩及
其净值高低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
投资者投资基金前应认真阅读基金合同、最新的招募说明书等法律文件,了解拟投资基金的风险
收益特征,根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能
力相匹配,并按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。 基金定期定额投资
是引导投资者进行长期投资,平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不能规
避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式,敬请注意投
资风险。 特此公告。 中银基金管理有限公司
2021 年 2 月 5 日
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