国寿安保研究精选混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
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国寿安保研究精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期:2021年4月12日
送出日期:2021年4月13日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国寿安保研究精选混合 基金代码 008082
下属基金简称 国寿安保研究精选混合A 下属基金交易代码 008082
下属基金简称 国寿安保研究精选混合C 下属基金交易代码 008083
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月30日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 祁善斌 开始担任本基金基金经理的日期 2021年4月12日
证券从业日期 2010年3月6日
注:无
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过遵循产业的长期发展方向,自下而上的把握各行业中中长期投资标的,发掘各行业和各领域中具备竞争优势的个股,在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金可以参与融资交易。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为60%-95%;每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需缴纳的交易保证金后,本基金持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金及时跟踪宏观经济运行态势和宏观经济政策动向,通过对宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究,分析股票市场、债券市场、货币市场三大类资产的预期风险和收益,根据计算结果适时动态地调整基金资产在股票、债券、现金三大类资产的投资比例。除主要的股票及债券投资外,本基金还可通过投资衍生工具等,进一步为基金组合规避风险、增强收益。
业绩比较基准 沪深300指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期收益/预期风险品种。
注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:数据截至2020年12月31日
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:数据截至2020年12月31日
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
国寿安保研究精选混合A
费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费 (前收费) M 1.5% -
5,000,000≤M 1,000元/笔 按笔收取
1,000,000≤M 1.0% -
3,000,000≤M 0.6% -
赎回费 N 1.5% -
7天≤N 0.75% -
30天≤N 0.5% -
N≥180天 0% -
国寿安保研究精选混合C
费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率
申购费 (前收费) - 0%
赎回费 N 1.5%
7天≤N 0.5%
N≥30天 0%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 年费率:1.50%;每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付 1.50%
托管费 年费率:0.25%;每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付 0.25%
销售服务费 国寿安保研究精选混合C 年费率:0.30%;每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付 0.30%
注:注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基
金份额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、交易证券、期货等产生的费用和税负,
以及按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用, 按实际发生额从基金资
产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并
承担基金投资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投资
标的带来的风险及其他风险。
本基金特定投资标的带来的风险包括:
(1)本基金可投资于证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制投资者数
量上限,潜在流动性风险相对较大。
(2)本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违约可能性
的高低、债务人行使抵销权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资产收益与外部
经济环境变化的相关性等。
(3)本基金可以投资股指期货,可能面临基差风险、合约品种差异造成的风险和标的物风险。
(4)本基金可以投资国债期货,可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。
(5)本基金将融资纳入到投资范围中,融资业务可以提高基金的杠杆,在可能带来高额收益的同时,也能
够产生较大的亏损。
(6)本基金可以主动投资流通受限证券,由于流通受限证券存在一定的锁定期无法变现,因此基金在遇到
大规模赎回时,可能出现投资者无法赎回的流动性风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明
投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和
基金合同的当事人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管
理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金
的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料