安信活期宝货币市场基金

更新招募说明书

（2024年3月更新）

基金管理人：安信基金管理有限责任公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

重要提示

安信活期宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于2016年8月15日经中国证监会

证监许可[2016]1841号文准予募集注册。本基金基金合同于2016年10月17日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监

会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

安信活期宝货币市场基金（以下简称“本基金”）投资于货币市场，每万份基金净收

益会因为货币市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同

时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素

对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中央银行的利率调整和市场利率的波动构

成本基金的利率风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金

的特定风险等。本基金为货币市场基金，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合

型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金

合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，

并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎做出投

资决策，自行承担投资风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的过往业绩

并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。本基金

为货币市场基金，投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款

类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年2月14日，有关财务数据和净值表

现截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

目录

重要提示.............................................................................................................................................1

第一部分绪言.................................................................................................................................3

第二部分释义.................................................................................................................................4

第三部分基金管理人....................................................................................................................9

第四部分基金托管人..................................................................................................................20

第五部分相关服务机构..............................................................................................................23

第六部分基金份额的分类..........................................................................................................47

第七部分基金的募集..................................................................................................................49

第八部分基金合同的生效..........................................................................................................50

第九部分基金份额的申购与赎回..............................................................................................51

第十部分基金的投资..................................................................................................................63

第十一部分基金的业绩..............................................................................................................77

第十二部分基金的财产..............................................................................................................80

第十三部分基金资产的估值......................................................................................................81

第十四部分基金的收益与分配..................................................................................................85

第十五部分基金的费用与税收..................................................................................................87

第十六部分基金的会计与审计..................................................................................................90

第十七部分基金的信息披露......................................................................................................91

第十八部分风险揭示..................................................................................................................98

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................................104

第二十部分基金合同的内容摘要............................................................................................106

第二十一部分托管协议的内容摘要........................................................................................107

第二十二部分对基金份额持有人的服务................................................................................108

第二十三部分其他应披露的事项............................................................................................110

第二十四部分招募说明书存放及查询方式............................................................................112

第二十五部分备查文件.............................................................................................................113

附件一：基金合同的内容摘要....................................................................................................114

附件二：托管协议的内容摘要....................................................................................................128

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第一部分绪言

《安信活期宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明

书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基

金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露编报规

则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规

定》”）以及《安信活期宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

安信活期宝货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基

金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义

务，应详细查阅基金合同。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指安信活期宝货币市场基金

2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指平安银行股份有限公司

4、基金合同：指《安信活期宝货币市场基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修

订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信活期宝货币市场基金

托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《安信活期宝货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《安信活期宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《安信活期宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的

修订

11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》及颁布机关对其不时作出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

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18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代

为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为安信基金管理有限责任公

司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基

金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

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33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的

条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

45、元：指人民币元

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款

利息和其他收入及因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买

入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

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48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

49、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从

基金财产中扣除，属于基金的营运费用

51、基金份额类别：本基金根据销售服务费收取等事项的不同，分设三类基金份额：A

类基金份额、B类基金份额和C类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，收取不

同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率

52、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

53、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

54、C类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

55、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金

份额的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升

级为B类基金份额

56、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类

基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部

降级为A类基金份额

57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万

份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让

或交易的债券等

62、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信

息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基

金电子披露网站）等媒介

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63、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

法定代表人：刘入领

成立时间：2011年12月6日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号

组织形式：有限责任公司

注册资本：50,625万元人民币

存续期间：永续经营

联系人：陈静满

联系电话：0755-82509999

公司的股权结构如下：

股东名称 持股比例 

五矿资本控股有限公司 39.84% 

安信证券股份有限公司 33.95% 

佛山市顺德区新碧贸易有限公司 20.28% 

中广核财务有限责任公司 5.93% 



二、主要人员情况

1、基金管理人董事会成员

王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股

份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有限公司副总经理、

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安信基金管理有限责任公司总经理。现任国投证券股份有限公司董事、总经理、党委委员，

安信基金管理有限责任公司董事长，安信国际金融控股有限公司董事。

刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限

公司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股份有限公司战略部

副总经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；安信证券股份有限公司人

力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有

限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经

理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事长。

常伟先生，董事，管理学硕士。历任香港企荣财务有限公司副总经理，五矿资本（香

港）有限公司副总经理，中国五矿香港控股有限公司执行董事、常务副总经理、党委委员、

党委书记、副董事长。现任五矿资本股份有限公司党委委员，五矿证券有限公司董事长、

党委书记。

周智先生，董事，经济学硕士。历任五矿资本控股有限公司资本运营部投资副总监、

资本运营部副总经理，五矿鑫扬（浙江）投资管理有限公司总经理等职务。现任五矿资本

股份有限公司办公室（党委办公室、董事会办公室）主任兼五矿资本控股有限公司办公室

主任。

陈明女士，董事，会计学学士。历任普华永道中天会计师事务所审计经理、深圳市帕

拉丁股权投资有限公司事业部副总经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司事业部副总

经理。

李文勐先生，董事，工商管理硕士。历任中广核太阳能开发有限公司财务部副总经理、

中广核罗马尼亚核电公司（筹）投资财务部副经理、中广核工程有限公司GNI公司投资与

财务部经理。现任中广核财务有限责任公司投资银行部总经理。

刘忠亚先生，独立董事，工商管理硕士。历任江苏省审计厅外资处主任科员，苏亚金

诚会计师事务所（特殊普通合伙）副所长。现任苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）

管理合伙人。

江春先生，独立董事，经济学博士。历任武汉大学经济与管理学院金融系主任、中国

国际金融学会常务理事兼学术委员会委员。现任武汉大学二级教授，经济与管理学院金融

系博士生导师。

谭岳奇先生，独立董事，法学博士。历任江苏海晨物流股份有限公司、深圳翔丰华科

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技股份有限公司以及深圳安泰科能源环保股份有限公司独立董事。现任北京中银（深圳）

律师事务所高级合伙人，深圳市欣锐科技股份有限公司独立董事。

2、监事会成员

周敏女士，监事会主席，法学硕士。历任五矿国际信托有限公司合规与风险管理部副

总经理、风险控制部副总经理、合规法务部总经理、纪委书记兼合规法务部总经理，五矿

资本股份有限公司董事会秘书。现任五矿资本股份有限公司总法律顾问、合规法务部总经

理，五矿资本控股有限公司合规法务部总经理。

余斌先生，监事，经济学学士。历任南方证券股份有限公司稽核监察部稽核二处处长、

稽核监察部总经理助理、稽核监察总部副总经理，中科证券托管组副组长。现任国投证券

股份有限公司计划财务部总经理（行政负责人）。

周孚蓉女士，监事，法学硕士。历任北京市环球（深圳）律师事务所律师，深圳市帕

拉丁股权投资有限公司投资经理，深圳市碧桂园创新投资有限公司投资经理。现任深圳市

帕拉丁股权投资有限公司合规风控负责人。

王卫峰先生，职工监事，工商管理硕士，注册会计师。历任吉林省国际信托公司财务

人员，汉唐证券有限责任公司营业部财务经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽

核部监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人，安信基金管理有限责任公

司监察稽核部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理助理兼风险管理部总经理，

兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。

张再新先生，职工监事，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计，

安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员、运营部总经理助理、运营部副总

经理兼交易主管。现任安信基金管理有限责任公司产品部总经理。

丁雪寒女士，职工监事，法学硕士。历任安信证券股份有限公司合规法务部合规法务

岗，安信乾盛财富管理（深圳）有限公司副总经理（合规负责人）兼合规风控部总经理兼

董事会办公室主任，现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理，兼任安信乾盛财

富管理（深圳）有限公司董事。

3、基金管理人高级管理人员

王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。

刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。

孙晓奇先生，督察长，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经

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理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金部执行经理，南方

证券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长，安信基金管理有限

责任公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理（深圳）有限公司总经理。现任安信基金

管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。

陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、

资产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，安信证券股份有限

公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管理有限责任公司总经理助理

兼基金投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副总经理。现任安信基金管理有限责任

公司副总经理兼量化投资部总经理。

李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理，

理财发展部高级经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理，安信基

金筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管

理有限责任公司副总经理。

乔江晖女士，副总经理，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，安信

证券股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分

公司总经理、公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副总经理兼北京分公司总经理。

廖维坤先生，副总经理兼首席信息官，理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软

件工程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券股份有限公司深圳

管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高

级经理，安信证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总

经理兼首席信息官，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司监事。

张翼飞先生，副总经理，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司财务部财务主

管，上海市国有资产监督管理委员会规划发展处研究员，秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财

务总监，日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部研究员，安信基金管理有限责任公

司固定收益部基金经理、混合资产投资部总经理、公司总经理助理。现任安信基金管理有

限责任公司副总经理。

4、本基金基金经理

任凭女士，硕士研究生，曾任职于招商基金管理有限公司。2011加入安信基金管理有

限责任公司，历任运营部交易员、固定收益部投研助理，现任固定收益部基金经理。2018

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年08月10日至今，任安信活期宝货币市场基金的基金经理；2018年08月10日至2021

