银河银泰理财分红证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2021-05-12 文字大小 【 】 【打印
            
银河银泰理财分红证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年5月12日
送出日期:2021年5月12日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河银泰混合 基金代码 150103
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效2004-03-30 上市交易所及上市日- -
日 期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2011-10-10
经理的日期 基金经理 张杨
证券从业日期 2004-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书》第七章了解详细情况
投资目标 追求资产的安全性和流动性,为投资者创造长期稳定的投资回报。
投资范围 本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股票、存托
凭证、央行票据、回购等金融工具,以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融
工具。其中,债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债(包含可
转换公司债券)等。
主要投资策略 (一)资产配置策略
本基金采用多因素分析框架,合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例,
确定风格资产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时,本基金将运用优化CPPI策略以实现控制股
票投资风险暴露的目的。
(二)股票投资策略
本基金将在投资风险控制计划的指导下,获取股票市场投资的较高收益。
(三)债券投资策略
(四)存托凭证投资策略
业绩比较基准 上证A股指数×40%+中证全债指数×55%+金融同业存款利率×5%
风险收益特征 本基金属于风险较低的投资品种,风险-收益水平介于债券基金与股票基金之间。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
N
366天≤N
731天≤N
N≥1096天 0.0% -
N
7天≤N
366天≤N
731天≤N
N≥1096天 0.0% -
认购费:本基金后收费份额认购费率如下:若持有期小于366天,认购费为0.8%;若持有期大于366天(含)
小于731天,认购费为0.5%;若持有期大于731天(含)小于1096天,认购费为0.2%;若持有期大于1096
天(含),认购费率为0%。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
销售服务费 -
其他费用 证券交易费用;基金份额持有人大会费用;基金信息披露费;会计师、律师费;
按照国家有关规定可以列入的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险包括市场风险、流动性风险、投资科创板股票的风险、投资存托凭证的风
险、信用风险、管理风险、操作风险、法律风险、巨额赎回风险、其他风险。
(二)重要提示
银河银泰理财分红证券投资基金经中国证监会证监基金字[2004]12号文批准发起设立,本基金的基
金合同于2004年3月30日正式生效。
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
本基金可以参加科创板股票的投资。本基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、
集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金
资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能
解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北
京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。本《基金合同》受中国法
律管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》 、《银河银泰理财分红证券投资基金托管协议》、
《银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。