安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2022年5月更新)
2022-05-11 文字大小 【 】 【打印
            
安信现金管理货币市场基金
更新招募说明书
(2022 年 5 月更新)
基金管理人:安信基金管理有限责任公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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重要提示
安信现金管理货币市场基金的募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会
证监许可[2012]1649 号文核准。本基金基金合同于 2013 年 2 月 5 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。
安信现金管理货币市场基金(以下简称“本基金”)投资于货币市场,每万
份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份
额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体
政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个
别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动
性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货
币型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产
品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风
险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的
过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9 月 1 日
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起执行。
本次更新主要涉及调整基金经理事项,并对相关管理人信息进行了更新,已
在招募说明书(更新)中对相关表述做出了修订。其他内容截止日为 2022 年 2
月 14 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2021 年 12 月 31 日(财务数据未经
审计)。
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目 录
重要提示 ...............................................................................................................1
第一部分 绪言....................................................................................................4
第二部分 释义....................................................................................................5
第三部分 基金管理人...................................................................................... 11
第四部分 基金托管人......................................................................................22
第五部分 相关服务机构..................................................................................26
第六部分 基金份额的分类..............................................................................47
第七部分 基金的募集......................................................................................49
第八部分 基金合同的生效..............................................................................50
第九部分 基金份额的申购与赎回..................................................................51
第十部分 基金的投资......................................................................................64
第十一部分 基金的业绩..................................................................................80
第十二部分 基金的财产..................................................................................82
第十三部分 基金资产的估值..........................................................................84
第十四部分 基金的收益与分配......................................................................90
第十五部分 基金的费用与税收......................................................................92
第十六部分 基金的会计与审计......................................................................95
第十七部分 基金的信息披露..........................................................................96
第十八部分 风险揭示....................................................................................104
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................ 110
第二十部分 基金合同的内容摘要................................................................ 113
第二十一部分 托管协议的内容摘要............................................................ 114
第二十二部分 对基金份额持有人的服务.................................................... 115
第二十三部分 其他应披露事项.................................................................... 118
第二十四部分 招募说明书存放及查询方式................................................121
第二十五部分 备查文件................................................................................122
附件一:基金合同的内容摘要........................................................................123
附件二:托管协议的内容摘要........................................................................140
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第一部分 绪言
《安信现金管理货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本
招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券
投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督
管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证
券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》(以下
简称“《信息披露特别规定》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)以及《安信现金管理货币市
场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
安信现金管理货币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人
和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指安信现金管理货币市场基金
2、基金管理人或本基金管理人:指安信基金管理有限责任公司
3、基金托管人或本基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同:指《安信现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信现金管理
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《安信现金管理货币市场基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《安信现金管理货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要:指《安信现金管理货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常
务委员会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务
委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
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的修订
13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《管理办法》:指中国证监会 2015 年 12 月 17 日颁布、自 2016 年 2 月
1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时作出的修订
16、中国:指中华人民共和国,就基金合同而言,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
17、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

19、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
21、机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
法人、社会团体或其他组织
22、合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资

23、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
24、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

25、基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
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26、销售机构:指直销机构和代销机构
27、直销机构:指安信基金管理有限责任公司
28、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销
售业务的机构
29、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
30、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户
业务等
31、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为安
信基金管理有限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理注册
登记业务的机构
32、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
33、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
35、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
37、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、日/天:指公历日
40、月:指公历月
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41、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
42、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
43、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、《业务规则》:指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基
金管理人和投资人共同遵守
46、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
47、发售:指在基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金份额的行为
48、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
49、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
50、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
51、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
52、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
54、元:指人民币元
55、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、
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银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

56、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
57、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益
58、七日年化收益率:指以最近七个自然日(含节假日)的每万份基金净收益
折算出的年收益率
59、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
60、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万
份基金净收益和七日年化收益率
61、A 类基金份额:指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
62、B 类基金份额:指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
63、基金份额的升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达
到 B 类基金份额的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资人在该基金账户
保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额
64、基金份额的降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能
满足该级基金份额最低份额要求时,注册登记机构自动将投资人在该基金账户保
留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额
65、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
66、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
67、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程
68、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
69、不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金
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合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部
或部分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战
争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
70、偏离度:指采用影子定价法确定的基金资产净值与采用摊余成本法计算
的基金资产净值之间的偏离程度,计算公式:偏离度=(NAVS??-NAVA)/ NAVA,
其中 NAVA 代表摊余成本法计算的基金资产净值,NAVS 为影子定价确定的基金
资产净值
71、影子定价:为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场
利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利
益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金
持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”
72、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:安信基金管理有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36