年07月13日，任安信现金增利货币市场基金的基金经理；2019年04月15日至2022年

06月22日，任安信聚利增强债券型证券投资基金的基金经理；2020年04月03日至2021

年06月22日，任安信恒利增强债券型证券投资基金的基金经理；2020年04月03日至

2021年10月18日，任安信现金管理货币市场基金的基金经理；2020年05月08日至今，

任安信鑫日享中短债债券型证券投资基金的基金经理；2020年12月08日至2022年06月

22日，任安信尊享添益债券型证券投资基金的基金经理；2021年06月01日至2023年10

月16日，任安信招信一年持有期混合型证券投资基金的基金经理；2021年07月13日至

今，任安信宏盈18个月持有期混合型证券投资基金的基金经理；2022年05月20日至今，

任安信现金管理货币市场基金的基金经理；2022年07月12日至今，任安信现金增利货币

市场基金的基金经理；2023年08月15日至今，任安信中证同业存单AAA指数7天持有期

证券投资基金的基金经理。

祝璐琛先生，经济学硕士。历任华西证券股份有限公司固定收益部交易员，安信基金

管理有限责任公司固定收益部分析师、基金经理助理。现任安信基金管理有限责任公司固

定收益部基金经理。2021年12月31日至今，任安信活期宝货币市场基金的基金经理；

2021年12月31日至今，任安信永顺一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；

2021年12月31日至今，任安信现金管理货币市场基金的基金经理；2021年12月31日至

2022年07月13日，任安信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；2022年

05月20日至2023年12月28日，任安信稳健回报6个月持有期混合型证券投资基金的基

金经理；2022年06月23日至2023年12月28日，任安信尊享添利利率债债券型证券投

资基金的基金经理；2022年06月23日至2023年08月16日，任安信中债1-3年政策性

金融债指数证券投资基金的基金经理；2022年06月23日至2023年08月16日，任安信

丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2023年08月17日至今，任安信

鑫日享中短债债券型证券投资基金的基金经理；2023年09月18日至今，任安信中证同业

存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。

本基金历任基金经理情况：

历任基金经理姓名 管理本基金时间 

杨凯玮先生 2016年10月17日至2020年04月02日 



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肖芳芳女士 2017年06月06日至2022年05月05日 



5、投资决策委员会成员

刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。

陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。

张翼飞先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。

陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师（CFA）。历任国泰君安证券资产管理总

部助理研究员,安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、权益

投资部基金经理、权益投资部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总

经理助理兼研究总监兼价值投资部总经理。

张竞先生，经济学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员，安信证券股份有

限公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员，安信基金管理有限责任

公司研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理部总经理、权益投资部总经

理。现任安信基金管理有限责任公司均衡投资部总经理兼国际投资部（筹）总经理。

占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金管理

有限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经

理，安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司FOF投资

部总经理。

陈鹏先生，工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司研究部研究员，鹏华基金管理

有限公司基金管理部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司成长投资部总经理兼研究

部总经理。

袁玮先生，理学博士。历任安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究员，安信基金

管理有限责任公司研究部研究员、权益投资部基金经理、价值投资部副总经理。现任安信

基金管理有限责任公司特定资产管理部总经理。

聂世林先生，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司资产管理部研究员、证券投资

部研究员，安信基金管理有限责任公司研究部、权益投资部基金经理助理、权益投资部基

金经理，现任安信基金管理有限责任公司均衡投资部副总经理。

张睿先生，经济学硕士，历任中国农业银行股份有限公司金融市场部产品经理、交易

员，中信银行股份有限公司资金资本市场部投资经理，安信基金管理有限责任公司固定收

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益部投资经理，暖流资产管理股份有限公司固定收益部总经理，东兴证券股份有限公司资

产管理业务总部副总经理兼固收总监。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。

李君先生，管理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师，国信证券研究所研

究部高级行业分析师，上海泽熙投资管理有限公司投资研究部投资研究员，太和先机资产

管理有限公司投资研究部研究总监，东方睿德（上海）投资管理有限公司股权投资部投资

总监，上海东证橡睿投资管理有限公司投资部总经理，安信基金管理有限责任公司固定收

益部基金经理、混合资产投资部基金经理、混合资产投资部副总经理。现任安信基金管理

有限责任公司混合资产投资部总经理。

易美连女士，经济学硕士，历任湖南信息学院商学院电子商务教师，盛诺金投资顾问

（深圳）有限公司投资顾问部副经理，鹏元资信评估有限公司证券评级（二）部总经理助

理，现任安信基金管理有限责任公司固定收益研究部总经理。

王涛先生，经济学硕士，CFA、FRM。历任中国工商银行股份有限公司深圳分行资金运

营部交易员、招商银行股份有限公司金融市场部交易员、东莞证券有限责任公司深圳分公

司投资经理、融通基金管理有限公司基金经理、安信基金管理有限公司固定收益部投资经

理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。

任凭女士，硕士研究生，曾任职于招商基金管理有限公司。2011年加入安信基金管理

有限责任公司，历任运营部交易员、固定收益部投研助理，现任固定收益部基金经理。

黄晓宾先生，经济学硕士。历任中信银行股份有限公司金融市场部投资经理，东兴证

券股份有限公司资产管理业务总部投资经理，安信基金管理有限责任公司固定收益部投资

经理，现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

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6、编制季度、中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为；

12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

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五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各

项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序，

并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自

有资产、其他资产的运作分离。

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离，以达

到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措施。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了合

规与风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应

的控制制度。

公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，

营造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

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公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联

交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理

高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系

统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，

根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的

控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理

绩效，以不断改进风险管理能力。

（2）风险评估

公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时

防范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、

投诉、危机事件发生后的风险评估等。

（3）控制活动

公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。

公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营

活动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其

他受托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、

业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会

计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效

的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。

（4）信息与沟通

公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和完整性，

实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权

制度，建立清晰的业务报告系统。

（5）监督与内部稽核

内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各

自的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检查和评价。

公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，对原有的

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内部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。

3、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的

责任；

（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

1、基本情况

名称：平安银行股份有限公司

注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座26楼

法定代表人：谢永林

成立日期：1987年12月22日

组织形式：股份有限公司

注册资本：19,405,918,198元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037号

联系人：黄然然

联系电话：0755-25879876

2、平安银行基本情况

平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易

所简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012

年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有

限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控股股东。截至2023年6

月末，平安银行有109家分行（含香港分行）,共1,205家营业机构。

2023年1-6月，平安银行实现营业收入886.10亿元（同比增长3.7%）、净利润

253.87亿元（同比增长14.9%）、资产总额55,005.24亿元（较上年末增长3.4%）、吸收

存款本金余额33,815.34亿元（较上年末增长2.1%）、发放贷款和垫款总额34,391.31亿

元（较上年末增长3.3%）。

3、主要人员情况

平安银行总行设资产托管部，下设客群拓展处、营销推动处、估值核算室、资金清

算室、转型发展处、数字平台室、督察合规室、基金服务中心8个处室，目前部门人员为

74人，为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金托管业务相关员工配置齐全且从业经

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验丰富，托管部核心管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业经验。

4、基金托管业务经营情况

2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。截至

2023年6月末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计6,974亿，平安银

行已托管274只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF

等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求。

二、基金托管人的内部风险控制制度说明

1、内部控制目标

作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行

业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全

完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保

内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，

促进经营目标的实现。

2、内部控制组织结构

平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务

的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管

理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。

3、内部控制制度及措施

资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位

职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人

员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业

务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专

门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实

现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

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1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用

行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金

合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并

定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金

清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取

与开支情况进行检查监督。

2、监督流程

（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，

发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，

督促其纠正，并及时报告中国证监会。

（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手

等内容进行合法合规性监督。

（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运

作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国证监会。

（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释

或举证，并及时报告中国证监会。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构

（1）网上直销系统

交易系统网站：www.essencefund.com

目前支持的网上直销银行卡是中国建设银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银

行、招商银行和第三方支付平台通联支付支持的银行卡。

客户服务电话：4008-088-088

客户服务信箱：service@essencefund.com

（2）直销中心

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心25层

法定代表人：刘入领

电话：0755－82509820

传真：0755－82509920

联系人：江程

客户服务电话：4008-088-088

公司网站：www.essencefund.com

2、其他销售机构

银行销售渠道：

（1）广发银行股份有限公司

住所：广州市越秀区东风东路713号

法定代表人：王凯

客户服务电话：400-830-8003

网站：www.gdb.com.cn

（2）华润银行股份有限公司

住所：广东省珠海市吉大九州大道东1346号珠海华润银行大厦

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法定代表人：宗少俊

客户服务电话：96588

网站：www.crbank.com.cn

（3）杭州银行股份有限公司

住所：杭州市下城区庆春路46号

法定代表人：宋剑斌

客户服务电话：95398

网站：http://www.hzbank.com.cn/

（4）江苏银行股份有限公司

住所：江苏省南京市秦淮区中华路26号

法定代表人：葛仁余

客户服务电话：95319

网站：www.jsbchina.cn/

（5）江苏张家港农村商业银行股份有限公司

住所：张家港市人民中路66号

法定代表人：孙伟

客户服务电话：0512-96065

网站：www.zrcbank.com

（6）宁波银行股份有限公司

住所：中国浙江宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户服务电话：95574

网站：www.nbcb.com.cn

（7）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客户服务电话：95511-3

网站：www.bank.pingan.com

（8）兴业银行股份有限公司

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住所：福建省福州市湖东路154号中山大厦

法定代表人：吕家进

客户服务电话：95561

网站：www.cib.com.cn

（9）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（10）招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客户服务电话：95555

