银华信用双利债券型证券投资基金2021年第2季度报告
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基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
报告送出日期:2021年 7月 19日
银华信用双利债券 2021年第 2季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2021年 7月 15日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021年 4月 1日起至 6月 30日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华信用双利债券
交易代码 180025
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2010年 12月 3日
报告期末基金份额总额 2,572,999,616.62份
投资目标
本基金在严格控制风险的前提下,通过积极主动
地投资管理,力争使投资者当期收益最大化,并
保持长期稳定的投资回报。
投资策略
本基金将坚持稳健配置策略,在严格控制风险的
基础上,追求较高的当期收入和总回报。
本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、
金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政
府债、正回购、逆回购、可转换公司债券(含可
分离交易的可转换债券)、资产支持证券等债券
资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资
产的 80%,其中信用债券投资不低于本基金债券
资产的 80%。同时,本基金可以投资股票、权证
等权益类工具,但合计投资比例不得超过基金资
产的 20%,其中权证的投资比例不高于基金资产
净值的 3%。现金或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%。
业绩比较基准
40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企
业债总全价指数收益率。
风险收益特征
本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高
于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基
金。
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基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称 银华信用双利债券 A 银华信用双利债券 C
下属分级基金的交易代码 180025 180026
报告期末下属分级基金的份额总额 1,868,665,171.58份 704,334,445.04份

§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位:人民币元
主要财务指标 报告期( 2021年 4月 1日 - 2021年 6月 30日 )
银华信用双利债券 A 银华信用双利债券 C
1.本期已实现收益 18,753,532.57 5,766,943.28
2.本期利润 33,873,433.94 11,676,591.04
3.加权平均基金份额本期利润 0.0165 0.0160
4.期末基金资产净值 2,296,918,791.58 858,520,736.62
5.期末基金份额净值 1.229 1.219
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除
相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,例如:基金的申购、赎回费等,计入
费用后实际收益水平要低于所列数字。

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华信用双利债券 A
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
过去三个

1.40% 0.17% 0.41% 0.04% 0.99% 0.13%
过去六个

1.57% 0.27% 0.39% 0.04% 1.18% 0.23%
过去一年 6.91% 0.31% -0.89% 0.06% 7.80% 0.25%
过去三年 25.17% 0.27% 2.77% 0.07% 22.40% 0.20%
过去五年 27.27% 0.23% -7.40% 0.08% 34.67% 0.15%
自基金合
同生效起
84.09% 0.23% -3.07% 0.09% 87.16% 0.14%
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至今
银华信用双利债券 C
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
过去三个

1.33% 0.18% 0.41% 0.04% 0.92% 0.14%
过去六个

1.41% 0.27% 0.39% 0.04% 1.02% 0.23%
过去一年 6.45% 0.31% -0.89% 0.06% 7.34% 0.25%
过去三年 23.77% 0.26% 2.77% 0.07% 21.00% 0.19%
过去五年 24.82% 0.23% -7.40% 0.08% 32.22% 0.15%
自基金合
同生效起
至今
77.00% 0.23% -3.07% 0.09% 80.07% 0.14%


3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较

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注:按基金合同的规定,本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期,建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定:投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,其中信用债券
投资不低于本基金债券资产的 80%。同时,本基金可以投资股票、权证等权益类工具,但合计投
资比例不得超过基金资产的 20%,其中权证的投资比例不高于基金资产净值的 3%。现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。


