华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(2022年第1号)
2022-03-30 文字大小 【 】 【打印
            
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基

更新的招募说明书
(2022 年第 1 号)
基金管理人:华安基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司

二〇二二年三月
重要提示
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)
由华安基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定
发起,并经中国证券监督管理委员会2018年2月1日证监许可[2018]246号文准予
注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过指定报刊和指定网站进行了公开披
露。本基金基金合同自2018年4月23日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理
风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开
放运作方式下特有的申购赎回相关风险等。此外,本基金的投资范围中包括资产
支持证券和股指期货,可能增加本基金总体风险水平。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金
资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的
香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)的,会面临港股通
机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,
包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设
涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率
波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的
风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,
可能带来一定的流动性风险)等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险
揭示”章节的具体内容。
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏
损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金,但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律
文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,并自主做出投资决策,
自行承担投资风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出
投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金,基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
本次招募说明书更新仅涉及基金经理的变更,相关信息更新截止日为2022年3月
28日。除特别说明外,其他所载内容更新截止日为2021年5月28日,有关财务数
据截止日为2021年3月31日,净值表现截止日为2020年12月31日。
目录
一、绪言 ..........................................................................................................................................1
二、释义 ..........................................................................................................................................2
三、基金管理人 ..............................................................................................................................8
四、基金托管人 ............................................................................................................................19
五、相关服务机构 ........................................................................................................................25
六、基金的募集 ............................................................................................................................61
七、基金合同的生效 ....................................................................................................................62
八、基金份额的申购、赎回与转换.............................................................................................63
九、基金的投资 ............................................................................................................................76
十、基金的业绩 ............................................................................................................................91
十一、基金的财产 ........................................................................................................................93
十二、基金资产的估值.................................................................................................................94
十三、基金的收益与分配...........................................................................................................100
十四、基金的费用与税收...........................................................................................................102
十五、基金的会计与审计...........................................................................................................105
十六、基金的信息披露...............................................................................................................106
十七、风险揭示 .......................................................................................................................... 113
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................................................120
十九、基金合同的内容摘要.......................................................................................................122
二十、基金托管协议的内容摘要...............................................................................................123
二十一、对基金投资人的服务...................................................................................................124
二十二、其他应披露事项...........................................................................................................126
二十三、招募说明书存放及查阅方式.......................................................................................134
二十四、备查文件 ......................................................................................................................135
附件一:基金合同内容摘要.......................................................................................................136
附件二:托管协议内容摘要.......................................................................................................152
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
1
一、绪言
《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下
简称“本招募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金
法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售
办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险
管理规定》”)和其他有关规定以及《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
2
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人:指华安基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同:指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安睿明两年
定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合
型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投
资基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施的,并经2015年4 月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
3
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订
14、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
15、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
22、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
23、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
4
24、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

25、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
26、销售机构:指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
27、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交
收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结
余情况的账户
31、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
32、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、定期开放:指本基金采取以封闭期和开放期相结合的方式运作;本基金
在封闭期内封闭运作,封闭期与封闭期之间定期开放
37、开放期:指本基金开放办理申购、赎回等业务的期间。本基金每个开放
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
5
期不少于5个工作日且最长不超过20个工作日。
38、封闭期:指自基金合同生效日(含该日)起或自每一个开放期结束之日
次日(含该日)起至2年后对应日(如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺
延至下一个工作日)止的期间。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上
市交易
39、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
40、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
41、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若
本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日,则本基金有权不开放申购、
赎回,并按规定进行公告)
42、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》:指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
44、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
46、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
48、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
6
50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
51、元:指人民币元
52、基金收益:基金合同项下的基金收益即为基金利润,指基金利息收入、
投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实现收
益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
58、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

59、基金份额分类:指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的
不同将基金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公
告基金份额净值和基金份额累计净值
60、A类基金份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额
61、C类基金份额:指在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用,而
是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为C类基金份额
62、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由境内证券交易所设立的
证券交易服务公司,向香港联合交易所有限公司(以下简称“香港联合交易所”)
进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
63、中国:指中华人民共和国。就基金合同而言,不包括香港特别行政区、
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
7
澳门特别行政区和台湾地区
64、基金产品资料概要:指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
8
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
1、名称:华安基金管理有限公司
2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

3、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31
-32 层
4、法定代表人:朱学华
5、设立日期:1998 年 6 月 4 日
6、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号
7、联系电话:021-38969999
8、联系人:王艳
9、客户服务中心电话:4008850099
10、网址:www.huaan.com.cn
11、组织形式:有限责任公司
12、经营范围:从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准
的其他业务
(二)注册资本和股权结构
1、注册资本:1.5 亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰君安证券股份有限公司 43%
上海工业投资(集团)有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 12%
上海上国投资产管理有限公司 5%
(三)主要人员情况
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
9
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
(1)董事会
朱学华先生,本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政
证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总
经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有
限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生,博士研究生。历任美国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利
纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监管三
部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华夏基金(香港)有限公司首席执
行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
吴丛宏先生,大学学历,公共管理硕士学位。历任上海市国有资产监督管理
委员会办公室主任科员、信访办副主任、主任等。现任上海工业投资(集团)有
限公司党委副书记、总裁。
马名驹先生,硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司总经理、副董事长,
上海东方上市企业博览中心副总经理,锦江国际(集团)有限公司副总裁。现任
上海锦江国际投资管理有限公司董事长,Radisson Hospitality AB 董事长,上
海锦江资本股份有限公司执行董事、首席执行官,上海锦江资产管理有限公司董
事长,锦江国际集团财务有限责任公司董事长,上海齐程网络科技有限公司董事
长,长江养老保险股份有限公司董事,史带财产保险股份有限公司监事。
陈志刚先生,本科学历。历任上海市黄浦区人民法院书记员、助理审判员;
上海国际信托投资公司金融三部项目经理;上投投资管理有限公司总经理助理、
副总经理、总经理;上海国际集团资产管理有限公司监事长;上海华东实业有限
公司总经理;上海市再担保有限公司总经理;上海国际集团有限公司风险合规部
总经理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部书记、董事长、法定代表人;
兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限责任公司董事、上海谐意资产管
理有限公司监事。
郭传平先生,硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副
总经理(主持工作)、总经理(兼齐齐哈尔营业部总经理)、黑龙江营销总部副总
经理(主持工作)、总经理、黑龙江分公司总经理、上海市委市政府联席办督查
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
10
专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期货有限公司
党委委员、纪委书记、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察委员会巡察专
员、国泰君安投资管理股份有限公司党委书记、董事长。
独立董事:
吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上
海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
周军先生,硕士研究生学历。曾先后担任湖北省体改委副处长,中国证监会
湖北证监局办公室主任,中国证监会江西证监局副局长,中国证监会人事教育部
(党委组织部)副主任、副部长、巡视员,中证资信公司筹备组负责人、中国上
市公司协会监事长,中清汇银(北京)投资管理有限公司顾问。
严弘先生,博士研究生学历,教授。历任美国得克萨斯大学奥斯汀分校金融
学助理教授、美国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终身教职、美国证券交
易委员会及美国联邦储备局访问学者、长江商学院和香港大学客座教授、亚洲金
融学会会刊《金融国际评论》主编。现任上海交通大学上海高级金融学院金融学
教授、学术副院长,中国私募证券投资研究中心主任和全球商业领袖学者项目
(GES)学术主任。
(2)监事会
张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司
监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委
员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员,国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股
份有限公司合规总监,华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生,硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监,麦理根(McLagan)公司
中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监,
华安资产管理(香港)有限公司董事。
诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
11
级监察员,集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。
(3)高级管理人员
朱学华先生,本科学历,22 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局
首长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公
司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司
董事长。现任华安基金管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生,博士研究生,21 年金融、基金行业从业经验。历任美国联邦
储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国
银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼
华夏基金(香港)有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
翁启森先生,硕士研究生学历,27 年金融、证券、基金行业从业经验。历
任台湾富邦银行资深领组,台湾 JP 摩根证券投资经理,台湾摩根投信基金经理,
台湾中信证券自营部协理,台湾保德信投信基金经理,华安基金管理有限公司全
球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
杨牧云先生,本科学历、硕士,21 年金融法律监管工作经验。历任上海市
人民检察院科员,上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安
基金管理有限公司督察长。
姚国平先生,硕士研究生学历,17 年金融、基金行业从业经验。历任香港
恒生银行上海分行交易员,华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理,华
安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司
总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士,硕士研究生学历,22 年金融、基金行业从业经验。历任广发
银行客户经理,京华山一国际(香港)有限公司高级经理,华安基金管理有限公
司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安
基金管理有限公司副总经理。
范伟隽先生,硕士研究生学历,21 年金融、基金行业从业经验。历任毕马
威华振会计师事务所项目经理,中国证监会上海监管局主任科员、副处长,富国
基金管理有限公司督察长,华安基金管理有限公司总经理助理。现任华安基金管
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
12
理有限公司首席信息官。
2、本基金基金经理
陆奔先生,硕士研究生,10 年基金行业从业经历。2011 年加入华安基金,
历任投资研究部研究员、基金投资部基金经理助理。2018 年 9 月起,担任华安
安康灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018 年 12 月至 2019 年 1 月,
同时担任华安安进保本混合型发起式证券投资基金的基金经理。2019 年 1 月至
2020 年 2 月,同时担任华安安进灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经
理。2020 年 1 月起,同时担任华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资
基金、华安新优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020 年 6 月起,
同时担任华安添瑞 6 个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2021 年 1 月
起,同时担任华安添福 18 个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2021 年
2 月起,同时担任华安添利 6 个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。2021
年 6 月起,同时担任华安兴安优选一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
2021 年 7 月起,同时担任华安添祥 6 个月持有期混合型证券投资基金的基金经
理。
历任基金经理:
杨明先生,2018 年 4 月 23 日至 2022 年 3 月 28 日担任本基金的基金经理。
3、本公司采取集体投资决策制度,公司投资决策委员会成员的姓名和职务
如下:
张霄岭先生,总经理
张霄岭先生,总经理
翁启森先生,副总经理、首席投资官
杨明先生,投资研究部高级总监
许之彦先生,总经理助理、指数与量化投资部高级总监
贺涛先生,固定收益部高级总监
苏圻涵先生,全球投资部副总监
万建军先生,基金投资部总监,兼任投资研究部联席总监
邹维娜女士,绝对收益投资部高级总监
胡宜斌先生,基金投资部总监
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
13
上述人员之间不存在近亲属关系。
4、业务人员的准备情况:
截至 2021 年 12 月 31 日,公司目前共有员工 416 人(不含子公司),其中
63.2%具有硕士及以上学位,95.7%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个
业务板块组成。
(四)基金管理人的职责
根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
12、中国证监会规定的其他职责。
(五)基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
14
金法》及相关法律法规的行为的发生;
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动;
(8)除为基金管理人进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
(10)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉
尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投
资理念,规范基金运作。
5、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益;
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。
(六)基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
15
(1)健全性原则
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则
通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度
的有效执行。
(3)独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离。
(4)相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对
公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部
分:
(1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责
任。
(2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和
公司管理层的行为行使监督权。
(3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行
合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。
(4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司
总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。
(5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
16
况进行合规性监督检查,对督察长负责。
(6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员
工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进
行自律。
3、内部控制制度概述
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组
成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本
管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
4、基金管理人内部控制五要素
内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内
部监控。
(1)控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体系。
公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内
部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。
(2)风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
17
风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性
及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原
因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定
应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,
并监督各个环节的改进实施。
(3)控制活动
公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的
实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。
①组织结构控制
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有
效的三道监控防线:
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分
工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制
度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。
②操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
③会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
18
管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独
立。
基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,
采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。
(4)信息沟通
为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,
公司采取以下措施:
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流
渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信
息及时送达适当的人员进行处理。
制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报
告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
(5)内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度,保证制度的有效实施。
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、
组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。
5、基金管理人内部控制制度声明
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
19
四、基金托管人
(一)基金托管人基本情况
名称:中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间:1984 年 1 月 1 日
法定代表人: 陈四清
注册资本:人民币 35,640,625.7089 万元
联系电话:010-66105799
联系人:郭明
(二)主要人员情况
截至 2021 年 12 月,中国工商银行资产托管部共有员工 214 人,平均年龄
34 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
(三)基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2021 年 12 月,中国工商银行共托管证
券投资基金 1288 只。自 2003 年以来,本行连续十八年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 80 项最佳托管银行大奖;是获得奖项
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
20
最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
(四)基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
2、设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根
据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
7、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
12、建立并保存基金份额持有人名册;
13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人
依法自行召集基金份额持有人大会;
16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
21
17、参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
19、因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不
因其退任而免除;
20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金利益向基金管理人追偿;
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议;
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
(五)基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从 2005 年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402 审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也
证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到
国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持
有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
22
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关
法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规
章制度。
(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,
督促职能管理部门改进。
(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
23
控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范
与控制理念。
(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
(6)数据安全控制。工商银行通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
24
业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
(六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金
管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国
证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
25
五、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
(1)华安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

