银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)更新招募说明书(2021年第2号)
2021-03-30 文字大小 【 】 【打印
            
更新招募说明书
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放
式指数证券投资基金(QDII)
更新招募说明书
(2021年第2号)
基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2020年8
月28日证监许可【2020】1968号文准予募集注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金主要投资于标的ETF,标的ETF为股票型指数基金,因此本基金的预
期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。本基金主要投
资于标的ETF,紧密跟踪指数,具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金的
标的ETF指由南方东英资产管理有限公司管理的,并于香港联交所上市的工银南
方东英标普中国新经济行业ETF。本基金对标的ETF的投资比例不低于本基金资
产净值的90%,投资标的单一且过分集中有可能会给本基金带来风险。本基金为
主要投资于香港市场上市的ETF产品,需要承担汇率风险、香港等境外证券市场
投资所面临的特别投资风险。
本基金按照基金份额发售面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,
基金份额净值可能低于基金份额发售面值。
本基金主要投资于境外证券市场,基金净值会因为境外证券市场波动等因素
产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自
身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括开放式基金投资的一
般风险、境外投资风险、其他风险以及本基金特有的风险等。本基金为主要投资
于香港市场上市ETF产品的交易型开放式基金,面临境外投资风险及其他特定风
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险,包括:投资标的ETF的风险、跟踪偏离风险、与标的ETF业绩差异的风险、
其他投资于标的ETF的风险、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险、退市风险、
终止基金合同风险、申购、赎回风险、申购赎回清单差错风险、二级市场流动性
风险、第三方机构服务的风险、参与融资交易风险、参与转融通证券出借业务的
风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份
股停牌风险及标的指数不再符合要求的风险等。具体详见本招募说明书中“风险
揭示”章节。
本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波
动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行
机制以及交易机制等相关的风险。
本基金基金合同生效后,如连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,则本基金将直接进入基金财产
清算程序并终止基金合同,且无需召开基金份额持有人大会审议。故基金份额持
有人可能面临基金合同终止的风险。
在本基金存续期间,基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节中的
任何汇率变动风险。
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险
承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能
会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招
募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其
未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策
后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购
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和赎回基金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售
公告以及相关披露。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2021年3月30日。
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
目录
一、绪言.............................................................................................................................................5
二、释义.............................................................................................................................................6
三、基金管理人...............................................................................................................................13
四、基金托管人...............................................................................................................................29
五、境外托管人...............................................................................................................................34
六、相关服务机构...........................................................................................................................38
七、基金的募集...............................................................................................................................40
八、基金备案...................................................................................................................................46
九、基金份额折算与变更登记......................................................................................................47
十、基金份额的上市交易..............................................................................................................48
十一、基金份额的申购与赎回......................................................................................................50
十二、基金的投资...........................................................................................................................64
十三、基金的财产...........................................................................................................................78
十四、基金资产估值.......................................................................................................................80
十五、基金的收益与分配..............................................................................................................88
十六、基金的费用与税收..............................................................................................................90
十七、基金的会计和审计..............................................................................................................93
十八、基金的信息披露..................................................................................................................94
十九、风险揭示.............................................................................................................................101
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................................................111
二十一、基金合同内容摘要........................................................................................................113
二十二、基金托管协议的内容摘要............................................................................................133
二十三、对基金份额持有人的服务............................................................................................149
二十四、其他应披露事项............................................................................................................150
二十五、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................151
二十六、备查文件.........................................................................................................................152
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
一、绪言
《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金
(QDII)招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中
华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
下简称“《流动性风险管理规定》”)、《银华工银南方东英标普中国新经济行业交
易型开放式指数证券投资基金(QDII)基金合同》(以下简称“基金合同”)、《公
开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》(以下简称“《指数基金
指引》”)及其他有关法律法规编写。
本招募说明书阐述了银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式
指数证券投资基金(QDII)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策
有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华
基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同
当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当事人应按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式
指数证券投资基金(QDII)
2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
4、境外托管人:指符合法律法规规定的条件,根据基金托管人与其签订的
合同,为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、基金合同:指《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指
数证券投资基金(QDII)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华工银南方
东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)托管协议》及
对该托管协议的任何有效修订和补充
7、招募说明书或本招募说明书:指《银华工银南方东英标普中国新经济行
业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书》及其更新
8、基金份额发售公告:指《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型
开放式指数证券投资基金(QDII)基金份额发售公告》
9、基金产品资料概要:指《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型
开放式指数证券投资基金(QDII)基金产品资料概要》及其更新
10、上市交易公告书:指《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开
放式指数证券投资基金(QDII)上市交易公告书》
11、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
12、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
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关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的,并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
15、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
16、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
17、《试行办法》:指中国证监会2007年6月18日公布、同年7月5日起实
施的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
18、《通知》:指中国证监会于2007年6月18日公布、自同年7月5日起实
施的《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通
知》及颁布机关对其不时做出的修订
19、深交所《业务细则》:指《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎
回实施细则》及其不时做出的修订
20、交易型开放式指数证券投资基金:指深交所《业务细则》定义的“交易
型开放式基金”,简称“ETF”(ExchangeTradedFund)
21、标的ETF:指由南方东英资产管理有限公司管理的,并于香港联交所上
市的工银南方东英标普中国新经济行业ETF(ICBCCSOPS&PNewChinaSectors
ETF)
22、ETF联接基金:指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF
(以下简称“目标ETF”),紧密跟踪标的指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差
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最小化,采用开放式运作方式的基金,简称联接基金
23、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
24、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会或其他经国务院授权的机构
25、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
26、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
27、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
28、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
29、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
30、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
31、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额
的投资人
32、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务
33、销售机构:指直销机构、发售代理机构及申购赎回代理券商
34、基金销售网点:指基金销售机构的销售网点
35、发售代理机构:指基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构
36、申购赎回代理券商:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,
由基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司,又称为代办证券公
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37、《登记结算业务实施细则》:指中国证券登记结算有限责任公司关于交易
所交易型开放式证券投资基金登记结算业务相关的实施细则
38、登记业务:指《登记结算业务实施细则》(及其不时修订)定义的基金
份额的登记、存管、结算及相关业务
39、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结
算有限责任公司
40、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
41、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
42、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
43、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
44、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
45、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
46、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n=1,2,3,4,5……
47、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。上
海证券交易所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市场同时开放交易的工
作日为本基金的开放日,基金管理人公告暂停申购或赎回时除外
48、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
49、《业务规则》:指银华基金管理股份有限公司、深圳证券交易所和中国证
券登记结算有限责任公司的相关业务规则及后续修订的业务规则
50、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条
件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
51、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定,
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以申购赎回清单规定的申购对价向基金管理人购买本基金基金份额的行为
52、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件,要求将基金份额兑换为申购赎回清单所规定的赎回对价的行为
53、申购赎回清单:指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等
信息的文件
54、申购对价:指投资人申购基金份额时,按基金合同和招募说明书规定应
交付的现金替代、现金差额及其他对价
55、赎回对价:指基金份额持有人赎回基金份额时,基金管理人按基金合同
和招募说明书规定应交付给赎回人的现金替代、现金差额及其他对价
56、标的指数:指标普中国新经济行业(A股上限)指数(S&PNewChina
Sectors(A-SharesCapped)Index)及其未来可能发生的变更
57、组合证券:指本基金标的指数所包含的全部或部分证券
58、最小申购赎回单位:指本基金申购份额、赎回份额的最低数量,投资人
申购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单位的整数倍
59、现金替代:指申购或赎回过程中,投资人按基金合同和招募说明书的规
定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金
60、现金差额:指最小申购赎回单位的资产净值与按当日份额净值计算的最
小申购赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差;投资人申购或赎回时应支付
或应获得的现金差额根据最小申购赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金
份额数计算
61、预估现金差额:指由基金管理人估计并在T日申购赎回清单中公布的当
日现金差额预估值,预估现金差额由申购赎回代理券商预先冻结
62、元:指人民币元
63、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额
64、基金资产总值:指购买的各类证券及票据价值、标的ETF基金份额、银
行存款本息、基金应收的款项及其他其他投资所形成的价值总和
65、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
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66、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
67、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
68、基金份额参考净值:指基金管理人或者基金管理人委托其他机构根据申
购赎回清单、组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据计算并由深圳证券
交易所在交易时间内发布的基金份额参考净值,简称IOPV
69、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
70、转融通证券出借业务:指本基金以一定的费率通过证券交易所综合业务
平台向中国证券金融股份有限公司出借证券,中国证券金融股份有限公司到期归
还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务
71、基金份额折算:指基金管理人根据基金合同约定将投资人的基金份额进
行变更登记的行为
72、收益评价日:指基金管理人计算本基金基金份额净值增长率与标的指数
同期增长率(经估值汇率调整)差额之日
73、基金份额净值增长率:指收益评价日基金份额净值与基金上市前一日基
金份额净值之比减去1乘以100%(期间如发生基金份额折算,则以基金份额折
算日为初始日重新计算,如本基金实施份额拆分、合并,将按经拆分、合并调整
后的基金份额折算日的基金份额净值来计算净值增长率)
74、标的指数同期增长率:指收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日
标的指数收盘值之比减去1乘以100%(需使用估值汇率调整。期间如发生基金
份额折算或拆分、合并,则以基金份额折算或拆分、合并日为初始日重新计算)
75、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
76、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
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刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
77、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

78、外管局:指国家外汇管理局或其授权的派出机构
79、境外投资顾问:指符合法律法规规定的条件,根据基金管理人与其签订
的合同,为本基金境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务的境外
金融机构80、《指数基金指引》:指中国证监会2021年1月18日颁布、同年2
月1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁
布机关对其不时做出的修订
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三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
住所 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证
监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿
元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一
创业证券股份有限公司(出资比例26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例
18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例0.90%)、珠海银华聚义投资合
伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙)
(出资比例3.20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.22%)。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。
公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8
月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司
董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委
员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、
产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行
部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管
理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外,
公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设“主动型
A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基
金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业
务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,
甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限
公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西
南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会
上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重
庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中
证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长,兼任银华国际资本管理
有限公司董事长、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、中国上市公司协会
并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会顾问、深圳
证券交易所理事会创业板股票发行规范委员会委员、中国退役士兵就业创业服务
促进会副理事长、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限
公司独立董事、天阳宏业科技股份有限公司独立董事。
王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责
任公司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经
理、合规总监、副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现
任第一创业证券股份有限公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司
执行董事。
李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团公
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
司发展部部长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副主任;
长春市副市长;吉林省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、秘书长。
现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司
董事长,中证机构间报价系统股份有限公司监事,深圳证券交易所第四届理事会
战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。
吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重
庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集
团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆
机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公
司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事
长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金管理有限公
司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司董事,西
南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书
记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西
证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协
会会长。
王立新先生:董事,总经理,经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从
业者之一,从业经验超过20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金
是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中
国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中
国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管
理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理
股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长、银华基金投
资决策委员会主席。此外,兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、
秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时
报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、
北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科
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学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届
全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,
政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大
决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等
十几所大学担任客座教授。
刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教
授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作
者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对
外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代
化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中
心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京
天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会
副会长。
封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所
属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,
普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还
曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。
马东军先生:监事会主席,研究生,注册会计师、注册评估师。曾任天勤会
计师事务所和中天勤会计师事务所合伙人,深圳同盛创业投资管理有限公司合伙
人,日域(美国)国际工程有限公司财务部国际财务总监,深圳发展银行(现更
名为平安银行)总行稽核部副总经理(主持工作),第一创业证券股份有限公司
计划财务部负责人,兼任第一创业证券承销保荐有限责任公司董事、第一创业期
货有限责任公司监事、第一创业期货有限责任公司董事等职务。现任第一创业证
券股份有限公司副总经理、董事会秘书兼财务总监、第一创业投资管理有限公司
董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事兼总经理。
李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证
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券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业
务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆
市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副
处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理
集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。
龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责
人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽
核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公
司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店
财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理,银华基金管理股份有限公司财务
行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。
周毅先生:副总经理,硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球
核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)、银华抗通胀主
题证券投资基金(LOF)及银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化
投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼
任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有
限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大
学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金
融学专业)学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规
部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管
部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理、银华资
本管理(珠海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
杨文辉先生:督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、
中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海
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横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金拟任基金经理
马君女士:硕士学位。2008年7月至2009年3月任职大成基金管理有限公
司助理金融工程师。2009年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任研究员及
基金经理助理职务。自2012年9月4日起担任银华中证内地资源主题指数分级
证券投资基金基金经理,2013年12月16日至2015年7月16日兼任银华消费
主题分级股票型证券投资基金基金经理,2015年8月6日至2016年8月5日兼
任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理,2015年8月13日至2016
年8月5日兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理,自2016
年1月14日起兼任银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理。自2017年
9月15日起兼任银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,
自2017年11月9日起兼任银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2017年12月
15日起兼任银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,自
2018年5月11日起兼任银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金基金
经理,自2020年1月22日起任“银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券
投资基金”基金经理,自2020年3月20日起任“银华中证创新药产业交易型开
放式指数证券投资基金”基金经理,自2020年5月28日起任“银华中证5G通
信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金”基金经理,自2020年5月28
日起任“银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金”基金
经理。
李宜璇女士:博士学位。曾就职于华龙证券有限责任公司,2014年12月加
入银华基金,历任量化投资部量化研究员、基金经理助理,现任量化投资部基金
经理。自2017年12月25日起担任银华抗通胀主题证券投资基金基金经理,自
2018年3月7日起兼任银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华全球核心优选证券投资
基金、银华恒生中国企业指数分级证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型
发起式证券投资基金基金经理。
3.公司投资决策委员会成员
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委员会主席:王立新
委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星
王立新先生:详见主要人员情况。
周毅先生:详见主要人员情况。
王华先生:高级董事总经理,经济学硕士。曾就职于西南证券有限责任公司。
2000年10月加入银华基金,历任基金经理、总经理助理,现任投资管理一部总
监、投资经理及A股基金投资总监、主动型股票投资决策专门委员会主任,公司
业务副总经理,自2017年9月起担任高级董事总经理。
姜永康先生:高级董事总经理,理学硕士。曾就职于中国平安保险(集团)
股份有限公司。2005年10月加入银华基金,历任基金经理、总经理助理,现任
固定收益基金投资总监、投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海
横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事,公司业务副总经理,自
2017年9月起担任高级董事总经理。
倪明先生:经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历
任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大
成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理
有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券
投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华
领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合
型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期
混合型证券投资基金基金经理。
董岚枫先生:博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010
年10月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研
究部副总监。现任研究部总监。
肖侃宁先生:硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,
天同(万家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币
基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年
金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、
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公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016年8月加入银华基金管理股份有
限公司,现任公司总经理助理,兼任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混
合型基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式
基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金
中基金(FOF)、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金经理。
李晓星先生:硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有
限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3
月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资
管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华估值优势混合型证券投资基
金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置
混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银
华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、
银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式
证券投资基金及银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
(1)依法募集资金;
(2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
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必要措施保护基金投资人的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
(10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;在遵循基金份额持有人利益优先原
则的前提下代表本基金就本基金所持有的标的ETF行使相关基金份额持有人权
利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资及转融
通证券出借业务;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回等业务规则,开通人民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务;
(17)选择、增加、更换或撤销基金境外投资顾问;
(18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
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(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购、赎回对价的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回对价,编制申购赎回清单;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披
露前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提
供的情况除外;
(13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回对价;
(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料,保存期限不低于法律法规的规定;
(17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
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(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税
后)在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)委托境外证券服务机构代理买卖证券的,应当严格履行受信责任,并
按照有关规定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理;
(28)与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排,应当严格按照
《试行办法》第三十条规定的原则进行;
(29)进行境外证券投资,应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规
规定;
(30)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(四)基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健
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全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发
生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
(2)动用银行信贷资金从事证券买卖;
(3)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保;
(4)从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除
外);
(5)以基金资产进行房地产投资;
(6)从事有可能使基金承担无限责任的投资;
(7)从事证券承销行为;
(8)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价
格;
(9)进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为;
(10)通过股票投资取得对上市公司的控制权;
(11)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其
他持有5%以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股
东的合法利益;
(12)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。
4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
(1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议;
(2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
(4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
(6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
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事相关的交易活动;
(7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
取利益;
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动;
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险,本公
司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:
(1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的
组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
(2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会
存在以及如何引起风险。
(3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的
后果。
(4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指
标,测量其数值的大小。
(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风
险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。
(6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必
要时适时加以改变。
(7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
(1)内部控制的原则
1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高
度的独立性与权威性。
3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工
作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。
5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,
在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批
准程序和监督处罚措施。
6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须
随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
(2)内部控制的主要内容
1)控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会
下设立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研
究并制定相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上
报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。
公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
投资等发表专业意见及建议。
此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
2)风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
3)操作控制
公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存人
员进行处理。
4)信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
5)监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部
稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内
部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进
意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定
期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。
(3)基金管理人关于内部控制制度的声明
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1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任;2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确;3)基金管理人承
诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度。
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四、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街55号(100032)
法定代表人:陈四清
电话:(010)66105799
传真:(010)66105798
联系人:郭明
成立时间:1984年1月1日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币35,640,625.7089万元
批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146号)
存续期间:持续经营
(二)主要人员情况
截至2020年6月,中国工商银行资产托管部共有员工212人,平均年龄33
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
(三)基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
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贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐
全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至2020年6月,中国工商银行共托管证
券投资基金1094只。自2003年以来,本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的73项最佳托管银行大奖;是获得奖项
最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
(四)基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从2005年至今共十三次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也
证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到
国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持
有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
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的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关
法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规
章制度。
(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。
(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措
施,督促职能管理部门改进。
(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
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控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范
与控制理念。
(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
(6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业
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务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项
