浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）（2022年定期更新）
浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）
（2022 年定期更新）
基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
二零二二年十一月
浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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重要提示
浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由
浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规
及约定发起，并经中国证券监督管理委员会2015年6月23日证监许可[2015]1343
号文《关于准予浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》准
予注册。本基金的基金合同自2016年2月3日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。本基金为混合型
基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高于货币市
场基金和债券型基金，低于股票型基金。本基金在投资运作过程中可能面临各种
风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、股指期货投资风险、管理风险、操
作风险、技术风险和不可抗力风险等等。投资者应当认真阅读基金合同、招募说
明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险
承受能力相适应。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出
投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
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在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到
或超过50%的除外。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购和赎
回基金，基金销售机构名单详见基金管理官网。
本次更新招募说明书主要更新基金管理人、托管人、财务数据、其他应披露
事项等内容。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2022年10月26日，
有关财务数据截止日为2022年9月30日，本招募说明书中的财务数据未经审计。
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目录
一、绪言............................................................................................................................................. 6
二、释义............................................................................................................................................. 7
三、基金管理人...............................................................................................................................12
四、基金托管人...............................................................................................................................21
五、相关服务机构...........................................................................................................................24
六、基金的募集...............................................................................................................................26
七、基金合同的生效.......................................................................................................................27
八、基金份额的申购、赎回...........................................................................................................28
九、基金的投资...............................................................................................................................38
十、基金的业绩...............................................................................................................................50
十一、基金的财产...........................................................................................................................52
十二、基金资产的估值...................................................................................................................53
十三、基金的收益与分配...............................................................................................................58
十四、基金的费用与税收...............................................................................................................60
十五、基金的会计与审计...............................................................................................................62
十六、基金的信息披露...................................................................................................................63
十七、风险揭示...............................................................................................................................70
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................................................... 74
十九、基金合同的内容摘要...........................................................................................................76
二十、基金托管协议的内容摘要...................................................................................................99
二十一、对基金投资人的服务.....................................................................................................112
二十二、招募说明书存放及查阅方式.........................................................................................113
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二十三、其他应披露事项.............................................................................................................114
二十四、备查文件......................................................................................................................... 118
