选基方法之——热销选基

从本节课开始,我将陆续和大家分享所有的选基方法,从基础到高阶。开讲之前,我想再唠叨几句:虽然接下来的选基方法选到的都是个别基金,但是资产配置(构建基金组合)、智能投顾(再平衡)的理念不能忘。想要在市场上长久的赚钱,一定不能只买单只基金、更不能追涨杀跌。

本期,我们先来看热销选基。

一、什么是热销选基?

热销选基,指的是根据销量排名情况选基,包括日销量、周销量、月销量,销量排名主要是根据购买人数或购买金额进行排序。不同基金销售平台热销选基设定的维度不同,以好买基金为例:

根据购买金额进行排序,包括了周/月销量Top10、非货币型和货币型两个维度。如下图:非货币型近一周销量最好的分别是易方达消费行业、景顺长城新兴成长、招商中证白酒。

数据来源:掌上基金App,数据每周更新一次,截止2018-03-1

毫无疑问,不管是根据购买人数、还是购买金额排序,热销榜基金都是卖得最好的基金,也是市场上热度最高的基金。

二、为什么通过热销榜选基?

俗话说,群众的眼睛是雪亮的。大家一致认可的基金,背后肯定有原因:

其中,一大部分原因是短期业绩抢眼,可能是短期跟对了市场热点,或者最近某几只重仓股飙升。由于市场风口通常会持续一段时间,业绩靠前的基金短期内表现也会比较强劲。

另外,热销基金通常具有一定品牌标签,包括明星基金经理挂帅、老牌基金公司、过往业绩优秀等。暂不论这些基金是否会一直优秀、还是刻意包装,这些光环都是加分项。

当然,热销基金也有可能是基金销售平台重点推荐导致的。一般来说,重点推荐的基金都不会太差,有的还是经过深思熟虑、精挑细选的。正因为以上原因,通过热销榜选基不失为一种简单、高效的选基方法。

三、热销选基靠不靠谱?

1.用数据说话

我们统计了好买基金不同时段的热销数据,分析后发现:通过热销榜选出的基金有的未来表现优秀,有的恰恰相反;某个时点的热销基金短期来看业绩相对较好,但不排除买完后市场风格出现拐点,净值大幅回撤。

比如:2017.9.1月热销冠军是招商中证白酒(161725),这只基金在前6个月(2017.3--2017.9)涨幅30.4%,如果当时买入,那么在接下来的4个多月涨幅将高达30%,能赶上2017年最赚钱的基金这趟车。

同样,招商中证白酒在1个月前(2018.2.1)也是月度热销基金(亚军),如果当时买入,随着年前这一波下跌,净值将大幅回调(近1月下跌5.32%),前期涨幅多的跌的也多,四分位排名从“优秀”变为“差”。

来源:好买基金网,招商中证白酒,截止2018-03-01

来源:好买基金网,招商中证白酒, 2018.2.1——2018.3.1

再举一个例子:2017.3.1月热销亚军是长信量化先锋(519983),这只基金在前1年(2016.3--2017.3)涨幅为46.2%,遥遥领先其它类型基金,但近1年业绩沦为倒数。

来源:好买基金网,长信量化先锋混合,2017.3.1——2018.3.1

当然,也不排除热销基金长期来看业绩好的。比如富国低碳环保(100056),3年前(2015.3.1)是月度热销冠军,即使历经了15年股市暴跌,但近3年涨幅依然达到69%,四分位排名为“优秀”。

来源:好买基金网,富国低碳环保混合

2.市场最热基金,未必一定是好基金

由此可以看出:虽然通过热销榜能简单、快速地选出市场上最热的基金,但这些基金未必就一定是好基金。一旦市场风格转向、风口熄火,或者重仓股调整,又或者规模过大导致无法像以前那样操作,基金业绩就无法持续了。

并且,所谓品牌效益,不过都是过往业绩优良、口碑较好,长期来看,这些具有光环的明星基金经理和基金公司未必能一直优秀。

总结:

从某种程度上说,热销选基是一种较为简单、高效的方法,可以很快看到哪些基金卖的最好、最热,也代表了当前的市场风口。但热销基金大多只看短期业绩,有的只是蹭光环、蹭政策、蹭行情,羊群效应使得更多人去追逐,却未必就一定是好基金。

因此,对于热销基金,我们应该辩证的去看。如果觉得风口可持续,那么可以上车,但如果觉得风口快要熄火了,那就不要一味地追所谓的“网红基金”、“爆款基金”,盲目的跟风不是最好的策略。

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