业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金
管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国
证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
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五、境外托管人
(一)境外托管人的基本情况
法国巴黎银行全球托管行由法国巴黎银行集团全资拥有。
法国巴黎银行是一家国际领先的银行集团,业务遍及71个国家及地区,全
球员工数量将近20万,集团市值661.18亿美元(截至2020年1月31日),在
零售银行、国际金融服务、企业及投资银行三大业务内均占有举足轻重的地位。
截至2020年3月31日,集团营业收入120亿美元,并且,集团一直实行严
格有效的短期、中期及长期流动性管理机制。截至2020年3月31日,集团流动
资产储备达到3730亿欧元,核心资本充足率达12%,是全球资本充足率最高的
银行之一。
法国巴黎银行是一家国际领先的银行集团,是全球最安全的银行之一,也是
30家全球系统性重要金融机构(GSIFI)之一。截至2020年3月31日,法国巴
黎银行集团的长期信用评级为:标准普尔A+、穆迪Aa3以及惠誉AA-。
近年来集团业务不但在欧洲居于领导地位,在美洲和亚洲的业务也迅速发
展。亚太地区特别是中国市场是集团的战略重点地区,集团对此有着长期的信心
和不断增长的资源投入。
法国巴黎银行全球托管行是法国巴黎银行集团全资拥有的一家托管银行,
注册编号为:552.108.011RCSParis,其注册办事处位于(3rued'Antin,75002
Paris,法国)法国巴黎银行全球托管行拥有独立的银行执照,接受独立的金融
监管,自身及客户资产均与集团资产完全隔离,截至2019年底旗下托管资产12
万亿美元,排名全球第五,欧洲第一,客户数量超过1300家,在36个国家内
设有分行,员工数量近13000人。托管网络目前覆盖全球94个市场,其中在26
个市场由自有分行提供服务。
(二)人员配备情况
法国巴黎银行早于1860年已进入中国,在上海开设首间办事处。2008年4
月,法国巴黎银行获中国银行业监督管理委员会批准将旗下的北京、天津及广州
分行,转为现有中国附属公司法国巴黎银行(中国)有限公司属下分行,并以上海
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为总部,于2009年获得人民币银行业务牌照。
此外,法国巴黎银行持有南京银行14.87%的股权,法国巴黎投资(法国巴黎
银行资产管理部)持有海富通资产管理的49%股权。目前中国有将近500名员工,
提供企业银行、投资银行及资产管理相关的银行、融资及咨询服务。
法国巴黎银行中国区资产托管部于2010年成立,现有员工12人,为跨境托
管服务提供客户对接服务以及境外机构投资国内银行间市场的托管业务。
(三)清算交割能力的说明
法国巴黎银行是欧洲乃至世界级领先的清算、结算和托管解决方案供应商,
具有20多年的成功经验,客户遍及全球最顶级的金融机构。全球托管产品更是
连续多年最受好评的服务,体现了行业最高的服务和操作标准,很多主要竞争对
手也使用我们的服务。
法国巴黎银行的全球托管具有全球化和本地化的双重优点,一方面具有全球
统一的标准操作模式,来保证服务和产品在全球范围内的连贯性和一致性;另一
方面又高度贴近当地市场,贴近客户,提供深度个性化的定制服务,帮助客户挖
掘商业机会。
托管网络可为客户提供投资于94个全球市场的机会,服务可覆盖所有资产
类别,并提供强大的交易处理能力。
法国巴黎银行全球托管行近年来一直在不断扩展自身拥有的次托管行网络,
目前在覆盖全球94个市场中有26个是我们的自有分支机构,托管了近90%的客
户托管资产(不包括ICSD)。通过这样的自营网络建设和全球架构,法国巴黎银
行不仅可以实现对操作流程和托管资产的绝对控制,降低风险,而且能够为客户
提供具有竞争优势的市场截止时间、准确及时的信息咨询和深入的当地市场知
识。同时,这一独特的设置也确保,在这些市场中,客户交由法国巴黎银行托管
的资产将受到法国巴黎银行集团无条件的担保。法国巴黎银行的托管网络在业内
屡获殊荣。
法国巴黎银行在所有主要市场中提供契约交割,交割率接近100%。法国巴
黎银行的网页式客户入口端综合全面且界面友好。法国巴黎银行是SWIFT全球第
二大用户,从交割指令到交易状态报告,直至最终交割确认,全面支持最先进的
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SWIFT功能,且所有SWIFT信息均通过ISO15022认证,有效为客户及时传递交
易信息、降低执行风险并降低成本。
(四)安全保管资产条件的说明
资产安全是客户进行投资活动时首要的考虑因素。法国巴黎银行全球托管主
要从以下三个方面为客户提供强有力的资产保护:
1、法国巴黎银行的经济实力
根据法国法律,法国巴黎银行对全球托管行的债务承担无限连带清偿责任,
集团强大的经济实力是我们的坚强后盾。法国巴黎银行的经营作风一向稳健扎
实,业务范围全面广泛且高度均衡:牢牢扎根零售银行,稳健开展企业及投资银
行业务,并提供高附加值的投资解决方案
2、全球系统重要性金融机构(G-SIFI)框架的保护
法国巴黎银行自2011年12月便被界定为全球系统重要性金融机构之一,在
金融稳定委员会设立的G-SIFI框架下接受更为严格有效的监管,尤其在附加资
本要求、应急资本、自救债券、流动性要求和杠杆比例限制上均执行更高的监管
标准,从根本上为客户按照更高级别的保护。监管要求,法国巴黎银行提前于
2011年底便完成了危机恢复和处置方案。此外,由于法国巴黎银行全球托管行
在欧洲的清算、结算和托管市场中具有举足轻重的地位,监管机构要求我们独立
制定危机恢复和处置方案,以防范系统性风险。我们是全球唯一一家出具了危机
恢复和处置方案的托管银行。
3、强大的资产保护机制
(1)严格的资产隔离
在不同国家的证券存托制度下,其对证券的保护能力大有不同。法国法律
规定托管行必须将客户的托管资产和自身资产隔离,因此在法国巴黎银行全球托
管行的账簿以及其中介机构(包括中央存托机构和次托管行)的账簿中,一贯严
格区分托管行的自身资产和托管资产。一旦托管行面临破产风险,客户对其托管
资产具有明晰的所有权和取回权,从而实现有效保护。
(2)不断扩展的自营托管网络
在托管网络管理上,法国巴黎银行全球托管行采取了与众不同的策略,一贯
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坚持不断扩展自主经营的托管网络,而不是单纯依赖次托管人。目前法国巴黎银
行全球托管行自营的托管网点有26个,覆盖全球36个主要市场,超过90%的全
球托管资产由我们直接保管,从结构上降低了客户面临的对手方风险,通过垂直
整合的系统和操作流程。实现对结算过程的绝对控制,保证运作流程和服务水准
的一致性和连贯性。在自营的托管网络之外,我们对次托管人的挑选极为严格,
必须在各方面均达到我们的服务标准才可获得任用。
(3)一流的运作流程和严格的风险控制
风险管理是法国巴黎银行的优势所在。为了保证客户最高利益,我们按照巴
塞尔协议III中界定的高级测量方法标准就所有流程中存在关键风险制定了识
别及规避措施,分别由运营团队、运营经理、内审部门来执行三个级别的监控。
我们的托管运作流程具有ISAE3402认证(过去的SAS70),并且每年接受普华永
道的审计。
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六、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、网下现金发售直销机构
银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
2、网下现金发售代理机构详见基金份额发售公告。
3、网上现金发售代理机构详见基金份额发售公告。
4、基金管理人可根据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》和《基金合同》等的规定调整销售机构,并在基
金管理人网站上公示。
(二)登记机构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址 北京市西城区太平桥大街17号
办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888 传真 010-50938828
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 韩炯 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
(四)审计基金财产的会计师事务所
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名称 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所及办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼
法定代表人 李丹 联系人 周祎
电话 021-23238888 传真 021-23238800
经办注册会计师 薛竞、周祎
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七、基金的募集
(一)基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会2020年8月28日证监许可
【2020】1968号文准予募集注册。
(二)基金类别、基金的运作方式、基金存续期限、基金份额发售面值及认
购价格
基金类别:指数型、QDII
基金的运作方式:交易型开放式
基金存续期限:不定期
基金份额发售面值和认购价格:本基金基金份额发售面值为人民币1.00元,
本基金认购价格为人民币1.00元/份。
(三)募集方式
投资人可选择网上现金认购和网下现金认购两种方式。
网上现金认购是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构利用深圳证
券交易所网上系统以现金进行认购。
网下现金认购是指投资人通过基金管理人和/或其指定的发售代理机构以现
金进行认购。
基金投资人在募集期内可多次认购,认购一经受理不得撤销。
网上现金认购和网下现金认购的具体安排详见本招募说明书或基金份额发
售公告的相关规定。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,
而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的
确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善
行使合法权利。
(四)募集场所
投资人应当在基金管理人及其指定的发售代理机构办理基金发售业务的营
业场所,或者按基金管理人或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。
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基金管理人、发售代理机构接受的认购方式、办理基金发售业务的具体情况
和联系方式,请参见本基金基金份额发售公告。
发售代理机构的具体名单见基金份额发售公告,基金管理人可以根据情况调
整销售机构,并在基金管理人网站上公示。
(五)募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
本基金自2020年9月11日至2020年9月22日进行发售。如果在此期间届
满时未达到本招募说明书第八部分第(一)条规定的基金备案条件,基金可在募
集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况,在符合相关法律法规的
情况下,在募集期限内适当调整基金发售时间(包括一种或多种发售方式的发售
时间),并及时公告。
(六)募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
(七)基金的最低募集份额总额和金额
本基金募集份额总额不少于2亿份,募集金额总额不少于2亿元人民币。
基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制,具体规定见
本基金的基金份额发售公告。
(八)认购开户
1、投资人认购本基金时需具有深圳证券交易所A股账户(以下简称“深圳
A股账户”)或深圳证券交易所证券投资基金账户(以下简称“深圳证券投资基
金账户”)。
(1)已有深圳A股账户或深圳证券投资基金账户的投资人不必再办理开户
手续。
(2)尚无深圳A股账户或深圳证券投资基金账户的投资人,需在认购前持
本人身份证到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的开户代理机构办理
深圳A股账户或深圳证券投资基金账户的开户手续。有关开设深圳A股账户和深
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圳证券投资基金账户的具体程序和办法,请到各开户网点详细咨询有关规定。
2、账户使用注意事项
(1)如投资人需要参与网下现金或网上现金认购,应使用深圳A股账户或
深圳证券投资基金账户;深圳证券投资基金账户可进行本基金基金份额的网上现
金认购、网下现金认购和二级市场交易。
(2)已购买过由银华基金管理股份有限公司担任登记机构的基金的投资人,
其所持有的银华基金管理股份有限公司开放式基金账户不能用于认购本基金。
(九)认购费用或认购佣金
本基金的认购采用份额认购的原则。认购费用或认购佣金由认购基金份额的
投资人承担,认购费用或认购佣金参照下表所示费率收取:
认购费率 认购份额(M) 认购费率
M<50万份 0.80%
50万份≤M<100万份 0.40%
M≥100万份 按笔收取,1000元/笔
基金管理人办理网下现金认购时可以按照不高于上表所示费率收取认购费
用,在发售机构允许的条件下,投资人可选择以现金或基金份额的方式支付相关
认购费用。发售代理机构办理网上现金认购、网下现金认购时可参照上述费率结
构收取一定的佣金。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期
间发生的各项费用,不列入基金资产。投资人在一天之内如果有多笔网下现金认
购,适用费率按单笔分别计算。
(十)网上现金认购
1、认购时间
2020年9月11日至2020年9月22日(周六、周日和节假日不受理),上午9:
30—11:30和下午1:00—3:00。如深圳证券交易所对网上现金认购时间做出调
整,基金管理人将相应调整并及时公告。
2、认购金额和利息折算份额的计算
本基金认购金额和利息折算的份额的计算如下:
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认购佣金=认购价格×认购份额×佣金比率
(若适用固定费用的,认购佣金=固定费用)
认购金额=认购价格×认购份额×(1+佣金比率)
(若适用固定费用的,认购金额=认购价格×认购份额+固定费用)
认购佣金由提出认购基金份额申请并成功确认的投资人承担。
网上现金认购款项在基金募集期间产生的利息遵循登记机构相关规则处理。
3、认购限额
网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需为1,000份或其整
数倍,并须遵循销售机构的相关规定。投资人可以多次认购,累计认购份额不设
上限,但法律法规或监管要求另有规定的除外。
本基金可设置募集规模上限,具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额
发售公告或其他公告。
4、认购申请
投资人在认购本基金时,需按发售代理机构的规定,备足认购资金,办理认
购手续。
5、认购确认
在基金合同生效后,投资人可通过其办理认购的销售网点查询认购确认情
况。
(十一)网下现金认购
1、认购时间
2020年9月11日至2020年9月22日(周六、周日和节假日不受理),9:30—16:
30,具体业务办理时间由基金管理人确定。若未来拟指定其他销售机构办理本基
金的网下现金认购的,具体机构及规则见基金管理人届时的公告。
2、认购金额和利息折算的份额的计算
通过基金管理人进行网下现金认购的投资人,认购以基金份额申请,认购费
用和认购金额的计算公式为:
认购费用=认购价格×认购份额×认购费率
(若适用固定费用,认购费用=固定费用)
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认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)
(若适用固定费用,认购金额=认购价格×认购份额+固定费用)
本基金的认购费由提出认购基金份额申请并成功确认的投资人承担。
通过基金管理人进行网下现金认购的有效认购资金在募集期间产生的利息,
将折算为基金份额归投资人所有。网下现金认购的利息和具体份额以基金管理人
的记录为准。利息折算的份额保留至整数位,小数部分舍去,舍去部分计入基金
财产。
例:某投资人通过基金管理人以网下现金认购形式认购100,000份本基金基
金份额,则需要准备的资金金额计算如下:
认购佣金=1.00×100,000×0.80%=800元
认购金额=1.00×100,000×(1+0.80%)=100,800元
即投资人需要准备100,800元资金,方可认购到100,000份本基金基金份额。
假设该笔认购资金产生利息10元,则投资人可得到100,010份本基金基金份额。
3、认购限额
网下现金认购以基金份额申请。投资人通过发售代理机构办理网下现金认购
的,每笔认购份额须为1,000份或其整数倍;投资人通过基金管理人办理网下现
金认购的,每笔认购份额须在10万份以上(含10万份),超过部分须为1万份的整
数倍。投资人可以多次认购,累计认购份额不设上限,但法律法规或监管要求另
有规定的除外。
4、认购手续
投资人在认购本基金时,需按销售机构的规定,到销售网点办理相关认购手
续,并备足认购资金。网下现金认购申请提交后在销售机构规定的时间之后不得
撤销。
5、认购确认
在基金合同生效后,投资人可通过其办理认购的销售网点查询认购确认情
况。
6、清算交收
T日通过基金管理人提交的网下现金认购申请,由基金管理人于T+2日内进
行有效认购款项的清算交收。募集期结束后,基金管理人将汇总的认购款项及其
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利息划往托管专户。其中,现金认购款项在募集期内产生的利息将折算为基金份
额归投资人所有,认购款项利息数额以基金管理人的记录为准。
(十二)募集资金利息的处理
1.基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人
不得动用。
2.通过基金管理人进行网下现金认购的有效认购资金在募集期间产生的利
息,将折算为基金份额归投资人所有,其中由利息所转的份额以基金管理人的记
录为准。
3.网上现金认购款项在基金募集期间产生的利息遵循深圳证券交易所及登
记机构相关规则处理。
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八、基金备案
(一)基金备案的条件
1、本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2
亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发
售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中
国证监会办理基金备案手续。
2、基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并
取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
3、基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行
为结束前,任何人不得动用。
(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息(税后)。登记机构及发售代理机构将协助基金管理人完成相关
资金的退还工作;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
披露;连续50个工作日出现前述情形的,基金管理人将终止基金合同,并按照
基金合同约定程序进行清算,此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
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九、基金份额折算与变更登记
基金合同生效后,为提高交易便利,本基金可以进行份额折算。
(一)基金份额折算的时间
基金管理人可以根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告,无
需召开基金份额持有人大会进行表决。
如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理,基
金管理人可延迟办理基金份额折算。
(二)基金份额折算的原则
基金份额折算由基金管理人向登记机构申请办理,并由登记机构进行基金份
额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金管理人将另行公告。
基金份额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额
数额将发生调整,但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的
比例不发生变化。除因尾数处理而产生的损益外,基金份额折算对基金份额持有
人的权益无实质性影响。基金份额折算后,基金份额持有人将按照折算后的基金
份额享有权利并承担义务。
基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。
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十、基金份额的上市交易
(一)基金份额的上市
基金合同生效后,具备下列条件的,基金管理人可依据《深圳证券交易所证
券投资基金上市规则》,向深圳证券交易所申请基金份额上市:
1、本基金场内资产净值不少于2亿元人民币;
2、本基金场内份额持有人不少于1000人;
3、深圳证券交易所规定的其他条件。
在确定上市交易时间后,基金管理人应依据法律法规规定在基金份额上市交
易3个工作日前在规定媒介刊登基金份额《上市交易公告书》。
(二)基金份额的上市交易
基金份额在深圳证券交易所的上市交易,应遵照《深圳证券交易所交易规
则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、《深圳证券交易所证券投资基金
交易和申购赎回实施细则》等有关规定。
(三)基金份额上市交易的停牌、复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
上市基金份额的停牌、复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《深圳证
券交易所证券投资基金上市规则》的相关规定执行。
当基金发生深圳证券交易所相关规则规定的不再具备上市条件而应当终止
上市的情形时,本基金将根据基金合同第二十一部分的约定终止基金合同并进行
基金财产清算,无需召开基金份额持有人大会。
(四)基金份额参考净值(IOPV)的计算与公告
基金管理人可自行或者委托其他机构在相关证券交易所开市后根据申购赎
回清单及中国人民银行最新公布的汇率中间价数据计算基金份额参考净值
(IOPV)并由深圳证券交易所在交易时间内发布,供投资人交易、申购、赎回
基金份额时参考。具体见基金管理人届时发布的相关公告。
(五)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金份额上市交易的
规则等相关规定内容进行调整的,基金合同及招募说明书相应予以修改,并按照
新规定执行,且此项修改无需召开基金份额持有人大会。
(六)若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加基金上市交
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易相关新功能,基金管理人可在履行适当程序后为本基金增加相应功能,无需召
开基金份额持有人大会。
(七)在不违反法律法规的前提下,本基金可以申请在包括境外交易所在内
的其他证券交易所上市交易,无需召开基金份额持有人大会。
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十一、基金份额的申购与赎回
投资人在场内可以人民币现金申购、赎回办理本基金的申购、赎回业务。如
无特指,本部分内容适用于场内人民币的现金申购、赎回业务。
未来在条件允许的情况下,基金管理人可以在场内开通本基金人民币现金申
购、赎回以外的方式办理本基金的申购、赎回业务,非人民币现金申购赎回的业
务规则、申购赎回原则等相关事项届时将另行约定并公告。
未来在条件允许的情况下,基金管理人可以开通本基金的场外申购、赎回等
业务,场外申购赎回的适用条件、业务办理时间、业务规则、申购赎回原则、申
购赎回费用等相关事项届时将另行约定并公告。
(一)申购和赎回场所
投资人应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申
购赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。
基金管理人在开始申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单,并可依
据实际情况增加、减少或变更申购赎回代理券商,并在基金管理人网站上公示。
在法律法规、基金合同及未来条件允许的情况下,基金管理人直销可以开通
申购赎回业务,具体业务的办理时间及办理方式基金管理人将另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市场同时开放交易的工作日;但基
金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎
回时除外。本基金投资的主要境外市场为香港市场及美国市场。
基金合同生效后,若出现新的证券、期货交易市场,证券、期货交易所交易
时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可以根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期,具
体业务办理时间在申购开始公告中规定。
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基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
本基金可在上市交易之前开始办理申购、赎回,但在基金申请上市期间,基
金可暂停办理申购、赎回业务。
(三)申购与赎回的原则
1、本基金采用份额申购和份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额申请。
2、本基金的申购、赎回的币种为人民币。若将来条件许可,在对基金份额
持有人无实质性不利影响的前提下,本基金在履行适当程序后可以接受投资人以
人民币以外的其他币种的申购、赎回,而无需召开基金份额持有人大会,具体见
基金份额发售公告或基金管理人届时发布的相关公告。申购对价、赎回对价包括
现金替代、现金差额及其他对价。
3、申购、赎回申请提交后不得撤销。
4、申购、赎回应遵守深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的
规定。
5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保
投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。
6、基金管理人可根据基金运作的实际情况,在不损害基金份额持有人实质
利益的前提下调整上述原则,或依据深圳证券交易所或登记机构相关规则及其变
更调整上述规则,但应在新的原则实施前依照《信息披露办法》有关规定在规定
媒介上予以公告。
(四)申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据申购赎回代理券商或基金管理人规定的程序,在开放日的具
体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按申购赎回清单的规定备足申购对价,投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额和现金,否则所提交的申购、赎回申
请无效。
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2、申购和赎回申请的确认
基金投资者T日的申购、赎回申请在当日进行确认。如投资人未能提供符合
要求的申购对价,则申购申请失败。如投资人持有的符合要求的基金份额不足或
未能根据要求准备足额的现金,或本基金投资组合内不具备足额的符合要求的赎
回对价,则赎回申请不成立。申购赎回代理券商受理申购、赎回申请并不代表该
申购、赎回申请一定成功。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。投资
人应及时通过其办理申购、赎回的销售网点查询有关申请的确认情况。
本基金申购赎回的确认规则适用深圳证券交易所、登记机构的相关规定和参
与各方相关协议的有关规定。如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公
司修改或更新上述规则并适用于本基金的,则按照新的规则执行,届时基金管理
人将发布公告予以披露并更新本基金的基金合同和招募说明书,无须召开基金份
额持有人大会审议。
3、申购和赎回的清算交收与登记
本基金申购赎回过程中涉及的基金份额、现金替代、现金差额及其他对价的
交收适用深圳证券交易所、登记机构的相关规定和参与各方相关协议的有关规
定。如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司修改或更新上述规则并
适用于本基金的,则按照新的规则执行,并在招募说明书中进行更新。
本基金现金申购业务中的现金替代采用实时逐笔全额结算(RTGS)处理;现
金赎回业务中的现金替代采用代收代付处理;现金申购、赎回业务涉及的现金差
额和现金替代退补款采用代收代付处理。投资者T日提交的现金申购申请受理
后,日间完成RTGS交收部分,登记机构在T日为该投资者办理基金份额登记以
及现金替代的交收;日间未完成RTGS交收部分,登记机构在T日日终为该投资
者办理基金份额登记以及现金替代的交收,并将结果发送给基金管理人、申购赎
回代理券商和基金托管人。基金管理人在T+2日办理现金差额的清算,在T+3
日办理现金差额的交收。如果出现境外主要投资市场T日至T+2日期间暂停交易
或交收、流动性不足等原因导致暂停估值或不能计算现金差额,则该款项的清算
交收可延迟办理。
投资者T日提交的现金赎回申请受理后,登记机构在T日为投资者办理基金
份额的注销,并将结果发送给基金管理人、申购赎回代理券商和基金托管人。基
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金管理人在T+2日办理现金差额的清算,在T+3日办理现金差额的交收。如果出
现境外主要投资市场T日至T+2日期间暂停交易或交收、流动性不足等原因导致
暂停估值或不能计算现金差额,则该款项的清算交收可延迟办理。
赎回替代金额的清算交收由基金管理人和申购赎回代理机构协商处理。正常
情况下,该款项的清算交收于T+10日(指开放日)内办理。但如果出现基金投
资市场交易清算规则发生较大变化、基金赎回数额较大或基金组合内的部分投资
品种因停牌、流动性不足等原因导致无法足额卖出,或国家外汇管理相关规定的
限制等情况,则赎回对价的清算交收可延迟办理。当基金境外投资主要市场休市
或暂停交易时,赎回现金替代款支付时间顺延。
如果登记机构和基金管理人在清算交收时发现不能正常履约的情形,则依据
《业务规则》和参与各方相关协议的有关规定进行处理。
投资人应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规定按时足额支付应
付的现金差额和现金替代退补款。因投资人原因导致现金差额、现金替代和现金
替代退补款未能按时足额交收的,基金管理人有权为基金的利益向该投资人追偿
并要求其承担由此导致的其他基金份额持有人或基金资产的损失。
如遇外管局相关规定有变更或本基金投资的主要境外市场的交易清算规则
有变更、基金投资的境外主要市场及外汇市场休市或暂停交易、登记公司系统故
障、交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或
其他非基金管理人或基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回对价
