银华添泽定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华添泽定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年3月24日
送出日期:2021年3月26日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华添泽定期开放债券 基金代码 003497
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2016-11-11
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放
开始担任本基金2016-11-11
基金经理的日期 邹维娜女士
证券从业日期 2008-04-02
基金经理
开始担任本基金2021-03-24
基金经理的日期 李丹女士
证券从业日期 2013-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 通过把握债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下,力争为投资人获取稳健回报。
投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的各类债券
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、资产支持证券、
债券回购、银行存款、同业存单和国债期货等以及法律法规或中国证监会允许本基金
投资的其他固定收益类金融工具。
本基金不直接从市场买入股票和权证;因可转债与可交换债券转股所得的股票、因所
持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证,本基金将在其可交
易之日起的10个交易日内卖出。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合比例为:债券投资占基金资产的比例不低于80%,但在每次开放期前
一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;在开
放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。在封闭期内,本基金不受上述5%
的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不
低于交易保证金一倍的现金。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市
场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上精选
债券,获取优化收益。
业绩比较基准 1年期定期存款利率(税后)*110%。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和
股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M
500,000≤M
申购费(前收费) 1,000,000≤M
2,000,000≤M
M≥5,000,000 按笔收取,1000元/笔 -
N
7天≤N
N≥30天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.40%
托管费 0.10%
其他费用: 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险包括:1、特定投资对象风险本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金
投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,因此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场
系统性风险。此外,本基金虽然不主动投资股票和权证,但可持有因可转债转股所形成的股票(包括因
持有该股票所派发的权证)以及因投资可分离债券而产生的权证,因上述原因持有的权益类资产,可能
增加本基金的投资风险。2、定期开放机制存在的风险(1)本基金每一年开放一次申购和赎回,投资人
需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。(2)本基金每
一年开放一次申购和赎回,并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日期并不相同,因此,投资
人需关注本基金的相关公告,避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。(3)开放期内,基金规模
将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化,若是由于投资人的连续大量赎回而导致本基金管
理人被迫抛售所持有投资品种以应付本基金赎回的现金需要,则可能使本基金资产变现困难,本基金面
临流动性风险或需承担额外的冲击成本。3、本基金投资特定品种的特有风险本基金投资范围包括国债
期货,可能给本基金带来额外风险,包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的
风险等,由此可能增加本基金净值的波动性。4、投资资产支持证券的特有风险本基金投资资产支持证
券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。
资产风险源于资产本身,包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法
律风险等。5、侧袋机制的相关风险。
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能
解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际
经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费
用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明