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一、绪言
《浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披
露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《浙商汇金转型升级灵活
配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）
编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指浙江浙商证券资产管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、招募说明书或本招募说明书：指《浙商汇金转型升级灵活配置混合型证
券投资基金招募说明书》及其更新
5、基金产品资料概要：指《浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基
金产品资料概要》及其更新
6、基金合同或《基金合同》：指《浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
7、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金转型
升级灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
8、基金份额发售公告：指《浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
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日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议，办理基金销售业务的机构
25、基金销售网点：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及销售机构的基金
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销售网点
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙江浙商证券资
产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务
的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵守
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40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申
请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投
资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
47、元：指人民币元
48、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等
49、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
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51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下
简称“规定报刊”）及规定互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理
人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
57、中国：指中华人民共和国。就本招募说明书而言，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市拱墅区天水巷 25 号
办公地址：浙江省杭州市上城区五星路 201 号浙商证券大楼 7 层
法定代表人：盛建龙
设立日期：2013 年 4 月 18 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2012]1431 号
公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]857 号
联系电话：95345
联系人：陈洋
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：12 亿元人民币
2、股权结构
股东名称 持股占总股本比例
浙商证券股份有限公司 100%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
（1）董事会
盛建龙先生，董事长，硕士，中国注册会计师（非执业会员），高级会计师。
1994 年 8 月至 2000 年 2 月在杭州市民防局从事财务管理工作；2000 年 3 月至
2006 年 6 月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006 年 7
月起任浙商证券总裁助理兼计划财务部总经理，2009 年 1 月起任浙商证券财务
总监，2014 年 12 月 6 日至 2015 年 4 月 2 日任浙江浙商证券资产管理有限公司
合规风控总监。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事长兼总经理，浙商证券
股份有限公司财务总监，浙商期货有限公司董事。
王青山先生，董事，硕士。曾任浙江省交通投资集团财务有限公司副总经理、
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总经理，浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员兼浙商证券党委书记，浙商
证券监事会主席。现任浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员，浙商证券股
份有限公司董事、总裁及党委委员，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商
期货有限公司董事，浙商证券投资有限公司董事长。
赵伟江先生，董事，硕士。1986 年 7 月至 1997 年 7 月为杭州金融管理干部
学院教师；1997 年 10 月至 2006 年 6 月为金通证券股份有限公司信息技术部负
责人；曾任浙商证券股份有限公司技术总监、首席信息官、副总裁。现任浙商证
券股份有限公司监事长，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期货有限公
司董事。
高玮女士，董事，博士。1996 年 6 月至 2006 年 6 月任财通证券经纪有限责
任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经
理、职工监事。2006 年 7 月起在浙商证券股份有限公司工作。现任浙商证券股
份有限公司副总裁及首席风险官，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期
货有限公司副董事长。
楼小平先生，董事，硕士。历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、申银万国
证券宁波第二营业部总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总
裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务总部总经理、运保中心总经理、
浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理。现任浙江浙商证券资产管
理有限公司董事、董事会秘书，常务副总经理。
袁放先生，独立董事，本科。曾任浙江银行学校副校长、中国人民银行浙江
省分行金融管理处副处长、浙江省证券交易中心副总经理、天一证券副总裁、浙
江产权交易所有限公司总经理、光宇集团有限公司副总裁、浙江省证券与上市公
司研究会会长、浙商银行股份有限公司独立董事，现任浙江钱塘江金研院咨询股
份有限公司监事长、温州民商银行独立非执行董事、浙商资管独立董事。
吴俊毅先生，独立董事，硕士。曾任杭州汽轮机厂科员、中国投资银行杭州
分行科员、浙江沪杭甬高速公路股份公司财务总监、浙商证券董事、浙江省交通
投资集团有限公司财务经理、海亮集团有限公司财务总监、杭州大策投资有限公
司副总经理，现任海亮集团财务有限责任公司总经理、浙商资管独立董事。
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胡长泉先生，独立董事，本科。曾任新华机器厂科研所助工、杭州市第六律
师事务所律师、杭州海通律师事务所律师、杭州下城区司法局行政人员、浙江天
杭律师事务所主任，现任浙江天杭律师事务所律师、浙商资管独立董事。
（2）监事
许向军先生，监事，本科。1998 年至 2000 年在浙江联创软件有限公司任助
理工程师；2000 年至 2002 年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职；2002 年
至 2010 年在浙江省证监局任科员、科长、副处长；2010 年起任浙商证券股份有
限公司信息技术总监。现任浙商证券股份有限公司合规总监，浙江浙商证券资产
管理有限公司监事。
（3）高级管理人员
盛建龙，总经理（兼），代为履行首席风险官职务，董事长，简历参见上述
董事会成员基本情况。
楼小平，常务副总经理、董事会秘书（兼）。简历参见上述董事会成员基本
情况。
杨锴先生，合规总监，硕士。曾任上海市闵行区人民法院法官助理；浙江省
宁波市中级人民法院助理审判员；上银基金管理有限公司监察稽核部总监；瑞达
基金管理有限公司督察长。现任浙江浙商证券资产管理有限公司合规总监。
2、本基金基金经理