的支付时间可相应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回对
价的情形时,赎回对价的支付办法参照基金合同有关条款处理。
4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益、并不违背交易所和登记机构
相关规则的情况下可更改上述程序。基金管理人最迟须于新规则开始日前按照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
(五)申购和赎回的数量限制
1、投资人申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。本基金
最小申购赎回单位为50万份,基金管理人有权对其进行更改,并在更改前依照
有关规定在规定媒介予以公告。
2、基金管理人可以规定本基金当日申购份额及当日赎回份额上限,具体规
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
定请参见相关公告或招募说明书更新。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资人申购份额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购和赎回的数
量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
5、基金管理人可根据市场情况(包括但不限于标的ETF短期内流动性明显
下降等情形),合理调整对申购和赎回份额的数量限制,以对当日的申购总规模
或赎回总规模进行控制,并在申购赎回清单中公告。
(六)申购和赎回的对价、费用及其用途
1、本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四
舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在开始办理
基金份额申购或者赎回前且本基金未上市交易的,基金管理人应当至少每周在规
定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在本基金上市交易后或开始
办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个交易/开放日的后
2个估值日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露交易/开放
日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适
当延迟计算或公告。
2、申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资人申购、赎回的基金份额
数额确定。申购对价是指投资人申购基金份额时应交付的现金替代、现金差额及
其他对价。赎回对价是指基金份额持有人赎回基金份额时,基金管理人应交付给
赎回人的现金替代、现金差额及其他对价。申购赎回清单由基金管理人编制。T
日的申购赎回清单在当日深圳证券交易所开市前公告。
3、投资人在申购或赎回基金份额时,申购赎回代理券商可按照不超过0.5%
的标准收取佣金,其中包含证券交易所、登记机构等收取的相关费用。
4、若市场情况发生变化,或相关业务规则发生变化,基金管理人可以在不
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违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下对基金
份额净值、申购赎回清单的计算和公告时间进行调整并提前公告。
5、本基金现金申购、赎回的币种目前为人民币。未来在条件成熟时,本基
金可增减人民币和外币份额类别,该事项无需基金份额持有人大会审议通过。如
本基金增减人民币和外币份额类别,更新的申赎原则、程序、费用等业务规则及
相关事项届时由基金管理人确定并提前公告。
(七)申购赎回清单的内容与格式
1、申购赎回清单的内容
T日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单位所对应的申赎现金、标的
ETF份额数据、现金替代、T日预估现金差额、T-2日现金差额、T-2日基金份额
净值、T-2日最小申购赎回单位资产净值、申购份额上限和赎回份额上限及其他
相关内容。如深圳证券交易所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计算方法并
适用于本基金的,则按照新的规则执行。
2、申赎现金
“申赎现金”不属于组合成份证券,是为了便于登记机构的清算交收安排,
在申购赎回清单中增加的虚拟证券。“申赎现金”的现金替代标志为“必须”,
但含义与组合成份证券的必须现金替代不同,“申赎现金”的申购替代金额为最
小申购单位所对应的成份证券的必须现金替代与可以现金替代金额之和,赎回替
代金额固定为0。
3、标的ETF份额相关内容
申购赎回清单将公告最小申购赎回单位所对应的标的ETF份额名称、代码及
数量。
4、现金替代相关内容
现金替代是指申购、赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,
用于替代全部或部分标的ETF的一定数量的现金。
(1)现金替代有2只种类型:可以现金替代(标志为“允许”)和必须现
金替代(标志为“必须”)。
可以现金替代是指在申购、赎回基金份额时,允许使用现金作为该标的ETF
替代,替代金额按代理买卖原则确定。
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
必须现金替代是指在申购赎回基金份额时,必须使用现金作为该标的ETF
替代,采取固定替代金额。
(2)可以现金替代
①适用情形:可以现金替代的标的ETF是指基金管理人认为需要在投资者申
购或赎回时代投资者买入或卖出的标的ETF。
②申购替代金额
申购时,替代金额的计算公式为:
替代金额=替代标的ETF数量×该标的ETF经除权调整的T-2日标的ETF份
额净值×T-1日估值汇率×(1+现金替代溢价比例)。
收取现金替代溢价的原因是,基金管理人需要在收到申购确认信息后,基金
管理人将买入相应的标的ETF,实际买入价格加上相关交易费用后与该标的ETF
替代金额可能有所差异。为便于操作,基金管理人在申购赎回清单中预先确定现
金替代溢价比例,并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部
分标的ETF的实际成本,则基金管理人将退还多收取的差额;如果预先收取的金
额低于基金购入该部分标的ETF的实际成本,则基金管理人将向投资者收取欠缺
的差额。基金管理人可以根据市场情况和实际需要调整现金替代溢价比例,具体
的现金替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。
③申购替代金额的处理程序
T日,基金管理人在申购赎回清单中公布现金替代溢价比例,并据此收取申
购现金替代保证金。
对于确认成功的T日申购申请,T+2日(指开放日)日终,基金管理人根据
所购入的被替代标的ETF的实际单位购入或申购成本(包括买入价格与相关费
用,折算为人民币)和被替代标的ETF的T+1日(指开放日)份额净值计算被替代
标的ETF的单位结算成本,在此基础上根据替代证券数量和申购现金替代保证金
确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项,若T日后至T+1日期间发生除息、
送股(转增)、配股、收益分配等重要权益变动,则进行相应调整。T+2日(指开
放日)后的2个深圳证券交易所交易日内,基金管理人将应退款或补款与相关申
购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况,基金管理人可以对交收日期进行相
应调整。
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
④赎回替代金额的处理程序
对于确认成功的T日赎回申请,T+2日(指开放日)基金管理人根据所卖出
的被替代标的ETF的实际单位卖出或赎回金额(扣除相关费用,折算为人民币)
和被替代标的ETF的T+1日(指开放日)份额净值计算被替代标的ETF的单位结算
金额,在此基础上根据替代标的ETF数量确定赎回替代金额,若T日后至T+1
日期间发生除息、送股(转增)、配股、收益分配等重要权益变动,则进行相应
调整。T+10日(指开放日)内,基金管理人将应支付的赎回替代金额与相关申
购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况,基金管理人可以对交收日期进行相
应调整。
(3)必须现金替代
①适用情形:必须现金替代标的ETF一般是由于标的ETF调整;或基金管理
人出于保护持有人利益等原因认为有必要实行必须现金替代的情形。
②替代金额:对于必须现金替代,基金管理人将在申购赎回清单中公告替代
的一定数量的现金。必须现金替代金额的计算方法为申购赎回清单中替代标的
ETF数量×该标的ETF经除权调整的T-2日标的ETF份额净值×T-1日估值汇率
的乘积之和。
深圳证券交易所、登记机构可因包括但不限于技术系统等情况,对清算交收
与登记的办理时间、方式等进行调整。本基金管理人将依据届时的相关调整进行
现金替代相关内容的清算交收办理时间、方式的调整。本基金管理人将在实施日
前按规定在规定媒介公告。
5、预估现金差额相关内容
预估现金差额是指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先
冻结申请申购赎回的投资者的相应资金,由基金管理人计算的现金数额。
T日申购赎回清单中公告T日预估现金差额。预估现金差额的计算公式为:
T日预估现金差额=T-2日最小申购赎回单位的基金资产净值-(申购赎回
清单中必须现金替代的替代金额+申购赎回清单中可以现金替代标的ETF的数
量、该标的ETF经除权调整的T-2日基金份额净值(港币计价)及T-1日估值汇
率的乘积之和)
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
若T日为基金篮子份额调整生效日,则计算公式中的“T-2日最小申购赎回
单位的基金资产净值”需根据调整前后篮子份额按相关规则调整。
6、申购赎回清单现金差额相关内容
T日现金差额在T+2日的申购赎回清单中公告,其计算公式为:
T日现金差额=T日最小申购赎回单位的基金资产净值-(申购赎回清单中
必须现金替代成份证券的替代金额+申购赎回清单中可以现金替代的标的ETF数
量与T日份额净值(港币计价)及T日估值汇率的乘积之和)。
T日投资者申购赎回基金份额时,需按T+2日公告的T日现金差额进行资金
的清算交收。如果出现境外主要投资市场T日至T+2日期间暂停交易或交收、流
动性不足等原因导致暂停估值或不能计算现金差额,则现金差额的公告、清算交
收可延迟办理。
现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时,如现金差额为正
数,则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金,如现金差额为负数,则
投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金;在投资者赎回时,如现金差额
为正数,则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金,如现金差额为负数,
则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。
7、申购份额上限和赎回份额上限
申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购申请接受后
将使当日申购总份额超过申购份额上限,则投资者的申购申请失败。
赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回申请接受后
将使当日赎回总份额超过赎回份额上限,则投资者的赎回申请失败。
8、申购赎回清单的格式
申购赎回清单的格式举例如下:
本信息最新公告日期 T日
基金名称 银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)
基金管理公司名称 银华基金管理股份有限公司
基金代码 159822
标的指数代码 SPNCSCHN
基金类型
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
T-2日信息
现金差额(单位:元)
T-2日最小申购赎回单位资产净值(单位:元)
基金份额净值(单位:元)
T日信息内容
预估现金差额(单位:元)
最小申购赎回单位(单位:份) 500,000
最小申购赎回单位分红金额(单位:元)
是否需要公布IOPV 否
是否允许申购
是否允许赎回
可以现金替代比例上限
是否允许现金申购
当日累计申购份额上限
当日累计赎回份额上限
成份券信息内容
标的ETF代码 证券简称 证券数量 现金替代标志 可以现金替代保证金率 申购替代金额 赎回替代金额 挂牌市场
159900 申赎现金 必须
XXXX 工银南方东英标普中国新经济行业ETF 允许
基金管理人有权根据业务需要对申购赎回清单的格式进行修改。
(八)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托
管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
3、深圳证券交易所、本基金投资的主要证券/期货交易场所或外汇市场依法
决定临时停市或交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证券交易。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
5、基金管理人可根据市场情况及法律法规、交易所规则要求在申购赎回清
单中设置申购份额上限,如果一笔新的申购申请被确认成功,会使本基金当日申
请份额超过申购赎回清单中规定的申购份额上限时,该笔申购申请将被拒绝。
6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
7、标的ETF暂停申购赎回、暂停上市、停牌或出现操作错误或其他重大事
件、标的ETF暂停基金资产估值、标的ETF短期内流动性下降明显等情形时,
基金管理人认为有必要暂停本基金申购的。
8、基金资产规模或者份额数量接近或达到规模上限(基金管理人可根据境
外投资额度及市场情况等进行调整)时。
9、相关证券交易所、申购赎回代理券商、登记机构等因异常情况无法办理
申购,或者指数编制单位、相关证券交易所等因异常情况使申购赎回清单无法编
制或编制不当。上述异常情况指基金管理人无法预见并不可控制的情形,包括但
不限于系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、数据错误等。
10、基金管理人开市前因异常情况未公布申购赎回清单或开市后发现申购赎
回清单编制错误或开市后发现基金份额参考净值计算错误。
11、本基金投资的主要证券交易市场或外汇市场的公众节假日,并可能影响
本基金正常估值时。
12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第4项、第5项以外的暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申
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购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购对价将退还
给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
当基金资产规模接近或达到外汇额度使用上限时,基金管理人有权暂停基金
的申购,届时投资者可能面临申购失败的风险和基金份额二级市场交易价格折溢
价的风险。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回对价的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
对价:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回对价。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不
确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回对价
或暂停接受基金赎回申请的措施。
3、深圳证券交易所、本基金投资的主要证券/期货交易场所或外汇市场依法
决定临时停市或交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券交易。
4、相关证券交易所、申购赎回代理券商、登记机构等因异常情况无法办理
赎回,或者指数编制单位、相关证券交易所等因异常情况使申购赎回清单无法编
制或编制不当。上述异常情况指基金管理人无法预见并不可控制的情形,包括但
不限于系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、数据错误等。
5、基金管理人开市前因异常情况未公布申购赎回清单或开市后发现申购赎
回清单编制错误或开市后发现基金份额参考净值计算错误。
6、基金管理人可根据市场情况在申购赎回清单中设置赎回份额上限,如果
一笔新的赎回申请被确认成功,会使本基金当日赎回份额超过申购赎回清单中规
定的赎回份额上限时,该笔赎回申请将被拒绝。
7、标的ETF暂停申赎、暂停上市、停牌或标的ETF出现操作错误或其他重
大事件、标的ETF暂停基金资产估值等情形时,基金管理人认为有必要暂停本基
金赎回的。
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8、遵循基金份额持有人利益优先原则,继续接受赎回申请将损害现有基金
份额持有人利益的情形时。
9、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况(包括但不限于占基金相当比
例的投资品种因停牌或其他客观情况无法变现),导致基金管理人不能出售或评
估基金资产。
10、本基金投资的主要证券交易市场或外汇市场的公众节假日,并可能影响
本基金正常估值时。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第6项以外的暂停赎回情形之一且基金管理人决定暂停赎回或
延缓支付赎回对价时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,基金管理人应当
根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时,基金
管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照有关规定在规定媒介公告。
(十)其它申购赎回方式
1、基金管理人可以在不违反法律法规规定且对持有人利益无实质性不利影
响的情况下,调整基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成,并提前公告。
2、在条件允许时,基金管理人可允许多个投资人集合其持有的资金,共同
构成最小申购赎回单位或其整数倍,进行申购。在不损害基金份额持有人利益的
前提下,基金管理人有权制定相关业务规则。
3、如法律法规或监管机构以后允许新的申购、赎回方式,基金管理人可开
放新的申购、赎回方式,相关适用条件、业务办理时间、业务规则、原则、费用
等相关事项于新的申购、赎回方式开始前予以公告。
4、基金管理人指定的代理机构可依据基金合同开展其他服务,双方需签订
书面委托代理协议。
(十一)基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的证券交易所以外的交易场所或者交易方式进行份额转让的
申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业
务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金
份额转让业务。
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(十二)基金的转托管、非交易过户、冻结和解冻等其他业务
基金登记机构可依据其业务规则,受理基金份额的转托管、非交易过户、冻
结与解冻等业务,并收取一定的手续费用。
(十三)联接基金的特殊申购
若基金管理人推出以本基金为目标ETF的联接基金,本基金可根据实际情况
需要向本基金的联接基金开通特殊申购,不收取申购费用。具体见更新的招募说
明书。
(十四)在不违反相关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行
相关程序后,根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,或者办理
基金份额质押等相关业务,届时须报中国证监会备案并提前公告。
(十五)基金清算交收与登记模式的调整或新增
若深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司针对交易型开放式指
数证券投资基金修改现有的清算交收与登记模式或推出新的清算交收与登记模
式并引入新的申购、赎回方式,本基金管理人有权调整本基金的清算交收与登记
模式及申购、赎回方式,或新增本基金的清算交收与登记模式并引入新的申购、
赎回方式,届时将发布公告予以披露并对本基金的基金合同、招募说明书予以更
新,无需召开基金份额持有人大会审议。
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十二、基金的投资
(一)投资目标
本基金主要通过投资于标的ETF,紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟
踪误差最小化。
(二)投资范围
本基金主要投资于标的ETF,为更好地实现投资目标,基金还可投资于标的
指数成份股、备选成份股、跟踪同一标的指数的股指期货等金融衍生品以及其他
境内市场和境外市场依法发行的金融工具。
境内市场投资工具包括国内依法发行上市的股票(包括主板股票、中小板股
票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票)、债券(包括
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方
政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可转换
公司债券的纯债部分)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证
券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。
境外市场投资工具包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国
家或地区证券监管机构登记注册的公募基金(包括开放式基金和交易型开放式指
数基金(ETF));已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证
券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托
凭证、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及
中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;银行存款、可转让存单、银行承兑
汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;与固定
收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;远期合约、
互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生
产品;以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国
证监会相关规定。
其中,本基金在投资香港市场时,可通过合格境内机构投资者(QDII)境外
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投资额度或内地与香港股票市场交易互联互通机制进行投资。
本基金投资于标的ETF的比例不低于基金资产净值的90%。
本基金可以根据相关法律法规,参与融资及转融通证券出借业务,以提高投
资效率及进行风险管理。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
(三)投资策略
本基金主要通过投资于标的ETF实现对标的指数的紧密跟踪。本基金力争
将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在
0.3%以内,年化跟踪误差控制在4%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导
致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏
离度、跟踪误差进一步扩大。
1、资产配置策略
本基金除主要投资标的ETF以外,还可投资于标的指数成份股、备选成份
股、跟踪同一标的指数的股指期货等金融衍生品以及其他境内市场和境外市场依
法发行的金融工具。其目的是为了使本基金在应付申购赎回的前提下,更好地跟
踪标的指数。
本基金将根据市场的实际情况,适当调整基金资产在各类资产上的配置比
例,以保证对标的指数的有效跟踪。
2、标的ETF投资策略
(1)投资组合的投资方式
本基金在综合考虑合规、风险、效率、成本等因素的基础上,决定采用申赎
的方式或证券二级市场交易的方式进行标的ETF的买卖。本基金还可适度参与
标的ETF基金份额交易和申购、赎回之间的套利,以增强基金收益。
(2)投资组合的调整
本基金将根据开放日申购和赎回情况,决定投资标的ETF的时间和方式。
1)当净申购时,本基金将根据净申购规模及仓位情况,决定股票组合的构
建、标的ETF的申购或买入等;
2)当净赎回时,本基金将根据净赎回规模及仓位情况,决定标的ETF的赎
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回或卖出等。
3、股票投资策略
(1)股票组合构建原则
根据标的指数,结合研究报告和基金组合的构建情况,采用被动式指数化投
资的方法构建股票组合。
(2)股票组合构建方法
本基金将以追求跟踪误差最小化进行标的指数的成份股和备选成份股的投
资。本基金采用被动式指数化投资的方法,根据标的指数成份股的构成及权重构
建股票投资组合。如有因受成份股停牌、成份股流动性不足或其它一些影响指数
复制的市场因素的限制,基金管理人可以根据市场情况,结合经验判断,对股票
组合管理进行适当变通和调整,以更紧密的跟踪标的指数。
在本基金运作过程中,如本基金标的指数成份股发生明显负面事件面临退市
风险,且指数编制机构暂未做出调整的,基金管理人按照基金份额持有人利益优
先的原则,在履行内部决策程序后,通过成份股替代等方式对相关指数成份股进
行调整。
(3)股票组合的调整
1)定期调整
本基金所构建的股票组合将根据所跟踪的标的指数对其成份股的调整而进
行相应的定期跟踪调整。
2)不定期调整
基金经理将跟踪标的指数变动,基金组合跟踪偏离度情况,结合成份股基本
面情况、流动性状况、基金申购和赎回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的
结果,对投资组合进行监控和调整,密切跟踪标的指数。
本基金在综合考虑预期收益、风险、流动性等因素的基础上,根据审慎原则
合理参与存托凭证的投资,以更好地跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差
的最小化。
4、债券投资策略
本基金将通过自上而下的宏观分析,结合对金融货币政策和利率趋势的判断
确定债券投资组合的债券类别配置,并根据对个券相对价值的比较,进行个券选
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择和配置。债券投资的主要目的是保证基金资产的流动性,有效利用基金资产。
5、金融衍生品投资策略
(1)股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则、以套期保值为目的,主要选择
流动性良好、交易活跃的股指期货合约、以降低仓位调整的交易成本,提高投资
效率,从而更好地跟踪标的指数,实现投资目标。
(2)股票期权投资策略
本基金投资股票期权,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,充分考
虑股票期权的流动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,采用相关策略适度
参与期权投资。
6、参与融资及转融通证券出借业务策略
为更好的实现投资目标,在加强风险防范并遵守审慎性原则的前提下,本基
金可根据投资管理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析市场
情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动性情况等因素的基
础上,合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产
中的占比。
未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关
投资策略,并在招募说明书更新中公告。
(四)投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)本基金投资于标的ETF的比例不得低于基金资产净值的90%。
(2)本基金境外投资组合应遵循以下限制:
1)本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%,其中银行
应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会
认可的信用评级机构评级的境外银行,但在基金托管账户的存款不受此限制。
2)本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%,
其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。
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3)本基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本
基金管理人管理的全部基金(含本基金)不得持有同一机构10%以上具有投票权
的证券发行总量,但本基金指数化投资部分不受此限制。其中,此项投资比例限
制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本,同时应当一并计算全球存托凭证
和美国存托凭证所代表的基础证券,并假设对持有的股本权证行使转换。
4)基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%。其中,非流
动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他
资产。
5)本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。
6)本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投
资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10%。
7)本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品,应当符合以下要
求:所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有不低于中国证监会认
可的信用评级机构评级;交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值,并且
基金可在任何时候以公允价值终止交易;任一交易对手方的市值计价敞口不得超
过本基金资产净值的20%。基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。
8)本基金可以参与证券借贷交易,并且应当遵守下列规定:
i)所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可
的信用评级机构评级。
ii)应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市
