中银证券现金管家货币市场基金

更新招募说明书

（2024年第1号）

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证监会2016年8月26日证监许可[2016]1943号文准予注册

募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合

同于2016年12月7日正式生效。

本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存

款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最

低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身

的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因

整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融

市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因

债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本

产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生

的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规

程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金

长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资

人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理

性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能

损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募

说明书》及《基金合同》。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来

业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保

证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本次更新的招募说明书对增加C类基金份额相关信息进行了更新。本招募说

明书所载内容截止至2023年12月6日，基金投资组合报告和业绩表现截止至

2023年9月30日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分绪言.......................................................................................................................................5

第二部分释义.......................................................................................................................................6

第三部分基金管理人.........................................................................................................................12

第四部分基金托管人.........................................................................................................................22

第五部分相关服务机构.....................................................................................................................29

第六部分基金份额的分类.................................................................................................................37

第七部分基金的募集.........................................................................................................................39

第八部分基金合同的生效.................................................................................................................40

第九部分基金份额的申购、赎回.....................................................................................................41

第十部分基金的投资.........................................................................................................................56

第十一部分基金的业绩.....................................................................................................................68

第十二部分基金的财产.....................................................................................................................70

第十三部分基金资产的估值.............................................................................................................71

第十四部分基金的收益分配.............................................................................................................76

第十五部分基金的费用与税收.........................................................................................................78

第十六部分基金的会计与审计.........................................................................................................81

第十七部分基金的信息披露.............................................................................................................82

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................................................................89

第十九部分风险揭示.........................................................................................................................92

第二十部分基金合同的内容摘要.....................................................................................................96

第二十一部分基金托管协议的内容摘要.........................................................................................97

第二十二部分对基金份额持有人的服务...........................................................................................98

第二十三部分其他应披露事项.......................................................................................................101

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式...............................................................................105

第二十五部分备查文件...................................................................................................................106

附件一基金合同摘要.....................................................................................................................107

附件二托管协议摘要.....................................................................................................................122

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规

定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有

关问题的规定》以及《中银证券现金管家货币市场基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

第二部分释义

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：

1、基金或本基金：指中银证券现金管家货币市场基金

2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《中银证券现金管家货币市场基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券现金

管家货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《中银证券现金管家货币市场基金招募说明书》及其更

新

7、基金产品资料概要：指《中银证券现金管家货币市场基金基金产品资料

概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《中银证券现金管家货币市场基金基金份额发售

公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施,，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的

中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

资者的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

者

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股

份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构，本

基金的登记机构为中银国际证券股份有限公司

28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资者共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、基金收益：基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

实现收益

51、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益

率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，本

基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从基金财产中扣

除，属于基金的营运费用

53、基金份额分类：本基金分设四类基金份额：A类基金份额、B类基金份

额、C类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取不

同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率

54、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

55、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

56、C类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

57、E类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

58、升级：指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份

额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基

金份额全部升级为B类基金份额；C类基金份额和E类基金份额不进行基金份额

升级

59、降级：指当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基

金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B

类基金份额全部降级为A类基金份额；C类基金份额和E类基金份额不进行基金

份额降级

60、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

61、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

62、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

63、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资

产，但中国证监会认可的特殊情形除外；如未来法律法规变动，基金管理人在履

行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整

65、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

66、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

1、名称：中银国际证券股份有限公司

2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：

200120）

3、办公地点：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编

码：200120）

4、设立日期：2002年2月28日

5、法定代表人：宁敏

6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

7、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

【2015】1972号

8、组织形式：股份有限公司

9、存续期限：持续经营

10、联系电话：021-20328000

11、联系人：张博雅

12、基金网站：www.bocifunds.com

二、注册资本和股权结构

1、注册资本：27.78亿元

2、股权结构

截至2023年9月30日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持股

比例33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例14.32%；江西铜业股

份有限公司，持股比例4.70%；江苏洋河酒厂股份有限公司，持股比例2.84%；

中国通用技术（集团）控股有限责任公司，持股比例2.38%；香港中央结算有限

公司，持股比例1.42%；中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交

易型开放式指数证券投资基金，持股比例1.10%；井冈山郝乾企业管理中心（有

限合伙），持股比例0.86%；中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公

司交易型开放式指数证券投资基金，持股比例0.83%；信泰人寿保险股份有限公

司－传统产品，持股比例0.70%；其他股东合计持股比例37.43%。

三、主要人员情况

1、董事会成员

宁敏女士，博士、中国人民银行博士后。1999年7月至2009年9月，就职

于中国银行总行，历任中国银行总行法律事务部制度协议处干部、资产保全部业

务一处干部、副处长、基金托管部高级合规官、金融市场总部主管。2009年9

月至2013年8月，就职于中银基金管理有限公司，历任助理执行总裁、副执行

总裁。2013年8月至2014年12月，在中国银行业监督管理委员会山东省监管

局挂职，任副巡视员。2014年12月至2020年10月，任公司执行总裁、董事。

2020年10月至2022年4月，任公司党委书记、执行总裁、董事。2022年4月

至11月，任公司党委书记、董事长兼执行总裁。2022年11月起至今，任公司

党委书记、董事长。

周冰先生，硕士。1998年7月至2011年7月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年7月至2014年7月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014年7月至

2022年8月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022年8月至11月，任公司党委副书记。2022

年11月至12月，任公司党委副书记、执行总裁。2022年12月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

