湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金份额发售公告
2021-09-24 文字大小 【 】 【打印
            

湘财久盛39个月定期开放债券型
证券投资基金份额发售公告
基金管理人:湘财基金管理有限公司
基金托管人:浙商银行股份有限公司
二零二一年九月
目录
重要提示........................................................................................................................................... 1
一、本次募集基本情况 ................................................................................................................... 7
二、发售方式及相关规定 ............................................................................................................. 10
三、认购费用及认购份额 ............................................................................................................. 11
四、机构投资者的开户与认购程序 ............................................................................................. 15
五、个人投资者的开户与认购程序 ............................................................................................. 19
六、清算与交割 ............................................................................................................................. 23
七、退款事项 ................................................................................................................................. 24
八、基金的验资与备案 ................................................................................................................. 25
九、发售费用 ................................................................................................................................. 26
十、本次发行有关当事人和中介机构 ......................................................................................... 27
重要提示
1、湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)
经中国证监会2020年6月22日证监许可【2020】1246号文准予募集注册。中国证
券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)对本基金募集的注册,并不表明
其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基
金没有风险。
2、本基金类别为债券型证券投资基金,运作方式为契约型、开放式。
基金简称:湘财久盛39个月定期开放债券A,基金代码:013689,收取认(申)
购费;
基金简称:湘财久盛39个月定期开放债券C,基金代码:013690,不收取认
(申)购费,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
3、本基金的基金管理人为湘财基金管理有限公司(以下简称“湘财基金”
或“本公司”),基金托管人为浙商银行股份有限公司(以下称“浙商银行”),
注册登记机构为本公司。
4、本基金将自2021年10月11日起至2022年1月10日止,通过本公司的直销中
心和湘财证券等代销机构的销售网点公开发售。
5、本基金销售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投
资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
6、本基金首次募集规模上限为80亿元人民币(不含募集期利息)。基金募
集过程中,募集规模接近、达到或超过80亿元的,基金可提前结束募集。在募
集期内任何一天(含第一天)当日募集截止时间后基金份额累计有效认购申请金
额(不包括利息,下同)合计超过80亿元,基金管理人将采取末日比例确认的
方式实现规模的有效控制。当发生末日比例确认时,基金管理人将及时公告比例
确认情况与结果。未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者,由此
产生的损失由投资者自行承担。当发生部分确认时,当日投资者的认购费率按照
认购申请确认金额所对应的费率计算,当日投资者认购申请确认金额不受认购最
低限额的限制。最终认购申请确认结果以本基金登记机构的计算并确认的结果为
准。
7、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。在募集期内,投资
者通过本公司网上直销和代销机构销售网点每个基金账户首次认购 A 类或 C
类基金份额,最低额为人民币 10.00元(含认购费),追加认购最低金额为 10.00