网站：www.cmbchina.com

（11）中信银行股份有限公司

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

法定代表人：方合英

客户服务电话：95558

网站：www.citicbank.com

第三方销售机构销售渠道：

（1）北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712室

法定代表人：梁蓉

客户服务电话：400-6262-1818/010-66154828

网站：www.5irich.com

（2）北京度小满基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西北旺路10号院西区4号楼度小满金融总部

法定代表人：盛超

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客户服务电话：95055

网站：www.duxiaoman.com

（3）北京格上富信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

法定代表人：肖伟

客户服务电话：400-678-8887

网站：www.licai.com

（4）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

客户服务电话：400-0555-728

网站：www.hcfunds.com

（5）北京加和基金销售有限公司

住所：北京市西城区平原里21号楼4层

法定代表人：曲阳

客户服务电话：400-600-0030

网站：www.bzfunds.com

（6）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市石景山区金融长安中心26号院2号楼1735

法定代表人：王利刚

客户服务电话：400-893-6885

网站：www.qianjing.com

（7）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研

楼5层518室

法定代表人：李柳娜

客户服务电话：010-62675369

网站：www.xincai.com

（8）北京雪球基金销售有限公司

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住所：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

法定代表人：李楠

客户服务电话：400-066-8586

网站：https://danjuanapp.com

（9）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区德胜国际中心B座407

法定代表人：刘洁

客户服务电话：400-001-8811

网站：www.zcvc.com.cn

（10）北京中植基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-8980-618

网站：http://www.chtfund.com

（11）博时财富基金销售有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客户服务电话：0755-83169999

网站：http://www.boserawealth.com

（12）泛华普益基金销售有限公司

住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

法定代表人：王建华

客户服务电话：400-080-3388

网站：https://www.puyifund.com

（13）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼503

法定代表人：温丽燕

客户服务电话：400-0555-671

网站：https://www.hgccpb.com

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（14）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层

法定代表人：王树科

客户服务电话：4001-115-818

网站：www.huaruisales.com

（15）和讯信息科技有限公司

住所：上海市浦东新区东方路18号保利大厦E座18层

法定代表人：章知方

客户服务电话：400-920-0022

网站：https://homeway.com.cn

（16）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷大厦307

法定代表人：杨健

客户服务电话：400-673-7010

网址：http://www.jianfortune.com

（17）京东肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层

法定代表人：邹保威

客户服务电话：400-098-8511

网站：www.jdt.com.cn

（18）嘉实财富管理有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层

法定代表人：张峰

客户服务电话：4400-021-8850

网站：www.harvestwm.cn

（19）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客户服务电话：025-66046166

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网站：www.huilinbd.com

（20）民商基金销售(上海)有限公司

住所：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

法定代表人：贲惠琴

客户服务电话：021-50206003

网站：http://www.msftec.com

（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市西湖区西溪路569号蚂蚁A空间9号楼

法定代表人：王珺

客户服务电话：4000-766-123

网站：www.fund123.cn

（22）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客户服务电话：95177

网站：www.snjijin.com

（23）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：汪静波

客户服务电话：400-821-5399

网站：www.noah-fund.com

（24）乾道基金销售有限公司

住所：北京市西城区平安里西大街28号楼中海国际中心6层607

法定代表人：董云巍

客户服务电话：400-088-8080

网站：www.qiandaojr.com

（25）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场2期11层

法定代表人：张跃伟

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客户服务电话：400-820-2899

网站：www.erichfund.com

（26）上海好买基金销售有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路500号10楼

法定代表人：陶怡

客户服务电话：400-700-9665

网站：www.ehowbuy.com

（27）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

法定代表人：毛淮平

客户服务电话：400-817-5666

网站：www.amcfortune.com

（28）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客户服务电话：400-820-5369

网站：www.jiyufund.com.cn

（29）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

法定代表人：陈继武

客户服务电话：4006-433-389

网站：www.vstonewealth.com

（30）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

客户服务电话：400-032-5885

网站：www.leadfund.com.cn

（31）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

法定代表人：陈祎彬

客户服务电话：4008219031

网站：www.lufunds.com

（32）上海联泰基金销售有限公司

住所：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

客户服务电话：400-118-1188

网站：www.66liantai.com

（33）上海攀赢基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室

法定代表人：郑新林

客户服务电话：021-68889082

网站：www.pytz.cn

（34）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

法定代表人：其实

客户服务电话：400-181-8188

网站：www.1234567.com.cn

（35）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

法定代表人：方磊

客户服务电话：021-50810673

网站：www.wacaijijin.com

（36）上海万得基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦7楼

法定代表人：简梦雯

客户服务电话：400-821-0203

网站：http://windmoney.com.cn

（37）上海中欧财富基金销售有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

住所：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6楼

法定代表人：许欣

客户服务电话：400-100-2666

网站：www.zocaifu.com

（38）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层

1108

法定代表人：赖任军

客户服务电话：400-930-0660

网站：www.jfz.com

（39）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

住所：广东深圳市福田区福保街道新洲路2008号新洲同创汇D栋3层

法定代表人：杨柳

客户服务电话：400-680-3928

网站：www.simuwang.com

（40）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401

法定代表人：张斌

客户服务电话：400-116-1188

网站：www.new-rand.cn

（41）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区梨园路6号物资控股大厦8楼

法定代表人：薛峰

客户服务电话：400-678-8887

网站：www.jjmmw.com

（42）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼

法定代表人：沈丹义

客户服务电话：400-101-9301

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网站：https://www.tonghuafund.com

（43）天津市润泽基金销售有限公司

住所：天津市和平区南京路181号世纪都会1606-1607

法人：唐楚才

客户服务电话：4007-066-880

网站：http://www.phoenix-capital.com.cn

（44）泰信财富基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路甲92号世茂大厦C座12层

法定代表人：彭浩

客户服务电话：400-004-8821

网站：https://www.taixincf.com

（45）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

法定代表人：江翔

客户服务电话：400-027-9899

网站：www.buyfunds.cn

（46）万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层

法定代表人：戴晓云

客户服务电话：010-59013895

网站：www.wanjiawealth.com

（47）玄元保险代理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

电话：021-50701003

网址：www.licaimofang.cn

（48）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

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客户服务电话：400-684-0500

网站：www.ifastps.com.cn

（49）阳光人寿保险股份有限公司

住所：北京朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心5层

法定代表人：李科

客户服务电话：95510

网站：http://fund.sinosig.com/

（50）一路财富（深圳）基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦2111

法定代表人：吴雪秀

客户服务电话：400-001-1566

网站：http://www.yilucaifu.com

（51）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元

法定代表人：胡雄征

电话：010-56856293

网址：www.yixinfund.com

（52）中国人寿保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街16号

法定代表人：白涛

客户服务电话：95519

网站：www.e-chinalife.com

（53）众惠基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层

法定代表人：李春蓉

客户服务电话：400-839-1818

网址：www.zhfundsales.com

（54）珠海盈米财富管理有限公司

住所：广州市海珠区阅江中路688号保利国际北塔33楼

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法定代表人：肖雯

客户服务电话：020-89629066

网站：http://qieman.com

（55）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

法定代表人：吴强

客户服务电话：4008-773-772

网站：http://www.ijijin.com.cn

（56）中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市长宁区虹桥路1438号30楼

法定代表人：弭洪军

客户服务电话：400-876-5716

网站：https://www.cmiwm.com

证券及期货公司销售渠道：

（1）爱建证券有限责任公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32层

法定代表人：祝健

客户服务电话：956021

网站：www.ajzq.com

（2）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

法定代表人：王军

客户服务电话：95514/400-6666-888

网站：www.cgws.com/cczq

（3）德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

法定代表人：武晓春

客户服务电话：400-8888-128/021-68639618

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网站：www.tebon.com.cn

（4）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

客户服务电话：95360

网站：www.nesc.cn

（5）东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

客户服务电话：95357

网站：https://www.xzsec.com/

（6）东方证券股份有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

法定代表人：金文忠

客户服务电话：95503

网站：www.dfzq.com.cn

（7）东海期货有限责任公司

住所：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

法定代表人：陈太康

客户服务电话：95531/400-8888588

网站：www.qh168.com.cn

（8）东海证券股份有限公司

住所：常州市延陵西路23号投资广场18层

法定代表人：王文卓

客户服务电话：95531/400-8888-588

网站：www.longone.com.cn

（9）大同证券有限责任公司

住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层

法定代表人：董祥

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客户服务电话：4007-121212

网站：www.dtsbc.com.cn

（10）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

法定代表人：李娟

客户服务电话：95309

网站：www.dxzq.net

（11）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人：吴礼顺

客户服务电话：95358

网站：www.firstcapital.com.cn

（12）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

客户服务电话：95525

网站：www.ebscn.com

（13）广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

法定代表人：林传辉

客户服务电话：95575

网站：www.gf.com.cn

（14）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客户服务电话：95310

网站：www.gjzq.com.cn

（15）国盛证券有限责任公司

住所：江西省南昌市新建区子实路1589号

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法定代表人：徐丽峰

客户服务电话：956080

网站：www.gszq.com

（16）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

法定代表人：朱健

客户服务电话：95521/400-8888-666

网站：www.gtja.com

（17）国投证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

客户服务电话：95517

网站：www.essence.com.cn

（18）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人：张纳沙

客户服务电话：95536

网站：www.guosen.com.cn

（19）国新证券股份有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室

法定代表人：张海文

客户服务电话：95390

网站：www.crsec.com.cn

（20）国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市梅山路18号

法定代表人：沈和付

客户服务电话：95578/4008888777

网站：www.gyzq.com.cn

（21）华安证券股份有限公司

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住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号

