银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资
基金基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年2月25日
送出日期:2021年2月26日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华中短期政策性金融债定期开放债券 基金代码 006415
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 江苏银行股份有限公司
基金合同生效日 2018-10-19
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 三个月定期开放
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
吴文明先生 2018-10-19 2009-09-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 通过研判债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下,力争为投资人获取稳健回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、国债、债券回购、央行票据、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资,同时本基金不投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种。本基金界定的中短期政策性金融债指剩余期限不超过三年的政策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金投资组合资产配置比例:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,投资于剩余期限不超过三年的政策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)比例不低于非现金基金资产的80%。但在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;开放期内每个交易日日终,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过精选债券,获取优化收益。
业绩比较基准 中债1-3年政策性金融债指数收益率。
风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表(若有)
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图(若有)
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费) M 0.60%
1000000≤M 0.40%
2000000≤M 0.30%
5000000≤M 按笔收取,1,000元/笔
赎回费 N 1.50%
7天≤N 1.00%
30天≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险, 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险,包括:1、特定投资对象风险,本基金为债券型基金,在具体投资管理
中,本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,投资于剩余期限不超过三年的政
策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)比例不
低于非现金基金资产的80%。因此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性
风险;2、定期开放机制存在的风险:(1)本基金三个月开放一次申购和赎回,投资人需在
开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回;(2)本
基金三个月开放一次申购和赎回,并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日期并不
相同,因此,投资人需关注本基金的相关公告,避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份
额。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险;(3)开放期内可能出现巨额赎回,导致
本基金管理人被迫抛售所持有投资品种以应付本基金赎回的现金需要,则可能使本基金资产
变现困难,本基金面临流动性风险或需承担额外的冲击成本;3、基金合同终止的风险:本
基金在任一开放期的最后一个开放日日终,如发生基金资产净值加上当日有效申购申请金额
及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低
于5000万元或基金份额持有人人数少于200人的情形,则本基金将于该日次日按照基金合同
的约定进入基金财产清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会。故基金份额持有人可
能面临基金合同提前终止的风险。4、侧袋机制的相关风险:侧袋机制是一种流动性风险管
理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金
份额持有人进行支付,目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份
额将停止披露基金净值信息,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和
侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变
现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持
有人可能因此面临损失。
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生
变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告
等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽
量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议
提交上海国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为上海市,按照上海国际经济贸易仲裁委员会
届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由
败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同
约定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律(为基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾
地区法律)管辖,并按其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、
010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明