华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(摘要)(更新)2019年第1号
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 2 月 26 日证监许可【2016】 363 号文注册，进
行募集。
基金管理人保证《华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 (以下简
称“招募说明书” 或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本
基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统
性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风
险。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的品种，其预期风险、预期收益水平
低于混合型基金和股票型基金，高于货币市场基金。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披
露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的
风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基
金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投
资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 26 日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为 2019 年 3 月 31 日，财务数据未经审计。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
一、《基金合同》生效日期
本基金《基金合同》于 2016 年 4 月 26 日生效。
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
法定代表人：孔祥清
总经理： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）
成立日期： 2003 年 03 月 07
注册资本： 1.5 亿元人民币
电话： 021-3850888
联系人：章希
股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份，外方股东 Warburg Pincus
Asset Management, L.P.持有 49%的股份。
(二) 主要人员情况
1、董事会信息
孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长，
宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁集团有限公
司产业金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席，法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司
董事长，华宝信托有限责任公司董事，华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长，中国太平
洋保险（集团）股份有限公司董事。
HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金融
分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司
营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
魏臻先生，董事，硕士。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析
师，香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集
团董事、中通快递董事。
周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香
港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理
股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中
国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙
人。
尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所
助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团
常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任
上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。
陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所
合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。
2、监事会信息
朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国
华平集团执行董事。
杨莹女士，监事，本科。曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银行
（中国）有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司风险
管理部副总经理。
贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托有限责任公司研究部副总经理；现任华宝基金管
理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。
王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总监
兼互金策划部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
孔祥清先生，董事长，简历同上。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，总经理，简历同上。
向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有
限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记
部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。
欧江洪先生，副总经理，本科。曾任宝钢集团财务部主办，宝钢集团成本管理处主管，宝
钢集团办公室（董事会办公室）主管/高级秘书，宝钢集团办公厅秘书室主任，华宝投资有限
公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书，宝钢金融系统党委组织部部长、党委办公
室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理/
所长助理/研究执行委员会副主任/首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位
工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
李栋梁，硕士，拥有 CFA 资格。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任公司和太
平资产管理有限公司从事固定收益的研究和投资。 2010 年 9 月加入华宝基金管理有限公司，
担任债券分析师、基金经理助理等职务，现任固定收益部副总经理。 2011 年 6 月起担任华宝
宝康债券投资基金基金经理， 2014 年 10 月起任华宝增强收益债券型证券投资基金基金经理，
2015 年 10 月至 2017 年 12 月任华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF）和华宝新价
值灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月起任华宝宝鑫纯债一年定期开放债券
型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月起任华宝可转债债券型证券投资基金基金经理， 2016
年 9 月至 2017 年 12 月任华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 12 月起
任华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝新动
力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 2 月起任华宝新飞跃灵活配
置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开放混合
型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 8 月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金经理， 2017 年 6 月至 2019 年 3 月任华宝新优享灵活配置混合型证券投
资基金基金经理。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
5、 固收投决会信息
李慧勇先生，公司副总经理。
李栋梁先生，固定收益部副总经理、华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证券投
资基金、华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝可转债债券型证券投资基金、
华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
陈昕先生，固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币市场
基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理本基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定，
