嘉实薪金宝货币市场基金

托管协议

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

二〇二三年十二月

目录

第一条基金托管协议当事人----------------------------------------------3

第二条基金托管协议的依据、目的和原则----------------------------------4

第三条基金托管人对基金管理人的业务监督和核查--------------------------5

第四条基金管理人对基金托管人的业务核查-------------------------------10

第五条基金财产保管---------------------------------------------------11

第六条指令的发送、确认和执行-----------------------------------------13

第七条交易及清算交收安排---------------------------------------------15

第八条基金资产净值计算和会计核算-------------------------------------17

第九条基金收益分配---------------------------------------------------20

第十条信息披露-------------------------------------------------------21

第十一条基金费用-----------------------------------------------------22

第十二条基金份额持有人名册的保管-------------------------------------24

第十三条基金有关文件和档案的保存-------------------------------------25

第十四条基金管理人和基金托管人的更换---------------------------------26

第十五条禁止行为-----------------------------------------------------28

第十六条基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算---------------------29

第十七条违约责任-----------------------------------------------------31

第十八条争议解决方式-------------------------------------------------32

第十九条基金托管协议的效力-------------------------------------------33

第二十条基金托管协议的签订-------------------------------------------34

嘉实薪金宝货币市场基金托管协议

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1806A单元

邮政编码：200120

电话：010-65215588

传真：010-65185678

法定代表人：经雷

基金托管人：中信银行股份有限公司

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

邮政编码:100010

电话：4006800000

传真：010-85230024

法定代表人：朱鹤新

鉴于：

1．嘉实基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，按

照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；

2.中信银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关法律

法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

3.嘉实基金管理有限公司拟担任嘉实薪金宝货币市场基金的基金管理人，中信银行股份有

限公司拟担任嘉实薪金宝货币市场基金的基金托管人；

为明确双方在基金托管中的权利、义务及责任，确保基金财产的安全，保护基金份额持有

人的合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国合同法》等法律法

规以及相关规定，双方本着平等自愿、诚实守信的原则特签订本协议。

释义：

除非另有约定，《嘉实薪金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的

术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。

第一条基金托管协议当事人

1.1基金管理人：

名称：嘉实基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1806A单元

法定代表人:经雷

成立时间：1999年3月25日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监基金字【1999】5号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：壹亿伍仟万元人民币

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务。组织形式：

有限责任公司（中外合资）

存续期间：持续经营

1.2基金托管人：

名称：中信银行股份有限公司

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：朱鹤新

成立时间：1987年4月20日

批准设立文号：国办函[1987]14号

基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125号

组织形式：股份有限公司

注册资本：489.35亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存款；发放短期、

中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑

付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银

行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理

开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、

合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自

主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展

经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

第二条基金托管协议的依据、目的和原则

2.1基金托管协议的依据

订立本协议的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以

下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理

办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、

《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》、基金合同及其他

有关规定。

2.2基金托管协议的目的

订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净

值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的

安全，保护基金份额持有人的合法权益。

2.3基金托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益的

原则，经协商一致，签订本协议。

第三条基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

3.1基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

3.1.1基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投资范围、投

资对象进行监督。

（一）本基金将投资于以下金融工具：

本基金投资于法律法规及监管机构允许基金投资的金融工具，包括：

现金；期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩

余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；以及

中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改变基金投资目标、

不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投资，不需召开持有人

大会。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后可以将其纳入投资范围。

（二）本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票。

（2）可转换债券、可交换债券。

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。

（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。

（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

3.1.2基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行

监督：

（1）货币市场基金投资组合的平均剩余期限，不得超过120天，平均剩余存续期不得超

过240天。

（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于10%。

（3）根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第（1）、（2）项投资组合实施如下

调整：

当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合

的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例

合计不得低于30%；

当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合

的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例

合计不得低于20%。

（4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于有

存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。

（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基

金资产净值的20％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计

不得超过基金资产净值的5％。本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银

行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%。

（6）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人

的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融

债券除外。

（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于

5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（8）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回

30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的

20%。

（9）本基金总资产不得超过基金净资产的140%。

（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％，中国

证监会规定的特殊品种除外；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。

（11）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上（含AAA）的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月

内予以全部卖出。

（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%。

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因

证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规

定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

（15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过

2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金

管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息

披露程序。

（16）中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门调整上述限制，则本基金投资将按照调整后的规则执行。

除上述第(7)、（11）、(13)、(14)条及基金合同另有约定外，因基金规模或市场变化等原

因导致投资组合超出上述约定的规定，基金管理人应在10个工作日内进行调整，以符合有关

限制规定，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管人对基

金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

3.1.3基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进

行监督：

根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。

3.1.4基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间

债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基

金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管

人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以

每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银

行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日

内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生

效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人

则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的

损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，

基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

3.1.5基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款银

行进行监督：

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符

合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行

存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务

账目及核算的真实、准确。

2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面协议，

明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到

期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保

基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、账

户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》

等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的

符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之外

的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理人应在启用新名单前提前两个工作日

将新名单发送给基金托管人。

基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同的

约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托

管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管

人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工

作日内纠正或拒绝结算。

3.2基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施：

3.2.1基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各

类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料

上，则基金托管人对此不承担任何责任。

3.2.2基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法规

和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协

助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式

给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,

督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托

管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告

中国证监会。

3.2.3基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对

基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，

或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金

监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

3.2.4基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基

金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方

根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经

基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

第四条基金管理人对基金托管人的业务核查

4.1基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托

管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资

产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算

交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

4.2基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行

或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、

本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金

托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函，说明

违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随

时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。

4.3基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基

金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

4.4基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金

托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管

理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情

节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

第五条基金财产保管

5.1基金财产保管的原则

5.1.1基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

5.1.2基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

5.1.3基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

5.1.4基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5.1.5基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，

如有特殊情况双方可另行协商解决。

5.1.6对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理

人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此予以必要的协助配合，但

不承担相应责任。

除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。

5.2募集资金的验资

5.2.1基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金

认购专户，该账户由基金管理人委托的注册登记机构开立并管理。

5.2.2基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于本基

金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当

日出具确认文件。同时在规定时间内，基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务

所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会

计师签字有效。

5.2.3若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款事宜，基金托管人应提供充分协助。

5.3基金资金账户的开立和管理

5.3.1基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。基金托管人可以本基金的名义

在其营业机构开立本基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基

金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

5.3.2基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本

基金业务以外的活动。

5.3.3基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

5.3.4在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金

资产的支付。

5.4基金证券账户的开立和管理：

5.4.1基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上

海分公司、深圳分公司开立证券账户。

5.4.2基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

5.4.3基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进

行本基金业务以外的活动。

5.4.4基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账

户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管

理人应予以积极协助。结算备付金和结算保证金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的

规定执行。

5.4.5基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和

运用由基金管理人负责。

5.4.6在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相

关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比

照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

5.5债券托管账户的开立和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关

规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金

进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场

债券回购主协议。

5.6其他账户的开设和管理

5.6.1因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金

管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。

5.6.2法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

5.7基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管，

保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办

理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产

生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担

保管责任。

5.8与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托

管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基

金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大

合同的保管期限为基金合同终止后15年。

第六条指令的发送、确认和执行

6.1基金管理人对发送指令人员的书面授权

基金管理人应利用基金管理人及基金托管人认可的方式向基金托管人发送指令。基金管

理人应向基金托管人提供书面授权文件，该文件中应含有管理人预留印鉴，该预留印鉴为托管

人确定管理人所发送指令形式真实性的唯一依据。向托管人发送授权文件后，要及时电话确认，

以保证托管人及时查收。基金托管人在收到授权文件后并经管理人电话确认后，授权文件即生

效。基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授权人及相关操作人

员以外的任何人泄露。

6.2指令的内容

指令包括付款指令(含赎回、分红付款指令、银行间业务划款指令）以及其他资金划拨指

令等。基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户

资料等，加盖预留印鉴，或以其他基金管理人及基金托管人认可的方式对指令确认。

6.3指令的发送、确认和执行的时间和程序

6.3.1指令的发送

基金管理人发送指令应采用加密传真方式或其他基金管理人和基金托管人双方书面共同

确认的方式。

基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送

指令。

指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。

基金管理人应在交易结束后将全国银行间交易成交单加盖印章后及时传真给基金托管人，

并电话确认。

基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出至少2个工作小时。由基金管

理人的原因造成的指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，未准备足够资金，致使资金未

能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。

6.3.2指令的确认

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，答复基金管理人的指令确认电话。指令到

达基金托管人后，基金托管人应指定专人根据基金管理人提供的授权文件进行表面相符的形式

审查，及时审慎验证有关内容及印鉴，基金托管人对指令的真实性不承担责任。如有疑问必须

及时通知基金管理人。

6.3.3指令的时间和执行

基金托管人对指令验证后，应及时办理。

基金管理人应确保基金托管人在执行指令时，基金托管资金账户有足够的资金余额，否则

基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，由基金管理人审核、查明原因，确认此交

易指令无效。在及时通知后，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。

对于时效性要求高的指令，基金管理人必须及时将指令传至基金托管人，并预留充足的指

令处理时间。

对于发送时资金不足的指令，基金托管人有权不予执行，基金管理人确认该指令不予取消

的，资金备足并以通知基金托管人的时间视为指令收到时间，因账户资金余额不足导致的投资

损失不由基金托管人承担。

6.4基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金托管人发现指令错误，提示基金管理人改正后再予以执行，若由此造成的延误损失由