值的102%。
iii)借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利
息和分红。一旦借方违约,本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以
满足索赔需要。
iv)除中国证监会另有规定外,担保物可以是以下金融工具或品种:
a)现金。
b)存款证明。
c)商业票据。
d)政府债券。
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e)中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金
融机构(作为交易对手方或其关联方的除外)出具的不可撤销信用证。
v)本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限
内要求归还任一或所有已借出的证券。
vi)基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应追偿
责任。
9)基金可以根据正常市场惯例参与境外正回购交易、逆回购交易,并且应
当遵守下列规定:
i)所有参与正回购交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监
会认可的信用评级机构信用评级。
ii)参与正回购交易,应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现
金不低于已售出证券市值的102%。一旦买方违约,本基金根据协议和有关法律
有权保留或处置卖出收益以满足索赔需要。
iii)买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股
息、利息和分红。
iv)参与逆回购交易,应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已
购入证券市值不低于支付现金的102%。一旦卖方违约,本基金根据协议和有关
法律有权保留或处置已购入证券以满足索赔需要。
v)基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何
损失负相应追偿责任。
10)基金参与证券借贷交易、正回购交易,所有已借出而未归还证券总市值
或所有已售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50%。
前项比例限制计算,基金因参与证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、
现金不得计入基金总资产。
11)为应付赎回、交易清算等临时用途,借入现金的比例不得超过基金资产
净值的10%。
(3)本基金境内投资组合应遵循以下限制:
1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债
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券回购到期后不得展期。
2)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资。
3)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致。
4)本基金参与转融通证券出借业务的,应当符合下列要求:最近6个月内
日均基金资产净值不得低于2亿元;参与转融通证券出借业务的资产不得超过基
金资产净值的30%,其中出借期限在10个交易日以上的出借证券归为流动性受
限资产;参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的
30%;证券出借的平均剩余期限不得超过30天,平均剩余期限按照市值加权平
均计算;
5)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%;
6)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在内地和境外同
时上市的,持股比例合并计算)不超过基金资产净值的10%。本基金指数化投资
部分不受此限制;
7)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的10%(同一家公司在内地和境外同时上市的,持股比例合并计算),完全按照
有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制。
本基金指数化投资部分不受此限制;
8)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可
流通股票的15%;完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及
中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
9)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的30%;完全按照有关指数的构成比例进行证券
投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
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10)本基金参与融资的,每个交易日日终,本基金持有的融资买入股票与其
他有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;
11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产
净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
14)本基金投资境内存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与
境内上市交易的股票合并计算;
(4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第(2)项第5)-11)目、第(3)项第2)-4)、13)目情形之外,
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、
标的指数成份股流动性限制、标的ETF申购、赎回、交易被暂停或交收延迟等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理
人应当在10个交易日内对境内投资部分进行调整;因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合第(3)项
第4)目规定的,基金管理人不得新增出借业务;若本基金不符合上述第(2)
项1)-4)目规定限制的,基金管理人应当在30个交易日内采用合理的商业措施
减仓以符合投资比例限制要求;但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或
监管部门另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。
法律法规或监管部门修改或取消上述限制,如适用于本基金,本基金投资不
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再受相关限制。在履行适当程序后,基金管理人经与基金托管人协商一致后,本
基金投资按照新颁布的法律法规或监管规定执行,不需另行召开基金份额持有人
大会。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)购买不动产;
(2)购买房地产抵押按揭;
(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;
(4)购买实物商品;
(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金;
(6)利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外;
(7)参与未持有基础资产的卖空交易;
(8)直接投资与实物商品相关的衍生品;
(9)购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层;
(10)承销证券;
(11)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(12)从事承担无限责任的投资;
(13)向其基金管理人、基金托管人出资;
(14)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(15)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用本基金,则基金
管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限制,或以变更后的规定为准。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
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(五)业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为经估值汇率调整的标的指数收益率。本基金标的指
数为标普中国新经济行业(A股上限)指数(S&PNewChinaSectors(A-Shares
Capped)Index)。
本基金为交易型开放式指数基金,通过投资于标的ETF紧密跟踪标的指数,
努力追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,因此,本基金选用以上业绩比较基准可
以有效评估本基金投资组合业绩,反映本基金的风格特点。
(六)标的指数
标的指数的编制方法如下:
该指数利用标普中国新经济行业指数构建,并另设有上限规则。除规定单支
股票的权重上限为10%外,另外规定所有成份股的累计A股权重上限为15%。
在每半年一次的重新调整期间设定上限,时间与标普中国新经济行业指数的重新
调整时间一致。
1、指数范畴
该指数的范畴界定为标普全中国+香港国内BMI指数中在中国、香港、
新加坡和方便注册地注册成立且截至重新调整基准日符合以下标准的所有成份
股:
(1)自由流通市值至少达到25亿美元。
(2)三个月平均日交易值(ADVT)至少为800万美元。
(3)可投资权重因子至少为15%。
(4)被上海或深圳证券交易所指定为特别处理(ST和*ST)的股票无资格
被纳入指数。
下文详述全球行业分类标准类别。

全球行业分类标准板块 全球行业分类标准25 描述非必须消费品
板块 30 日常消费品
板块 35 卫生保健
板块 50 通讯服务
行业组 2020 商业及专业服务
行业组 4030 保险
行业组 4510 软件和服务
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行业 551050 独立电力和可再生电力供应商
子行业 20301010 空运和物流
子行业 20302010 航空
子行业 20304010 铁路
子行业 20305010 机场服务
子行业 20305020 高速公路和铁路
子行业 45201020 通讯设备
2、成份股选择
通过指数备选标准的所有股票均会加入指数,最多添加300支成份股。如备
选成份股不止300支,则按自由流通市值排序所有备选成份股,自由流通市值最
大的300支股票会被选为指数成份股。
3、多个股份类别
指数中的每家公司有一个股份类别被纳入。如基础指数中的一家公司有多个
股票类别,则纳入标普中国新经济行业指数的优先次序为1)香港上市股票;2)
美国上市股票;3)A股;及4)新加坡上市股票。
4、成份股权重
指数按自由流通市值确定权重,单支股票权重上限为10%,在每次重新调整
时设定。
5、重新调整
该等指数每半年重新调整一次,于6月和12月的第三个周五收盘后生效。
重新调整基准日为前一个月的最后一个营业日收盘后。
6、加入成份股
在两次半年度重新调整之间不会在指数中加入公司。于指数重新调整生效日
生效的基础指数新增股票,有资格被纳入该等指数,前提是它们符合指数的所有
备选标准。
7、剔除成份股
如成份股被从基础指数中移除,则亦会同时从该等指数中移除。
8、计算货币及额外指数回报系列
指数 货币
标普中国新经济行业(A股上限)指数 港元和美元
实时指数利用路孚特提供的实时即期外汇汇率持续计算指数。
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9、其他调整
倘被剔除的股票无法获得市场价格,则可由指数委员会在确认投资者交易破
产或停牌股票时所面临的限制后按零或最低价格剔除。
10、基准日期和历史记录可用性
指数 发布日期 首个取值日 基准日期 基值
标普中国新经济行业(A股上限)指数 2018年12月24日 2010年12月31日 2010年12月31日 1000
11、代码
指数 收益类型 彭博 路透工具代码
标普中国新经济行业(A股上限)指数(港元) 价格收益总收益净总收益 SPNCSCHPSPNCSCHTSPNCSCHN ------
12、指数发布
指数水平可经由标普道琼斯指数网站www.spdji.com、各大报价提供商、多
家投资类网站以及各类平面及电子媒体查询。
本基金标的指数变更的,若标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略的
实质性变更,则基金管理人应就变更标的指数及业绩比较基准召开基金份额持有
人大会,并报中国证监会备案且在规定媒介公告;若标的指数变更对基金投资范
围和投资策略无实质性影响(包括但不限于编制机构变更、指数更名等),基金
管理人在与基金托管人协商一致后,有权在按照监管部门要求履行适当程序后变
更本基金的标的指数并相应地变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额
持有人大会。
当标的指数在成份股临时调整或者定期调整后不符合中国证监会相关要求
时,基金管理人将向指数编制机构提出修改要求,协商解决方案。如果基金管理
人与指数编制机构无法就解决方案达成一致,则基金管理人在履行适当程序后,
变更本基金的标的指数和基金名称。
当指数编制机构被依法取消指数编制资格、依法解散、被依法撤销或被依法
宣告破产,或者发生法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形
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时,基金管理人首先应当以维持原有编制方案不变为原则,寻找其他指数编制机
构承接原标的指数的维护工作,尽量避免对基金的投资范围和投资策略造成实质
性影响。如果其他指数编制机构确实无法或不同意对原标的指数进行维护工作,
则基金管理人在履行适当程序后,变更本基金的标的指数和基金名称。
(七)风险收益特征
本基金标的ETF为股票指数基金,因此本基金的预期风险和预期收益高于
货币市场基金、债券型基金和混合型基金。本基金主要投资于标的ETF,紧密跟
踪指数,具有与标的指数相似的风险收益特征。
本基金为境外证券投资的基金,主要投资于香港证券市场上市的ETF产品。
除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本
基金还面临汇率风险、香港等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
(八)标的ETF的变更
标的ETF出现下述情形之一的,本基金将本着维护投资者合法权益的原则
并履行适当程序后,可由主要投资于标的ETF变更为直接投资于该标的指数成
份股的指数基金。相应的,基金合同中将删除关于标的ETF的表述部分,或将
变更标的ETF,届时将由基金管理人另行公告。
1、标的ETF交易方式发生重大变更致使本基金的投资策略难以实现;
2、标的ETF终止上市;
3、标的ETF基金合同终止;
4、标的ETF与其他基金进行合并;
5、标的ETF的基金管理人发生变更;
6、中国证监会规定的其他情形。
若标的ETF变更标的指数,本基金将相应变更标的指数且继续投资于该标
的ETF。
(九)基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保
护基金份额持有人的利益;
2、不谋求对上市公司的控股;
3、有利于基金财产的安全与增值;
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4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
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十三、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、标的ETF基金份额、银行
存款本息、基金应收的款项及其他其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证
券交易所规则、市场惯例以及其与基金托管人签订的次托管协议为本基金在境外
开立资金账户、证券账户及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基
金管理人、基金托管人、境外托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产
账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、境外托管人和基金销售机构的
财产,并由基金托管人和/或其委托的境外托管人保管。基金管理人、基金托管
人、境外托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法
律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律
法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人、境外托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法
宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。资金账户中的现金由
基金托管人或其境外托管人以银行身份持有,现金存入资金账户时构成境外托管
人的等额债务,基金份额持有人不对该现金资产享有优先求偿权,除非法律法规
及撤销或清盘程序明文规定该等现金不归于清算财产外。基金管理人管理运作基
金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理
运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承
担的债务,不得对基金财产强制执行。
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境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证券交易所规则、市场惯例及其
与基金托管人签订的主次托管协议持有并保管基金财产。基金托管人在已根据
《试行办法》的要求谨慎、尽职的原则选择、委任和监督境外托管人,且境外托
管人已按照当地法律法规、基金合同及托管协议的要求保管托管资产的前提下,
基金托管人对境外托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产产生的损
失不承担责任。除非基金管理人、基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、
欺诈或故意不当行为,基金管理人、基金托管人不对境外托管人依据当地法律法
规、证券交易所规则、市场惯例的作为或不作为承担责任。
基金托管人和境外托管人应妥善保存基金管理人基金财产汇入、汇出、兑换、
收汇、现金往来及证券交易的记录、凭证等相关资料,并按规定的期限保管,但
境外托管人持有的与境外托管人账户相关资料的保管应按照境外托管人的业务
惯例保管。
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十四、基金资产估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基
金净值的非开放日。
(二)估值对象
基金所拥有的基金份额、股票、存托凭证、债券、衍生工具和银行存款本息、
应收款项、其它投资等资产及负债。
(三)估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定,并可参考国际会计准则。
1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日
有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价
值。
与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
2、对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。
(四)估值方法
1、标的ETF估值方法
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(1)本基金投资的标的ETF份额按照估值日标的ETF的基金份额净值估值。
(2)标的ETF估值日无份额净值披露的,以最近一日的份额净值估值。
(3)如果基金管理人认为按上述价格不能客观反映其公允价值的,基金管
理人可根据具体情况与基金托管人协商后,按最能反映其公允价值的价格估值。
2、证券交易所上市的有价证券的估值
(1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价值;
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应
品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化,按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值;
(5)本基金投资境内存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。
3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
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(1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)首次公开发行未上市的股票和债券,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
(3)流通受限的股票,包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股
东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等(不包括停牌、新发行
未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。
4、全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种,以第三方估值机构提
供的价格数据估值。
5、同一股票、债券同时在两个或两个以上市场交易的,按其所处的市场分
别估值。
6、本基金持有的回购以成本列示,按合同利率在回购期间内逐日计提应收
或应付利息。
7、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示,按相应利率逐日计提
利息。
8、本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;
选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。
9、本基金参与转融通证券出借业务的,按照相关法律法规和行业协会的相
关规定进行估值。
10、衍生工具估值方法
(1)上市流通衍生工具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值;估
值日无交易的,以最近交易日的收盘价估值;
(2)非上市衍生品采取估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下,按成本估值;若衍生工具价格无法通过公开信息取得,参照
最近一个交易日可取得的主要做市商或其他权威价格提供机构的报价进行估值。
11、存托凭证估值方法
公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。
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12、基金估值方法
(1)上市流通的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无
交易的,以最近交易日的收盘价估值。
(2)其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。
(3)若基金价格无法通过公开信息取得,参照最近一个交易日可取得的主
要做市商或其他权威价格提供机构的报价进行估值。
13、估值中的汇率选取原则:
(1)估值计算中涉及中国人民银行或其授权机构公布人民币汇率中间价的
货币,其对人民币汇率以估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中
间价为准;
(2)其他货币对人民币的汇率采用美元作为中间货币进行换算,外汇币种
与美元之间的兑换汇率将按照彭博(Bloomberg)金融终端提供的估值日的兑换
价格为准。若无法取得上述汇率价格信息时,以基金托管人或境外托管人所提供
的合理公开外汇市场交易价格为准。
14、税收
对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税
金,本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致
基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际
支付日进行相应的估值调整。
境外托管人根据基金管理人的指示具体协调基金在海外税务的申报、缴纳及
索取税收返还等相关工作。
基金根据国家法律法规和基金投资所在地的法律法规规定,履行纳税义务。
基金管理人对最终税务的处理的真实准确负责。
基金份额持有人根据中国法律法规规定,履行纳税义务。
除因基金管理人或基金托管人疏忽、故意行为导致的基金在税收方面造成的
损失外,基金管理人和基金托管人不承担责任。
15、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
值。
16、国家有最新规定的,按其规定进行估值。
17、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决,以约定的方法、程序和相关法律法规的规
定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。
根据有关法律法规,基金资产净值计算、基金份额净值计算和基金会计核算
的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
(五)估值程序
1、基金份额净值是按照每个估值日基金资产净值除以当日基金份额的余额
数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立
大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
基金管理人每个估值日计算前一估值日基金资产净值及基金份额净值,经基
金托管人复核,并按规定公告。如遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟
计算或公告。
2、基金管理人应每个估值日对前一估值日基金资产估值。但基金管理人根
据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对前一估
值日基金资产估值后,将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托
管人复核无误后,由基金管理人按约定对外公布。
(六)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错
误时,视为基金份额净值错误。
由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后
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仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失,
以及由此造成以后交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的
损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
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(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
基金托管人发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的,
应当提示基金管理人依法履行披露和报告义务。
(七)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人、境外托管人无法准确评估基
金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停估值;
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4、本基金所投资的标的ETF发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情形;
5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(八)基金资产净值、基金份额净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个估值日计算前一个估值日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管
理人,由基金管理人按规定对基金份额净值予以公布。
(九)特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第15项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责
发生制进行估值的应交税金有差异的,相关估值调整不作为基金资产估值错误处
理。
3、由于投资涉及不同市场及时区,因时差、通讯或其他非可控的客观原因,
在本基金管理人和本基金托管人协商一致的时间点前无法确认的交易,导致的对
基金资产净值的影响,不作为基金资产估值错误处理。
4、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所、外汇市场、登记结算公
司、证券/期货经纪机构及第三方估值机构发送的数据错误等,基金管理人和基
金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现该错误的,
由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
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十五、基金的收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
(三)基金收益分配原则
1、当基金份额净值增长率超过标的指数同期增长率(经估值汇率调整)达
到1%以上时,可进行收益分配,基金份额净值增长率为收益评价日基金份额净
值与基金上市前一日基金份额净值之比减去1乘以100%(期间如发生基金份额
折算,则以基金份额折算日为初始日重新计算;期间如发生基金份额拆分,则以
基金份额拆分日为初始日重新计算);标的指数同期增长率为收益评价日标的指
数收盘值与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100%(期间如发生
基金份额折算,则以基金份额折算日为初始日重新计算;期间如发生基金份额拆
分,则以基金份额拆分日为初始日重新计算);
