民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)招募说明书
2023-02-24 文字大小 【 】 【打印
            
民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金
中基金(FOF-LOF)
招募说明书
基金管理人:民生加银基金管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
二零二三年二月

重要提示
民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)(以下简称
“本基金”)经2022年9月2 日中国证监会证监许可【2022】2017号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自
身的管理风险、 技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。 巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日
基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金是股票型基金中基金,在通常情况下预期风险和预期收益高于混合型
基金中基金(FOF)、混合型基金、债券型基金中基金(FOF)、债券型基金、货
币型基金中基金(FOF)和货币市场基金。本基金如投资港股通标的股票,需承
担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特
有风险。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息
披露文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经
验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投
资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,并通过基金管理人或基金管理
人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则, 在做
出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负
担。投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书
基金合同生效后,第一年封闭运作,在封闭期内不开放申购、赎回业务,但
投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。登记在登记结
算系统下的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后,可通过
上海证券交易所交易基金份额。
封闭期届满后,本基金转为上市开放式基金(LOF),并更名为民生加银优
享进取股票型基金中基金(FOF-LOF),投资人可在基金的开放日办理申购和赎
回业务。
本基金投资于股票型ETF的比例不低于基金资产的80%,封闭期结束前一个
月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的期间内,基金投资不受前述比例限
制。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产50%。在封闭期届满并
转为上市开放式基金(LOF)后,本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。本基金主
要面向风险偏好较高的投资者。本基金投资港股通标的股票,会面临港股通机制
下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括
港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌
幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波
动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风
险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,
可能带来一定的流动性风险)等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭
示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,
选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非
必然投资港股。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记
机构技术条件不允许等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机
构另有规定的,从其规定。
本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波
动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行
机制以及交易机制等相关的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书
揭示”章节的具体内容。
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书
目 录
第一部分 绪言 ...................................................................................................................................... 6
第二部分 释义 ...................................................................................................................................... 7
第三部分 基金管理人........................................................................................................................ 13
第四部分 基金托管人 ........................................................................................................................ 29
第五部分 相关服务机构 .................................................................................................................... 33
第六部分 基金的募集 ........................................................................................................................ 35
第七部分 基金备案 ............................................................................................................................ 42
第八部分 基金份额的上市与交易 ................................................................................................... 43
第九部分 基金份额的申购、赎回 ................................................................................................... 45
第十部分 基金的投资 ........................................................................................................................ 59
第十一部分 基金的财产 .................................................................................................................... 69
第十二部分 基金资产估值 ................................................................................................................ 70
第十三部分 基金费用与税收 ............................................................................................................ 78
第十四部分 基金的收益与分配 ........................................................................................................ 81
第十五部分 基金的会计与审计 ........................................................................................................ 82
第十六部分 基金的信息披露 ............................................................................................................ 83
第十七部分 侧袋机制........................................................................................................................ 90
第十八部分 风险揭示 ........................................................................................................................ 93
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 .................................................................. 101
第二十部分 基金合同内容摘要 ...................................................................................................... 103
第二十一部分 基金托管协议内容摘要 .......................................................................................... 104
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ...................................................................................... 105
第二十三部分 其他应披露事项 ...................................................................................................... 107
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 .............................................................................. 108
第二十五部分 备查文件 .................................................................................................................. 109
附件一:基金合同内容摘要 ........................................................................................................... 110
附件二:基金托管协议内容摘要 ................................................................................................... 127
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书
第一部分 绪言
《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)招募说明
书》 (以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资
基金法》 (以下简称“ 《基金法》”) 、 《公开募集证券投资基金运作指引第2号——
基金中基金指引》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 (以下简称
“《销售办法》”) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称“ 《运作办
法》 ”) 、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“ 《信息披露办
法》 ” )、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称
“《流动性风险管理规定》”)及其他有关法律法规与《民生加银优享进取一年
封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)基金合同》 (以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏,
并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理
人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明
的信息, 或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册。 基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金 投资人自依基金合同取得基
金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 直至其不再持有本基金的
基金份额, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,
并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金份额持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金
(FOF-LOF)
2、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司
3、基金托管人:指交通银行股份有限公司
4、基金合同:指《民生加银优享进取一年封闭运作 股票型 基金中基金
(FOF-LOF)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银优享进
取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)托管协议》及对该托管协议的任
何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《民生加银优享进取一年封闭运作股票型
基金中基金(FOF-LOF)招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要:指《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基
金(FOF-LOF)基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告:指《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基
金(FOF-LOF)基金份额发售公告》
9、上市交易公告书:指《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金
(FOF-LOF)上市交易公告书》
10、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4 月24日第十二届全国人民代
表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人
民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》:指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书

13、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的,
并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订
16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外投资者:指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定,可以使用来自境外的
资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者,包括
合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
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服务协议,办理基金销售业务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理
基金销售业务的会员单位
26、场外:指通过上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或
其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的场所。通过该等场所办理
基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回
27、场内:指通过具有相应业务资格的上海证券交易所会员单位通过上海证
券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回以及上市交易的场所。通过该
等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
28、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人开放式基金账户/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售
业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
理非交易过户等
29、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管
理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构,本
基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司
30、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
31、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
32、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
37、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
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38、封闭期:本基金封闭期为一年,自基金合同生效之日起至一年后对应日
前一日止,如该对应日为非工作日,则顺延至下一工作日,若该日历年度不存在
对应日的,则顺延至该月最后一日的下一工作日。在封闭期内不开放申购、赎回
业务,但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。登记
在登记结算系统下的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后,
可通过上海证券交易所交易基金份额
39、开放日:指本基金转为“民生加银优享进取股票型基金中基金(FOFLOF)”后,为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若本基金参
与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则基金管理人可根据实际情况决
定本基金是否开放申购、赎回及转换业务,具体以届时的公告为准)
40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》:指上海证券交易所、登记机构、基金管理人及基金销售机
构的相关业务规则及其不时做出的修订
42、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购:指本基金转为上市开放式基金(LOF)后,投资人根据基金合同
和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回:指本基金转为上市开放式基金(LOF)后,基金份额持有人按基
金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、上市交易:投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的
行为
47、开放式基金账户:指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
48、上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
上海证券交易所人民币普通股票账户(即A股账户)或证券投资基金账户
49、场外份额:登记在登记结算系统下的基金份额
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50、场内份额:登记在证券登记系统下的基金份额
51、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作,包括系统内转托管及跨系统转托管
52、系统内转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统
内不同销售机构(网点)之间进行转托管或证券登记系统内不同会员单位(交易
单元)之间进行指定关系变更的行为
53、跨系统转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统
和证券登记系统之间进行转托管的行为
54、登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统,通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统
55、证券登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记
系统,通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统
56、定期定额投资计划:指本基金转为上市开放式基金(LOF)后,投资人
通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机
构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请
的一种投资方式
57、巨额赎回:指本基金转为上市开放式基金(LOF)后,在单个开放日,
基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购
申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份
额的10%
58、元:指人民币元
59、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
60、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
61、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
62、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
63、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
64、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
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刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
65、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与
银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的
新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
66、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
67、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

68、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
69、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的
资产
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:民生加银基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
法定代表人:张焕南
设立日期:2008 年 11 月 3 日
批准设 立机 关及 批 准设立 文号 :中 国 证券监 督管 理委 员 会 证监 许可
[2008]1187 号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:叁亿元
存续期限:永续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大
皇家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。
电话:010-68960030
传真:010-88566500
联系人:张冬梅
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门
委员会:战略发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委
员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会、公募产
品委员会和私募产品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产
条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决
策委员会、基金投资顾问投资决策委员会等四个资产条线投决会;常设部门包括:
投资部、成长投资部、权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、
专户理财二部、资产配置部、量化投资部、产品研发部、基础设施与不动产投资
部、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、
市场支持部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深
圳管理总部、综合管理部、办公室、纪委办公室等部门。
二、主要人员情况
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1、基金管理人董事会成员
张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副
主任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调
研员,中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民
生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,
民生加银资产管理有限公司董事长。
郑智军先生:董事、总经理,硕士。自2002年4月起就职于民生银行,曾先后
任民生银行金融同业部、资金及资本市场部、金融市场部职员、中心总经理,资
产管理部总经理助理,上海分行党委委员、副行长等职务,2022年11月加入民生
加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、总经理。
杨鲲鹏先生:董事,硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列高级
经理,中国民生银行风险管理部产品风险管理中心处长,中国民生银行天津分行