并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
2、基金管理人不从事下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利
益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：
（1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建
立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
（2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
归类。
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定
性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别
进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准
范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严
重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以
外，还准备了相应的应急处理措施。
（6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必
要时结合新的需求加以改变。
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理
人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
（1）内部风险控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决
策、执行、监督、反馈等各个环节；
有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护
内部控制制度的有效执行；
独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗
位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分
离运作，独立进行；
相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互
制衡措施来消除内部控制中的盲点；
防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门，
应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准
程序和监督防范措施；
成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并在此
基础上遵循国际和行业的惯例制订；
全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位
员工，不留有制度上的空白或漏洞；
审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范
和化解风险为出发点；
适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方
针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的
修改或完善。
（2）内部风险控制的要求和内容
内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立
完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。
内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技
术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。
（3）督察长制度
公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专
门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发
现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见
和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要
求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
（4）监察稽核及风险管理制度
监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程
序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。
监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价
公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作； 协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理
离任审查在内的各项内部审计事务等。
3、基金管理人关于内部控制制度的声明书
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制度。
三、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行” ）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】 24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010） 66594942
中国银行客服电话： 95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以
上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业
务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金
（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII、 RQFII、 QDII、境外三类机构、券商资产
管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐
全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2019 年 3 月 31 日，中国银行已托管 710 只证券投资基金，其中境内基金 670 只，
QDII 基金 40 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基
金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承
中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营” 的原则。中国银行托管业务部风险控制
工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审
计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06” “ISAE3402” 和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准
则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402” 和“SSAE16”
双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证
托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相
关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违
反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构
报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监
督管理机构报告。
四、相关服务机构
(一) 基金份额发售机构
1、直销机构华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（1）直销柜台
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼
法定代表人：孔祥清
直销柜台电话： 021-38505731、 38505732、 021-38505888-301 或 302
直销柜台传真： 021-50499663、 50988055
联系人：章希
网址： www.fsfund.com
（2）直销 e 网金
投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申购、
赎回、转换等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址：
www.fsfund.com。
（二）代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
邮编： 100140
法定代表人：易会满
联系电话： 95588
客户服务电话： 95588； 010-66106114
公司网址： www.icbc.com.cn
（2）中国银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
邮编： 100818
法定代表人：陈四清
联系人：陈洪源华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
联系电话： 95566
客户服务电话： 95566
公司网址： www.boc.cn
（3）中国建设银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮编： 100033
法定代表人：田国立
联系电话： 95533
客户服务电话： 95533
公司网址： www.ccb.com
（4）交通银行股份有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
邮编： 200120
法定代表人：彭纯
联系人：曹榕
联系电话： 95559
传真：（021） 58408483
客户服务电话： 95559