元(含认购费);直销柜台每个基金账户认购的最低金额为人民币 50,000.00元
(含认购费)。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售
机构的业务规定为准。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资者不受
首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金额的限制。
8、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或超过基金认购总份额
的50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。
基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比
例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金
份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
投资人在募集期内可以多次认购基金份额,A类基金份额的认购费按每笔认
购申请单独计算。但已受理的认购申请不得撤销。
9、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有
人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
10、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请
及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产
生的投资者的任何损失由投资者自行承担。
11、本公告仅对本基金募集发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解
本基金详细情况,请阅读《湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金招募
说明书》。
12、本基金的招募说明书、基金合同及基金份额发售公告将发布在基金管理
人的网站(https://www.xc-fund.com)。投资者可以在相关网站下载业务申请表格
或相关法律文件。
13、代销机构代销本基金的城市名称、销售网点、联系方式以及开户和认购
等具体事项,本基金份额发售公告未有说明的,请查阅该代销机构的公告。
14、募集期内,本公司可能新增代销机构,请留意本公司及各代销机构的公
告或通知,或拨打本公司及各代销机构的客户服务电话咨询。投资者应当通过本
基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。
15、本公司已开通了网上开户和认购服务,有关基金网上交易的具体业务规
则请登录本公司网站(https://www.xc-fund.com)查询。
16、投资者如有任何问题,可拨打本公司客户服务电话400-9200-759或其他
代销机构的客服电话进行咨询。
17、本基金管理人可根据各种具体情况对本次募集安排做适当调整,并予以
公告。
18、风险提示
证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,
也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险和本基金的特定风险等。巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险,对本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎
回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及
基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的20%,
即认为是发生了巨额赎回,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金可投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具,其
向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般
债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池
所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临
的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现
金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
本基金每39个月开放一次申购与赎回,以封闭期和开放期滚动的方式运作,
投资人需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法进行申购和赎回。基
金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金
部分资产尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期,封闭期结束的下一个工作日,
基金份额应全部自动赎回,按已变现的基金财产支付部分赎回款项,未变现资产
对应赎回款延缓支付,待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资
产最终变现金额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排
在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日
的净值可能存在差异的风险。
在封闭期内,本基金采用买入并持有至到期策略,一般情况下,持有的固定
收益类品种和结构在封闭期内不会发生变化,在行情波动时,可能损失一定的交
易收益。