党委委员、纪委书记、副行长,民生加银资产管理有限公司党委副书记、董事、
总经理等职务,现任中国民生银行投资银行部总经理,民银资本控股有限公司董
事。
James Brace先生:董事,学士。历任Slaughter and May(司力达律师事务所)
律师,Baring Asset Management Limited(霸菱资产管理)英国法律主管,UBS
Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公
司BlueBay Asset Management LLP总法律顾问、合伙人、管理委员会成员,兼任
BlueBay Asset Management International Limited 执行董事、 BlueBay Asset
Management Corporation Limited执行董事,民生加银资产管理有限公司董事。
王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行
资本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董
事总经理、香港分行中国区CEO。
刘云德先生:董事,硕士。历任三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、
办公室副经理、党群工作部经理、稽核审计部经理等职务,现任三峡财务有限责
任公司投资银行部经理。
吕益民先生:独立董事,博士,高级工程师。历任山西师范大学政教系教师,
联想集团企划部经理,北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁,国家开
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民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF) 招募说明书
发投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理(法人代表)、金融
投资部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任,国投信
托有限公司副总经理(主持工作)、总经理,中国融资租赁有限公司总裁、副董
事长。现任中国海外控股集团有限公司首席经济学家,民建中央财政金融委员会
副主任,南宁市政府咨询专家,中国社会科学院研究生院导师,晋能控股山西电
力股份有限公司(上市公司)独立董事,重庆三峡银行股份有限公司独立董事,
天银金融租赁股份有限公司外部监事,北京长峰医院股份有限公司监事会主席
(外部监事)、长城证券股份有限公司独立董事。
谭小芬先生:独立董事,博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教授,
中央财经大学金融学院院长助理、党总支副书记、副院长,中央财经大学教师工
作部部长、人事处处长、人才工作办公室主任等职,现任中央财经大学金融学院
教授,中央财经大学发展规划处处长、学科建设办公室主任。
于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市
汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天
律师事务所合伙人、律师,信达期货有限公司独立董事,瑞达期货股份有限公司
独立董事。
2、监事会成员基本情况
李志彤先生:监事会主席,博士。历任山西大学数学系讲师,中国华融资产
管理公司第一重组办公室经理、证券业务部经理、国际业务部经理,融德资产管
理有限公司计划财务部总经理、公司总经理助理,中国华融资产管理公司计划财
务部副总经理,中国长城资产管理公司资金财务部副总经理、资金营运事业部副
总经理(主持工作)、总经理,民生银行金融同业部副总经理、总经理等职务。
2022年11月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党
委副书记、监事会主席,北京民生财富研修学院理事。
冼炳坤先生:监事,硕士。曾任香港人民入境事务处入境事务主任、香港邓
何贝王律师行见习律师、法国东方汇理银行香港分行法律经理、法国兴业银行香
港分行法律部经理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中国
合规部门主管(执行董事)。自2008年至今就职于加拿大皇家银行香港分行,现
任亚太区法律部门主管(董事总经理),香港律师会会员,香港律师会海外律师
委员会委员,香港证券及投资学会会员。
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朱霏女士:监事,硕士。曾任中国长江三峡集团公司向家坝工程建设部财务
结算中心职员,自2010年起就职于三峡财务有限责任公司,先后担任研究发展部
研究员,计划财务部职员、副经理,现任三峡财务有限公司风险管理与法律事务
部副经理。
洪锐珠女士:监事,学士。曾就职于中信证券、银华基金、信达澳银基金公
司,2008年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司
运营管理部总监。
王涛先生:监事,硕士。曾就职于中国建设银行成都市第八支行信贷科、中
国建设银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司产品开发部。2019年加
入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司产品研发部总监。
周晓芳女士:监事,硕士。曾就职于泰康资产管理有限责任公司运行保障部、
集中交易室。2020年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有
限公司交易部总监。
3、高级管理人员基本情况
郑智军先生:总经理,简历见上。
宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科
员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国
有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、
机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城
商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。
2017年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委
委员、副总经理、北京分公司负责人。
于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。
2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
助理,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
王国栋先生:副总经理、财务负责人,硕士。历任金融时报社证券新闻部、
总编室编辑、记者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传
处副处长、高级业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任
助理,中国出口信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用
保险公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,
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曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经
理、财务负责人。
朱永明先生:董事会秘书,硕士。曾就职于中国银行总行营业部,中国民生
银行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管理委员会办
公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司,曾任总经理助理,现任民生加银
基金管理有限公司董事会秘书。
刘静女士:督察长,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年
加入民生加银基金管理有限公司,曾任风险管理部总监,现任民生加银基金管理
有限公司督察长。
4、本基金拟任基金经理
苏辛女士:上海财经大学统计学专业博士,10年证券从业经历。2013年9月至
2016年5月在上海证券交易所资本市场研究所担任研究员;2016年6月至2020年7月
在前海开源基金管理有限公司FOF投资部担任部门负责人、FOF投决会秘书、FOF
基金经理。2020年7月加入民生加银基金管理有限公司,担任资产配置部总监、大
类资产配置条线投资决策委员会联席主席、基金投资顾问投资决策委员会主席、
公司投资决策委员会成员、基金经理。自2021年9月至今担任民生加银康泰养老目
标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2021年12月至今
担任民生加银积极配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022
年8月至今担任民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、
民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
5、投资决策委员会
公司设投资决策委员会,下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线
投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问投资决策委
员会等四个资产条线投决会。其中:
公司投资决策委员会:
主席:总经理郑智军
成员:公司高管于善辉、公司高管朱永明、投资部总监柳世庆、总经理助理
兼专户理财二部总监刘霄汉、固定收益部兼专户理财一部总监谢志华、资产配置
部总监苏辛、量化投资部总监何江、交易部总监周晓芳
权益资产条线投资决策委员会:
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联席主席:投资部总监柳世庆、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉
成员:公司高管于善辉、公司高管朱永明、成长投资部总监孙伟、权益研究
部总监王亮、交易部总监周晓芳、资产配置部总监苏辛
固收资产条线投资决策委员会:
主席:固定收益部兼专户理财一部总监谢志华
成员:公司高管于善辉、公司高管朱永明、总经理助理兼专户理财二部总监
刘霄汉、固收研究部总监韩晟、交易部总监周晓芳
大类资产配置条线投资决策委员会:
联席主席:资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江
成员:公司高管于善辉、交易部总监周晓芳
6、上述人员之间不存在亲属关系。
三、基金管理人的职责
按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下
职责:
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
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1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》 ,并建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》 、 《运作办法》 ,建立健全的内部控制
制度,采取有效措施,防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)侵占、挪用基金财产;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
(8)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;
(8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其
他股票交易;
(9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
(10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
(11)以不正当手段谋求业务发展;
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(12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
(14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)本基金持有其他基金中基金;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动;
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的内部控制制度
本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称“公司”)为保证本
公司诚信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充
分保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益,依据《基金法》、《证券
投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件,以
及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定《民生加银基金管理有限公司内部
控制大纲》。
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内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施
操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而
建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。
内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、
各项具体业务规则等部分组成。
1、内部控制的总体目标
(1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。
(2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。
(4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
(5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
(6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制遵循以下原则
(1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,
并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,
并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、制定内部控制制度遵循以下原则
(1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项
规定。
(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留
有制度上的空白和漏洞。
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(3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出
发点。
(4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。
(5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部
监控。
(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
(2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风
险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法
规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
(3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定
治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益
输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。
(4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设
计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、
透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效
的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的
基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,
加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管
理战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。
(5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前
均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监
督制衡。
3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行
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情况实行严格的检查和反馈。
(6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
(7)风险评估是每个控制主体的责任。
1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效
性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
(8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。
授权控制的主要内容包括:
1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立
健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。
2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应
的职责。
3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,
经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。
5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,
对已不适用的授权须及时修改或取消。
(9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其
他委托资产要实行独立运作,单独核算。
(10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和
业务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位
不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。
(11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。
(12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动
所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确
性和完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实
施。
(13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越
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权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。
(14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽
核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风
险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
(15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,
公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合
理性和有效性,适时改进。
5、内部控制的主要内容
(1)研究业务控制主要内容包括:
1)研究工作应保持独立、客观。
2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基
础上建立和维护备选库。
4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
5)建立研究报告质量评价体系。
(2)投资决策业务控制主要内容包括:
1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越
权决策。
3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分
析支持,并有决策记录。
4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
(3)基金交易业务控制主要内容包括:
1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或
者直接进行交易。
2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全
设施。
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3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令
违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平
对待。
5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。
6)建立科学的交易绩效评价体系。
7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程
和规则。
8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基
金投资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门
批准。
(4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:
1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金
清算,确保基金资产的安全。
2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立
账户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记
录等方面相互独立。
4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的
有价证券在估值时点的价值。
5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,
互相监督。
(5)基金营销业务控制主要内容包括:
1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出
风险控制措施。
2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等
各项业务,严禁误导和欺骗投资者。
3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务
体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。
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(6)信息披露控制主要内容包括:
1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和
发布。
3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办
法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(7)信息技术系统控制主要内容包括:
1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编
写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并
保证计算机系统的可稽性。
3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明
确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部
门的联合验收。
4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制
度等管理措施,确保系统安全运行。
5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护
整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。
9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及
时、准确地传递到各职能部门。
10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制
度。
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11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且
长期保存。
12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。
13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行
排除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
(8)公司财务管理控制主要内容包括:
1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务
相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工
作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,
确保正确记载经济业务,明确经济责任。
4)建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程
序。
5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。
7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财
经纪律。
8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业
务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据
的毁损、散失和泄密。
9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
(9)监察稽核控制主要内容包括:
1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会
授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执
行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应
当对督察长的报告进行审议。
3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应
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保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体
职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察
稽核的操作程序和组织纪律。
5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行
情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和
公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
(1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