法定代表人:刘入领
成立时间:2011 年 12 月 6 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:50,625 万元人民币
存续期间:永续经营
联系人:陈静满
联系电话:0755-82509999
公司的股权结构如下:
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 39.84%
安信证券股份有限公司 33.95%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 20.28%
中广核财务有限责任公司 5.93%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
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王连志先生,董事长,经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中
信证券股份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有
限公司副总经理、安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公
司董事、总经理、党委委员。
刘入领先生,董事,经济学博士。历任国通证券股份有限公司(现招商证券
股份有限公司)研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理;招商证券股
份有限公司战略部副总经理(主持工作)、总裁办公室主任、理财客户部总经理;
安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中
心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总
经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)
有限公司董事长。
赵立功先生,董事,高级管理人员工商管理硕士。曾任五矿投资发展有限责
任公司规划发展部副总经理、总经理,五矿证券有限公司总经理,五矿资本控股
有限公司副总经理、党委委员,五矿证券有限公司董事长、党委书记,五矿资本
股份有限公司副总经理,中国五矿驻深企业党委书记等职务;现任五矿资本股份
有限公司董事、总经理、党委副书记,五矿资本控股有限公司董事、总经理,绵
阳市商业银行股份有限公司党委书记。
王晓东先生,董事,经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员,日本五金矿产株式会社财务部科员,中国外贸金融租赁有限公司副总经理,
中国五矿集团公司财务总部副总经理,五矿投资发展有限责任公司副总经理,五
矿资本控股有限公司资本运营部总经理等职务。现任五矿资本股份有限公司副总
经理、党委委员,五矿资本控股有限公司副总经理,五矿经易期货有限公司董事
长、党委书记,五矿证券有限公司董事,五矿国际信托有限公司董事,绵阳市商
业银行股份有限公司董事。
章卉女士,董事,理学硕士。历任安永华明会计师事务所高级审计员,广州
华多网络科技有限公司财务经理,广州市百果园信息技术有限公司财务负责人。
现任帕拉丁股权投资有限公司财务总经理。
郭伟喜先生,董事,经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理,上海中
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科合臣股份有限公司财务主管,厦门天地安保险代理有限公司财务总监,高能资
本有限公司投资银行业务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经
理(主持工作)。
尹公辉先生,独立董事,法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主
任,中农信(香港)集团有限公司法务主管,广东信达律师事务所专职律师,广
东华商律师事务所专职律师,广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师
事务所合伙人,深圳北鼎晶辉科技股份有限公司独立董事,深圳市律师协会公平
交易委员会委员。
刘忠亚先生,独立董事,工商管理硕士。历任江苏省审计厅外资处主任科员,
苏亚金诚会计师事务所(特殊普通合伙)副所长。现任苏亚金诚会计师事务所(特
殊普通合伙)管理合伙人。
江春先生,独立董事,经济学博士。曾任武汉大学经济与管理学院金融系主
任、中国国际金融学会常务理事兼学术委员会委员。现任武汉大学二级教授,经
济与管理学院金融系博士生导师。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生,监事会主席,工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科
长,香港企荣财务有限公司资金部高级经理,五矿投资发展有限责任公司综合管
理部副总经理、规划发展部总经理、资本运营部总经理,金融业务中心资本运营
部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本股份有限
公司副总经理、党委委员,五矿资本控股有限公司副总经理,五矿国际信托有限
公司董事长、党委书记,中国外贸金融租赁有限公司董事,五矿证券有限公司董
事,五矿经易期货有限公司董事,绵阳市商业银行股份有限公司董事,工银安盛
人寿保险有限公司监事。
余斌先生,监事,经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经
理、南方证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信
证券股份有限公司计划财务部总经理。
陈明女士,监事,会计学学士。历任普华永道中天会计师事务所(特殊普通
合伙)广州分所审计经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司事业部副总经理。
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丁雪寒女士,职工监事,法学硕士。历任安信证券股份有限公司合规法务部
合规法务岗,安信乾盛财富管理(深圳)有限公司副总经理(合规负责人)兼合
规风控部总经理兼董事会办公室主任,现任安信基金管理有限责任公司监察稽核
部总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事。
王卫峰先生,职工监事,工商管理硕士,注册会计师。历任吉林省国际信托
公司财务人员,汉唐证券有限责任公司营业部财务经理,摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司监察稽核部监察稽核主管,浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人,
安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理。现任安信基金管理有限责任公司
总经理助理兼风险管理部总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事。
张再新先生,职工监事,经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务
部会计,安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员、运营部总经理
助理、运营部副总经理兼交易主管。现任安信基金管理有限责任公司产品部总经
理。
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生,董事长,经济学硕士。简历同上。
刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
孙晓奇先生,督察长,经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书
室高级经理,上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金
部执行经理,南方证券行政接管组成员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组
副组长,安信基金管理有限责任公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理(深
圳)有限公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长,兼任安信乾盛财
富管理(深圳)有限公司董事。
陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资
部经理、资产管理部总经理,招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理,
安信证券股份有限公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理,安信基金管
理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副
总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。
李学明先生,副总经理,哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室
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高级经理,理财发展部高级经理;安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、
副总经理,安信基金筹备组成员;安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场
部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。
乔江晖女士,副总经理,文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处
长,安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员,安信基金管理有限责任公司总
经理助理兼北京分公司总经理、公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副
总经理兼北京分公司总经理。
廖维坤先生,副总经理兼首席信息官,理学学士。历任轻工业部南宁设计院
电算站软件工程师,申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管,南方证券
股份有限公司深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部
高级经理、经纪业务总部高级经理,安信证券股份有限公司信息技术部总经理。
现任安信基金管理有限责任公司副总经理兼首席信息官,兼任安信乾盛财富管理
(深圳)有限公司监事。
4、本基金基金经理
祝璐琛先生,经济学硕士。历任华西证券股份有限公司固定收益部交易员,
安信基金管理有限责任公司固定收益部分析师、基金经理助理。现任安信基金管
理有限责任公司固定收益部基金经理。2021 年 12 月 31 日至今,任安信现金管
理货币市场基金、安信活期宝货币市场基金、安信永瑞定期开放债券型发起式证
券投资基金、安信永顺一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理情况:
历任基金经理姓名 管理本基金时间
李勇先生 2013 年 2 月 5 日至 2016 年 3 月 13 日
张翼飞先生 2014 年 3 月 26 日至 2016 年 3 月 13 日
杨凯玮先生 2016 年 3 月 14 日至 2020 年 4 月 2 日
任凭女士 2020 年 4 月 3 日至 2021 年 10 月 18 日
肖芳芳女士 2017 年 6 月 6 日至 2022 年 5 月 5 日
5、基金投资决策委员会成员
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。简历同上。
钟光正先生,经济学硕士。历任广东发展银行总行资金部交易员,招商银行
股份有限公司总行资金交易部交易员,长城基金管理有限公司总经理助理、固定
收益部总经理,现任安信基金管理有限责任公司固定收益投资总监。
陈一峰先生,经济学硕士,注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份
有限公司资产管理总部助理研究员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究
部研究员,安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、
权益投资部基金经理、权益投资部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有
限责任公司总经理助理兼研究总监。
陈鹏先生,工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司行业研究员,鹏华基
金管理有限公司基金经理,安信基金管理有限责任公司综合管理部首席招聘官。
现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。
张竞先生,经济学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员,安信证
券股份有限公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员,安信
基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理
部总经理。现任安信基金管理有限责任公司权益投资部总经理。
袁玮先生,理学博士。历任安信基金管理有限责任公司研究部研究员、权益
投资部基金经理助理。现任安信基金管理有限责任公司权益投资部基金经理。
徐黄玮先生,理学硕士。历任广发证券股份有限公司任衍生产品部研究岗、
资产管理部量化研究岗、权益及衍生品投资部量化投资岗,安信基金管理有限责
任公司量化投资部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。
占冠良先生,管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员,大成
基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理,南方基金管理有限公司专户
投资管理部投资经理,安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金
管理有限责任公司 FOF 投资部总经理。
易美连女士,经济学硕士,历任湖南信息学院商学院电子商务教师,盛诺金
投资顾问(深圳)有限公司投资顾问部副经理,鹏元资信评估有限公司证券评级
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(二)部总经理助理,现任安信基金管理有限责任公司固定收益研究部总经理。
张翼飞先生,经济学硕士。历任摩根轧机(上海)有限公司财务部会计、财
务主管,上海市国有资产监督管理委员会规划发展处研究员,秦皇岛嘉隆高科实
业有限公司财务总监,日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部研究员,安
信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司
混合资产投资部总经理。
庄园女士,经济学硕士。历任招商基金管理有限公司投资部交易员,工银瑞
信基金管理有限公司投资部交易员、研究部研究员,中国国际金融有限公司资产
管理部高级经理,安信证券股份有限公司证券投资部投资经理、资产管理部高级
投资经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。
张睿先生,经济学硕士,历任中国农业银行股份有限公司金融市场部产品经
理、交易员,中信银行股份有限公司资金资本市场部投资经理,安信基金管理有
限责任公司固定收益部投资经理,暖流资产管理股份有限公司固定收益部总经理,
东兴证券股份有限公司资产管理业务总部副总经理兼固收总监。现任安信基金管
理有限责任公司固定收益部总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风
险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;
4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
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人谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
(1)健全性原则:内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,
并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理适用的内部
控制程序,并适时调整和不断完善,维护内部控制制度的有效执行。
(3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立,公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作分离。
(4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高
经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
(6)防火墙原则:公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节,适当
分离,以达到防范风险的目的,对因业务需要知悉内部信息的人员,制定严格的
批准程序和监督措施。
2、内部控制的主要内容
(1)控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会
下设立了合规与风险管理委员会,负责评价公司整体合规管理和内控风险管理并
提出建议。
公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防
范意识,营造一个浓厚的内部控制文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
公司构建有效的治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不
正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法
权益。
公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构,建立决策科学、运营规
范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、
严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的
基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,
加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估,确定风险管理
战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。
(2)风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分
析,及时防范和化解风险,包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
(3)控制活动
公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。
公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于
公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不
同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作,单独核算。公司建立科学、严格
的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离,投资和
交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业
务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理
机制和程序。
(4)信息与沟通
公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道,保证信息的真实性、准确性和
完整性,实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。公司根
据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统。
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(5)监督与内部稽核
内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等
部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司可聘请外部专家对内部控制进行检
查和评价。
公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,
对原有的内部控制定期进行全面检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适
时改进。
3、基金管理人关于内部控制的声明
(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任;
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
(3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:李申
联系电话:(021) 6063 7102
2、主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、
运营管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合
规监督处等 12 个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运
营中心上海分中心,共有员工 300 余人。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管
人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托
管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品
种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
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户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、职业年金、存托业务等产品在内的托管业务
体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021 年三季度末,
中国建设银行已托管 1120 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务
能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。截至目前,中国建设银行先后多次被
《全球托管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳
托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司(中债)“优秀资产
托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司(上清所)“优秀托管银行”奖项、
并在 2017、2019、2020、2021 年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系
统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”、“中国年度托管银行(大型银
行)”以及“中国最佳数字化资产托管银行”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
中国建设银行托管业务确保贯彻落实国家有关法律法规及监管规定,勤勉尽
责,恪尽职守,保证托管资产的安全、完整,保障所托管基金的稳健运行,维护
基金份额持有人利益;规范业务操作,严格按规程进行业务处理和操作,有效管
控托管业务风险;确保所披露信息的完整、及时,保证客户信息不泄漏。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险管理与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控
制的研究、议事和协调工作。内部控制管理部门是牵头内部控制管理的职能部门,
牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评价。资产托管业务部设置专门
负责内部控制工作的处室,配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工
作。
3、内部控制原则
中国建设银行托管业务内部控制遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和独
立性原则。
(1)全面性原则。内部控制贯穿和渗透于托管业务各项流程和各个环节,
覆盖所有的机构、岗位,约束所有托管业务人员。
(2)重要性原则。内部控制在全面控制的基础上,关注重要的托管业务事
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项和高风险托管业务领域。
(3)制衡性原则。内部控制坚持风险为本、审慎经营的理念,设立托管机
构和开办托管业务均坚持内控优先,在组织机构、权责分配、业务流程等方面形
成相互制约、相互监督的机制。
(4)适应性原则。内部控制与托管业务管理模式、业务规模、产品复杂程
度、风险状况等相匹配,并根据情况变化及时调整。
(5)独立性原则。保证客户资产与建设银行自有资产、托管的其他资产相
互独立,对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。
4、内部控制措施
(1)托管资产保管控制。严格按照法律法规和合同约定履行托管人安全保
管可控制账户内托管资产的职责,所托管资产与托管人自有资产、托管的其他资
产严格分开,保证托管资产的安全、独立和完整。
(2)授权控制。托管业务纳入全行统一的授权管理体系,严格在授权范围
内执行,严禁超范围经营。明确业务处理岗位权限,各级人员在授权范围内行使
职权和承担责任。明确不相容岗位,实施相应的分离措施,形成各司其职、各负
其责、相互制约的工作机制。
(3)规章制度控制。制定系统化、规范化的托管业务管理制度,并定期重
检与修订,持续维持托管业务规章制度的适应性和有效性,严格保障托管业务规
范运营。
(4)流程控制。严格指令接收、清算、核算、监督的流程化管理,控制关
键风险点。
(5)信息系统控制。持续加强内控手段的新技术运用,提高内控自动化水
平和有效性。
(6)业务连续性控制。建立托管业务应急响应及恢复机制,实现对运营中
断事件的快速响应和及时处置。组织开展应急演练,保障托管业务持续运营。
(7)运营环境控制。托管业务工作环境符合监管和控制要求,运营环境独
立,录音、录像及门禁持续有效。系统实现独立与隔离,建立安全的数据传输通
道和数据备份机制,保障数据传输和存储安全。
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(8)员工行为管理控制。明确员工行为守则,规范员工日常行为,加强职
业道德和员工操守教育,培育忠于所托、勤勉尽责的合规文化。
自 2007 年起,资产托管业务部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计,均获无保留意见,并已经成为常规化的内控工作手段。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》及其配套法规和基金合同、托管
协议的约定,监督所托管基金的投资运作,对基金管理人运作基金的投资比例、
投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算
和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的
提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规及基金托管协议的规
定,应当拒绝执行,及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证
监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法
规、基金托管协议规定的,应当及时提示基金管理人在规定期限内改正,并依照
法律法规的规定及时向中国证监会报告。
每个工作日对基金投资运作比例等情况进行监督,如发现异常情况,向基金
管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其改正,并依照法律法
规的规定及时向中国证监会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人的监督和核查,对基金托管人发出
的提示,应在规定时间内答复并改正;对基金托管人的合理疑义,应及时解释或
举证;对基金托管人按照法律法规和托管协议的要求需向中国证监会报告的事项,
应积极配合提供相关数据资料和制度等。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
(1)直销中心
名称:安信基金管理有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 25

