券商集合理财产品月报:10月券商理财产品收益弱于公募

一、4只产品新成立,发行速度回落

10月份新成立券商集合理财产品基本资料
产品简称 管理人 所属概念 计划类型 成立日期 存续期(年) 成立规模(亿份) 最低参与金额(万元)
长江超越理财核心成长 长江证券 混合型 非限定性 2010-10-20 - 15.35 10
光大阳光集结号收益型二期 光大证券 - 非限定性 2010-10-22 - 1.01 100
国泰君安君享富利 国泰君安证券 混合型 非限定性 2010-10-27 8 5.03 100
国海收益精选 国海证券 混合型 非限定性 2010-10-29 3 2.38 10

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

10月份新成立券商集合理财产品较少,仅4只,且均属于混合型。长江超越理财核心成长募集资金最多,达15.35亿元;其余产品募集规模均较低。产品中仅长江超越理财核心成长有自有资金参与,投入比例为3%,但不承担补偿责任。

10月份新推广产品也较少,仅5只,其中国泰君安君享富利(国泰君安证券)当月推广并成立,瑞银财富1号(瑞银证券)、中银国际中国红稳定价值(中银国际证券)、申银万国3号基金宝(申银万国证券)、招商智远内需(招商证券)仍在推广中。

今年各月份券商集合理财产品成立数量和规模概览

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

随着投资信心一定程度的恢复,券商集合理财产品在9月份出现产品在数量和规模双升,尤其是单月成立13只产品的记录创下年内新高。但是在市场情绪更加高涨的10月,券商集合理财产品并没有出现募集数量和规模的进一步上升。

二、券商集合理财产品收益不敌指数涨幅

在资源、金融等权重股的带动下,A股市场10月涨幅居全球之首。10月末,上证综合指数收于2978.84点,全月涨幅为12.17%。深圳成份指数收于13367.24点,上涨16.56%。从行业来看,在这一轮大盘行情中,各板块表现差异较大。按申万一级行业分类的23个行业指数全线上涨,其中,采掘、有色金属、机械设备行业指数位于涨幅榜前列,分别上涨29.38%、28.72%、17.55%;而前期处于热点的医药生物、商业贸易、餐饮旅游位于涨幅榜后列,分别上涨1.62%、0.93%、0.02%。从中证规模指数来看,大盘股表现强于小盘股,中证100全月上涨15.63%,中证500全月上涨8.47%。而债券市场受加息的影响,有所下跌,中信标普全债指数收于1260.42,微跌0.53%。

10月各类券商集合理财产品平均回报率与大盘指数涨幅、基金回报率对比图

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日,公募基金按好买基金研究中心标准分类

按照Wind券商集合理财产品所属概念分类,10月份股票型产品平均回报率为5.79%,混合型产品平均回报率为5.69%,债券型产品平均回报率为1.39%,FOF型产品平均回报率为5.31%,货币型产品平均回报率为0.35%,两只QDII型产品收益率分别为3.78%及-0.5%。从平均水平来看,各类券商集合理财产品收益率都较好,但仍有6只产品净值下跌,收益为负。从图中可以看到,券商集合理财产品中,FOF、股票型、混合型表现相当,债券型产品跑赢全债指数,但是无论哪种类型的券商集合理财产品的平均收益都不如公募基金。

从券商角度来看,以10月来各类型产品的收益率来看,招商证券、华泰证券、东方证券的产品表现较好,收益率排在前列的产品相对较多,尤其是华泰证券,旗下有4只产品位列各自所属类别前列,表现抢眼。

债券型券商集合理财产品10月份回报率前五名
简称 更新日期 单位净值(元) 累计单位净值(元) 最近一个月总回报(%)
金泉友1号 2010-10-29 1.0645 1.0645 4.07
招商智远稳健1号 2010-10-29 1.124 1.124 2.74
华安理财1号 2010-10-29 1.0578 1.0578 2.7
华泰紫金鼎步步为盈 2010-10-29 1.1715 1.2015 2.42
上海证券理财2号 2010-10-29 1.1164 1.1414 2.31

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

股票型券商集合理财产品10月份回报率前五名
简称 更新日期 单位净值(元) 累计单位净值(元) 最近一个月总回报(%)
东海东风5号 2010-10-29 1.0935 1.1735 10.01
中信优选成长 2010-10-29 1.2787 1.3987 7.97
中金股票策略 2010-10-29 0.8371 1.2371 7.7
东北证券2号 2010-10-29 1.125 1.157 7.56
平安优质成长中小盘 2010-10-29 1.096 1.096 7.03

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

混合型券商集合理财产品10月份回报率前五名
简称 更新日期 单位净值 累计单位净值 最近一个月总回报(%)
华泰紫金智富 2010-10-29 1.2253 1.2253 17.6
申银万国宝鼎一期 2010-10-29 1.1991 1.1991 14.33
东方红先锋3号 2010-10-29 1.1773 1.1773 12.1
华泰紫金策略优选 2010-10-29 1.1932 1.1932 11.34
东方红3号 2010-10-29 1.2169 1.2369 10.87

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

货币型券商集合理财产品10月份回报率前四名
简称 更新日期 单位净值 累计单位净值 最近一个月总回报(%)
华泰紫金现金管家 2010-10-29 1.0496 1.0556 0.73
国泰君安君得利1号货币 2010-10-31 1 1 0.25
招商现金牛货币 2010-10-29 1 1 0.22
中银国际中国红货币宝 2010-10-29 1 1 0.19

数据来源:Wind,好买基金研究中心整理,数据截至10月31日

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