(2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
(一)基金托管人概况
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人:任德奇
住 所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
办公地址:上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码:200336
注册时间:1987年3月30日
注册资本:742.63亿元
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号
联系人:陆志俊
电 话:95559
交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂
牌上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年跻身《财富》
(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第137位;列《银行家》(The Banker)杂志全
球千家大银行一级资本排名第11位。
截至2022年9月30日,交通银行资产总额为人民币12.69万亿元。2022年三季
度,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币680.2亿元。
交通银行总行设资产托管部(下文简称“托管部”)。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师
和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能
优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的
资产托管从业人员队伍。
(二)主要人员情况
任德奇先生,董事长、执行董事,高级经济师。
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任先生2020年1月起任本行董事长(其中:2019年12月至2020年7月代为履行
行长职责)、执行董事,2018年8月至2020年1月任本行副董事长(其中:2019年4
月至2020年1月代为履行董事长职责)、执行董事,2018年8月至2019年12月任本
行行长;2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长,其中:2015年10
月至2018年6月兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,2016年9月至2018年6
月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;2014年7月至2016年11月任中国银
行副行长,2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险
监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理;1988
年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分
行,中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年
于清华大学获工学硕士学位。
刘珺先生,副董事长、执行董事、行长,高级经济师。
刘先生2020年7月起担任本行行长;2016年11月至2020 年5月任中国投资有限
责任公司副总经理;2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总经理;
2014年6月至2014年12月任中国光大(集团)总公司执行董事、副总经理(2014年
6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团
有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有
限公司执行董事兼副主席、中国光大实业(集团)有限责任公司董事长);2009
年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长(期间先后兼任中国光大
银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理);1993年7月至2009年9
月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部工作。刘
先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。
徐铁先生,资产托管部总经理。
徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理;2014年12月至2022年4月任
本行资产托管部副总经理;2000年7月至2014年12月,历任交通银行资产托管部客
户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总
经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。
(三)基金托管业务经营情况
截至2022年9月30日,交通银行共托管证券投资基金694只。此外,交通银行
还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理
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财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基
金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资资产、
RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、
QDLP资金和QFLP资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部
管理,托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章,通过对各种风险的识别、
评估、控制及缓释,有效地实现对各项业务的风险管控,确保业务稳健运行,保
护基金持有人的合法权益。
(二)内部控制原则
1、合法性原则:托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管
要求,并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
2、全面性原则:托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部
控制机制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、
反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则:托管部独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与交通
银行的自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核算,分
账管理。
4、制衡性原则:托管部贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织架构的设置
上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约,并通过有效的相互制衡措施消除
内部控制中的盲点。
5、有效性原则:托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式
的基础上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之
有效的控制流程、控制措施,建立合理的内控程序,保障各项内控管理目标被有
效执行。
6、效益性原则:托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节
的风险控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的
内部控制目标。
(三)内部控制制度及措施
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根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资
产托管业务指引》等法律法规,托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金
托管管理规章制度,确保基金托管业务运行的规范、安全、高效,包括《交通银
行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通
银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、
《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人
员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等,并根据市场变
化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理,技术系统管理规范,
业务管理制度健全,核心作业区实行封闭管理,落实各项安全隔离措施,相关信
息披露由专人负责。
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实
现全流程、全链条的风险管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行
进行国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投
资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和
支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,
及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。
交通银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对交通银
行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权立即报告
中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
(一)场外销售机构
1、直销机构
民生加银基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人:张焕南
客服电话:400-8888-388
联系人:林泳江
电话:0755-23999847
传真:0755-23999820
网址:www.msjyfund.com.cn
2、其他场外销售机构
详见发售公告或基金管理人网站公示。
(二)场内销售机构
本基金办理场内发售业务的销售机构为具有基金销售业务资格、且经上海证
券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位。具
体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。
(三)基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基
金《基金合同》等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理
人网站公示。
二、基金登记机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
住所:北京市西城区太平桥大街17号
办公地址:北京市西城区太平桥大街17号
联系人:赵亦清
法定代表人:于文强
电话: 4008-058-058
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三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:韩炯
经办律师:安冬、陈颖华
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人:邹俊
经办注册会计师:窦友明、王磊
电话:010-85085000 0755-25471000
传真:010-85085111 0755-82668930
联系人:蔡正轩
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第六部分 基金的募集
一、募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露
办法》 、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、基金合同
及其他有关规定,经2022年9月2日中国证监会证监许可【2022】2017号文注册。
二、基金类型及存续期限
基金类型:股票型基金中基金
存续期限:不定期
运作方式:契约型、一年封闭运作
上市交易场所:上海证券交易所
基金合同生效后,第一年封闭运作,在封闭期内不开放申购、赎回业务,但
投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。登记在登记结
算系统下的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后,可通过
上海证券交易所交易基金份额。
封闭期届满后,本基金转为上市开放式基金(LOF),并更名为民生加银优享
进取股票型基金中基金(FOF-LOF),投资人可在基金的开放日办理申购和赎回
业务。
本基金封闭期自基金合同生效之日起至一年后对应日前一日止,如该对应日
为非工作日,则顺延至下一工作日,若该日历年度不存在对应日的,则顺延至该
月最后一日的下一工作日。
基金管理人有权在封闭期届满前召集基金份额持有人大会,审议是否在封闭
期届满后延长封闭期及延长封闭期的期限,具体事项由基金管理人另行公告。
三、募集期限
本基金的发售募集期为2023年3月1日-2023年5月31日,本基金于该期间向社
会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。
基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集
期,此类变更适用于所有销售机构。
具体规定详见本基金的基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。
四、募集对象
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符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
五、募集规模
本基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元。
本基金可设置募集规模上限,具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额
发售公告或其他公告。
六、募集方式及场所
基金募集期内,基金份额通过各销售机构向投资人公开发售,投资人可通过
场内认购和场外认购两种方式认购本基金。场外发售渠道包括基金管理人的直销
机构及其他销售机构(具体名单见基金份额发售公告及基金管理人网站的公示信
息);场内发售渠道为通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的上海证券
交易所会员单位。除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不
得提前发售基金份额。
通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账
户下;通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人上海证券账
户下。
七、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用
1、基金份额发售面值
本基金每份基金份额发售面值为人民币1.00元。
2、认购价格
本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。
3、认购费用
本基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等
募集期间发生的各项费用。
(1)场外认购费率
本基金对通过直销中心认购本基金基金份额的养老金客户与除此之外的其他
投资者实施差别的认购费率。养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划
筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可
以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现
经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老
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金账户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
投资本基金的养老金账户,在基金管理人的直销中心办理账户认证手续后,
即可享受认购费率1折优惠。基金招募说明书规定认购费率为固定金额的,则按基
金招募说明书中费率规定执行,不再享有费率优惠。
通过基金管理人的直销中心认购本基金的养老金客户认购费率如下:
单笔认购金额 M 认购费率
M<100 万元 0.08%
100 万元≤M<200 万元 0.06%
200 万元≤M<500 万元 0.04%
M≥500 万元 每笔 1000 元
非养老金客户认购费率如下:
单笔认购金额 M 认购费率
M<100 万元 0.80%
100 万元≤M<200 万元 0.60%
200 万元≤M<500 万元 0.40%
M≥500 万元 每笔 1000 元
投资人同日或异日多次认购,须按每次认购所对应的费率档次分别计费。当
需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时,投资人认购费率按照认
购申请确认金额所对应的费率计算,认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。
本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠活动,具体费率优惠方案以
销售机构的安排为准,请关注销售机构公告或询问销售机构。
(2)本基金的场内认购费率由上海证券交易所会员单位按照场外认购费率设
定。投资者可以多次认购本基金,认购费按每笔认购申请单独计算。当需要采取
比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时,投资人认购费率按照认购申请确
认金额所对应的费率计算,认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。
4、场外认购份额的计算
若投资者选择场外认购本基金,则认购份额的计算公式为:
(1)认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:
认购费用=(认购金额×认购费率)÷(1+认购费率)
净认购金额=认购金额-认购费用
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认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值
利息转份额=认购利息÷基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息折算份额
(2)认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值
利息转份额=认购利息÷基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息折算份额
例:假设某投资者(非养老金客户)投资100,000元通过场外方式认购本基金,
适用的认购费率为0.80%,认购期利息为10元,则该投资者认购可得到的基金份额
为:
认购费用=(100,000×0.80%)÷(1+0.80%)=793.65(元)
净认购金额=100,000-793.65=99,206.35(元)
认购份额=99,206.35÷1.00=99,206.35(份)
利息转份额=10÷1.00=10.00(份)
实得认购份额=99,206.35+10.00=99,216.35(份)
即投资者(非养老金客户)投资100,000元通过场外方式认购本基金,假定认
购期利息为10元,可得到基金份额99,216.35份(含利息折份额部分)。
注:上述举例中的“认购期利息为10元”,仅供举例说明,不代表实际的最
终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金
登记机构的记录为准。
(3)上述计算结果(包括认购份额)均保留到小数点后2位,小数点2位以后
的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。场外认购利息折
算的基金份额按截位法保留到小数点后两位,小数点第三位以后部分舍去归基金
资产。
5、场内认购份额的计算
若投资者选择场内认购本基金,则认购份额的计算公式为:
(1)认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:
认购费用=(认购金额×认购费率)÷(1+认购费率)
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净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值
利息转份额=利息÷基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息转份额
(2)认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值
利息转份额=利息÷基金份额发售面值
实得认购份额=认购份额+利息转份额
场内认购份额的计算中,投资者认购所得场内份额先按四舍五入原则保留到
小数点后两位,再按截位法保留到整数位,小数部分对应的金额退还投资人。场
内认购利息折算的基金份额按截位法保留到整数位,小数部分舍去归基金资产。
例:假设某非养老金投资者投资100,000元场内认购本基金,适用的认购费率
为0.80%,认购期利息为10元,则该投资者认购可得到的基金份额为:
认购费用=(100,000×0.80%)÷(1+0.80%)=793.65(元)
净认购金额=100,000-793.65=99,206.35(元)
认购份额=99,206.35÷1.00=99,206.35(先按四舍五入原则保留到小数点后两
位)= 99,206(再按截位法保留到整数位)(份)
利息转份额=10÷1.00=10份
实得认购份额=99,206+10=99,216份
退回金额=0.35×1.00=0.35元
若投资者选择场内认购,投资者认购所得份额为99,216份,退款投资者的金
额为0.35元。
注:上述举例中的“认购期利息为10元”,仅供举例说明,不代表实际的最
终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金
登记机构的记录为准。
八、投资人对基金份额的认购
1、认购时间
本基金的场内、场外认购时间为2023年3月1日-2023年5月31日。发售募集期
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间每天的具体业务办理时间,由本基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或
者通知规定。
各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业
务办理时间可能不同, 若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定, 则由各
销售机构自行决定每天的业务办理时间。
2、投资者认购应提交的文件和办理的手续:
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、认购原则
(1)基金份额的认购采用金额认购方式;
(2)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款;
(3)基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购费按每笔基金
份额认购申请单独计算,认购一经受理不得撤销;当需要采取比例配售方式对有
效认购金额进行部分确认时,投资人认购费率按照认购申请确认金额所对应的费
率计算,认购申请确认金额不受认购最低限额的限制;
(4)若投资人的认购申请被部分确认为无效,基金管理人应当将无效申请部
分对应的认购款项退还给投资人。
4、认购的限额
(1)投资人通过场外其他销售机构每次认购本基金的最低认购金额为100元
(含认购费),通过民生加银基金直销机构每次认购基金的最低认购金额为100元
(含认购费),超过最低认购金额的部分不设金额级差,销售机构若有不同规定,以
销售机构规定为准,但不得低于100元的最低限额规定;场内认购金额须为1元的
整倍数,且单笔不低于1000元(含认购费)。
(2)募集期内,本基金可设置首次募集规模上限,具体募集上限及规模控制
的方案详见基金份额发售公告或基金管理人届时发布的相关公告。基金管理人可
以对单个投资人的累计认购金额进行限制,并依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过
基金总份额的50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请
进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前
述50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认
购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
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(3)基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况,调整认购的数额限
制,基金管理人最迟应于调整实施前2日在规定媒介上予以公告。
九、认购的方式与确认
1、认购方式
投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理
人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。
2、认购确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。
对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,
否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
对于T日(此处,特指发售募集期内的工作日)交易时间内受理的认购申请,
在正常情况下,基金登记机构将在T+1日(同上)就申请的有效性进行确认。但
对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请,认购申请的成功确认
应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为准。投资人可以在基金
合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况。
十一、募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
十二、募集期内募集资金的管理
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集结束前任何人不得
动用。
十三、募集期间费用
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金
财产中列支。
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第七部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金募
集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基
金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中
国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理
人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理
人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不
得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期
活期存款利息;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连
续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报
告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者
终止基金合同等,并在 6 个月内召开基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
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第八部分 基金份额的上市与交易
一、基金份额的上市交易
基金合同生效后,在符合法律法规和上海证券交易所规定的上市条件的情况下,
本基金可申请在上海证券交易所上市交易。
二、上市交易的地点
上海证券交易所。
三、基金上市的条件
如基金具备下列条件,基金管理人可依据《上海证券交易所证券投资基金上市
规则》,向上海证券交易所申请上市交易:
1、基金场内募集金额不低于 2 亿元人民币;
2、基金场内份额持有人不少于 1000 人;
3、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。