公司网址： www.bankcomm.com
（5）渤海银行股份有限公司
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦
邮编： 300012
法定代表人：李伏安
联系人：王星
联系电话： 400-888-8811
客户服务电话： 95541
公司网址： www.cbhb.com.cn华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（6）平安银行股份有限公司
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
邮编： 518001
法定代表人：谢永林
联系人：戴青
联系电话： 95511
客户服务电话： 95511-3
公司网址： www.bank.pingan.com
（7）上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址：上海市中山东一路 12 号
邮编： 200002
法定代表人：高国富
联系人：胡子豪
联系电话： 95528
传真： 021-61162165
客户服务电话： 95528
公司网址： www.spdb.com.cn
（8）中信银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
邮编： 100010
法定代表人：李庆萍
联系人：王晓琳
联系电话： 95558
客户服务电话： 95558
公司网址： www.citicbank.com
（9）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
邮编： 518026
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
客户服务电话： 95517
公司网址： www.essence.com.cn
（10）渤海证券股份有限公司
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧）
法定代表人：王春峰
联系人：王星
传真： 022-28451958
客户服务电话： 400-651-5988
公司网址： www.ewww.com.cn
（11）长城证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
邮编： 518034
法定代表人：丁益
联系人：梁浩
客户服务电话： 400-6666-888
公司网址： www.cgws.com
（12）长江证券股份有限公司
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
邮编： 430015
法定代表人：李新华
联系人：奚博宇
传真： 027-85481900
客户服务电话： 95579
公司网址： www.95579.com华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（13）德邦证券股份有限公司
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人：武晓春
联系人：刘熠
传真： 862168767981
客户服务电话： 400-8888-128
公司网址： www.tebon.com.cn
（14）东北证券股份有限公司
办公地址：长春市生态大街 6666 号
邮编： 130118
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
传真： 0431-85096795
客户服务电话： 95360
公司网址： www.nesc.cn
（15）东海证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
传真： 021-50498825
客户服务电话： 95531； 400-8888-588
公司网址： www.longone.com.cn
（16）东吴证券股份有限公司
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
邮编： 215021
法定代表人：范力
联系人：陆晓华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
联系电话： 400-860-1555
传真： 0512-62938527
客户服务电话： 95330
公司网址： www.dwzq.com.cn
（17）东兴证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
法定代表人：魏庆华
联系人：和志鹏
传真： 010-66555246
客户服务电话： 400-8888-993、 95309
公司网址： www.dxzq.net.cn
（18）光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼
法定代表人：周健男
联系人：李晓皙
联系电话： 95525
传真： 021-22169134
客户服务电话： 95525
公司网址： www.ebscn.com
（19）广发证券股份有限公司
办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
联系人：马梦洁
客户服务电话： 95575
公司网址： www.gf.com.cn
（20）国都证券股份有限公司
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
邮编： 100007
法定代表人：王少华
联系人：司琪
传真： 010-84183311
客户服务电话： 400-818-8118
公司网址： www.guodu.com
（21）国泰君安证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
联系人：朱雅崴
联系电话： 400-888-6628
传真： 021-38670666
客户服务电话： 95521
公司网址： www.gtja.com
（22）国信证券股份有限公司
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
联系电话： 95536
传真： 0755-82133952
客户服务电话： 95536
公司网址： www.guosen.com.cn
（23）海通证券股份有限公司
办公地址：上海广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：李楠
联系电话： 95553华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
客户服务电话： 95553、 400－8888－001 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址： www.htsec.com
（24）上海好买基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
客户服务电话： 400-700-9665
公司网址： www.ehowbuy.com
（25）和讯信息科技有限公司
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
客户服务电话： 400-920-0022
公司网址： www.licaike.com
（26）申万宏源西部证券有限公司
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室
邮编： 830002
法定代表人：李琦
联系人：陈飙
传真： 0991-2301927
客户服务电话： 400-800-0562
公司网址： www.hysec.com
（27）华安证券股份有限公司
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
邮编： 230081
法定代表人：章宏韬
联系人：范超
联系电话： 400-809-6518
传真： 0551-65161672
客户服务电话： 95318华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
公司网址： www.hazq.com
（28）华宝证券有限责任公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
邮编： 200120
法定代表人：陈林
传真： 021-68777822
客户服务电话： 400-820-9898
公司网址： www.cnhbstock.com
（29）华福证券有限责任公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18-19 层
法定代表人：黄金琳
联系人：王虹
联系电话： 0591-96326
传真： 021-20655196
客户服务电话： 95547
公司网址： www.hfzq.com.cn
（30）华泰证券股份有限公司
办公地址：南京市江东中路 288 号
邮编： 210019
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
传真： 021-83387254
客户服务电话： 95597
公司网址： www.htsc.com.cn
（31）江海证券有限公司
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号
邮编： 150028华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
法定代表人：赵宏波
联系人：姜志伟
联系电话： 400-666-2288
传真： 0451-82337279
客户服务电话： 400-666-2288
公司网址： www.jhzq.com.cn
（32）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
客户服务电话： 400-166-1188
公司网址： http://8.jrj.com.cn
（33）上海陆金所基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
客户服务电话： 4008219031
公司网址： www.lufunds.com
（34）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
联系电话： 4000-776-123
客户服务电话： 4000-776-123
公司网址： http://www.fund123.cn/
（35）平安证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人：何之江
联系人：周一涵
传真： 0755-82435367
客户服务电话： 95511-8
公司网址： www.stock.pingan.com
（36）上海证券有限责任公司华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
