华安国企改革主题灵活配置混合型证券投资基金（华

安国企改革主题灵活配置混合A）基金产品资料概要更

新 

编制日期：2023年5月26日 

送出日期：2023年5月29日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、产品概况 

华安国企改革主题灵活

基金简称 基金代码 001445 

配置混合 

华安国企改革主题灵活

下属基金简称 下属基金代码 001445 

配置混合A 

中国建设银行股份有限

基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 

公司  

基金合同生效日 2015-06-29    

基金类型 混合型 交易币种 人民币 

运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日 

开始担任本基金

2022-08-05 

基金经理的日期 

基金经理 陈媛 

证券从业日期 2008-04-01 

注：华安国企改革主题灵活配置混合型证券投资基金于2022年8月11日新增C类基金份额。 

二、基金投资与净值表现 

(一) 投资目标与投资策略 

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 

本基金重点关注国企改革带来的市场投资机会，在严格控制风险的前

投资目标 提下，通过高安全边际的证券精选，力争为投资者带来资产的稳健增

值。 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股

票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公

司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换

债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券等）、债券

回购、银行存款、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基

投资范围 

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为0-95%；投资于国

企改革主题相关的证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交

易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金

或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；权证、股指期货

及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 

1、资产配置策略 

2、股票投资策略 

3、固定收益投资策略 

主要投资策略 4、股指期货投资策略 

5、权证投资策略 

6、资产支持证券的投资策略 

7、存托凭证投资策略 

业绩比较基准 50%×中证800指数收益率＋50%×中国债券总指数收益率 

本基金为混合型基金，基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币

风险收益特征 市场基金、低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品

种。 

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 

投资组合资产配置图表 

数据截止日期：2023-03-31

0.15%     其他资产

8.18%     银行存款和结算

备付金合计

91.67%     权益投资

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图 

数据截止日期：2022-12-31

90.00%80.00%70.00%60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%  

  

  

   

   

   

   

     

      

     

 

2018 2019 2020 2021 2022 

净值增长率 -12.57% 62.26% 77.66% 23.92% -12.91% 

业绩基准收益率 -10.61% 17.40% 12.81% 0.76% -10.56% 

三、投资本基金涉及的费用 

（一） 基金销售相关费用 

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 

份额（S）或金额（M） 

费用类型 收费方式/费率 备注 

/持有期限（N） 

非养老

  M 

金客户 

非养老

100万元 ≤ M 

金客户 

非养老

300万元 ≤ M 

金客户 

申购费（前收费） 

非养老

    M ≥ 500万元   每笔1000元 

金客户 

养老金

客户

-    每笔500元 

（直

销） 

  N 

7天 ≤ N 

赎回费 30天 ≤ N 

365天 ≤ N 

    N ≥ 730天  0.00%    

（二）基金运作相关费用 

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别 收费方式/年费率 

管理费  1.50% 

托管费  0.25% 

注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 

四、风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示 

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基

金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、

流动性风险、资产配置风险、主题投资风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风

险等。此外，本基金的投资范围中包括中小企业私募债券和股指期货，可能增加本基金总体

风险水平。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风

险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分

基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资

于科创板股票。 

（三）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临

的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及

与中国存托凭证发行机制相关的风险。 

（四）本基金的特定风险 

1、资产配置风险 

本基金为灵活配置的混合型基金，投资方面侧重大类资产的配置。由于市场环境、公司

治理、制度建设、投资能力等因素的不同影响，可能导致本基金资产配置比例偏离最优水平，

给基金投资组合绩效带来风险。 

2、主题投资风险 

本基金为主题型基金，投资标的高度集中于目标主题范围内的证券，故基金业绩表现除

了受到股票和债券市场总体景气度的影响外，也很大程度上取决于主题投资机会的持续性和

标的证券的未来表现，可能与市场总体表现存在较大的差异。 

3、中小企业私募债券投资风险 

本基金可投资于中小企业私募债券，其与一般信用债券相比，存在更大的信用风险和流

动性风险。 

4、股指期货等金融衍生品的投资风险 

金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源

自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性

风险、操作风险和法律风险等。 

5、投资于北交所上市股票的风险 

北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市等方面的规则

与其他交易场所存在差异，本基金须承受与之相关的特有风险，包括：中小企业经营风险、

股价波动风险、流动性风险、集中度风险、转板风险、退市风险、由于存在表决权差异安排

可能引发的风险、监管规则变化的风险等。 

（二）重要提示 

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不得保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相

关临时公告等。 

五、其他资料查询方式 

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099  

（一）基金合同、托管协议、招募说明书 

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 

（三）基金份额净值 

（四）基金销售机构及联系方式 

（五）其他重要资料 


              

                

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