祖宏昊先生，硕士。曾任中国银行辽宁省分行人事教育处科员、人力资源部

绩效与领导力团队主管、招聘与配置团队主管、副总经理，中国银行大连市分行

人力资源部副总经理、总经理、营业部总经理，中国银行大连市沙河口支行党委

书记、行长。现任中国银行总行党委组织部副部长、人力资源部副总经理。2021

年9月起至今，任公司董事。

文兰女士，工商管理硕士，中国注册会计师，澳洲注册会计师，美国注册管

理会计师。曾任中国银行总行财务管理部科员、高级经理、副主管、主管，中国

银行悉尼分行财务管理部部门总经理，中国银行布里斯班分行行长，中国银行总

行财务管理部助理总经理。现任中国银行总行财务管理部副总经理。2020年6

月至今，任公司董事。

王军先生，博士。曾任中国银行总行公司业务部业务四处主任科员、公司业

务部网上银行处副处长、公司业务部网上银行处处长、电子银行部副总经理，中

国银行山东省分行副行长。现任中银国际控股副执行总裁。2011年12月起至今，

任公司董事。

宣力勇先生，学士，正高级经济师。曾任北京天然气集输公司经营处干部、

主任科员，中国石油天然气股份有限公司法律事务部法律业务一处高级主管、副

处长，中国石油天然气集团公司法律事务部法律业务一处处长、副总经济师兼合

同与纠纷管理处处长，中油资产管理有限公司副总经理，昆仑信托有限责任公司

总法律顾问。现任昆仑信托有限责任公司董事、总法律顾问。2023年6月起至

今，任公司董事。

周静女士，学士，高级会计师，中国注册会计师，全国会计领军人才。曾任

西南油气田地质勘探开发研究院职员，中国石油天然气股份有限公司财务部会计

处干部、财务报告处副处长、会计核算处副处长，中国石油集团资本有限责任公

司财务部负责人、总经理，公司副总经济师兼财务部总经理。现任中国石油集团

资本有限责任公司副总经济师兼证券事务部总经理。2023年6月起至今，任公

司董事。

艾富华先生，硕士，高级会计师。曾任江铜材料设备公司财务部科员，在江

西铜业股份有限公司财务部预算分析板块，历任科员、负责人、经理，在江西铜

业集团银山矿业有限责任公司历任副总会计师、财务总监，在江西铜业股份有限

公司财务管理部历任副总经理（主持工作）、总经理，江西铜业集团有限公司金

融事业部总裁。现任江西铜业股份有限公司副总会计师，江西铜业集团产融控股

有限公司法人代表、董事长。2020年6月起至今，任公司董事。

李军先生，博士。曾任山东省兖州煤业集团会计，财政部会计司主任科员，

中国证监会期货监管部经纪公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长，大连

商品交易所副总经理，中国证监会会计部副主任，北京华正均略管理咨询有限公

司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。2020年3月起至今，任公司

独立董事。

陆肖马先生，硕士。曾任四川锅炉厂助理工程师，清华大学助理研究员，State

Street Bank & Trust驻北京办事处首席代表，建设银行董事，深交所副总经理，

大连万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁、投资公司首席执行官，康得投

资集团有限公司常务副总裁，阳光城集团股份有限公司独立董事，East Stone

Acquisition Corporation CEO。现任深圳前海东方弘远资产管理有限公司合伙

人，NWTM Inc独立董事。2018年10月起至今，任公司独立董事。

丁伟先生，学士，副研究员。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总

经理、行长助理、副行长，招商银行南昌支行行长，招商银行南昌分行行长，招

商银行总行人力资源部总经理、行长助理、副行长，招银网络科技（深圳）有限

公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。现任吉林银行股份有限公司

独立董事、尚正基金管理有限公司独立董事、复星保德信人寿保险有限公司独立

董事、恒丰银行股份有限公司外部监事。2018年10月起至今，任公司独立董事。

王宇女士，博士，研究员、博导。曾任郑州大学经济法系讲师，中国人民银

行货币政策司副处长，中国人民银行金融市场司处长，中国人民银行研究局副局

长、一级巡视员，中国人民银行参事。2020年12月退休。2021年3月起至今，

任公司独立董事。

王娴女士，博士，研究员。曾任职于中国建设银行昆明分行，中国人民银行

总行外资金融机构管理司，在中国证券监督管理委员会基金部、市场部，历任主

任科员、副处长、处长、副主任。现任清华大学五道口金融学院副院长。2021

年3月起至今，任公司独立董事。

2、监事会成员

何涛先生，博士，高级会计师。曾任中国石油天然气集团公司财务资产部会

计处干部、会计处高级主管、资产处副处长、资金处副处长，资金部投融资处副

处长，中国石油集团资本有限责任公司发展研究部负责人、总经理，中国石油集

团资本有限责任公司总经理助理兼发展研究部总经理、总经理助理兼风险合规部

总经理。2022年6月起至今，任公司党委副书记、监事会主席。

李晶女士，硕士。曾任北京市康达律师事务所律师，民生证券股份有限公司

董事会办公室副主任（主持工作）、合规管理总部副总经理。2020年8月起至

今，就职于中银证券，现任内控与法律合规部副总经理。2022年12月起至今，

任公司职工代表监事。

苏桢女士，硕士。曾任上海银行总行证券营业部柜员，东方证券经纪业务总

部客服中心主管。2008年3月起至今，就职于中银证券，历任零售板块客服中

心负责人，现任运营管理总部助理总经理。2022年12月起至今，任公司职工代

表监事。

3、公司高级管理人员

周冰先生，硕士。1998年7月至2011年7月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年7月至2014年7月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014年7月至

2022年8月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022年8月至11月，任公司党委副书记。2022

年11月至12月，任公司党委副书记、执行总裁。2022年12月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

沈锋先生，硕士，中级经济师。1992年8月至1997年4月，就职于中国银

行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997年4月至1999年8月，就

职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999年8月至2000年10

月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000年10月至2002

年2月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002年2月至2005

年5月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005年5月至2008年

1月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008年1月至2009

年12月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009年12月至2011年8

月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011年8月至2016年

3月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016年4月至2020

年10月，任公司副执行总裁。现任公司党委委员、副执行总裁。

盖文国先生，硕士，高级会计师。1988年7月至2000年11月，就职于锦州

石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000年12月至

2015年5月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015年6

月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。

许峥先生，学士。1995年7月至1996年10月，就职于上海中达斯米克电器

电子有限公司，任工程师。1996年10月至1997年4月，就职于上海金鑫计算

机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997年4月至2016年8月，就职于

光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）技

术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016年8月至2019年9月，就职

于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019

年9月起至今，担任公司信息管理委员会主席。

亓磊先生，硕士。2006年7月至2008年6月，就职于福州电业局。2008年

6月至2015年9月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015年

10月至2017年9月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部负

责人。2017年10月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、

风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责

人。

葛浩先生，硕士。1999年7月参加工作，先后在北京和锐信息技术有限公司、

百度网页搜索部、百度糯米、百度搜索公司、百度（度小满）金融，历任研发经

理、搜索服务总架构师、知识图谱总架构师、糯米营销获客负责人、首席架构师、

技术委员会主席、大数据部负责人等岗位。2020年1月加入公司，任信息科技

板块联席总经理。现任公司首席科学家。

刘国强先生，硕士。1999年4月参加工作，先后在大鹏证券、招商证券、中

银证券、中金公司投资银行部工作，历任项目经理、高级经理、副总经理等岗位。

2012年12月再次加入公司，历任企业融资部团队主管、股权融资一部总经理、

总裁助理、公司财务总监，现任公司财务总监兼董事会秘书。

赵青伟先生，硕士。2000年7月至2015年11月就职于中国银行，历任总行

金融市场总部交易员、投资经理、高级投资经理、团队主管、中国银行上海分行

浦东开发区支行副行长、中国银行总行投资银行与资产管理部主管。2015年11

月至2016年12月，就职于中融汇今资产管理有限公司，任副总裁。2016年12

月至2018年12月，就职于友山基金管理有限公司工作，任副总裁。2019年1

月起，历任公司资产管理板块总经理、总裁助理兼资产管理板块总经理。现任公

司资管总监。

4、基金经理

吕文晔，硕士研究生。2006年4月至2006年12月任职于汇丰银行，担任个

人理财顾问；2007年1月至2010年4月任职于德勤华永会计师事务所，担任高

级审计员；2010年5月至2012年2月任职于德勤咨询（上海），担任高级顾问；

2012年3月至2015年9月任职于平安资产管理有限公司，担任债券交易员；2015

年10月至2017年10月任职于浙商基金管理有限公司，担任基金经理；2017年

11月加入中银国际证券股份有限公司，现任中银证券现金管家货币市场基金、

中银证券安源债券型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投

资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金、中银证券安瑞6个月持有期债券型

证券投资基金、中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经

理。

5、投资决策委员会成员

基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓

名和职务如下：

主任：赵青伟先生（资管总监兼资产管理板块总经理）

委员：

王玉玺女士（基金管理部副总经理）

饶晓先生（研究与交易部负责人）

王永民先生（信评与投资监督部负责人）

余亮先生（基金管理部助理总经理）

林博程先生（基金管理部权益投资团队负责人）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

四、基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

五、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制原则

健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各

级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环

节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司

基金业务内控制度的有效执行。

独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。

公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。

相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互

制衡。

成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制

规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基

本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制

度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准公

募基金投资运作中的重大关联交易；审议批准公募基金审计事务，聘请或更换公

募基金会计师事务所；审议批准公募基金季度报告、中期报告和年度报告及其他

依据相关规范需由董事会负责的公募基金经营管理事项。

公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发

点，勤勉尽责，依法对公司公募基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、

公正的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利

益输送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情

况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关

注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等

现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司

执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会

的监督。

公司指定合规总监参照《证券投资基金管理公司管理办法》及《证券投资基

金管理公司督察长管理规定》中有关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组

织落实对公司基金业务经营运作的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和

监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发

点，公平对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金份额持有人利益发生冲

突时，优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工作，应当坚持原则、忠

于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会应提供必要条件，确保

合规总监独立、有效地履行职责。

3、内部控制制度概述

公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章

组成。内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了

公司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。

公司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情

况，制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度，

建立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金

业务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制

度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管

理制度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公

司基金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关

机构的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：0755-83077987

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张姗

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制

商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并

于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），

是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，

9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，

共发行了24.2亿H股。截至2023年9月30日，本集团总资产106,680.09亿元人民币，

高级法下资本充足率17.38%，权重法下资本充足率14.48%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同