联系电话： 400-891-8918
传真： 021-53686100， 021-53686200
客户服务电话： 400-891-8918
公司网址： www.shzq.com
（37）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼
邮编： 200031
法定代表人：李梅
联系人：陈飙
传真： 021-33388224
客户服务电话： 95523
公司网址： www.swhysc.com
（38）上海天天基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
客户服务电话： 400-1818-188
公司网址： www.1234567.com.cn
（39）浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
联系人：张丽琼
客户服务电话： 4008-773-772
公司网址： www.5ifund.com
（40）西南证券股份有限公司
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
邮编： 400023华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
法定代表人：廖庆轩
联系人：周青
传真： 023-63786212
客户服务电话： 4008-096-096
公司网址： www.swsc.com.cn
（41）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
法定代表人：张志刚
联系人：张晓辰
联系电话： 400-800-8899
传真： 010-63081344
客户服务电话： 95321
公司网址： www.cindasc.com
（42）兴业证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
联系人：（公邮）
联系电话： 95562
客户服务电话： 95562
公司网址： www.xyzq.com.cn
（43）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
联系电话： 400-6099-200
客户服务电话： 400-6099-200
公司网址： www.yixinfund.com
（44）中国银河证券股份有限公司
办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
邮编： 100033
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
传真： 010-83574807
客户服务电话： 4008-888-888 或 95551
公司网址： www.chinastock.com.cn
（45）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
邮编： 518033
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话： 95565
传真： 0755-82943227
客户服务电话： 95565
公司网址： www.newone.com.cn
（46）中航证券有限公司
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号 中航资本大厦 35 层
邮编： 100102
法定代表人：王晓峰
联系人：王紫雯
联系电话： 400-886-6567
传真： 010-59562637
客户服务电话： 400-8866-567
公司网址： www.avicsec.com
（47）中国国际金融股份有限公司
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：毕明建华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
联系人：吕卓
联系电话： 010-65051166
传真： 010-65058065
客户服务电话： 400-910-1166
公司网址： www.cicc.com
（48）中经北证（北京）资产管理有限公司
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
客户服务电话： 400-600-0030
公司网址： www.bzfunds.com
（49）中泰证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：秦雨晴
联系电话： 95538
传真： 021-20315125
客户服务电话： 95538
公司网址： www.zts.com.cn
（50）中国中投证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人：高涛
联系人：胡芷境
传真： 0755-82026539
客户服务电话： 95532 或 400-600-8008
公司网址： www.china-invs.cn
（51）中信建投证券股份有限公司
办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
客户服务电话： 95587
公司网址： www.csc108.com
（52）中信期货有限公司
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
联系电话： 010-60838677
传真： 0755-83217421
客户服务电话： 400-990-8826
公司网址： www.citicsf.com
（53）中信证券股份有限公司
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
邮编： 100026
法定代表人：张佑君
联系人：王一通
传真： 010-60833739
客户服务电话： 95548
公司网址： www.cs.ecitic.com
（54）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
邮编： 266000
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
传真： 0532-85022605华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
客户服务电话： 95548
公司网址： http://sd.citics.com/
（55）深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
联系电话： 400-678-8887
客户服务电话： 400-678-8887
公司网址： www.zlfund.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及
时公告。
(二) 登记机构
名称：华宝基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
电话： 021－38505888
传真： 021－38505777
联系人：章希
(三) 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话： (86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
(四) 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话： (021) 23238888
传真： (021) 23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：薛竞、张勇
五、基金简介
基金名称：华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金
基金类型：契约型开放式
六、基金的投资
（一）投资目标
在控制风险的前提下，追求稳定的当期收益和总回报，争取实现基金资产的长期稳健增
值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融
债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、分离交易可转债的纯债、次级债、资产支持证
券、短期融资券、中期票据、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益类资产和法律法
规允许投资的其他金融工具。本基金不投资股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券
（分离交易可转债的纯债部分除外）。
本基金的投资组合比例如下：
投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个开放期开始前三个月至开放期结束后
三个月内不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金（不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
（三）投资策略
基金将充分发挥基金管理人的研究优势，融合规范化的基本面研究和严谨的信用分析，在
分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，动态调整大类金融资产比例，自
上而下决定类属资产配置和债券组合久期、期限结构；在严谨深入的信用分析基础上，综合考
量信用债券的信用评级，以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，自下而上精选个
券。具体来说基金投资策略包括：
（1）久期调整策略
基金将根据中长期宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场未来的走势，并形成
对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合久期。当预期收益率曲线下移时，适当提高组
合久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避
债券市场下跌风险。
（2）债券的类属配置策略
基金将定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市场风险等因素
及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力，通过比较并合理预期不同类属债券类资产的风险
与收益率变化，确定不同类属债券类资产间的配置。
（3）期限结构配置策略
通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。根据债券收益率曲线
形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋势，分析预测收益率曲线的