本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查,如有客观证据表明
其发生了减值的,应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。因
此,摊余成本法估值不等同于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份
额净值下跌。
投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也
不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基
金等不同类型,投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不
同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。因
分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基
金投资风险或提高基金投资收益。
本基金采用证券经纪商交易结算模式,即本基金将通过基金管理人选定的证
券经营机构进行场内交易,该种交易结算模式可能存在操作风险、资金使用效率
降低的风险、交易结算风险、投资信息安全保密风险、无法完成当日估值等风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧
袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的
申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的
特定风险。
本基金为债券型证券投资基金,风险与收益高于货币市场基金,低于混合型
基金及股票型基金。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件。
本基金管理人在此特别提示投资者,本基金法律文件投资章节有关风险收益
特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,
代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人
直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销
售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中
风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要
求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解
基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等
判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委
托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。建议基金投资人在选择本基金
之前,通过正规的途径,如:基金管理人客户服务热线(400-9200-759),基金管理
人网站(https://www.xc-fund.com)或者通过销售机构,对本基金进行充分、详细的
了解。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《基金合同》和其他有关法律法规规
定募集,并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对
本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本
基金没有风险。
本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。敬请投资者
在购买基金前认真考虑、谨慎决策。
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期
内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基
金份额以后,有可能面临基金份额净值跌破1.00元,从而遭受损失的风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预
示其未来的业绩表现。
19、本基金管理人拥有对本基金份额发售公告的最终解释权。
一、本次募集基本情况
(一)基金名称:湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金
(二)基金简称:湘财久盛39个月定期开放债券
(三)基金代码:
湘财久盛39个月定期开放债券A:013689
湘财久盛39个月定期开放债券C:013690
(四)基金类别:债券型证券投资基金
(五)基金运作方式:契约型、定期开放式
本基金以39个月为一个封闭期。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合
同生效日,结束之日为基金合同生效日所对应的39个月后的月度对日(指日历
月,如该日为非工作日或无对应日期,则顺延至下一工作日)的前一日。第二个
封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日,结束之日为第二个封闭期起始
之日所对应的39个月后的月度对日(指日历月,如该日为非工作日或无对应日
期,则顺延至下一工作日)的前一日,依此类推。本基金在封闭期内不办理申购
与赎回业务,也不上市交易。
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起或下一个封闭期开始前进入开
放期,期间可以办理申购与赎回业务。每个开放期不少于10个工作日并且最长
不超过20个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期
结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎
回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一