意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业

务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、

运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工204人。2002年11

月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国

内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。

招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资

管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、

全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托

人等业务资格。

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”

的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您

的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上

托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基

金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，

成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、

第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外

银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构

的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财

资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最

佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银

行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产

管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》

“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017

中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行

家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有

限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据

平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及

中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺

公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银

行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最

佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中

国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托

管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；

12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，

荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6

月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基

金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》“2019年度最佳基金托

管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优

秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托

管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公司“2021年度优秀托管银行

奖”和《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣

获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；

2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、

估值业务杰出机构”；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金

托管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022年

度杰出资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公

司“2022年度优秀资产托管机构奖”、银行间市场清算所股份有限公司“2022

年度优秀托管机构奖”、全国银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场

托管业务市场创新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中

国基金业创新英华奖“托管创新奖”。2023年9月，荣获《中国基金报》中国

基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”。

（二）主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事

长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央

委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司

副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，

曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事

长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董

事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事

长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。

王良先生，1965年12月出生，本行执行董事、党委书记、行长。中国人民

大学硕士研究生学历，高级经济师。1995年6月加入本行北京分行，自2001年

10月起历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012年6月任本行行长助

理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任本行北京分行行长，2015年1月任

本行副行长，2016年11月至2019年4月兼任本行董事会秘书，2019年4月至

2023年2月兼任本行财务负责人，2021年8月任本行常务副行长，2021年8月

-2023年4月兼任本行董事会秘书、公司秘书及香港上市相关事宜之授权代表，

2022年4月18日起全面主持本行工作，2022年5月19日起任本行党委书记，

2022年6月15日起任本行行长。兼任中国支付清算协会副会长、中国银行业协

会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事。

彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民经

济计划专业本科学历，高级经济师。2001年9月加入本行，历任总行计划财务

部总经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售金

融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行长，总

行资产负债管理部总经理，本行行长助理，2023年11月起任本行副行长。兼任

本行财务负责人、董事会秘书、总行资产负债管理部总经理。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加入

招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总

经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投

行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有

20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有

深入的研究和丰富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况

截至2023年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1322只证券投资

基金。

(四)托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守

法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，

防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于

查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管

业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务

制度、流程的不断完善。

2、内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防

和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监

督，并提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团

队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟

踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内

控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队

和岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，

不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价

部门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制

执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的

重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能

够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能

够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、

法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，

办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风

险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务

重要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分

配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产

品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系

列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规

程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，

所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客

户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任

何机构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实

行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应

权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构

实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证

信息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效

地进行人力资源管理。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理

办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、

投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金

管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监

督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管

理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管

理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告

中国证监会。

第五部分相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构：

中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、其他销售机构（排名不分先后)

（1）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客服电话：4000-899-100

网址:www.yibaijin.com

（2）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36

室

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址:www.leadfund.com.cn

（3）杭州银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

法定代表人：宋剑斌

客服电话：95398

网址:www.hzbank.com.cn

（4）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人：武建华

客服电话：400-8180-888

网址:www.zzfund.com

（5）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话：95021/400-1818-188

网址:www.1234567.com.cn

（6）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：95561

网址:www.cib.com.cn

（7）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

网址:www.gjzq.com.cn

（8）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址:www.howbuy.com

（9）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址:www.cmbchina.com

（10）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

客服电话：95566

网址:www.boc.cn

（11）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

网址:www.zlfund.cn

（12）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址:www.5ifund.com

（13）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

客服电话：400-080-8208

网址:www.licaimofang.cn

（14）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：方合英

客服电话：95558

网址:www.ecitic.com

（15）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青

客服电话：95587

网址:www.csc108.com

（16）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

网址:www.hcfunds.com

（17）平安银行股份有限公司行E通平台

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：0755-22166054

网址:www.etbank.com.cn

（18）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址:www.nbcb.com.cn

（19）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

法定代表人：吴文新

客服电话：400-803-2733

网址:www.ajwm.com.cn

（20）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

法定代表人：王翔

客服电话：021-65370077

网址:www.jigoutong.com

（21）中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

法定代表人：吴志坚

客服电话：4008-909-998

网址:www.jnlc.com

（22）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客服电话：400-004-8821

网址:www.taixincf.com

（23）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

网址:www.boserawealth.com

（24）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客服电话：400-098-8511

网址:kenterui.jd.com

（25）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块

新浪总部科研楼5层518室

法定代表人：李柳娜

客服电话：010-62675369

网址:www.xincai.com

（26）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客服电话：95055-4

网址:www.duxiaomanfund.com

（27）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

客服电话：95357

网址:www.xzsec.com

（28）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：400-6262-818

网址:www.5irich.com

（29）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址:www.yingmi.cn

（30）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

网址:www.harvestwm.cn

（31）中银国际证券股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

客服电话：400-620-8888

网址:www.bocifunds.com

（32）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

网址:www.snjijin.com

（33）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

法定代表人：杨远芬

客服电话：400-080-3388

网址:www.puyifund.com

（34）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27及28层

法定代表人：沈如军

客服电话：010-65051166

网址:www.cicc.com

（35）招商银行股份有限公司招赢通平台

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址:www.cmbchina.com

（36）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客服电话：400-159-9288

网址:https://danjuanapp.com

（37）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

法定代表人：吴言林

客服电话：025-56878016

网址:www.huilinbd.cocn

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金

合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人网站。

二、注册登记机构

中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：

200120）

法定代表人：宁敏

电话：021-20328000

传真：021-50372465

联系人：张佳斌

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：021-51150298

传真：021-51150398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

法定代表人：李丹

经办注册会计师：薛竞、曹阳

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：曹阳

第六部分基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金分设四类基金份额：A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额和E

类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别

公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

二、基金份额类别的划分

A类和B类通过各自销售机构的销售网点进行公开发售，办理申购、赎回等

业务；C类、E类基金份额需通过基金管理人指定的交易平台办理申购、赎回等

业务。不同份额类别之间不得互相转换。

本基金各类基金份额的金额限制如下：

 A类基金份额 B类基金份额 C类基金份额 E类基金份额 

首次认/申购最低金额 0.01元（直销柜台为1.00元） 10元 500万元 0.01元 

追加认/申购最低金额 0.01元（直销柜台为1.00元） 0.01元 0.01元 0.01元 

基金账户最低保留份额 0.01份 10份 0.01份 0.01份 

单笔赎回最低份额 0.01份 0.01份 0.01份 0.01份 

销售服务费 0.25% 0.01% 0.01% 0.01% 

三、基金份额分类办法及规则的调整

根据基金实际运作情况，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理

人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整

并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需

要召开基金份额持有人大会。

第七部分基金的募集

一、基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定，并经中国证监会2016年8月26日证监许可[2016] 1943

号文注册募集。

二、基金类型、运作方式和存续期间

（一）基金的类别

货币市场基金

（二）基金的运作方式

契约型开放式

（三）基金存续期

不定期

三、募集情况

本次募集的有效认购户数为5770户，本次募集期的有效认购份额

6,882,808,307.04份，利息结转的基金份额588,116.67份，两项合计共

6,883,396,423.71份基金份额。

第八部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》2016年

12月7日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本

基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开

基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第九部分基金份额的申购、赎回

一、申购、赎回的场所

1、直销机构：

中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、其他销售机构(排名不分先后)

