金鹰添鑫定期开放债券型发起式 

证券投资基金更新的招募说明书 

基金管理人：金鹰基金管理有限公司 

基金托管人：中信银行股份有限公司 

时间：二〇二二年一月 

重要提示 

本基金经2018年11月2日中国证券监督管理委员会证监许可[2018] 1781

号文注册募集。 

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对

基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 

投资有风险。投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金

合同和基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出

投资决策，自行承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环

境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风

险、流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、基金

投资过程中产生的操作风险、因交收违约和投资债券引发的信用风险、基金投资

对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险

揭示”章节。 

当本基金持有特定资产且存在潜在重大赎回申请时，基金管理人履行相应程

序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制

实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购与

赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且

有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可

能因此面临损失。请投资者仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特

定风险。 

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债

券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在

特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其

他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造

成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不

能实现既定的投资决策等风险。 

本基金投资中小企业私募债券，该债券是根据相关法律法规由非上市中小企

业采用非公开方式发行的。受限于该债券非公开交易和发债主体自身资质，一般

情况下潜在较大流动性风险和信用风险。当发债主体信用质量恶化或债券市场流

动性受限时，可能会使得本基金总体风险水平增加，由此可能给基金净值带来更

大的负面影响和损失。 

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期收益、较低预期风险的

品种，其预期风险收益水平高于货币市场基金，但低于股票型基金和混合型基金。 

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。 

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负责。 

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有

的基金份额可达到或者超过50%，基金不向个人投资者公开销售。 

本招募说明书已经本基金托管人复核。本基金本次更新招募说明书因基金经 

理变更对基金管理人章节以及基金托管人章节相关信息进行更新，相关信息更新

截止日为2022年1月28日。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为

2021年11月30日，有关财务数据截止日为2021年9月30日，净值表现截止

日为2021年6月30日，本报告中财务数据未经审计。  

目录 

一、绪言 ....................................................... 2 

二、释义 ....................................................... 3 

三、基金管理人 ................................................. 9 

四、基金托管人 ................................................ 22 

五、相关服务机构 .............................................. 27 

六、基金的募集 ................................................ 30 

七、基金合同的生效 ............................................ 31 

八、基金份额的申购与赎回 ...................................... 32 

九、基金的投资 ................................................ 42 

十、基金的业绩 ................................................ 53 

十一、基金的财产 .............................................. 55 

十二、基金资产的估值 .......................................... 56 

十三、基金的收益分配 .......................................... 61 

十四、基金的费用与税收 ........................................ 63 

十五、基金的会计与审计 ........................................ 65 

十六、基金的信息披露 .......................................... 66 

十七、侧袋机制 ................................................ 73 

十八、风险揭示 ................................................ 77 

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................... 82 

二十、基金合同的内容摘要 ...................................... 84 

二十一、基金托管协议的内容摘要 ............................... 109 

二十二、对基金份额持有人的服务 ............................... 129 

二十三、其他应披露事项 ....................................... 131 

二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ........................... 134 

二十五、备查文件 ............................................. 135 

一、绪言 

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开

募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》” 、《公开

募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规

定》”））及其他有关法律法规以及《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基

金基金合同》编写。 

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅基金合同。 

二、释义 

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 

1、基金或本基金：指金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金 

2、基金管理人：指金鹰基金管理有限公司 

3、基金托管人：指中信银行股份有限公司           

4、基金合同或《基金合同》：指《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资

基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金鹰添鑫定期

开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充 

6、招募说明书：指《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说

明书》及其更新 

7、基金份额发售公告：指《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金

基金份额发售公告》 

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 

9、《基金法》：指自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订 

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订 

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会 

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人,，但本基金不向个人投资者公开发售 

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织 

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者 

19、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

者 

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 

22、销售机构：指金鹰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构 

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金鹰基金管理有

限公司或接受金鹰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户 

26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户 

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期 

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月 

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日 

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 

34、封闭期：指自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）

或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金的第一个封

闭期为自《基金合同》生效之日起(包括基金合同生效日)至基金合同生效日所对

应的3个月月度对日的前一日的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日

起(包括该日)至首个开放期结束之日次日所对应的3个月月度对日的前一日的期

间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。 

35、开放期：本基金自每个封闭期结束后第一个工作日（含该日）起进入开

放期，期间可以办理申购与赎回等业务。本基金每个开放期不少于1个工作日，

最长不超过20个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开

放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业

务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力

或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，

基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告 

36、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日 

期为非工作日，则顺延至下一个工作日，若该日历月度中不存在对应日期的，则 

顺延至下一个工作日 

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 

39、《业务规则》：指《金鹰基金管理有限公司注册登记业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和

