世诚投资:震荡加剧,三招加持获得理想回报

好买说:近期,股票市场出现了剧烈震荡。世诚投资认为,在市场大幅震荡期间想获得理想投资回报需要克制追涨杀跌冲动、选择优质产品长期持有并且逆势而动,能急跌后买入持有或者增加配置,冷静面对市场的涨跌。

最近一段时间,股票市场出现了冰火两重天的剧烈变化,不少刚进入市场买入私募基金的投资人,看着账户里收益的上上下下,心里忐忑不安。

对于投资人的这种心态,世诚投资作为私募行业的老司机,其实特别理解。在过去的十三年中,我们见证了上证指数6124点大顶后的下跌,经历了2016年初的千股熔断,穿越了2018年席卷全球的金融风暴。在多个牛熊周期中穿梭并获取绝对收益的经历,让我们深刻地体会到:市场短期涨跌是常态,也很难判断,而基金的投资回报需要一定时间来累积、来呈现。频繁查看基金的盈亏,并不能增加任何收益,在股市波动较大的时期,还可能影响投资人的情绪,严重的还可能让投资人少赚或者赚不到钱。

那么,在市场大幅震荡期间,怎样做才能获得理想投资回报呢?

第一招
克制追涨杀跌冲动、不做投资回报的杀手

市场起起落落,想要做到看淡涨跌并不容易。在市场持续震荡之时,有投资人可能会想着先“下车”避避风头,但这样操作,往往容易错过低位布局的时机和反弹阶段的回报。

就拿眼前的市场涨跌来看:本周一、二教育板块受到政策监管,随后悲观情绪迅速蔓延到其他行业,造成大盘大幅非理性下挫。而伴随政策的明朗,市场情绪的企稳,主要股指又随即出现了大幅反弹。在冰火两重天的市场环境中,即使投资人在市场大跌中庆幸逃顶,后面的上涨怕是会让他更追悔莫及。

再拿更长时段的数据来看:沪深300指数自2015年以来经历过两次比较明显的下跌,期间指数回调幅度均超过30%,但阶段性见底后,该指数在随后的6个月、1年内,均出现了不同程度的反弹。也就是说,如果在市场震荡时轻易受情绪影响而盲目下车,那么很有可能就会错过后续的大级别行情。

第二招
选择优质产品长期持有,等待时间的复利

熟悉市场的投资人都了解,A股市场短期波动非常剧烈,即使是长期收益非常优秀的私募产品净值也会出现一定的波动。

在大幅波动中,权益产品会出现一定的回撤,但是投资人无须过多关注短期回撤,因为从历史经验来看,短周期的波动并不会影响长周期的投资。拉长时间看,优秀权益类产品的投资优势还是很明显,且在市场波动中,优秀管理人还会通过调整股票持仓结构,精选个股等方式不断优化投资组合。当主动管理能力逐步显现的时候,短期的大坑,自然变成长期的小坑。

另外,股票市场虽然长期收益可观但期间波动较大,投资人需要拿长期资金来投资权益私募产品。长期资金的风险承受能力普遍更强,能够通过长期持有熨平市场短期波动的影响。投资时间的长短,在一定程度上会影响最终的收益率。

第三招
逆势而动,震荡期间逢低加仓

如果我们能克服恐惧贪婪的人性,在急跌后买入持有或者增加配置,收益会更为可观。

假如我们把中证混合基金指数作为一只基金产品,然后在市场大跌时买入计算投资收益。淘基数据显示,从2003年1月1日该指数设立,至2021年7月22日,上证综指在这期间总共经历了502次大跌(单日跌幅超过1.5%),平均每年大跌25次左右。

如果在上证指数每次大跌后都买入中证混合基金指数,从赚钱概率看,大跌后买入并持有到7月22日,无论持有1年以内还是一年以上,全部盈利,正收益比例100%。

从平均累计收益来看,大跌后买入并持有至7月22日,持有1年以内收益率超过11.15%,持有1-2年收益率超50%,若耐住性子持有超过5年,收益率直接翻倍。

数据胜于雄辩,如果投资者根据自己的资产情况、收入情况等做好了投资设计,选择了优秀的产品,确定了合理的持有时间,敢于在低点出手,那么根本不需要每天查看基金的表现和盈亏情况。摒除市场噪音之后,保持平和的投资心态,冷静面对市场的涨跌,静待时间的玫瑰绽放。

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风险提示:投资有风险。相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请详阅基金合同和基金招募说明书,确认您自觉履行投资人的各项义务,并自行承担投资风险。

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