法定代表人:刘入领
联系人:江程
电话:0755-82509820
传真:0755-82509920
客户服务电话:4008-088-088
公司网站:www.essencefund.com
(2)网上直销系统
交易系统网站:www.essencefund.com
目前支持的网上直销银行卡是:中国建设银行、中国银行、中国工商银行、
中国农业银行、招商银行和第三方支付平台联通支付支持的银行卡。
客户服务电话:4008-088-088
客户服务信箱:service@essencefund.com
2、代销机构
银行销售渠道:
(1)中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:田国立
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客户服务电话:95533
网站:www.ccb.com
(2)中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:谷澍
客户服务电话:95599
网站:www.abchina.com
(3)宁波银行股份有限公司
住所:中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345 号
法定代表人:陆华裕
客户服务电话:95574
网站:www.nbcb.com.cn
(4)江苏张家港农村商业银行股份有限公司
住所:张家港市人民中路 66 号
法定代表人:季颖
客户服务电话:0512-96065
网站:www.zrcbank.com
(5)平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人:谢永林
客户服务电话:95511-3
网站:www.bank.pingan.com
(6)江苏银行股份有限公司
住所:江苏省南京市秦淮区中华路 26 号
法定代表人:夏平
客户服务电话:95319
网站:www.jsbchina.cn/
(7)兴业银行股份有限公司
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住所:福建省福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人:吕家进
客户服务电话:95561
网站:www.cib.com.cn
第三方销售公司销售渠道:
(1)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼(西环广场 T2)19 层 19C13
法定代表人:王伟刚
客户服务电话:400-619-9059
网站:www.hcjijin.com
(2)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
住所:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人:董云巍
客户服务电话:400-088-8080
网站:www.qiandaojr.com
(3)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人:王翔
客户服务电话:400-820-5369
网站:www.jiyufund.com.cn
(4)诺亚正行基金销售有限公司
住所:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网站:www.noah-fund.com
(5)武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室
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法定代表人:陶捷
客户服务电话:400-027-9899
网站:www.buyfunds.cn
(6)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
法定代表人:CHEN ZHENG JAMES
客户服务电话:400-116-1188
网站:8.jrj.com.cn
(7)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
住所:北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层
法定代表人: 吴雪秀
客户服务电话:400-001-1566
网站:www.yilucaifu.com
(8)万家财富基金销售(天津)有限公司
住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
法定代表人:戴晓云
客户服务电话:010-59013895
网站:www.wanjiawealth.com
(9)通华财富(上海)基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼
法定代表人:沈丹义
客户服务电话:400-101-9301
网站:www.tonghuafund.com
(10)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼
法定代表人:张旭
客户服务电话: 400-810-5919
网站:www.fengfd.com
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(11)上海华夏财富投资管理有限公司
住所:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层
法定代表人:毛淮平
客户服务电话: 400-817-5666
网站:www.amcfortune.com
(12)嘉实财富管理有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层
法定代表人:赵学军
客户服务电话: 4400-021-8850
网站:www.harvestwm.cn
(13)北京创金启富基金销售有限公司
住所:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室
法定代表人:梁蓉
客户服务电话:400-6262-1818 /010-66154828
网站:www.5irich.com
(14)奕丰基金销售有限公司
住所:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
法定代表人:TEO WEE HOWE
客户服务电话: 400-684-0500
网站:www.ifastps.com.cn
(15)北京植信基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人:王军辉
客户服务电话:4006-802-123
网站:www.zhixin-inv.com
(16)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
法定代表人:张冠宇
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客户服务电话:400-819-9868
网站:www.tdyhfund.com
(17)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人:陈继武
客户服务电话:4006-433-389
网站:www.vstonewealth.com
(18)江苏汇林保大基金销售有限公司
住所:南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室
法定代表人:吴言林
客户服务电话:025-66046166
网站:www.huilinbd.com
(19)阳光人寿保险股份有限公司
住所:北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层
法定代表人:李科
客户服务电话:95510
网站:fund.sinosig.com
(20)中国人寿保险股份有限公司
住所:中国北京市西城区金融大街 16 号
法定代表人:杨明生
客户服务电话:95519
网站:www.e-chinalife.com
(21)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层
法定代表人:李兴春
客户服务电话:400-032-5885
网站:www.leadfund.com.cn
(22)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
32
住所:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人:祖国明
客户服务电话:4000-766-123
网站:www.fund123.cn
(23)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人:其实
客户服务电话:400-181-8188
网站:www.1234567.com.cn
(24)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢
法定代表人:张跃伟
客户服务电话:400-820-2899
网站:www.erichfund.com
(25)和讯信息科技有限公司
住所:上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层
法定代表人:王莉
客户服务电话:400-920-0022
网站:licaike.hexun.com
(26)北京增财基金销售有限公司(暂停认申购定投转换业务)
住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室
法定代表人:罗细安
客户服务电话:400-001-8811
网站:www.zcvc.com.cn
(27)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人:吴强
客户服务电话:4008-773-772
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
33
网站:www.5ifund.com
(28)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-700-9665
网站:www.ehowbuy.com
(29)北京加和基金销售有限公司(暂停认申购定投转换业务)
住所:北京市西城区金融大街 11 号 703 室
法定代表人:曲阳
客户服务电话:400-600-0030
网站:www.bzfunds.com
(30)北京钱景基金销售有限公司
住所:北京海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 室
法定代表人:王利刚
客户服务电话:400-893-6885
网站:www.qianjing.com
(31)上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人:陈祎彬
客户服务电话:4008219031
网站:www.lufunds.com
(32)深圳市金斧子基金销售有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
法定代表人:赖任军
客户服务电话:400-930-0660
网站:www.jfzinv.com
(33)京东肯特瑞基金销售有限公司
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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住所:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
法定代表人:王苏宁
客户服务电话:400-098-8511
网站:www.jdt.com.cn
(34)北京新浪仓石基金销售有限公司
住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪
总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人:赵芯蕊
客户服务电话:010-62675369
网站:www.xincai.com
(35)上海万得基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
法定代表人:王廷富
客户服务电话:400-821-0203
网站:www.520fund.com.cn
(36)南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人:王锋
客户服务电话:95177
网站:www.snjijin.com
(37)深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区梨园路 6 号物资控股大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
客户服务电话:4006-788-887
网站:www.zlfund.cn/www.jjmmw.com
(38)北京格上富信基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人:肖伟
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
35
客户服务电话:400-080-5828
网站:www.licai.com
(39)北京雪球基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人:钟斐斐
客户服务电话:400-066-8586
网站:danjuanapp.com
(40)中民财富基金销售(上海)有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层
法定代表人:弭洪军
客户服务电话:400-061-8518
网站:www.cmiwm.com
(41)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
住所:深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E403
法定代表人:李春瑜
客户服务电话: 400-680-3928
网站:www.simuwang.com
(42)上海挖财基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代表人:冷飞
客户服务电话:021-50810673
网站:www.wacaijijin.com
(43)天津市润泽基金销售有限公司
住所:天津市和平区南京路 181 号世纪都会 1606-1607
法定代表人:唐楚才
客户服务电话:4007-066-880
网站:www.phoenix-capital.com.cn
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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(44)民商基金销售(上海)有限公司
住所:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
法定代表人:贲惠琴
客户服务电话:021-50206003
网站:www.msftec.com
(45)上海联泰基金销售有限公司
住所:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人:尹彬彬
客户服务电话:400-118-1188
网站:www.66liantai.com
(46)华瑞保险销售有限公司
住所:上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806
法定代表人:路昊
客户服务电话:4001-115-818
网站:www.huaruisales.com
(47)北京度小满基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区西北旺路 10 号院西区 4 号楼度小满金融总部
法定代表人:葛新
客户服务电话:95055
网站:www.duxiaoman.com
(48)和耕传承基金销售有限公司
办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 503
法定代表人:王旋
客户服务电话:400-0555-671
网站:www.hgccpb.com
(49)泛华普益基金销售有限公司
住所:成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座
法定代表人:于海锋
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客户服务电话:400-080-3388
网站:www.puyifund.com
(50)泰信财富基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区建国路甲 92 号世茂大厦 C 座 12 层
法定代表人:彭浩
客户服务电话:400-004-8821
网站:www.taixincf.com
(51)北京中植基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号嘉盛中心 30 层
法定代表人:武建华
客户服务电话:400-8980-618
网站:www.chtfund.com
(52)珠海盈米财富管理有限公司
住所:广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际北塔 33 楼
法定代表人:肖雯
客户服务电话:020-89629066
网站:www.yingmi.cn
(53)北京晟视天下基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层
法定代表人:蒋煜
客户服务电话:400-818-8866
网站:www.shengshiview.com
证券公司及期货公司销售渠道:
(1)安信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:王连志
客户服务电话:95517
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网站:www.essence.com.cn
(2)国泰君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
法定代表人:杨德红
客户服务电话:95521/400-8888-666
网站:www.gtja.com
(3)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
法定代表人:霍达
客户服务电话:95565
网站:www.cmschina.com
(4)海通证券股份有限公司
住所:上海市广东路 689 号
法定代表人:周杰
客户服务电话:95553
网站:www.htsec.com
(5)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
客户服务电话:95548
网站:www.citics.com
(6)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人:姜晓林
客户服务电话:95548
网站:sd.citics.com
(7)东海证券股份有限公司
注册地址:常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
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法定代表人:钱俊文
客服电话:95531;400-8888-588
网站:www.longone.com.cn
(8)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:杨玉成
客户服务电话:95523
网站:www.swhysc.com
(9)中山证券有限责任公司
住所:深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南方大厦 21
层、22 层
法定代表人:林炳城
客户服务电话:95329
网站:www.zszq.com
(10)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人:王常青
客户服务电话:95587/4008-888-108
网站:www.csc108.com
(11)中信期货有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人:张皓
客户服务电话:400-990-8826
网站:www.citicsf.com
(12)中国国际金融股份有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:沈如军
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客户服务电话:400-910-1166
网站:www.cicc.com
(13)中国中金财富证券有限公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层
及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人:高涛
客户服务电话:95532/400-600-8008
网站:www.ciccwm.com
(14)东海期货有限责任公司
住所:江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
法定代表人:陈太康
客户服务电话:95531/400-8888588
网站:www.qh168.com.cn
(15)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客户服务电话:95536
网站:www.guosen.com.cn
(16)东兴证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)12、15 层
法定代表人:魏庆华
客户服务电话:95309
网站:www.dxzq.net
(17)华西证券股份有限公司
住所:成都市高新区天府二街 198 号
法定代表人:杨炯洋
客户服务电话:95584/4008-888-818
网站:www.hx168.com.cn
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(18)东北证券股份有限公司
住所:长春市生态大街 6666 号
法定代表人:李福春
客户服务电话:95360
网站:www.nesc.cn
(19)第一创业证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
客户服务电话:95358
网站:www.firstcapital.com.cn
(20)国金证券股份有限公司
住所:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
客户服务电话:95310
网站:www.gjzq.com.cn
(21)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 17 层
法定代表人:陈共炎
客户服务电话:95551 或 4008-888-888
网站:www.chinastock.com.cn
(22)甬兴证券有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人:陈灿辉
客户服务电话:400-820-5999
网站:www.shhxzq.com
(23)五矿证券有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165 号五矿金融大厦
2401
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法定代表人:黄海洲
客户服务电话:40018-40028
网站:www.wkzq.com.cn
(24)中大期货有限公司
住所:浙江省杭州市拱墅区远洋国际中心 2 号楼 901-910 室
法定代表人:周学韬
客户服务电话:400-8810-999
网站:www.zdqh.com
(25)宏信证券有限责任公司
住所:成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
法定代表人:吴玉明
客户服务电话:95304 或 4008-366-366
网站:www.hx818.com
(26)平安证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层
法定代表人:何之江
客户服务电话:95511-8
网站:stock.pingan.com
(27)世纪证券有限责任公司
住所:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对
冲基金中心 406
法定代表人:李强
客户服务电话:4008323000
网站:www.csco.com.cn
(28)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
法定代表人:李琦
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客户服务电话:4008-000-562
网站:www.hysec.com
(29)天风证券股份有限公司
住所: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
法定代表人: 余磊
客户服务电话: 95391/400-800-5000
网站:www.tfzq.com
(30)中信证券华南股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:胡伏云
客户服务电话: 95396
网站:www.gzs.com.cn
(31)长城证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层
法定代表人:曹宏
客户服务电话:95514 或 400-6666-888
网站:www.cgws.com/cczq
(32)开源证券股份有限公司
住所:陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
法定代表人:李刚
客户服务电话:95325
网站:www.kysec.cn
(33)东方财富证券股份有限公司
住所:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
法定代表人:戴彦
客户服务电话:95357
网站:www.18.cn
(34)联储证券有限责任公司
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住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼
法定代表人:吕春卫
客户服务电话:400-620-6868
网站:www.lczq.com
(35)大同证券有限责任公司
住所:山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
法定代表人:董祥
客户服务电话:4007-121212
网站:www.dtsbc.com.cn
(36)中天证券股份有限公司
住所:沈阳市和平区光荣街 23 甲
法定代表人:马功勋
客户服务电话:024-95346
网站:www.iztzq.com
(37)西部证券股份有限公司
住所:陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
法定代表人:徐朝晖
客户服务电话:95582
网站:www.west95582.com
(38)万联证券股份有限公司
住所:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 层
法定代表人:罗钦城
客户服务电话:95322
网站:www.wlzq.cn
(39)中邮证券有限责任公司
住所:陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)
法定代表人:丁奇文
客户服务电话:4008-888-005
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网站:www.cnpsec.com.cn
(40)华融证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号 12-18 层
法定代表人:张海文
客户服务电话:95390
网站:www.hrsec.com.cn
(41)国盛证券有限责任公司
住所:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号
法定代表人:周军
客户服务电话:956080
网站:www.gszq.com
二、基金份额登记机构
名称:安信基金管理有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36