法定代表人:朱学华
成立日期:1998 年 6 月 4 日
客户服务统一咨询电话:40088-50099
传真:021-58406138
公司网站:www.huaan.com.cn
(2)华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站:www.huaan.com.cn
智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端
传真电话:(021)33626962
联系人:谢伯恩
2、代销机构
代销华安睿明两年定开混合 A(基金代码:005695)
(1)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人:李梅
客服电话:021-96250500
网址:http://www.swhysc.com
(2)兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号
法定代表人:兰荣
客服电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
26
(3)长江证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人:尤习贵
客服电话:95579
网址:www.cjsc.com
(4)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:王连志
客服电话:4008001001
网址:www.essence.com.cn
(5)西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
法定代表人:吴坚
客服电话:4008096096
网址:www.swsc.com.cn
(6)万联证券有限责任公司
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
法定代表人:张建军
客服电话:4008888133
网址:http://www.wlzq.com.cn
(7)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人:姜晓林
客服电话:95548
网址:www.sd.citics.com
(8)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
客服电话:4008008899
网址:www.cindasc.com
(9)长城证券有限责任公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
27
注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
法定代表人:丁益
客服电话:400-6666-888
网址:http://www.cgws.com
(10)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
客服电话:95525
网址:www.ebscn.com
(11)广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:邱三发
客服电话:020-83963933
网址:http://www.gzs.com.cn
(12)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人:李俊杰
客服电话:4008918918
网址:www.shzq.com
(13)新时代证券有限责任公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代表人:叶顺德
客服电话:4006989898
网址:http://www.xsdzq.cn
(14)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20
法定代表人:刘世安
客服电话:95511-8
网址:http://stock.pingan.com
(15)华安证券有限责任公司
注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
28
法定代表人:李工
客服电话:95318
网址:http://www.hazq.com
(16)国都证券有限责任公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人:王少华
客服电话:4008188118
网址:http://www.guodu.com
(17)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
法定代表人:赵俊
客服电话:95531
网址:www.longone.com.cn
(18)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人:韩志谦
客服电话:4008000562
网址:http://www.swhysc.com
(19)中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
客服电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(20)第一创业证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
客服电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(21)华福证券有限责任公司
注册地址:福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
29
法定代表人:黄金琳
客服电话:96326
网址:www.hfzq.com.cn
(22)华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
法定代表人:李晓安
客服电话:0931-4890619
网址:www.hlzq.com
(23)中国国际金融有限公司
注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:丁学东
客服电话:010-65051166
网址:http://www.cicc.com.cn
(24)财通证券有限责任公司
注册地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201 室,501 室,502 室,
1103 室,1601-1615 室,1701-1716 室
法定代表人:沈继宁
客服电话:95336
网址:http://www.ctsec.com
(25)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
18-21 层
法定代表人:高涛
客服电话:95532
网址:http://www.china-invs.cn/
(26)联讯证券有限责任公司
注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
法定代表人:徐刚
客服电话:0752-95564
网址:http://www.lxsec.com
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
30
(27)华宝证券有限责任公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
法定代表人:陈林
客服电话:4008209898
网址:www.cnhbstock.com
(28)天风证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
法定代表人:余磊
客服电话:95391 / 400-800-5000
网址:www.tfzq.com
(29)宏信证券有限责任公司
注册地址:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
法定代表人:吴玉明
客服电话:4008-366-366
网址:www.hxzq.cn
(30)南京银行股份有限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区中山路 288 号
法定代表人:林静然
客服电话:86-25-86775067,86-25-86775446
网址:www.njcb.com.cn
(31)江苏苏州农村商业银行股份有限公司
注册地址:江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号
法定代表人:庄颖杰
客服电话:86-512-63969966,86-512-63969870
网址:www.szrcb.com
(32)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:福建省厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504
法定代表人:陈洪生
客服电话:86-592-3128888,86-592-8060888,86-592-3122716
网址:www.qihuobuliezhe.com
(33)江苏汇林保大基金销售有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
31
注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
法定代表人:吴言林
客服电话:025-66046166 转 849
网址:http://www.huilinbd.com/
(34)北京度小满基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼
法定代表人:许冬亮
客服电话:95055
网址:https://www.duxiaoman.com/
(35)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
法定代表人:张冠宇
客服电话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(36)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
法定代表人:王军辉
客服电话:4006-802-123
网址:https://www.zhixin-inv.com/
(37)上海钜派钰茂基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼
法定代表人:洪思夷
客服电话:400-021-2428
网址:https://www.jpinvestment.cn/
(38)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
法定代表人:樊怀东
客服电话:4000-899-100
网址:https://www.yibaijin.com
(39)南京证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路 389 号
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
32
法定代表人:夏宏建
客服电话:86-25-58519900
网址:www.njzq.com.cn
(40)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
客服电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(41)招商银行股份有限公司
注册地址:中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(42)中国民生银行股份有限公司
注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(43)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人:张东宁
客服电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(44)上海银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路 168 号
法定代表人:金煜
客服电话:95594
网址:www.bosc.cn
(45)平安银行股份有限公司
注册地址:中国深圳市深南中路 5047 号
法定代表人:谢永林
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
33
客服电话:95511
网址:bank.pingan.com
(46)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人:李秀仑
客服电话:962999
网址:www.srcb.com
(47)浙商银行股份有限公司
注册地址:杭州市庆春路 288 号
法定代表人:沈仁康
客服电话:95527
网址:www.czbank.com
(48)东莞银行股份有限公司
注册地址:东莞市城区运河东一路 193 号
法定代表人:廖玉林
客服电话:0769-961122
网址:www.dongguanbank.cn
(49)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人:何沛良
客服电话:0769-961122
网址:www.drcbank.com
(50)河北银行股份有限公司
注册地址:石家庄市平安北大街 28 号
法定代表人:乔志强
客服电话:400-612-9999
网址:www.hebbank.com
(51)中国工商银行股份有限公司
注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街 55 号
客服电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
34
(52)苏州银行股份有限公司
注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
法定代表人:王兰凤
客服电话:96067
网址:www.suzhoubank.com
(53)晋商银行股份有限公司
注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
法定代表人:上官永清
客服电话:95105588
网址:www.jshbank.com
(54)福建海峡银行股份有限公司
注册地址:福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行
法定代表人:苏素华
客服电话:400-893-9999
网址:www.fjhxbank.com
(55)深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人:马勇
客服电话:4001161188
网址:https://8.jrj.com/
(56)上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼
法定代表人:胡燕亮
客服电话:021-50810673
网址: www.wacaijijin.com
(57)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人:陈皓
客服电话:0891-6177483
网址:http://www.xiquefund.com
(58)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
35
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(59)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
客服电话:4006788887
网址: www.zlfund.cn
(60)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
法定代表人:其实
客服电话:4001818188
网址:www.1234567.com.cn
(61)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人:杨文斌
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(62)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
法定代表人:祖国明
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(63)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
法定代表人:张跃伟
客服电话:400-820-2899
网址:www.e-rich.com.cn
(64)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
36
法定代表人:易峥
客服电话:4008-773-772
网址:www.ijijin.cn
(65)联储证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9

