中科沃土货币市场基金(中科沃土货币A份额)基金产品资料概要(更新)
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中科沃土货币市场基金(中科沃土货币A份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年4月27日
送出日期:2021年4月29日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中科沃土货币 基金代码 002646
下属分级基金简称 中科沃土货币A 下属分级基金代码 002646
基金管理人 中科沃土基金管理有限公基金托管人 广州农村商业银行股份有
司 限公司
基金合同生效日 2016-06-06 上市交易所及上市日期 暂未上市 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2019-11-28
理的日期 田钊
证券从业日期 2013-05-08 基金经理
开始担任本基金基金经2021-04-09
理的日期 李欣桐
证券从业日期 2014-02-06
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》第十一章了解详细情况
投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,
力争获取超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内
(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397天以内
(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具,其中,现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金将在深入研究国内外宏观经济、货币政策、通货膨胀、信用状态等因素的基础
上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的流动性、
风险性和收益性,决定基金资产在银行存款及同业存单、债券回购、利率债、信用债、
资产支持证券等各类资产的配置比例以及投资组合的平均剩余期限,并适时进行动态
调整,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。具体投资策略包括资产配置策略、久
期策略、流动性管理策略、银行存款及同业存单投资策略、债券回购投资策略、利率
债品种的投资策略、信用债品种的投资策略等投资管理策略。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
注:本基金无基金销售相关费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.08%
销售服务费 - 0.25%
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险有:
1、市场风险。基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理
和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。
2、信用风险。主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化,到期
不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3、流动性风险。流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风
险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
4、操作风险。操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或
违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
5、管理风险。在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益
水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误等,
都会影响基金的收益水平。
6、合规性风险。合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反基金
合同有关规定的风险。
7、本基金的特有风险。本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率
波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。
同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
8、其它风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站:www.richlandasm.com.cn
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料