【反洗钱宣传】 警惕网络直播陷阱,远离洗钱违法行为

在网络经济发达的时代,直播带货、直播打赏已经成为国内并不鲜见的一种商业行为。

然而在"主播们在镜头前卖货表演、无数人在线下追捧打赏"行为的背后,却潜藏着不被人关注的洗钱、诈骗、网络赌博等犯罪活动。

1、网络直播洗钱方式

直播打赏

网络直播平台的打赏机制为犯罪团伙提供了便利。粉丝可以在平台上为主播送礼物,礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏,赃款便得以洗白。

虚假电商直播

在电商购物的付费通常是通过第三方支付平台来完成,收款方通过做假账,美其名曰电商平台结算的进货款,照章纳税后,就变成了看似合法的正常经营所得。"犯罪资金→第三方支付账户→银行系统"的方式比过去传统的银行卡对银行卡转账的洗钱方式更为隐蔽。

打赏币中介

在明知打赏币系使用黑、灰资金购买的情况下,以低买高卖的方式非法牟利,助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为,也严重侵害了行业健康发展。

2、典型案例

近年来网络直播行业发展迅速,涉及庞大的用户数量和交易规模,这也给不法分子带来了可乘之机。因此近年来也屡次出现利用网络直播进行洗钱的案例。

01 案例一

2022年3月,江西警方发现一传媒公司接入了几百条宽带,经查该公司的主业竟是给主播刷礼物,1个月资金流水达上千万。

经深入调查,该公司负责人张某从李某处购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。诈骗犯罪团伙搭建了一个"跑分"平台,表面上做直播平台币的买卖,实际上是帮助境外犯罪分子洗钱。

02 案例二

上海警方在多地公安机关的支持配合下,抓获犯罪嫌疑人21名,捣毁一条寄生于网络直播平台、非法转移资金等新型洗钱犯罪产业链,涉案金额近亿元。

诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得,结识了在某网络直播平台担任主播的李某等人,通过利用和主播的合作把黑钱变成"打赏金"再私下收回至自己的个人账户。而主播等人能通过对方打赏的礼物抬高直播人气和曝光率,帮助其赚取直播平台榜首奖励,并且从"打赏金"中收取佣金作为报酬。

3、网络直播洗钱的危害

无论是假冒身份诈骗,还是营造虚假人设骗取流量,都是利用观众的情感需求谋求不正当利益。直播经济是数字经济的重要组成部分,直播作为自媒体这片行业领域"新蓝海"的"佼佼者"更是风头正盛。但大量良莠不齐的从业人员也给直播行业带来不少乱象。有的网络主播法律意识淡薄、价值观念扭曲,为了追逐经济利益,不惜违背道德和触犯法律,诱导大额打赏实施网络诈骗,甚至帮助上游犯罪分子转移、掩饰犯罪所得,严重污染了社会风气,损害了群众利益,扰乱了行业秩序,必须依法予以规范。

虽然"洗钱"手段看似花样百出,但万变不离其宗,不法分子要将"黑钱"洗白,最终利用的还是我们的银行卡、支付账户、二维码等个人信息。因此,普通人防范"洗钱"的关键就在于保护好自己的个人信息。

4、温馨提示

在从事网络直播行业或观看网络直播时,尽量选择正规、合法的直播平台,不要轻信所谓的"免费升级""低价礼物""低价金币"等信息。

存款、理财、借贷都要选择合法的金融机构。如果大家接触了地下钱庄、非法网络支付、跑分平台这类非法机构,不仅可能会成为犯罪分子转移资金、洗黑钱的帮凶,自己的个人信息也极有可能被泄露利用。

不要以任何理由出租或出借自己的身份证、银行账户、支付账户、收付款二维码等。出租或出借不仅可能会协助他人完成"洗钱"犯罪,也可能成为金融犯罪的"替罪羊",自己在银行的诚信状况和信用记录都有可能受损。

来源:太平洋产险甘肃分公司

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