法定代表人:丁可
客服电话:86-755-36991929
网址:www.lczq.com
(66)玄元保险代理有限公司
注册地址:上海市中国(上海)自由贸易试验区锦康路 258 号 10 楼 02 单元
法定代表人:马永谙
客服电话:86-21-60795000
网址:www.100bbx.com
(67)中国人寿保险股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 16 号
客服电话:86-10-63631191,86-10-63631241,86-10-63633333
网址:www.e-chinalife.com
(68)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人:沈继伟
客服电话:400-921-7755
网址:www.leadfund.com.cn
(69)嘉实财富管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
二期 53 层 5312-15 单元
法定代表人:赵学军
客服电话:400-021-8850
网址:www.harvestwm.cn
(70)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
37
法定代表人:钱燕飞
客服电话:95177
网址:www.snjijin.com
(71)北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人:李悦章
客服电话:010-82350618
网址:www.igesafe.com
(72)众升财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
法定代表人:李招弟
客服电话:400-876-9988
网址:www.wy-fund.com
(73)通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
法定代表人:兰奇
客服电话:400-101-9301
网址:www.tonghuafund.c
(74)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人:梁越
客服电话:4008980618
网址:www.chtwm.com
(75)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客服电话:400-619-9059
网址:www.fundzone.cn
(76)一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
38
客服电话:4000011566
网址:www.yilucaifu.com
(77)海银基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
客服电话:400-808-1016
网址: http://www.fundhaiyin.com
(78)北京广源达信基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
法定代表人:齐剑辉
客服电话:4006236060
网址:www:niuniufund.com
(79)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
202-124 室
法定代表人:丁东华
客服电话:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(80)上海大智慧财富管理有限公司
注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人:申健
客服电话:021-20219931
网址:https://www.wg.com.cn/
(81)济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
法定代表人:杨健
客服电话:400-075-6663
网址:www.jianfortune.com
(82)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人:王廷富
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
39
客服电话:400-821-0203
网址:www.520fund.com.cn
(83)凤凰金信(银川)投资管理有限公司
注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402
办公用房
法定代表人:程刚
客服电话:400-810-5919
网址:http://fengfd.com/
(84)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
法定代表人:燕斌
客服电话:400-046-6788
网址: www.66zichan.com
(85)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰
和经济发展区)
法定代表人:王翔
客服电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn/
(86)上海中正达广基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
法定代表人:黄欣
客服电话:400-6767-523
网址:www.zzwealth.cn
(87)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人:陈祎彬
客服电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(88)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
40
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
(89)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
法定代表人:温丽燕
客服电话:4000-555-671
网址:https://www.hgccpb.com/
(90)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 ( 入住深圳
市前海商务秘书有限公司)
法定代表人:TAN YIK KUAN
客服电话:400-684-0500
网址: www.ifastps.com.cn
(91)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人:彭运年
客服电话:4008909998
网址:www.jnlc.com
(92)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
法定代表人:王苏宁
客服电话:95118
网址:kenterui.jd.com
(93)深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人:赖任军
客服电话:4009500888
网址:www.zhengtongfunds.com
(94)北京蛋卷基金销售有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
41
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
客服电话:400-159-9288
网址:https://danjuanapp.com/
(95)上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1585 室
法定代表人:许欣
客服电话:400-700-9700
网址:https://www.qiangungun.com/
(96)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
客服电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(97)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
法定代表人:杨德红
客服电话:95521
网址:www.gtja.com
(98)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人:王常青
客服电话:95587
网址:www.csc108.com
(99)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客服电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(100)广发证券股份有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
42
注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
法定代表人:孙树明
客服电话:95575
网址:www.gf.com.cn
(101)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
客服电话:0755-23835888
网址:www.citics.com
(102)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人:陈共炎
客服电话:95551/4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(103)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:周杰
客服电话:95553
网址:www.htsec.com
代销华安睿明两年定开混合 C(基金代码:005696)
(1)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
客服电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(2)招商银行股份有限公司
注册地址:中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
43
(3)中国民生银行股份有限公司
注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(4)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人:张东宁
客服电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(5)上海银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路 168 号
法定代表人:金煜
客服电话:95594
网址:www.bosc.cn
(6)平安银行股份有限公司
注册地址:中国深圳市深南中路 5047 号
法定代表人:谢永林
客服电话:95511
网址:bank.pingan.com
(7)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人:李秀仑
客服电话:962999
网址:www.srcb.com
(8)浙商银行股份有限公司
注册地址:杭州市庆春路 288 号
法定代表人:沈仁康
客服电话:95527
网址:www.czbank.com
(9)东莞银行股份有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
44
注册地址:东莞市城区运河东一路 193 号
法定代表人:廖玉林
客服电话:0769-961122
网址:www.dongguanbank.cn
(10)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人:何沛良
客服电话:0769-961122
网址:www.drcbank.com
(11)河北银行股份有限公司
注册地址:石家庄市平安北大街 28 号
法定代表人:乔志强
客服电话:400-612-9999
网址:www.hebbank.com
(12)中国工商银行股份有限公司
注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街 55 号
客服电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
(13)苏州银行股份有限公司
注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
法定代表人:王兰凤
客服电话:96067
网址:www.suzhoubank.com
(14)晋商银行股份有限公司
注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
法定代表人:上官永清
客服电话:95105588
网址:www.jshbank.com
(15)福建海峡银行股份有限公司
注册地址:福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行
法定代表人:苏素华
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
45
客服电话:400-893-9999
网址:www.fjhxbank.com
(16)深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人:马勇
客服电话:4001161188
网址:https://8.jrj.com/
(17)上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼
法定代表人:胡燕亮
客服电话:021-50810673
网址: www.wacaijijin.com
(18)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人:陈皓
客服电话:0891-6177483
网址:http://www.xiquefund.com
(19)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(20)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
客服电话:4006788887
网址: www.zlfund.cn
(21)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
法定代表人:其实
客服电话:4001818188
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
46
网址:www.1234567.com.cn
(22)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人:杨文斌
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(23)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
法定代表人:祖国明
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(24)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
法定代表人:张跃伟
客服电话:400-820-2899
网址:www.e-rich.com.cn
(25)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人:易峥
客服电话:4008-773-772
网址:www.ijijin.cn
(26)联储证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9

