招商丰益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
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招商丰益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产
品资料概要更新
编制日期:2021年8月13日
送出日期:2021年8月23日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 招商丰益混合 基金代码 002514
下属基金简称 招商丰益混合A 下属基金代码 002514
招商基金管理有限中国建设银行股份
基金管理人 基金托管人
公司 有限公司
基金合同生效日 2016年8月24日
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
2020年1月18日
基金经理 张磊 金经理的日期
证券从业日期 2010年5月28日
其他 -
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
本基金通过将基金资产在不同投资资产类别之间灵活配置,在控制下行
投资目标
风险的前提下为投资人获取稳健回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上
市的股票和存托凭证(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金
投资的股票和存托凭证)、债券(含中小企业私募债、地方政府债券
等)、资产支持证券、同业存单、货币市场工具、权证、股指期货、国
债期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但
须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行
投资范围
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的0%-95%,投资于权证
的比例为基金资产净值的0%-3%,本基金每个交易日日终在扣除股指期
货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净
值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例遵
循国家相关法律法规。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,待履行相
应程序后,以变更后的规定为准。
资产配置策略:本基金的资产配置将根据宏观经济形势、金融要素运行
情况、中国经济发展情况,在权益类资产、固定收益类资产和现金三大
类资产类别间进行相对灵活的配置,并根据风险的评估和建议适度调整
资产配置比例。股票投资策略:本基金以价值投资理念为导向,采取
“自上而下”的多主题投资和“自下而上”的个股精选方法,灵活运用
多种股票投资策略,深度挖掘经济结构转型过程中具有核心竞争力和发
展潜力的行业和公司,实现基金资产的长期稳定增值。债券投资策略:
本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括:久期策略、期限结构策
略和个券选择策略等。权证投资策略:本基金对权证资产的投资主要是
通过分析影响权证内在价值最重要的两种因素——标的资产价格以及市
场隐含波动率的变化,灵活构建避险策略,波动率差策略以及套利策
主要投资策略
略。股指期货、国债期货投资策略:为更好地实现投资目标,本基金在
注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,适度运用股指期货、国债
期货等金融衍生品。中小企业私募债券投资策略:中小企业私募债具有
票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差等特点。因此本基
金审慎投资中小企业私募债券。资产支持证券投资策略:本基金将在宏
观经济和基本面分析的基础上,对资产支持证券的质量和构成、利率风
险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面
分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风
险的前提下尽可能的提高本基金的收益。存托凭证投资策略:在控制风
险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对
基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。
业绩比较基准 50%×沪深300指数收益率+50%×中债综合指数收益率
本基金是混合型基金,在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的
投资品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型基金,低于
股票型基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管
风险收益特征 理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险
评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标
准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果
应以基金管理人和销售机构最新的评级结果为准。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度进行折算。
2.基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额
费用类型 (M)/持有期限收费方式/费率 备注
(N)
M< 100万元 1.5% -
100万元≤M< 200
1% -
万元
申购费(前收费)
200万元≤M< 500
0.6% -
万元
500万元≤M 每笔1000元 -
N< 7天 1.5% -
7天≤ N< 30天 0.75% -
赎回费 30天≤ N< 365天 0.5% -
365天≤ N< 730天 0.25% -
730天≤ N 0% -
注:基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,详见本基
金《招募说明书》或基金管理人发布的相关公告。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.15%
销售服务费 -
1、《基金合同》生效后与基金相关的信息
披露费用;
2、《基金合同》生效后与基金相关的会计
师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
3、基金份额持有人大会费用;
其他费用 4、基金的证券、期货交易费用;
5、基金的银行汇划费用;
6、证券、期货账户开户费用、银行账户维
护费用;
7、按照国家有关规定和《基金合同》约
定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一)本基金特定风险如下:
1、本基金作为灵活配置混合型基金,在投资管理中股票、存托凭证投资比例为基金资
产的0%-95%,具有对股票市场的系统性风险,不能完全规避市场下跌的风险,在市场大幅
上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。
2、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险
金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要
源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、
流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工
具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,
不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
股指期货、国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利
行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无
负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资
带来重大损失。
3、中小企业私募债券投资风险
基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,
或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降,可能造成基金财产损失。此外,受
市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大
数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。
4、资产支持证券投资风险
资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、
流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投
资,请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险
和信用风险在内的各项风险。
5、存托凭证投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证,可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损
的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行
人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红
派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人
的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄
的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方
面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
二)本基金面临的其他风险如下:
1、证券市场风险,主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险;
(4)上市公司经营风险;(5)购买力风险;
2、流动性风险,主要包括:(1)基金申购、赎回安排;(2)拟投资市场、行业及资
产的流动性风险评估;(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(4)实施备用的流动
性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响;
3、信用风险;
4、管理风险;
5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险;
6、其他风险,主要包括:(1)操作风险;(2)技术风险;(3)法律风险;(4)其
他风险。
具体内容详见本基金《招募说明书》。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费和律
师费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.cmfchina.com客服电话:400-887-9555
● 《招商丰益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、
《招商丰益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、
《招商丰益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明