工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 

编制日期：2020年8月4日 

送出日期：2020年08月29日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。  

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。  

一、 产品概况  

基金简称   工银丰实三年定开债券   基金代码   003931   

基金管理人   工银瑞信基金管理有限公司  基金托管人   中国光大银行股份有限公司  

基金合同生效日   2017年6月12日  上市交易所及上市日期   -  -  

基金类型   债券型  交易币种   人民币  

运作方式   定期开放式  开放频率   每个封闭期三年  

基金经理   李娜  开始担任本基金基金经理的日期   2017年6月27日  

证券从业日期   2008年7月1日  

其他   《基金合同》生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，在履行适当程序后，则直接终止《基金合同》并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议。  

二、 基金投资与净值表现  

(一) 投资目标与投资策略  

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。  

投资目标   在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期稳定增值。   

投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不主动买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发，可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%。但为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；在封闭期内，本基金不受该比例的限制。  

主要投资策略   封闭期内，本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场和交 

 易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。   

业绩比较基准   中债综合财富（总值）指数收益率。  

风险收益特征   本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。  

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  

注:1、本基金基金合同于2017年06月12日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净

值增长率。 

  2、基金的过往业绩不代表未来表现。 

三、 投资本基金涉及的费用  

(一) 基金销售相关费用  

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：  

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

申购费  （前收费）   M 0.40%   

100万元≤M 0.30%   

300万元≤M 0.20%   

500万元≤M   1,000.00元/笔   

赎回费  

在同一个开放期内申购又赎回且持有期短于7天将收取1.5%的赎回费、在同一个开放期内申购又赎回且持

有期长于7天（含7天）将收取1.0%的赎回费；认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回

不收取赎回费用。  

(二) 基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除：  

费用类别   收费方式/年费率   

管理费   0.30%   

托管费   0.10%   

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。  

四、 风险揭示与重要提示  

(一) 风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金

的《招募说明书》等销售文件。 

  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全

面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风

险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风

险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 

  本基金可投资于资产支持证券，将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。 

  本基金以定期开放方式运作，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额

净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。 

  本基金开放期可能出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，进而出现延缓支付赎回款项的风险。  

(二) 重要提示  

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。 

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。 

  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》

而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 

  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。  

五、 其他资料查询方式  

以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 

  1、基金合同、托管协议、招募说明书 

  2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

  3、基金份额净值 

  4、基金销售机构及联系方式 

  5、其他重要资料  

六、 其他情况说明  

无  


              

                

               工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf