关于民生加银现金增利货币市场基金增加C类基金份额并修改基金合同和托管协议的公告

为更好地满足投资者的理财需求，根据《中华人民共和国证券投资基金法》

《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银现金增利货币市场基金基

金合同》（以下简称“《基金合同》”）有关规定，民生加银基金管理有限公司

（以下简称“本公司”或“基金管理人”）经与本基金托管人中国建设银行股份有限

公司协商一致，决定自2026年2月6日起对本公司管理的民生加银现金增利货币市

场基金（以下简称“本基金”）增加C类基金份额，并对本基金《基金合同》和《民

生加银现金增利货币市场基金托管协议》（以下简称“《托管协议》”）作相应修

改，同时更新基金管理人基本信息。

本次因增加C类基金份额、更新基金管理人基本信息而对《基金合同》进行

的修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，根据《基金合同》约定

属于无需召开基金份额持有人大会的事项。修订后的《基金合同》和《托管协议》

自2026年2月6日起生效。现将具体事宜公告如下：

一、新增C类基金份额基本情况

自2026年2月6日起，本基金在现有份额的基础上增设C类基金份额。本

基金增加基金份额后，将分设A类(基金代码：690010)、B类(基金代码：

690210)、C类(基金代码：026294)、D类(基金代码：001240)和E类(基金代码：

018874)基金份额。已有的A类、B类、D类和E类基金份额业务规则保持不变，

新增的C类基金份额每日分配收益、按日支付。各类基金份额分别公布每万份

基金已实现收益和7日年化收益率。

投资人可自行选择申购的基金份额类别，本基金不同类别基金份额之间不

得相互转换，但A类基金份额和B类基金份额依据基金合同、招募说明书约定

因申购、赎回、基金转换等交易及每日收益结转份额而发生基金份额自动升级或

者降级的除外。C类、D类和E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升

级和降级规则。

C类基金份额费率结构：

C类基金份额的基金管理费和基金托管费与A类、B类、D类和E类基金

份额相同，即管理费年费率为0.25%，托管费年费率为0.05%。C类基金份额的

销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.15%年费率计提。

本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形之一：

（1）当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额

50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负时；

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申

请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%

的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管

人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

二、本基金C类基金份额适用的销售机构

投资者可自2026年2月6日起在本基金开放日通过如下销售机构办理本基

金C类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。

1、本基金暂不开通基金管理人（直销机构）销售本基金C类基金份额，若

日后开通，将另行公告。

2、非直销销售机构：

1）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

法定代表人：方合英

客服电话：95558

网址：www.citicbank.com

2）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

办公地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

法定代表人：鲁伟铭（代职）

客服电话：021-63325888

网址：www.dfzq.com.cn

3）金融街证券股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综

合楼

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综

合楼

法定代表人：祝艳辉

客服电话：956088

网址：www.jrjzq.com.cn

本公司可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金C

类基金份额，并在本公司网站公示。

三、本基金大额申购（含转换转入、定期定额投资，以下同）业务限额的

情况

1、对于非个人投资者在直销机构办理本基金申购业务的，执行本公司于

2024年11月26日发布的《民生加银现金增利货币市场基金调整大额申购、大

额转换转入、大额定期定额投资业务限额的公告》，单日单个基金账户累计申购

本基金的金额不应超过500,000元。如单日单个基金账户单笔申购本基金的金额

超过500,000元（不含），则500,000元确认申购成功，其余部分本公司有权部分

或全部拒绝；如单日单个基金账户多笔累计申购本基金的金额超过500,000元

（不含），则对该基金的申请按照申请金额从大到小排序，本公司将逐笔累加至

不超过500,000元限额的申请确认成功，其余交易申请本公司有权部分或全部拒

绝。

2、对于个人投资者办理本基金申购业务的，执行本公司于2025年10月17

日发布的《民生加银现金增利货币市场基金调整个人投资者大额申购、大额转换

转入、大额定期定额投资业务限额的公告》，即个人投资者单日单个基金账户累

计申购本基金的金额不应超过10,000,000元。如个人投资者单日单个基金账户单

笔申购本基金的金额超过10,000,000元（不含），则10,000,000元确认申购成功，

其余部分本公司有权部分或全部拒绝；如个人投资者单日单个基金账户多笔累计

申购本基金的金额超过10,000,000元（不含），则对该基金的申请按照申请金额

从大到小排序，本公司将逐笔累加至不超过10,000,000元限额的申请确认成功，

其余交易申请本公司有权部分或全部拒绝。

3、对于非个人投资者在代销机构办理本基金申购业务的，执行本公司于

2025年11月26日发布的《民生加银现金增利货币市场基金调整非个人投资者

在代销机构大额申购、大额转换转入、大额定期定额投资业务限额的公告》，即

非个人投资者单日单个基金账户在代销机构累计申购本基金的金额不应超过

100,000元。如非个人投资者单日单个基金账户在代销机构单笔申购本基金的金

额超过100,000元（不含），则100,000元确认申购成功，其余部分本公司有权部

分或全部拒绝；如非个人投资者单日单个基金账户在代销机构多笔累计申购本基

金的金额超过100,000元（不含），则对该基金的申请按照申请金额从大到小排

序，本公司将逐笔累加至不超过100,000元限额的申请确认成功，其余交易申请

本公司有权部分或全部拒绝。

4、自2026年2月6日起，上述规则针对本基金A类、B类、C类、D类和

E类份额合并计算进行限制。

四、《基金合同》的修订内容

章节 修订前 修订后 

二、释义 55.本基金分设四类基金份额：A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率 55.本基金分设五类基金份额：A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。五类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率新增，并相应调整后续序号：58.C类基金份额：指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别 

