万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年1月3日

送出日期：2024年1月4日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称万家瑞尧灵活配置混合基金代码004731

下属基金简称万家瑞尧灵活配置混合A下属基金交易代码004731

下属基金简称万家瑞尧灵活配置混合C下属基金交易代码004732

基金管理人万家基金管理有限公司基金托管人上海银行股份有限公司

上市交易所及上市日

暂未上市基金合同生效日2018年1月19日

期

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每日

开始担任本基金基金

2023年05月18日

经理的日期基金经理董一平

证券从业日期2016年06月28日

开始担任本基金基金

2024年01月02日

经理的日期基金经理尹航

证券从业日期2013年07月01日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。

本基金通过灵活运用股票资产投资策略、债券资产投资策略等多种投资策略，充分挖掘

投资目标

潜在的投资机会，追求基金资产长期稳定增值。

本基金主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票（包含主板、中

小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、股指期货、国债期货、

股票期权、权证、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、

可交换公司债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、中小企业私募债券、短期

融资券、超短期融资券、次级债等）、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款、

投资范围

同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定）。

本基金可参与融资业务。

本基金股票投资占基金资产的0%-95%；基金持有全部权证的市值不超过基金资产净

值的3%；本基金每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交

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易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；股指期货、权证及其他金融工具的

投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

1、股票资产投资策略;2、债券资产投资策略；3、中小企业私募债券投资策略；4、股

主要投资策略指期货投资策略；5、国债期货投资策略；6、股票期权投资策略；7、权证投资策略；8、

融资交易策略；9、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准沪深300指数收益率*50%＋中证全债指数收益率*50%

本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低

风险收益特征

于股票型基金，在证券投资基金中属于预期风险较高、预期收益也较高的基金产品。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：2018年净值增长率和业绩比较基准收益率按照当年实际存续天数计算。业绩表现截止日期2022年12

月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

万家瑞尧灵活配置混合A

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   备注   

申购费  （前收费）  M＜1,000,000   0.06%   特定投资者  

1,000,000≤M＜3,000,000   0.04%   特定投资者  

3,000,000≤M＜5,000,000   0.02%   特定投资者  

M≥5,000,000   1,000元/笔   特定投资者  

M＜1,000,000   0.60%   其他投资者  

1,000,000≤M＜3,000,000   0.40%   其他投资者  

3,000,000≤M＜5,000,000   0.20%   其他投资者  

M≥5,000,000   1,000元/笔   其他投资者  

赎回费   N＜7日   1.50%   

7日≤N＜30日   0.75%   

30日≤N＜180日   0.50%   

N≥180日   0   

万家瑞尧灵活配置混合C

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

赎回费   N＜7日   1.50%   

7日≤N＜30日   0.50%   

N≥30日   0   

注:本基金c类份额不收取申购费。

申购费

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本基金c类份额不收取申购费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.70%

托管费0.10%

销售服务费万家瑞尧灵活配置混合C 0.20%

注：本基金A类份额不收取销售服务费。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》

生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣

除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险；本基金投资范围中

的中小企业私募债、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权、融资业务可能给本基金带来

额外风险。

本基金为灵活配置混合型基金，资产配置中股票投资比例可能与股票市场表现存在差异，从而可能使

本基金收益率落后基金业绩比较基准。

本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发

行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。

启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，

侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有

可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择

提交仲裁。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料


              

                

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