工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期的要求。
(六)基金存续期限:不定期
(七)基金份额初始面值:人民币1.00元
(八)募集总规模上限及控制方案
本基金首次募集总规模上限为人民币80亿元(即确认的有效认购金额,不
含募集期利息),采取“末日比例确认”的方式对上述规模限制进行控制。具体
处理方式如下:
1、若募集期内本基金募集总规模不超过人民币80亿元,则投资者在募集期
内提交的有效认购申请全部予以确认。
2、若募集期内任一基金份额发售日(含募集首日)业务办理时间结束后,
本基金募集总规模超过人民币80亿元,则该日为本基金最后认购日(即募集期
末日),本基金自募集期末日的次日起不再接受投资者认购申请,本基金管理人
将对募集期末日之前的有效认购申请全部予以确认,对募集期末日的有效认购申
请采用“末日比例确认”的原则给予部分确认,未确认部分的认购款项将在募集
期结束后退还给投资者,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。
3、末日认购申请确认比例的计算方法(公式中金额均不含募集期间利息):
募集期末日有效认购申请确认比例=(80亿元-募集期末日之前有效认购申
请金额)/募集期末日有效认购申请金额
投资者在募集期末日有效认购申请确认金额=投资者在募集期末日提交的有
效认购申请金额*募集期末日有效认购申请确认比例
投资者募集期内需交纳的认购费按照单笔有效认购申请确认金额对应的费
率计算,投资者在募集期末日认购申请确认金额不受最低认购金额限制。投资者
认购申请确认结果以本基金管理人的确认为准。
(九)募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
(十)销售渠道与销售地点
1、直销中心
湘财基金管理有限公司直销柜台及本公司网上交易平台。
2、代销机构
本基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择符合要求的机构代理销售
本基金,并及时公告。
(十一)募集期限与发售募集期
本基金的募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。
本基金的发售募集期(或称募集期、首次募集期、首次发行期等)为2021年
10月11日起至2022年1月10日止。
基金管理人有权根据基金募集的实际情况依照相关程序延长或缩短发售募
集期。基金发售募集期若经延长,最长不得超过前述募集期限。部分销售机构在
本基金发售募集期内对于机构或个人的发售日以及每日具体业务办理时间可能
不同,具体安排详见各销售机构公告或通知。如遇突发事件及其他特殊情况,以
上基金募集期的安排可以适当调整。
(十二)基金合同生效
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。基金托管人的监督职责自《基金合同》生效之日起开始。
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付的一切费用应由各方各自承
担。
二、发售方式及相关规定
(一)本公司的直销中心和湘财证券等代销机构的销售网点同时面向个人和
机构投资者销售本基金。
(二)认购受理:在基金份额发售期间,销售网点按规定的时间受理投资者
的认购申请。
(三)认购方式:本基金采用金额认购方式。
(四)资金缴纳:投资者须在募集期内将足额资金存入销售网点指定的账户
后,方可进行基金认购。认购申请一经受理,不可撤销。
(五)认购最低限额:在募集期内,投资者通过本公司网上直销和代销机构
销售网点每个基金账户首次认购 A 类或 C 类基金份额,最低额为人民币
10.00元(含认购费),追加认购最低金额为 10.00 元(含认购费);直销柜台
每个基金账户认购的最低金额为人民币 50,000.00元(含认购费)。各销售机构
对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。已在
基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制,
但受追加认购最低金额的限制。
(六)认购的确认:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,
而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。
对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,
否则,由此产生的投资者的任何损失由投资者自行承担。
(七)本基金首次募集规模上限为 80 亿元人民币(不包括募集期利息)。
三、认购费用及认购份额
(一)基金份额类别设置
本基金根据所收取费用的差异,将基金份额分为不同的类别。在投资人认购
/申购基金时收取认购/申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额,称为A类基金份额;在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用,
而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为C类基金份额。相关
费率的设置及费率水平在本基金招募说明书或相关公告中列示。
本基金两类基金份额分别设置代码,分别计算并公布基金份额净值和基金份
额累计净值。
投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别,本基金不同基金
份额类别之间不得相互转换。
基金管理人可根据基金实际运作情况,在符合法律法规且对基金份额持有人
利益无实质不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,增加新的基金份额类
别,或停止某类基金份额类别的销售,或取消某基金份额类别,或对基金份额分
类办法及规则进行调整并公告。
(二)认购费率
本基金各类基金份额的认购费率具体如下:
认购金额(含认购费) A类 C类
A 类基金份额认购费率 特定投资群体特定认购率 0.00%
100 万元以下 0.75% 0.075%