法定代表人：章宏韬

客户服务电话：95318

网站：www.hazq.com

（22）华宝证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

客户服务电话：400-820-9898

网站：www.cnhbstock.com

（23）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

法定代表人：张伟

客户服务电话：95597

网站：www.htsc.com.cn

（24）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

客户服务电话：95553/4008888001/02195553

网站：www.htsec.com

（25）华西证券股份有限公司

住所：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号

法定代表人：杨炯洋

客户服务电话：95584/4008-888-818

网站：www.hx168.com.cn

（26）宏信证券有限责任公司

住所：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

法定代表人：吴玉明

客户服务电话：95304/4008-366-366

网站：www.hxzq.cn

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（27）华源证券股份有限公司

住所：西宁市南川工业园区创业路108号

法定代表人：邓晖

客户服务电话：95305

网站：www.jzsec.com

（28）开源证券股份有限公司

住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法定代表人：李刚

客户服务电话：95325

网站：www.kysec.cn

（29）联储证券有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层

法定代表人：吕春卫

客户服务电话：956006

网站：www.lczq.com

（30）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

法定代表人：何之江

客户服务电话：95511转8

网站：stock.pingan.com

（31）上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：李海超

客户服务电话：4008-918-918

网站：www.shzq.com

（32）世纪证券有限责任公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5073号民生互联网大厦C座1401-

1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705

法定代表人：李剑峰

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客户服务电话：956019

网站：www.csco.com.cn

（33）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

法定代表人：王献军

客户服务电话：4008-000-562

网站：www.hysec.com

（34）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：杨玉成

客户服务电话：95523/400-889-5523

网站：www.swhysc.com

（35）山西证券股份有限公司

住所：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：王怡里

客户服务电话：95573/(0351)95573

网站：www.i618.com.cn

（36）天风证券股份有限公司

住所：武汉东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层

法定代表人：余磊

客户服务电话：95391/400-800-5000

网站：www.tfzq.com

（37）物产中大期货有限公司

住所：浙江省杭州市拱墅区远洋国际中心2号楼901-910室

法定代表人：朱彤

客户服务电话：400-8810-999

网站：www.zdqh.com

（38）五矿证券有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦2401

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

法定代表人：郑宇

客户服务电话：40018-40028

网站：www.wkzq.com.cn

（39）万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

法定代表人：王达

客户服务电话：95322

网站：www.wlzq.cn

（40）西部证券股份有限公司

住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

客户服务电话：95582

网站：www.west95582.com

（41）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

法定代表人：杨华辉

客户服务电话：95562

网站：www.xyzq.com.cn

（42）英大证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

法定代表人：段光明

客户服务电话：0755-26982993

网站：www.ydsc.com.cn

（43）粤开证券股份有限公司

住所：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层

法定代表人：严亦斌

客户服务电话：95564

网站：www.ykzq.cn

（44）甬兴证券有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层

法定代表人：李抱

客户服务电话：400-916-0666/0574-87082030

网站：www.yongxingsec.com

（45）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

法定代表人：王晟

客户服务电话：95551或4008-888-888

网站：www.chinastock.com.cn

（46）中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-L4608

法定代表人：高涛

客户服务电话：95532/400-600-8008

网站：www.ciccwm.com

（47）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

客户服务电话：95565/0755-95565

网站：www.cmschina.com

（48）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大厦21层、22层

法定代表人：李永湖

客户服务电话：95329

网站：www.zszq.com

（49）中泰证券股份有限公司

住所：济南市市中区经七路86号

法定代表人：王洪

客户服务电话：95538

网站：www.zts.com.cn

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（50）中天证券股份有限公司

住所：沈阳市和平区光荣街23甲

法定代表人：李安有

客户服务电话：024-95346

网站：www.iztzq.com

（51）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青

客户服务电话：95587/4008-888-108

网站：www.csc108.com

（52）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、

14层

法定代表人：窦长宏

客户服务电话：400-990-8826

网站：www.citicsf.com

（53）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

法定代表人：张佑君

客户服务电话：95548

网站：www.citics.com

（54）中信证券华南股份有限公司

住所：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自

编01号）

法定代表人：陈可可

客户服务电话：95548

网站：www.gzs.com.cn

（55）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

法定代表人：肖海峰

客户服务电话：95548

网站：sd.citics.com

（56）中邮证券有限责任公司

住所：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）

法定代表人：郭成林

客户服务电话：4008-888-005

网站：www.cnpsec.com.cn

二、基金份额登记机构

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

法定代表人：刘入领

电话：0755－82509865

传真：0755－82560289

联系人：宋发根

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：（021）31358666

传真：（021）31358600

联系人：陈颖华

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

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名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

执行事务合伙人：毛鞍宁

电话：（010）58153000、（0755）25028288

传真：（010）85188298、（0755）25026188

签章注册会计师：吴翠蓉、邓雯

联系人：吴翠蓉

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第六部分基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金根据销售服务费用收取等事项的不同进行基金份额类别划分。本基金将设A类、

B类和C类三类基金份额，三类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金净收

益和七日年化收益率。

本基金A类基金份额的基金代码为003402，B类基金份额的基金代码为004167，C类

基金份额的基金代码为018780。

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整

并公告。

二、基金份额类别的限制

投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，

但依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者

降级的除外。

本基金A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额的金额限制如表1。

表1：基金份额分类的金额限制

 A类基金份额 B类基金份额 C类基金份额 

首次申购最低金额 0.01元（直销柜台为5万元） 0.01元（直销柜台为5万元） 0.01元 

追加申购最低金额 0.01元（直销柜台为1万元） 0.01元（直销柜台为1万元） 0.01元 

单一账户内保留的最低份额 0.01份 0.01份 0.01份 

销售服务费年费率 0.25% 0.01% 0.01% 



基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金

份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日在规定媒介上刊登公

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告。

三、基金份额的自动升降级

当A类基金份额投资人在单个基金账户保留的基金份额达到B类基金份额类别的最低

份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B

类基金份额。

当B类基金份额投资人在单个基金账户保留的基金份额不能满足B类基金份额最低份

额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类

基金份额。

本基金C类基金份额不进行基金份额升降级。

如销售渠道仅销售A类或B类基金份额，则投资者在该渠道内的基金份额不参与自动

升降级。如有其他销售渠道新增办理本基金A类份额或者B类份额的申购赎回等业务，请

以本公司届时相关公告为准。

如果本基金的登记机构于基金存续期内的某一开放日（T日）对投资者持有的基金份

额进行了自动升降级处理，投资者在T+1日对升级或降级前的份额类别提交的转托管等交

易申请可确认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损失。投资者可于T+2日起就升级

或降级后的基金份额提交交易申请。

基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额升降级的

数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日在规定媒介上刊登公告。

本基金已于2019年8月26日起取消基金份额自动升降级业务。

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第七部分基金的募集

本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其

他有关规定募集，于2016年8月15日经中国证监会证监许可[2016]1841号文注册。

本基金运作方式为契约型开放式，存续期为不定期。

本基金募集期从2016年10月10日起至2016年10月13日止，有效份额为

300,321,259.04份基金份额，利息结转的基金份额为49,556.65份基金份额，两项合计

300,370,815.69份基金份额。有效认购户数为919户。

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第八部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

本基金的基金合同已于2016年10月17日正式生效。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作

日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时，从其规定。

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第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行。具体的

销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售

公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基

金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方

式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2016年10月18日开放日常申购、赎回。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

三、申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计

算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

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4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为成

立；登记机构确认基金份额时，申购生效。正常情况下，T日申购基金份额，基金份额T+1

日确认，基金份额T+1日可赎回。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋1日(包括该日)内支付赎回款项。若遇交

易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理

人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情况，则赎回款项划付时间相应顺延。

在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人应在T+1日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。销售机构对申购和

赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回

的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请人的确认情况，投资人应及时查询并妥善行

使合法权利。

五、申购与赎回的数额限制

1、投资者通过代销机构和基金管理人网上直销首次申购A类基金份额的单笔最低金额

为人民币0.01元，追加申购的单笔最低金额为人民币0.01元；投资者通过代销机构首次

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申购B类基金份额的最低单笔金额为人民币0.01元，追加申购的单笔最低金额为人民币

0.01元；投资者通过代销机构首次申购C类基金份额的最低单笔金额为人民币0.01元，

追加申购的单笔最低金额为人民币0.01元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他

规定的，以各销售机构的业务规定为准。

2、通过基金管理人直销柜台首次申购A类、B类基金份额单笔最低金额为人民币

50,000元，追加申购单笔最低金额为人民币10,000元。

3、基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。投资人将当期分配的基金

收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

4、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有

基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情

形导致被动达到或超过50%的除外）。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与

风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

6、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。申请赎回份额精确到小数点后两位，本基

金对每个投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额不设限制，对单个投资人累计持有

的基金份额不设上限。各销售机构对最低赎回限额及交易级差有其他规定的，以各销售机

构的业务规定为准。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额数量限制或赎回规

则。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并

报中国证监会备案。

8、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基金申购与赎

回的，其他销售机构可以按照基金销售服务协议的相关规定办理，不必遵守以上限制。

六、申购和赎回的登记

对于在T日规定时间受理的基金份额申购申请，本基金登记机构在T+1日为投资者办

理份额变更登记手续，基金份额持有人T+1日开始计算并享有基金的分配权益，基金份额

持有人自T+1日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。对于在T日规定时间受理的基金

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份额赎回申请，本基金登记机构在T+1日为投资者办理份额变更登记手续，基金份额持有

人自T+1日起不再享有基金的分配权益。

七、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金基金份额分为A类、B类和C类基金份额。通常情况下，本基金A类、B类

和C类基金份额均不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形之一：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合

计低于5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基

金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他

金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持

有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超出基金总份额1%部分）征收

1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商

确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金A类、B类和C类基金份额的申购、赎回价格均为每份基金份额1.00元。

投资者申购所得的份额等于申购金额除以1.00元。

3、本基金申购A类、B类和C类基金份额的份额余额的处理方式为：申购份额计算结

果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财

产。

4、本基金赎回A类、B类和C类基金份额的金额余额的处理方式为：赎回金额计算结

果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财

产。

5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下调整收费方式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》的

有关规定在规定媒介上公告。

6、基金管理人可以参加其他销售机构的基金促销活动。在基金促销活动期间，投资者

在开展对应基金促销活动的机构办理业务的适用该销售机构的费率，基金管理人可不再另

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行公告。

八、申购份额与赎回金额的计算

1、基金申购份额的计算

本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，申购份额的计

算公式如下：

申购份额=申购金额/1.00元

申购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由

基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例：假定投资者在T日投资20,000元申购A类基金份额，其可得A类基金份额的申购

份额计算如下：

申购份额=20,000/1.00＝20,000.00份

即：投资人投资20,000元申购本基金A类基金份额，其可得20,000.00份A类基金份

额。

2、基金赎回金额的计算：

本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元。赎回金额的确

定分两种情况处理：

（1）发生收取强制赎回费的情形时，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超

过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并按上述赎回费用全额计入基金

财产。分以下三种情况：

1）若投资者全部赎回基金份额时，计算公式为：

赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%

赎回金额=赎回份额×1.00+未结转收益-赎回费用

2）若投资者部分赎回基金份额且未付收益为正时，计算公式为：

赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%

赎回金额=赎回份额×1.00-赎回费用

3）当投资者部分赎回基金份额且未付收益为负时，分两种情况：

1>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值足以弥补当前未付收益时，

计算公式为：

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赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%

赎回金额=赎回份额×1.00-赎回费用

2>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值不足以弥补当前未付收益

时，计算公式为：

赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%

赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的未付收益-赎回费用

（2）未发生收取强制赎回费的情形时：

1）若投资者全部赎回基金份额时，计算公式为：赎回金额＝赎回份额×1.00＋未结

转收益

2）若投资者部分赎回基金份额且未付收益为正时，计算公式为：赎回金额＝赎回份

额×1.00

3）当投资者部分赎回基金份额且未付收益为负时，分两种情况：

1>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值足以弥补当前未付负收益

时，计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00

2>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值不足以弥补当前未付负收

益时，计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00＋赎回份额按比例结转的未付收益

上述计算中，涉及赎回费用的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部

分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。赎回金额的计算结果均按四舍五入方法，保

留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例：假定T日发生了收取强制赎回费的情形，且当日单个基金份额持有人申请赎回基

金份额超过基金总份额1%时：

（1）假定T日本基金总份额为900,000份，某投资者持有20,000份A类基金份额，

未结转收益为100.00元：

1）若该投资者在T日赎回20,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回费用＝(20,000—900,000×1%)×1.00×1%＝110.00元

赎回金额＝20,000×1.00＋100.00—110.00＝19,990.00元

2）若该投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

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赎回费用＝(10,000—900,000×1%)×1.00×1%＝10.00元

赎回金额＝10,000×1.00—10.00＝9,990.00元

（2）假定T日本基金总份额为900,000份，某投资者持有20,000份A类基金份额，

未结转收益为-100.00元：

1）若该投资者在T日赎回20,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回费用＝(20,000—900,000×1%)×1.00×1%＝110.00元

赎回金额＝20,000×1.00—100.00—110.00＝19,790.00元

2）若该投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，剩余10,000份A类基金份额，足

以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回费用＝(10,000—900,000×1%)×1.00×1%＝10.00元

赎回金额＝10,000×1.00-10.00＝9,990.00元

（3）若该投资者在T日赎回19,950份A类基金份额，剩余50份A类基金份额，不足

以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回费用＝(19,950—900,000×1%)×1.00×1%＝109.50元

赎回金额＝19,950×1.00—19,950/20,000×100.00—109.50＝19,740.75元

例：若未发生收取强制赎回费的情形时：

（1）假定某投资者持有20,000份A类基金份额，未结转收益为100.00元：

1）若该投资者在T日赎回20,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额＝20,000×1.00＋100.00＝20,100.00元

2）若该投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额＝10,000×1.00＝10,000.00元

（2）假定某投资者持有20,000份A类基金份额，未结转收益为-100.00元：

1）若该投资者在T日赎回20,000份A类基金份额，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额＝20,000×1.00—100.00＝19,900.00元

2）若该投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，剩余10,000份A类基金份额，足

以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额＝10,000×1.00＝10,000.00元

3）若该投资者在T日赎回19,950份A类基金份额，剩余50份A类基金份额，不足以

弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：

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赎回金额＝19,950×1.00—19,950/20,000×100.00＝19,850.25元

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人

的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

5、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、当日超出基金管理人规定的申购限额。

8、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总

规模上限时；使本基金当日净申购比例超过基金管理人规定的净申购比例上限时；或该投

资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日单笔申购金

额超过单个投资者当日单笔申购金额上限时。

9、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝

对值达到0.50%时。

10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比

例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人

应当暂停接受申购申请。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、6、9、11、12项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申

购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购

申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，

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基金管理人应及时恢复申购业务的办理。对于上述第7项情形，如果基金管理人决定设置

当日的申购限额，基金管理人将于当日或之前在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人

的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。

6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受投资人的赎回申请。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应

当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对

值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止基金合同的。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述1、2、3、5、6、7、8、9项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持

有人的赎回申请或者延期支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确

认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账

户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。对于发生上述第

6项情形时，如果基金管理人决定设置当日的赎回限额，基金管理人将于当日或之前在基

金管理人网站上公布相关赎回上限设定。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关

条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在单

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个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分

赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%，

即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当

日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择

取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未

作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前一开放日的

基金总份额的50%时，除未超过基金总份额50%以内的赎回申请按上述规定办理赎回申请外，

基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份额50%以上部分的赎回申请延期办理。

对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未

获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优

先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人

未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

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（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在

规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和

7日年化收益率。

3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披

露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎

回的公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益

率；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发

布重新开放的公告。

十三、基金转换

本基金B类份额已于2016年12月22日开通转换业务，具体实施办法详见相关公

告。

十四、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证

监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户

登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

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十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收

费。

十六、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

十七、定期定额投资计划

本基金A类份额和B类份额已于2018年8月17日开通定期定额投资业务，具体实施

办法详见相关公告。

本基金C类份额已于2023年7月6日开通定期定额投资业务，具体实施办法详见相关

公告。

十八、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

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第十部分基金的投资

一、投资目标

在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，

力争为投资人创造稳定的收益。

二、投资范围

本基金的投资范围包括：

现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、

中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP增长率、就业率水平

以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析，形成对宏观层面的判研。同时，结

合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市

场利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。

此外，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，

相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收

益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、

债券回购等投资品种各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金流动性的需求，并达到

获取投资收益的目的。

2、个券选择策略

本基金将首先考虑安全性因素，优先选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以

规避信用风险。同时，在满足信用评级要求的前提下，根据基金管理人制订的债券评分标

准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券，将进入备选池，通过收

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益率拟合，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市