目前的代销机构为1）大连网金基金销售有限公司；2）上海利得基金销售

有限公司；3）杭州银行股份有限公司；4）北京中植基金销售有限公司；5）上

海天天基金销售有限公司；6）兴业银行股份有限公司；7）国金证券股份有限公

司；8）上海好买基金销售有限公司；9）招商银行股份有限公司；10）中国银行

股份有限公司；11）深圳众禄基金销售股份有限公司；12）浙江同花顺基金销售

有限公司；13）玄元保险代理有限公司；14）中信银行股份有限公司；15）中信

建投证券股份有限公司；16）北京汇成基金销售有限公司；17）平安银行股份有

限公司行E通平台；18）宁波银行股份有限公司；19）上海爱建基金销售有限公

司；20）上海基煜基金销售有限公司；21）中证金牛（北京）基金销售有限公司；

22）泰信财富基金销售有限公司23）博时财富基金销售有限公司；24）京东肯

特瑞基金销售有限公司；25）北京新浪仓石基金销售有限公司；26）北京度小满

基金销售有限公司；27）东方财富证券股份有限公司；28）北京创金启富基金销

售有限公司；29）珠海盈米基金销售有限公司；30）嘉实财富管理有限公司；31）

中银国际证券股份有限公司；32）南京苏宁基金销售有限公司；33）泛华普益基

金销售有限公司；34）中国国际金融股份有限公司；35）招商银行股份有限公司

招赢通平台；36）北京雪球基金销售有限公司；37）江苏汇林保大基金销售有限

公司。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购

与赎回。

二、申购、赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在

上述范围内规定具体的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的

要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金于2016年12月15日开始办理日常申购、赎回业务。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

三、申购、赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销

售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。

5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购、赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成

立。

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资者交

付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资者赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。

正常情况下，投资者赎回（T日）申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括

该日）内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故

障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了

业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其

他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条

款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作

为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该

交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）

及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购

不成功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于行使权利，致

使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成

的损失或不利后果。

五、申购、赎回的数额限制

1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资者单笔申购基金份额上限、累计持有的基

金份额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为

准。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用，但发生以下任一情形

时除外：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国

债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基

金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱

发系统性风险，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总

份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基

金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的

情形除外；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额

50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的

赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

2、本基金各类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额净值1.00元。

3、基金申购份额的计算

本基金的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/1.00

申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例：假定某投资者T日申购A类基金份额金额为10,000.00元，则投资者可

获得的A类基金份额计算如下：

申购份额＝10,000.00/1.00＝10,000.00份

即，投资者投资10,000.00元申购本基金A类份额，可得到10,000.00份A

类基金份额。

4、基金赎回金额的计算

本基金的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。在不收取强制赎回费的

情况下，赎回金额的计算公式为：

1）若投资者全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益

例：某投资者持有本基金A类基金份额100,000份，全部赎回，赎回份额对

应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元

2）若投资者部分赎回其持有的基金份额，如其账户中的累计未付收益为正

或该笔赎回完成后剩余的基金份额足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎

回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元

例：某投资者持有本基金的A类基金份额10万份，累计收益为100元，T

日该投资者赎回5万份，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。

七、拒绝或暂停申购的情形

（一）发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或者无法办理申购业务。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份

额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资

者的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。

7、申购达到基金管理人设定的数额限制。

8、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。

9、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异

常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系

统等无法正常运行。

10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%的情形，或者变相规避50%集中度的情形时。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理

人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公

告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资

者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（二）当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产

净值的正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资者的申购申

请并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

（一）发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支

付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或者无法办理赎回业务。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情

形时，可暂停接受投资者的赎回申请。

6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金

份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金

份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证

监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付

部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现

上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回

时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基

金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（二）发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资