基金上市前,基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金份额获准
在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易的三个工作日前,
将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上,并将上市交易公告书提示性公告登
载在规定报刊上。
四、上市交易的时间
本基金在符合法律法规和上海证券交易所规定的上市条件的情况下,本基金可
申请在上海证券交易所上市交易。
在确定上市交易的时间后,基金管理人最迟在上市前 3 个工作日在规定媒介上
刊登公告。
五、上市交易的规则
本基金在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上
海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。
六、上市交易的费用
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本基金上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。
七、上市交易的行情揭示
本基金在上海证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。
八、上市交易的停复牌、终止上市
本基金的停复牌、终止上市按照相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所
的有关规定执行。
当本基金发生上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当
终止上市的情形时,本基金将变更为非上市基金,基金名称中不再保留“LOF”字
样,无需召开基金份额持有人大会。除此之外,本基金的封闭期及转型安排,基金
费率(赎回费另有规定的除外) ,基金的投资范围和投资策略等均不变。本基金终止
上市并变更为非上市基金时,对于本基金场内份额的处理规则由基金管理人提前制
定并公告。
九、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等规
定内容行调整的,本基金的基金合同相应予以修改,且此修改无须召开基金份额持
有人大会。若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加基金上市交易
方面的新功能,本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
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第九部分 基金份额的申购、赎回
一、申购和赎回场所
本基金场外申购与赎回场所为基金管理人的直销网点及其他基金场外销售机构
的销售网点,场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有基金销售业务资格并经
上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位,具体的销售机
构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传
真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、封闭期、开放日及开放时间
本基金封闭期为一年,自基金合同生效之日起至一年后对应日前一日止,如该
对应日为非工作日,则顺延至下一工作日,若该日历年度不存在对应日的,则顺延
至该月最后一日的下一工作日。在封闭期间投资人不能申购、赎回或转换基金份额,
但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。登记在登记结
算系统下的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后,可通过上
海证券交易所交易基金份额。
本基金转为上市开放式基金(LOF)后,投资人在开放日办理基金份额的申购
和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时
间,若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则基金管理人可根
据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务。具体以届时提前发布的公
告为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金封闭期届满并转为上市开放式基金(LOF)之日起不超过 30
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天开始办理申购和赎回,在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、
赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开
始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。在本基金转为上市开放式基金(LOF)后的开放日,投资人在基金合
同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基
金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计
算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
4、场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回;
5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资
者的合法权益不受损害并得到公平对待;
6、投资者通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司开立的开
放式基金账户,通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司开立的上海证券账户(人民币普通股票账户或证券投资基金账户);
7、本基金的场内申购、赎回等业务,按照上海证券交易所、中国证券登记结算
有限责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易
所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定,按新规
定执行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
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投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购
成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回
成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在
T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎
回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障、港股
通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影响了业务流程,则赎回款项划付时间相应顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有效性进
行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在确认后及时到销售网点柜台或以销售机
构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相
关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或
不利后果。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间进
行调整,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的最低金额限制
投资者场外申购本基金份额时,通过其他销售机构每次申购本基金的最低申购
金额为 100 元(含申购费),通过民生加银基金直销机构每次申购本基金的最低申购金
额为 100 元(含申购费),超过最低申购金额的部分不设金额级差;定期定额投资计划、
比例配售不受此最低申购金额规定限制;投资者可以多次申购,累计申购金额不设
上限;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得低于 100 元的最低限
额规定。投资者通过场内申购本基金单笔最低申购金额为 1,000 元,超过 1,000 元的
应当为 1 元的整倍数。
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2、申请赎回基金的份额
投资者通过场外赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎
回。本基金的投资者每个交易账户每笔最低赎回份额为 100 份,销售机构若有不同
规定,以销售机构规定为准,但不得低于 100 份的最低限额规定。场内赎回份额申
请份额必须是整数份,单笔最低赎回份额的限制按照上海证券交易所、 中国证券登
记结算有限责任公司的相关业务规则执行。
3、在销售机构保留的基金份额数量限制
本基金的场外投资者每个交易账户的最低基金份额余额为 100 份,本基金不对
单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制,但本基金单一投资者持有基金份额
数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回、基金
份额上市交易、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等情形导致被动达到或
超过 50%的除外) ;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得低于 100
份的最低限额规定。
4、对于场内申购、赎回及持有场内基金份额的数量限制等,上海证券交易所和
中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的,从其最新规定办理。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管
理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。 具体
见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
六、申购、赎回费用
1、申购费用
(1)场外申购费率
本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推
广、销售、登记等各项费用。
本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实
施差别的申购费率。养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金
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及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的
地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管
部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围。非养
老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
投资本基金基金份额的养老金账户,在基金管理人的直销中心办理账户认证手
续后,即可享受申购费率 1 折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,
则按基金招募说明书中费率规定执行,不再享有费率优惠。
通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下:
单次申购金额M 申购费率
M<100万元 0.10%
100万元≤M<200万元 0.08%
200万元≤M<500万元 0.06%
M≥500万元 每笔1000元
非养老金客户申购本基金的申购费率如下:
单次申购金额M 申购费率
M<100万元 1.00%
100万元≤M<200万元 0.80%
200万元≤M<500万元 0.60%
M≥500万元 每笔1000元
投资人同日或异日多次申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。当需
要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购费率按照申购申
请确认金额所对应的费率计算,申购申请确认金额不受申购最低限额的限制。
本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠活动,具体费率优惠方案以销
售机构的安排为准,请关注销售机构公告或询问销售机构。
(2)本基金的场内申购费率由上海证券交易所会员单位按照场外申购费率设
定。投资者可以多次申购本基金,申购费按每笔申购申请单独计算。当需要采取比
例配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购费率按照申购申请确认金
额所对应的费率计算,申购申请确认金额不受申购最低限额的限制。
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2、赎回费用
(1)本基金的赎回费用由基金份额的赎回人承担。投资者赎回本基金基金份额
所对应的赎回费率随持有时间递减,本基金场内和场外的赎回费率一致,具体见下
表:
持有基金时间 N 赎回费率
N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.75%
30 天≤N<180 天 0.50%
N≥180 天 0
(2)对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;
对持续持有期大于 30 日(含)但少于 90 日的投资人收取的赎回费,将赎回费总额
的 75%计入基金财产;对持续持有期长于 90 日(含)但少于 180 日的投资人收取的
赎回费,将赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记
费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或收
费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情
况开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续
后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。
6、办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守上海证券交易所及中国证券登记
结算有限责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易
所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定,基金
合同相应予以修改,并按照新规定执行,且此项修改无须召开基金份额持有人大
会。
七、申购份额与赎回金额的计算及处理方式
1、基金份额净值的计算
本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由
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此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值根据基金合同的约定公
告。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。
2、场外申购份额的计算
(1)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=(申购金额×申购费率)÷(1+申购费率)
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
(2)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法,保留至小数点后两位,由此产生的收益或
损失由基金财产享有或承担。
例:假设某非养老金投资人投资 100,000 元场外申购本基金,适用的申购费率
为 1.00%,T 日基金份额净值为 2.0000 元,则该投资人申购可得到的基金份额为:
申购费用=(100,000×1.00%)÷ (1+1.00%)=990.10(元)
净申购金额=100,000-990.10=99,009.90(元)
申购份额=99,009.90÷2.0000=49,504.95(份)
即非养老金投资者投资 100,000 元场外申购本基金,假设申购当日基金份额净值
为 2.0000 元,则可以得到 49,504.95 份基金份额。
3、场内申购份额的计算
若投资者选择场内申购本基金,则申购份额的计算公式为:
(1)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=(申购金额×申购费率)÷(1+申购费率)
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
(2)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
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场内申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位,再采用截位
方式保留到整数位,整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者。
例:假设某非养老金投资人投资 100,000 元场内申购本基金,适用的申购费率
为 1.00%,T 日基金份额净值为 2.0000 元,则该投资人申购可得到的基金份额为:
申购费用=(100,000×1.00%)÷ (1+1.00%)=990.10(元)
净申购金额=100,000-990.10=99,009.90(元)
申购份额=99,009.90÷2.0000=49,504.95(份)(四舍五入保留到小数点后两
位)=49,504(保留至整数位)(份)
退款金额=0.95×2.0000=1.90(元)
实际净申购金额=99,009.90-1.90=99,008.00(元)
即若非养老金投资者投资100,000元选择场内申购本基金,场内申购份额保留至
整数份,故投资者申购所得份额为49,504份,整数位后小数部分的申购份额对应的
资金返还投资者。退款金额为1.90元。
4、赎回金额的计算
本基金的场外赎回、场内赎回的计算方式相同。
(1)计算公式
赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总额× 赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
例:封闭期届满后,假设某投资人在 T 日从场外赎回 10,000 份基金份额,持有
时间为 400 天,适用的赎回费率为 0.00%,T 日基金份额净值为 2.0000 元,则其获
得的赎回金额计算如下:
赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00(元)
赎回费用=20,000.00×0.00%=0.00(元)
赎回金额=20,000.00-0.00=20,000.00(元)
即投资者从场外赎回本基金基金份额 10,000 份,持有时间为 400 天,假定赎回
当日本基金基金份额的基金份额净值为 2.0000 元,则其可得到的赎回金额为
20,000.00 元。
(2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
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八、拒绝或暂停申购的情形
本基金转为上市开放式基金(LOF)后,发生下列情况时,基金管理人可拒绝
或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、所投资的基金暂停基金资产估值,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3、所投资的基金暂停申购或二级市场交易停牌,基金管理人认为有必要暂停本
基金申购的情形。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资
人的申购申请。
5、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
6、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人
利益时。
7、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致
基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、占本基金相当比例的被投资基金暂停申购。
10、占本基金相当比例的被投基金暂停估值,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
12、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
13、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投
资者单日或单笔申购金额上限的。
14、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。
15、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
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发生上述除第 6、11、13 项以外情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金
管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 11、13 项
情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基
金管理人也有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或
部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金
管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
本基金转为上市开放式基金(LOF)后,基金管理人可暂停接受投资人的赎回
申请或延缓支付赎回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、所投资的基金暂停基金资产估值,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3、所投资的基金暂停赎回或二级市场交易停牌或延缓支付赎回款项,基金管理
人认为有必要暂停本基金赎回的情形。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资
人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
5、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
6、占相当比例的被投资基金暂停赎回。
7、占本基金相当比例的被投基金暂停估值,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
8、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理
人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
10、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延
缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
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基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,对于场外赎回申请,应将可支付部
分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。
若出现上述第 10 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在场外
申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。对于场内赎回申请,按
照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。在暂停赎回
的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金转为上市开放式基金(LOF)后,单个开放日内的基金份额净赎回申
请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及
基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 10%,即认
为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的场外处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正
常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎
回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交
赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开
放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申
请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一
开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投
资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
(3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一工作日
基金总份额的 10%,基金管理人可以采取具体措施对其进行赎回申请延期办理。基
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金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办理,而
对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请,基金管理人根据前段
“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回
申请一并办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为
止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日基金份额净值为基础计算
赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选
择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份
额的限制。基金管理人在履行适当程序后,有权根据当时市场环境调整前述比例及
处理规则,并在规定媒介上进行公告。
(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认
为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项,但不得超过 20 个工作日,并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的场内处理方式
当出现巨额赎回时,场内赎回申请按照上海证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司的有关业务规则办理。
4、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
并在两日内在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上
刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在规定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
3、若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告
的增加次数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在规定媒介
上刊登重新开放申购或赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申
购或赎回的时间,届时可不再另行发布重新开放的公告。
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十二、基金转换
本基金转为上市开放式基金(LOF)后,基金管理人可以根据相关法律法规以
及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,
基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及
基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强