法定代表人:刘入领
联系人:宋发根
电话:0755-82509865
传真:0755-82560289
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:韩炯
电话:021-31358666
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传真:021-31358600
联系人:陈颖华
经办律师:陈颖华、黎明
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:(010)58153000、(0755)25028288
传真:(010)85188298、(0755)25026188
签章注册会计师:吴翠蓉、邓雯
联系人:吴翠蓉
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第六部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资人认(申)购本基金的金额,对投资人持有的基金份额按照
不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类
和 B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金
净收益和七日年化收益率。
本基金 A 类基金份额的基金代码为 750006,B 类基金份额的基金代码为
750007。
根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
二、基金份额限制
投资人可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互
相转换,但依据基金合同约定因认(申)购、赎回、基金转换等交易及每月收益结
转份额而发生基金份额自动升级或降级的除外。
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制如表 1。
表 1:基金份额分类的金额限制
A 类基金份额 B 类基金份额
首次认购最低金额 1000 元 500 万元
追加认购最低金额 500 元 500 元
首次申购最低金额 0.01 元 500 万元
追加申购最低金额 0.01 元 0.01 元
单一账户内保留的最低份额 0.01 份 500 万份
销售服务费年费率 0.25% 0.01%
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购
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48
各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在
指定媒介上刊登公告。
三、基金份额的自动升降级
当 A 类基金份额持有人的单个基金账户保留的基金份额达到 B 类基金份额
的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保
留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额。
当 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额不能满足 B 类基金
份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账
户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额
升降级的数量限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上
刊登公告。
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49
第七部分 基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、
基金合同及其他有关规定募集,募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会证
监许可[2012]1649 号文核准。
本基金运作方式为契约型开放式,存续期为不定期。
本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。
本基金募集期从 2013 年 1 月 21 日起至 2013 年 2 月 1 日止,有效份额为
1,539,965,778.37 份基金份额,利息结转的基金份额为 289,164.51 份基金份额,
两项合计 1,540,254,942.88 份基金份额。有效认购户数为 4,179 户。
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第八部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金的基金合同已于 2013 年 2 月 5 日正式生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模
基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
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第九部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构(包括直销机构和代销机构)进行。具
体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及
基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并
在基金管理人网站公示。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或
按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定
的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申
购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及开放时间
1、开放日及开放时间
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于 2013 年 2 月 25 日开放日常申购、赎回。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接收的,其基金份额申购、赎回或转换申请被视为下一开放
日的申购、赎回或转换。
三、申购与赎回的数额限制
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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1、投资人通过代销机构首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币
0.01 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元;首次申购 B 类基金份额的
最低单笔金额为人民币 5,000,000 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元。
各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定
为准。
2、通过基金管理人直销中心首次申购 A 类基金份额单笔最低金额为人民币
50,000 元,追加申购单笔最低金额为人民币 1,000 元;首次申购 B 类基金份额的
单笔最低金额为人民币 5,000,000 元,追加申购单笔最低金额为人民币 1,000 元。
3、通过基金管理人网上直销首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民
币 0.01 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元;通过基金管理人网上直
销首次申购 B 类基金份额的最低单笔金额为人民币 5,000,000 元,追加申购的单
笔最低金额为人民币 0.01 元,网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参
照网上直销说明。
4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最
低申购金额的限制。
5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请份额不设下
限。
6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限,但单一投资者持有基金
份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎
回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。
7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
8、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。
9、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规
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定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
四、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则,即申购、赎回的价格以每份基金份额净值为 1.00 元的
基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销,在当日的
业务办理时间结束后不得撤销;
4、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将
该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有
人;基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时,未付收益为正时,未付收益
不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为
负时的损益,否则将自动按部分赎回份额占基金持有人基金账户总份额的比例结
转当前未付收益,再进行赎回款项结算;
5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下,根据基金运作的实际情况依法对上
述原则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
五、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。
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2、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购、
赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申
购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项退还给投资人,由此产生的利息或损失由投资人自行承担。
正常情况下,投资人赎回申请(T 日)成功后,基金管理人将指示基金托管
人按有关规定将赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出,销售机构原则上在 T
+3 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。如遇证券交易所
或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项在该等故障
消除后及时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金
合同有关条款处理。
六、申购和赎回的价格、费用
1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用,但出现以下情形之一:
(1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时;
(2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时;
为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基
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金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请(超过基金
总份额 1%部分)征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财
产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金 1.00 元。投资人申购所得的份额等
于申购金额除以 1.00 元,赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。
3、申购份额的计算
本基金申购份额的计算公式如下:
申购份额=申购金额/1.00
申购份额的计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生
的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
例:假定投资者(非直销中心养老金客户)在 T 日投资 20,000 元申购 A 类
基金份额,其可得 A 类基金份额的申购份额计算如下:
申购份额=20,000/1.00=20,000 份
即:投资人(非直销中心养老金客户)投资 20,000 元申购本基金 A 类基金
份额,其可得 20,000 份 A 类基金份额。
4、赎回金额的计算方式:
采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的确
定分两种情况处理:
(1)部分赎回
1)投资者(非直销中心养老金客户)部分赎回基金份额时,如其未付收益
为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值足
以弥补其累计至该日的未付收益负值时,赎回金额如下计算:
赎回金额=赎回份额1.00
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小
数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财
产。
例:某投资者(非直销中心养老金客户)持有本基金 A 类基金份额 5 万份,
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累计收益为 200 元,T 日该投资者赎回 3 万份,则其可得到的赎回金额为:
赎回金额=30,0001.00=30,000 元
即:投资者(非直销中心养老金客户)赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时,
其可得到的赎回金额为 3 万元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份,剩
余累计收益为 200 元。
例:某投资者(非直销中心养老金客户)持有本基金 A 类基金份额 5 万份,
累计收益为﹣200 元,T 日该投资者赎回 3 万份。此时,投资者部分赎回其持有
的 A 类基金份,赎回后剩余 2 万份,足以弥补其累计至 T 日的累计收益﹣200
元,则其可得到的赎回金额为:
赎回金额=30,0001.00=30,000 元
即:投资者(非直销中心养老金客户)赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时,
其可得到的赎回金额为 3 万元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份,剩
余累计收益为﹣200 元。
2)投资者部分赎回基金份额时,如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照
每份 1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值
时,则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益,赎
回金额按如下公式计算:
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益
其中,赎回份额对应的累计收益=(申请赎回的基金份额/账户基金总份额)
×账户当前累计收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小
数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财
产。
例:投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为﹣1,000 元,T 日
该投资者赎回 49,200 份。此时,该投资者部分赎回其持有的 A 类基金份额,赎
回后剩余 800 份,按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该
日的累计收益﹣1,000 元,则:
赎回份额对应的累计收益=﹣1,000×(49,200/50,000)=﹣984 元
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赎回金额=49,200×1.00﹣984=48,216 元
即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 49,200 份时,其可得到的赎回金额为
48,216 元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 800 份,剩余累计收益为﹣16 元。
2)全部赎回
投资者全部赎回本基金份额余额时,基金管理人自动将投资者账户中的累计
未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额按如下公式计算:
赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小
数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财
产。
例 6:投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为 200 元,T 日该
投资者全部赎回其持有的 A 类基金份额,则可得到的赎回金额为:
赎回金额=50,000×1.00+200=50,200 元
即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 5 万份时,其可得到的赎回金额为
50,200 元。
当出现收取强制赎回费的情形时,本基金将按法律法规及基金合同的约定处
理。
七、申购赎回的注册登记
1、投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日为
投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金
份额。
2、投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日为
投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行
调整,并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
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发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时;使本基金当日净申购比例超过基金管理人规定的净申购
比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时;
或该投资者当日单笔申购金额超过单个投资者当日单笔申购金额上限时。
7、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.50%时。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受申购申请。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如
果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
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款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,单个基金份额持有人
在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管理人可以采取延
期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终止
基金合同的。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回
申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账
户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,由基金
管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。若连续两个
或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超过 20 个工作日,并在指
定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤
销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公
告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
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若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部
分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,
将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(3)如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前
一开放日的基金总份额的 50%时,除未超过基金总份额 50%以内的赎回申请按
上述规定办理赎回申请外,基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份
额 50%以上部分的赎回申请延期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申
请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日
继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请
将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,以此类
推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
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认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
2、如果发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放申购或赎回日在
指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的各类
基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。
3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周(含 2 周),基金管理人应于重
新开放申购或赎回日的前 2 日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公
告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金
净收益和七日年化收益率。
4、如果发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每 2 周至少重
复刊登暂停公告一次。当连续暂停时间超过 2 个月的,基金管理人可以调整刊登
公告的频率。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在
指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公
告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。
十二、基金转换
本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通转换业务,具体实施办法详见相关公告。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基
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金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。基金注册登
记机构只受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构
认可、符合法律法规的其它非交易过户。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注
册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
定期定额申购业务是指投资者可通过本基金管理人指定的销售机构提交申
请,约定每期扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资
者指定资金账户自动完成扣款,并提交基金申购申请的一种长期投资方式。
本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通定期定额申购业务,具体实施办法详见相
关公告。
十六、基金的冻结和解冻
基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被
冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权机关的要求来决
定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益一并冻结,
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被冻结部分份额仍然参与收益分配。
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第十部分 基金的投资
一、投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的前提下,通过积极主动的投资组合,力