场原因所导致的收益率高于公允水平，该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种

进行重点关注。

3、套利策略

由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素

造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象，从而使债券市场上存在套利机会。

在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上，适

当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全的超额收益。

4、回购策略

在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，

在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。当债券回

购利率低于债券收益时，通过循环回购以放大债券投资收益。同时，密切关注由于新股申

购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资金利率

陡升的投资机会。

5、流动性管理策略

本基金作为现金管理工具，必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下，本

基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比

例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况，适时通过现金留存、提高

流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。

四、投资限制

1、组合限制

本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。

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本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行信

用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家

以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行

独立判断与认定。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益

人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策

性金融债券除外；

（2）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投

资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

（3）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过20%；

（4）本基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基

金资产净值的比例合计不得超过5%；

（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当

符合下列规定：

1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于

5%；

2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于10%，但第（12）项另有规定的除外；

3）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过30%；

4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回

30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；

（6）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240

天，但第（12）项另有规定的除外；

（7）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金

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持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的

10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超

过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于

AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（12）基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理，根据份

额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，并遵守以下要求：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投

资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投

资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计不得低于20%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上述比例限制的，

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

过2%；

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构

作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经

基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项

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履行信息披露程序；

（15）本基金与由基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资不符合以上规定

的比例的，除上述第（5）-1）、（6）、（9）、（13）、（16）条外，基金管理人应当在

10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规

定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。如果法律法规或监管

部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制，如适用于本基金，本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份持有人利益优先原则，防范

利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必

须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人

董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关

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联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相

关限制。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率

本基金定位为现金管理工具，根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金

采用七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出，或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，在与基金托管人协商一致后，

本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及时公告，而无需召

开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为货币市场基金。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、

债券型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则，基金管理人及本基

金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定，因而本基金的产品

风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。

七、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法

1、平均剩余期限的计算公式为：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限—Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期

限＋Σ债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产—投资于金融工具产生的负

债＋债券正回购）

2、平均剩余存续期限的计算公式为：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限—Σ投资于金融工具产生的负债×剩

余存续期限＋Σ债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产—投资于金融

工具产生的负债＋债券正回购）

其中：

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投资于金融工具产生的资产包括现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券

回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企

业债务融资工具、资产支持证券或中国证监会允许投资的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本

包括债券投资成本和内在应收利息。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

3、各类资产和负债剩余期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期为0天；证券

清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实

际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期

限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限

和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；

（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天

数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利

率调整日的实际剩余天数计算。允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计

算日至债券到期日的实际剩余天数计算；

（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算；

（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际

剩余天数计算；

（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期

限；

（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算；

（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的

规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

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平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律

法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。

八、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内

容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2023年12月31日，来源于《安信活期宝货币市场基金

2023年第4季度报告》。本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 

1 固定收益投资 9,521,695,348.01 65.91 

 其中：债券 9,521,695,348.01 65.91 

 资产支持证券 - - 

2 买入返售金融资产 3,500,988,739.98 24.24 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 

3 银行存款和结算备付金合计 1,089,666,772.10 7.54 

4 其他资产 333,163,318.56 2.31 

5 合计 14,445,514,178.65 100.00 



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2、报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 

1 报告期内债券回购融资余额 4.19 

 其中：买断式回购融资 - 

序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（%） 

2 报告期末债券回购融资余额 - - 

 其中：买断式回购融资 - - 



注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资

产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。

3、基金投资组合平均剩余期限

（1）投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数 

报告期末投资组合平均剩余期限 83 

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 86 

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 58 



报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本基金本报告期未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 



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1 30天以内 30.30 3.38 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

2 30天（含）—60天 15.39 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

3 60天（含）—90天 20.03 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

4 90天（含）—120天 6.57 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

5 120天（含）—397天（含） 28.76 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

合计 101.05 3.38 



4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本基金本报告期未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 国家债券 904,110,874.33 6.47 

2 央行票据 - - 



安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

3 金融债券 471,761,911.65 3.38 

 其中：政策性金融债 471,761,911.65 3.38 

4 企业债券 6,171,210.29 0.04 

5 企业短期融资券 110,770,785.91 0.79 

6 中期票据 - - 

7 同业存单 8,028,880,565.83 57.49 

8 其他 - - 

9 合计 9,521,695,348.01 68.18 

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 



6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 019678 22国债13 6,132,000 621,022,601.88 4.45 

2 112309107 23浦发银行CD107 4,000,000 396,057,108.94 2.84 

3 112315256 23民生银行CD256 3,970,000 395,256,407.63 2.83 

4 112305026 23建设银行CD026 3,000,000 298,897,452.73 2.14 

5 112305035 23建设银行 2,500,000 248,937,983.21 1.78 



安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

  CD035    

6 112315210 23民生银行CD210 2,100,000 208,278,118.88 1.49 

7 112315483 23民生银行CD483 2,000,000 199,062,811.06 1.43 

8 112373318 23台州银行CD076 2,000,000 198,879,363.50 1.42 

9 112387224 23成都农商银行CD102 2,000,000 198,804,874.38 1.42 

10 112387582 23湖北银行CD088 2,000,000 198,736,095.29 1.42 



7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况 

报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 - 

报告期内偏离度的最高值 0.0235% 

报告期内偏离度的最低值 -0.0614% 

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0388% 



报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本基金本报告期未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明

细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

9、投资组合报告附注

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2024年3月更新）

（1）基金计价方法说明

本基金按照实际利率计算金融资产的账面价值，并使用影子定价和偏离度加以控制。

本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。

（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内本基金投资的前十名证券除23民生银行CD256（代码：112315256 CY）、23

建设银行CD026（代码：112305026 CY）、23建设银行CD035（代码：112305035 CY）、

23民生银行CD210（代码：112315210 CY）、23民生银行CD483（代码：112315483 CY）、

23台州银行CD076（代码：112373318 CY）、23成都农商银行CD102（代码：112387224

CY）、23湖北银行CD088（代码：112387582 CY）外其他证券的发行主体未有被监管部门

立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。1.中国民生银行股份

有限公司2023年2月17日，中国民生银行股份有限公司因资金占用、信息披露虚假或严

重误导性陈述被中国银行保险监督管理委员会罚款、没收违法所得。2023年5月9日，中

国民生银行股份有限公司因涉嫌违反法律法规被中国银行间市场交易商协会立案调查。

2023年8月16日，中国民生银行股份有限公司因违规事项被中国银行间市场交易商协会

责令限期改正、一般警告。2023年8月18日，中国民生银行股份有限公司因内部制度不

完善、违规经营被国家金融监督管理总局罚款。2.中国建设银行股份有限公司2023年1

月31日，中国建设银行股份有限公司因涉嫌违反法律法规被北京市通信管理局通知整改。

2023年2月17日，中国建设银行股份有限公司因信息披露虚假、严重误导性陈述、违规

经营被中国银行保险监督管理委员会罚款、没收违法所得。2023年5月11日，中国建设

银行股份有限公司因涉嫌违反法律法规被中国银行间市场交易商协会立案调查。2023年12

月1日，中国建设银行股份有限公司因违规经营被国家金融监督管理总局罚款、没收违法

所得。3.台州银行股份有限公司2023年11月28日，台州银行股份有限公司因未依法履

行职责被浙江省互联网信息办公室责令改正。4.成都农村商业银行股份有限公司2023年

9月28日，成都农村商业银行股份有限公司因违反反洗钱法被中国人民银行四川省分行罚

款。5.湖北银行股份有限公司2023年8月16日，湖北银行股份有限公司因违规经营被国

家金融监督管理总局湖北监管局罚款。以上证券的投资已执行内部严格的投资决策流程，

符合法律法规和公司制度的规定。

（3）其他资产构成

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序号 名称 金额（元） 

1 存出保证金 230,811.99 

2 应收证券清算款 - 

3 应收利息 - 

4 应收申购款 332,932,506.57 

5 其他应收款 - 

6 其他 - 

7 合计 333,163,318.56 



（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

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第十一部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，

投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本基金合同生效日为2016年10月17日，基金合同生效以来（截至2023年12月31

日）的基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较如下表所示：

安信活期宝A：

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 

2016.10.17-2016.12.31 0.3482% 0.0020% 0.2803% 0.0000% 0.0679% 0.0020% 

2017.1.1-2017.12.31 4.0120% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.6620% 0.0024% 

2018.1.1-2018.12.31 3.8929% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.5429% 0.0022% 

2019.1.1-2019.12.31 2.6699% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 1.3199% 0.0012% 

2020.1.1-2020.12.31 2.1740% 0.0016% 1.3537% 0.0000% 0.8203% 0.0016% 

2021.1.1-2021.12.31 2.3297% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.9797% 0.0014% 

2022.1.1- 1.8445% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.4945% 0.0015% 



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2022.12.31       

2023.1.1-2023.12.31 1.9945% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6445% 0.0011% 