变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益，形成具体的期限结构配置
策略。
（4）杠杆放大策略
本基金将根据市场情况和资金成本等实施正回购融入资金并投资于信用债券等可投资标
的，从而获取持有期收益率超出回购资金成本（即回购利率）的利差价值。
（5）信用债券投资策略
基金将通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因素的华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
综合考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立信用债券池；然后基于既定
的目标久期、信用利差精选个券进行投资。
（6）资产支持证券（含资产收益计划）投资策略
基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的
研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券
的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、
收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用
研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
（四）投资管理
1、研究部负责投资研究和分析
宏观研究人员通过研究经济形势、经济政策（货币政策、财政政策、区域政策、产业政策
等）等，撰写宏观研究报告，就基金的资产配置提出建议。
债券研究人员在预测未来利率走势的基础上，研究债券的收益率、风险特征和久期，对债
券品种的类别配置及个券投资提出具体建议。
2、量化投资部负责跟踪数量分析模型
量化投资部实时跟踪数量分析模型，定期将对债券的分析结果提交给研究部、基金经理和
投资决策委员会。
3、投资决策委员会负责投资决策
投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据研究部、量化投资部和投资管理部提交的报
告，就基金重大战略，包括组合资产配置、债券组合久期、债券类别配置等做出决策。
4、基金经理负责投资执行
基金经理在公司研究团队和风险评估小组的协助与支持下，向投资决策委员会提交投资计
划，并在投资决策委员会确定的范围内，构建和调整投资组合，向交易部下达投资指令。
5、绩效评估
绩效评估人员利用相关工具对基金的投资风格、投资风险进行评估，测算经风险调整后的
投资绩效，并对业绩贡献进行分析。
6、内部控制华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
内部控制委员会、督察长、副总经理、监察稽核部与风险管理部负责内控制度的制定，并
检查执行情况。
（五）业绩比较基准
中证综合债指数收益率。
中证综合债指数由中证指数公司编制，样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融
债、企业债、央票及短融组成，是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债
券指数。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出
时，本基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致，履行适当程序后变更业绩比较基准，报
中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的品种，其预期风险、预期收益水平
低于混合型基金和股票型基金，高于货币市场基金。
（七）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但因开放期流动性需要，为
保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限
制；
（2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限
制；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不展期；
（5）封闭期，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；开放期，本基金资产总值
不得超过基金资产净值的 140%；华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的 10%；
（8）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内
予以全部卖出；
（11）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（12）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定
的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有
关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序
后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
2、禁止行为华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与
其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲
突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到
基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
法律、行政法规或监管机构取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制或按照调整后的规定执行。
（八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的
利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不
当利益。
（八）基金投资组合报告
本基金投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 115,212,008.00 95.18
其中：债券 115,212,008.00 95.18
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 3,857,128.13 3.19
8 其他资产 1,971,158.81 1.63
9 合计 121,040,294.94 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票投资。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票投资。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券种类 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 3,276,600.00 4.79
其中：政策性金融债 3,276,600.00 4.79
4 企业债券 111,935,408.00 163.68
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 115,212,008.00 168.47
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 136173 16 龙源 01 59,990 5,975,603.90 8.74华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
2 136382 16 津投 02 51,500 5,146,910.00 7.53
3 122431 15 闽高速 49,000 4,983,790.00 7.29
4 143098 18 川投 01 49,000 4,973,010.00 7.27
5 112488 16 峨旅 02 41,100 4,111,644.00 6.01
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金未投资国债期货。
（2） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金未投资国债期货。
10、 投资组合报告附注
（1）基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调
查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚，无证券投资决策程序需特别说明。
（2）本基金不投资股票。
（3） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 3,389.05
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,967,769.76
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,971,158.81华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因 ， 合计数可能不等于分项之和。
七、基金的业绩
基金业绩截止日为 2019 年 3 月 31 日，所列数据未经审计。
1、 净值增长率与同期比较基准收益率比较:
华宝宝鑫债券 A
阶段
净值增长
率 ①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016/04/26-
2016/12/31
-1.25% 0.00% 1.51% 0.08% -2.76% -0.08%
2017/01/01-
2017/12/31
0.46% 0.06% 0.28% 0.05% 0.18% 0.01%
2018/01/01-
2018/12/31
5.28% 0.05% 8.12% 0.06% -2.84% -0.01%
2019/01/01-
2019/03/31
1.33% 0.06% 1.35% 0.05% -0.02% 0.01%
2016/04/26- 5.83% 0.07% 11.56% 0.07% -5.73% 0.00%华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
2019/03/31
华宝宝鑫债券 C
阶段
净值增长
率 ①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016/04/26-
