华夏上证3-5年期中高评级可质押信用债交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金(华夏3-5年中高级可质押信用债ETF联接C)基金产品资料概要更新
2021-04-28 文字大小 【 】 【打印
            

编制日期:2021年4月27日
送出日期:2021年4月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称
华夏 3-5 年中高级可质
押信用债 ETF 联接
基金代码 005581
下属基金简称
华夏 3-5 年中高级可质
押信用债 ETF 联接 C
下属基金代码 005582
基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人
中国建设银行股份有限
公司
基金合同生效日 2018-05-03
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 刘薇
开始担任本基金
基金经理的日期
2021-01-27
证券从业日期 2013-01-14
其他
《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿
元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基
金合同期限。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
通过主要投资于目标ETF,紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟
踪误差的最小化,力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日
均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%,年化跟踪误差不超过4%。
投资范围
本基金的标的指数为上证3-5年期中高评级可质押信用债指数。本基
金以目标ETF基金份额、标的指数成份券及备选成份券为主要投资对
象。本基金投资于目标ETF的资产比例不低于基金资产净值的90%(已
申购但尚未确认的目标ETF份额可计入在内),持有现金或到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%。现金类资产不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
为了更好地实现投资目标,本基金还可以投资于依法上市的债券(国
债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、央行票据、
中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证
券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法律、法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 2 / 5

主要投资策略
主要投资策略包括资产配置策略、目标ETF投资策略、资产支持证券
投资策略等。
业绩比较基准
上证3-5年期中高评级可质押信用债指数收益率*95%+银行活期存款
利率(税后)*5%。
风险收益特征
本基金为基金中基金,其预期风险收益水平相应会高于货币市场基
金,低于混合型基金、股票型基金。
本基金属于债券ETF联接基金,主要通过投资于华夏3-5年中高级可质
押信用债ETF来实现对业绩比较基准的紧密跟踪。因此,本基金的业
绩表现与上证3-5年期中高评级可质押信用债指数及华夏3-5年中高
级可质押信用债ETF的表现密切相关。
①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
②根据 2017 年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对
本基金重新进行风险评级,基金的风险收益特征不代表基金的风险评级,具体风险评级
结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表

注:图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图 3 / 5


注:①本基金合同于2018年5月3日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年
度进行折算。
②基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型
份额(S)或金额(M)
/持有期限(N)
收费方式/费率 备注
赎回费
N<7 天 1.50%
7 天<=N<30 天 0.10%
N>=30 天 0.00%
注:投资者选择申购C类基金份额的,申购费用为0,从基金资产中计提销售服务费。

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费
按前一日基金资产净值扣除基金资产中目标 ETF 份额所对应资
产净值后剩余部分的年费率计提。0.25%
托管费
按前一日基金资产净值扣除基金资产中目标 ETF 份额所对应资
产净值后剩余部分的年费率计提。0.08%
销售服务费 固定费率 0.25%
其他费用
基金合同生效后与本基金相关的信息披露费、会计师费、律师费、
基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用4 / 5

按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用
类别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根
据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包
括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,
个别证券特有的非系统性风险,流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的
积极管理风险,中小企业私募债券投资风险,信用风险,联接基金风险,跟踪偏离风险,
与目标 ETF 业绩差异的风险,本基金的其他特定风险等。
本基金为 ETF 联接基金,虽然标的指数成分券主要为主体评级在 AA+以上的可质押
公司债和企业债,但由于其都属于信用债品种,组合仍然面临个别债券信用评级下调和
违约无法支付到期本息的风险,由于组合中相关债券的发行人在指数重新调样之前信用
等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。
本基金为 ETF 联接基金,基金资产主要投资于目标 ETF,在多数情况下将维持较高
的目标 ETF 投资比例,基金净值可能会随目标 ETF 的净值波动而波动,目标 ETF 的相关
风险可能直接或间接成为本基金的风险。
本基金可能出现跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌
或违约等风险。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人可能依照法律法规
及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特
殊标识,暂停披露侧袋账户份额净值,不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定
资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性,并且有可能变现价格大幅低于启用侧
袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不5 / 5

保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金的过往业绩不代表未来表现。
基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他
信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可
能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发
布的相关临时公告等。
基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节,充分了解本基金争议处理的
相关事项。

五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]:
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料