2、本基金以使收益分配后基金份额净值增长率尽可能贴近标的指数同期增
长率(经估值汇率调整)为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特点,本基
金收益分配不须以弥补浮动亏损为前提,收益分配后有可能使除息后的基金份额
净值低于面值;
3、在符合有关基金分红条件的前提下,基金份额每次基金收益分配比例由
基金管理人根据上述原则确定,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分
配;
4、本基金收益分配采取现金分红方式;
5、每一基金份额享有同等分配权;
6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
在不违反法律法规及基金合同规定且对基金份额持有人利益无实质不利影
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响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下,与基金托管人协商一致后,
酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公
告,且不需召开基金份额持有人大会。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
(六)基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。
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十六、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费(含境外托管人收取的费用);
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲
裁费等费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金投资标的ETF的相关费用(包括但不限于标的ETF的交易费用、申
购赎回费用等);
7、基金的证券、期货、期权交易结算费用,所投资基金的交易费用和管理
费用及在境外市场的开户、交易、清算、登记等实际发生的各项费用(out-of-pocket
fees),以及为了加快清算而向券商支付的费用;
8、外汇兑换交易的相关费用;
9、基金的银行汇划费用;
10、基金上市初费及年费;
11、证券、期货账户开户费、银行账户维护费;
12、本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除;
13、为应付赎回和交易清算而进行临时借款所发生的费用;
14、基金依照有关法律法规应当缴纳的,购买或处置证券有关的任何税收、
征费、关税、印花税及预扣提税(以及与前述各项有关的任何利息及费用)(简
称“税收”)以及相关手续费、汇款费、基金的税务代理费等;
15、除去基金管理人和基金托管人自身原因而导致的更换基金管理人、更换
基金托管人,及基金资产由原任基金托管人转移至新任基金托管人,以及由于境
外托管人更换,所导致的基金资产转移所引起的费用;
16、为保障基金利益,除去基金管理人和基金托管人自身原因而导致的、与
基金有关的诉讼、追索费用;
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17、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月以人民币支付。由基金管理人向基金托管人发送
基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形
消除之日起3个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月以人民币支付。由基金管理人向基金托管人发送
基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形
消除之日起3个工作日内支付。
上述“(一)基金费用的种类”中第3-17项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
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下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、标的指数许可使用费;
5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家和境外市场所在地
的税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基
金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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十七、基金的会计和审计
(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于2个月,可以并入下一个会计年度
披露;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度,并可参考国际会计准则;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的,从其规定。
(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人、境外托管人相互独立的符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年
度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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十八、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披
露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。
(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及《信
息披露办法》规定的互联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证
基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息
资料。
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
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元。
在未来法律法规允许的情况下,本基金可以人民币以外的币种计算并披露净
值及相关信息。涉及币种之间转换的,应当披露汇率数据来源,并保持一致性。
如果出现改变,应当予以披露并说明改变的理由。人民币兑主要外汇的汇率应当
以报告期末最后一个估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间
价为准。
(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
(1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人重
大利益的事项的法律文件。
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更
的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金
产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人应当在基金份额发售的三日
前,将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登
载在规定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
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《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议
登载在规定网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
4、基金净值信息
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市交
易,基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计
净值。
在本基金上市交易后或开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当
在不晚于每个交易/开放日的后2个估值日,通过其规定网站、基金销售机构网
站或者营业网点披露交易/开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次两个估值日,在规定网站
披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额上市交易公告书及其提示性公告
基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交
易的三个工作日前将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上,并将上市交易
公告书提示性公告登载在规定报刊上。
6、基金份额申购、赎回对价公告
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回对价的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
7、申购赎回清单
在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日,通
过规定网站以及其他媒介公告当日的申购赎回清单。
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8、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资人持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形,为保障其他投资人的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
9、基金份额折算日和折算结果公告
基金管理人确定基金份额折算日后应至少提前两个工作日将基金份额折算
日公告登载于规定媒介上。
10、临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应在2日内编制临时报告书,并
登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
(2)基金合同终止、基金清算;
(3)转换基金运作方式、基金合并;
(4)更换基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金份额登记机构,基
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金改聘会计师事务所;
(5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
(6)基金管理人、基金托管人、境外托管人的法定名称、住所发生变更;
(7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更;
(8)基金募集期延长或提前结束募集;
(9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动;
(10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百
分之三十;
(11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
(14)基金收益分配事项;
(15)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更;
(16)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
(17)本基金开始办理申购、赎回;
(18)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
(19)基金变更标的指数;
(20)基金份额停牌、复牌、暂停上市、恢复上市或终止上市;
(21)调整最小申购赎回单位、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成;
(22)调整基金份额类别的设置;
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(23)基金推出新业务或服务;
(24)标的ETF发生重大影响事件,如变更标的指数、终止上市、终止基金
合同以及召开基金份额持有人大会等;
(25)本基金连续30、40、45个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5,000万元情形时;
(26)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
(27)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。
11、澄清公告
在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持
有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将
有关情况立即报告中国证监会、深圳证券交易所。
12、清算报告
基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
13、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
14、参与境内融资及转融通证券出借业务的信息披露
本基金参与境内融资及转融通证券出借业务,基金管理人应当在季度报告、
中期报告和年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露参与融资及
转融通证券出借交易情况,包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其
管理情况等,并就报告期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重大关联交易
事项做详细说明。
15、中国证监会规定的其他信息。
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购、赎回对价、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信
息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外、也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
(七)信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所、深圳证券交易所,供社会公众查阅、复制。
(八)暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他
原因暂停营业时;
2、不可抗力;
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
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十九、风险揭示
一、一般风险
1、市场风险
本基金投资于证券市场,证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影
响会产生波动,从而对本基金的投资产生潜在风险,导致本基金的收益水平发生
波动。
(1)政策风险
政策风险是指国家货币政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重大
变化而导致的本基金投资对象的价格波动,从而给投资人带来的风险。
(2)经济周期风险
经济运行具有周期性的特点,市场的收益水平随经济运行的周期性变动而变
动,本基金所投资的权益类和/或债券类投资工具的收益水平也会随之变化,从
而产生风险。
(3)利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接影
响着债券的价格和收益率,还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类
和/或债券类相关投资工具,其收益水平可能会受到利率变化的影响。
(4)购买力风险
基金的一部分收益将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨
胀的影响而下降,从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。
(5)再投资风险
市场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。
(6)债券发行人提前兑付风险
当利率下降时,拥有提前兑付权的债券发行人往往会行使该类权利。在此情
形下,基金经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上,从而影响投资
组合的整体回报率。
(7)上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、
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技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金
所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减
少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以
通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。
(8)信用风险
信用风险是指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失
的风险。基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒
绝支付到期本息等情况,从而导致基金资产损失。
(9)通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。
(10)法律风险
由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导
致了基金资产损失的风险。
2、基金运作风险
(1)管理风险
在本基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响本基金收
益水平。此外,基金管理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基金回报带
来负面影响。因此,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
(2)操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为因
素造成操作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失,例如,越权违规交易、
会计部门欺诈、交易错误等。
在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自
基金管理人、登记机构、销售机构、银行间债券市场、证券/期货交易所、证券
登记机构、中央国债登记结算有限责任公司等等。
二、境外投资风险
1、境外市场风险
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由于本基金投资于境外证券市场,因此,基金的投资绩效将受到不同国家或
地区的金融市场和总体经济趋势的影响。各国或地区有其独特的政治因素、法律
法规、市场状况、所处产业经济循环周期和经济发展趋势;境外证券市场对于特
定事件的反应也各不相同。此外,相对于国内市场的规则来说,由于有的国家或
地区对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定,因此,这些国家或地区证券
的每日涨跌幅空间相对较大。以上所述因素可能会带来市场的急剧下跌,从而带
来投资风险的增加。
2、汇率风险
本基金是以人民币募集和计价,但将投资于以港币计价的证券,因此在投资
外汇计价资产时,除了证券本身的收益/损失外,人民币汇率变化会给基金资产
带来额外的损失或收益,从而对基金净值和投资者收益产生影响。此外,由于汇
率取自汇率发布机构,如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错
误等情况,可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。
3、政治风险
政治风险是指基金投资的某些境外国家或地区出现大的政治变化,例如政府
更迭、国内动乱、政策调整、对外政治关系发生危机等,以及财政、货币、产业
和地区发展政策等宏观政策发生变化等,这些事件可能造成市场剧烈波动,从而
带来投资风险,影响基金的投资收益。
4、法律和政府管制风险
由于各国的法律法规与中国不同的原因,可能导致本基金的某些投资行为受
到限制或合同不能正常执行,从而使得基金资产面临损失的可能性。此外,基金
所投资的国家/地区可能会不时采取某些管制措施,如资本或外汇管制、对公司
或行业的国有化、没收资产以及征收高额税收等,从而对基金收益以及基金资产
带来不利影响。
5、会计核算风险
由于各个国家或地区对上市公司日常经营活动的会计处理、财务报表披露等
会计核算标准的规定存在一定差异,可能给本基金投资带来潜在风险。
6、税务风险
由于各个国家或地区税务法律法规的不同,可能会要求基金就股息、利息、
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资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金,该行为可能会使得投资收益受到一定
影响。另外,各国的税收法律法规的规定可能变化,或者加以具有追溯力的修订,
所以可能须向其缴纳本基金销售、估值或者投资日并未预计的额外税项,从而可
能对本基金收益造成影响。
7、境外股指期货投资风险
本基金可投资于境外跟踪同一标的指数的股指期货,股指期货作为一种金融
衍生品,具备一些特有的风险点。投资股指期货主要存在以下风险:
(1)市场风险:是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。
(2)流动性风险:是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。
(3)基差风险:是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所
造成的风险,以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风
险。
(4)保证金风险:是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货
合约头寸所要求的保证金而带来的风险。
(5)信用风险:是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
(6)操作风险:是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
8、投资资产支持证券的风险
本基金投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性
风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券
的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程
度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖
出,存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人
出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导
致证券价格下降,造成基金财产损失。
9、金融模型风险
基金管理人根据投资管理需要可能会通过建立量化模型来辅助其进行资产
定价、风险评估等,帮助其做出投资决策。但在使用金融模型时,可能会因为模
型使用不恰当、模型参数的估计不准确、假设条件不全面等导致模型使用失败,
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面临出现错误结论的可能性,从而引起投资损失的风险
三、本基金的特有风险
1、投资标的ETF的风险
本基金以不低于90%的基金资产净值投资于标的ETF,在多数情况下将维持
较高的标的ETF投资比例,基金净值可能会随标的ETF的净值或市场交易价格波
动而波动,标的ETF的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
标的ETF风险包括但不限于如下情形:(1)标的ETF流动性短期内明显下降
的风险;(2)标的ETF运作风险,包括但不限于标的ETF出现操作错误等情形、
标的ETF暂停申购及交易;(3)标的ETF终止运作的风险等。
2、跟踪偏离风险
本基金主要通过投资于标的ETF基金份额,追求跟踪标的指数,获得与指数
收益相似的回报。以下因素可能会影响到基金的投资组合与跟踪基准之间产生偏
离:
(1)标的ETF与标的指数的偏离。
(2)基金买卖标的ETF时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。
(3)基金调整资产配置结构时所产生的跟踪误差。
(4)基金申购、赎回因素所产生的跟踪误差。
(5)基金现金资产拖累所产生的跟踪误差。
(6)基金的管理费和托管费等所产生的跟踪误差。
(7)其他因素所产生的偏差。
3、与标的ETF业绩差异的风险
基金为主要投资于标的ETF,但由于投资方法、交易方式等方面与标的ETF
不同,本基金的业绩表现与标的ETF的业绩表现可能出现差异。
4、其他投资于标的ETF的风险
如标的ETF基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、标的ETF参考IOPV
决策和IOPV计算错误的风险、标的ETF退市风险等等
5、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险
基金管理人或者基金管理人委托其他机构在相关证券交易所开市后根据申
购赎回清单及中国人民银行最新公布的汇率中间价数据计算基金份额参考净值
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(IOPV)并由深圳证券交易所在交易时间内发布,供投资人交易、申购、赎回基
金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在差异,IOPV计算也可能出
现错误,投资人若参考IOPV进行投资决策可能导致损失,需由投资人自行承担。
6、退市风险
因基金份额持有人大会决议终止上市,导致基金份额不能继续进行二级市场
交易的风险。
7、终止基金合同风险
因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市,或者连续50个工作日
出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,
本基金将终止基金合同并进行基金财产清算,导致基金份额持有人无法继续投资
本基金的风险。
8、申购、赎回风险
(1)目前本基金采用现金申购赎回,投资者的申购、赎回价格依据招募说
明书约定的代理买卖原则确定,可能受标的ETF的净值、买卖价格、汇率等的影
响,与申请当日的基金份额净值或有不同,投资者须承担其中的交易费用、汇率
波动和冲击成本,也可能因买卖期间的市场波动遭遇损失。
(2)申购、赎回失败风险。申购时,如果投资者未能提供符合要求的申购
对价,则申购申请可能失败。赎回时,如果投资者未能持有足额的符合要求的基
金份额或未能按要求准备足额的现金,则赎回申请可能失败。基金还可能在申购
赎回清单中设定申购份额上限(或赎回份额上限),如果投资者的申购(或赎回)
申请接受后将使当日申购(或赎回)总份额超过申购份额上限(或赎回份额上限),
则投资者的申购(或赎回)申请可能失败。此外,如果申购赎回代理机构交收资
金不足,登记机构将按照投资者申报时间先后顺序逐笔检查申购赎回代理机构的
资金是否足额并相应确认申购份额,对于后申购的投资者,不论是否备足资金,
都可能面临申购失败的风险。
(3)投资者在赎回时,因标的ETF出现停牌等原因导致基金管理人无法在
短期内卖出,从而导致赎回周期较长的风险。
(4)当发生不可抗力、证券交易所、外汇市场临时停市或其他异常情况时,
本基金可能暂停办理赎回,投资者面临无法及时赎回的风险。
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(5)基金管理人可能根据成份股流动性情况、市值规模变化等因素调整最
小申购赎回单位,由此导致投资者按原最小申购赎回单位申购并持有的基金份
额,可能无法按照新的最小申购赎回单位全部赎回,而只能在二级市场卖出全部
或部分基金份额。
9、申购赎回清单差错风险
如果基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错,包括标的ETF数
量、现金替代标志、现金替代保证金、替代金额等出错,将会使投资人利益受损
或影响申购赎回的正常进行。
10、二级市场流动性风险
对ETF基金而言,二级市场流动性风险是指由于相关成份股的市场流动性不
足使基金无法以合理价格买入或卖出所需股份数量所造成的风险。流动性风险主
要发生在基金建仓期以及标的指数调整成份股期间。
对ETF基金投资人而言,ETF可在二级市场进行买卖,因此也可能面临因市
场交易量不足而造成的流动性问题,带来基金在二级市场的流动性风险。
11、第三方机构服务的风险
本基金的多项服务委托第三方机构办理,存在以下风险:
1)申购赎回代理券商因多种原因,导致代理申购、赎回业务受到限制、暂
停或终止,由此影响对投资人申购赎回服务的风险。
2)登记机构可能调整结算制度,如对投资人基金份额、组合证券及资金的
结算方式发生变化,制度调整可能给投资人带来理解偏差的风险。同样的风险还
可能来自于证券交易所及其他代理机构。
3)第三方机构可能违约,导致基金或投资人利益受损的风险。
12、参与融资交易的风险
(1)杠杆效应放大风险
本基金通过融资可以扩大交易额度,利用较少资本来获取较大利润,这必然
也放大了风险。本基金将股票作为担保品进行融资时,既需要承担原有的股票价
格变化带来的风险,又得承担新投资股票带来的风险,还得支付相应的利息或费
用,如判断失误或操作不当,会加大亏损。
(2)担保能力及限制交易风险
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单只或全部证券被暂停融资、投资相关账户被暂停或取消融资或融券资格
等,这些影响可能给本基金造成经济损失。此外,本基金也可能面临由于维持担
保比例低于融资合同约定的担保要求,且未能及时补充担保物,导致信用账户交
易受到限制,从而造成经济损失。
(3)强制平仓风险
本基金在从事融资交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证
券价格波动,导致日终清算后维持担保比例低于警戒线,且不能按照约定追加担
保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险,由此可能给投资者造成经济
损失。
13、参与转融通证券出借业务的风险:
本基金可参与转融通证券出借业务,面临的风险包括但不限于:
(1)流动性风险,面临大额赎回时可能因证券出借原因发生无法及时变现,
支付赎回对价的风险。
(2)信用风险,证券出借对手方可能无法及时归还证券,无法支付相应权
益补偿及借券费用的风险。