马斌博，硕士学位，9 年证券从业经历。历任东北证券股份有限公司上海证
券研究咨询分公司研究员；2015 年 7 月加入浙江浙商证券资产管理有限公司，
历任研究部研究员、公募基金部基金经理助理、浙商汇金中证浙江凤凰行动 50
交易型开放式指数证券投资基金和浙商汇金中证浙江凤凰行动 50 交易型开放式
指数证券投资基金联接基金的基金经理。自 2017 年 12 月 27 日起任浙商汇金转
型升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理、自 2018 年 4 月 19 日起任浙商汇
金鼎盈事件驱动事件驱动灵活配置混合型证券投资基金（LOF）任浙商汇金转型
成长混合型证券投资基金的基金经理、自 2021 年 8 月 16 日起任浙商汇金先进制
造混合型证券投资基金的基金经理、自 2022 年 3 月 8 日起任浙商汇金兴利增强
债券型证券投资基金的基金经理。拥有基金从业资格及证券从业资格。
本基金历任基金经理：2016 年 2 月 3 日至 2016 年 4 月 27 日，李冬任本基
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金的基金经理；2016 年 2 月 29 日至 2019 年 4 月 24 日，赵语涛任本基金的基金
经理。
3、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会分为权益
公募投资执行委员会和固定收益公募投资执行委员会，具体如下：
权益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：基
金经理宋青涛先生、马斌博先生、周文超先生；
固定收益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：
舒叶先生、姜金香女士、基金经理王宇超女士、张少辉先生。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（四）基金管理人的职责
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（五）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生；
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2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生；
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉
尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投
资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易，
也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
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1、内部控制的原则
（1）健全性原则
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则
通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对
公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部
分：
基金管理人设董事会，对股东负责。董事会由5名董事、3名独立董事组成，
设董事长1人。基金管理人已制定《董事会议事规则》，规定了董事会会议的召
开及表决程序和职责等。
基金管理人设监事一名。公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合
规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章
程的行为进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并
就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报。
经营管理层负责组织实施董事会决议，主持基金管理人的经营管理工作，负
责经营管理中风险管理工作的日常运行。负责董事会授权范围内重大经营项目和
创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风
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险控制委员会，并分别制定了相应的议事规则，对各项重大业务及投资进行决策
与风险控制。
3、内部控制制度概述
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组
成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本
管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
4、基金管理人内部控制五要素
内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内
部监控。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。
公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内
部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现
风险，将风险进行分类，按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性
及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原
因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定
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应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，
并监督各个环节的改进实施。
（3）控制活动
公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
①组织结构控制
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有
效的三道监控防线：
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分
工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
以合规风控部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控
防线。
②操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
③会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所
管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独
立。
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会
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计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，
采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。
（4）信息沟通
为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施：
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流
渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信
息及时送达适当的人员进行处理。
制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
（5）内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。
公司合规风控部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检
验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织
调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。
5、基金管理人内部控制制度声明
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人情况
名称：平安银行股份有限公司
注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号平安金融中心 B 座 26 楼
法定代表人：谢永林
成立日期：1987 年 12 月 22 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：19,405,918,198 元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：刘华栋
联系电话：(0755) 22166388
2、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳
证券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份
有限公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。