100万元(含)至 500 万元 0.35% 0.035%
500 万元以上(含 500 万元) 1000 元/笔 1000元/笔
对于A类基金份额,本基金对通过基金管理人直销柜台认购的特定投资群体
实施特定认购费率。特定投资群体包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集
的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括:
1)全国社会保障基金;
2)可以投资基金的地方社会保障基金;
3)依法设立的基本养老保险基金;
4)企业年金单一计划以及集合计划;
5)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;
6)企业年金养老金产品;
7)可以投资基金的其他社会保险基金。
如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经
养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新或
发布临时公告将其纳入特定投资群体范围,并按规定向中国证监会备案。
基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记
等基金募集期间发生的各项费用。
基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》
约定的情形下,对基金认购费用实行一定的优惠,费率优惠的相关规则和流程详
见基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。
(三)基金认购份额的计算
1、A类基金份额认购份额的计算
(1)认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:
净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率);
认购费用 = 认购金额-净认购金额;
认购份额 = (净认购金额+认购期利息)/ 基金份额发售面值
例一:某投资者(非特定投资群体)投资10,000.00元认购本基金A类基金份
额,且该认购申请被全额确认,如果认购期内认购资金获得的利息为5.00元,则
其可得到的基金份额计算如下:
净认购金额=10,000.00/(1+0.75%)=9,925.56元
认购费用=10,000.00-9,925.56=74.44元
认购份额=(9,925.56+5.00)/1.00=9,930.56份
即投资者(非特定投资群体)投资10,000.00元认购本基金A类基金份额,加
上认购资金在认购期内获得的利息,可得到9,930.56基金份额。
例二:某投资者(特定投资群体)通过基金管理人的直销柜台投资本基金 A
类基金份额100,000.00元,且该认购申请被全额确认,假定募集期产生的利息为
50.00元,认购费率为 0.075%,则可认购基金份额为:
净认购金额=100,000.00/(1+0.075%)=99,925.06元
认购费用=100,000.00-99,925.06=74.94元
认购份额=(99,925.06+50.00)/1.00=99,975.06份
即投资者(特定投资群体)投资100,000.00元认购本基金A类基金份额,加上
认购资金在认购期内获得的利息,可得到99,975.06份基金份额。
(2)认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/基金份额发售面值
2、C 类基金份额认购份额的计算
C 类基金份额认购份额的计算方法如下:
认购份额=(认购金额+认购期间利息)/基金份额发售面值
例三:某投资者投资本基金C类基金份额10,000.00元,且该认购申请被全额
确认,假定募集期产生的利息为 5.00 元,则可认购基金份额为:
净认购金额=10,000.00元
认购份额=10,000.00/1.00+5.00/1.00=10,005.00份
即投资者投资10,000.00元认购本基金C类基金份额,加上认购资金在认购期
内获得的利息,可得到10,005.00份基金份额。
3、认购费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点
后两位;认购份额计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产
生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
(四)投资人对基金份额的认购
1、本基金的认购时间安排、认购者认购应提交的文件和办理的手续请详细
查阅本基金的基金份额发售公告和各销售机构的相关业务规则。
2、基金份额的认购和持有限制
(1)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
(2)认购最低限额:
在募集期内,投资者通过本公司网上直销和代销机构销售网点每个基金账户
首次认购 A 类或 C 类基金份额,最低额为人民币 10.00元(含认购费),追加
认购最低金额为 10.00 元(含认购费);直销柜台每个基金账户认购的最低金额
为人民币 50,000.00元(含认购费)。各销售机构对最低认购限额及交易级差有
其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。已在基金管理人销售网点有认购本
基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金额的限制。
(3)基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,
但需符合法律法规、监管机构的规定和基金合同的约定。
(4)如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或超过基金认购总份
额的50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。
基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比
例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金