制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要
求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,
并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
1、系统内转托管
本基金基金份额的系统内转托管按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规
定办理。处于募集期内的基金份额不能办理系统内转托管。基金销售机构可以按照
相关规定,向基金份额持有人收取转托管费。尽管有前述约定,基金销售机构仍有
权决定是否办理基金份额的转托管业务。
2、跨系统转托管
本基金基金份额跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司
的相关规定办理。处于募集期内的基金份额不能办理跨系统转托管。基金销售机构
可以按照相关规定,向基金份额持有人收取转托管费。
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十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。
十七、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”
部分的规定或相关公告。
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第十部分 基金的投资
一、投资目标
本基金在合理控制风险的前提下,通过优选基金投资组合,力求基金资产的
长期稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核
准或注册的公开募集的交易型开放式指数证券投资基金、黄金、商品期货等交易
型开放式证券投资基金(以下合称“ETF”)、境内上市的定期开放式基金和封闭
式基金、国内依法发行上市的股票(包含主板、创业板及其他经中国证监会允许
上市的股票、存托凭证及港股通标的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易
的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转
换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券
回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
本基金仅通过证券交易所交易上市交易的证券投资基金,不进行申购、赎回。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:本基金投资于股票型 ETF 的比例不低于基金资产
的 80%,封闭期结束前一个月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的期间内,
基金投资不受前述比例限制。本基金港股通标的股票的投资比例不超过股票资产
的 50%。
在封闭期届满并转为上市开放式基金(LOF)后,本基金保留的现金或投资
于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,在封闭期内,本基金不受上述 5%
的限制。
如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上
述投资品种的投资比例。
三、投资策略
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本基金具体投资策略分三个层次:首先是大类资产的配置,即根据民生加银
资产配置模型决定各类资产的投资比例;其次是风格和行业配置,即根据风格、
行业轮动的规律和经济发展的内在逻辑,在经济周期的不同阶段,配置不同的风
格资产和行业;最后是 ETF 投资策略、股票投资策略和债券投资策略等。其中,
风格和行业配置策略、ETF 投资策略是本基金的核心策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用宏观基本面分析和风险平价策略相结合的分析方法分析评估各大
类资产(主要包括股票、债券、商品、货币等)的收益、风险和相关性等特征和
投资机会,并结合基金管理人大类资产配置条线投资决策委员会的意见和建议,
选取合适的资产种类,初步设定各大类资产的上下限比例,同时,定期或不定期
地进行适时调整,将投资组合的风险敞口维持在可接受的范围内。
(1)精选大类资产
本基金在对影响资产价格的宏观经济、风格、价值等因素进行充分研究的基
础上,依据经济和市场周期理论判断宏观经济周期所处阶段,并结合对证券市场
的系统性风险以及未来一段时期内股票、债券、商品、货币等大类资产的风险收
益特征和投资机会的评估,从潜在收益和潜在风险的角度,初步确定大类资产配
置的种类和顺序。
(2)组合配置
本基金主要通过风险平价策略进行大类资产配置,调整并确定各大类资产和
各个子类资产的具体配置比例。风险平价策略的核心投资哲学是配置风险,避免
过度配置单一类别资产,因其大幅下跌而带来较大的收益损失。通过相对均衡分
配不同资产类别在投资组合风险中的贡献度,追求资产本身风险的适度平衡,实
现投资组合的风险结构优化。当某种资产的风险贡献多于其他资产,则考虑降低
其权重同时提高其他资产权重,直至投资组合的整体风险保持在一定的范围内。
通过风险平价策略,投资组合不会过度暴露在单一资产类别的风险敞口中,
从而在投资组合的风险结构优化的基础上实现更加合理的投资收益。
(3)定期或不定期调整
由于各类资产价格会发生变动,随着时间的推移,各大类资产的实际比例往
往会偏离原先设定的配置比例,此时整个资产组合的收益、风险等特征也会发生
改变。本基金将根据投资目标,结合各类资产过去一年的历史波动率对各类资产
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每季度进行定期调整,并且根据市场变化进行不定期调整。
2、风格配置和行业配置策略
风格配置和行业配置策略是本基金的核心投资策略,本基金将采用行业配置
为主,风格配置为辅的策略。具体地说,本基金将运用定性与定量相结合的方法,
分别从行业景气度和拥挤度两个方面进行研究分析,确定行业配置策略。
风格配置策略方面,通过对宏观经济、基本面和其他等影响股票市场风格的
主要变量的考察,构建风格配置模型,从而判断大小盘的配置机会。其中,宏观
经济变量主要包括工业增加值、消费物价指数、工业品出厂价格指数、利率、广
义货币供应量等;基本面因子主要包括与基本面相关的因子,比如市盈率、市净
率、净资产收益率等;其他因子主要包括评价不同风格资产的风险指标、刻画风
格轮动时间效应的趋势动量指标等。
行业配置策略方面,本基金主要从宏观经济基本面和行业基本面出发,挖掘
行业关联性较强的同步指标和领先指标,寻找行业景气度的内在规律,并从行业
资金流向、动量、波动率、换手率、日历效应等方面考察行业拥挤度,寻找具有
投资机会的行业。通过上述对行业景气度和拥挤度的深入研究分析,结合我国经
济周期和股票市场的特点,识别行业轮动特征,预测行业配置趋势,从而决定本
基金的行业配置策略。
3、ETF 投资策略
(1)运作合规
综合各类信息结合实地调研,对相关基金公司、基金、基金经理是否合规运
作进行分析,例如是否受到过行政或刑事处罚,优选运营合规的基金公司、基金、
基金经理。对存在重大运营合规问题的基金公司、基金、基金经理实行一票否决
制。
(2)投资风格
本基金主要利用量化的方法, 根据 ETF 跟踪的指数编制规则及成分股的变化
情况对 ETF 的投资品种、风格和赛道进行分类,选择适合于资产配置目标的 ETF
产品。
权益 ETF 投资方面,基金管理人将重点关注市场长期趋势与市场风格,通过
研究指数基金所跟踪的标的指数,考虑到标的指数在估值水平、成长性、波动性、
流动性方面的特征差异,重点分析各标的指数在行业分布方面的差异,根据行业
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景气度跟踪,基于风格轮换投资策略进行被动型股票基金产品配置。
固收 ETF 投资方面,重点考虑跟踪指数所包含的券种、久期、信用、行业等
方面的差异来进行配置。
商品 ETF 投资方面,重点考虑商品的类别。
(3)运作期限和规模
选择运作期限不少于 1 年,最近定期报告披露的基金净资产不低于 1 亿元的
ETF。
(4)业绩表现
本基金将结合基金的风险收益表现、市场折(溢)价情况,选择市场表现良
好、投资管理能力强、跟踪误差小的 ETF 进行投资。其中重点考察跟踪误差,同
时要求在扣除分红、打新、股指期货升贴水等收益后获得正的超额收益。
(5)基金流动性
综合考虑本基金的规模和投资比例,选择流动性相对较好的 ETF 进行投资。
(6)公司治理良好
公司的治理结构完善、投研组织架构科学、薪酬激励机制健全、人员稳定性
高等。
4、境内上市的定期开放式基金、封闭式基金投资策略
在确定了各类资产的种类和投资比例之后,需要对各类资产的子基金进行筛
选。本基金将基于对现有基金产品体系化的研究,通过定量分析与定性分析相结
合的方式,自下而上精选出境内上市的定期开放式基金、封闭式基金中优质的产
品做各类资产配置的标的。
5、A 股投资策略
本基金将精选有良好增值潜力的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股
票投资策略将从定性和定量两方面入手,定性方面主要考察上市公司所属行业发
展前景、行业地位、竞争优势、管理团队、创新能力等多种因素;定量方面考量
公司估值、资产质量及财务状况,比较分析各优质上市公司的估值、成长及财务
指标,优先选择具有相对比较优势的公司作为最终股票投资对象。
6、港股通标的股票投资策略
本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,
不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。选择基本面健康、
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业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资组合。
7、存托凭证投资策略
本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司
竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托
凭证进行投资。
8、债券投资策略
(1)普通债券投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略和个券选择策略,判断不同债券在经济周
期的不同阶段的相对投资价值,并确定不同债券在组合资产中的配置比例,实现
组合的稳健增值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏观经济运行情
况和金融市场资金供求状况变化趋势及结构,结合对财政政策、货币政策等宏观
经济政策取向的研判,从而预测出金融市场利率水平变动趋势;信用策略是指本
基金依靠内部信用评级系统跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标等情况,对
其信用风险进行评估,以此作为个券选择的基本依据;个券选择策略是指通过自
上而下和自下而上相结合的研究方法,形成具体的投资策略。
(2)可转换债券投资策略
本基金在综合分析可转换债券的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础
上,审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,以及基础股
票基本面优良的品种,并以合理的价格买入,争取稳健的投资回报。
(3)可交换债券投资策略
本基金重视对可交换债券对应股票的分析与研究,选择那些公司和行业景气
趋势回升、成长性好、安全边际较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上,
综合分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素,结合各种定价模型和规范化
估值工具,对于债券进行科学的价值分析和价值投资。
9、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预
估,借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价,在严格控制风险、
充分考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下,谨慎选择风险调整后收益较高的
品种进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,
以降低流动性风险。
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四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)本基金投资于股票型 ETF 的比例不低于基金资产的 80%,封闭期结束前
一个月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的期间内,基金投资不受前述比
例限制。本基金港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的 50%;
(2)本基金持有单只基金的市值,不得高于基金资产净值的 20%,且不得持
有其他基金中基金;
(3)本基金管理人管理的全部基金中基金(ETF 联接基金除外)持有单只基
金不得超过被投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披
露的规模为准;
(4)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中
国证监会认定的其他基金份额;
(5)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于 1 年,最近
定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元;
(6)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金投资于封闭
运作基金、定期开放基金等流通受限基金的,不得超过基金资产净值的 10%,封
闭期内,本基金不受上述限制;
(7)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,持有的现金(不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;
(8)本基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所投资的基金份额,同一
家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算),其市值不超过基金资产净值
的 10%;
(9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所
投资的基金份额,同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算),不超
过该证券的 10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不
受此条款规定的比例限制;
(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
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(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(14)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1
年,债券回购到期后不得展期;
(17)封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;本基金封闭期
届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金的资产总值不得超过基金资产净值
的 140%;
(18)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金主动投资
于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、
上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比
例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;封闭期内,本基金
不受上述限制;
(19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
(20)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的
特殊投资组合可不受前述比例限制;
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(21)投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%;
(22)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行;
(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述第(2)、(3)项规定投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进
行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
除第(2)、(3)、(7)、(14)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基
金应当按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整
上述投资限制、投资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理
人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并
应向投资者履行信息披露义务,但无需基金份额持有人大会审议决定。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)本基金持有其他基金中基金;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
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者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止或限制性规定,如适用于本
基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×75%+恒生指数收益率(使
用估值汇率折算)×5%+中债综合财富(总值)指数收益率×20%
沪深 300 指数是中证指数有限公司于 2005 年 4 月 8 日发布的反映 A 股市场整
体走势的指数。沪深 300 指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌
和运行状况;恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制,以香港股票市场中的 50
家上市股票为成份股样本,以其发行量为权数的加权平均股价指数,是反映香港
股市价幅趋势最有影响的一种股价指数;中债综合财富(总值)指数由中央国债
登记结算有限责任公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回
报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性,适合作
为市场债券投资收益的衡量标准;
上述业绩比较基准能够较好的衡量本基金的投资策略及其投资业绩,也较好
地体现了本基金的投资目标与产品定位,并易于被投资者理解和接受。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理
人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,在按照监管部门要求履行适当
程序后变更业绩比较基准。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证
监会备案。基金管理人应在调整实施前 2 日在规定媒介上予以公告、 。
六、风险收益特征
本基金为股票型基金中基金(FOF),在通常情况下预期风险和预期收益高于
混合型基金中基金(FOF)、混合型基金、债券型基金中基金(FOF)、债券型基
金、货币型基金中基金(FOF)和货币市场基金。
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本基金如投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值;
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额
持有人的利益;
3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
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第十一部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。
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第十二部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日,即本基金的基金份额净值和基金份额累计
净值的归属日。
二、估值对象
基金所拥有的证券投资基金、股票、存托凭证、债券、资产支持证券和银行
存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
(一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值
日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允
价值。
与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
(二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。
(三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值
进行调整并确定公允价值。
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四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
(1)本基金投资的 ETF 基金,按所投资基金估值日的收盘价进行估值。
(2)本基金投资的境内上市交易的定期开放式基金、封闭式基金,按所投资
基金估值日的收盘价进行估值。
(3)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
(4)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种(另有规定
的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。
(5)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种(另有规定的
除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价
进行估值。
(6)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最
近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了
重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市
价,确定公允价格。
(7)交易所上市实行全价交易的债券(可转债除外),选取第三方估值机构
提供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行估
值。
(8)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,如基金管理
人认为成本能够近似体现公允价值,基金管理人应持续评估上述做法的适当性,
并在情况发生改变时做出适当调整。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
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(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
(3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值;
(4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其
公允价值。
3、如遇所投资基金进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况,基金管理人
根据以下原则进行估值:
(1)以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易日后市场
环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发
生了重大变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。
(2)如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,
基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比
例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
(3)当基金管理人认为所投资基金按上述第(1)至第(2)项进行估值存在
不公允时,应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允
价值。
4、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三
方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投
资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照
长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提
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供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间市
场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。
6、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三方估
值机构未提供估值价格的,按成本估值。
7、估值中的汇率选取原则:
估值计算中涉及中国人民银行或其授权机构公布人民币汇率中间价的货币,
其对人民币汇率以估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为
准。
8、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税
金,本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致
基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际
支付日进行相应的估值调整。
9、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
10、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。
11、本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。
12、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规
定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布,由此给基金资产或份额持
有人造成损失的由基金管理人负责赔偿。
五、估值程序
1、基金份额净值是按照估值日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计
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算,精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回
情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将
基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按
规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,
视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
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估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方。
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估。
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失。
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当
公告,并报中国证监会备案。
(3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后
按以下条款进行赔偿:
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此