§4 管理人报告
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
贾鹏先生 本基金 2019 年 6 - 12.5年 硕士学位,2008年 3月至 2011年
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的基金
经理
月 28日 3月期间任职于银华基金管理有限
公司,担任行业研究员职务;2011
年 4月至 2012年 3月期间任职于
瑞银证券有限责任公司,担任行业
研究组长;2012年 4月至 2014年
6月期间任职于建信基金管理有限
公司,担任基金经理助理。2014
年6月起任职于银华基金管理有限
公司,自 2014年 8月 27日至 2017
年 8月 7日担任银华永祥保本混合
型证券投资基金基金经理,自 2014
年 8月 27日至 2016年 12月 22日
兼任银华中证转债指数增强分级
证券投资基金基金经理,自 2014
年 9月 12日至 2020年 5月 21日
兼任银华增值证券投资基金基金
经理,自 2014年 12月 31日至 2016
年 12月 22日兼任银华信用双利债
券型证券投资基金基金经理,自
2016年 4月 1日至 2017年 7月 5
日兼任银华远景债券型证券投资
基金基金经理,自 2016年 5月 19
日起兼任银华多元视野灵活配置
混合型证券投资基金基金经理,自
2017年 8月8日起兼任银华永祥灵
活配置混合型证券投资基金基金
经理,自 2017年 12月 14日起兼
任银华多元动力灵活配置混合型
证券投资基金基金经理,自 2018
年 1 月 29 日起兼任银华多元收益
定期开放混合型证券投资基金基
金经理,自 2019年 6月 28日起兼
任银华信用双利债券型证券投资
基金基金经理,自 2020 年 1 月 6
日起兼任银华远景债券型证券投
资基金基金经理,自 2020 年 2 月
19 日起兼任银华增强收益债券型
证券投资基金基金经理,自 2020
年 9 月 10 日起兼任银华多元机遇
混合型证券投资基金基金经理,自
2021年 2月8日起兼任银华远兴一
年持有期债券型证券投资基金基
金经理。具有从业资格。国籍:中
国。
孙慧女士 本基金 2019 年 6 - 10.5年 硕士学位。2010年 6月至 2012年
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的基金
经理
月 28日 6月任职中邮人寿保险股份有限公
司投资管理部,任投资经理助理;
2012年 7月至 2015年 2月任职于
华夏人寿保险股份有限公司资产
管理中心,任投资经理;2015年 3
月加盟银华基金管理有限公司,历
任基金经理助理。自 2016年 2月 6
日至 2017年 8月 7日担任银华永
祥保本混合型证券投资基金基金
经理,自 2016年 2月 6日至 2020
年 5 月 21 日兼任银华增值证券投
资基金基金经理,自 2016年 2月 6
日至 2020年 10月 16日兼任银华
中证转债指数增强分级证券投资
基金基金经理,自 2016年 10月 17
日至 2018年 2月 5日兼任银华稳
利灵活配置混合型证券投资基金
基金经理,自 2016年 10月 17日
至 2018年 6月 26日兼任银华永泰
积极债券型证券投资基金基金经
理,自 2016年 12月 22日起兼任
银华远景债券型证券投资基金基
金经理,自 2017年 8月 8日起兼
任银华永祥灵活配置混合型证券
投资基金基金经理,自 2018 年 3
月7日起兼任银华多元收益定期开
放混合型证券投资基金基金经理,
自 2018年 8月 31日起兼任银华可
转债债券型证券投资基金基金经
理,自 2019年 6月 28日起兼任银
华信用双利债券型证券投资基金
基金经理,自 2021年 2月 8日起
兼任银华远兴一年持有期债券型
证券投资基金基金经理。具有从业
资格。国籍:中国。
注:1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华信用双利债券
型证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运
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用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人
利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。

4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等,并建立了健全有效的公平交易执行体系,保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节,本基金管理人构建了统一的研究平台,为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时,在投资决策过程中,各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度,保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节,本基金管理人实行集中交易制度,按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节,本基金管理人定期对股票交易情况进行分析,并出具公平交易执行情况分
析报告;另外,本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查,并对发现的问题进行及时报告。
综上所述,本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。

4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内,本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内,本基金管理人所有投资组合不存在参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较
少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。