产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%的情形时，基金管理人有权

暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前

按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，但无需召开基金份额持有

人大会审议。

（三）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受申

购赎回申请的措施。

九、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知

等方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

十、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金份额

持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以

参照上述第九条的规定延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

发布重新开放的公告。

十二、基金转换

为满足广大投资者的理财需求，本公司自2016年12月15日起开通中银证

券现金管家货币市场基金（代码：003316，003317）与本公司旗下其他开放式基

金的基金转换业务。

1、适用范围

本基金转换业务适用于本公司管理的以下基金间的转换：中银证券价值精选

混合型证券投资基金(代码:002601)、中银证券健康产业灵活配置混合型证券投

资基金(代码:002938)、中银证券安进债券型证券投资基金(代码:A类为003929，

C类为003930)、中银证券瑞益灵活配置混合型证券投资基金(代码:A类为

003980，C类为003981)、中银证券安弘债券型证券投资基金(代码:A类为004807，

C类为004808)、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金(代

码:005321)、中银证券聚瑞混合型证券投资基金(代码:A类为004913，C类为

004914)、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005309)、中

银证券安誉债券型证券投资基金(代码:A类为004956，C类为004957)、中银证

券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005611)、中银证券新能源灵

活配置混合型证券投资基金(代码:A类为005571，C类为005572)、中银证券安

源债券型证券投资基金(代码:A类为005362，C类为005363)、中银证券中高等

级债券型证券投资基金(代码:A类为004954，C类为004955)、中银证券安泽债

券型证券投资基金(代码:A类为007023，C类为007024)、中银证券安沛债券型

证券投资基金(代码:A类为008995，C类为008996)、中银证券中证500交易型

开放式指数证券投资基金联接基金(代码:A类为008258，C类为008259)、中银

证券安泰债券型证券投资基金(代码:A类为009728，C类为009729)、中银证券

优选行业龙头混合型证券投资基金(代码:A类为009640，C类为009641)、中银

证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金（代码:A类为010170，C类为

010171)、中银证券精选行业股票型证券投资基金(代码:A类为010892，C类为

010893)、中银证券均衡成长混合型证券投资基金(代码:A类为011448，C类为

011449)、中银证券创业板交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金(代

码:A类为012116，C类为012117)、中银证券盈瑞混合型证券投资基金(代码:A

类为011801，C类011802)、中银证券优势制造股票型证券投资基金(代码:A类

为011269，C类为011270)、中银证券安灏债券型证券投资基金(代码:A类为

012468，C类为012469)、中银证券安业债券型证券投资基金(代码:A类为013373，

C类为013374)、中银证券内需增长混合型证券投资基金(代码:A类为013755，C

类为013756)、中银证券恒瑞9个月持有期混合型证券投资基金(代码:A类为

013929，C类为013930)、中银证券远见价值混合型证券投资基金(代码:A类为

014179，C类为014180)、中银证券成长领航混合型证券投资基金(代码:A类为

014395，C类为014396)、中银证券安瑞6个月持有期债券型证券投资基金(代码:A

类为014337，C类为014338)、中银证券慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基

金中基金(FOF)(代码:A类为016136，C类为016137)、中银证券慧泽进取3个月

持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A类为016138，C类为016139)、中

银证券慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A类为

016217，C类为016218)、中银证券专精特新股票型证券投资基金（代码：A类

为015429，C类为015430）、中银证券优势成长混合型证券投资基金（代码：A

类为017890，C类为017891）、中银证券凌瑞6个月持有期混合型证券投资基

金（代码：A类为017389，C类为017390）、中银证券安澈债券型证券投资基金

（代码：A类为018718，C类为018719）、中银证券中证同业存单AAA指数7

天持有期证券投资基金（代码：019098）。

2、基金转换业务规则

（1）基金转换是指投资者将其持有的本公司管理的某开放式基金的全部或

部分基金份额，转换为同为本公司管理的，且属同一注册登记机构的其他开放式

基金的份额的一种业务模式。

（2）基金转换在本公司所管理的已开通转换业务的由同一销售机构销售的

开放式基金之间进行，且转出和转入基金同属一个注册登记机构。

（3）基金转换只能在同一销售机构进行，即办理基金转换业务的销售机构

须同时代理转出和转入基金。

（4）基金转换只能在相同收费模式下进行。前端收费模式的基金只能转换

到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其

他基金。货币市场基金与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。

（5）办理基金转换业务时，拟转出方的基金必须处于可赎回或可转出状态，

拟转入方的基金必须处于可申购或可转入状态。当转换业务涉及基金发生拒绝或

暂停接受申购、赎回业务的情形时，基金转换业务也随之相应停止。

（6）基金转换以份额为单位提交申请，在转换申请当日规定的交易时间内，

投资者在当日交易时间结束前撤销基金转换申请，交易时间结束后即不得撤销。

转出方的基金份额必须是可用份额，并遵循转出方基金赎回业务的相关原则处

理。如果转换申请当日同时有赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。

（7）基金转换采取未知价法，即基金的转换金额和份额以转换申请受理当

日转出、转入基金的份额净值为基准进行计算，若投资者转换申请在规定交易时

间后，则该申请受理日顺延至下一工作。

（8）基金转换业务除保本基金遵循“后进先出”外，其它基金遵循“先进

先出”的业务规则。“先进先出”即首先转换持有时间最长的基金份额，“后进

先出”即首先转换持有时间最短的基金份额。如果同一投资者在基金转换申请当

日，同时提出转出基金的赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。

（9）单笔转换最低申请基金份额适用各基金招募说明书中关于最低赎回份

额的规定。若某笔转换导致投资者在销售机构托管的单只基金余额低于该基金合

同规定的最低持有份额时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金

剩余份额强制赎回。

（10）对于基金分红，权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红

权益，权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。

（11）转换费用的计算按单笔申请进行计算。投资者在T日多次转换的，

分别计算各笔的转换费用。基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金

的申购补差费两部分构成。

1）转出基金赎回费按转出基金正常赎回时的赎回费率收取，转换申购补

差费按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取。

2）前端收费模式下，在转入基金申购费率高于转出基金申购费率时，基

金转换申购补差费率为转入基金与转出基金的申购费率之差；在转入基金申购费

率等于或小于转出基金申购费率时，基金转换申购补差费率为零。后端收费模式

下，在转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，基金转换申购补差费率为转

出基金与转入基金的申购费率之差；在转出基金申购费率等于或小于转入基金申

购费率时，基金转换申购补差费率为零。本公司旗下基金的原申购费率详见各基

金的招募说明书。

3）转换费用由投资者承担，其中赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金

招募说明书的约定。计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合

同、更新的招募说明书规定费率执行。同一笔转换业务中包含不同持有时间的基

金份额，分别按照持有时间收取相应的赎回费用。

4）基金转换金额、份额及费用计算公式：

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回手续费=转出金额×转出基金赎回手续费率

转换金额=转出金额-转出基金赎回手续费

前端收费基金补差费=转换金额×补差费率/(1+补差费率)

后端收费基金补差费=转换金额×补差费率

转入金额=转换金额-补差费

转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值

转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位，由此产生的误差归入

基金财产。

例如：某基金份额持有人持有10000份A基金，一年内决定转换为B基金

份额，假设转换当日转出基金份额净值是1.0760元，转入基金的份额净值是

1.0135元，对应赎回费率为0.5%，申购补差费率为0，则可得到的转换份额为：

转出金额=10000×1.0760=10760元

转出基金赎回手续费=10760×0.5%=53.80元

转换金额=10760-53.8=10706.2元

前端收费基金转换补差费率=0

前端收费基金补差费=10706.20×0/(1+0)=0元

转入金额=10706.2-0=10706.2元

转入份额=10706.2/1.0135=10563.59份

即：某基金份额持有人持有10000份A基金一年内决定转换为B基金，假

设转换当日转出基金份额净值10706.2元，转入基金的基金份额净值1.0135

元，则可得到的转换份额为10563.59份。(计算结果四舍五入保留两位小数)

确定前端收费基金转换补差费率时，如转出基金申购费率低于转入基金申购

费率，且转出基金费率为固定费用的，直接以转入基金申购费率作为补差费率。

（12）基金转换转入的基金份额自交易确认之日起重新计算持有期。转换入

基金份额赎回或再次转换转出时，按新持有期所适用的费率档次计算相关费用。

（13）发生巨额赎回且基金管理人决定全部赎回时，基金转换转出同赎回一

同处理，无优先顺序。发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回的，提交的

转换申请按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例计算当日可转换外，当日

未确认的基金转换转出申请份额将自动予以撤销，不再视为下一开放日的基金转

换申请。发生连续巨额赎回时，本公司可选择暂停或暂缓接受基金转换转出申请

（14）正常情况下，基金注册登记机构在T+1日对T日（销售机构受理投资

者转换申请的工作日）的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权

益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后（包括该日）投资者可向销售机构

查询基金转换的成交情况。

T日：销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

（15）其他需要提示的事项

1）本公司开通转换业务的基金名称以及时间以具体公告为准。各代销机构

开通本公司旗下基金转换业务的时间以具体公告为准。

2）由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展该业务的时间有所不

同，如有疑问，投资者可拨打本公司客户服务电话或登录本公司网站咨询有关详

情。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

者。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

本基金于2016年12月15日起在各代销机构开通定期定额投资业务，有关

本基金在直销机构开通定期定额投资业务的时间，本公司将另行公告。

十六、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、

冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的

权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定

来处理。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、其他业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金

份额质押等业务，并收取一定的手续费用。

第十部分基金的投资

一、投资目标

在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的

投资回报。

二、投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

（1）现金；

（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；

（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工

具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基

金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人与托管

人协商一致，并在履行适当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不

需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

三、投资策略

本基金将根据宏观经济走势、货币政策、资金市场状况等因素对利率走势进

行综合判断，并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限，在控制利

率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

1、久期控制策略

本基金将根据对货币市场利率趋势的预期，动态配置基金资产的久期。具体

而言，在预期利率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的

再投资收益；在预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定

较高的收益率。

2、类属配置策略

类属配置是指基金资产在各类短期金融工具以及现金等投资品种之间配置

的比例。本基金通过对各类别金融工具的流动性、收益率水平、供求关系、信用

等级等因素的研判，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属

配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。

3、个券选择策略

在个券选择上，本基金将安全性因素放在首位，优先选择高等级债券品种，

防范违约风险。其次，在具体的券种选择上，将根据拟合收益率曲线的实际情况，

挖掘收益率明显偏高的券种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投

资。

4、流动性管理策略

本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将根据市场

资金面分析以及对申购、赎回变化的预测，通过现金库存管理、回购的滚动操作

和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，以满足日常的

基金资产变现需求

5、资产支持证券投资策略

本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化

模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将依据资产支

持证券的投资限制进行分散投资，以降低流动性风险。

6、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行大额存单、承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及

各种衍生产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金

将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投

资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。

四、投资限制

（一）本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基

金不受上述规定的限制。

（二）投资组合限制

（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不

得超过240天；

（2）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（3）根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第（1）、（2）项

投资组合实施如下调整：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的

10%；本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

（5）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；

（6）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的

同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；

（7）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（8）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

定的其他品种；

（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%，中国证监会规定的特殊品种除外；

（12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权

益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续

信用评级；本基金应投资于国内信用评级机构评定的信用级别评级为AAA以上

（含AAA）或相当于AAA级信用级别的资产支持证券；持有资产支持证券期间，

如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（15）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（16）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资

产净值的比例合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等；

（17）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值

的比例不得超过20%；

（18）本基金进入全国银行间同业市场债券回购的资金余额不得超过基金资

产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到

期后不得展期；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%。

除上述第（1）、（9）、（10）、（14）、（16）项外，由于证券市场波动、

证券发行人合并或基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的原因

导致本基金的投资组合不符合上述约定的比例的，基金管理人应在10个交易日

内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规

定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，本基金可相应调整投

资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经

基金份额持有人大会审议。

（三）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人

利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需

要经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。

五、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期计算方法

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

?投资于金融工具产生的资产?剩余期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余期限+债券正回购?剩余期限

投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购

平均剩余存续期限（天）的计算公式如下：

?投资于金融工具产生的资产?剩余存续期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余存续期限+债券正回购?剩余存续期限

投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购

2、各类资产和负债剩余期限及剩余存续期的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日

天数计算；

（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限

和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期

限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失

的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计

算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；

（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数，以下情况除外：

1）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率

调整日的实际剩余天数计算。

2）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到

期日的实际剩余天数计算。

（6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍

五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的

从其规定。

六、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率（税后）。

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活

期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如

果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生

效。

如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发

布，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基

金管理人可依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监

管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额

持有人大会。

七、风险收益特征

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险低收益的品种，其预期

风险和收益水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份

额持有人的利益；

2.有利于基金财产的安全与增值；

3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

九、基金投资组合报告

1报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 

1 固定收益投资 4,413,292,145.41 70.61 

 其中：债券 4,413,292,145.41 70.61 

 资产支持证券 - - 

2 买入返售金融资产 600,275,538.50 9.60 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 