中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，
为平安银行的控股股东。截至 2021 年末，平安银行有 109 家分行（含香港分行）, 共 1,177 家营业机构。
2021 年，平安银行实现营业收入 1693.83 亿元（同比增长 10.3%）、净利润
363.36亿元（同比增长 25.6 %）、资产总额 49,213.80亿元（较上年末增长10.1%）、
吸收存款本金余额 29,618.19 亿元（较上年末增长 10.8 %）、发放贷款和垫款总
额 30,634.48 亿元（较上年末增长 14.9%）。
3、主要人员情况
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值
核算处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中
心 8 个处室，目前部门人员为 71 人，为客户提供专业化的托管服务。证券投资
基金托管业务相关员工配置齐全且从业经验丰富，托管部核心管理层具备银行管
理、证券或托管业务十年以上从业经验。
4、基金托管业务经营情况
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2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至 2021 年末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计 6,293
亿，平安银行已托管 191 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货
币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需
求。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确
保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份
额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营
风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产
托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得
基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，
授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，
制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息
由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行
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法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投
资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中
国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）浙江浙商证券资产管理有限公司直销柜台
住所：杭州市拱墅区天水巷 25 号
办公地址：浙江省杭州市上城区五星路 201 号浙商证券大楼 7 楼
法定代表人：盛建龙
联系人：芦银洁
联系电话：（0571）87902036
传真：（0571）87902581
网址：www.stocke.com.cn
客服电话：95345
（2）浙江浙商证券资产管理有限公司直销网上交易平台
办公地址：浙江省杭州市上城区五星路 201 号浙商证券大楼 7 楼
联系人：芦银洁
联系电话：（0571）87902036
传真：（0571）87902581
网址：https://fund.stocke.com.cn/etrading/
2、其他销售机构
本基金的其他销售机构情况详见基金管理人网站。
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构调整
为本基金的销售机构。
（二）登记机构
名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市拱墅区天水巷 25 号
法定代表人：盛建龙
电话：（0571）87901972
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传真：（0571）87902581
联系人：俞绍锋
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：浙江天册律师事务所
住所：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼、8 楼
负责人：章靖忠
电话：（0571）87901111
传真：（0571）87901501
联系人：俞晓瑜
经办律师：刘斌、俞晓瑜
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城区裕民路 18 号北环中心 22 层
办公地址：北京市西城区裕民路 18 号北环中心 22 层
执行事务合伙人：张恩军
电话：（010）82250666
联系人：宜军民
经办会计师：宜军民、李鑫
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六、基金的募集
（一）基金的设立及其依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基
金合同》及其他有关规定募集，并经中国证监会 2015 年 6 月 23 日证监许可
[2015]1343 号文《关于准予浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金注册
的批复》批准设立。
（二）基金的类别
混合型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型开放式
（四）基金存续期限
不定期
（五）基金募集情况
本基金募集期为 2015 年 12 月 22 日起至 2016 年 1 月 29 日。经北京兴华会
计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00 元计算，
募集期共募集 242,073,014.91 份基金份额（含利息转份额），有效认购户数为 2,507
户。
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七、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明
书的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监会办
理完毕基金备案手续，并于 2016 年 2 月 3 日获得中国证监会的书面确认，基金合
同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额
持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的申购、赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管
理人在官网公示的销售机构名录中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售
机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业
务操作需要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于 2016 年 3 月 30 日起开放日常申购、赎回等业务，具体开始办理
时间在本基金开放申购、赎回业务公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申
请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金
份额申购、赎回或转换的价格。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
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值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定
为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额
到账则申购不成立。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回
款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则
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申购款项退还给投资人。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任
何损失由投资人自行承担。
（五）申购和赎回的数量限制
1、投资者通过销售机构申购本基金的，每个基金账户首次申购的单笔最低金
额为人民币 1,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为人民币 1,000 元（含
申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构
的业务规定为准。投资者已成功认购过本基金时则不受首次最低申购金额 1,000 元
限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 100 份基金份
