一直以来,投资者习惯将钱袋子放在各类金融大咖发售的理财产品里,尤其是银行理财,又能享受较高收益,又没有什么风险要承担应对。但是问题来了,资管新规实施之后,早已习惯的“佛系理财”之路还能否继续?

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基金代码 基金名称 手续费 起购资金 操作
005011 金鹰添瑞中短债C --折 --元起 购买
000128 大成景安短融债券A --折 --元起 购买
数据来源:好买基金研究中心,截至日期:
谁是“货币基金增强版”?

短债基金,因投资的债券期限短而得名。证监会并没有对短债基金作出明确的定义,业内通常的做法是将短债基金的投资组合久期控制在三年以内,投资范围仅限于债券、票据等固定收益品种,不投股票和可转债。由于投资品种期限短,信用高,因此短债的风险相对较小,这些特点与货币基金相类似,短债基金常被市场认为是“货币基金增强版”。

数据说话,下图是金鹰添瑞中短债C(005011)成立以来收益的走势,印证了短债基金稳健且容易超越货基收益的产品特点。

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*数据来源:wind,截至日期:2018/05/07

为什么要投短债?

政策的变化是利好短债的一个因素,随着金融监管力度的不断增强,打破刚性兑付成为资产管理行业的新趋势,短债基金成为替代银行理财产品、货币基金产品的一种选择。

从投资的便利性上看

短债基金投资成本低,以大成景安短融为例,申购全免费,持有满7天即可免赎回费。

从投资限制上看

短债的发挥空间较货币基金更大,首先是短债基金可以使用更高的杠杆,其次是短债基金的期限、投资标的都比货币基金更灵活,以上原因都有利于短债基金获取比货币基金更高的收益。

 

风险提示:投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请详阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资风险。

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