中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023年12月14日

送出日期：2023年12月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  中加颐兴定开债券  基金代码  005879  

基金管理人  中加基金管理有限公司  基金托管人  兴业银行股份有限公司  

基金合同生效日  2018年06月08日  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  定期开放式  开放频率  3个月定期开放  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

闫沛贤  2022年04月29日  2007年10月15日  

袁素  2023年11月24日  2011年07月11日  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标  本基金在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。  

投资范围  本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）和货币市场工具等其他金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券和可交换债券。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期开始前十个交易日、开放期及开放期结束后十个交易日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。  

主要投资策略  本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。  

 （一）封闭期投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，确定资产在非信用类债券（国债、中央银行票据等）和信用类债券之间的配置比例。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。  

业绩比较基准  中债综合全价（总值）指数收益率  

风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。  

注：详见《中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》第十部分"基金的投资"。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

注：因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

申购费（前收费）  M＜100万  0.60%   

100万≤M＜500万  0.35%   

M≥500万  1000.00元/笔   

赎回费：同一开放期内将申购的份额予以赎回的，赎回费率为1.50%，其他情形下赎回的，赎回费为

0.00%。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.30%  

托管费  0.10%  

其他费用  会计费、律师费、审计费等  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特定风险

（1）本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上

市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。

（2）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流

动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，巨额赎回即单个开放日基金的净赎

回申请超过上一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份

额。

（3）本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特

定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产

支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。

（4）本基金是发起式基金，在基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿

元，基金合同应当按照基金合同约定的程序自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式

延续，投资者将面临基金合同可能自动终止的不确定性风险。

（5）本基金的单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可

达到或者超过50%，所持有的基金份额的占比较大。上述投资者在赎回其所持有的基金份额时，存在

基金份额净值波动的风险；另外，上述投资者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为

应对赎回证券变现产生的冲击成本。

2、本基金的其他风险主要包括：市场风险（主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、

购买力风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风险、流动性风险（包

括但不限于部分投资标的流动性较差的风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具

带来的风险）、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销

售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商

未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地

点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合

同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.bobbns.com、电话：400-00-95526

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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