银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华信用双利债券型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年6月9日
送出日期:2021年7月9日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华信用双利债券 基金代码 180025
下属基金简称 银华信用双利债券A 银华信用双利债券C
下属基金代码 180025 180026
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2010-12-03
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基2019-06-28
金经理的日期 贾鹏先生
证券从业日期 2008-07-01 基金经理
开始担任本基金基2019-06-28
金经理的日期 孙慧女士
证券从业日期 2010-06-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争使投资者当期收益
最大化,并保持长期稳定的投资回报。
投资范围 本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短期融
资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、
资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,其中
信用债券投资不低于本基金债券资产的80%。同时,本基金可以投资股票、存托凭证、
权证等权益类工具,但合计投资比例不得超过基金资产的20%,其中权证的投资比例
不高于基金资产净值的3%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的5%。
主要投资策略 本基金将坚持稳健配置策略,在严格控制风险的基础上,追求较高的当期收入和总回
报。
业绩比较基准 40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和
股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银华信用双利债券A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<500,000 0.8% -
500,000≤M<1,000,000 0.6% -
申购费(前收费) 1,000,000≤M<2,000,000 0.5% -
2,000,000≤M<5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 按笔固定收取,1000元/笔 -
N<7天 1.5% -
7天≤N<365天 0.1% -
赎回费
365天≤N<730天 0.05% -
N≥730天 0% -
银华信用双利债券C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
N<7天 1.5% -
赎回费
7天≤N<30天 0.75% -
N≥30天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.70%
托管费 0.20%
银华信用双利债券A -
销售服务费
银华信用双利债券C 0.40%
信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金
其他费用
的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资人持有本基金可能盈利,也可能亏损。本基金主要投资
于债券等固定收益类金融工具,同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。
本基金特有的风险:1、由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于信用债券,信用债券指金融
债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资
产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债券资产。因此,本基金相对于普通
的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。2、投资科创板股票的风险:(1)市场风险(2)流动性
风险(3)信用风险(4)集中度风险(5)系统性风险:科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企
业,在企业经营及盈利模式上存在趋同,所以科创板个股相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将
更为显著。(6)政策风险3、投资存托凭证的风险 4、侧袋机制的相关风险
此外,本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。