银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华裕利混合型发起式证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2021年6月16日
送出日期:2021年7月16日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华裕利混合发起式 基金代码 005848
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日 2018-12-07
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金2019-03-22
基金经理的日期 基金经理 程桯先生
证券从业日期 2008-02-16
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 通过把握股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化,在控制风险的前提下为投
资人获取稳健回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、
存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、
金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他
中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、
定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为50%—95%(其中投资于港股
通标的股票的比例占股票资产的0%-50%)。其余资产投资于债券、资产支持证券、债
券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指
期货等金融工具;权证投资不得超过基金资产净值的3%;每个交易日日终在扣除股指
期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金
将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同配置地
市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投
资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、金融衍生
品、现金的投资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围。本基金
为混合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情
绪面因素,适当进行短期的战术避险选择。
业绩比较基准 中证800指数收益率×30%+恒生指数收益率(使用估值汇率调整)×30%+中证全债指
数收益率×40%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不
同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资
于港股,基金资产并非必然投资港股。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<1,000,000 1.50% -
1,000,000≤M<2,000,000 1.00% -
申购费(前收费)
2,000,000≤M<5,000,000 0.60% -
M≥5,000,000 按笔固定收取,1000元/笔 -
N<7天 1.50% -
7天≤N<30天 0.75% -
赎回费 30天≤N<365天 0.50% -
365天≤N<730天 0.25% -
N≥730天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险, 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险,包括:1、基金合同终止的风险,本基金基金合同在特定情况下可能终止,基
金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低
于2亿元,基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金持有人大会的
方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本
基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行;2、混合型基金存在的风险,本基金为混合
型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公
司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险;3、港股通
机制下,港股通标的股票投资面临的风险,本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所(以下简称:
“香港联交所”)上市的股票,但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股
票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、
投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险,包括但不限
于:(1)港股价格波动的风险;(2)汇率风险;(3)港股通交易日风险;(4)港股通额度限制带来的风
险;(5)交收制度带来的基金流动性风险;(6)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险;4、
非必然投资港股的风险,本基金港股通标的的投资比例为股票资产的0-50%,因此本基金可根据投资策
略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港
股,基金资产并非必然投资港股;5、投资股指期货的风险:(1)基差风险;(2)系统性风险;(3)保
证金风险;(4)合约展期风险;6、投资资产支持证券的风险;7、投资科创板股票的风险:(1)市场风
险;(2)流动性风险;(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策风险;8、投资存
托凭证的风险;9、侧袋机制的相关风险。
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。基金
合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管
辖,并按其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明