4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
2021年 2季度,全球经济的疫后复苏进程虽不断推进,但其间受病毒变异等影响仍有反复。
由于供需恢复能力与节奏的差异,工业领域的涨价压力较 1季度继续攀升,主要国家物价指数纷
纷创下近年高点。然而以中美为代表的主要央行均将疫后经济恢复的不均衡问题摆在了更重要的
位置上,对阶段性通胀压力的容忍度较以往更高,货币政策及流动性总体保持平稳,带动风险资
产情绪持续改善。权益市场方面,前期市场快速回落后情绪修复,核心资产走出一波反弹,部分
基本面强化的赛道和个股创出新高。2季度后半段,市场开始围绕中报业绩加速的行业和个股进
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行布局,部分成长性行业的业绩预期纷纷上修,创业板表现强势。债券市场方面,在国内基本面
逐渐筑顶以及流动性持续充裕的背景下,配置需求得以释放,收益率普遍下行,信用利差呈现压
缩之势。此外,在政府的领导与协调下,部分债务较重的高风险区域压力有所缓释,信用市场尾
部情绪相应改善。转债市场方面,总体跟随权益市场表现,结构上中低价品种修复幅度较大。
2季度,本基金根据市场预期的变化延续了再平衡的操作,对于高估值板块有一定减仓,加
仓了金融等顺周期但估值不高的板块,较好的控制了回撤。后半程则结合基本面行业比较,再次
优化了行业配置结构,总体看目前相对均衡。债券方面,以配置策略为核心,总体保持一定的仓
位与久期水平,并随市场行情变化对纯债与转债仓位进行了相对调整,同时结合信用环境的变化
对个券结构进行了进一步优化。
展望 2021年 3季度,预计全球经济继续处于疫后复苏的接力过程中。美国阶段性成为引擎,
相应地美联储缩减 QE的节奏也成为主导全球流动性变化的核心因素。国内方面,在广义信用增速
放缓的滞后效应下,经济基本面稳中趋缓的迹象逐渐增多,但结构上部分新产业、新技术仍然带
动细分行业的景气度上行。权益市场方面,预计仍会是结构分化走势,业绩趋势加速的行业及个
股会有较明显的相对收益。债券市场方面,基本面与流动性的组合逐渐朝有利的方向演进,但上
半年收益率持续的下行使得微观市场结构有所弱化,带动短期市场波动上升。总体而言,系统性
配置机会仍需耐心等待,并密切关注债券资产风险收益比的动态变化以及品种间利差轮动的机会。
转债市场方面,目前估值总体处于历史中性略高水平,总体性价比较前期有所弱化,短期内仍将
是结构取胜的阶段。
3季度,本基金将继续秉承大类资产投资框架。权益方面,将更加注重持仓标的的性价比,
对安全边际看的更为重要,将先适度控制仓位,等待更好的机会出现。结构上还是会坚守在业绩
兑现度高的确定性资产上,以时间换空间。风格上,我们判断价值和成长会保持适度均衡的状态。
债券投资则将保持适当的久期水平,辩证看待市场波动中所蕴藏的机会与风险,同时结合市场环
境与流动性变化,积极运用可转债等工具增厚投资组合收益。

4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末银华信用双利债券 A基金份额净值为 1.229元,本报告期基金份额净值增长
率为 1.40%;截至本报告期末银华信用双利债券 C基金份额净值为 1.219元,本报告期基金份额
净值增长率为 1.33%;同期业绩比较基准收益率为 0.41%。

4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
报告期内,本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
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值低于五千万元的情形。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 389,694,264.29 11.26
其中:股票 389,694,264.29 11.26
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 2,876,643,053.16 83.13
其中:债券 2,876,643,053.16 83.13
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 103,000,000.00 2.98

其中:买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 26,075,385.38 0.75
8 其他资产 65,050,293.32 1.88
9 合计 3,460,462,996.15 100.00


5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 1,803,495.46 0.06
B 采矿业 13,677,518.92 0.43
C 制造业 210,472,870.01 6.67
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
23,998,912.32 0.76
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 39,422,861.60 1.25
H 住宿和餐饮业 10,003,780.05 0.32
I
信息传输、软件和信息技术服务

9,734,368.20 0.31
J 金融业 28,415,872.15 0.90
K 房地产业 - -
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L 租赁和商务服务业 7,999,465.60 0.25
M 科学研究和技术服务业 26,517,521.60 0.84
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 12,916,942.38 0.41
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 4,730,656.00 0.15
S 综合 - -
合计 389,694,264.29 12.35


5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 000858 五粮液 114,134 33,999,377.26 1.08
2 601816 京沪高铁 6,290,700 33,277,803.00 1.05
3 600900 长江电力 1,162,738 23,998,912.32 0.76
4 600036 招商银行 404,165 21,901,701.35 0.69
5 603259 药明康德 99,984 15,656,494.56 0.50
6 300979 华利集团 114,867 13,083,351.30 0.41
7 002607 中公教育 628,542 12,916,942.38 0.41
8 300750 宁德时代 23,200 12,407,360.00 0.39
9 688179 阿拉丁 77,446 10,861,027.04 0.34
10 601012 隆基股份 117,018 10,395,879.12 0.33