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给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计
算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基
金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基
金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由
基金管理人负责赔付。
(4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、若占本基金相当比例的被投资基金暂停估值时;
3、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
4、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停基金估值;
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个工作日计算估值日的基金资产净值和基金份额净值并
发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,
由基金管理人对基金净值按规定予以公布。
九、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时,所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因,或证券交易所及登记结算公司、存款银行发送的数据
错误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由
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此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
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第十三部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,但法律法规、中国证监会
另有规定的除外;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、基金投资其他证券投资基金产生的相关费用,但法律法规禁止从基金财产
中列支的除外;
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;
11、基金上市费用及年费;
12、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提,为避免重复收费,
本基金管理人不对本基金持有的基金管理人管理的其他基金部分计提管理费。管理
费的计算方法如下:
H=E×1.00%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理人管理的其他基金部分所
对应的资产净值的余额,若为负数,则取 0
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据,基金托管人按照双方约定的时间,自动在次月按
照指定的账户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令,支
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付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行通知基金托管人。若遇法定
节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提,本基金的托管人
不对基金中基金财产中持有的自身托管的其他基金部分收取托管费。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金托管人托管的其他基金部分所
对应的资产净值的余额,若为负数,则取 0
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据,基金托管人按照双方约定的时间,自动在次月按
照指定的账户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令,支
付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行通知基金托管人。若遇法定
节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3-12 项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(ETF 除外),应当通
过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定
应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务
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人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应
待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费,
详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
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第十四部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收
益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益
分配;
2、本基金场内及场外收益分配方式均为现金分红;登记在基金份额持有人上
海证券账户下的基金份额,具体权益分配程序等有关事项遵循上海证券交易所及中
国证券登记结算有限责任公司的相关规定;
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在规
定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配。
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第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计
年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披
露;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面或电子方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共
和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及《信息披露
办法》规定的互联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者
能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
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大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重
大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网
站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金
终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明
的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,
基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定网站及基
金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人
至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,将
基金份额发售公告 、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载
在规定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基
金合同》和基金托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销
售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载
在规定网站上。
(二)基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
(三)《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
(四)基金净值信息
《基金合同》生效后,基金上市交易前,基金管理人应当至少每周在规定网站
披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
基金上市交易后,基金管理人应当在不晚于每个交易日的次日,通过规定网站、
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基金销售机构网站或者营业网点披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
(五)基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审
计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中
期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其
他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有
份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析等。
(七)基金份额上市交易公告书
基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易
的三个工作日前,将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上,并将上市交易公
告书提示性公告登载在规定报刊上。
(八)临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并
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登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、《基金合同》终止、基金清算;
3、转换基金运作方式、基金合并;
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务
所;
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更;
8、基金募集期延长或提前结束募集;
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动;
10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三
十;
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
14、基金收益分配事项;
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更;
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
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17、本基金开始办理申购、赎回;
18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
23、本基金停复牌或终止上市;
24、本基金封闭期届满转为“民生加银优享进取股票型基金中基金(FOFLOF)”;
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
(九)澄清公告
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持
有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有
关情况立即报告基金上市交易的证券交易所。
(十)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
(十一)清算报告
清算组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规
定报刊上。
(十二)基金投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金
管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支
持证券明细。
(十三)投资其他基金的信息披露
基金管理人应在定期报告和招募说明书等文件中设立专门章节披露所持有基金
以下相关情况,并提示相关风险:
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1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等;
2、交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、
托管费等,招募说明书中应当列明计算方法并举例说明;
3、本基金持有的基金发生的重大影响事件,如转换运作方式、与其他基金合
并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等;
4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。
(十四)参与所持有基金的份额持有人大会表决意见的信息披露
基金管理人代表份额持有人的利益参与所持有基金的份额持有人大会,需将表
决意见事先征求基金托管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。
(十五)参与港股通标的股票的信息披露
基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)
等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。
(十六)实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
(十七)中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金
定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相
关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,
并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介、基金上市的证券交
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易所网站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所、基金上市的证券交易所网站,供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停估值;
4、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他情形。
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第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并在五个工作日内聘请
侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进
行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日,基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基
础,确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额;当日收到的申购申请,按照启
用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账户的赎回
申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间,基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换;
同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回,并
根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回
外,本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账
户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋
账户总份额的 10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投
资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金
管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资
组合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的,基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值
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并披露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核
算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的,管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为
基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支,但应待侧袋账户资产变现后
方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后,基金管理人应当
按照基金份额持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时
向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间,无论侧袋账户资产是否全部完成变现,基金管理人都应当
及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法
一次性完成处置变现,基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及
时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后,基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披
露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机
制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户
相关信息,基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定,如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后,
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可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
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第十八部分 风险揭示
一、市场风险
本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交
易制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基
金收益水平发生波动。
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生
一定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观
经济运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生
风险。
3、利率风险
金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资
成本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。
4、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响
而使购买力下降,从而使基金的实际投资收益下降。
5、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、
技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金
所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减
少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以
通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。
二、管理风险
基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作
失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括:
1、决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督
检查过程中,由于决策失误可能给基金资产造成的损失。
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2、操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失
误等人为因素可能导致的损失。
3、技术风险:是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。
三、本基金特有风险
1、本基金作为股票型基金中基金,投资于股票型 ETF 的比例不低于基金资产
的 80%。本基金封闭期结束前一个月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的
期间内,基金投资不受前述比例限制;本基金投资于港股通标的股票的比例不超
过股票资产 50%。本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,保留的现
金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到期日在一年内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%。具有对证券市场的系统性风险,不能完全规避市
场下跌的风险,在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场
上涨幅度。
2、封闭运作的风险
基金合同生效后,第一年封闭运作,在封闭期内不开放申购、赎回业务,但
投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。登记在登记结
算系统下的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后,可通过
上海证券交易所交易基金份额。
3、公开募集的基金份额的投资风险
公开募集的证券投资基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资于公开募集的证券投资基金既可能分享基金投资所产生的收益,
也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,
也将承担不同程度的风险。
4、资产支持证券的投资风险
本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中,可
能带来以下风险:
①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程
中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基
金财产损失。
②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一
般而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损
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失的风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
风险。
③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性
风险。
④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使
基金资产面临再投资风险。
⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交
易、交易错误、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行,导致基金财产的损失。
5、港股通标的股票投资风险
①港股通交易失败风险
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前
阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续
交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交
易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化,以新的业务规则为准。
②汇率风险
本基金以人民币募集和计价,但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相
对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值,从而导致
基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动,
从而对基金业绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构,如
果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况,可能会对基金
运作或者投资者的决策产生不利影响。
③境外市场的风险
本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场,投资
将受到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、
交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和
变化可能会使基金资产面临潜在风险。
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○ 4 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基
金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
6、存托凭证投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏
损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境
外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;
存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存
托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及
波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境
外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;
境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
7、基金不能上市交易的风险
本基金的上市需满足特定条件,存在不满足上市条件不能上市交易的风险。
8、基金上市风险
由于上市期间可能因特定原因导致基金停牌,投资者在停牌期间不能买卖基
金份额,产生风险;同时,可能因上市后流动性不足导致基金份额产生流动性风
险。另外,在不符合上市交易要求或本基金所约定的特定情形下,本基金存在暂
停上市或终止上市的可能。
9、折溢价风险
本基金在封闭运作期间,基金份额可上市交易,投资者可在二级市场买卖基
金份额。受市场供需关系等各种因素的影响,投资者买卖基金份额由可能面临相