3 银行存款和结算备付金合计 1,215,983,276.53 19.46 

4 其他资产 20,424,708.86 0.33 

5 合计 6,249,975,669.30 100.00 

2报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 

1 报告期内债券回购融资余额 4.69 

 其中：买断式回购融资 - 

序号 项目 金额（元） 占基金资产净 

   值的比例（%） 

2 报告期末债券回购融资余额 230,082,718.43 3.82 

 其中：买断式回购融资 - - 

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：报告期内货币市场基金债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值20%的情况。

3基金投资组合平均剩余期限

3.1投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数 

报告期末投资组合平均剩余期限 88 

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 114 

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72 

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：报告期内组合平均剩余期限未违规超过120天。

3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 

1 30天以内 16.78 3.82 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

2 30天（含）—60天 13.41 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

3 60天（含）—90天 51.70 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

4 90天（含）—120天 4.96 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

5 120天（含）—397天（含） 16.68 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

合计 103.54 3.82 

4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：报告期内每个交易日投资组合平均剩余存续期均未超过240天。

5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 国家债券 - - 

2 央行票据 - - 

3 金融债券 968,510,377.24 16.10 

 其中：政策性金融债 712,143,383.58 11.84 

4 企业债券 205,808,700.12 3.42 

5 企业短期融资券 - - 

6 中期票据 205,456,570.30 3.41 

7 同业存单 3,033,516,497.75 50.42 

8 其他 - - 

9 合计 4,413,292,145.41 73.35 

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 

6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 2028054 20华夏银行 2,500,000 256,366,993.66 4.26 

2 220411 22农发11 2,000,000 203,558,765.72 3.38 

3 112316049 23上海银行CD049 2,000,000 199,683,133.11 3.32 

4 112322031 23邮储银行CD031 2,000,000 198,931,687.46 3.31 

5 112308154 23中信银行CD154 2,000,000 198,905,199.45 3.31 

6 112313166 23浙商银行CD166 2,000,000 198,898,497.66 3.31 

7 210207 21国开07 1,500,000 152,271,057.00 2.53 

8 230304 23进出04 1,500,000 150,860,384.17 2.51 

9 112206268 22交通银行CD268 1,500,000 149,211,905.75 2.48 

10 1480378 14铁道06 1,000,000 103,409,323.15 1.72 

7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况 

报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 0 

报告期内偏离度的最高值 0.0924% 

报告期内偏离度的最低值 -0.0065% 

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0647% 

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

注：报告期内负偏离度的绝对值未有达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

注：报告期内正偏离度的绝对值未有达到0.5%的情况。

8报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投

资明细

注：报告期末，本基金未持有资产支持证券。

9投资组合报告附注

9.1基金计价方法说明

本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本基金通

过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00元。

9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告编制日前一年以内，本基金持有的“23上海银行CD049”的发行主体上海银行股

份有限公司（以下简称“上海银行”）于2023年4月21日受到国家外汇管理局上海市分局

的行政处罚（上海汇管罚字〔2023〕3111221101号）；经查，上海银行存在无结售汇业务

资质的分支机构违规办理结售汇业务等8项违法违规行为，根据《中华人民共和国外汇管理

条例》（国务院令第532号，对其给予警告，处罚款9834.5万元人民币，没收违法所得19.9

万元人民币，罚没款合计9854.4万元人民币。本基金持有的“23邮储银行CD031”的发行

主体中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“邮储银行”）于2023年7月7日受到中

国人民银行的行政处罚（银罚决字〔2023〕39号）；经查，邮储银行存在违反反假货币业

务管理规定、占压财政存款或者资金、违反国库科目设置和使用规定等8项违法违规行为，

对其做出警告，并罚款3186万元。本基金持有的“22交通银行CD268”的发行主体交通银

行股份有限公司（以下简称“交通银行”）于2023年1月18日受到中国银行间市场交易商

协会的自律处分（2023年第1次自律处分会议审议决定）；经查，交通银行作为债务融资

工具主承销商及簿记管理人，在承销发行工作开展中，存在多期债务融资工具未按照发行文

件约定开展余额包销，个别债务融资工具挤占了其他投资人的正常投标，违背了公平公正原

则，并影响了发行利率，对市场正常秩序造成了一定不良影响；多期债务融资工具的簿记建

档利率区间未在充分询价基础上形成，发行工作程序执行不到位、工作开展不规范的违规行

为，对交通银行予以警告，责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

本基金管理人将密切跟踪相关进展，在严格遵守法律法规和基金合同基础上进行投资决

策。

本基金投资的前十名证券的其他发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制

日前一年以内受到公开谴责、处罚的情形。

9.3其他资产构成

序号 名称 金额（元） 

1 存出保证金 2,754.17 

2 应收证券清算款 - 

3 应收利息 - 

4 应收申购款 20,421,954.69 

5 其他应收款 - 

6 其他 - 

7 合计 20,424,708.86 

9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

12、市场中性策略执行情况

截至本报告期末，本基金持有股票资产0元，占基金资产净值的比例为0%；

运用股指期货进行对冲的空头合约市值0元，占基金资产净值的比例为0%，空

头合约市值占股票资产的比例为0%。

本报告期内，本基金执行市场中性策略的投资收益为0元，公允价值变动损

益为0元。

第十一部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

中银证券现金管家货币A

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 

2016.12.7-2016.12.31 0.2029% 0.0046% 0.0240% 0.0000% 0.1789% 0.0046% 

2017.1.1-2017.12.31 3.7105% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.3605% 0.0015% 

2018.1.1-2018.12.31 3.3889% 0.0023% 0.3500% 0.0000% 3.0389% 0.0023% 

2019.1.1-2019.12.31 2.4660% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 2.0960% 0.0014% 

2020.1.1-2020.12.31 2.0379% 0.0016% 0.3510% 0.0000% 1.6869% 0.0016% 

2021.1.1-2021.12.31 2.0929% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.7429% 0.0015% 

2022.1.1-2022.12.31 1.6674% 0.0023% 0.3500% 0.0000% 1.3174% 0.0023% 

2023.1.1-2023.9.30 1.3389% 0.0020% 0.2618% 0.0000% 1.0772% 0.0020% 

自基金合同生效起至今 18.1372% 0.0027% 2.3867% 0.0000% 15.7505% 0.0027% 

中银证券现金管家货币B

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 

2016.12.7-2016.12.31 0.2191% 0.0047% 0.0240% 0.0000% 0.1951% 0.0047% 

2017.1.1-2017.12.31 3.9585% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.6085% 0.0015% 

2018.1.1-2018.12.31 3.6378% 0.0023% 0.3500% 0.0000% 3.2878% 0.0023% 

2019.1.1-2019.12.31 2.6917% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 2.3417% 0.0014% 

2020.1.1-2020.12.31 2.2830% 0.0016% 0.3510% 0.0000% 1.9320% 0.0016% 

2021.1.1-2021.12.31 2.3383% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.9883% 0.0015% 

2022.1.1-2022.12.31 1.8688% 0.0023% 0.3500% 0.0000% 1.5188% 0.0023% 

2023.1.1-2023.9.30 1.5210% 0.0020% 0.2618% 0.0000% 1.2592% 0.0020% 

自基金合同生效起至今 20.0337% 0.0027% 2.3867% 0.0000% 17.6470% 0.0027% 

注:业绩比较基准=人民币活期存款利率（税后）

二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准

收益率变动的比较

注：1.本基金的基金合同于2016年12月7日生效。

第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十三部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的非