法定代表人:丁可
客服电话:86-755-36991929
网址:www.lczq.com
(27)玄元保险代理有限公司
注册地址:上海市中国(上海)自由贸易试验区锦康路 258 号 10 楼 02 单元
法定代表人:马永谙
客服电话:86-21-60795000
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
47
网址:www.100bbx.com
(28)中国人寿保险股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 16 号
客服电话:86-10-63631191,86-10-63631241,86-10-63633333
网址:www.e-chinalife.com
(29)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人:沈继伟
客服电话:400-921-7755
网址:www.leadfund.com.cn
(30)嘉实财富管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
二期 53 层 5312-15 单元
法定代表人:赵学军
客服电话:400-021-8850
网址:www.harvestwm.cn
(31)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人:钱燕飞
客服电话:95177
网址:www.snjijin.com
(32)北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人:李悦章
客服电话:010-82350618
网址:www.igesafe.com
(33)众升财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
法定代表人:李招弟
客服电话:400-876-9988
网址:www.wy-fund.com
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
48
(34)通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
法定代表人:兰奇
客服电话:400-101-9301
网址:www.tonghuafund.c
(35)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人:梁越
客服电话:4008980618
网址:www.chtwm.com
(36)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客服电话:400-619-9059
网址:www.fundzone.cn
(37)一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
客服电话:4000011566
网址:www.yilucaifu.com
(38)海银基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
客服电话:400-808-1016
网址: http://www.fundhaiyin.com
(39)北京广源达信基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
法定代表人:齐剑辉
客服电话:4006236060
网址:www:niuniufund.com
(40)天津国美基金销售有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
49
注册地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
202-124 室
法定代表人:丁东华
客服电话:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(41)上海大智慧财富管理有限公司
注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人:申健
客服电话:021-20219931
网址:https://www.wg.com.cn/
(42)济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
法定代表人:杨健
客服电话:400-075-6663
网址:www.jianfortune.com
(43)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人:王廷富
客服电话:400-821-0203
网址:www.520fund.com.cn
(44)凤凰金信(银川)投资管理有限公司
注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402
办公用房
法定代表人:程刚
客服电话:400-810-5919
网址:http://fengfd.com/
(45)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
法定代表人:燕斌
客服电话:400-046-6788
网址: www.66zichan.com
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
50
(46)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰
和经济发展区)
法定代表人:王翔
客服电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn/
(47)上海中正达广基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
法定代表人:黄欣
客服电话:400-6767-523
网址:www.zzwealth.cn
(48)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人:陈祎彬
客服电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(49)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
(50)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
法定代表人:温丽燕
客服电话:4000-555-671
网址:https://www.hgccpb.com/
(51)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 ( 入住深圳
市前海商务秘书有限公司)
法定代表人:TAN YIK KUAN
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
51
客服电话:400-684-0500
网址: www.ifastps.com.cn
(52)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人:彭运年
客服电话:4008909998
网址:www.jnlc.com
(53)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
法定代表人:王苏宁
客服电话:95118
网址:kenterui.jd.com
(54)深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人:赖任军
客服电话:4009500888
网址:www.zhengtongfunds.com
(55)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
客服电话:400-159-9288
网址:https://danjuanapp.com/
(56)上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1585 室
法定代表人:许欣
客服电话:400-700-9700
网址:https://www.qiangungun.com/
(57)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
52
客服电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(58)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
法定代表人:杨德红
客服电话:95521
网址:www.gtja.com
(59)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人:王常青
客服电话:95587
网址:www.csc108.com
(60)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客服电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(61)广发证券股份有限公司
注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
法定代表人:孙树明
客服电话:95575
网址:www.gf.com.cn
(62)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
客服电话:0755-23835888
网址:www.citics.com
(63)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人:陈共炎
客服电话:95551/4008-888-888
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
53
网址:www.chinastock.com.cn
(64)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:周杰
客服电话:95553
网址:www.htsec.com
(65)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人:李梅
客服电话:021-96250500
网址:http://www.swhysc.com
(66)兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号
法定代表人:兰荣
客服电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
(67)长江证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人:尤习贵
客服电话:95579
网址:www.cjsc.com
(68)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:王连志
客服电话:4008001001
网址:www.essence.com.cn
(69)西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
法定代表人:吴坚
客服电话:4008096096
网址:www.swsc.com.cn
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
54
(70)万联证券有限责任公司
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
法定代表人:张建军
客服电话:4008888133
网址:http://www.wlzq.com.cn
(71)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人:姜晓林
客服电话:95548
网址:www.sd.citics.com
(72)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
客服电话:4008008899
网址:www.cindasc.com
(73)长城证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
法定代表人:丁益
客服电话:400-6666-888
网址:http://www.cgws.com
(74)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
客服电话:95525
网址:www.ebscn.com
(75)广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:邱三发
客服电话:020-83963933
网址:http://www.gzs.com.cn
(76)上海证券有限责任公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
55
注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人:李俊杰
客服电话:4008918918
网址:www.shzq.com
(77)新时代证券有限责任公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代表人:叶顺德
客服电话:4006989898
网址:http://www.xsdzq.cn
(78)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20
法定代表人:刘世安
客服电话:95511-8
网址:http://stock.pingan.com
(79)华安证券有限责任公司
注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人:李工
客服电话:95318
网址:http://www.hazq.com
(80)国都证券有限责任公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人:王少华
客服电话:4008188118
网址:http://www.guodu.com
(81)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
法定代表人:赵俊
客服电话:95531
网址:www.longone.com.cn
(82)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
56
20 楼 2005 室
法定代表人:韩志谦
客服电话:4008000562
网址:http://www.swhysc.com
(83)中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
客服电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(84)第一创业证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
客服电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(85)华福证券有限责任公司
注册地址:福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
法定代表人:黄金琳
客服电话:96326
网址:www.hfzq.com.cn
(86)华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
法定代表人:李晓安
客服电话:0931-4890619
网址:www.hlzq.com
(87)中国国际金融有限公司
注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:丁学东
客服电话:010-65051166
网址:http://www.cicc.com.cn
(88)财通证券有限责任公司
注册地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201 室,501 室,502 室,
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
57
1103 室,1601-1615 室,1701-1716 室
法定代表人:沈继宁
客服电话:95336
网址:http://www.ctsec.com
(89)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
18-21 层
法定代表人:高涛
客服电话:95532
网址:http://www.china-invs.cn/
(90)联讯证券有限责任公司
注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
法定代表人:徐刚
客服电话:0752-95564
网址:http://www.lxsec.com
(91)华宝证券有限责任公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
法定代表人:陈林
客服电话:4008209898
网址:www.cnhbstock.com
(92)天风证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
法定代表人:余磊
客服电话:95391 / 400-800-5000
网址:www.tfzq.com
(93)宏信证券有限责任公司
注册地址:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
法定代表人:吴玉明
客服电话:4008-366-366
网址:www.hxzq.cn
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
58
(94)南京银行股份有限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区中山路 288 号
法定代表人:林静然
客服电话:86-25-86775067,86-25-86775446
网址:www.njcb.com.cn
(95)江苏苏州农村商业银行股份有限公司
注册地址:江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号
法定代表人:庄颖杰
客服电话:86-512-63969966,86-512-63969870
网址:www.szrcb.com
(96)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:福建省厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504
法定代表人:陈洪生
客服电话:86-592-3128888,86-592-8060888,86-592-3122716
网址:www.qihuobuliezhe.com
(97)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
法定代表人:吴言林
客服电话:025-66046166 转 849
网址:http://www.huilinbd.com/
(98)北京度小满基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼
法定代表人:许冬亮
客服电话:95055
网址:https://www.duxiaoman.com/
(99)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
法定代表人:张冠宇
客服电话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(100)北京植信基金销售有限公司
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
59
注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
法定代表人:王军辉
客服电话:4006-802-123
网址:https://www.zhixin-inv.com/
(101)上海钜派钰茂基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼
法定代表人:洪思夷
客服电话:400-021-2428
网址:https://www.jpinvestment.cn/
(102)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
法定代表人:樊怀东
客服电话:4000-899-100
网址:https://www.yibaijin.com
(103)南京证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路 389 号
法定代表人:夏宏建
客服电话:86-25-58519900
网址:www.njzq.com.cn
基金管理人可以根据实际情况增加或减少销售代理机构,并在基金管理人网
站公示。
二、登记机构
名称:华安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号二期 31-32 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号二期 31-32 层
法定代表人:朱学华
电话:(021)38969999
传真:(021)33627962
联系人:赵良
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
60
住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:俞卫锋
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
联系人:陈颖华
经办律师:安冬、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:(021)2228 8888
传真:(021)2228 0000
联系人:陈胜
经办注册会计师:陈胜、张旭颖
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
61
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》
及其他有关规定,并经中国证监会 2018 年 2 月 1 日证监许可【2018】246 号文注
册募集。
本基金自 2018 年 4 月 9 日起向全社会公开募集,截至 2018 年 4 月 17 日募集
工作顺利结束。
本基金为契约型开放式,基金存续期间为不定期。
本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验资,本次募集的净认购金额为
476,473,303.20 元人民币,认购资金在募集期间产生的银行利息共计 102,699.70
元人民币。募集资金已于 2018 年 4 月 19 日划入本基金在基金托管人中国工商银
行股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为 10,470 户。按照每份基金份额初始发售面值 1.00
元人民币计算,设立募集期间募集的有效份额共计 476,473,303.20 份基金份额,
利息结转的基金份额为 102,699.70 份基金份额。两项合计共 476,576,002.90 份
基金份额,已全部计入本基金基金份额持有人账户,归各基金份额持有人所有。
其中,本公司基金从业人员认购持有的基金份额总额为 14,039,862.02 份(含募
集期利息结转的份额),占本基金总份额的比例为 2.9460%;基金管理人运用固有
资金认购 0 份,占本基金总份额的比例为 0%。按照有关法律规定,本基金合同生
效前的律师费、会计师费、信息披露费由基金管理人承担,不从基金资产中支付。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
62
七、基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书的
有关规定,本基金本次募集符合有关条件,本基金管理人已向中国证监会办理完
毕基金备案手续,并于 2018 年 4 月 23 日获得中国证监会的书面确认,基金合同
自该日起生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
63
八、基金份额的申购、赎回与转换
(一)申购、赎回与转换场所
本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由
基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或
增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金
销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与
转换。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资
人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换,具体办法由基金管理人另行公告。
(二)申购、赎回与转换的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人办理基金份额的申购、赎回与转换等业务的开放日为相应开放期内的
每个工作日,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的
交易时间(若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日,则本基金有
权不开放申购、赎回与转换,并按规定进行公告),但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。开放日
的具体业务办理时间以销售机构规定的时间为准。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间
在开放期期间可办理申购、赎回与转换业务。在每个开放期前,基金管理人
应依照基金合同的约定在指定媒介上公告开放期的具体时间。
若在封闭期结束后或开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开
放或需依据基金合同暂停申购、赎回与转换业务的,开放期间中止计算,在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放期,直至满足
开放期要求。
开放期以及开放期办理申购、赎回与转换业务的具体事宜见招募说明书或基
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
64
金管理人届时发布的相关公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为开放期内
下一开放日基金份额申购、赎回的价格;但若投资者在开放期最后一个开放日业
务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。
(三)申购、赎回与转换的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回与转换价格以申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回与转换以份额申
请;
3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回;
5、投资者办理申购、赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、办理时
间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具
体规定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
(四)申购、赎回与转换的程序
1、申购、赎回与转换的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购、赎回与转换的申请。
投资者提交赎回与转换申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份
额余额,且投资人在提交基金转换申请时,该基金销售机构必须同时销售转换转
出和转换转入基金,否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。
2、申购、赎回与转换的款项支付
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
65
回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回
款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其它非基金管理人及基金托管人所控制的因素影响业务处理流程,则赎回
款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或
延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
在办理基金转换业务时,基金转换费用由基金份额持有人承担。
3、申购、赎回与转换申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回与转换申请的当天作为
申购、赎回与转换申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该
交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)
及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购
不成功,则申购款项退还给投资人。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间
进行调整,并在调整实施前依照《信息披露办法》和有关规定在指定媒介上公告。
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到申请。申购、赎回与转换的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、
赎回与转换申请的确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等
各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不
承担由此造成的损失或不利后果。
(五)申购、赎回与转换的数量限制
1、投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的,每个基
金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元(含申购费,下同),追加申购的单笔最
低金额为人民币 1 元。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以
各代销机构的业务规定为准。投资者通过直销机构(电子交易平台除外)申购本
基金的,单笔最低申购金额为人民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基
金份额时,不受最低申购金额的限制。
2、基金份额持有人在销售机构赎回或转换基金份额时,每次赎回或转换申请
不得低于 1 份基金份额。基金份额持有人赎回或转换时或赎回或转换后在销售机
构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的,余额部分基金份额在
赎回或转换时需同时全部赎回。各销售机构对赎回或转换限额有其他规定的,以
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
66
各销售机构的业务规定为准。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回或
转换份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
(六)申购费用和赎回费用
1、申购费用
本基金A类基金份额在投资者申购时收取申购费,C类基金份额不收取申购费。
本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投
资人实施差别化的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保
障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可
的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳
入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户
外的其他投资人。
通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。
其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。
投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表
所示:
申购金额 M(元)(含申购费) A 类份额申购费率
M<100 万 1.5%
100 万≤M<300 万 1.2%
300 万≤M<500 万 0.8%
M≥500 万 每笔 1000 元
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
67
申购金额 M(元)(含申购费) C 类份额申购费率
- 0
申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要
用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减,本基金 A 类及 C 类基
金份额适用的赎回费率如下:
持有时间(天) A 类份额赎回费率
Y<7 天 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.75%
30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0
持有时间(天) C 类份额赎回费率
Y<7 天 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.50%
Y≥30 天 0
(注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日开始计算。)
赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金
财产;对持续持有期少于 3 个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 75%计入基
金财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费中不低于
总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人收取的赎回费中不低
于总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的
手续费。(前述 1 个月以 30 日计)
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式,并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
4、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
68
自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划,针对基金投资者定期或不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适
当调低基金的申购费率、赎回费率。
(七)申购份额、赎回金额与转换份额的计算
1、基金申购份额的计算
(1)若投资者选择申购本基金 A 类基金份额,则其申购金额包括申购费用和
净申购金额。申购份额的计算公式为:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额
申购费用=申购金额-净申购金额
或,申购费用=固定申购费金额
申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额基金份额净值
例四:某投资者(非养老金客户)投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,对
应申购费率为 1.5%,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元,则其可得到的
申购份额计算如下:
净申购金额=100,000/(1+1.5%)=98,522.17 元
申购费用=100,000-98,522.17=1,477.83 元
申购份额=98,522.17/1.0150=97,066.18 份
例五:某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,其
申购费金额为 500 元,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元,则其
可得到的申购份额计算如下:
净申购金额=100,000-500=99,500.00 元
申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份
(2)若投资者选择申购本基金 C 类基金份额,则申购份额的计算公式为:
申购份额=申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值
例六:某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类份
额的基金份额净值为 1.0150 元,则其可得到的申购份额计算如下:
申购份额=100,000/1.0150=98,522.17 份
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
69
2、基金转换份额的计算
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。
转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取,具体计
算公式如下:
基金转换申购补差费= max[(转入基金的申购费-转出基金的申购费),0 ],
即转入基金申购费减去转出基金申购费,如为负数则取 0
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
其中:
转入基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转入基金的申购费率)]或转
入基金固定收费金额
转出基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转出基金的申购费率)]或转
出基金固定收费金额
注 1:转入份额的计算结果四舍五入,保留到小数点后两位,由此产生的误差
计入基金资产。
注 2:本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。
注 3:关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。
3、基金份额净值的计算
T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并按基金合同的约定公告。遇特
殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
由于基金费用的不同,本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值,
计算公式为:T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售
在外的该类别基金份额总数。
本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍
五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购份额的处理方式
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
70
申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值,有效份额单
位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
5、基金赎回金额的计算
本基金赎回金额的计算公式为:
赎回总额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
例五:某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10 万份,持有期 1 个封闭期,对应
赎回费率为 0%,假设赎回当日基金份额净值是 1.0150 元,则其可得到的赎回金额
为:
赎回总额=100,000×1.0150=101,500.00 元
赎回费用=101,500.00×0%=0 元
赎回金额=101,500.00-0=101,500.00 元
6、赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并
扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到
小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
(八)申购、赎回与转换的登记
投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理权益登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。
投资者转换基金成功后,基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办理转
出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记手续,
投资者于 T+2 工作日起(含该日)起可以赎回或转出该转入部分的基金份额。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,并
于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
(九)拒绝或暂停申购、转换转入的情形
开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购、转换
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
71
转入申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购、转换转入申请可能会影响或损害现有基
金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购、转换转入申请有可能导致单一投资者
持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%,或者有可能导致投资者
变相规避前述 50%比例要求的情形时。
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资
者单日或单笔申购金额上限的。
9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停接受申购、转换转入申请。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购、转换转入情形之一且基金管
理人决定拒绝或暂停接受投资人的申购、转换转入申请时,基金管理人应当根据
有关规定在指定媒介上刊登暂停申购、转换转入公告。如果投资人的申购申请被
全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购、转换转入
的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购、转换转入业务的办理。
(十)暂停赎回、转换转出或延缓支付赎回款项的情形
开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回、转换转出申
请或延缓支付赎回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
72
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时,可暂停接受投资人
的赎回申请。
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回、转换转出申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
的,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应
足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量
的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时,
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间
相应延长。
(十一)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过前一工作日基金总份额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或延缓支付赎回款项。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
(2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为全额支付投资人的赎回申请有困
难或认为因全额支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认,当日按比例办理
的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
73
回款项,延缓支付的期限不得超过 20 个工作日。
若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过前一工作日基
金总份额的 20%,基金管理人应当先行对该单个基金份额持有人超出 20%的赎回申
请实施延期办理,即对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期
赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全
部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的
赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额
净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回
申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。而对该单个基
金份额持有人 20%以内(含 20%)的赎回申请与其他投资者的赎回申请按前述延缓
支付赎回款项条款处理,即基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认,当日按
比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延
缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过 20 个工作日,具体见招募说明书或相
关公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并采取相关措施时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理
方法,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
(十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、上述暂停情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个估值日各
类基金份额的基金份额净值。
3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有
关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可
以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发
布重新开放的公告。
(十三)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
74
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提
前告知基金托管人与相关机构。
(十四)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在
上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,
或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金
份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登
记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
(十五)基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
(十六)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金
额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投
资计划最低申购金额。
(十七)基金的冻结和解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被
冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与
支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基
金管理人将制定和实施相应的业务规则。
(十八)基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
75
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理
基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基
金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
(十九)在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行
补充和调整并提前公告,无需召开基金份额持有人大会审议。
(二十)基金份额的折算
基金管理人有权根据市场情况对本基金进行份额折算,折算前后基金份额持有
人持有的基金资产不变。具体由基金管理人届时依照《信息披露办法》的规定就
折算方案、折算时间等内容予以公告。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
76
九、基金的投资
(一)投资目标
本基金在严格控制投资组合风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增
值。
(二)投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的股票
(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、内地与
香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上
市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债、央行票据、中期票
据、短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、权证、
股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中
国证监会的相关规定)。本基金将根据法律法规的规定参与融资融券业务中的融
资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合比例:封闭期内,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;
在开放期,股票资产占基金资产的比例为 0%-95%。港股通标的股票投资比例
不超过全部股票资产的 50%。在开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%。封闭期内本基金不受前述 5%的限制,但每个交易日
日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一
倍的现金。权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构
的规定执行。
如果法律法规对该比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,本基
金的投资范围相应调整。
(三)投资策略
本基金在封闭期及开放期采用的投资策略如下:
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
77
A、封闭期投资策略
1、资产配置策略
本基金采取相对灵活的资产配置策略。
本基金采用多因素分析框架,从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、
资金供求因素、市场投资价值等方面,采取定量与定性相结合的分析方法,对证
券市场投资机会与风险进行综合研判。
(1)宏观经济环境。主要是对证券市场基本面产生普遍影响的宏观经济环
境进行分析,研判宏观经济运行趋势以及对证券市场的影响。分析的主要指标包
括:GDP 增长率,进出口总额与汇率变动,固定资产投资增速,PPI 和 CPI 数据,
社会商品零售总额的增长速度,重点行业生产能力利用率等;
(2)政策因素。进行政策的前瞻性分析,研究不同政策发布对不同类别资
产的影响。分析内容包括:规范与发展资本市场的政策与举措,财政政策与货币
政策,产业政策,地区经济发展政策,对外贸易政策等;
(3)市场利率水平。分析市场利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影
响。分析指标包括存贷款利率、短期金融工具利率和债券收益率曲线形态变化,
等等;
(4)资金供求因素。指证券市场供求的平衡关系,主要考量指标包括:货
币供应量及流向的变化,保证金数据,市场换手率水平;IPO 及再融资速度,限
售股份释放日期与数量,各类型开放式基金认购与赎回状况,融资融券政策的进
展,等等;
(5)投资价值。包括内在价值—市场整体或行业盈利状况(收入、利润、
现金流等)变化,市场价值—市场或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化
以及国际比较;
本基金管理人综合以上因素的分析结果,给出股票、债券和货币市场工具等
资产投资机会的整体评估,作为资产配置的重要依据。基金管理人将根据股市、
债市等的相对风险收益预期,调整股票、债券和货币市场工具等资产的配置比例。
2、股票投资策略
(1)行业配置策略
在行业配置层面,本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,通过对国内外
宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向和经济周期调整
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
78
的深入研究,采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。
(2)个股投资策略
本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法,在拟配置的行业内部通过定
量与定性相结合的分析方法选筛选个股。
定量的方法主要是通过公司自有个股分析模型,通过对价值指标、成长指标、
盈利指标等公开数据的细致分析,考察上市公司的盈利能力、盈利质量、成长能
力、运营能力以及负债水平等方面,初步筛选出财务健康、成长性良好的优质股
票。
定性的方法主要是在定量分析的基础上,由公司的研究人员采用案头研究和
实地调研相结合的办法对拟投资公司的投资价值、核心竞争力、主营业务成长性、
公司治理结构、经营管理能力、商业模式、等进行定性分析以确定最终的投资目
标。
(3)港股投资策略
本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场,不使
用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注:
1)A 股稀缺性行业个股,包括优质中资公司(如国内互联网及软件企业、
国内部分消费行业领导品牌等)、A 股缺乏投资标的行业;
2)具有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或
为市场龙头;
3)符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股;
4)与 A 股同类公司相比具有估值优势的公司。
3、债券投资策略
(1)资产配置策略
本基金将通过对宏观经济运行情况、国家货币及财政政策、资本市场资金环
境等重要因素的研究和预测,结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因子模
型等数量工具,优化基金资产在利率债、信用债以及货币市场工具等各类固定收
益类金融工具之间的配置比例。
(2)利率类品种投资策略
本基金对国债等利率品种的投资,是在对国内外宏观经济运行状况及政策环
境等进行分析和预测基础上,研究利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
79
化趋势,深入分析利率品种的收益和风险,预测调整债券组合的平均久期,并通
过运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置策略。在合理控制风险
的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。
(3)信用债投资策略
本基金将在深入的宏观研究基础上,综合分析各类信用债发行主体所处行业
环境、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后,结合具体发行契
约,对债券进行信用评级。在此基础上,建立信用类债券池,积极发掘信用利差
具有相对投资机会的个券进行投资。
(4)可转债投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、
分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司
基本面进行深入分析研究的基础上,综合考虑可转换债券的债性和股性,利用可
转换公司债券定价模型进行估值分析,并最终选择合适的投资品种。
4、股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期
保值),并根据风险资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期货
的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。
5、权证投资策略
本基金在实现权证投资时,将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证
定价模型寻求其合理估值水平,谨慎地进行投资,以追求较为稳定的收益。
6、资产支持证券的投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把
握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用
研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得
长期稳定收益。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
80
7、存托凭证投资策略
本基金可投资存托凭证,将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对
基础证券投资价值的深入研究判断,采取定量与定性相结合的分析方法,选择投
资价值高的存托凭证进行投资。
B、开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,
减小基金净值的波动。
(四)投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)封闭期内,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;在开放期,股
票资产占基金资产的比例为 0%-95%。港股通标的股票投资比例不超过全部股
票资产的 50%;
(2)开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。封闭期内本基金不受前述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,其中现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
(3)基金参与股指期货交易,应当遵守下列要求:
1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%;
3)开放期内每个交易日日终,本基金持有的买入期货合约价值和有价证券
市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;封闭期内的每个交易日日终,持有的
买入期货合约价值和有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 100%,其中,
有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产(不含质押式回购等);
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
81
计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
(4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在境内和香港
同时上市的 A+H 股合并计算)不超过基金资产净值的 10%;
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
(6)基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合
持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
(7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
(8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
(9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(14)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不展期;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
82
(17)基金参与融资交易的,应当遵守下列要求:每个交易日日终,本基金
持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
(18)封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;
开放期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
(19)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该
基金资产净值的 15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资。
(20)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
(21)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境
内上市交易的股票合并计算,法律法规或监管部门另有要求的除外;
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第(2)、(14)、(19)、(20)项外,因证券、期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规
定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提
前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
83
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,符合中国
证监会的规定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定,如适用于本基金,
则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
(五)业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:40%×沪深 300 指数收益率+10%×恒生指数收益
率(经汇率调整)+50%×(每个封闭期首日的中债企业债 AA+两年到期收益率
+1%)。
沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制,该指数编制合理、透明,有一定
市场覆盖率,不易被操纵,并且有较高的知名度和市场影响力,适合作为本基金
股票投资的业绩比较基准。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制,以香港股
票市场中的 50 家上市股票为成份股样本,以其发行量为权数的加权平均股价指
数,是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。本基金选择该指数来衡
量港股投资部分的绩效。选择中债企业债 AA+两年到期收益率是考虑到与本基
金封闭期时间和投资策略相匹配,该到期收益率指标是由中央国债登记结算有限
责任公司公布,具有较高的知名度和市场影响力。
本基金是混合型基金,在综合考虑了上述指数的权威性和代表性、指数的编
制方法和本基金的投资范围和投资理念,选用上述业绩比较基准能够使本基金投
资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
84
如果今后法律法规发生变化,或者上述业绩比较基准指数停止编制或更改名
称,有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基金管理人可以根据本基金的投资范
围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需
经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告,并在更新的
招募说明书中列示,无需召开基金份额持有人大会。
(六)风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金,但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
3、有利于基金财产的安全与增值;
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不正当利益。
(八)基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2021 年 4
月 19 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2021 年 3 月 31 日。
1 报告期末基金资产组合情况