2016/12/31
-1.49% 0.00% 1.51% 0.08% -3.00% -0.08%
2017/01/01-
2017/12/31
0.11% 0.06% 0.28% 0.05% -0.17% 0.01%
2018/01/01-
2018/12/31
4.92% 0.05% 8.12% 0.06% -3.20% -0.01%
2019/01/01-
2019/03/31
1.24% 0.06% 1.35% 0.05% -0.11% 0.01%
2016/04/26-
2019/03/31
4.75% 0.07% 11.56% 0.07% -6.81% 0.00%
2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较：
（2016 年 4 月 26 日至 2019 年 3 月 31 日）华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
注：按照基金合同的约定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合
比例符合基金合同的有关约定，截至 2016 年 10 月 26 日，本基金已达到合同规定的资产配置
比例。
八、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回的场所华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构参见本招募说明书“五、相关
服务机构” 部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予
以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
开放期内，投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要
求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业
务，也不上市交易。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
除法律法规或基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束后第一个工作日起进入开放
期，开始办理申购和赎回等业务。
在确定申购、赎回开始与结束时间后，基金管理人应在每个开放期前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期起始日或开放
期内不能办理基金的申购与赎回，或依据基金合同需在暂停申购或赎回业务，则开放期相应顺
延，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时的公告为准。
基金管理人不得在基金合同约定的开放期之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回
或者转换。在开放期内，投资者在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请且登记
机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的
价格。但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，
视为无效申请。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（三）申购与赎回的原则
1、 “未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
2、 “金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出” 原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则
开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的
申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；基金
份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨
额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款
处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T 1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有
效申请，投资者应在 T 2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者
应及时查询。
（五）申购与赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
通过其他销售机构和直销 e 网金申购本基金单笔最低金额为 1 元人民币（含申购费）。通
过直销柜台首次申购的最低金额为 10 万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为每笔 1
元人民币（含申购费）。已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投资
者，不受直销柜台首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最
低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理
人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。
2、申请赎回基金的份额
投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到
小数点后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留
的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应
当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申
购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限
制、投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上
限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限等。基金
管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会
备案。
（六）申购费与赎回费华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
1、申购费
本基金采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金，申购费率按每
笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的申购费用由投资者承担，不列入基金财产。 C 类
基金份额不收取申购费用。本基金 A 类基金份额的申购费率表如下：
申购金额 申购费率
500 万（含）以上 每笔 1000 元
大于等于 100 万，小于 500 万 0.3%
100 万以下 0.6%
2、赎回费
本基金采取定期开放的形式运作，对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费并
全额计入基金财产，对持续持有期大于等于 7 日的投资者不收取赎回费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率
或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基
金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求
履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算
1、申购份额的计算方式
(1)A 类基金份额
本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
申购费用适用比例费率的情形下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
申购费用适用固定金额的情形下：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
申购份额的计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此误
差产生的收益或损失由基金资产承担。
例：假定 T 日基金份额净值为 1.0860 元，某投资者当日投资 10 万元申购本基金，对应的
本次前端申购费率为 0.6%，该投资者可得到的基金份额为：
净申购金额=100,000.00/（1 0.6%）＝99,403.58 元
申购费用=100,000.00-99403.58＝596.42 元
申购份额=99,403.58/1.0860＝91,531.84 份
即：投资者投资 10 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0860 元，可得到
91,531.84 份基金份额。
(2)C 类基金份额
申购份额=申购金额/T 日基金份额净值
申购份额的计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
例：假定 T 日 C 类基金份额净值为 1.0860 元，某投资者当日投资 10 万元申购本基金 C 类
基金份额净值，该投资者可得到的基金份额为：
申购金额=100,000.00 元
申购份额=100,000.00/1.0860＝92,081.03 份
即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为
1.0860 元，可得到 92,081.03 份基金份额。
1、 赎回金额的计算方式
本基金采取定期开放的形式运作，开放期内本基金的赎回费为 0。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按照基金合同的约
定进行公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（八）申购与赎回的登记
1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间
之前可以撤销。