应的折溢价风险。
四、职业道德风险
职业道德风险是指员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为从而可能导致
的损失。
五、流动性风险
流动性风险是指因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现
金的风险。同时在开放式基金申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨
额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净
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值。
(一)基金申购、赎回安排
本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第九部分的内容。
本基金的投资者分散度较高,单一投资者持有份额集中度不存在达到或超过
50%的情形;基金管理人将审慎确认大额申购和大额赎回,强化对本基金巨额赎
回的事前监测、事中管控与事后评估,保证不损害公众投资者的合法权益。
(二)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核
准或注册的公开募集的交易型开放式指数证券投资基金、黄金、商品期货等交易
型开放式证券投资基金(以下合称“ETF”)、境内上市的定期开放式基金和封闭式
基金、国内依法发行上市的股票(包含主板、创业板及其他经中国证监会允许上
市的股票、存托凭证及港股通标的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超
短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换
债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回
购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。与此同时,本基金充分发挥基金
管理人的研究优势,通过资产的合理配置,积极主动构建投资组合,适当分散风
险和严格控制下行风险。鉴于以上,本基金组合资产的流动性可以与基金合同约
定的申购赎回安排相匹配,能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求。
(三)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
在投资中,本基金将严格遵守基金合同中的相关规定,“本基金封闭期届满转
为上市开放式基金(LOF)后,持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%”;
同时,坚持适度分散的整体投资策略,在投资品种的筛选上严格控制流动性风险,
最大幅度降低巨额赎回情形下可能出现的流动性风险。
为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险,基金管理人在认为支付投资
人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对
基金资产净值造成较大波动时,可采取部分延期赎回、延缓支付赎回款项、暂停
赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理
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措施,详细规则参见招募说明书第九部分之“十、巨额赎回的情形及处理方式”
的相关约定。
(四)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下,将在特定情形下运用流
动性风险管理工具对申购、赎回申请等进行适度调整,包括但不限于:
1、延期办理巨额赎回申请;
2、暂停接受赎回申请;
3、延缓支付赎回款项;
4、暂停基金估值;
5、摆动定价;
6、实施侧袋机制;
7、收取短期赎回费;
8、中国证监会认定的其他措施。
延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情
形、程序见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购、赎回”之“九、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”和“十、巨额赎回的情形及处理方式”的相关规定。
若本基金延期办理巨额赎回申请,投资者被延期办理的基金份额将面临基金份额
净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回申请,投
资者将面临无法赎回本基金的风险。若本基金延缓支付赎回款项,赎回款到账时
间将延后,可能对投资者的资金安排带来不利影响。
暂停基金估值的情形适用于当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上
的,届时基金管理人与基金托管人协商确认后,将暂停基金估值。当前一估值日
基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,采取延缓支付赎
回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。若本基金暂停基金估值,一方面投
资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息;另一方面基金将延缓支付赎回款
项或暂停接受基金的申购赎回申请。延缓支付赎回款项可能影响投资者的资金安
排,暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。
采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“基金资产估值”部分之 “四、
估值方法”的相关规定。若本基金采取摆动定价机制,投资者申购基金获得的申
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购份额及赎回基金获得的赎回金额均可能受到不利影响。
实施侧袋机制的情形参见招募说明书“第十七部分 侧袋机制”,详细了解本基
金侧袋机制的情形及程序。
收取短期赎回费,即本基金对持续持有期少于 7 日的投资者,收取不低于 1.5%
的赎回费,该赎回费全额计入基金财产。因此,短期赎回费的收取将使得持续持
有期少于 7 日的投资者将承担较高的赎回费。
同时,基金管理人将密切关注市场资金动向,提前调整投资和头寸安排,尽
可能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险,将对投资者可
能出现的潜在影响降至最低。
(五)实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和
侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定
性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资
产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特
定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后
主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产,并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少
进行按投资损失处理,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值
及变化情况。
六、资产配置风险
虽然资产配置将会对本基金资产的增值带来超额回报,但由于信息来源的不
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足、滞后或错误,导致基金管理人在判断宏观市场、行业周期产生偏差及选择证
券品种的失误,造成基金资产的配置未能达到预期的目标,投资者将蒙受一定的
损失。
七、合规性风险
合规性风险是指在基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或
者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。
八、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法
律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销
售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投
资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的
匹配检验。
九、其他风险
1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,
可能导致基金资产的损失。
2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
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第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自
决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
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(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低
期限。
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第二十部分 基金合同内容摘要
基金合同内容摘要,请见附件一。
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第二十一部分 基金托管协议内容摘要
基金托管协议内容摘要,请见附件二。
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第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务:
一、基金份额持有人登记服务
基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记
机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理
基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,
权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等
服务。
二、主动通知服务
基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供
各项主动通知服务;基金管理人公告及重要信息将通过规定媒介发布。基金管理人
可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务。
三、查询服务
为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯,基金管理人
开通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息
查询和基金份额持有人账户信息查询。
四、在线客服
基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn,登陆在线客服,
实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
五、多元资料索取
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交
易手续,同时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服
务,索取途径多样,资料内容丰富详尽。
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取,客户服务人
员可通过传真、Email提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公
告下载。
六、资讯服务定制
为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、Email、短
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信等多渠道发送资讯定制服务。
七、投资业务咨询
基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,
提供关于基金投资全方位的咨询服务。
八、投诉与建议的受理
基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务人
员联系,基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与建
议。
九、客户互动活动
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、
理财讲座等,以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
十、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服
务能力的变化,增加、修改上述服务项目。
十一、基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话:400-8888-388
网址:www.msjyfund.com.cn
客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn
十二、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式联
系本公司。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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第二十三部分 其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、 《运作办法》 、 《销售办法》 、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在规定媒介上
公告。
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第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
一、招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他销售机构的住所,并刊
登在基金管理人、基金托管人的网站上。
二、招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招
募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
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第二十五部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营
业场所,在办公时间内可供免费查阅。
(一)中国证监会准予民生加银优享进取一年封闭运作混合型基金中基金
(FOF-LOF)注册的文件;
(二) 中国证监会准予民生加银优享进取一年封闭运作混合型基金中基金
(FOF-LOF)变更注册的文件;
(三)《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)基
金合同》 ;
(四) 《民生加银优享进取一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)托管
协议》 ;
(五)法律意见书;
(六)与登记机构的注册登记协议;
(七)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(八)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(九)中国证监会要求的其他文件。
民生加银基金管理有限公司
2023年2月24日
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附件一:基金合同内容摘要
(本摘要如与正文不符,以正文为准)
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一) 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
不限于:
(1)依法募集资金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并
采取必要措施保护基金投资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利;代表基金份额持有人的利益,直接参与
所持有基金的份额持有人大会,并在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下行
使相关投票权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
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服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换等的业务规则;
(17)若本基金采用证券经纪商交易结算模式,即本基金将通过基金管理人选
定的证券经纪商进行场内交易,并由选定的证券经纪商作为结算参与人代理本基金
进行结算,则基金管理人、基金托管人须与选择的证券经纪商签订相关协议,约定
证券经纪商应履行的相关交易结算和交易监控等职责;
(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但
不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确
定基金份额申购、赎回的价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
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(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露,但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供,或因审计、法律等外
部专业顾问提供服务需要提供;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料,保存期限不低于法律法规规定的最低期限;
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
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(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(二) 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算;
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
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(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,但应监管机构、司法机
关等有权机关的要求提供,或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供,或
因基金托管人上市的证券交易所要求披露的情况除外;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
申购、赎回价格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施;
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律
法规规定的最低期限;
(12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
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基金管理人追偿;
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(三)基金份额持有人的权利义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包
括但不限于:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包
括但不限于:
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
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限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
(一)召开事由
1、除《基金合同》另有约定或法律法规和中国证监会另有规定外,当出现或
需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止《基金合同》;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式;
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
(6)变更基金类别;
(7)本基金与其他基金的合并;
(8)变更基金投资目标、范围或策略;
(9)变更基金份额持有人大会程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会;
(12)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上
市的除外;
(13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
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有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不
需召开基金份额持有人大会:
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率,或变更收费方式;
(3)增加、减少基金份额类别;
(4)因相应的法律法规、相关证券交易所或登记机构的相关业务规则发生变
动而应当对《基金合同》进行修改;
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
(6)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关申购、赎回、转换、基
金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应
当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有
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人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基
金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理
人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在规定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7)召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
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(四)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法规、监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记
日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式或基金合同约定的其他方式在表决截止以前送达至召集人指定的地址。通讯开会
应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
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若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金
份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一(含三分之
一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、
网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
(五)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
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表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。
(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关
监督下形成决议。
(六)表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别决议通
过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
(七)计票
1、现场开会
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
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应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
(八)生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决议
自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金
份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
(九)本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时,本基金的基金管理人应
当代表其基金份额持有人的利益,根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额
持有人大会,并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票
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权利。本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见,并将表决意见在定
期报告中予以披露。
(十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部
分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
(十一)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例:
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基
金份额 10%以上(含 10%);
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之
一);
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权他人参
与基金份额持有人大会投票;
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人;
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上(含二分之一)通过;
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上(含三分之二)通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
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三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自
决议生效后两日内在规定媒介公告。
(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
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告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载
在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期
限。
四、争议解决方式
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费
由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
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《基金合同》受中国法律管辖。(仅为本基金合同之目的,在此不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区及台湾地区法律。)
