安信现金管理货币市场基金(B类份额)基金产品资料概要更新
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安信现金管理货币市场基金(B类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期:2022年5月24日
送出日期:2022年5月25日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 安信现金管理货币 基金代码 750006
下属基金简称 安信现金管理货币B 下属基金交易代码 750007
基金管理人 安信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2013年2月5日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 祝璐琛 开始担任本基金基金经理的日期 2021年12月31日
证券从业日期 2016年04月11日
基金经理 任凭 开始担任本基金基金经理的日期 2022年5月20日
证券从业日期 2009年03月25日
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下,通过积极主动的投资组合,力求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、同业存单;3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券;4、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;5、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据、短期融资券;6、期限在1年以内(含1年)的债券回购;7、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 1、资产配置策略。通过对宏观经济指标的跟踪和分析,并结合央行公开市场操作等情况,合理预测货币市场利率趋势变化,决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。 2、个券选择策略。考虑安全性因素,优先选择国债等高信用等级债券以规避信用风险。在满足信用评级要求的前提下,根据我公司债券评分标准对信用债券进行评分筛选,重
点关注低估值品种。 3、套利策略。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证套利机会可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会。 4、回购策略。密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异,在精确投资收益测算的基础上,积极采取回购杠杆操作,为基金资产增加收益。 5、流动性管理策略。在遵循流动性优先的原则下,建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,确保基金资产的变现能力。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金为货币市场基金。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则,基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定,因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。
注:详见《安信现金管理货币市场基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 M≥0 0.00% 本基金B类份额无认购费
申购费 (前收费) M≥0 0.00% 本基金B类份额无申购费
赎回费 N≥0天 0.00% -
注:本基金在一般情况下不收取认/申购费用和赎回费用。
特殊情况下,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有
人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请(超出基金总份额1%部分)征收1%的强制赎回费用,
并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
详见《安信现金管理货币市场基金招募说明书》第九部分“基金份额的申购与赎回”。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.33%
托管费 0.10%
销售服务费 0.01%
其他费用 会计师费、律师费、信息披露费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一)本基金投资运作过程中面临的主要风险有:
1、市场风险;2、信用风险;3、流动性风险;4、管理风险;5、操作风险;6、合规性风险;7、本基
金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险;8、其他风险
二)本基金的特有风险
1、本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。一方
面,货币市场的利率波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值和交易价格的变动。另一
个方面,为应对赎回而卖出证券时,尤其是出现巨额赎回时,可能存在由于货币市场工具交易量不足而产
生的流动性风险。
2、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.5%时,
基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。故投资者可能面临暂
停申购的风险。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对
持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行
财产清算等措施。故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险。
3、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金
融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,当日单
个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的,该基金份额持有人可能面临被征收1%的强
制赎回费用的风险,上述赎回费用全额计入基金财产。
4、当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计
低于10%且偏离度为负时,当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的,该基金
份额持有人可能面临被征收1%的强制赎回费用的风险,上述赎回费用全额计入基金财产。
5、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额50%的,该基金份
额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的风险。
(二) 重要提示
安信现金管理货币市场基金(以下简称“本基金”)于2012年12月10日经中国证券监督管理委员会
证监许可[2012]1649号文准予募集。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。
除监管规定信息发生重大变更外,基金管理人每年更新一次资料概要。因此,本文件内容可能存在一
定的滞后性,敬请投资者同时关注基金管理人发布的临时公告。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协
商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易
仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见安信基金官方网站[www.essencefund.com][客服电话:4008-088-088]
1、《安信现金管理货币市场基金基金合同》、
《安信现金管理货币市场基金托管协议》、
《安信现金管理货币市场基金招募说明书》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料