求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。
二、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
1、现金;
2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、同业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;
4、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;
5、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据、短期融资券;
6、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;
7、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;
8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP 增长率、就
业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析,形成对宏观层面
的判研。同时,结合对央行公开市场操作、债券供给等情况,对短期利率走势进
行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测,决定并动态调整投资组
合平均剩余期限和比例分布。
此外,通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析,确定本基金流动
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性目标,相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。
结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投
资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例,以满足
投资人对基金流动性的需求,并达到获取投资收益的目的。
2、个券选择策略
本基金将首先考虑安全性因素,优先选择国债、央行票据等高信用等级的债
券品种以规避信用风险。同时,在满足信用评级要求的前提下,根据我公司制订
的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券,
将进入备选池,通过收益率拟合,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益
率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,该券种价
格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。
3、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动
性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场
上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套
利机会可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以
获取安全的超额收益。
4、回购策略
在有效控制风险的条件下,本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利
率差异,在精确投资收益测算的基础上,积极采取回购杠杆操作,为基金资产增
加收益。当债券回购利率低于债券收益时,通过循环回购以放大债券投资收益。
同时,密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会,通过
逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。
5、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具,必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原
则下,本基金将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情
况,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性,
安信现金管理货币市场基金 更新招募说明书(2022 年 5 月更新)
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以确保基金资产的整体变现能力。
四、投资决策依据和流程
1、投资决策依据
(1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
(2)宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势,货币政策和
财政政策的执行情况。
2、基金投资决策机制
基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,基金投资行为必须经过基
金投资决策委员会授权,投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策
从事投资活动。分管投研的副总经理主要职责是参加基金投资决策委员会、制定
投资研究业务规则并监督投资部门和研究部门的日常管理、审批基金经理超权限
投资等。基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体执行和优化投资组合构建。
3、投资流程
(1)基金投资决策委员会定期或不定期召开会议,确定本基金的总投资战
略与投资原则;
(2)宏观经济研究员把握国内外宏观经济走势,跟踪国内外财政、金融、
货币政策和流动性变化,为基金投资决策提供宏观策略支持;固定收益研究员基
于自上而下的研究为本基金提供货币市场、债券市场等子市场的利率走势预测、
债券信用分析、券种配置及总的资产配置建议;
(3)固定收益部根据基金投资决策委员会的决定,制定具体的投资策略;
(4)基金经理依据基金投资决策委员会的决定,参考研究员的投资建议,
结合风险控制和业绩评估的反馈意见,根据市场情况,制定并实施具体的投资组
合方案;
(5)基金经理向交易员下达指令,交易员执行后向基金经理反馈;
(6)监察稽核部对投资的全过程进行风险监控;
(7)监察稽核部风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风
险,定期进行基金绩效评估,并向基金投资决策委员会提交综合评估意见和改进
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方案。
五、投资限制
(一)组合限制
1、本基金不得投资于以下金融工具:
(1)股票;
(2)可转换债券、可交换债券;
(3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、中期票据和资产支持证券;
(4)债项信用等级在 AAA 级以下或发行人最近一个会计年度的主体信用评
级在 AA+以下的企业债券和中期票据;
(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整
期的除外;
(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
(7)流通受限证券;
(8)权证;
(9)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
发行人信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对发行人
同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理
人内部信用评级进行独立判断与认定。
法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。
2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制:
(1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得
超过 240 天,但第(16)项另有规定的除外;
(2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的 10%;
(3)本基金投资于同一机构发行的债券、短期融资券、中期票据及其作为原始
权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外;
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(4)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的
30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;
(5)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;
(6)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;
(7)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管人资格的
同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不
得超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额占基金资产净
值的比例不得超过 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超
过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整;
(10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%;
(11)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%,但第(16)项另有规定
的除外;
(12)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
(13)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
(14)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级
或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投
资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
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(15)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
1)国内信用评级机构评定的债项信用等级为 A-1 级或相当于 A-1 级的短期
信用级别;
2)发行人最近一个会计年度的主体信用评级为 AA+级;
3)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准,
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并
结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。
(16)基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理,
根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵守以下要求:
1)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
(17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(18)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资
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产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序;
(19)本基金与由基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的
银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资
产的 10%;
(20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
(21)中国证监会规定的其他比例限制。
因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资组合不
符合以上除(1)、(9)、(10)、(14)、(15)、(17)、(20)项约定以
外的投资比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会
规定的特殊情况除外。法律法规另有规定时,从其规定。
若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当
程序后,本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。
(二)禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
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4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券;
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
8、不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低投
资组合的平均剩余期限的真实天数;
9、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;
10、法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,如适用于本基金,
则本基金投资不再受相关限制。
六、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准:七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额
方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作
为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人
大会。
七、风险收益特征
本基金为货币市场基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则,基金
管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新
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评定,因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果
为准。
八、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法
1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:
投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投
资于金融工具产生的负债×剩余期限+Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融
工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
2、平均剩余存续期限(天)的计算公式为:
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限—Σ投资于金融工具产生
的负债×剩余存续期限+Σ债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产
生的资产—投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
其中:投资于金融工具产生的资产包括现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的
银行存款、债券逆回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含
397 天)的债券、短期融资券、中期票据、资产支持证券或中国证监会允许投资
的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
3、各类资产和负债剩余期限、剩余存续期限的确定
(1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0 天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天
数计算;
(2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;
银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;
(3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
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剩余的天数,以下情况除外:
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算;
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算;
(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购
协议到期日的实际剩余天数计算;
(5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算;
(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券
的剩余期限;
(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;
(8) 对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其
规定。
九、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金
份额持有人的利益;
2、有利于基金财产的安全与增值;
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
十、基金的融资融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
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十一、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合
报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2021 年 12 月 31 日,来源于《安信现金管理
货币市场基金 2021 年第 4 季度报告》。本投资组合报告中所列财务数据未经审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
(%)
1 固定收益投资 24,904,136.44 45.64
其中:债券 24,904,136.44 45.64
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 18,074,332.11 33.12
其中:买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 11,512,580.68 21.10
4 其他资产 75,342.17 0.14
5 合计 54,566,391.40 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 2.57
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元)
占基金资产净值比例
(%)
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2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
序号 发生日期
融资余额占基金资产净
值比例(%)
原因 调整期
1 2021 年 12 月 7 日 26.83 巨额赎回 1 个交易日
注:本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%
的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1)投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 30
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 95
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 16
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金本报告期未出现投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基
金资产净值的比
例(%)
各期限负债占基
金资产净值的比
例(%)
1 30 天以内 72.76 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
2 30 天(含)—60 天 18.33 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
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3 60 天(含)—90 天 - -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
4 90 天(含)—120 天 - -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
5 120 天(含)—397 天(含) 9.10 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
合计 100.20 -
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 4,950,614.83 9.10
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 19,953,521.61 36.68
8 其他 - -
9 合计 24,904,136.44 45.78
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
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序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 112110045
21 兴业银
行 CD045
100,000 9,980,855.41 18.35
2 112173382
21 杭州银
行 CD214
100,000 9,972,666.20 18.33
3 219959
21 贴现国
债 59
50,000 4,950,614.83 9.10
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0135%
报告期内偏离度的最低值 -0.0144%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0060%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金
通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
(2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券除 21 杭州银行 CD214(证券代码:
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112173382 CY)、21 兴业银行 CD045(证券代码:112110045 CY)外其他证券
的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴
责、处罚的情形。
2021 年 1 月 19 日,杭州银行股份有限公司因涉嫌违反法律法规被中国人
民银行杭州中心支行警告,罚款 25 万元【杭银处罚字〔2021〕6 号】。
2021 年 5 月 24 日,杭州银行股份有限公司因违规经营被浙江银保监局罚
款 250 万元【浙银保监罚决字〔2021〕25 号】。
2021 年 1 月 13 日,兴业银行股份有限公司因违规经营被中国银行保险监
督管理委员会消保局协会通报批评【银保监消保发〔2021〕2 号】。
2021 年 1 月 15 日,兴业银行股份有限公司因未依法履行职责被中国银行
间市场交易商协会通报批评、通知整改。
2021 年 7 月 7 日,兴业银行股份有限公司因违规经营被中国银行保险监督
管理委员会消保局协会通报批评【银保监消保发〔2021〕12 号】。
2021 年 7 月 21 日,兴业银行股份有限公司因违规经营被国家外汇管理局
福建省分局警告、通知整改、没收违法所得、罚款 300.11 万元【闽汇罚
〔2021〕5 号】。
2021 年 8 月 20 日,兴业银行股份有限公司因违规经营被中国人民银行罚
款 5 万元【银罚字〔2021〕26 号】。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 11,726.60
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 24,683.14
4 应收申购款 38,932.43
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
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8 合计 75,342.17
(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
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第十一部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013 年 2 月 5 日,基金合同生效以来(截至 2021 年
12 月 31 日)的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:
1、安信现金管理货币 A:
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差