基金管理人承担。

6.5基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金

合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人。

若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人

承担。

6.6基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法

基金托管人由于其自身原因未能执行或错误执行基金管理人指令致使本基金的利益受到

损害，应在发现后，及时采取措施予以弥补，给基金份额持有人造成损失的，对由此造成的直

接经济损失负赔偿责任。

6.7授权通知的变更

基金管理人若对授权通知的内容进行修改，应当提前至少三个工作日电话通知基金托管

人。基金管理人需提供书面的变更授权通知文件，在加盖公章后以传真或其他双方约定的方式

发送给基金托管人，同时以电话形式向基金托管人确认。变更授权通知文件在基金托管人收到

相关文件传真件和基金管理人的电话确认时生效。基金管理人在此后三个工作日内将变更授权

通知文件原件送交基金托管人。

基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式，应至少提前1个工作日告知基

金管理人。基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式自基金管理人电话确认后生

效。

6.8其他事项

基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与预留的授权文件内容相

符进行检查，如发现问题，应及时通知基金管理人。

除因其自身原因致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人按照法律法规、本

合同的规定执行基金管理人指令而引起的任何可能发生的损失，基金托管人不负赔偿责任。

第七条交易及清算交收安排

7.1选择代理证券买卖的证券经营机构

基金管理人应设计选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人负责选择

代理本基金证券买卖的证券经营机构，使用其交易单元作为基金的交易单元。基金管理人和被

选中的证券经营机构签订委托协议，由基金管理人提前通知基金托管人。基金管理人应根据有

关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机构的有关情况、基金通过该证券经

营机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等予以披露，并将上述情况及基金专用交

易单元号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人。因相关法

律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法律法规和相关交易规则为准。

7.2基金投资证券后的清算交收安排

基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交

易成交结果具体办理。

如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失，应由基金托管人负责赔偿

基金的损失；如果因为基金管理人未事先通知基金托管人增加交易单元，致使基金托管人接收

数据不完整，造成清算差错的责任由基金管理人承担；如果因为基金管理人未事先通知需要单

独结算的交易，造成基金财产损失的由基金管理人承担；如果由于基金管理人违反法律法规、

交易规则的规定进行超买、超卖等原因造成基金投资清算困难和风险，基金托管人发现后应立

即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理人承担。

基金管理人应采取合理措施，确保在T+1日12:00之前有足够的资金头寸用于中国证券

登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。

基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金托管资金账户

或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理人发

送的划款指令，但应及时通知基金管理人。基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管

人的划款处理时间。在基金资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、

基金合同、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。

7.3资金、证券账目及交易记录的核对

7.3.1基金管理人与基金托管人按日进行交易记录的核对。每日对外披露各类基金份额的

每万份基金净收益和七日年化收益率之前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上

的交易记录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或

不真实，由此导致的损失由责任方承担。

7.3.2对基金的资金账目，由相关各方每日对账一次，确保相关各方账账相符。对基金证

券账目，由相关各方每日进行对账。对实物券账目，每月月末由相关各方进行账实核对。对交

易记录，由相关各方每日对账一次。

7.4申购、赎回、转换开放式基金的资金清算、数据传递及托管协议当事人的责任

7.4.1基金申购、赎回及转换业务处理的基本规定

基金份额申购、赎回及转换的确认、清算由基金管理人指定的注册登记机构负责。

基金管理人应于每个开放日16:00前向基金托管人发送当日申购、赎回、转换数据，并保

证相关数据的准确、完整。

基金管理人应通过与基金托管人建立的系统发送有关数据(包括电子数据和盖章生效的

纸制清算汇总表)，如因各种原因，该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式。基金管

理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存。

7.4.2关于清算专用账户的设立和管理

为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户，该账

户由注册登记机构管理。

7.4.3开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算

T日，投资者进行基金申购、赎回和转换申请，基金管理人和基金托管人分别计算各类基

金份额的每万份基金净收益和基金七日年化收益率，并进行核对；基金管理人将双方盖章确认

的或基金管理人决定采用的基金收益以基金收益公告的形式传真至相关媒体。

注册登记机构计算申购份额、赎回金额及转换份额，更新基金份额持有人数据库；并将确

认的申购、赎回及转换数据向基金托管人、基金管理人传送。基金管理人、基金托管人根据确

认数据进行账务处理。

嘉实直销申购资金不晚于T+1日交收，代销申购资金不晚于T+2日交收，所有赎回资金不

晚于T+1日交收，转换交收日期另行协商。当存在托管账户净应收额时，基金管理人负责将托

管账户净应收额在交收日17:00前从“基金清算账户”划到基金托管账户；当存在托管账户

净应付额时，基金托管行按基金管理人的划款指令将托管账户净应付额在交收日17:00前划

到“基金清算账户”。

基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划付。对于未准时划付的资金，基金管理人

应及时通知基金托管人划付，由此产生的责任应由基金托管人承担。因基金托管资金账户没有

足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人

承担，基金托管人不承担垫款义务。

7.4.4基金融资、融券

如本基金按国家有关规定进行融资时，基金托管人应为基金融资、融券提供必要的协助。

第八条基金资产净值计算和会计核算

8.1基金资产净值的计算及复核程序

8.1.1基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。

每工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率，并按

规定公告。

8.1.2复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的每万份基金净收益和七日

年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相

关法律法规的规定对外公布。

8.2基金资产估值方法和特殊情形的处理

8.2.1估值对象

基金所持有的金融资产和金融负债。

8.2.2估值方法

（1）本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。

本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基

金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理

人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当

“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值负偏离度绝对值达到0.25%

时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离的绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值

达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%

以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜

在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%

时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂

停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（4）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

（5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律

法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方

协商解决。

基金管理人计算并公告基金净值信息，并由基金托管人复核。就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值