项目 金额(元)
占基金总
资产的比例(%)
1 权益投资 189,245,913.57 93.42
其中:股票 189,245,913.57 93.42
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
85
2 固定收益投资 3,067.74 0.00
其中:债券 3,067.74 0.00
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入
返售金融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合

12,220,445.39 6.03
7 其他各项资产 1,104,604.69 0.55
8 合计 202,574,031.39 100.00
注:本基金通过港股通交易机制投资的港股公允价值为人民币 15,369,201.07
元,占期末净值比例为 7.62%。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合


行业类别 公允价值(元)
占基金资
产 净 值 比 例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
- -
C 制造业 115,727,524.91 57.39
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
6,707,994.12 3.33
E 建筑业 8,705,715.00 4.32
F 批发和零售业 20,493.82 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 2,224,851.00 1.10
H 住宿和餐饮业 - -
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
86
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
132,722.79 0.07
J 金融业 27,096,112.93 13.44
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 2,233,656.00 1.11
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 513,813.93 0.25
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 118,852.00 0.06
R 文化、体育和娱乐业 10,394,976.00 5.15
S 综合 - -
合计 173,876,712.50 86.22
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别 公允价值(人民币)
占基金资产净值比例
(%)
能源 6,074,241.05 3.01
非日常生活消费

5,525,321.99 2.74
公用事业 3,769,638.03 1.87
合计 15,369,201.07 7.62
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明



股 票
代码
股票名称
数 量
(股)
公允价值
(元)
占基金
资产净值比
例(%)
1
3007
33
西菱动力
812,4
00
13,859,544.
00
6.87
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
87
2
0027
39
万达电影
569,9
00
10,394,976.
00
5.15
3
6001
16
三峡水利
728,1
00
6,683,958.0
0
3.31
4
6034
56
九洲药业
165,9
00
6,342,357.0
0
3.14
5
6006
90
海尔智家
199,3
00
6,214,174.0
0
3.08
6
6011
66
兴业银行
257,4
00
6,200,766.0
0
3.07
7
0088
3
中国海洋
石油
884,0
00
6,074,241.0
5
3.01
8
6008
87
伊利股份
150,6
46
6,030,359.3
8
2.99
9
6016
01
中国太保
157,4
00
5,956,016.0
0
2.95
1
0
3007
26
宏达电子
83,50
0
5,864,205.0
0
2.91
注:对于同时在 A+H 股上市的股票,合并计算公允价值参与排序,并按照
不同股票分别披露。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


债券品种 公允价值(元)
占基金
资产净值比
例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
88
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) 3,067.74 0.00
8 同业存单 - -
9 其他 - -
1
0
合计 3,067.74 0.00
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

序号
债券代

债券名

数 量
(张)
公允价
值(元)
占基金
资产净值比
例(%)
1 123104
卫宁转

26
3,067.7
4
0.00
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证投资。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
89
本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期
保值),并根据风险资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期货
的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
无。
11 投资组合报告附注
11.12020 年 8 月 31 日,兴业银行因同业投资用途不合规、授信管理不尽职
等违法违规行为,被中国银保监会福建监管局(闽银保监罚决字〔2020〕24 号)
给予没收违法所得6,361,807.97元,并合计处以罚款15,961,807.97元的行政处罚。
2020 年 9 月 4 日,兴业银行因为无证机构提供转接清算服务,且未落实交易信
息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定;为支付机构超范
围(超业务、超地域)经营提供支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、
可追溯性及支付全流程中的一致性等违法违规行为,被中国人民银行福州中心支
行(福银罚字〔2020〕35 号)给予警告,没收违法所得 10,875,088.15 元,并处
13,824,431.23 元罚款的行政处罚。
报告期内,本基金投资的前十名其他证券的发行主体没有被监管部门立案调
查的,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.3 其他资产构成
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
90


