永赢天天利货币市场基金(A份额)基金产品资料概要更新(2021年第3号)
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永赢天天利货币市场基金(A份额)基金产品资料概要更新(2021年第3号)
编制日期:2021-10-31
送出日期:2021-11-27
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
永赢天天利
基金简称 基金代码 004545
货币
永赢天天利
下属基金简称 下属基金代码 004545
货币A
永赢基金管兴业银行股份
基金管理人 基金托管人
理有限公司 有限公司
基金合同生效日 2017-04-20
货币市场基
基金类型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 胡雪骥 开始担任本基金基金经理的2021-02-02
日期
证券从业日期 2014-07-17
基金经理 卢绮婷 开始担任本基金基金经理的2018-08-24
日期
证券从业日期 2015-07-27
其他 基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人
数量不满 200人或者基金资产净值低于人民币5,000万元情
形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工
作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提
出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金
合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中
国证监会另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在保持安全性和高流动性的前提下,追求超过基准的较
投资目标
高收益。
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具,主要包括
以下:
(一)现金;
(二)期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、
中央银行票据、同业存单;
投资范围
(三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金
融企业债务融资工具、资产支持证券;
(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流
动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他
品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范
围。
本基金主要采用货币市场利率研判与管理策略、期限配
主要投资策略 置策略、类属和品种配置策略、资产支持证券投资策略、灵
活的交易策略。
业绩比较基准 同期7天通知存款利率(税后)
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品
风险收益特征 种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。
注:详见本基金招募说明书(更新)第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同
期业绩比较基准的比较图
注:1、数据截止日期:2020-12-31,基金的过往业绩不代表未来表现。
2、图中列示的2017年度基金净值收益率按该年度本基金实际存续期4
月20日(基金合同生效日)起至12月31日止计算。
3、自2018年3月30日起本基金根据《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》对基金合同和托管协议进行相应修改,具体修改内
容详见本基金更新的招募说明书;自2020年3月16日起本基金调整了收
益支付方式、七日年化收益率计算方法并对基金合同和托管协议部分条款
进行相应修改,具体修改内容详见本基金更新的招募说明书。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
赎回费:当基金持有的现金(不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等)、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免
诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额
超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征收1%的强制赎回费用,
并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做
法无益于基金利益最大化的情形除外。对于本基金前10名份额持有人的持有份
额合计超过基金总份额50%的,当投资组合中现金(不含结算备付金、存出保证
金、应收申购款等)、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,对当
日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征
收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
销售服务费 0.01%
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师
费、律师费、诉讼费、仲裁费,基金份额持有人大会费
用,基金的证券交易费用,基金的银行汇划费用,基金
的开户费用、账户维护费用,按照国家有关规定和基金
合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
本基金的风险主要包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。
本基金特有的风险:本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流
动性及货币市场利率波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金
的再投资收益;另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易
量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允
价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可
能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
由于本基金采用固定净值的计价方法,当市场利率出现大的波动,基金的
份额面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离,基金为保持份额面值必须
缩减份额的风险;或者不得不放弃份额面值,从而给基金份额持有人带来损
失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更
新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,
敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站:www.maxwealthfund.com][客
服电话:400-805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。