兴银现金收益货币市场基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年01月11日

送出日期：2024年01月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称兴银现金收益基金代码003525

兴银基金管理有限责任

基金管理人基金托管人交通银行股份有限公司

公司

上市交易所及上市--

基金合同生效日2016年10月25日

日期

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基

2023年09月05日

基金经理洪木妹金经理的日期

证券从业日期2007年07月01日

开始担任本基金基

2024年01月11日

基金经理黄昭人金经理的日期

证券从业日期2016年12月01日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争为基金份额持有人创造

投资目标

高于业绩比较基准的投资收益。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：

1、现金；

2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融

投资范围

企业债务融资工具；

4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工

具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资

金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综

主要投资策略

合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行

积极管理。

（一）利率预期策略

（二）期限配置策略

（三）品种配置策略

（四）银行定期存款、同业存单投资策略

（五）套利策略

（六）流动性管理策略

（七）资产支持证券投资策略

业绩比较基准人民币活期存款利率（税后）。

本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基

风险收益特征

金和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：投资组合资产配置图表数据截止日期2023年6月30日。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

申购费：

本基金不收取申购费用

赎回费：

在通常情况下不收取赎回费用。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下，发生下述情形之一：

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组

合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资

产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请

赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额

计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.15%

托管费0.05%

销售服务费0.01%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费

其他费用

用、律师费、会计师费、仲裁费和诉讼费等

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。

本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经

济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政治因素的变化

等。

本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风

险及本基金的特有风险。

本基金的特有风险：

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。

货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎

回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。

本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配收益。但投资人购买

本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益将根据市场情

况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。

出现本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其

他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金平稳运作，

避免诱发系统性风险，基金管理人可视情形对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金

总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。

本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能面临采用“摊余成本法”计算的基金资产净

值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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