三、基金的基本情况 (九)基金份额类别设置1.基金份额分类本基金根据销售服务费收取费率及销售渠道不同，将基金份额分为不同的类别。本基金将设A类、B类、D类和E类四类基金份额，四类基金份额单独设置基金代码，并单独 (九)基金份额类别设置1.基金份额分类本基金根据销售服务费收取费率及销售渠道不同，将基金份额分为不同的类别。本基金将设A类、B类、C类、D类和E类五类基金份额，五类基金份额单独设置基金代码， 

 公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。2.基金份额类别的限制投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但A类基金份额和B类基金份额依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金A类、B类、D类和E类基金份额的金额限制具体见招募说明书。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。3.基金份额的自动升降级当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。本基金D类、E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。本基金基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书中规定。 并单独公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。2.基金份额类别的限制投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但A类基金份额和B类基金份额依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金A类、B类、C类、D类和E类基金份额的金额限制具体见招募说明书。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。3.基金份额的自动升降级当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。本基金C类、D类、E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。本基金基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书中规定。 

十五、基金的费用与税收 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1.基金管理人的基金管理费本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管理费按前一日该类基金资产 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1.基金管理人的基金管理费本基金A类、B类、C类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管理费按前一日该类基 

 净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H＝E×管理费年费率÷当年天数H 为该类份额每日应计提的基金管理费E 为前一日的该类基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。……3.销售服务费本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。D类基金份额的销售服务费年费率为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：H＝E×销售服务费年费率÷当年天数H 为该类份额每日应计提的销售服务费E 为前一日的该类基金资产净值 金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H＝E×管理费年费率÷当年天数H 为该类份额每日应计提的基金管理费E 为前一日的该类基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。……3.销售服务费本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。C类基金份额的销售服务费年费率为0.15%，D类基金份额的销售服务费年费率为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。C类、D类和E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：H＝E×销售服务费年费率÷当年天数H 为该类份额每日应计提的销售服务费E 为前一日的该类基金资产净值 

五、《托管协议》的修订内容

章节 修订前 修订后 

十一、基金费用 （一）基金管理费的计提比例和计提方法本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管理费按前一日该类基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数H为该类份额每日应计提的基金管理费E为前一日的该类基金资产净值……（三）销售服务费本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。D类基金份额的销售服务费年费率为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：H＝E×销售服务费年费率÷当年天数H为该类份额每日应计提的销售服务费E为前一日的该类基金资产净值 （一）基金管理费的计提比例和计提方法本基金A类、B类、C类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管理费按前一日该类基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数H为该类份额每日应计提的基金管理费E为前一日的该类基金资产净值……（三）销售服务费本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。C类基金份额的销售服务费年费率为0.15%，D类基金份额的销售服务费年费率为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。C类、D类和E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：H＝E×销售服务费年费率÷当年天数H为该类份额每日应计提的销售服务费E为前一日的该类基金资产净值 

六、本公司于本公告日在本公司网站（www.msjyfund.com.cn）和中国证监

会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上同时公布经修改后的《基金

合同》及《托管协议》；招募说明书及基金产品资料概要更新中涉及前述内容的

部分将进行相应修改，并依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有

关规定在规定媒介上公告。

七、投资者可通过以下途径了解或咨询详情

1、民生加银基金管理有限公司网站：www.msjyfund.com.cn

2、民生加银基金管理有限公司客服热线：400-8888-388

风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金

并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。投资者投资于基金

前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解所投资基金的风

险收益特征，并根据自身情况投资与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投

资者注意投资风险。

特此公告。

民生加银基金管理有限公司

2026年2月6日


              

                

               关于民生加银现金增利货币市场基金增加C类基金份额并修改基金合同和托管协议的公告.pdf