份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
3、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购费按每笔认购申请单独
计算。但已受理的认购申请不得撤销。
(五)认购的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的
投资者的任何损失由投资者自行承担。
(六)首次募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
(七)募集资金的保管
基金募集期间募集的资金存入专用账户,在基金募集行为结束前,任何人不
得动用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用,不从基金
财产中列支。
四、机构投资者的开户与认购程序
(一)注意事项
1、一个机构投资者在本公司只能开设和使用一个基金账户;不得非法利用
他人账户或资金进行认购,也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
2、机构投资者认购基金可以在本公司直销柜台或代销机构指定的销售网点
办理。代销机构销售网点每个基金账户首次认购 A 类或 C 类基金份额,最低
额为人民币 10.00元(含认购费),追加认购最低金额为 10.00 元(含认购费);
直销柜台每个基金账户认购的最低金额为人民币 50,000.00元(含认购费)。各
销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为
准。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额
的限制,但受追加认购最低金额的限制。
3、在直销柜台开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的唯
一结算账户,对于法人机构投资者,该银行账户户名须与基金账户户名一致,今
后投资者赎回及无效认(申)购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行。
在代销机构销售网点认购的机构投资者请遵循代销机构的相关规定。
(二)通过湘财基金直销中心办理开户和认购的程序
1、开户及认购时间
直销柜台:机构开户及认购业务的办理时间为基金份额发售日的上午9:00
至11:30、下午13:00至17:00(周六、周日及法定节假日不受理)。
2、开立基金账户
法人机构投资者申请开立基金账户时应提交下列材料:
(1)提供填妥并加盖公章和经办人签章的《基金账户开户申请书(机构)》
原件;
(2)提供填妥并加盖公章、法人代表签章的《基金业务授权委托书》原件;
(3)提供填妥并加盖公章的《基金传真及电子文档委托协议书》原件,要
求一式两份;
(4)提供填妥并右侧需公章、左侧预留印鉴的《印鉴卡》原件,要求一式
两份;
(5)提供填妥并加盖公章和授权经办人签字的《机构投资者风险承受能力
测试》原件;
(6)提供填妥并加盖公章和授权经办人签字的《基金账户受益所有人信息
登记》原件;
(7)如为普通投资者需要提供填妥并加盖公章和授权经办人签字的《风险
等级匹配告知书及投资者确认书》原件;
(8)提供填妥并加盖公章和授权经办人签字的《机构投资者承诺函及风险
揭示函》、《证券投资基金投资人权益须知》、《机构税收居民身份声明文件》、《控
制人税收居民身份声明文件》(按需提供)、《开放式基金投资人备案材料申请函
原件》(按需提供);
(9)出示开户机构有效营业执照原件,事业法人、社会团体或其他组织提
供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书、统一社会信用代码、资质证明等,
提供加盖公章的复印件;
(10)出示指定银行账户的银行《开户许可证》或开户申请单、结算申请书
等银行开户证明资料原件,提供加盖公章的复印件;
(11)出示法定代表人、经办人的有效身份证件原件,提供加盖公章的复印
件(如为二代身份证,需提供正反面);
(12)投资机构如有控股股东,须提供加盖公章的控股股东有效证件复印件;
(13)如为专业投资者,需提供相关专业投资者资质证明材料;
(14)如以产品名义开户,需提供加盖公章的产品备案函;
(15)需提供加盖公章的受益所有人信息证明(如受益所有人身份证复印件、
特许行业的经营许可证、公司章程及其他与股权控制权关系相关的文件);
其他办理业务所需资料,或非法人机构投资者申请开立基金账户,请登录本
公司官方网站(https://www.xc-fund.com)查询或拨打客服热线400-9200-759咨
询。
机构投资者开户资料的填写必须真实、准确,否则由此引起的错误和损失,
由投资者自己承担。
3、提出认购申请
(1)机构投资者在直销柜台认购应提交加盖预留印鉴的《基金交易类业务
申请书(机构)》原件、《湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金风险揭
示书》原件;
(2)加盖银行受理章的银行付款凭证/转账回执。
尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理。
4、投资者提示
请机构投资者尽早向直销中心索取开户和认购申请表。投资者也可从本公司
网站(https://www.xc-fund.com)下载直销业务申请表格,但必须在办理业务时保
证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
直销中心与代理销售网点的业务申请表不同,投资者请勿混用。
5、本公司直销中心联系方式:021-50606788, 直销中心传真:021-
50380285,直销中心电子邮箱:services@xc-fund.cn。
(三)机构投资者在代销机构的开户与认购程序以各代销机构的规定为准。
(四)缴款方式
1、机构投资者通过代销机构认购需准备足额的认购资金存入指定的资金结
算账户,由代销机构扣款。
2、通过直销中心认购的机构投资者,需通过全额缴款的方式缴款。在办理
汇款时,投资者务必注意以下事项:
(1)投资者在“汇款人”栏中填写的汇款人名称必须与开立账户时基金户
名名称一致;
(2)投资者应在“汇款备注”栏中准确填写其认购的基金名称和基金代码,