信息的计算结果对外予以公布。

8.3估值差错处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及

时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金净收益小数点后4位以内（含第4

位）发生估值错误时，视为基金估值错误。当某一类基金份额的七日年化收益率百分号内小数

点后3位以内（包括3位）发生差错时，视为估值错误。当基金管理人计算的基金净值信息

已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，由基金管理人和基金托

管人根据各自的实际过错情况界定双方承担的赔偿责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该

错误，进而导致基金资产净值、某一类基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率计算错

误造成投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理

人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由

此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托

管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

当基金管理人计算的各类基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率与基金托管人

的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一

致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失由基金管理人承担赔偿责任，

基金托管人不负赔偿责任。

8.4暂停估值的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利

益，已决定延迟估值；

（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致，基金管理人应当暂停

基金估值；

（5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。

8.5基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

8.6基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和

保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理

人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和

公告的，以基金管理人的账册为准。

8.7基金财务报表与报告的编制和复核

8.7.1财务报表的编制

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。基金管理人应当在

每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基

金季度报告的编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制并公告；在

每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制并公告。基金合同生效不足两个月的，基金

管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

8.7.2报表复核

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收

到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当

日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核，并将

复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管

人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金

管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日

内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往

来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同

查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基金管

理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门

公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金

托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表

对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

8.8基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

第九条基金收益分配

9.1基金收益的构成

基金收益包括：基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以

及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益扣除

按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

9.2收益分配原则

1.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

2.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基

金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配

的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分

配，直到分完为止）；

3.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记

正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不

记收益；

4.本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基

金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；投资人在当日收益支付时，若当日

净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不

变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投

资人基金份额；

5.当日申购的该类基金份额自下一个工作日起，享有该类基金的收益分配权益；当日赎回

的该类基金份额自下一个工作日起，不享有该类基金的收益分配权益；

6.本基金同一基金份额类别的每份基金份额享有同等分配权；

7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，可调整

本基金的基金收益分配原则，不需召开基金份额持有人大会。

8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

9.3收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。

9.4收益分配方案的确定、公告与实施

本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份基金净收

益和七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间各

类基金份额的每万份基金净收益和节假日最后一日各类基金份额的七日年化收益率，以及节假

日后首个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可

以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转，每日例行的收益结转不再另行公告。

第十条信息披露

10.1保密义务

10.1.1基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披露，拟公

开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同及中

国证监会关于基金信息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对基金运作中

产生的信息以及从对方获得的业务信息应恪守保密的义务。基金管理人和基金托管人除了为合

法履行法律法规、基金合同及本协议规定的义务所必要之外，不得为其他目的使用、利用其所

知悉的基金的保密信息，并且应当将保密信息限制在为履行前述义务而需要了解该保密信息的

职员范围之内。但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：

（1）非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

（2）基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等

监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。

10.2信息披露的内容

基金的信息披露主要包括基金招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告、基

金募集情况、基金合同生效公告、基金净值信息、基金定期报告：包括基金年度报告、基金中

期报告和基金季度报告，以及临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、中国证监会规

定的其他信息。基金年度报告需经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计后，

方可披露。

10.3基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序

10.3.1职责

基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益为宗旨，诚实信

用，严守秘密。基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜，对于本章第（二）条规定的

应由基金托管人复核的事项，应经基金托管人复核无误后，由基金管理人予以公布。

基金管理人应当在中国证监会规定的时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定

媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息，基金托管人将通过指定媒介公开披

露。

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：

(1)不可抗力；

(2)法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

10.3.2程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草、并经基金托管人复

核后由基金管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布。

10.3.3信息文本的存放

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息

置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公

告的内容完全一致。

第十一条基金费用

11.1基金管理费的计提比例和计提方法

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.33%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管人双方

核对后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法

定节假日、公休日等，支付日期顺延。

11.2基金托管费的计提比例和计提方法

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管人双方

核对后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公

休日等,支付日期顺延。

11.3基金份额的销售服务费：

基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。本基金A类基金份额

的销售服务费年费率为0.25%，B类基金份额的销售服务费年费率为0.05%，E类基金份额的销

售服务费年费率为0.20%。计算方法如下：

H＝E×R÷当年天数

H为各类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为该类基金份额前一日的基金资产净值

R为各类基金份额适用的基金销售服务费率

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人

发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产

中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付给基金销售机构，专门用于本基金

的销售与基金份额持有人服务，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

11.4不列入基金费用的项目：

基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。基金管理人与

基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运

作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资

费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。

11.5如果基金托管人发现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和基金合同、本协议

的约定，从基金财产中列支费用，有权要求基金管理人做出书面解释，如果基金托管人认为基

金管理人无正当或合理的理由，可以拒绝支付。

第十二条基金份额持有人名册的保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合同

生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30

日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称

和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基

金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金

管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。

基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31日

的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉

及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。基金托管

人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规

定各自承担相应的责任。

第十三条基金有关文件和档案的保存

13.1基金管理人、基金托管人按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账册、交易

记录和重要合同等，保存期限不少于15年，对相关信息负有保密义务，但司法强制检查情形

及法律法规规定的其它情形除外。其中，基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账

册、报表和其他相关资料，基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相

关资料。

13.2基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管人处。基金管

理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议传真给基金托管人。

13.3基金管理人或基金托管人变更后，未变更的一方有义务协助接任人接受基金的有关

文件。

第十四条基金管理人和基金托管人的更换

14.1基金管理人的更换

14.1.1基金管理人的更换条件

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

14.1.2基金管理人的更换程序

更换基金管理人必须依照如下程序进行：

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份

额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的基金管理

人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）

表决通过；

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；

（4）备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在基金份额持有人大会决议生效后2日内

在指定媒介公告；

（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向

临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金

管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；

（7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财

产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；

（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求

替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

14.2基金托管人的更换

14.2.1基金托管人的更换条件

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

（1）被依法取消基金托管资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

14.2.2基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份

额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的基金托管

人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）

表决通过；

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；

（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在基金份额持有人大会决议生效后2日内

在指定媒介公告；

（6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时

办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。

新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；

（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财

产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

14.2.3基金管理人与基金托管人同时更换

（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以

上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

（3）备案：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金

份额持有人大会决议报请中国证监会备案

（4）基金份额持有人大会审议变更基金管理人、基金托管人事项时，除应遵守本部分的

约定外，还应符合本基金合同第八部分的约定。

14.3新基金管理人接受基金管理或新基金托管人或接受基金财产和基金托管业务前，原

基金管理人或基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不对基

金份额持有人的利益造成损害。

第十五条禁止行为

15.1本协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：

15.1.1基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投

资。

15.1.2基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产，基金托管人不公平地对待其托

管的不同基金财产。

15.1.3基金管理人、基金托管人利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三

人牟取利益。

15.1.4基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

15.1.5基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金运作和管理过程中任何尚未按法律法规

规定的方式公开披露的信息。

15.1.6基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回、分红资

金的划拨指令，或违规向基金托管人发出指令。

15.1.7基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立，其高级管理人员和其他从业人

员相互兼职。

15.1.8基金托管人私自动用或处分基金财产，根据基金管理人的合法指令、基金合同或托

管协议的规定进行处分的除外。

15.1.9基金管理人、基金托管人侵占、挪用基金财产。

15.1.10基金管理人、基金托管人泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或

者明示、暗示他人从事相关的交易活动。

15.1.11基金管理人、基金托管人玩忽职守，不按照规定履行职责。

15.1.12基金财产用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。

15.1.13法律法规和基金合同禁止的其他行为，以及依照法律、行政法规有关规定，由中

国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。

第十六条基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

16.1托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基

金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。本协议约定事项如与法

律法规、《基金合同》的规定相冲突，应以法律法规及《基金合同》的规定为准。

16.2基金托管协议终止的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。

16.3基金财产的清算

16.3.1基金财产清算小组

(1)自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内，成立基金财产清算小组，基金

管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册

会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。

(3)在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

(4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依

法进行必要的民事活动。

16.3.2基金财产清算程序

(1)基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；

(3)对基金财产进行估值和变现；

(4)编制清算报告；

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计；

(6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

(7)将清算报告报中国证监会备案；

(8)公告基金清算报告；

(9)对基金财产进行分配。

16.3.3清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金

清算小组优先从基金财产中支付。

16.3.4基金财产按下列顺序清偿：

(1)支付清算费用；

(2)交纳所欠税款；

(3)清偿基金债务；

(4)按基金份额持有人持有的各类基金份额比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比

例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金份

额比例进行分配。同一类别的基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同等的分配权。

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

16.3.5基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备

案并公告。基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

16.3.6基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十七条违约责任

17.1基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应当承担违约责

任。

17.2基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》或者基金合同和

本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承

担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

对损失的赔偿，仅限于直接损失。

17.3当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就直接损失进行赔偿；给基金资产造成

损失的，应就直接损失进行赔偿，另一方当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿。如发生

下列情况之一的，相应的当事人免责：

1、不可抗力；

2、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为

而造成的损失等；

3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资造成的直接损失或潜在损

失等；

17.4当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损失

的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因

防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

17.5违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有

人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。若基金管理人或基金托管人

因履行本协议而被起诉，另一方应提供合理的必要支持。

17.6由于不可抗力，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但是未能发现该错误的，由此造成基金财产或基金投资者损失，基金管理人和基金托管

人应当免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造

成的影响。

第十八条争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解

决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有

约束力。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

第十九条基金托管协议的效力

双方对托管协议的效力约定如下：

（一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的托管协议草案，应经托管协

议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字，协议当事人双方根据中国证监会的意

见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。

（二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管协议的有

效期自其生效之日起至该基金财产清算报告报中国证监会备案并公告之日止。

（三）托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约束力。

（四）本协议一式六份，协议双方各持二份，上报有关监管部门两份，每份具有同等法律

效力。

（五）本基金信息披露事项以法律法规及基金合同约定为准。

第二十条基金托管协议的签订

本协议双方法定代表人或授权代表人签章、签订地、签订日

（本页以下无正文）


              

                

               嘉实薪金宝货币市场基金托管协议.pdf