2016.10.17-2023.12.31 20.9146% 0.0028% 9.7348% 0.0000% 11.1798% 0.0028% 



安信活期宝B：

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 

2016.12.22-2016.12.31 0.0554% 0.0033% 0.0369% 0.0000% 0.0185% 0.0033% 

2017.1.1-2017.12.31 4.0859% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.7359% 0.0022% 

2018.1.1-2018.12.31 4.1424% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.7924% 0.0022% 

2019.1.1-2019.12.31 2.9171% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 1.5671% 0.0012% 

2020.1.1-2020.12.31 2.4199% 0.0016% 1.3537% 0.0000% 1.0662% 0.0016% 

2021.1.1-2021.12.31 2.5756% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.2256% 0.0014% 

2022.1.1-2022.12.31 2.0895% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.7395% 0.0015% 



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2023.1.1-2023.12.31 2.2244% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8744% 0.0010% 

2016.12.22-2023.12.31 22.3804% 0.0027% 9.4907% 0.0000% 12.8897% 0.0027% 



安信活期宝C：

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 

2023.7.6-2023.12.31 1.0569% 0.0012% 0.6621% 0.0000% 0.3948% 0.0012% 



注：本基金自2016年12月22日起增加B类基金份额，自2023年7月6日起增加C

类基金份额。

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第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金

款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与

其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。

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第十三部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的非交易

日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协

议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。

本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的

基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基

金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子

定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到

0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易

日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当

使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当

负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持

有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财

产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原

因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年

化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金

管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，

仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已

实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精

确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7

日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分

号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的

每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，

由基金管理人按规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已实现收益小数点后4位或

7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予

赔偿，承担赔偿责任。

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上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正

的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获

得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

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（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并

采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应

当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年

化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日

交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化

收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人根

据基金合同的约定予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人和/或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作

为基金资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因，基金管理人

和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，

由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理

人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

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第十四部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

二、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日结转份额”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的

每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并每日结转份额。投

资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾

形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为

投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等

于零时，当日投资人不记收益；

5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利

转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在每日收益支付时，

当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，基金管理人将采取必要措施尽量避

免基金净收益小于零，若当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额，其对应收益将立即

结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基

金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原

则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。

三、收益分配方案

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基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。

四、收益分配的时间和程序

本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万

份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，

披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日各类基金份额的

7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日

年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其

规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的收益

结转不再另行公告。

五、本基金各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见本招募

说明书第十七部分。

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第十五部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用和账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.06%的年费率计提。托管费的计算方法如

下：

H＝E×0.06%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

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基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性

支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

3.基金销售服务费

本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份

额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B

类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年

销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。本基金C类基金

份额的销售服务费年费率为0.01%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

A类基金份额、B类基金份额及C类基金份额的销售服务费每日计提，按月支付。由基

金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的

账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管

理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管

理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法

按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按

费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

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四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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第十六部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

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第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金

合同及其他有关规定。若相关法律法规修订或变更后对于基金信息披露的信息类型、披露

内容、披露方式等规定与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息披露按照修

订或变更后的法律法规的要求执行。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、

简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中

国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联网网站（以下简称“规

定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

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本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人

应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信

息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基

金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应

当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营

业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终

止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招

募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金

合同》、基金托管协议登载在各自网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生

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效公告。

（四）基金净值信息公告

1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至

少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

各类基金份额日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基

金份额总额×10000

7日年化收益率的计算方法：

7日年化收益率以最近七个自然日该类基金份额的每万份基金已实现收益按每日复利

折算出的年收益率。计算公式为：

7日年化收益率（%）=

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)该类基金份额的每万份基金已实现收益。

每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用四

舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如果基金成立不足7日，按类似规则计算。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，

通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的每万份基金已

实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节

假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日各类基金份额的7日年

化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收

益率。

3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和

年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登

载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告

登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

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基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报

告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

本基金应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名份额持有人的类

别、持有份额及占总份额的比例等信息。

基金管理人应在中期报告、年度报告等文件中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者权益，基金管理人应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披

露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在

规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

8、基金募集期延长；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

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人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项，但本基金合同另有约定的除外；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费

率发生变更；

16、任一类基金资产净值计价错误达该类基金资产净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正负偏离度

绝对值达到0.50%的情形；

23、调整基金份额类别、升降级规则的变动；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，

相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国

证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

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（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。

（十）投资资产支持证券信息披露

基金管理人应在基金年度报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券

明细。

（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基

金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、

基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清

算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关

报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，

应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

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基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的

前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关

规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定时，经与基金托管人协商一致决定暂停估值的；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

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第十八部分风险揭示

一、投资于本基金的主要风险

1、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导

致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

（1）政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政策的变化对

证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

（2）经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运行中发挥着

重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特征。对经济增长和

经济周期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证券市场的资产价值产生重要影

响，从而对基金投资形成风险。

（3）利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。

基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价

格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。

（4）购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的收益，若发

生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消，从而使基金的实际

收益下降。

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的

影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，

基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，

这将对基金的净值增长率产生影响。

（6）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的

风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风

险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值

损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险

以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风

险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性

（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就

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越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。

2、信用风险

信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约，或债券发行人拒绝履行

还本付息义务，或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价格波动等风险。信

用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

3、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。

流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

4、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对

信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金

可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

5、操作风险

基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等

引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响

交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登

记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

6、合规性风险

基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金合同有关

规定而给基金财产带来损失的风险。

7、本基金特有的风险

本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中，可能带来以

下风险：

（1）信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生

交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

（2）利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，

如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果

市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。

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（3）流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可

能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。

（4）提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资

产面临再投资风险。

（5）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝

对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整

到0.5%以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过

0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或

者履行适当程序后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。故投

资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险。

（6）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合

计低于5%且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%

以上的，该基金份额持有人可能面临被征收1%的强制赎回费用的风险，上述赎回费用全额

计入基金财产。

（7）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基

金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他

金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人

申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的，该基金份额持有人可能面临被征收1%的强制

赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产。

（8）单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额

50%的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的风险。

（9）操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者

人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、交易错误、

IT系统故障等风险。

（10）法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常

执行，导致基金财产的损失。

8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券

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市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。

销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险

评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律

文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求

完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

9、其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基

金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制

能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

二、本基金的流动性风险管理

（一）基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排参见本招募说明书第九部分的约定。

（二）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

流动性风险是指基金投资流动性受限资产时，因投资者赎回导致基金规模下降而使基

金资产的流动性出现明显降低的风险。

本基金主要投资于证券市场，在投资运作过程中，为有效应对和处理本基金可能面临

的流动性风险，防范由于流动性不足导致的风险事件或损失，基金管理人将充分考虑投资

债券等证券品种的流动性，以及投资组合整体的流动性，降低基金资产的流动性风险。

（三）巨额赎回下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期

办理。具体办理方法参见本招募说明书第九部分第十一条的约定。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前一开放日的

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基金总份额的50%时，除未超过基金总份额50%以内的赎回申请按上述规定办理赎回申请外，

基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份额50%以上部分的赎回申请延期办理。

对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未

获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优

先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人

未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

（四）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照

法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调

整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本基金的流动性风险管理工

具包括但不限于：

1、延期办理巨额赎回申请；

2、暂停接受赎回申请；

3、延缓支付赎回款项；

4、收取强制赎回费；

5、暂停基金估值；

6、中国证监会认定的其他措施。

具体处理程序详见基金合同相关约定，以上流动性管理工具将使投资者无法及时全部

或部分赎回基金份额，无法及时全部或部分获得赎回款项等。

三、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，须自

行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构销售本基

金，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益，销

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售机构并不能保证其收益或本金安全。

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第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

之日起2个工作日内在规定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算

小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

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（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

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第二十部分基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。

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第二十一部分托管协议的内容摘要

托管协议的内容摘要见附件二。

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第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有

人的需要和市场的变化，可增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、持有人交易资料的寄送服务

1、每次交易结束后，投资者可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询和打印交易

确认单，或在T+2个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确认情况。基金管理人不

向投资者寄送交易确认单。

2、每月结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子邮件对账单。

投资者可以发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱service@essencefund.com；也

可直接拨打全国统一客服热线4008-088-088（免长途话费）订阅。

二、基金红利再投资

本基金收益分配时，投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，登记机

构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额。

三、定期投资计划

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资

者可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。

四、网上理财服务

通过本公司网站，投资者可获得如下服务：

1、自助开户交易：投资者持有建设银行、农业银行、招商银行等银行的借记卡可以在

基金管理人网站上自助开户并进行网上交易业务。

2、查询服务：投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录

等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。

3、信息咨询服务：投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，

包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

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4、在线客服：投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”，与客服代表进行在

线咨询互动。也可以在“热点问答”栏目中，直接提出有关本基金的问题和建议。

五、短信服务

基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。

六、电子邮件服务

基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金资产净值披露等

服务。

七、信息订阅服务

投资者可以通过安信基金网站、客服中心提交信息订制的申请，安信基金公司将以电

子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。

八、客户服务中心电话服务

投资者拨打基金管理人全国统一客服热线：4008-088-088（免长途话费）可享有如下

服务：

1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供7×24小时的全天候服务，投资者可以

自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。

2、人工电话服务：客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料修改、投诉

受理、信息订制等服务。

3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。

服务联系方式：

基金管理人的互联网地址及电子信箱

网址：www.essencefund.com

电子信箱：service@essencefund.com

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金

管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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第二十三部分其他应披露的事项