(3)市场风险,证券出借后可能面临出借期间无法及时处置证券的市场风
险。
14、投资存托凭证的风险
本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波
动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行
机制以及交易机制等相关的风险。
15、跟踪误差控制未达约定目标的风险
标的指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发
生变化、成份股派发现金红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、部分成份股
流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合,极端情况下可能发生跟踪误差
控制未达约定目标的风险。
16、指数编制机构停止服务的风险
当指数编制机构被依法取消指数编制资格、依法解散、被依法撤销或被依法
宣告破产时,将导致指数编制机构停止服务的风险。
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17、成份股停牌风险
本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股,当标的指数成份股停牌或
发生明显负面事件面临退市时,可能出现导致本基金的跟踪偏离度和跟踪误差扩
大的风险。
18、标的指数不再符合要求的风险
本基金跟踪的标的指数可能因为成份股临时调整或者定期调整后不再符合
中国证监会相关要求,基金管理人将向指数编制机构提出修改要求,协商解决方
案。如果基金管理人与指数编制机构无法就解决方案达成一致,则基金管理人在
履行适当程序后,变更本基金的标的指数和基金名称,有可能对基金投资范围、
投资策略等方面造成影响,影响本基金投资收益。
四、流动性风险
1、基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第八部分基金份额的申购与赎回”和本招募
说明书“十一、基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的申购以及赎回安排。
在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管
理工具以减少或应对基金的流动性风险,投资人可能面临暂停赎回、延缓支付赎
回对价、基金估值被暂停等风险。投资人应该了解自身的流动性偏好,并评估是
否与本基金的流动性风险匹配。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
(1)基金合同约定:“本基金投资于标的ETF的比例不得低于基金资产净值
的90%”,标的ETF是工银南方东英标普中国新经济行业ETF,从投资范围和投资
市场上看,基金资产的流动性良好;
(2)从投资限制上看,境外投资方面基金合同约定“基金持有非流动性资
产市值不得超过基金资产净值的10%”。境内投资方面基金合同约定“本基金主
动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%”。
综上所述,本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好,流动性风险相对
可控。
3、实施备用的流动性风险管理工具对基金投资人潜在影响的风险
在特殊情形下,基金管理人可能会实施备用流动性风险管理工具,包括而不
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限于暂停赎回、延缓支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他
措施。如果基金管理人实施备用流动性风险管理工具当中的一种或几种,基金投
资人可能会面临赎回效率降低、赎回款延期到账以及暂时无法获取基金净值等风
险。
五、其他风险
1、技术风险
计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,
可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险;
2、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出本基
金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致本基金或者基金份额持有人的
利益受损;
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,
可能导致基金资产的损失;
4、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
5、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
6、本基金由基金管理人作为交易参与人通过交易单元在证券交易所进行证
券交易。根据《证券交易资金前端风险控制业务规则》等有关规定,证券交易所、
证券登记机构对交易参与人相关交易单元的全天净买入申报金额总量实施额度
管理,并通过交易所对交易参与人实施前端控制。本基金可能因上述业务规则而
无法完成某笔或某些交易,由此造成的损益由基金财产承担;
7、其他意外导致的风险。
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二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决
议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。若法律法规发生变
化,则以变化后的规定为准。
(二)基金合同的终止事由
有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、基金发生《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的不再具备上
市条件而应当终止上市情形的;
4、连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值
低于5000万元情形的;
5、基金合同约定的其他情形;
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:基金合同终止事由出现后,基金管理人组织基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
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3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由
基金财产清算小组报中国证监会备案并公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存,保存期限不少于法律法规
的规定。
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二十一、基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
(1)依法募集资金;
(2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资人的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
(10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;在遵循基金份额持有人利益优先原
则的前提下代表本基金就本基金所持有的标的ETF行使相关基金份额持有人权
利;
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(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券、
转融通证券出借、境外证券出借等业务;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回等业务规则,开通人民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务;
(17)选择、增加、更换或撤销基金境外投资顾问;
(18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购、赎回对价的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回对价,编制申购赎回清单;
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(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披
露前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提
供的情况除外;
(13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回对价;
(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料,保存期限不低于法律法规的规定;
(17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
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金事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税
后)在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)委托境外证券服务机构代理买卖证券的,应当严格履行受信责任,并
按照有关规定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理;
(28)与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排,应当严格按照
《试行办法》第三十条规定的原则进行;
(29)进行境外证券投资,应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规
规定;
(30)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(二)基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券、期货交易资金清算;
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
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(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)选择、更换或撤销负责境外资产托管业务的境外托管人,可授权境外
托管人代为履行其承担的受托人职责;
(8)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关法律法规或监
管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,
因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回对价;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;
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(11)基金托管人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资
金往来、委托及成交记录等相关资料,其保存的时间应当不少于20年;保存其
他基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料,保存期限不低于法律
法规的规定;
(12)从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册,保存期限不低于法
律法规的规定;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回对价;
(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
(19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿;
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(22)对基金的境外财产,基金托管人可以委托符合《试行办法》规定条件
的境外托管人负责境外资产托管业务。境外托管人依据基金财产投资地法律法
规、监管要求、证券交易所规则、市场惯例以及其与基金托管人之间的主次托管
协议持有、保管基金财产,并履行资金清算等职责;境外托管人在履行职责过程
中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的,基金托管人应当承担相应
责任;
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(23)保护基金份额持有人利益,按照规定对基金日常投资行为和资金汇出
入情况实施监督,如发现投资指令或资金汇出入违法、违规,应当及时向中国证
监会、外管局报告;
(24)每月结束后7个工作日内,向中国证监会和外管局报告基金管理人境
外投资情况,并按相关规定进行国际收支申报;
(25)境外托管人准时将公司行为信息通知基金管理人和/或基金托管人,
确保基金及时收取所有应得收入;
(26)办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民
币资金结算业务;
(27)资金账户中的现金由基金托管人或其境外托管人以银行身份持有,现
金存入资金账户时构成境外托管人的等额债务,基金份额持有人不对该现金资产
享有优先求偿权,除非法律法规及撤销或清盘程序明文规定该等现金不归于清算
财产外。境外托管人在因依法解散、被依法撤销或者依法宣告清盘或破产等原因
进行终止清算时,除非在相关法律法规强制要求下,不得将托管资产项下的证券、
非现金资产归入其清算资产;
(28)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
(三)基金份额持有人的权利和义务
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金的基金份额持有人
和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人
作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
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(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)交纳基金认购款项、申购对价及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由本基金的基金份额持有人和本基金联接基金的基金
份额持有人组成,上述两类持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席
会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。本基金基
金份额持有人大会不设日常机构。
若以本基金为目标基金且基金管理人与本基金相同的联接基金的基金合同
生效,鉴于本基金和联接基金的相关性,联接基金的基金份额持有人可以凭所持
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有的联接基金的基金份额直接出席本基金的基金份额持有人大会或者委派代表
出席本基金的基金份额持有人大会并参与表决。在计算参会份额和票数时,联接
基金持有人持有的享有表决权的参会份额数和表决票数为:在本基金基金份额持
有人大会的权益登记日,联接基金持有本基金基金份额的总数乘以该持有人所持
有的联接基金份额占联接基金总份额的比例,计算结果按照四舍五入的方法,保
留到整数位。联接基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额
拥有平等的投票权。
联接基金的基金管理人不应以联接基金的名义代表联接基金的全体基金份
额持有人以本基金的基金份额持有人的身份行使表决权,但可接受联接基金的特
定基金份额持有人的委托以联接基金的基金份额持有人代理人的身份出席本基
金的基金份额持有人大会并参与表决。
联接基金的基金管理人代表联接基金的基金份额持有人提议召开或召集本
基金基金份额持有人大会的,须先遵照联接基金基金合同的约定召开联接基金的
基金份额持有人大会,联接基金的基金份额持有人大会决定提议召开或召集本基
金基金份额持有人大会的,由联接基金的基金管理人代表联接基金的基金份额持
有人提议召开或召集本基金基金份额持有人大会。
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效的法律法规
为准。
(一)召开事由
1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外,当出现或需
要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止《基金合同》;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式;
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等
报酬标准的除外;
(6)变更基金类别;
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(7)本基金与其他基金的合并;
(8)变更基金投资目标、范围或策略,但由于标的ETF基金交易方式变更、
终止上市、基金合同终止、与其他基金进行合并而变更基金投资目标、范围或策
略的情况除外;
(9)变更基金份额持有人大会程序;
(10)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止
上市的除外;
(11)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(12)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
(13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不
需召开基金份额持有人大会:
(1)调整本基金的申购费率、变更收费方式,调低赎回费率或除基金管理
费、基金托管费之外的其他应由基金承担的费用;
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(3)因相应的法律法规、深圳证券交易所或者登记机构的相关业务规则或
行业自律规则发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金推出新业务或服务;
(6)标的指数调整指数编制方法,以及变更业绩比较基准;
(7)本基金的标的ETF更名或者标的指数更名时,本基金可相应调整基金
名称、标的指数名称、业绩比较基准;
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(8)基金管理人经与基金托管人协商一致,调整基金收益的分配原则和支
付方式;
(9)募集并管理以本基金为目标ETF的一只或多只联接基金;增设、减少
或者调整新的基金份额类别或销售币种;本基金在其他证券交易所上市;开通场
外申购赎回、跨系统转托管等业务;
(10)在不违反法律法规的情况下,调整基金的申购赎回方式及申购对价、
赎回对价组成;
(11)在不违反法律法规的情况下,调整基金份额净值、申购赎回清单的计
算和公告时间或频率;
(12)基金管理人、相关证券交易所和登记机构在法律法规、基金合同规定
的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务的
规则;
(13)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形;
(14)法律法规、中国证监会、证券交易所或登记机构的业务规则发生变化。
(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
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人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7)召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意
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见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行通知基金管理人到指定地
点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行通知基金
管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金
托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
(四)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非
现场方式(包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式)进行表决,基金份额持有
人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送
达至召集人指定的地址或系统。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公
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布相关提示性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见;
(4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持
有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,在法律法规或监管机
构允许的情况下,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,召集
人接受的具体授权方式在会议通知中列明。
(五)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
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法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项(但本基金合同另有约定的除外)。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%(含
10%)以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前
向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知
发出后向大会召集人提交临时提案。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核,符合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核:
(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超
出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审
议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人
授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如
果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的
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基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金
份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效
力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
(六)表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为
有效出席的投资人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
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审议、逐项表决。
在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
(七)计票
1、现场开会
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
(八)生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
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基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议
时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
九、标的ETF召开基金份额持有人大会时,本基金的基金管理人应当代表
其基金份额持有人的利益,参与标的ETF的基金份额持有人大会,并在遵循本
基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决
议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。若法律法规发生变
化,则以变化后的规定为准。
(二)基金合同的终止事由
有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、基金发生《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的不再具备上
市条件而应当终止上市情形的;
4、连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值
低于5000万元情形的;
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5、基金合同约定的其他情形;
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:基金合同终止事由出现后,基金管理人组织基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
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(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由
基金财产清算小组报中国证监会备案并公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存,保存期限不少于法律法规
的规定。
四、争议解决方式
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京
市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决
是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另
有决定。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同约定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同受中
国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾
地区法律)管辖,并按其解释。
五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。
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二十二、基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:银华基金管理股份有限公司
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15

法定代表人:王珠林
成立时间:2001年5月28日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
注册资本:贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
组织形式:股份有限公司
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
存续期间:持续经营
电话:010-85186558
传真:010-58163090
联系人:冯晶
(二)基金托管人
名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街55号(100032)
法定代表人:陈四清
电话:(010)66105799
传真:(010)66105798
联系人:郭明
成立时间:1984年1月1日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币34,932,123.46万元
批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
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能的决定》(国发[1983]146号)
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3

经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见
证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;
外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银
行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金主要投资于标的ETF,为更好地实现投资目标,基金还可投资于标的
指数成份股、备选成份股、跟踪同一标的指数的股指期货等金融衍生品以及其他
境内市场和境外市场依法发行的金融工具。
境内市场投资工具包括国内依法发行上市的股票(包括主板股票、中小板股
票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票)、债券(包括
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方
政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可转换
公司债券的纯债部分)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证
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券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。
境外市场投资工具包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国