名称 金额(元)
1 存出保证金 83,145.41
2 应收证券清算款 1,019,778.06
3 应收股利 -
4 应收利息 1,681.22
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,104,604.69
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未持有存在流通受限情况的股票。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
91
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代
表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的
招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用
后实际收益水平要低于所列数字。
基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
(截止时间 2020 年 12 月 31 日)
华安睿明两年定开混合 A
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
2020 年 60.40% 1.21% 12.16% 0.69% 48.24% 0.52%
2019 年 5.86% 0.34% 18.40% 0.56% -12.54% -0.22%
自 2018 年 4
月 23 日(基
金合同生效
日)至 2018
年 12 月 31 日
-9.10% 0.49% -6.73% 0.66% -2.37% -0.17%
华安睿明两年定开混合 C
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
2020 年 58.77% 1.21% 12.16% 0.69% 46.61% 0.52%
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
92
2019 年 4.81% 0.34% 18.40% 0.56% -13.59% -0.22%
自 2018 年 4
月 23 日(基
金合同生效
日)至 2018
年 12 月 31 日
-9.72% 0.49% -6.73% 0.66% -2.99% -0.17%
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
93
十一、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
以及其他资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
94
十二、基金资产的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
(二)估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款项、
其它投资等资产及负债。
(三)估值方法
1、证券交易所上市的权益类证券的估值
交易所上市的权益类证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市
价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发
生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理:
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)首次公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、交易所市场交易的固定收益品种(指在银行间债券市场、上海证券交易
所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、
中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银
行金融债、次级债、可转换债券、资产支持证券、同业存单等固定收益品种,下
同)的估值:
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
95
(1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除
外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
(2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且
最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格
的重大事件的,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术
确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
(4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报
价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允
价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允
价值。
4、银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值
价格的债券,按成本估值。
5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估
值。
6、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
7、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日
无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
价估值。
8、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确
认利息收入。
9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
96
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
10、港股通投资上市流通的股票按估值日在港交所的收盘价估值;估值日无
交易的,以最近交易日的收盘价估值。港股通投资持有外币证券资产估值涉及到
港币、美元、英镑、欧元、日元等主要货币对人民币汇率的,应当以基金估值日
中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准,先根据外币行情价格
折算成保留两位小数的人民币估值价,再根据持仓量计算出市值。
11、当发生大额申购或赎回时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保
基金估值的公平性。
12、本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。
13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金净值的计算结果按规定对外予以公布。
(四)估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值,并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,
由基金管理人按规定对外公布。
(五)估值错误的处理
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
97
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
98
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告并报中国证监会备案。
(3)前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的,基金管理人应当暂停估值;
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资
产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
99
计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按规定予以公
布。
(八)特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数
据错误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成
的影响。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
100
十三、基金的收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
(三)基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;基金份额持有人
可对本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式;
2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准
日各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
3、每一类别基金份额享有同等分配权;
4、当本基金基金份额净值达到或超过 1.2000 元时,且该自然年度未进行过
收益分配,则本基金必须进行收益分配;
5、本基金每次分配比例不低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润
的 50%;
6、若基金合同生效不满 3 个月则不进行收益分配。
7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的
条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
101
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分
配方案确定后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利
向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资
金的划付。
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过 15 个工作日。
(六)基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法,依照《业务规则》执行。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
102
十四、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券、期货交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账户维护费用;
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,
法律法规另有规定时从其规定。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×1.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
103
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支取,基金管理人
无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支
付的,顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率
为 1.00%,按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 1.00%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下:
H=E×1.00%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支取,基金管
理人无需再出具资金划拨指令。基金销售服务费由登记机构代收,登记机构收到
后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
104
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金销售服务费率。降低基金销售
服务费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》
的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。
(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
105
十五、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
106
十六、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。
(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中
文文本为准。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
107
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息
发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指
定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
108
4、基金净值信息
《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周在指定网站披
露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过其指定网站、
基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计
净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年
度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度
报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
109
特殊情形除外。
7、临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规
定编制临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
(2)《基金合同》终止、基金清算;
(3)转换基金运作方式、基金合并;
(4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师
事务所;
(5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
(6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
(7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更;
(8)基金募集期延长;
(9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动;
(10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十;
(11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
110
(14)基金收益分配事项;
(15)基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提
标准、计提方式和费率发生变更;
(16)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
(17)本基金进入开放期;
(18)本基金在开放期内发生巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项;
(19)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
(20)本基金变更份额类别设置;
(21)基金推出新业务或服务;
(22)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
(23)基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
(24)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
9、清算报告
基金合同出现终止情形的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基
金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
10、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当报中国证监会备案,并予以公告。
11、投资资产支持证券相关公告
基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金
管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
111
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资
产支持证券明细。
12、投资股指期货相关公告
本基金将在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)
等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指
标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
政策和投资目标等。
13、参与融资交易相关公告
本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露参与融资交易情况,包括投资策略、业务开展情况、损益情况、
风险及其管理情况等。
14、港股通标的股票的投资情况
基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
(更新)等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。
15、中国证监会规定的其他信息。
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份
额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金
清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面
或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
112
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产
中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
(七)信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
(八)暂停或延迟披露基金信息的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
2、不可抗力;
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定时,经与基金托管人协商一致
暂停估值的;
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
(九)法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的,从其规定。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
113
十七、风险揭示
(一)市场风险
本基金主要投资于证券市场,市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏观
和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素
的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:
1、政策风险
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,
导致市场波动而影响基金收益,产生风险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化,国家经济、各个行业及证券发行人的盈利水平
也呈周期性变化,从而影响到证券市场走势。
3、利率风险
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失,包括价格
风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。
4、信用风险
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险。
信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为零,
而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定,信用等级的变化或市场对
某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格,从而影响到
基金资产。
5、购买力风险
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。
6、证券发行人经营风险
证券发行人的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术更新、新产品
研究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的证券其
发行人基本面或发展前景产生变化,导致其所发行的证券价格下跌,将使基金预
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
114
期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统性风险,但
不能完全规避。
(二)管理风险
基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,会影响其对信息的占
有和对经济形势、市场走势和证券价值的判断,从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。
(三)流动性风险
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面:基金建仓困难,或
建仓成本很高;基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本很高;不能应付可能
出现的投资者大额赎回的风险;证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风
险的主要形成原因是:
1、市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场行情、投资群体
等诸多因素的影响,在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在另一些时期,则
可能成交稀少,流动性差。在市场流动性相对不足时,本基金的建仓或变现都有
可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本,对本基金的资产净值造成不利影
响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。
2、证券市场中流动性不均匀,存在个券和个股流动性风险。由于流动性存
在差异,即使在市场流动性比较好的情况下,一些个券或个股的流动性可能仍然
比较差,这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时,可能难以按计划
买入或卖出相应的数量,或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比较大的影响,
增加个券或个股的建仓成本或变现成本。这种风险在出现个券或个股停牌或涨跌
停板等情况时表现得尤为突出。
3、为应对可能出现的流动性风险,基金管理人已做好了相应的安排,并将
按规定及时向投资者披露本基金主要的流动性风险及应对措施。
(1)基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”
章节。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
115
(2)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
1)基金合同约定:“本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具”,其
中“封闭期内,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;在开放期,股票资产
占基金资产的比例为 0%-95%。港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的
50%”,从投资范围和所处的行业上看,基金资产及该类股票的流动性良好;
2)从投资限制上看,基金合同约定:“基金主动投资于流动性受限资产的市
值合计不得超过该基金资产净值的 15%”,本基金流动性受限资产的比例设置符
合《流动性风险管理规定》。
综上所述,本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好,流动性风险相对
可控。
(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时,本基金管理人经内部决策,并与基金托管人
协商一致后,将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整,以应对
流动性风险,保护基金份额持有人的利益,包括但不限于:
1)延缓办理巨额赎回申请;
2)暂停接受赎回申请;
3)延缓支付赎回款项;
4)中国证监会认可的其他措施。
具体措施,详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“(十一)巨
额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
(4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可
依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申
请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包
括但不限于:
1)延期办理巨额赎回申请
具体措施,详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“(十一)巨
额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
2)暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
116
上述具体措施,详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“(十)
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
3)收取短期赎回费
对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回
费全额计入基金财产。
4)暂停基金估值
当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申
购赎回申请的措施。
5)摆动定价
当基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则规定。
当本基金出现上述情形时,本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申请,
投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。
(四)本基金特有风险
1、本基金以定期开放方式运作,投资者只能在开放期提出申购赎回申请,
面临在封闭期内无法申购或赎回的风险。
2、由于本基金在开放期集中开放赎回,故开放期出现巨额赎回的可能性较
大,带来更高的流动性风险,在开放期赎回的投资者面临无法及时获得赎回款项
的风险,而未赎回的投资者面临因变现冲击成本所致的基金净值波动风险。
3、本基金投资资产支持证券,资产支持证券存在一定的信用风险、利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。
4、本基金将股指期货纳入到投资范围中,股指期货采用保证金交易制度,
由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,微小的变动就可能会使投资人
权益遭受较大损失。同时,股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定
的时间内补足保证金,将按规定被强制平仓,可能给基金净值带来损失。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
117
5、港股投资风险
本基金资产可投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险
(港股市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出
比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成
损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情
形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)
等。具体而言:
(1)港股通机制相关风险
港股通在市场准入、投资额度、可投资对象、交易税费等方面都有一定的限
制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素及其变化可能对本基金进入或
退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的
影响。例如,港股通业务试点期间存在每日额度限制,在额度不足的情况下,本
基金将面临不能通过港股通进行买入交易或交易失败的风险。
(2)汇率风险
本基金以人民币销售与结算,港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金
港股投资部分的资产价值,从而导致基金资产面临潜在风险;也就是说,本基金
在境外取得的港币计价的投资收益可能会因为人民币升值被部分侵蚀,带来汇率
风险。
(3)境外市场风险
1)税务风险
香港地区在税务方面的法律法规与境内存在一定差异,基金投资香港市场可
能会就股息、利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金,该行为可能会使
基金收益受到一定影响。此外,香港地区的税收规定可能发生变化,或者实施具
有追溯力的修订,可能导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投
资当日并未预计的额外税项。
2)市场风险
基金投资于港股的部分将受到香港市场宏观经济运行情况、产业景气循环周
期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响,上述因素的波动和变化
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
118
可能会使基金资产面临潜在风险。此外,香港证券市场对于负面的特定事件、特
有的政治因素、法律法规、市场状况、经济发展趋势的反应较 A 股证券市场可能
有诸多不同,从而带来市场风险的增加。
3)交易风险
香港市场在交易规则、交易时间、清算交收安排等交易制度方面有别于 A
股市场, 可能会给本基金投资带来特殊交易风险,包括但不限于无法及时捕捉相
关投资机会或规避投资风险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。
6、参与融资交易风险
本基金可参与融资交易,融资交易的风险主要包括流动性风险、信用风险等,
这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的防范融资交
易所面临的各类风险,基金管理人将遵守审慎经营原则,制定科学合理的投资策
略和风险管理制度,有效防范和控制风险,切实维护基金财产的安全和基金份额
持有人利益。
7、投资于存托凭证的风险
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏
损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境
外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;
存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存
托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及
波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境
外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;
境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
(五)本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券期货市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金
的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和代销机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
119
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
120
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
决议自表决通过之日起生效,自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介公告。
(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
121
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
122
十九、基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要详见附件一。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
123
二十、基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要详见附件二。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
124
二十一、对基金投资人的服务
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有人
的需要和市场的变化,适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下:
(一)投资人对账单服务
本公司在每个自然年度结束后 20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单;每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。
(二)客户服务中心电话服务
客户服务中心提供 7X24 小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金
产品与服务等信息的自助查询。
客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务,基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。
(三)网络在线服务
投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。
(四)信息定制服务
投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。
(五)投诉受理服务
投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服
电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司对于工作日期间
受理的投诉,原则上在受理投诉后 2 个工作日内回复;对于非工作日提出的投诉,
将在顺延的 2 个工作日内进行回复。
(六)网站交易服务
依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定,本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详见基
金管理人网站说明。
(七)基金管理人客户服务联系方式
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
125
客户服务中心热线:40088-50099(免长途话费)
客户服务传真:(021)33626962
公司网址:www.huaan.com.cn
电子信箱:service@huaan.com.cn
客服地址:上海市四平路 1398 号 同济联合广场 B 座 14 楼
邮政编码:200092
(八)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金管
理人客户服务中心热线,或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。
请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
126
二十二、其他应披露事项
1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财税
等有关机关的处罚。
2.本期公告事项
序号 公告事项 信息披露媒介名称 披露日期
1
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金2019年第4季度
报告
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-01-21
2
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金经理变更公

《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-01-23
3
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金招募说明书摘要
(2020 年第 1 号)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-01-23
4
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金招募说明书
(2020 年第 1 号)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-01-23
5
华安基金管理有限公司关于调整旗
下基金 2020 年春节假期清算交收
安排及申购赎回等交易业务的提示
性公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-01-28
6
华安基金管理有限公司关于公司固
有资金投资旗下偏股型公募基金相
关事宜的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-02-04
7
华安基金管理有限公司关于根据信
息披露管理办法修订旗下公募基金
基金合同等法律文件的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-03-07
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
127
8
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金合同(更新)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-03-07
9
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金托管协议(更新)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-03-07
10
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金招募说明书摘要
(2020 年第 2 号)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-03-07
11
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金招募说明书
(2020 年第 2 号)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-03-07
12
华安基金管理有限公司关于基金电
子直销平台调整“微钱宝”账户交
易费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-03-14
13
华安基金管理有限公司关于推迟披
露旗下公募基金 2019 年年度报告
的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-03-25
14
华安基金关于基金电子交易平台延
长工行直联结算方式费率优惠活动
的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-03-30
15
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金 2019 年年度报

中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-04-11
16
关于华安睿明两年定期开放灵活配
置混合型证券投资基金开放申购、
赎回和转换业务的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-04-17
17
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金2020年第1季度
中国证监会基金电
子披露网站和公司
2020-04-22
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
128
报告 网站
18
华安基金关于旗下基金参加中信证
券股份有限公司费率优惠活动的公

《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-05-21
19
关于基金电子交易平台延长工行直
联结算方式费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-06-29
20
关于基金电子直销平台延长“微钱
宝”账户交易费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-06-29
21
关于旗下部分基金增加南京证券为
销售机构并参加费率优惠活动的公

《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-07-14
22
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金2020年第2季度
报告
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-07-21
23
关于华安睿明两年定期开放灵活配
置混合型证券投资基金分红公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-07-29
24
华安基金管理有限公司关于旗下基
金持有的“天山股份”股票估值调
整的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-03
25
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(亿华通)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-04
26
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(天正电气)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-04
27 华安基金管理有限公司关于旗下基 《证券时报》、中国 2020-08-04
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
129
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(敏芯股份)
证监会基金电子披
露网站和公司网站
28
关于旗下基金参加招商银行股份有
限公司费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-08
29
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(博睿数据)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-11
30
华安基金管理有限公司关于总经理
变更的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-15
31
华安基金管理有限公司关于督察长
变更的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-22
32
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(绿的谐波)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-08-25
33
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金 2020 年中期报

中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-08-28
34
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金(华安睿明两年
定开混合 A)基金产品资料概要
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-08-31
35
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金(华安睿明两年
定开混合 C)基金产品资料概要
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-08-31
36
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(福昕软件)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-02
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
130
37
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(华翔股份)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-05
38
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(天元股份)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-12
39
关于旗下部分基金增加上海中欧财
富基金销售有限公司为销售机构的
公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-24
40
关于暂停中民财富基金销售(上海)
有限公司旗下基金相关销售业务的
公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-24
41
关于基金电子交易平台延长工行直
联结算方式费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-28
42
关于基金电子直销平台延长“微钱
宝”账户交易费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-09-28
43
关于旗下基金参加中国建设银行股
份有限公司费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-10-09
44
华安基金管理有限公司关于总经理
变更的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-10-17
45
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金2020年第3季度
报告
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-10-27
46
华安基金管理有限公司关于终止大
泰金石基金销售有限公司办理旗下
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
2020-10-28
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
131
基金相关销售业务的公告 露网站和公司网站
47
华安基金管理有限公司关于修订旗
下部分公募基金基金合同的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-10-29
48
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金合同(更新)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-10-29
49
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金托管协议(更新)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-10-29
50
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金招募说明书
(2020 年第 3 号)
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-11-03
51
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金(华安睿明两年
定开混合 A)基金产品资料概要更