因未填写或填写错误导致的认购失败或资金划转错误由投资者承担;
(3)投资者汇款时,应提示银行柜台人员务必准确完整地传递汇款信息,
包括汇款人和备注栏内容,投资者在银行填写划款凭证时,请写明用途;
(4)投资者汇款金额不得小于欲申请的认购金额;
(5)机构投资者应在提出认购申请当日17:00之前,将足额认购资金划至
本公司的直销专户。
账户名称:湘财基金管理有限公司
开户行:交通银行上海交银大厦支行
账号:310066577018800496811
大额实时现代支付系统号:301290050852
投资者若未按上述办法划付认购款项,造成认购无效的,本公司及直销专户
的开户银行不承担任何责任。
3、机构投资者的认购款项于申请当日的 17:00前到账,该申请方为有效申
请;申请之日17:00资金未到账者,如果投资者选择延期,且认购资金可于下
两个工作日(该工作日仍处于募集期内)内到账,直销中心将把认购申请转为资
金实际到账的工作日接受的申请;如果投资者不选择延期、或认购款项在募集期
内未到账,该申请将被视为无效申请。
4、至募集期结束,以下情况将被视为无效认购,款项将退往投资者的指定
资金结算账户:
(1)投资者划来资金,但未办理开户手续或开户不成功的;
(2)投资者划来资金,但未办理认购申请或认购申请未被确认的;
(3)投资者划来资金,但划款账户与投资者基金账户户名不一致的;
(4)投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的;
(5)其它导致认购无效的情况。
五、个人投资者的开户与认购程序
(一)注意事项
1、个人投资者通过代销机构办理基金业务,必须事先开立各代销银行及证
券公司的资金账户卡或存折;个人投资者通过直销中心办理基金业务,必须事先
开立银行活期存款账户,作为直销资金结算账户,该银行账户户名须与基金账户
户名一致。
2、个人投资者认购本基金,可以在本公司直销中心以及代销机构销售网点
办理。通过本公司网上直销和代销机构销售网点每个基金账户首次认购 A 类或
C 类基金份额,最低额为人民币 10.00元(含认购费),追加认购最低金额为
10.00 元(含认购费);直销柜台每个基金账户认购的最低金额为人民币
50,000.00元(含认购费)。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,
以各销售机构的业务规定为准。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投
资者不受首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金额的限制。
(二)通过湘财基金直销中心办理开户和认购的程序
1、开户及认购的时间
直销柜台:个人客户开户及认购业务的办理时间为基金份额发售日的上午9:
00至11:30、下午13:00至17:00(周六、周日及法定节假日不受理)。
基金公司网上直销:个人客户开户及认购业务的办理时间为基金份额发售日
的任意时间(包括周六、周日及法定节假日),每一发售日15:00以后提交的申
请,视为下一工作日提交的申请办理。发售末日截止为当日15:00前。
2、开立基金账户
直销柜台:个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料:
(1)提供填妥并本人签字的《基金账户开户申请书(个人)》原件;
(2)出示投资者本人有效身份证明原件,提供本人签字的复印件(如为第
二代身份证,应提供正反面复印件);
(3)出示投资者本人银行储蓄存折或银行借记卡原件,提供本人签字的复
印件;
(4)提供填妥并本人签字的《印鉴卡》、《个人投资者风险承受能力测试》、
《个人投资者承诺函及风险揭示函》、《风险等级匹配告知书及投资者确认书》、
《个人税收居民身份声明文件》、《证券投资基金投资人权益须知》原件;
(5)投资者如需开通电子交易委托服务,须提供填妥并本人签字的《基金
传真及电子文档委托协议书》原件(如开通电子交易委托);
(6)如为专业投资者,需提供相关专业投资者认定材料;
(7)投资人如未满十八周岁,须同时出示未成年人本人及其监护人的身份
证件以及能证明监护与被监护关系的有效证件原件及复印件,以及基金管理人以
谨慎原则认为需要提供的其他文件或证件;
(8)委托他人办理的,需提供经由公证处公证的《授权委托书》(委托人亲
笔签字或签章),并提供委托人有效身份证复印件,出示代办人有效身份证明原
件,提供代办人本人签字的复印件(如为第二代身份证,应提供正反面复印件);
代办人必须为年满十八周岁的成年人。其他办理业务所需资料,请登录本公司官
方网站(https://www.xc-fund.com)查询或拨打客服热线400-9200-759咨询。
基金公司网上直销:个人投资者申请开立基金账户时请按照本公司网站
(https://www.xc-fund.com)相关指南进行操作,无须提供书面材料。
3、提出认购申请
直销柜台:
个人投资者办理认购申请时需准备以下资料:
(1)填妥并由本人或代办人或监护人签署的《基金交易类业务申请书(个
人)》;
(2)普通投资者需提供填妥并由本人或代办人或监护人签署的《个人投资
者承诺函及风险揭示函》原件、《湘财久盛39个月定期开放债券型证券投资基金
风险揭示书》原件;
(3)投资者需提供有效身份证件原件及正反面复印件;
(4)加盖银行受理章的银行付款凭证/转账回执;
(5)委托他人办理的,需提供经由公证处公证的《授权委托书》(委托人亲
笔签字或签章),并提供委托人有效身份证复印件,出示代办人有效身份证明原
件,提供代办人本人签字的复印件(如为第二代身份证,应提供正反面复印件);
代办人必须为年满十八周岁的成年人。
基金公司网上直销:
个人投资者申请办理认购申请时请按照本网站(https://www.xc-fund.com)相
关指南进行操作,无须提供书面材料。
尚未开户者可同时办理开户和认购手续。
4、投资者提示
(1)请有意认购基金的个人投资者尽早向直销柜台索取开户和认购申请表。
个人投资者也可从本公司网站(https://www.xc-fund.com)上下载有关直销业务表
格,但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
(2)直销中心与代理销售网点的业务申请表不同,个人投资者请勿混用。