2、投资者 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者增加权益并办理登记手
续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。
3、投资者 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者扣除权益并办理相应的
登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并最迟于开
始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
在基金合同约定的开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购
申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的申购
申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接
受基金申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩
产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、
基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例
达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单
笔申购金额上限的。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的
申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应
及时恢复申购业务的办理，且开放期间按暂停申购的期间相应顺延。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
在基金合同约定的开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或
延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回
申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基
金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资者的赎
回申请。
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回
款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申
请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告，且开放期间按暂停赎回的期间相应顺延。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作
日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或延
缓支付赎回款项。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程
序执行。
（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付
投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应对
当日符合法律法规及基金合同约定的全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，延缓
支付赎回款项的期限不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（3）在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上
一估值日基金总份额的 40%的，对该单个持有人在该比例以内的赎回申请与其他持有人的赎回
申请参照前述条款处理。对该单个持有人超过该比例的赎回申请，基金管理人有权实施延期办
理。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受
新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上而被延
期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
3、巨额赎回的公告华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项情况时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指
定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规
定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应至迟于重新开放日依法公
告。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理
的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根
据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（十四）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会
认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基
金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的
业务规则办理基金份额转让业务。
（十五）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交
易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划
转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份
额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司
法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易
过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十六）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以
按照规定的标准收取转托管费。
（十七）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资
者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人
在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
（十八）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符
合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
九、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、账户开户费用、账户维护费用
9、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核
对一致后，由基金托管人自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金
管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协
商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核
对一致后，由基金托管人自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金
管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协
商解决。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金资
产净值的 0.35%年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核
对一致后，由基金托管人自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金
管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协
商解决。
上述“一、基金费用的种类中第 3－8 项及第 10 项费用” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十、《招募说明书》更新部分说明
根据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称《基金法》 )、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 (以下简称《运作办法》 )、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称《销
售办法》 )、《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称《信息披露办法》 )及其他有关规
定,华宝基金管理有限公司对《华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
作如下更新：
1、 “三、基金管理人” 更新了基金管理人的相关信息。
2、 “四、基金托管人” 更新了基金托管人的相关信息。
3、 “五、相关服务机构” 更新了本基金代销机构的相关信息。华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（摘要）
4、 “九、基金的投资” 更新了本基金截至 2019 年 3 月 31 日的基金的投资组合报告。
5、 “十、基金的业绩” 更新了本基金截至 2019 年 3 月 31 日的基金业绩数据。
6、 “二十三、其他应披露事项” 对本报告期内的相关公告作了信息披露。
上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。
华宝基金管理有限公司
2019 年 6 月 5 日
【打印】