兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

编制日期：2023年11月09日

送出日期：2023年11月13日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

兴银消费新趋势灵活配

基金简称基金代码004456

置

兴银消费新趋势灵活配

基金简称A基金代码A 004456

置A

兴银消费新趋势灵活配

基金简称C基金代码C 018658

置C

兴银基金管理有限责任

基金管理人基金托管人平安银行股份有限公司

公司

上市交易所及上市--

基金合同生效日2017年06月15日

日期

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式契约型开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基

2021年05月17日

基金经理林德涵金经理的日期

证券从业日期2014年05月10日

开始担任本基金基

2023年11月09日

基金经理乔华国金经理的日期

证券从业日期2016年03月01日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金为混合型基金，主要投资于体现消费新趋势的相关产业，在控制风

投资目标险前提下精选优质个股，力求为基金份额持有人获取超额收益与长期资本

增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债

券（含国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资

券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债等）、债券回

投资范围

购、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%－95%，体现消

费新趋势的相关产业公司发行的证券占非现金基金资产的比例不低于

80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金

以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值

的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。

1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、资产支持证

主要投资策略

券投资策略；5、股指期货投资策略；6、权证投资策略。

业绩比较基准沪深300指数收益率×60%＋中证综合债指数收益率×40%

本基金属于混合型基金，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券基

风险收益特征金，低于股票型基金，属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品

种。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：1、业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

2、本基金于2023年6月12日新增C类份额，C类基金份额无自基金合同生效以来每年的净值增长

率及同期业绩比较基准。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

兴银消费新趋势灵活配置A

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

M＜100万1.20%

认购费100万≤M＜500万0.70%

M≥500万1000.00元/笔

M＜100万1.50%

申购费(前收

100万≤M＜500万1.00%

费)

M≥500万1000.00元/笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费30天≤N＜365天0.50%

1年≤N＜2年0.25%

N≥2年0%

兴银消费新趋势灵活配置C

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

申购费(前收

0

费)

N＜7天1.50%

赎回费

7天≤N＜30天0.50%

N≥30天0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费1.20%

托管费0.20%

销售服务费A类0%

销售服务费C类0.20%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费

其他费用

用、律师费、会计师费、仲裁费和诉讼费等

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。

本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经

济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及

政治因素的变化等。

本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风

险及本基金的特有风险。

本基金的特有风险：

本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同

影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。

本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小

企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风

险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企

业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、

股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基

金净值带来一定的负面影响和损失。

金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对

挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作

风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资

标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临

损失风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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