业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2013.2.5-
2013.12.31
3.5026% 0.0044% 1.2205% 0.0000% 2.2821% 0.0044%
2014.1.1-
2014.12.31
4.9325% 0.0082% 1.3500% 0.0000% 3.5825% 0.0082%
2015.1.1-
2015.12.31
3.7513% 0.0131% 1.3500% 0.0000% 2.4013% 0.0131%
2016.1.1-
2016.12.31
2.5434% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 1.1897% 0.0030%
2017.1.1-
2017.12.31
3.6082% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.2582% 0.0024%
2018.1.1-
2018.12.31
3.4536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.1036% 0.0027%
2019.1.1-
2019.12.31
2.3695% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.0195% 0.0011%
2020.1.1-
2020.12.31
1.7746% 0.0014% 1.3537% 0.0000% 0.4209% 0.0014%
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2021.1.1-
2021.12.31
1.8484% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.4984% 0.0021%
2013.2.5-
2021.12.31
31.4216% 0.0063% 12.0279% 0.0000% 19.3937% 0.0063%
2、安信现金管理货币 B:
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
2013.2.5-2013.12.31 3.7278% 0.0044% 1.2205% 0.0000% 2.5073% 0.0044%
2014.1.1-2014.12.31 5.1848% 0.0082% 1.3500% 0.0000% 3.8348% 0.0082%
2015.1.1-2015.12.31 4.0007% 0.0131% 1.3500% 0.0000% 2.6507% 0.0131%
2016.1.1-2016.12.31 2.7909% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 1.4372% 0.0030%
2017.1.1-2017.12.31 3.8560% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5060% 0.0024%
2018.1.1-2018.12.31 3.7034% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.3534% 0.0028%
2019.1.1-2019.12.31 2.6161% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.2661% 0.0011%
2020.1.1-2020.12.31 2.0195% 0.0014% 1.3537% 0.0000% 0.6658% 0.0014%
2021.1.1-2021.12.31 2.0930% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.7430% 0.0021%
2013.2.5-2021.12.31 34.2635% 0.0063% 12.0279% 0.0000% 22.2356% 0.0063%
注:本基金收益分配为按月结转份额。
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第十二部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
以及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
三、基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交
易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券
账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金
财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金
托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财
产和收益归入基金财产。
基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其
他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有
财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基
金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、
扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
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第十三部分 基金资产的估值
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在 1.00
元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
二、估值对象
基金所持有的金融资产和金融负债。
三、估值方法
1、本基金采用“摊余成本法”进行估值,即计价对象以买入成本列示,按
票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率
法摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价
计算基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值
对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应
当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内,当正偏离度绝对值达到
0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调
整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备
金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值
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方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所
有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映公允价值的价格
估值。
4、国家有最新规定的,按其规定进行估值。如有新增事项,按国家最新规
定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,
精确到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转
份额的,七日年化收益率指以最近七日(含节假日)每万份基金净收益折算的年化
收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,
从其规定。
2、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果
签章后以双方认可的方式发送基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方
法、时间、程序进行复核,复核无误后,由基金管理人对外公布;月末、年中和
年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
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的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后四位或七
日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若
系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下
述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
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方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
(5)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的
损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不
当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过
其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方
承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求
其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、每万份基金净收益和七日年化收益估值错误处理的方法如下:
(1)估值错误出现时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
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并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
(3)因每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误,给基金或基金份额
持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向
其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设臵而产生的净值计算尾
差,以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的,基金管理人应当暂停估值;
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,
或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估
值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必
要的措施消除由此造成的影响。
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第十四部分 基金的收益与分配
一、基金收益的构成
基金收益包括基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行
存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基
金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
二、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基
金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资人当
日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去
尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金收益每月集中支付一次,每月累计收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资
人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,
其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额;
6、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将
该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有
人;基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时,未付收益为正时,未付收益
不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为
负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算;
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7、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回
的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益;
8、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并
分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份
额每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第
二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益和节假日最后一
日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收
益和七日年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规
另有规定的,从其规定。
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),具体做
法是将基金投资者账户的当前累计收益结转为该基金投资者账户的本基金份额,
结转的基金份额精确至 0.01 份,小数点后第三位截尾。每月例行的收益结转不
再另行公告。
五、本基金各类基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率的计算见基
金合同第十八章
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第十五部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金销售服务费;
4、基金财产拨划支付的银行费用;
5、基金合同生效后的基金信息披露费用;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
8、基金的证券交易费用;
9、基金的开户费用、账户维护费用;
10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,
法律法规另有规定时从其规定。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,
如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不
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可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,
如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不
可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A
类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A
类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放
日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售
服务费计提的计算公式如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,
如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相
关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
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上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服
务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前
按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
五、基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
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第十六部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,如果基金募集
所在的会计年度,基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人和基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并书面确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其
注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其
注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,通知基金托管人后可以
更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
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第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本
同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不
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同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数
字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
(一)基金招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将基金合同、托管协议登载在网站上。
(二)基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
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露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
(三)基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。
(四)基金净值信息
1、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和七日年化
收益率;在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基金资产净
值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万份基金净收益、前一日的七
日年化收益率。
2、开放申购/赎回业务后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额每万份基
金净收益及七日年化收益率,若遇法定节假日,于节假日结束后第 2 个自然日,
公告节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益、节假日最后一日的七日年化
收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化
收益率。
各类基金份额每万份基金净收益=[当日基金净收益/当日基金总份额]×
10000
上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后 4 位。
本基金七日年化收益率(%)= {[∏ (1 +
Ri
10000)
7
i=1
]
365/7
? 1} × 100%
其中:Ri 为最近第 i 公历日(i=1,2,……,7)的每万份基金净收益,基金
七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后 3 位,如不足七日,则采取上述
公式类似计算。
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露半年度和年度最后一日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。
4、暂停公告各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率的情形:
(1)基金投资所涉及的货币市场工具主要交易场所遇法定节假日或因其他
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原因暂停营业时;
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金财产价值时;
(3)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
(五)定期报告
1、基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,
将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事
务所审计。
2、基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,
将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
3、基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报
告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
本基金应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前 10 名份额
持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
基金管理人应在中期报告、年度报告等文件中披露基金组合资产情况及其流
动性风险分析等。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者权益,基金管理人应当在定期报告“影响投资者决策的其
他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持
有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。
(六)临时报告与公告
基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并
登载在指定报刊和指定网站上。
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前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的事件,包括:
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、《基金合同》终止、基金清算;
3、转换基金运作方式、基金合并;
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
8、基金募集期延长;
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
14、基金收益分配事项,但基金合同约定的每日例行的收益支付不再另行公
告;
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
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方式和费率发生变更;
16、基金开始办理申购、赎回;
17、基金发生巨额赎回并延期办理;
18、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
19、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
21、基金份额持有人大会的决议;
22、基金份额类别设置、升降级规则的变动;
23、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
负偏离度绝对值达到 0.50%的情形;
24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
(七)公开澄清
在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人
权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关
情况立即报告中国证监会。
(八)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对
基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相
关信息披露义务。
(九)清算报告
基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(十)中国证监会规定的其他信息。
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六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
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八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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第十八部分 风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
1、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:
(1)政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政
策的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生
风险。
(2)经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分,在宏观经济运
行中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济增长具有周期性
特征。对经济增长和经济周期的预期变化,以及宏观经济运行的实际状况将对证
券市场的资产价值产生重要影响,从而对基金投资形成风险。
(3)利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资
成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升
时,基金持有的债券价格下降,如基金组合久期较长,则将造成基金资产的损失。
(4)购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的
收益,若发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消,
从而使基金的实际收益下降。
(5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具
体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,
将获得比以前较少的收益率,这将对基金的净值增长率产生影响。
(6)债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能,但也
存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的
风险,其中,信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时,不能偿还全部或部
分证券或价款,造成基金净值损失的风险;投资风险是指在进行回购操作时,回
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购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大,致
使整个组合风险放大的风险;而波动性加大的风险是指在进行回购操作时,在对
基金组合收益进行放大的同时,也对基金组合的波动性(标准差)进行了放大,
即基金组合的风险将会加大。回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净
值造成损失的可能性也就越大。
2、信用风险
信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约,或债券发行人
拒绝履行还本付息义务,或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价
格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
4、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水
平。因此,本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素
影响基金收益水平。
5、操作风险
基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统
故障等风险。
在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。
6、合规性风险
基金管理或运作过程中,因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金
合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。
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7、本基金特有的风险
(1)本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场
利率波动的系统性风险。一方面,货币市场的利率波动会影响基金的再投资收益,
并影响到基金资产公允价值和交易价格的变动。另一个方面,为应对赎回而卖出
证券时,尤其是出现巨额赎回时,可能存在由于货币市场工具交易量不足而产生
的流动性风险。
(2)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内
将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值
方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所
有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。故投资者可能面临上述估值调
整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险。
(3)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时,当日单个基金份额持有人申请
赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的,该基金份额持有人可能面临被征收 1%
的强制赎回费用的风险,上述赎回费用全额计入基金财产。
(4)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时,
当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的,该基金
份额持有人可能面临被征收 1%的强制赎回费用的风险,上述赎回费用全额计入
基金财产。
(5)单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日
基金总份额 50%的,该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或者延
缓支付赎回款项的风险。
8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
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本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
9、其他风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可
能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
二、本基金的流动性风险管理
(一)基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排参见本招募说明书第九部分的约定。
(二)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
流动性风险是指基金投资流动性受限资产时,因投资者赎回导致基金规模下
降而使基金资产的流动性出现明显降低的风险。
本基金主要投资于证券市场,在投资运作过程中,为有效应对和处理本基金
可能面临的流动性风险,防范由于流动性不足导致的风险事件或损失,基金管理
人将充分考虑投资债券等证券品种的流动性,以及投资组合整体的流动性,降低
基金资产的流动性风险。
(三)巨额赎回下的流动性风险管理措施
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正
常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
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因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。具体办理方法参见本招募说明书第九部分
第十条的约定。
(2)如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前一
开放日的基金总份额的 50%时,除未超过基金总份额 50%以内的赎回申请按上
述规定办理赎回申请外,基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份额
50%以上部分的赎回申请延期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请
时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继
续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将
被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,以此类推,
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
(四)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商一致,在确保投资者得到公平对待的前提下,
可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回
申请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本
基金的流动性风险管理工具包括但不限于:
1、延期办理巨额赎回申请;
2、暂停接受赎回申请;
3、延缓支付赎回款项;
4、收取强制赎回费;
5、暂停基金估值;
6、中国证监会认定的其他措施。
具体处理程序详见基金合同相关约定,以上流动性管理工具将使投资者无法
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及时全部或部分赎回基金份额,无法及时全部或部分获得赎回款项等。
三、声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本
基金,须自行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代
理销售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构
担保收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。
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第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后
方可执行,自决议生效之日起在指定媒介公告。
二、基金合同的终止
有下列情形之一的,在履行相关程序后,基金合同将终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
4、基金合同约定的其他情形;
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算组
(1)自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算组,
基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关
业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。
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(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止情形发生时,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财
产进行清算。基金财产清算程序主要包括:
(1)基金合同终止情形发生后,发布基金财产清算公告;
(2)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价和变现;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(6)聘请律师事务所出具法律意见书;
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
(9)公布基金财产清算结果;
(10)对基金剩余财产进行分配。
3、基金财产清算的期限为 6 个月。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后 5 个工
作日内由基金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财
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产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清
算组报中国证监会备案并公告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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第二十部分 基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要见附件一。
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第二十一部分 托管协议的内容摘要
托管协议的内容摘要见附件二。
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第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化,可增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
一、持有人交易资料的寄送服务
1、每次交易结束后,投资者可在 T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询
和打印交易确认单,或在 T+1 个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确
认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。
2、每月结束后,基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子邮
件对账单。
投资者可以发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com;
也可直接拨打全国统一客服热线 4008-088-088(免长途话费)订阅。
二、基金红利再投资
本基金收益分配时,投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金,
登记机构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购
费用。
三、定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计
划,投资者可以定期申购基金份额,具体实施时间、方法另行公告。
四、网上理财服务
通过基金管理人网站,投资者可获得如下服务:
1、自助开户交易:投资者持有招商银行、建设银行、农业银行等银行的借
记卡可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。
2、查询服务:投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、
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交易记录等信息,同时可以修改联络信息等基本资料。
3、信息咨询服务:投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人
各类信息,包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
4、在线客服:投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”,与客服
代表进行在线咨询互动。也可以在“热点专区”栏目中,查询有关基金产品的信
息。
五、短信服务
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。
六、电子邮件服务
基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净
值等服务。
七、信息订阅服务
投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请,基金管理
人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。
八、客户服务中心电话服务
投资者拨打基金管理人全国统一客服热线:4008-088-088(免长途话费)可
享有如下服务:
1、自助语音服务:客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务,
投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。
2、人工电话服务:客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料
修改、投诉受理、信息订制等服务。
3、电话留言服务:非人工服务时间或线路繁忙时,投资者可进行电话留言。
服务联系方式:
基金管理人的互联网地址及电子信箱
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网站:www.essencefund.com
电子信箱:service@essencefund.com
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第二十三部分 其他应披露事项
序号 标题 日期
1
2021 年度安信基金管理有限责任公司高级管理人员
变更公告
2021 年 3 月 19