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。
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附件二:基金托管协议内容摘要
(本摘要如与托管协议正文不符,以托管协议正文为准)
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:民生加银基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
法定代表人:张焕南
成立时间:2008 年 11 月 3 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187 号
注册资本:叁亿元
组织形式: 有限责任公司(中外合资)
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间:永续经营
电话: 010-68960030
(二)基金托管人
名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号(邮政编码:200120)
办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号(邮政编码:200336)
法定代表人:任德奇
成立时间:1987 年 3 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行
银发[1987]40 号文
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。
注册资本:742.63 亿元人民币
组织形式:股份有限公司
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存续期间:持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基
金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准
或注册的公开募集的交易型开放式指数证券投资基金、黄金、商品期货等交易型开
放式证券投资基金(以下合称“ETF”)、境内上市的定期开放式基金和封闭式基金、
国内依法发行上市的股票(包含主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、
存托凭证及港股通标的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行
票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债
券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、
同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会的相关规定)。
本基金仅通过证券交易所交易上市交易的证券投资基金,不进行申购、赎回。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:本基金投资于股票型 ETF 的比例不低于基金资产的
80%,封闭期结束前一个月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的期间内,基
金投资不受前述比例限制。本基金港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的
50%。
在封闭期届满并转为上市开放式基金(LOF)后,每个交易日日终基金保留的
现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,在封闭期内,本基金不
受上述 5%的限制。
如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述
投资品种的投资比例。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基
金投资、融资比例进行监督。
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根据《基金合同》的约定,基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)本基金投资于股票型 ETF 的比例不低于基金资产的 80%,封闭期结束前
一个月至转为上市开放式基金(LOF)后一个月的期间内,基金投资不受前述比例
限制。本基金港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的 50%;
(2)本基金持有单只基金的市值,不得高于基金资产净值的 20%,且不得持
有其他基金中基金;
(3)本基金管理人管理的全部基金中基金(ETF 联接基金除外)持有单只基
金不得超过被投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露
的规模为准;
(4)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中
国证监会认定的其他基金份额;
(5)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于 1 年,最近
定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元;
(6)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金投资于封闭
运作基金、定期开放基金等流通受限基金的,不得超过基金资产净值的 10%,封闭
期内,本基金不受上述限制;
(7)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,持有的现金(不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%;封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;
(8)本基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所投资的基金份额,同一
家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算),其市值不超过基金资产净值的
10%;
(9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所
投资的基金份额,同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算),不超过
该证券的 10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受
此条款规定的比例限制;
(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
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(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(14)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,
债券回购到期后不得展期;
(17)封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;本基金封闭期
届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金的资产总值不得超过基金资产净值的
140%;
(18)本基金封闭期届满转为上市开放式基金(LOF)后,本基金主动投资于
流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市
公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制
的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;封闭期内,本基金不受上述
限制;
(19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;
(20)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;完全
按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投
资组合可不受前述比例限制;
(21)投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%;
(22)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行;
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(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述第(2)、(3)项规定投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行
调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
除第(2)、(3)、(7)、(14)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金
应当按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述
投资限制、投资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权
在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资
者履行信息披露义务,但无需基金份额持有人大会审议决定。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金投
资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)本基金持有其他基金中基金;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有
人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
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披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董
事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止或限制性规定,如适用于本基
金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
定为准。
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。
(1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对
手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基
金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金
托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认,新名单自基金托管人确认
当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应
按照协议进行结算。
(2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管
理人银行存款业务进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定:
(1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制,确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。
(2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行
签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、
资金划拨、账目核对、到期兑付,以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的
权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
(3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。
(4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
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各项规定。
6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。
(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
(2)此处流通受限证券的释义与上文流动性受限资产并不完全一致,包括由
《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部
分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他
原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
(3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。
基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风
险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比
例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料
书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收
到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
(4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行
证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金
资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。
基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作
日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。
(5)基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人
认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限
证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险
管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,
基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金
托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投
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资其他方面进行监督。
(一)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制
在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并有权在发现后报告中国
证监会。
(二)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内
答复并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他
有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以电话或书面形式向基金托管人
反馈,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,基金
托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通
知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者
违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并有权向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并有
权向中国证监会报告。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定,基金管理人对
基金托管人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所
需账户,是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值,是
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否根据基金管理人指令办理清算交收,是否按照法规规定和《基金合同》规定进行
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金
法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的,应及时以书面形式通知基金托管人
在限期内纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出
回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。
基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告
中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基
金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通
知基金托管人在限期内纠正。
四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
1.基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的指令,不得自行运用、
处分、分配基金的任何资产,非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制
执行。
2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、
不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,
不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不
得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
3.基金托管人按照规定开立基金财产的银行存款账户、证券账户和债券托管账
户等投资所需账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业
务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,独立核算,确保基金财产的完整和
独立。
5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产,应由
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基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没
有到达基金银行存款账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托
管人对此不承担任何责任。
(二)基金募集资产的验证
基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符
合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资
金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户,基金托管人在收到资金当日出具
相关证明文件,基金管理人在规定时间内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定
的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以
上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。若基金募集期限届满,未能达到《基金合
同》生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜,基金托管人应当予以必要的
协助和配合。
(三)基金的银行存款账户的开立和管理
1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益,均需通过本基金的银行存款账户进行。
3.本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户;亦不得使
用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金
支付,并使用交通银行企业网上银行(简称“交通银行网银”)办理托管资产的资
金结算汇划业务。
5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
(四)基金证券账户、证券资金账户的开立和管理
1.基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券
登记结算有限责任公司开设证券账户。
2.基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
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3.证券账户开立后,基金管理人以本基金名义在基金管理人选择的证券经纪机
构营业网点开立对应的证券资金账户,并通知基金托管人。证券资金账户用于本基
金证券交易的结算以及证券交易结算资金的记录,并与本基金银行存款账户之间建
立唯一银证转账对应关系, 证券经纪机构对开立的证券资金账户内存放的资金的安
全承担责任, 基金托管人不负责保管证券资金账户内存放的资金。
交易所证券交易资金采用第三方存管模式,即用于证券交易结算资金全额存放
在基金管理人为本基金开设的证券资金账户中,场内的证券交易资金清算由基金管
理人所选择的证券经纪机构负责,基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算。
4.由基金托管人持基金管理人与证券经纪机构签订的三方存管相关协议办理证
券资金账户与本基金银行存款账户的银证签约手续,未经基金托管人书面同意,基
金管理人不得将银证签约的指定银行结算账户(即本基金银行存款账户)变更为其
他账户,否则,因此引起的法律后果及给本基金造成的损失全部由基金管理人承担。
5.本基金证券账户和证券资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的
需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经另一方同意擅自转让本基金的证券
账户和证券资金账户;亦不得使用本基金的证券账户和证券资金账户进行本基金业
务以外的活动。
(五)债券托管账户的开立和管理
1.基金合同生效后,基金管理人负责向中国人民银行进行报备,基金托管人在
备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以
本基金的名义开立债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。
基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易,由基金管理人在
中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,协议正本由
基金管理人保存。
(六)基金投资银行存款账户的开立和管理
存款账户必须以基金名义开立,账户名称为基金名称,存款账户开户文件上加
盖预留印鉴(须包括托管人印章)及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时,基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议/存款
确认单据,明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存
款到期指定收款账户等细则。
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为防范特殊情况下的流动性风险,存款协议中应当约定提前支取条款。
(七)其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资
品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,由基金管理人协助基金托管人根
据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则
使用并管理。
(八)基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让,
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
基金托管人只负责对存款证实书进行保管,不负责对存款证实书真伪的辨别,
不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。
(九)与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、
基金管理人保管,相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外,基金管理人
在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本,以便
基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理人应及时将正本送
达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业
务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照估值
日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第
五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国
家另有规定的,从其规定。
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基
金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金
份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对
外公布。
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六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人
和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,基金登记机构保存期不低于法律法
规规定的最低期限,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保
管,则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前,基金管理人应将有关资料送
交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,
并应遵守保密义务。
七、托管协议的变更和终止
(一)基金托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证监会备案。
(二)基金托管协议的终止
1.《基金合同》终止;
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金财产;
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理权;
4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
八、争议解决方式
双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应通过友
好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解
不成的,任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局的,
并对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定,仲裁费用、律师费由败诉
方承担。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合
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法权益。
本协议受中国法律管辖。(仅为本协议之目的,在此不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区及台湾地区法律。)