额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基
金份额余额不足 100 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
3、投资者可多次申购，对单个投资人累计持有的基金份额不设上限限制。但
单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过
程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定
申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（六）申购费用和赎回费用
1、申购费用
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本基金的申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示：
单笔申购金额（M） 申购费率
M<50 万 1.5%
50 万≤M<200 万 1.0%
200 万≤M<500 万 0.5%
M≥500 万 每笔 1000 元
申购费用由申购本基金的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的
市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，具体费率如下表所示：
赎回费率（持有期限 Y） 适用赎回费率
Y＜7 个自然日 1.5%
7 个自然日≤Y＜30 个自然日 0.75%
30 个自然日≤Y＜1 年 0.5%
1 年≤Y＜2 年 0.25%
Y≥2 年 0
其中，1 年为 365 个自然日，2 年为 730 个自然日，以此类推。
赎回费用由赎回本基金的基金份额持有人承担，对于持有期少于 30 日的基金
份额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有期不少于 30 日但少于 3 个月
的基金份额所收取的赎回费，其 75%计入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但
少于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，其 50%计入基金财产；对于持有期长于 6
个月的基金份额所收取的赎回费，其 25%计入基金财产。未计入基金财产部分用于
支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减。
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据
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市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）
等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费
率和基金赎回费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
（七）申购份额与赎回金额的计算
1、基金申购份额的计算
若投资者选择申购本基金，则其申购金额包括申购费用和净申购金额。申购
份额的计算公式为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额
申购费用＝申购金额－净申购金额
或，申购费用＝固定申购费金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
例：某投资者投资 10 万元申购本基金，对应费率为 1.5%，假设申购当日基金
份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下：
净申购金额＝100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元
申购费用＝100,000－98,522.17＝1477.83 元
申购份额＝98,522.17/1.015＝97,066.18 份
2、基金赎回金额的计算
本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
例：某投资者赎回本基金 10 万份基金份额，持有时间为 100 天，对应赎回费
率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额＝100,000×1.050＝105,000.00 元
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赎回费用＝105,000.00×0.5%＝525.00 元
赎回金额＝105,000.00－525.00＝104,475.00 元
3、基金份额净值的计算
基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构
网站或营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，
根据基金合同约定，或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购份额的处理方式
申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值，有效份额
单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并
扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到
小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（八）申购和赎回的登记
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资者的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在规定媒介公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
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净值；
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会对存量基金份额持有人利
益构成潜在重大不利影响时；
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购申请的措施。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第 4、6 项以外的暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停
申购的，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（十）拒绝、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时，基金管理人可拒绝、暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值；
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
5、基金管理人认为继续接受赎回申请将对存量基金份额持有人利益构成重大
不利影响时，可暂停接受投资者的赎回申请；
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
7、法律法规规定、基金合同约定或中国证监会认定的其他情形。
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发生上述情形之一且基金管理人决定延缓支付赎回款项的，基金管理人应在
当日报中国证监会备案。发生上述暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，已确
认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分
按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。
若出现上述第 4、6 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在
申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消
除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有
人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行延期办
理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理
赎回申请量占非自动延期办理赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；
对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取
消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放
日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回
金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
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投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介
上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