2
关于安信策略精选灵活配置混合型证券投资基金等
52 只基金新增泛华普益基金销售有限公司为基金销
售服务机构的公告
2021 年 3 月 23

3
安信基金管理有限责任公司旗下全部基金年度报告
提示性公告
2021 年 3 月 29

4
关于安信目标收益债券型证券投资基金等 35 只基金
新增中国中金财富证券有限公司为基金销售服务机
构的公告
2021 年 4 月 6 日
5
安信基金管理有限责任公司旗下全部基金季度报告
提示性公告
2021 年 4 月 21

6
关于安信现金管理货币市场基金五一节前两个工作
日暂停代销渠道申购、转换转入及定期定额投资业
务的公告
2021 年 4 月 29

7
安信基金管理有限责任公司关于信息技术突发事件
发生时投资者可替代交易方式的公告
2021 年 5 月 20

8
安信基金管理有限责任公司关于提醒投资者防范不
法分子假冒本公司名义从事诈骗活动的公告
2021 年 6 月 26

9
安信基金管理有限责任公司关于旗下部分开放式基
金新增华融证券股份有限公司为基金销售服务机构
的公告
2021 年 7 月 15

10
安信基金管理有限责任公司旗下 66 只基金季度报告
提示性公告
2021 年 7 月 20

11 安信基金管理有限责任公司旗下 69 只基中期报告提 2021 年 8 月 27
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示性公告 日
12
安信基金管理有限责任公司关于旗下部分开放式基
金新增上海利得基金销售有限公司为基金销售服务
机构的公告
2021 年 9 月 3 日
13
安信基金管理有限责任公司关于新增基金直销账户
信息的公告
2021 年 9 月 22

14
安信基金管理有限责任公司关于恢复泰信财富基金
销售有限公司办理旗下基金销售业务的公告
2021 年 9 月 22

15
2021 年度 安信现金管理货币市场基金基金经理变
更的公告
2021 年 10 月 20

16
安信基金管理有限责任公司旗下 73 只基金季度报告
提示性公告
2021 年 10 月 26

17
关于调整安信现金管理货币市场基金代销渠道大额
申购、大额转换转入及大额定期定额投资限额的公

2021 年 12 月 23

18
安信基金管理有限责任公司关于旗下公开募集证券
投资基金执行新金融工具准则的公告
2022 年 1 月 1 日
19
2021 年度安信现金管理货币市场基金基金经理变更
的公告
2022 年 1 月 4 日
20
安信基金管理有限责任公司旗下 73 只基金季度报告
提示性公告
2022 年 1 月 21

21
安信基金管理有限责任公司关于旗下部分开放式基
金新增国盛证券有限责任公司为基金销售服务机构
的公告
2022 年 1 月 26

22
关于安信现金管理货币市场基金春节前两个工作日
暂停代销渠道申购、转换转入及定期定额投资业务
的公告
2022 年 1 月 26

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第二十四部分 招募说明书存放及查询方式
招募说明书存放在基金管理人的办公场所,投资人可在办公时间查阅;投资
人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按
此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容
完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.essencefund.com)查阅和下
载招募说明书。
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第二十五部分 备查文件
(一)中国证监会核准安信现金管理货币市场基金募集的文件
(二)《安信现金管理货币市场基金基金合同》
(三)《安信现金管理货币市场基金托管协议》
(四)关于申请募集安信现金管理货币市场基金的法律意见书
(五)基金管理人业务资格批件和营业执照
(六)基金托管人业务资格批件和营业执照
(七)中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点
查阅,也可按工本费购买复印件。
安信基金管理有限责任公司
2022 年 5 月 11 日
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附件一:基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利和义务
(一)基金份额持有人的权利和义务
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
同一基金份额类别内的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:
(1)认真阅读并遵守基金合同;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限
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责任;
(6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规和基金合同规定的其他义务。
(二)基金管理人的权利和义务
1、根据《基金法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
(1)依法募集基金;
(2)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独
立运用基金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用;
(4)销售基金份额;
(5)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(6)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的
范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费之外的相关费
率结构和收费方式;
(7)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了
本基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重
大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人
的利益;
(8)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
(9)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
(10)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并
对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;
(11)选择、更换基金销售机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律
法规,对其行为进行必要的监督和检查;
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125
(12)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
(13)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(14)依法召集基金份额持有人大会;
(15)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(16)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
(17)法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)计算并公告基金净值信息、各类基金份额的每万份基金净收益和七日
年化收益率;
(9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定;
(10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
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(12)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
(14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
不得向他人泄露;
(15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
(16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
料 15 年以上;
(18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
(19)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人违反基金合同造成基金财产
损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
(22)建立并保存基金份额持有人名册资料;
(23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(24)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(25)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
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(26)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后 30 日内退还基金认购人;
(27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(三)基金托管人的权利和义务
1、根据《基金法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
(1)依基金合同约定收取基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;
(2)监督基金管理人对本基金的投资运作;
(3)自本基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的约定安全保管基
金财产;
(4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;
(5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本
基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大
损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的
利益;
(6)依法召集基金份额持有人大会;
(7)按规定取得基金份额持有人名册资料。
(8)法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管
理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何
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第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
(8)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;
(9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
(10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、
交割事宜;
(11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金净收益和七日年化收益率;
(13)按照规定监督基金管理人的投资运作;
(14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
(16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会;
(17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不
因其退任而免除;
(18)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿;
(19)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
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(20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
(21)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(23)建立并保存基金份额持有人名册;
(24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额具有平等的投票权。
(二)召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)变更基金类别;
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金
合同另有规定的除外);
(5)变更基金份额持有人大会程序;
(6)更换基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费,但法律法规要
求提高该等报酬标准的除外;
(8)本基金与其他基金的合并;
(9) 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(10) 单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会;
(11)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
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(12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人
大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更基金的收费方式或调低基金的销售服务费率;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律
法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
3、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%,且基金管理人履行适当程序后决定暂
停接受所有赎回申请并终止基金合同的,则基金合同将根据第十九部分的约定进
行基金财产清算并终止。
(三)召集人和召集方式
1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理
人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行
召集。
3、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
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收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开。
4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大
会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基
金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会
时间、地点、方式和权益登记日。
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和出席方式;
(2)会议拟审议的主要事项;
(3)会议形式;
(4)议事程序;
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等)、送达时间和地点;
(7)表决方式;
(8)会务常设联系人姓名、电话;
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
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(10)召集人需要通知的其他事项。
2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书
面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,
则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票
进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
1、会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。
(3)通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
(4)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。
(5)会议的召开方式由召集人确定。
2、召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
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委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告;
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人(如基金托管人为召集人,则为基
金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;
3)召集人在基金托管人(如基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证
机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见,如
基金管理人或基金托管人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
4)本人直接出具书面表决意见和授权他人代表出具书面表决意见的基金份
额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);
5)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决
意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面表决意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法
律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。
6)会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金亦可采用网络、电话等其
他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会,
会议程序比照现场开会或通讯开会。
(六)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决
后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额 50%以上(含 50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的
主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或
单位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的
表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部
有效表决并形成决议。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1、基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%
以上(含 50%)通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的
其他事项均以一般决议的方式通过;
(2)特别决议
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特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分
之二以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、
转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。
4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则
表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,书面表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面表决意见的基金
份额持有人所代表的基金份额总数。
5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
(八)计票
1、现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人
中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票
人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有
人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基
金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场
公布计票结果。
(3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
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(4) 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;
如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之
日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国
证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生
效的基金份额持有人大会决议。
3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒介公告。如果
采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后
方可执行,自决议生效之日起在指定媒介公告。
(二)本基金合同的终止
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有下列情形之一的,在履行相关程序后,本基金合同将终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
4、基金合同约定的其他情形;
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算组
(1) 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算组,
基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止情形发生时,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金
财产进行清算。基金财产清算程序主要包括:
(1)基金合同终止情形发生后,发布基金财产清算公告;
(2)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价和变现;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(6)聘请律师事务所出具法律意见书;
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
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(9)公布基金财产清算结果;
(10)对基金剩余财产进行分配。
3、基金财产清算的期限为 6 个月。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后 5 个工
作日内由基金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财
产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清
算组报中国证监会备案并公告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
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本基金合同受中国法律管辖。
五、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书或更新后的招募说明书、基金合同、托管协议公布后,应当分别
置备于基金管理人和基金代销机构的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时
间内取得上述文件复印件。
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,投
资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。
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附件二:托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:安信基金管理有限责任公司
注册地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36