5.3.2 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的全国中小企业股份转让系统挂
牌股票投资明细
注:本基金本报告期末未持有全国中小企业股份转让系统挂牌股票。

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 3,210,963.00 0.10
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2 央行票据 - -
3 金融债券 160,016,000.00 5.07
其中:政策性金融债 160,016,000.00 5.07
4 企业债券 920,243,000.00 29.16
5 企业短期融资券 20,038,000.00 0.64
6 中期票据 1,319,829,000.00 41.83
7 可转债(可交换债) 453,306,090.16 14.37
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 2,876,643,053.16 91.16


5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 110059 浦发转债 2,183,130 223,618,005.90 7.09
2 163903 20海通 08 2,000,000 201,220,000.00 6.38
3 210206 21国开 06 1,600,000 160,016,000.00 5.07
4 175638 21招证 G2 1,100,000 110,726,000.00 3.51
5 102100198
21越秀交通
MTN001
1,000,000 101,240,000.00 3.21


5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。

5.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有国债期货。

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5.10 投资组合报告附注

5.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券包括 20海通 08(证券代码:163903)。
根据海通证券 2021年 3月 30日披露的公告,该公司收到上海证监局《关于对海通证券股份
有限公司采取责令增加合规检查次数、责令暂停部分业务措施的决定》。
上述处罚信息公布后,本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析,认为上述处罚不
会对投资价值构成实质性负面影响,因此本基金管理人对上述公司的投资判断未发生改变。
报告期内,本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

5.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

5.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 395,928.89
2 应收证券清算款 25,686,446.82
3 应收股利 -
4 应收利息 38,741,123.02
5 应收申购款 226,794.59
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 65,050,293.32

5.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 110059 浦发转债 223,618,005.90 7.09
2 110053 苏银转债 62,052,581.60 1.97
3 113011 光大转债 43,239,633.80 1.37
4 127012 招路转债 11,985,647.52 0.38
5 113009 广汽转债 10,956,143.70 0.35
6 123079 运达转债 8,877,489.32 0.28
7 113025 明泰转债 6,811,206.20 0.22
8 110075 南航转债 6,357,099.70 0.20
银华信用双利债券 2021年第 2季度报告
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9 113611 福 20转债 6,222,774.40 0.20
10 128141 旺能转债 4,169,415.60 0.13
11 110074 精达转债 4,109,225.00 0.13
12 110047 山鹰转债 3,955,113.00 0.13
13 128134 鸿路转债 3,151,600.20 0.10
14 113012 骆驼转债 3,095,365.60 0.10
15 113040 星宇转债 3,033,154.70 0.10
16 113605 大参转债 2,098,206.40 0.07

5.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资
产净值比
例(%)
流通受限情况说明
1 002607 中公教育 5,427,000.00 0.17 大宗交易流通受限

5.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。

§6 开放式基金份额变动
单位:份
项目 银华信用双利债券 A 银华信用双利债券 C
报告期期初基金份额总额 2,407,524,013.72 769,794,601.86
报告期期间基金总申购份额 100,493,560.99 11,365,053.62
减:报告期期间基金总赎回份额 639,352,403.13 76,825,210.44
报告期期间基金拆分变动份额(份额减
少以"-"填列)
- -
报告期期末基金份额总额 1,868,665,171.58 704,334,445.04
注:总申购份额含转换入份额,总赎回份额含转换出份额。
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
注:本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。

银华信用双利债券 2021年第 2季度报告
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§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注:本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
9.1.1 中国证监会核准银华信用双利债券型证券投资基金募集的文件
9.1.2《银华信用双利债券型证券投资基金招募说明书》
9.1.3《银华信用双利债券型证券投资基金基金合同》
9.1.4《银华信用双利债券型证券投资基金托管协议》
9.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
9.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
9.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
9.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告

9.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所,供公众查阅、复制。

9.3 查阅方式
投资者可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件,投资者还可在本基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)查阅。


银华基金管理股份有限公司
2021年 7月 19日