序号 标题 披露日期 

1 安信基金管理有限责任公司关于旗下基金2022年年度报告提示性公告 2023年3月30日 

2 安信基金管理有限责任公司关于旗下基金2023年第1季度报告提示性公告 2023年4月21日 

3 安信基金管理有限责任公司高级管理人员变更公告 2023年5月20日 

4 安信基金管理有限责任公司关于调整适用养老金客户费率优惠的养老金客户范围的公告 2023年5月22日 

5 安信基金管理有限责任公司关于恢复安信活期宝货币市场基金A类份额快速赎回业务的公告 2023年5月25日 

6 关于安信活期宝货币市场基金新增C类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告 2023年7月6日 

7 安信基金管理有限责任公司关于旗下81只基金2023年第2季度报告提示性公告 2023年7月20日 

8 安信基金管理有限责任公司关于旗下82只基金2023年中期报告提示性公告 2023年8月29日 

9 安信基金管理有限责任公司关于旗下部分开放式基金新增华安证券股份有限公司为基金销售服务机构的公告 2023年8月31日 

10 安信基金管理有限责任公司关于终止凤凰金信(海口)基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 2023年9月13日 

11 安信基金管理有限责任公司关于旗下84只基金2023年第3季度报告提示性公告 2023年10月24日 

12 安信基金管理有限责任公司关于安信活期宝货币市场基金A类基金份额开展销售服务费率优惠活动的公告 2023年12月6日 

13 安信基金管理有限责任公司关于旗下部分开放式基金新增上海中欧财富基金销售有限公司为基金销售服务机构的公告 2023年12月7日 

14 安信基金管理有限责任公司关于提醒投资者防范不法分 2024年1月3日 



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 子假冒本公司、本公司子公司、本公司员工名义从事诈骗活动的公告  

15 安信基金管理有限责任公司关于公司董事变更情况公告 2024年1月9日 

16 安信基金管理有限责任公司关于旗下86只基金2023年第4季度报告提示性公告 2024年1月19日 



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第二十四部分招募说明书存放及查询方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可在办公

时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投

资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完

全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.essencefund.com）查阅和下载招募说

明书。

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第二十五部分备查文件

（一）中国证监会准予安信活期宝货币市场基金募集注册的文件

（二）《安信活期宝货币市场基金基金合同》

（三）《安信活期宝货币市场基金托管协议》

（四）关于申请募集安信活期宝货币市场基金的法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其

余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本

费购买复印件。

安信基金管理有限责任公司

2024年3月14日

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附件一：基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不

限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不

限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施

保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换和非交易过户等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

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（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进

行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息、各类基金份额的

每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基

金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资

者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支

付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

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（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基

金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人

违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的

行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结

束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证

监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易

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资金清算；

（5）依法提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；

对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现

收益和7日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管

理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执

行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

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（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或

配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监

管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因

其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人

追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的日

常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》，法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费费率，但法律法规要

求调整该等报酬标准或费率的除外；

（6）变更基金类别；

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（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（9）变更基金份额持有人大会程序，但法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大

会的事项。

2、在法律法规和基金合同规定范围内，且在对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人

大会：

（1）调低销售服务费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置；

（4）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、收益分配、

非交易过户等业务的规则；

（5）基金推出新业务或服务；

（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情

形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

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议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面

决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得

阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

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2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书

面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许

的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以

进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益

登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表

的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

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（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金

托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基

金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见

的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具

表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记

日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见

或授权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面

意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和

会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式

召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式

由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及

《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他

事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

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基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，

然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管

理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位

名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）

和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定

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的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份

额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点

以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进

行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在规定媒介上公告。如果采用通

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讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公

证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等

规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相

关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，

无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同变更和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议

通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

之日起2个工作日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华

南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决

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是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。

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附件二：托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

法定代表人：刘入领

成立时间：2011年12月6日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号

注册资本：5.0625亿元人民币

组织形式:有限责任公司

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的

其他业务。

存续期间：永续经营

电话：0755-82509999

（二）基金托管人

名称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

法定代表人：谢永林

成立时间：1987年12月22日

组织形式：股份有限公司

注册资本：17,170,411,366元人民币

存续期间：永续经营

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037号

经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现各项信托业

务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；代理发行、代理兑付、

承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借款；从事同业拆借；外汇借

款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有

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价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑

和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄

金进口业务；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡

业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。

二、基金管理人与基金托管人之间的业务监督、核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、

投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、

中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

基金托管人严格依据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金的投资范围、投

资对象进行监督，基金托管人履行了监督职责的，基金管理人仍违反法律法规规定或基金

合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管

人不承任何担任。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例

进行监督：

（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益

人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策

性金融债券除外；

（2）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投

资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

（3）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过20%；

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（4）本基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基

金资产净值的比例合计不得超过5%；

（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当

符合下列规定：

1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于

5%；

2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于10%，但第（12）项另有规定的除外；

3）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过30%；

4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回

30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；

（6）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240

天，但第（12）项另有规定的除外；

（7）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的

10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超

过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于

AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（12）基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理，根据份

额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，并遵守以下要求：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投

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资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投

资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计不得低于20%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上述比例限制的，

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

过2%；

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构

作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经

基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项

履行信息披露程序；

（15）本基金与由基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资不符合以上规定

的比例的，除上述第（5）-1）、（6）、（9）、（13）、（16）条外，基金管理人应当在

10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规

定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

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金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。如果法律法规或监管

部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制，如适用于本基金，本基金投资不再受相关限制。

基金管理人应当在每个交易日10:00前将本基金前一交易日前10名基金份额持有人合

计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投资监督职责。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行

为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况下，则本

基金不再受上述规定的限制。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行

为进行监督。

本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行信

用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家

以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行

独立判断与认定。

根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提

供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发

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行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完

整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。

（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控

制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，

并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管

人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间

市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提

前书面通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。

基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与

本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及

时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基

金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该

交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先

约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易

方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。

（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手

进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关

责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在

名单内列明。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力

等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于

存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人

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进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行

名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否

在名单内列明。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净

值计算、各类基金份额每万份已实现收益及7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费

用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表

现数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资指令、投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，

基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，

进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管

人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立

即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基

金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金

管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金

托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中

国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金

管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不

改正的，基金托管人应报告中国证监会。

（四）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于

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基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复

核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额每万份已实现收益及7日年化收益率计

算，根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、

《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托

管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回

函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协

助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报

告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管

理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基

金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人应报告中国证监会。

三、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处

分、分配基金的任何财产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数

据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。如有特殊情

况双方可另行协商解决。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责

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与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，

基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理

人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有

基金托管资格的商业银行开设的安信基金管理有限责任公司基金认购专户/基金募集专户。

该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具

有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加

验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的

属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在

收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理

退款事宜。

（三）基金的资产托管专户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行存

款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金

托管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行

本基金业务以外的活动。基金管理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、变更工

作，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管人要求办理。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条

例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业

监督管理机构的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分

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公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户

进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间

同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央

国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责

基金的债券的后台匹配及资金的清算。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协

议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定

的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管

人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使

用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证

券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金

管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的

损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实

际有效控制或保管的证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基

金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同

时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将

合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

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门15年以上。

四、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算

1、基金资产净值的计算、各类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计

算、复核的时间和程序

每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确

到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7

日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分

号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额每万

份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由

基金管理人按规定对外公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金

管理人计算的基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率。因

此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基

金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算结果对外予以公布。法律法规以及

监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

（二）基金资产估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协

议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。

本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的

基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基

金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子

定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到

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0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易

日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当

使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当

负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持

有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财

产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

（三）估值差错处理

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其

承担的责任，有权向责任人追偿。

当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化

收益率已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律

法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金

管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发

现该错误，进而导致基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益

率计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、各类基金

份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，

由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因，基金管理人和

基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由

此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人

和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化

收益率与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，

如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以

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及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金

托管人不负赔偿责任。

（四）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方

法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的

账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，

应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因

并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到

错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（五）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于

每月终了后5个工作日内完成。

在《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在

三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内

完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并公告；在

会计年度结束后三个月内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，

以传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将

复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在15个工作日内完成季度报告，在季度报

告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复

核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在两个月内完成中期报告，在中期报

告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并

将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在三个月内完成年度报告，在年度报告完成

当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果

书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管

人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，

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基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复

核意见书或进行电子确认，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于

应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布

公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章

确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要

办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

五、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月

31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称

和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保管

期限为20年。基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。

保管方式可以采用电子或文档的形式，保管期限为15年。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、每年

12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人

的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工

作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基

金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存

期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其

他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有

关法规规定各自承担相应的责任。

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六、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华

南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决

是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

本协议受中国法律管辖。

七、托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。


              

                

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