家或地区证券监管机构登记注册的公募基金(包括开放式基金和交易型开放式指
数基金(ETF));已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证
券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托
凭证、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等
及中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;银行存款、可转让存单、银行承
兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;与固
定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;远期合
约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融
衍生产品;以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合
中国证监会相关规定。
其中,本基金在投资香港市场时,可通过合格境内机构投资者(QDII)境外
投资额度或内地与香港股票市场交易互联互通机制进行投资。
本基金投资于标的ETF的比例不低于基金资产净值的90%。
本基金可以根据相关法律法规,参与融资及转融通证券出借业务,以提高投
资效率及进行风险管理。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督:
按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
通常情况下,本基金投资于标的ETF的比例不低于基金资产净值的90%。
3、根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下
投资限制:
(1)本基金投资于标的ETF的比例不得低于基金资产净值的90%。
(2)本基金境外投资组合应遵循以下限制:
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1)本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%,其中银行
应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会
认可的信用评级机构评级的境外银行,但在基金托管账户的存款不受此限制。
2)本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%,
其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。
3)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金(含本基金)不得
持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量,但本基金指数化投资部分不
受此限制,标的ETF也不受此限制。其中,此项投资比例限制应当合并计算同一
机构境内外上市的总股本,同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代
表的基础证券,并假设对持有的股本权证行使转换。
4)基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%。其中,非流
动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他
资产。
5)本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。
6)本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投
资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10%。
7)本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品,应当符合以下要
求:所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有不低于中国证监会认
可的信用评级机构评级;交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值,并且
基金可在任何时候以公允价值终止交易;任一交易对手方的市值计价敞口不得超
过本基金资产净值的20%。基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。
8)本基金可以参与证券借贷交易,并且应当遵守下列规定:
i)所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可
的信用评级机构评级。
ii)应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市
值的102%。
iv)除中国证监会另有规定外,担保物可以是以下金融工具或品种:
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a)现金。
b)存款证明。
c)商业票据。
d)政府债券。
e)中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金
融机构(作为交易对手方或其关联方的除外)出具的不可撤销信用证。
9)基金可以根据正常市场惯例参与境外正回购交易、逆回购交易,并且应
当遵守下列规定:
i)所有参与正回购交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监
会认可的信用评级机构信用评级。
ii)参与正回购交易,应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现
金不低于已售出证券市值的102%。
iii)买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股
息、利息和分红。
iv)参与逆回购交易,应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已
购入证券市值不低于支付现金的102%。
10)基金参与证券借贷交易、正回购交易,所有已借出而未归还证券总市值
或所有已售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50%。前项比例限制
计算,基金因参与证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基
金总资产。
11)为应付赎回、交易清算等临时用途,借入现金的比例不得超过基金资产
净值的10%。
(3)本基金境内投资组合应遵循以下限制:
1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债
券回购到期后不得展期。
2)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
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的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资。
3)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致。
4)本基金参与转融通证券出借业务的,应当符合下列要求:最近6个月内
日均基金资产净值不得低于2亿元;参与转融通证券出借业务的资产不得超过基
金资产净值的30%,其中出借期限在10个交易日以上的出借证券归为流动性受
限资产;参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的
30%;证券出借的平均剩余期限不得超过30天,平均剩余期限按照市值加权平均
计算;
5)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%;
6)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在内地和境外同
时上市的,持股比例合并计算)不超过基金资产净值的10%。本基金指数化投资
部分不受此限制;
7)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行
的证券,不超过该证券的10%(同一家公司在内地和境外同时上市的,持股比例
合并计算),完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制。本基金指数化投资部分不受此限制;
8)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放
式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的15%;完全按照有关指数的构成比例进行证券
投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
9)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市
公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;完全按照有关
指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组
合可不受前述比例限制;
10)本基金参与融资的,每个交易日日终,本基金持有的融资买入股票与其
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他有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;
11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产
净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
14)本基金投资境内存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与
境内上市交易的股票合并计算;
(4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述(2)项第5)-11)目、第(3)项第2)-4)、13)目情形之外,因
证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、
标的指数成份股流动性限制、标的ETF申购、赎回、交易被暂停或交收延迟等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人
应当在10个交易日内对境内投资部分进行调整;因证券市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合第(3)项第
4)目规定的,基金管理人不得新增出借业务;若本基金不符合上述第(2)项1)
-4)目规定限制的,基金管理人应当在30个交易日内采用合理的商业措施减仓
以符合投资比例限制要求;但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管
部门另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。
法律法规或监管部门修改或取消上述限制,如适用于本基金,本基金投资不
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再受相关限制。在履行适当程序后,基金管理人经与基金托管人协商一致后,本
基金投资按照新颁布的法律法规或监管规定执行,不需另行召开基金份额持有人
大会。
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
(三)对于承诺监督的事项,基金托管人发现基金管理人或其授权境外投资
顾问的投资运作和投资指令违反法律法规或《基金合同》的规定,应及时以书面
或电话或双方认可的其他方式通知基金管理人,由基金管理人限期纠正;基金管
理人收到通知后应及时进行核对确认并回函;在限期内,基金托管人有权对通知
事项进行复查,如基金管理人未予纠正,基金托管人应报告监管部门。
对于承诺监督的事项,基金托管人发现基金管理人或其授权投资机构有重大
违法违规行为,应立即报告有关监管机构,同时通知基金管理人;由基金管理人
限期纠正,并将纠正结果报告有关监管机构。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协
议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情
节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
(四)基金管理人认可,合规投资责任方为基金管理人,基金托管人及其境
外托管人的合规监管系统的准确性和完整性受限于基金管理人、经纪人及其他中
介机构提供用于该系统的数据和信息。基金托管人及其境外托管人对这些机构的
信息的准确性和完整性不作任何担保、暗示或表示,并对这些机构的信息的准确
性和完整性所引起的损失不负任何责任。
(五)无投资责任
基金管理人应理解,基金托管人对于基金管理人的交易监督服务是一种加工
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应用信息的服务,而非投资服务。除下列第4.6项及法律法规明确另有规定外,
基金托管人及其境外托管人将不会因为提供交易监督服务而承担任何因基金管
理人违规投资所产生的责任,也没有义务采取任何手段回应任何与合规分析服务
有关的信息和报道,除非接到基金管理人或其授权境外投资顾问要求基金托管人
或其境外托管人针对某个信息和报道作回应的书面指示。
(六)基金托管人及其境外托管人应本着诚实尽责的原则,采取合理的手段、
方法和实施工具,来提高交易监督服务的质量,除非基金托管人或其境外托管人
因疏忽、过失或故意而未能尽职尽责,造成交易监督结果不准确,并进而给基金
资产或基金管理人造成损失,否则基金托管人或其境外托管人不应就交易监督服
务承担任何责任。
三、基金管理人对基金托管人的业务监督和核查
(一)在本协议有效期内,在不违反公平、合理原则,以及不导致基金托管
人的接受基金管理人监督与检查与相关法律法规及其行业监管要求相冲突的基
础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的监督与检查。
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等
投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人须向
基金托管人作出书面提示;基金托管人在接到提示后,应及时对提示内容予以确
认,如无异议,应在基金管理人给定的合理期限内改进,如有异议,应作出书面
解释。
(三)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基
金管理人并改正。
(四)基金管理人须尽其最大努力保证其对基金托管人的业务核查不影响基
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金托管人的正常营业活动。
四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、境外托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产;基金托管人按照规定开设基金财产的
资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。境外托管人根据基金财产所在地法
律法规、证券交易所规则、市场惯例以及其与基金托管人签订的主次托管协议为
本基金在境外开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。
3、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。
4、境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证券/期货交易所规则、市场
惯例及其与基金托管人签订的主次托管协议持有并保管基金财产。基金托管人在
已根据《试行办法》的要求谨慎、尽职的原则选择、委任和监督境外托管人,且
境外托管人已按照当地法律法规、基金合同及托管协议的要求保管托管资产的前
提下,基金托管人对境外托管人破产产生的损失不承担责任。在符合基金合同和
托管协议有关资产保管的要求下,对境外托管人的破产而产生的损失,基金托管
人应根据基金管理人的指令采取合理措施进行追偿,基金管理人配合基金托管人
进行追偿。除非基金管理人、基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈
或故意不当行为,基金管理人、基金托管人将不保证基金托管人或境外托管人所
接收基金财产中的证券的所有权、合法性或真实性(包括是否以良好形式转让)
及其他效力瑕疵。基金管理人、基金托管人不对境外托管人依据当地法律法规、
证券/期货交易所规则、市场惯例的作为或不作为承担责任。
5、基金托管人自身,并尽商业上的合理努力确保境外托管人不得自行运用、
处分、分配托管证券。
6、除非根据基金管理人书面同意,基金托管人自身,并应尽商业上的合理
努力确保境外托管人不得在任何基金资产上设立任何担保权利,包括但不限于抵
押、质押、留置等,但根据基金财产所在地法律法规的规定而产生的担保权利除
外。
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7、对于因为基金管理人进行本协议项下基金投资产生的应收资产,应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人。如因基金持有的资
产所产生的应收资产,并由基金托管人作为资产持有人,基金托管人应负责与有
关当事人确定到账日期并通知基金管理人。到账日没有到达托管账户的,基金托
管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。
(二)募集资金的验资与划转
1、基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人
人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请符合《中华
人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)规定的会计师事务所进行验资,出
具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计
师签字有效。
2、验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金
托管人为基金开立的资产托管专户中。基金托管人自基金财产划入资产托管专户
之日起履行本协议项下托管职责。
(三)资产保管内容和约定事项
基金管理人同意,现金账户中的现金将由基金托管人或其境外托管人以基金
托管人或其境外托管人的银行身份持有。
除非基金管理人按指令程序发送的指令另有规定,否则,基金托管人和其境
外托管人应在收到基金管理人的指令后,按下述方式收付现金、或收付证券:(a)
按照交易发生的司法管辖区或市场的有关惯常和既定惯例和程序作出;或(b)就
通过证券系统进行的买卖而言,按照管辖该系统运营的规则、条例和条件作出。
基金托管人和其境外托管人应不时将该等有关惯例、程序、规则、条例和条件及
时通知基金管理人。
基金托管人在因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告清盘或破产等原因进
行终止清算时,不得将基金财产归入其清算财产。基金托管人应自身,并尽商业
上的合理努力确保其境外托管人建立安全的数据管理机制,安全完整地保存基金
管理人与基金财产相关的业务数据和信息。
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(四)基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应以基金或者基金托管人与基金联名的形式在其营业机构或
其境外托管人处开立基金的资金账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资
金收付。基金资金账户的银行预留印鉴由基金托管人或其境外托管人的营业机构
保管和使用。
2、基金资金账户的开立和使用,限于满足开展基金业务的需要。基金托管
人、基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的
任何账户进行基金业务以外的活动。
3、基金资金账户的开立和管理应符合账户所在国家或地区相关监管机构的
有关规定。
(五)基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人按照投资地法律法规要求或行业惯例需要,在基金所投资市
场或证券交易所适用的登记结算机构为基金开立以本基金名义或基金托管人名
义或境外托管人名义或境外托管人的代理人名义,或以上任何一方与本基金联名
名义的证券账户。由基金托管人或其境外托管人负责办理与开立证券账户有关的
手续,基金管理人提供所有必要协助。
2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人以及境外托管人均不得出借或未经基金托管人、基金管理人双
方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行基金业务
以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户相关证明文件的保管由基金托管人负责,
账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金管理人投资于合法合规、符合基金合同的其他非交易所市场的投资
品种时,基金托管人或其境外托管人根据投资所在市场以及国家或地区的相关规
定,开立进行基金的投资活动所需要的各类证券和结算账户,并协助办理与各类
证券和结算账户相关的投资资格。
5、基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国家或地区有关法律的规
定。
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(六)其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据投资市场所在国家或地区
法律法规和基金合同的规定,由基金托管人或其境外托管人负责开立,基金管理
人应提供所有必要协助。
2、投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理
另有规定的,从其规定办理。
(七)证券登记
1、境外证券的注册登记方式应符合投资当地市场的有关法律、法规和市场
惯例。
2、基金托管人应确保基金管理人所管理的基金或基金份额持有人始终是以
所有证券的实益所有人(beneficialowner)的方式持有基金财产中的所有证券。
3、基金托管人应该:(a)在其账目和记录中单独列记属于本基金的证券,并
且(b)要求和尽商业上的合理努力确保其境外托管人在其账目和记录中单独清楚
列记证券不属于境外托管人,不论证券以何人的名义登记。而且,若证券由基金
托管人、境外托管人以无记名方式实际持有,要求和尽商业上的合理努力确保其
境外托管人将这些证券和基金托管人、其境外托管人自有资产分别独立存放。
4、除非基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为,
基金托管人将不保证其或其境外托管人所接收基金财产中的证券的所有权、合法
性或真实性(包括是否以良好形式转让)。
5、基金托管人及其境外托管人应指示存放在证券系统的证券为基金的实益
所有人持有,但须遵守管辖该系统运营的规则、条例和条件。
6、由基金托管人及其境外托管人为基金的利益而持有的证券(无记名证券和
在证券系统持有的证券除外)应按本协议约定登记,投资当地市场的有关法律、
法规和市场惯例另有规定的除外。
7、基金托管人及其境外托管人应就其为基金利益而持有证券的市场有关证
券登记方式的重大改变通知基金管理人。若基金管理人要求改变本协议约定的证
券登记方式,基金托管人及其境外托管人应就此予以充分配合。
(八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
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基金财产投资的有关实物证券可存放于基金托管人或其境外托管人的保管
库或其他机构。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人(或其授
权的境外投资顾问)的指令办理。属于基金托管人及其境外托管人实际有效控制
下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托
管人承担。基金托管人对基金托管人及其境外托管人以外机构实际有效控制的证
券不承担保管责任。
(九)与基金财产有关的重大合同的保管
基金管理人应及时向基金托管人提供涉及基金财产投资运作的书面协议的
副本或相关证明文件。
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。合同原件应存放于基金管理人和基金托
管人各自文件保管部门,保存时间应符合相关法律、法规要求。
五、基金资产净值计算和复核
资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个估
值日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元人民币,
小数点后第5位四舍五入,基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急
调整机制。国家另有规定的,从其规定。
基金资产净值的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外
披露基金净值的非开放日,基金管理人和基金托管人在收集净值估值日估值价格
截止时点所估值证券的最近市场价格后,按基金管理人和基金托管人双方协商确
定的估值方法和处理原则对各类估值对象进行估值,如监管有相关规定的,按相
关规定进行估值,计算出基金资产净值及基金份额净值,并按规定披露。
六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
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包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,
至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额,基金管理人和基金托管人
应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文
档的形式。保管期限为法律法规规定的期限。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人对基金份额持有人名册负有保密义务。除法律法
规、《基金合同》和本协议另有规定外,基金管理人或基金托管人不得将基金份
额持有人名册及其中的任何信息以任何方式向任何第三方披露,基金管理人或基
金托管人应将基金份额持有人名册及其中的信息限制在为履行《基金合同》和本
协议之目的而需要了解该等信息的人员范围之内。基金管理人或基金托管人未能
妥善保存基金份额持有人名册,造成基金份额持有人名册毁损、灭失,或向第三
方泄露了基金份额持有人信息的,基金管理人或基金托管人应对此承担法律责
任,赔偿基金份额持有人和基金托管人(或基金管理人)遭受的全部直接损失。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、适用法律与争议解决方式
本托管协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行
政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)并依照其解释。相关各方当事人同意,
因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可以解决的,均应
提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效
的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁
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规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对双方均有约束力,除非仲裁裁决另有规定,
仲裁费用由败诉方承担。
当任何争议发生或任何争议正在进行仲裁时,除争议事项外,双方仍有权行
使本协议项下的其它权利并应履行本协议项下的其它义务。
八、基金托管协议的变更、终止
1、托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致,可以书面形式对本协议进行修改。修改后的
新协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。托管协议的修改和变更
应报送中国证监会备案。
2、托管协议的终止
发生以下任一情况,本协议终止:
(1)《基金合同》终止;
(2)基金管理人或基金托管人职责终止;
(3)中国证监会规定的其他终止情形。
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二十三、对基金份额持有人的服务
对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售代理机构、申购赎回代
理券商提供。
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。
基金管理人提供的主要服务内容如下:
一、咨询服务
投资人如果想了解基金公告、基金净值等信息,请拨打银华基金管理股份有
限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询。
客户服务中心:400-678-3333、010-85186558
公司网址:http://www.yhfund.com.cn
二、在线服务
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资咨询
及基金经理(或投资顾问)交流服务。
三、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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二十四、其他应披露事项
无。
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二十五、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
投资人可在办公时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn)查阅和下
载招募说明书。
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二十六、备查文件
1.中国证监会准予银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指
数证券投资基金(QDII)募集注册的文件;
2.《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金
(QDII)基金合同》;
3.《银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金
(QDII)托管协议》;
4.关于申请募集注册银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式
指数证券投资基金(QDII)的法律意见;
5.基金管理人业务资格批件和营业执照;
6.基金托管人业务资格批件和营业执照;
7.注册登记协议;
8.中国证监会要求的其他文件。
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点
查阅,也可按工本费购买复印件。