如发生暂停的时间超过 1 日，则基金管理人应根据《信息披露办法》的规定
增加公告次数，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，
届时可不再另行发布重新开放的公告。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
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基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。
（十七）基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权拒绝该部分基金份额
的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。
（十八）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进
行补充和调整并提前公告。
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九、基金的投资
（一）投资目标
本基金主要投资于与经济结构转型推动产业升级相关的上市公司，通过精选
个股和严格控制组合风险，谋求基金资产的长期稳健增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国
内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债
券、地方政府债、资产支持证券、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债
券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币
市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投
资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的股票资产占基金资产的 0%-95%；扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于
转型升级的证券不低于非现金基金资产的 80%。
本基金所指的转型升级主要是指中国在当前经济结构转型的大背景下，部分
行业将会通过产业升级来推动行业革新，从而带动行业内的相关公司继续发展，
并带来投资机遇。基于中国当前的经济结构，传统产业急需改善产业结构和提高
生产效率。改善产业结构需要优化市场资源配置，形成合理的资源定价模式，协
调产业之间的发展节奏；提高生产效率则需要调整产品结构，推动技术升级，鼓
励创新并形成保护创新的机制。在转型升级的过程中，符合未来发展方向的行业
和公司，其成长空间将会更加广阔。
本基金参与股指期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制
并遵守相关期货交易所的业务规则。
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（三）投资策略
本基金将充分发挥管理人的投资研究优势，挖掘出受益于中国经济转型和产
业升级的上市公司进行投资，力求基金资产的长期稳健增值。
1、资产配置策略
本基金将根据投资研究团队的分析，综合宏观经济数据和微观经济数据，基
于经济周期运行规律，预估市场未来的发展，并有效判断上市公司业绩和股票价
格的变化关系。
通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析互补的研究手段，选
择出受益于宏观经济发展趋势的行业和公司，并根据市场热点的变化进行调整，
合理配置基金资产中股票和债券等资产的比例，采用动态调整策略优化组合，有
效的控制不同市场形势下的风险和收益水平。
2、股票投资策略
本基金主要投资于中国经济结构转型和推动产业结构升级这一大趋势中不
断涌现出来的行业和上市公司。
1）“转型升级”股票的界定
本基金所投资的转型升级主题包括经济结构转型推动产业结构升级的过程
中，出现业绩拐点的企业和业绩显著增长的企业。
经济转型指的是资源配置和经济发展方式的转变，包括发展模式、发展要素
和发展路径的转变。从国际经验看，不论是发达国家还是新型工业化国家，无一
不是在经济转型升级中实现持续快速发展的。
传统的经济发展模式在一定时期内适应了中国国民经济的发展战略和生产
力要素增长机制，国家综合实力得到显著提升，人民生活水平得到显著改善。但
传统产业的快速发展，已经难以平衡其与自然环境的关系，同时人民群众对于生
活质量的需求也发生了巨大变化。因此资源消耗较大和环保水平较低的产业成为
制约可持续发展的重要因素，包括人力、资本和政策等资源的再配置是推动传统
产业转型的重要手段。
产业升级是指产业结构的改善和产业素质与效率的提高，产业升级的关键是
依靠创新机制和技术进步。产业结构的改善表现为不同产业的协调发展和结构的
提升；产业素质与效率的提高表现为生产要素的优化组合、技术水平和管理水平
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以及产品质量的提高。
在我国产业政策的大力扶持下，相关的上下游行业将在转型机遇期内进行升
级革新，其中符合国家发展政策、快速转变业绩增长模式、满足未来消费需求的
上市企业将是重点的投资对象。
转型升级是一个长期动态的概念，基金管理人将持续跟踪因相关政策出台和
变更所推动的产业转型事件，并密切关注传统产业在创新机制和技术进步方面的
升级变化，发掘通过升级后将会快速扩张的企业，如果业绩能够快速并持续增长，
将会把其纳入投资范围。本基金将根据中国经济结构转型和产业升级的不同阶段，
动态调整投资主题的范畴界定。
2）行业选择
在经济转型过程中，转型升级主题会随着相关行业的发展和经济结构的变化
而变化，上下游产业环境变化的节奏各不相同，各行业的转型和升级也就不会完
全同步。
在不同行业之间进行资产配置有助于提高基金投资组合的总体收益，配置过
程中需要分析以下情况：
分析产业政策对行业发展的影响，主要是分析产业政策出台的背景，研究产
业政策对行业的影响程度，评估产业政策对于产业结构优化的推动力度，以及产
业结构优化过程中受到支持或限制的细分行业；
分析产业链重构过程中行业景气度的提升，主要是分析产业链中利益分配的
情况、上下游的议价能力以及行业景气度的波动规律，由此判断特定行业所处的
景气程度并对行业未来的景气度作出合理预测；
分析行业内在发展潜力，主要从行业生命周期、行业竞争格局和行业核心技
术等方面分析行业所处的发展阶段，评估在产业升级背景下，行业整体效率能否
显著提升并带来市场容量的进一步扩大，由此来分析该行业的发展潜力；
在经济转型过程中，结构调整将重构经济体系，符合政策扶持方向、代表未
来发展方向的行业以及其轮动表现是基金管理人进行行业配置的重要参考因素。
3）个股选择
中国经济正处在改革和转型的大背景下，经济、行业和企业三个层面的成长
预期首当其冲。经济结构的调整和发展方式的转变，将会淘汰部分低效能企业，
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部分企业会积极转型，赢得新的生存空间，从而迈入新的成长路径。
基金管理人通过传统的定性分析手段，关注行业和公司变化的公开信息，寻
找积极战略转型的上市公司；结合管理人定量投资方法，跟踪预测上市公司的扩
张能力，筛选出具有优秀升级基因的股票。
基金管理人将重点关注受益于政府产业政策扶植的上市公司，受益于区域或
行业资源整合、资产优化配置的上市公司，在产业链分工中占据高端环节或具有
向产业链高端升级潜力的上市公司；
基金管理人将发掘高成长的公司，成长性是市场资金追逐的方向，也是股价
上涨的关键因素，持续稳定成长的公司，是资金长期配置的目标；
基金管理人会合理判断高估值的企业，市场对潜力增长巨大的企业往往预期
较好，赋予其高于市场平均水平的估值，不能够单纯根据静态估值进行分析，而
应该结合其增长速度进行判断，如果企业的高估值有利于并购扩张，则更能激发
企业的快速发展。
3、债券投资策略
本基金采取稳健的管理方式进行债券投资，主要通过债券类别和个券的选择
获得与风险相匹配的投资收益。
本基金将重点投资银行间国债、企业债、可转债和央行票据等债券类别，灵
活配置不同债券品种的比例。本基金在确定债券类别后，根据投资计划的要求，
选取流动性高、期限相对合理的个券进行投资。
4、股指期货投资策略
本基金将以谨慎原则为基础，适当参与股指期货的投资，以改善当前投资组
合的风险收益水平为目标，平滑基金资产净值的波动。
股指期货具有流动性充裕、交易成本低、成交价格的宽度和深度较好等特点，
当市场下行时，配置股指期货能够快速降低组合的风险敞口，回避市场系统性风
险，改善组合风险收益特性；当市场上行时，又能灵活的提高仓位，享受市场贝
塔的收益；通过研究股票现货和股指期货的运行特征，能够更好对组合进行调整
优化，控制组合风险。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券，将综合考虑宏观经济环境、资产池资产信用水平、
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资产池未来现金流偿债能力、资产支持证券市场的流动性和资产支持证券的收益
率。谨慎选择预期违约率和收益相匹配且预期违约损失可承受的资产支持证券，
根据资产池资产的不同属性，在有效分散风险的前提下取得较好的收益。
6、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值和加强基金
风险控制。本基金根据研究员对权证标的证券的分析，对权证价值进行计算，选
择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行投资。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票资产占基金资产的 0%-95%；本基金投资于转型升级的证券不低
于非现金基金资产的 80%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期
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