交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票

面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法

摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计

算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值

对象进行重新评估，即“影子定价”。

当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏

离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调

整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购

并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到

0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负

偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，

基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或

者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。相关法律法规以及

监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7

日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计

责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在

平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值、

各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算结果对外予以

公布。

四、估值程序

1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实

现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是

以最近7日（含节假日）收益所折算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小

数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4

位或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下

述规定执行；

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误

责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的

当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分

不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不

当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金估值错误处理的方法如下：

（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管

人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定

处理。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益

的原则进行协商。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致

的，基金管理人应当暂停基金估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

七、基金净值的确认

基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率由

基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交

易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7

日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，

由基金管理人依照《信息披露办法》的有关规定予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记公司及存款银行发送的数

据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未

能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔

偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造

成的影响。

第十四部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

二、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基

金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投

资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理；

因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大

于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；

若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；

5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资(即

红利转基金份额)方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在

当日累计收益支付时，若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；

若当日净收益等于零时，则保持基金份额持有人基金份额不变；基金管理人将采

取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日基金净收益小于零时，缩减基金

份额持有人基金份额；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当

日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下，基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整基

金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会；

8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告收益分配方案。法律法

规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配的时间和程序

本基金每日进行收益分配。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，

通过指定媒介，披露开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化

收益率。

若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类

基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节

假日后首个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行支付(如遇节假日顺延)，每日例行的

收益支付不再另行公告。

五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见

基金合同第十八部分。

第十五部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计

算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日

期顺延。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%。

本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。

本基金C类基金份额的年销售服务费率为0.01%，C类基金份额不适用A类

与B类基金份额间的升级和降级规则。

本基金E类基金份额的年销售服务费率为0.01%，E类基金份额不适用A类

与B类基金份额间的升级和降级规则。四类基金份额的销售服务费计提的计算公

式相同，具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人

与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支

付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

第十六部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

披露内容、披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新

规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约

定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资人重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

更新基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，

并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或

营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再

更新基金招募说明书、基金产品资料概要。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

（四）每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金

管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收

益和7日年化收益率；

每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金

份额总额×10000

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益

率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如果基金成立不足七日，按类

似规则计算。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开

放日的次日，通过指定网站、基金销售机构或者营业网点披露开放日的各类基金

份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当

延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

3、基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露

半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收

益率。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报

告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

本基金应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资

产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

本基金应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10

名资产支持证券明细。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名

份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生

重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近十二个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近十二

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、基金资产计价错误达基金资产百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产

净值的负偏离度绝对值达到或超过0.25%或正负偏离度绝对值达到0.5%时情形；

22、本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基金

购买相关金融工具；

23、调整本基金的份额类别设置；

24、基金推出新业务或服务；

25、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；

26、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）清算报告

基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在指定报刊上。

（十）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金净值信息、每万份基金已实现收益、7日年化收益

率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公

开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

1、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议

生效后2日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份

额持有人更为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公告，

不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按相关法

律法规或监管部门的要求办理。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分风险揭示

一、本基金特有的风险

1、申购赎回风险

（1）本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一账户

的累计申购设定上限。如果投资者的申购申请接受后将使当日申购相关控制指标

超过上限，则投资者的申购申请可能确认失败。

（2）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂

停申购，投资者可能面临无法申购本基金的风险。

（3）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂

停赎回，投资者可能面临无法赎回本基金的风险。

（4）本基金可能出现节假日集中赎回量较大，而本基金在短时间内无法及

时变现基金资产，导致本基金出现流动性风险。

2、机会成本风险

由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持

一定的现金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而

带来的机会成本风险，本基金长期收益可能低于市场平均水平。

3、系统故障风险

本基金每日进行清算和收益分配，系统实现要求更高，可能出现系统故障导

致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。

4、本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配

收益。但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构，基金每日分配的收益讲根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，

存在亏损的可能。

二、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险；

2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周

期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险；

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券，其收益水平会受到利率变化的影响；

4、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善、资不抵债，

债权人可能会损失掉大部分的风险，这主要体现在企业债中。

5、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移

动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互

为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行

再投资时，将获得比之前较少的收益率。

7、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为

通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

三、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平，造成管理风险。但从长期看，本基金的收益水平仍与基金管理人的管理水平、

管理手段和管理技术等相关性较大，可能因为基金管理人的因素而影响基金的长

期收益水平。

相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因

素造成操作失误或违反操作规程等引致风险，例如越权违规交易、欺诈行为、清

算交收差错、份额登记差错等风险。

四、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证

券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险

收益特征。销售机构(包括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基

金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险

等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金

时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

五、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及基金合同有关规定的风险。

六、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现

的风险。流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的现

金应付赎回支付所引致的风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分基金份额的申购与

赎回”章节。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的

规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发

行上市的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个

券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适

中。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或

巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金

份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基

金管理人可以对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的

情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金

合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎

回款项、收取短期赎回费、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于

各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，

及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协

商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项

支付等可能受到相应影响。

七、其他风险

1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，

可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；

2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人

自身直接控制力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

八、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者志愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、本基金通过基金管理人直销机构和指定的基金销售机构公开发售，基金

管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。

第二十部分基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要详见附件一

第二十一部分基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二

第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内

容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修改相关

服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金

管理人不承担相关责任。

一、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务

1、交易确认单

每次交易结束后，投资者可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询或打

印交易确认单。

2、电子对账单

基金管理人提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对

账单服务，基金管理人将以电子邮件或手机短信形式向定制的投资者定期发送。

投资者可通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线（956026

/400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）、客服邮箱

（gmkf@bocichina.com）及在线客服等途径申请/取消对账单服务。

二、网上在线服务

（一）通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com），投资者可获得如

下服务：

1、查询服务

投资者通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管理

人基金网站“账户查询”栏目，可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询

服务。

2、信息资讯服务

投资者可以利用基金管理人基金网站获取本基金和基金管理人的各类信息，

包括基金的法律文件、基金公告、业绩报告和基金管理人最新动态等各类最新资

料。

三、信息定制服务

投资者可以通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线

（956026/400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）提交信

息定制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所定制的信息。

1、电子邮件：基金份额净值、电子邮件对账单、各类电邮资讯等。

2、手机短信：基金份额净值、手机短信对账单、各类短/彩信资讯等。

四、账户资料变更服务

为便于投资者及时得到基金管理人提供的各项服务，请投资者及时更新服务

联系信息。投资者可通过以下3种方式进行服务联系信息（包括联系地址、手机

号码、固定电话、电子邮箱等）的变更。基金管理人电子直销投资者交易联系信

息的变更，请遵照基金管理人电子直销相关规定办理：

1、登录基金管理人基金网站“账户管理”（仅限基金管理人电子直销投资

者）系统自助修改联系信息。

2、致电基金管理人客服热线956026/400-620-8888（免长途通话费）选择6

公募基金业务转人工修改。

3、发送邮件至基金管理人客服邮箱gmkf@bocichina.com提交修改申请。

五、客户服务中心电话服务

投资者拨打基金管理人客服热线956026/400-620-8888（免长途通话费）选

择6公募基金业务转人工可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品

等自助查询服务。

2、人工服务时间：每个证券交易日的08:30—17:30。投资者可以通过该热

线获得业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。

六、客户投诉及建议受理服务

投资者可以通过基金管理人客服热线、在线客服、书信、电子邮件、短信、

传真及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服

务进行投诉或提出建议。

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十三部分其他应披露事项

中银证券现金管家货币市场基金更新招募说明书（2022年第1号） 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2022年12月31日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2022年第4季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年1月19日 

中银证券现金管家货币市场基金2022年第4季度报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年1月19日 

中银国际证券股份有限公司关于增加杭州银行为旗下基金销售机构的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年2月1日 

中银国际证券股份有限公司关于增加嘉实财富、利得基金、新浪仓石、同花顺基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年3月13日 

中银国际证券股份有限公司关于增加中植基金、普益基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年3月20日 

关于上海基煜基金销售有限公司代销旗下部分基金并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年3月27日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2022年年度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年3月30日 