中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-11-03
52
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金(华安睿明两年
定开混合 C)基金产品资料概要更

中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2020-11-03
53
关于旗下部分基金参加上海证券有
限责任公司费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-11-12
54
华安基金管理有限公司关于旗下所
有前端收费模式基金在直销柜台实
施费率优惠的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-12-18
55
华安基金管理有限公司关于首席信
息官任职的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
2020-12-18
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
132
露网站和公司网站
56
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(伟创电气)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-12-23
57
关于基金电子交易平台延长工行直
联结算方式费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-12-28
58
关于基金电子直销平台延长“微钱
宝”账户交易费率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-12-28
59
华安基金管理有限公司关于旗下基
金参加部分代销机构费率优惠活动
的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2020-12-30
60
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(合兴股份)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-01-12
61
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金2020年第4季度
报告
中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2021-01-21
62
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(纵横股份)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-02-03
63
华安基金管理有限公司关于督察长
变更的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-02-06
64
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销期内承销证券的
公告(海泰新光)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-02-19
65 华安基金管理有限公司关于公司股 《证券时报》、中国 2021-03-09
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
133
东变更的公告 证监会基金电子披
露网站和公司网站
66
华安基金管理有限公司关于旗下基
金投资关联方承销证券的公告(卫
宁转债)
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-03-18
67
关于旗下部分基金参加盈米基金费
率优惠活动的公告
《证券时报》、中国
证监会基金电子披
露网站和公司网站
2021-03-24
68
华安睿明两年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金 2020 年年度报

中国证监会基金电
子披露网站和公司
网站
2021-03-30
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
134
二十三、招募说明书存放及查阅方式
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。在支付工本费后,可在
合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
135
二十四、备查文件
(一)备查文件
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件
2、基金合同
3、托管协议
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
(二)存放地点:除第 6 项在基金托管人处外,其余文件均在基金管理人的住所。
(三)查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
华安基金管理有限公司
二〇二二年三月三十日
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
136
附件一:基金合同内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
(一)基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
(1)依法募集资金;
(2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回和转换申
请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
137
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整业务规则,包括但不限
于有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和收
益分配等的业务规则和内容;
(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回的价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
138
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
139
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(二)基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券、期货交易资金清算;
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
140
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
(12)建立并保存基金份额持有人名册;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
141
利益向基金管理人追偿;
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(三)基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
142
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
(一)召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止《基金合同》,但法律法规、中国证监会另有规定的除外;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式;
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费率,但法
律法规、中国证监会另有规定的除外;
(6)变更基金类别;
(7)本基金与其他基金的合并,但法律法规、中国证监会另有规定的除外;
(8)变更基金投资目标、范围或策略,但法律法规、中国证监会和基金合
同另有规定的除外;
(9)变更基金份额持有人大会程序,但法律法规、中国证监会和基金合同
另有规定的除外;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
143
要求召开基金份额持有人大会;
(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、在符合法律法规和基金合同相关规定,且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需
召开基金份额持有人大会:
(1)调低销售服务费和其他应由基金承担的费用(除基金管理费与基金托
管费以外);
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(3)调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式;
(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
(6)增加、减少或调整基金份额类别及定义,变更收费方式;
(7)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、收益分配等业务规
则;
(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,
应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
144
管理人,基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7)召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
145
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
(四)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会及法律法规、中国证监会允
许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。若到会
者在权益登记日代表的有效的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/3(含
1/3)。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或
系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
146
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2);若本人
直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金
份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重
新召集的基金份额持有人大会应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额的持有人
直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的
方式进行表决,会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行;或者采用网络、
电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。
(五)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
147
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 1/2 以上(含 1/2)选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
(六)表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 1/2 以上(含 1/2)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理
人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
148
效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
(七)计票
1、现场开会
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
149
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
(八)生效与公告
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效,召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接
对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(二)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
150
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(三)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
(四)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
(五)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
(六)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
151
四、争议的处理
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
附件二:托管协议内容摘要
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:华安基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号,上海国金中心二期 31、32 层
法定代表人:朱学华
成立时间:1998 年 6 月 4 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】20 号
注册资本:1.5 亿元
组织形式:有限责任公司
经营范围:基金设立,基金业务管理及中国证监会批准的其他业务
存续期间:持续经营
电话:(021)38969999
传真:(021)58406138
联系人:王艳
(二)基金托管人
名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
法定代表人:易会满
电话:(010)66105799
传真:(010)66105798
联系人:赵会军
成立时间:1984 年 1 月 1 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146 号)
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
存续期间:持续经营经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国
内外结算;办理票据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供
信用证服务及担保;代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;
代收代付业务;代理证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理
政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;
买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管
理服务;年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;
资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加
银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承
兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银
行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理
机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的股票
(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、内地与
香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上
市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债、央行票据、中期票
据、短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、权证、
股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中
国证监会的相关规定)。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
投融资比例进行监督:
(1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资组合比例为:
封闭期内,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;在开放期,股票资产占基
金资产的比例为 0%-95%。港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的 50%。
在开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,本基
金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。封
闭期内本基金不受前述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴
纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
基金管理人应将拟投资的股票池和债券池等提供给基金托管人,基金管理人
可以根据实际情况的变化,对上述股票池或债券池予以调整和更新,并通知基金
托管人,基金托管人根据上述范围对基金的投资比例进行监督。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。
(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以
下投资限制:
1)封闭期内,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;在开放期,股票资
产占基金资产的比例为 0%-95%。港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产
的 50%;
2)开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,
本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
封闭期内本基金不受前述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金,其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
3)基金参与股指期货交易,应当遵守下列要求:
a、本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
b、本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%;
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
c、开放期内每个交易日日终,本基金持有的买入期货合约价值和有价证券
市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;封闭期内的每个交易日日终,持有的
买入期货合约价值和有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 100%,其中,
有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产(不含质押式回购等);
d、本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合本基金合同关于股票投资比例的有关约定;
e、本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在境内和香港同
时上市的 A+H 股合并计算)不超过基金资产净值的 10%;
5)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
证券,不超过该证券的 10%;
6)基金管理人管理且由基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金
以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超
过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部
投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票
的 30%;
7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
8)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,不
得超过该权证的 10%;
9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
13)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
14)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回
购到期后不展期;
17)基金参与融资交易的,应当遵守下列要求:每个交易日日终,本基金持
有的融资买入股票与其他有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
18)封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;开
放期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
19)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基
金资产净值的 15%;
20)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境内
上市交易的股票合并计算,法律法规或监管部门另有要求的除外。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准,但须
与基金托管人协商一致后方可纳入基金托管人投资监督范围。《基金法》及其他
有关法律法规或监管部门取消上述限制的,如适用于本基金,则本基金不受上述
限制。
除投资资产配置外,基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生
效之日起开始。
(3)法规允许的基金投资比例调整期限
除上述第(2)、(6)、(14)、(19)项外,因证券、期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提
前公告。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实
施交易监督。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
法律、行政法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定,如适用于本基金,
则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
(1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
基金管理人应按照基金托管人确定的文件格式向基金托管人提供符合法律
法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。基金托管人根据名单对基金管理
人银行间市场交易进行监督。基金管理人拟增加或减少银行间市场交易对手的,
应按照前述要求重新向基金托管人提交名单,并通过电话或邮件向基金托管人确
认,拟调整名单经基金托管人确认后开始生效。因基金管理人未履行确认程序导
致交易对手名单未变更的,基金托管人不承担责任。基金管理人知晓并同意新名
单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报
告中国证监会。
(2)基金管理人未提供交易对手名单或交易对手名单文件格式不符合托管
人要求的,均视为未提供名单。基金管理人同意,基金托管人无需履行前款项下
监督职责。因此给基金造成的损失由基金管理人承担。
基金管理人未提供交易对手名单,但基金托管人发现基金管理人与银行间市
场的丙类会员进行债券交易的,可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金
管理人,基金管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保说
明内容真实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实
质审查。基金管理人同意,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失
的,基金托管人不承担责任。
(3)基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,以 DVP(券款兑
付)的交易结算方式进行交易。
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存
款银行信用风险并据此自行选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造
成的损失,基金托管人不承担任何责任,相关损失由基金管理人先行承担。基金
管理人履行先行赔付责任后,有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责
仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任。
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
(2)此处的流通受限证券与上文提及的流动性受限资产并不完全一致,包
括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下
配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流
通受限证券。
(3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
(4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付
时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进
行审核。
(5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有
关问题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管
理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,
有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补
充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具
的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报
告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切
实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
7、基金管理人应在基金首次投资股指期货前,与基金托管人签署相应的风
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
险控制补充协议,并向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资
股指期货的投资管理办法。基金托管人仅依据前述协议及本协议履行相应的监督
职责,对基金管理人提供的投资管理办法及其执行情况不进行监督。
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用
开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金
业绩表现数据等进行监督和核查。
(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基
金托管人发出回函,进行解释或举证。
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账
户等投资所需的账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基
金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资
运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户
等投资所需账户。
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独
立。
(5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有
到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由
此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基
金托管人对此予以必要的协助配合,但不承担相应责任。
(6)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
2、募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。该账
户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额
总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关
规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出
具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计
师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入
基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认
文件。
若基金募集期限届满或基金停止募集时,未能达到《基金合同》生效的条件,
由基金管理人按规定办理退款事宜。
3、基金的银行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金
的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收
支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
5、债券托管账户的开立和管理
(1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司
开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台
匹配及资金的清算。
(2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券
市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
6、其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令
办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构
实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保
留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》及相
关法律、法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基
金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产
净值并以双方认可的方式发送给基金托管人,基金托管人对净值计算结果复核后
以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按规定予以公布。
根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金净值,基金托管人复核、审查
基金管理人计算的基金净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本
基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致
的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保
管方式可以采用电子或文档的形式。登记机构的保管期限自基金账户销户之日起
不得少于 20 年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议解决方式
相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经
友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续
华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会备案。
2、发生以下情况,本托管协议终止:
(1)《基金合同》终止;
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产;
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权;
(4)发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。