(3)湘财基金直销中心联系方式:021-50606788,直销中心传真:021-
50380285,直销中心电子邮箱:services@xc-fund.cn。
(三)个人投资者在代销机构的开户与认购程序以各代销机构的规定为准。
(四)缴款方式
1、个人投资者通过代销网点认购只需准备足额的认购资金存入指定的资金
结算账户,由代销机构扣划相应款项。
2、通过基金公司网上直销认购的个人投资者,应按照基金公司网上直销业
务相关规定缴款。
3、通过直销柜台认购的个人投资者,则需通过全额缴款的方式通过银行转
账汇款到湘财基金直销专户。
个人投资者应在提出认购申请当日下午17:00之前,将足额认购资金划至
本公司的直销专户,该划款账户须为投资者本人账户。
账户名称:湘财基金管理有限公司
开户行:交通银行上海交银大厦支行
账号:310066577018800496811
大额实时现代支付系统号:301290050852
投资者若未按上述办法划付认购款项,造成认购无效的,本公司及直销专户
的开户银行不承担任何责任。
4、投资者在银行填写划款凭证时,请写明用途。
5、投资者的认购款项于申请当日的 17:00前到账,该申请方为有效申请;
申请之日17:00资金未到账者,如果投资者选择延期,且认购资金可于下两个
工作日(该工作日仍处于募集期内)内到账,直销中心将把认购申请转为资金实
际到账的工作日接受的申请;如果投资者不选择延期、或认购款项在募集期内未
到账,该申请将被视为无效申请。
6、至募集期结束,以下情况将被视为无效认购,款项将退往投资者指定的
资金结算账户:
(1)投资者划来资金,但未办理开户手续或开户不成功的;
(2)投资者划来资金,但未办理认购申请或认购申请未被确认的;
(3)投资者划来资金,但划款账户与投资者基金账户户名不一致的;
(4)投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的;
(5)其它导致认购无效的情况。
六、清算与交割
(一)本基金募集期间募集的资金存入专用账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用,
不从基金财产中列支。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归
基金份额持有人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
(二)本基金权益登记由本基金注册登记机构在募集结束后完成。
七、退款事项
(一)基金募集结束后,以下情况将被视为无效认购:
1、投资者划来资金,但未办理开户手续或开户不成功的;
2、投资者划来资金,但未办理认购申请或认购申请未被确认的;
3、投资者划来资金,但划款账户与投资者基金账户户名不一致的;
4、投资者划来的认购资金小于其认购申请金额;
5、其他导致认购无效的情况。
(二)投资者的无效认购资金,将于基金合同生效之日起2个工作日内划往
投资者指定的银行账户,该退回款项产生的利息等损失由投资者自行承担。
(三)募集失败的处理
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付的一切费用应由各方各自承
担。
八、基金的验资与备案
本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿
份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,
基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金
发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,基金管理人自收到验资报告之日起
10日内,向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。基金托管人的监督职责自《基金合同》生效之日起开始。
九、发售费用
募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用由基金管理人承
担,不从基金财产中列支。若基金募集失败,基金管理人应以其固有财产承担因
募集行为而产生的债务和费用。
十、本次发行有关当事人和中介机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
名称:湘财基金管理有限公司
住所:上海市静安区共和路169号2层40室
办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼3楼
法定代表人:王小平
成立时间:2018年7月13日
电话:021-50606800
传真:021-50380285
联系人:孟爽
客户服务电话:400-9200-759
网站:https://www.xc-fund.com
2、代销机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求,增减或变更基金销售机构,并在
基金管理人网站公示基金销售机构名录。投资者在各代销机构办理本基金相关
业务时,请遵循各代销机构业务规则与操作流程。
(二)注册登记人
名称:湘财基金管理有限公司
住所:上海市静安区共和路169号2层40室
办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼3楼
法定代表人:王小平
成立时间:2018年7月13日
电话:021-50606800
传真:021-50380285
联系人:董志林
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
联系人:刘佳
经办律师:廖海、刘佳
(四)审计基金资产的会计师事务所
名称:天健会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:浙江省杭州市西湖区西溪路128号9楼
办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉中路二段198号新世纪大厦19楼
执行事务合伙人:胡少先
联系电话:0731-85179851
传真:0731-85179801
联系人:田冬青
经办注册会计师:黄源源、张笑
湘财基金管理有限公司
二零二一年九月二十四日