办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36

邮政编码:518026
法定代表人:刘入领
成立日期:2011 年 12 月 6 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2011]1895 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:5.0625 亿元
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
(二)基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码:100033
法定代表人:田国立
成立日期:2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式:股份有限公司
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注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用
相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督,对存在疑义的事项进行核查。
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
(1)现金;
(2)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、同业存单;
(3)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;
(4)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;
(5)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据、短期融资券;
(6)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;
(7)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;
(8)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
2、对基金投资比例进行监督。
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(1)本基金不得投资于以下金融工具:
1)股票;
2)可转换债券、可交换债券;
3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、中期票据和资产支持证券;
4) 债项信用等级在 AAA 级以下或发行人最近一个会计年度的主体信用评
级在 AA+以下的企业债券和中期票据;
5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
7)流通受限证券;
8)权证;
9)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
发行人信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对发行人
同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理
人内部信用评级进行独立判断与认定。
法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。
(2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制:
1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超
过 240 天,但第 16)项另有规定的除外;
2)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部证券投资基金持有一
家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%;
3)本基金投资于同一机构发行的债券、短期融资券、中期票据及其作为原始
权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外;
4)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;
5)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;
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6)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;
7)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管人资格的同
一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不
得超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理、且由本基金托管人托管的全部
基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券
合计规模的 10%;
9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值
的比例不得超过 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过
基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整;
10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于 5%;
11)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%,但第 16)项另有规定
的除外;
12)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
13)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
14)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级
或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投
资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
15)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
1)国内信用评级机构评定的债项信用等级为 A-1 级或相当于 A-1 级的短期
信用级别;
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2)发行人最近一个会计年度的主体信用评级为 AA+级;
3)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信
用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准,
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并
结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。
16)基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理,
根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵守以下要求:
1>当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
2>当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
18)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
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相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序;
19)本基金与由基金管理人管理、且由本基金托管人托管的其他货币市场基
金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银
行最近一个季度末净资产的 10%;
20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
21)中国证监会规定的其他比例限制。
因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资组合不
符合以上除 1)、9)、10)、14)、15)、17)、20)项约定以外的投资比例限
制的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情况
除外。法律法规另有规定时,从其规定。
若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当
程序后,本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资
产净值计算、每万份基金净收益与七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费
用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止
从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股
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关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券
名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完
整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施
阻止该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生
时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基
金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承
担由此造成的损失,并向中国证监会报告。
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金
托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
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(五)在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名
单,并及时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同
的约定,对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于
不符合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执行,并书面通知基金管理人。
(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人投资银行存款进行监督。
1、基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行定期存
款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。
基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查,审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。
(1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等
级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不
当造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任。
(2)基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。
流 动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取
而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务
的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基
金流动性方面的风险。
(3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的
个人行为导致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。
(4)基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书中予以
披露,进行风险揭示。
2、基金管理人在投资银行存款之前,需与存款银行总行或其授权分行签订
总体合作协议。如将资金存放于存款银行总行,则应与其签订具体存款协议;如
将资金存放于其授权分行书面指定的分支机构,则存款银行总行应出具承诺函确
认对存款承担偿付义务,承诺函中需明确定期存款的金额、期限、利率、具体存
款银行名称等与基金定期存款有重要关系的事项,并由存款银行签订具体存款协
议。具体存款协议应包括但不限于以下内容:
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(1)存款账户必须以基金名义开立,并加盖本基金公章和基金管理人公章,
账户名称为基金名称。
(2)协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间,存款银
行经办行名称、地址及进款账户。
(3)协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户,且本基金账户为唯
一回款账户。
(4)资金汇划须通过人民银行支付结算系统,存款银行经办行须满足基金
托管人的查询要求,在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、
账号。
(5)定期存款存续期间,存款银行经办行须向基金托管人提供实时查询定
期存款余额的途径并确保查询。
(6)未支取存款受损责任由存款银行承担。
(7)如办理定期存款凭证挂失,须由经基金管理人和基金托管人分别授权
的人员持授权委托书共同办理。
(8)为防范特殊情况下的流动性风险,存款银行须提供部分提前支取时的
支付保证承诺和利息计付等具体安排。
3、办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支
取,需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理,基金
管理人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。基金管理人上述
事项授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同
一人。基金管理人不得单独申请存款凭证挂失。
4、本基金投资于银行存款后,基金管理人全部提前支取、部分提前支取或
到期支取时,需提前发送投资指令到基金托管人处,以便基金托管人有足够的时
间履行相应的业务操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款,
基金管理人负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前
支取时收到的资金利息差额)。
5、本基金投资于银行存款应符合以下规定:
(1)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基
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金代销业务资格或合格境外机构投资人托管人资格的商业银行。
(2)本基金定期存款的期限不得超过一年(含一年),且到期后不得展期。
(3)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,不
得超过基金资产净值的百分之二十。
(4)存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,
不得超过基金资产净值的百分之五。
(5)本基金投资于有固定期限银行存款存款的比例,不得超过基金资产净
值的百分之三十,根据协议可提前支取的银行存款,可不受此限制。
基金托管人将据此监督。
6、本基金投资于银行存款时,应本着便于基金的安全保管和日常监督核查
的原则,尽量选择基金托管人营业地址所在地的分支机构。
7、法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的,从其规定。
(七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基
金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正
期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
(八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应
在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
(九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
由此造成的损失由基金管理人承担。
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(十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管
理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
改正。
(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
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1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。
5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司
结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费
用)。
6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何
责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
(二)基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开
立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定
时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有
效。
3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
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(三)基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。
2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
(五)债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构
的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金
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结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共
同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
(六)其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,
保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管
人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保
管责任。
(八)与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托
管人提供加盖公章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原
件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
(一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
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1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,精确
到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额
的,七日年化收益率是以最近七日(含节假日)的收益率所折算出的年资产收益率,
精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规
定。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将估值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
3、根据有关法律法规,基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益
率的计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由
基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础
上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值、每万
份基金净收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布。
(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所持有的金融资产和金融负债。
2、估值方法
本基金按以下方式进行估值:
(1)本基金采用“摊余成本法”进行估值,即计价对象以买入成本列示,按票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法
摊销,每日计提损益。
(2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应
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当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内,当正偏离度绝对值达到
0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调
整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备
金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值
方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所
有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
(3)如有确凿证据表明按上述方法不能客观反映其公允价值的,基金管理
人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映公允价值的价格估值。
(4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。如有新增事项,按国家最新
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
3、基金管理人或基金托管人按估值方法的第(3)项进行估值时,所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
(三)每万份基金净收益和七日年化收益率错误的处理方式
1、当每万份基金净收益小数点后四位或七日年化收益率百分号内小数点后
三位以内发生差错时,视为每万份基金净收益和七日年化收益率错误。国家另有
规定的,从其规定。当每万份基金净收益和七日年化收益率出现错误时,基金管
理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当错误偏差达
到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;当错误偏差达
到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时
进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。
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2、当每万份基金净收益和七日年化收益率给基金和基金份额持有人造成损
失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任,经确认后按以下条款进行赔偿:
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问
题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建
议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
(2)若基金管理人计算的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托
管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人
书面说明,每万份基金净收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损失
的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金
支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担
相应的责任。
(3)如基金管理人和基金托管人对每万份基金净收益和七日年化收益率的
计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布
每万份基金净收益和七日年化收益率的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,
由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。
(4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额
等),进而导致每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误而引起的基金份额
持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。
3、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或
由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合
理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的每万份基金净收益和七日年化
收益率计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应积极
采取必要的措施消除由此造成的影响。
4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。
5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另
有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
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(四)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的,基金管理人应当暂停估值;
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
(五)基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
(六)基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
(七)基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60
日内完成基金中期报告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的
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编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的,
基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
(2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
(八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。
如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
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本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更与终止
(一)托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准
或备案后生效。
(二)基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止;
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。