银华恒利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华恒利灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年5月14日
送出日期:2021年6月15日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华恒利灵活配置混合 基金代码 001264
下属基金简称 银华恒利灵活配置混合A 银华恒利灵活配置混合C
下属基金代码 001264 002327
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司
基金合同生效日 2015-05-06
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金2018-08-09
基金经理的日期 基金经理 和玮先生
证券从业日期 2008-03-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金通过灵活的大类资产配置与专业的个券精选,在控制风险的前提下为投资者谋
求资本的长期增值。
投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工具(权
证、股指期货等)、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企
业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的
可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款
等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
相关规定)。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金资
产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,综合考量中国宏观经济发展前景、国内
股票市场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经
济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市
场的预期收益与风险,并据此进行大类资产的配置与组合构建,合理确定本基金在股
票、债券、现金等金融工具上的投资比例,并随着各类金融工具风险收益特征的相对
变化,适时动态地调整各金融工具的投资比例。
业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%。
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银华恒利灵活配置混合A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<1,000,000 0.60% -
申购费(前收费) 1,000,000≤M<5,000,000 0.30% -
M≥5,000,000 按笔收取,1000元/笔 -
N<7天 1.50% -
7天≤N<30天 0.75% -
赎回费
30天≤N≤180天 0.50% -
N>180天 0% -
银华恒利灵活配置混合C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
N<7天 1.50% -
赎回费 7天≤N<30天 0.50% -
N≥30天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.10%
银华恒利灵活配置混合A - 销售服
务费 银华恒利灵活配置混合C 0.30%
信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基
其他费用:
金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。 投资者可能损失本金。
投资有风险, 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险包括:1、混合型基金特有风险本基金属于混合型基金,将根据资本市场情况灵
活选择权益类、固定收益类资产投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及固定收益市场两方
面风险:一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融工具的选择不准确都将对本基
金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判断是否科学、准确,基本面研究以及定
量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符合预期投资目标。 2、投资股指期货的风险包括:
(1)基差风险、(2)系统性风险、(3)保证金风险、(4)合约展期风险、3、投资科创板股票的风险包
括:(1)市场风险、(2)流动性风险、(3)信用风险、(4)集中度风险、(5)系统性风险、(6)政策风
险;4、投资存托凭证的风险。5、侧袋机制的相关风险
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能
解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际
经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费
用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明