中银证券现金管家货币市场基金2022年年度报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年3月30日 

中银国际证券股份有限公司关于增加度小满基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年4月14日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第1季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年4月20日 

中银证券现金管家货币市场基金2023年第1季度报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年4月20日 

中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购（含转换转入和定期定额投资）限额的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年4月21日 

关于增加国金证券股份有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年5月8日 

关于增加“中信同业+”金融服务平台为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年5月10日 

中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购（含转换转入和定期定额投资）限额的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年6月3日 

关于增加中正达广为旗下部分基金销售机构公告的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年6月26日 

中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购（含转换转入和定期定额投资）限额的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月4日 

中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月5日 

中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购（含转换转入和定期定额投资）限额的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月11日 

关于增加平安银行行E通平台为旗下部分基金销售机构并接受费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月17日 

中银证券现金管家货币市场基金2023年第2季度报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月20日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第2季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月20日 

中银国际证券股份有限公司关于调低旗下部分基金费率并修改基金合同的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月22日 

中银国际证券股份有限公司关于增加众禄基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年7月26日 

中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月9日 

关于增加宁波银行同业易管家平台为旗下部分基金销售机构的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月25日 

中银证券现金管家货币市场基金2023年中期报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月30日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月30日 

中银证券现金管家货币市场基金（A类份额）基金产品资料概要更新 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月31日 

中银证券现金管家货币市场基金（B类份额）基金产品资料概要更新 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年8月31日 

关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年9月13日 

关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年10月19日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年10月24日 

中银证券现金管家货币市场基金2023年第3季度报告 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年10月24日 

中银国际证券股份有限公司关于增加中证金牛基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年10月25日 

关于杭州银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月15日 

中银证券现金管家货币市场基金（A类份额）基金产品资料概要更新 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

中银证券现金管家货币市场基金（B类份额）基金产品资料概要更新 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

中银证券现金管家货币市场基金（E类份额）基金产品资料概要更新 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

中银证券现金管家货币基金基金合同 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

中银证券现金管家货币基金托管协议 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

中银证券现金管家货币市场基金更新招募说明书（2023年第1号） 公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

关于中银证券现金管家货币市场基金增加E类基金份额并相应修订基金合同等法律文件部分条款的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年11月30日 

关于浙商银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 证券日报、公司官网及中国证监会基金电子披露网站 2023年12月12日 

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投

资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，

但应以招募说明书正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十五部分备查文件

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；

2、《中银证券现金管家货币市场基金基金合同》；

3、《中银证券现金管家货币市场基金托管协议》；

4、法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会规定的其他备查文件。

中银国际证券股份有限公司

2024年2月29日

附件一基金合同摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权

利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管和定期定额投资等业务规则，在法律法规和本

基金合同规定的范围内决定和调整基金的除管理费率、托管费率之外的基金相关

费率结构和收费方式；

（17）委托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、中期和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金

清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约

定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适

当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人

的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利、义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法

律法规、中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》，但基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额

持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整

基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、

转托管等业务的规则；

（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以

外的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监管机关

允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集

人通知的非现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开

会应以召集人通知的非现场方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话

或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式

进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议

并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在

会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持

有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、与其他基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基

金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的

相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为

有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见

模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有

人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议

时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调

整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同变更和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议

生效后2日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲

裁委员会，仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲

裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有

规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

附件二托管协议摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人（也可称资产管理人）

名称：中银国际证券股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

办公地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

邮政编码：200120

法定代表人：宁敏

成立日期：2002年2月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可【2015】

1972号

组织形式：股份有限公司

注册资本：27.78亿元

存续期间：持续经营

经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财

务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；

融资融券；代销金融产品；公开募集证券投资基金管理业务。

（二）基金托管人（也可称资产托管人）

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码：518040

法定代表人：缪建民

成立时间：1987年4月8日

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基

金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确

约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资

品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的

约定进行监督。

1.本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

（1）现金；

（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；

（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工

具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基

金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人与托管

人协商一致，并在履行适当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不

需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

2.本基金投资组合遵循以下投资限制：：

本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基

金不受上述规定的限制。

3、本基金各类品种的投资限制：

（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得

超过240天；

（2）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（3）根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第（1）、（2）项

投资组合实施如下调整：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；

本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%；

（5）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；

（6）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的

同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；

（7）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（8）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银

行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定

的其他品种；

（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%，中国证监会规定的特殊品种除外；

（12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权

益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续

信用评级；本基金应投资于国内信用评级机构评定的信用级别评级为AAA以上（含

AAA）或相当于AAA级信用级别的资产支持证券；持有资产支持证券期间，如果其

信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予

以全部卖出；

（15）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（16）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资

产净值的比例合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等；

（17）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的

比例不得超过20%；

（18）本基金进入全国银行间同业市场债券回购的资金余额不得超过基金资

产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到

期后不得展期；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%。

除上述第（1）、（9）、（10）、（14）、（16）项外，由于证券市场波动、

证券发行人合并或基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的原因

导致本基金的投资组合不符合上述约定的比例的，基金管理人应在10个交易日内

进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，本基金可相应调整投

资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经

基金份额持有人大会审议。

3.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的

证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规

予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的

独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法

律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并

及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否

符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，

并通知基金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净

值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银

行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履

行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业

务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托

管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户

资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等

级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不

当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。

流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而

存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的

风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金

流动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职

务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付

结算等的各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划

付、账目核对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存

款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的

格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金

管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内

容进行复核，审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭

证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证

在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）

寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机

构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的

资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账

号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账

户、预留印鉴发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托

管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具

正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和

基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得

被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行

签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或

授权分行指定的分支机构开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管

理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或

其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提

款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款

银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确

认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基

金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门

交付至托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计

利息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，

存款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款

银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行

公章寄送至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分

支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话

询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款

本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金

管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果

告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存

款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出

具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日

将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行

顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数

支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需

要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定

及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作

日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正

的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，

应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，

若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基

金托管人不承担任何责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债

券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责

任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应

由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市

场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场

交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但

应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次

剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发

生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结

算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内

与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易

对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金

管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人

则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现

基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基

金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投

资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合

法律法规及监管机构的相关规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、基金费用开支及

收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表

现数据等进行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监

督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书

面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义

进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有

权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，

基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举

证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会

报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管

理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，

予以免责。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需

账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化

收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作

等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通

知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对

并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定

期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和

本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，

基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举

证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性

和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算、分账管理，

确保基金财产的完整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基

金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资

产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期

间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事

人追偿基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等

机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原

因给基金资产造成的损失等不承担责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人

开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人

应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时

在规定时间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进

行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会

计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规

定办理退款等事宜。

（三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为

“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。

托管账户名称应为“中银证券现金管家货币市场基金”，预留印鉴为基金托管人

印章。

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金

的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有

关规定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为

基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运用由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的

一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的

收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用

并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市

场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

（六）其他账户的开立和管理

1.基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。

基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后

及时将变更的资料提供给基金托管人。

2.业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，

由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新

账户按有关规定使用并管理。

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金

托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股

份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物

保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人

根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机

构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基

金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的

与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，

并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件

与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保

管期限为基金合同终止后不少于15年。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章

的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管

人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。

五、基金资产净值计算与复核

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。每万份基金已实现

收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后4

位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7个自然日(含节假日)每

万份基金已实现收益所折算的年资产收益率，精确到百分号内小数点后3位，百

分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益以及7日

年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。

2.复核程序

基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、每万份基

金已实现收益以及7日年化收益率发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，

由基金管理人依照《信息披露办法》的有关规定对外公布。

3.根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计

问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基

金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

（三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方

法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各

方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核

对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编

制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复

核；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束

之日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发

现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，

调整以国家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、

期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理

人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基

准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的

基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保

管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15

年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整

性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务

以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按

照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海

市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲

裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台立法）管辖。

八、托管协议的变更和终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备

案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职

务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职

务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。


              

                

               中银证券现金管家货币市场基金更新招募说明书（2024年第1号）.pdf