投资者共同遵守 

40、发起资金: 指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金 

管理人固有资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认 

购的基金份额持有期限不低于三年 

41、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 

金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人 

42、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为 

43、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为 

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为 

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作 

47、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 

48、元：指人民币元 

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和 

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程 

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介 

55、不可抗力：指合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 

56、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订 

57、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让

或交易的债券等 

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待。 

59、基金产品资料概要：《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基

金产品资料概要》及其更新 

60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户 

61、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的

资产 

三、基金管理人 

（一）基金管理人简况： 

名称：金鹰基金管理有限公司 

注册地址：广东省广州市南沙区海滨路171号11楼自编1101之一J79 

办公地址: 广东省广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦30楼 

法定代表人：王铁 

设立日期：2002年12月25日 

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字[2002]97号 

组织形式：有限责任公司 

注册资本：5.102亿元人民币 

存续期限：持续经营 

联系电话：020-83282855 

股权结构： 

发起人名称  出资额（万元）  出资比例  

东旭集团有限公司  33770  66.19%  

广州越秀金融控股集团股份有限公司  12250  24.01%  

广州白云山医药集团股份有限公司  5000   9.8%  

总计  51020  100%  

（二）主要人员情况 

1、董事会成员 

王铁先生，董事长，法定代表人，南开大学财政学硕士，特许金融分析师

（CFA），金融风险管理师（FRM）。先后任职于华为技术有限公司，深圳证券交

易所，长江证券（上海）资产管理公司，深圳市融通资本管理股份有限公司。现

任东旭集团有限公司副总裁，深圳市资产管理学会副会长。 

李兆廷先生，董事，北京交通大学软件工程硕士。曾任石家庄市柴油机厂技

术员、车间主任、总经理助理、副总经理等职务。现任东旭集团有限公司董事长，

西藏金融租赁有限公司董事长，中国生产力学会副会长。 

姚文强先生，董事，华中科技大学经济学硕士。曾任上海中央登记结算公司

深圳代办处财务部负责人，上海中央登记结算公司深圳代办处主管，浙江证券深

圳营业部投资咨询部经理，大成基金管理公司市场部高级经理，汉唐证券有限责

任公司市场总监，招商基金营销管理部总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司

华南总经理，博时基金管理有限公司零售南方总经理，金鹰基金管理有限公司总

经理助理、副总经理等职务。现任金鹰基金管理有限公司总经理兼首席信息官。 

李松民先生，董事，暨南大学工商管理硕士。曾任华北有色地质勘查局华冠

实业总公司会计，中港合资北京华金塑料制品有限公司主管会计，河北兴隆银业

有限公司经理，广州越秀集团有限公司审计部主管、高级主管、经理，广州越秀

金融控股集团有限公司风险管理部副总经理、总经理，广州越秀金融控股集团股

份有限公司风险管理部总经理，广州越秀融资担保有限公司董事长、总经理兼法

定代表人，广州越秀小额贷款有限公司董事长兼法定代表人。现任广州越秀金融

控股集团股份有限公司职工监事、风险管理与法务合规部总经理、管理咨询协调

委员会主任委员助理，广州越秀金融控股集团有限公司职工监事、风险管理与法

务合规部总经理。 

周建余先生，董事，浙江大学管理学硕士。曾任广东省电信有限公司东莞分

公司担任会计、财务主管，浙商证券股份有限公司体育东路营业部财务经理，广

州越秀金融控股集团有限公司财务部主管、高级主管、经理、高级经理，广州越

秀金融控股集团有限公司财务中心副总经理，广州越秀金融控股集团股份有限公

司财务中心副总经理等职务。现任广州越秀金融控股集团股份有限公司财务中心

总经理，广州越秀金融控股集团有限公司财务中心总经理。 

黄雪贞女士，董事，英语语言文学硕士。曾任深圳高速公路股份有限公司董

事会秘书助理和证券事务代表，广州药业股份有限公司董事会秘书处副主任、主

任、证券事务代表。现任广州白云山医药集团股份有限公司董事会秘书室主任、

证券事务代表、董事会秘书。 

张影先生，独立董事，芝加哥大学哲学博士。曾任美国得克萨斯大学教授。

现任北京大学教授。 

郝春莉女士，独立董事，中国人民大学法学硕士。曾任中央政法干部管理学

院教师，中国人民大学学报、中国人民大学出版社编辑、副编辑，北京昆仑律师

事务所、北京华堂律师事务所兼职律师。现任北京市东卫律师事务所主任、律师。 

王克玉先生，独立董事，中国政法大学法学博士。曾任山东威海高技术开发

区进出口公司法务，山东宏安律师事务所律师，北京市重光律师事务所律师。现

任中央财经大学法学院教授、博士生导师。 

2、监事会成员 

姚智志女士，监事，党校本科学历、会计师、经济师。曾任郴州电厂职员，

郴州市农业银行储蓄代办员、飞虹营业所副主任、国北所主任，广州天河保德交

通物资公司主管会计，广州珠江啤酒集团财务部主管会计，广州荣鑫容器有限公

司财务部经理、总经理助理，广州白云山侨光制药有限公司财务部副部长，广州

白云山制药有限公司财务部副部长，广州白云山化学制药创新中心财务负责人，

广州白云医药集团股份有限公司财务部高级经理、财务部部长，广州医药海马品

牌整合传播有限公司监事。现任广州白云山医药集团股份有限公司财务副总监。 

姜慧斌先生，监事，企业管理硕士。曾任宇龙计算机通信科技（深圳）有限

公司人力资源部组织发展经理。现任金鹰基金管理有限公司战略运营部总经理兼

综合管理部总经理。 

黄定明先生，监事，企业管理硕士。现任金鹰基金管理有限公司综合管理部

下设二级部门人力资源部总经理。 

3、公司高级管理人员 

姚文强先生，总经理兼首席信息官，经济学硕士。曾任上海中央登记结算公

司深圳代办处财务部负责人，上海中央登记结算公司深圳代办处主管，浙江证券

深圳营业部投资咨询部经理，大成基金管理公司市场部高级经理，汉唐证券有限

责任公司市场总监，招商基金营销管理部总经理助理，国投瑞银基金管理有限公

司华南总经理，博时基金管理有限公司零售南方总经理，金鹰基金管理有限公司

总经理助理、副总经理等职务。经公司第六届董事会第六十次会议审议通过，并

已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局备案，现任金鹰基金管理有限

公司总经理。经公司第七届董事会第十次会议审议通过，并已按规定报中国证券

投资基金业协会及广东证监局备案，兼任金鹰基金管理有限公司首席信息官。 

刘盛先生，督察长，化学工程硕士。曾任长江证券有限公司电脑主管，平安

证券有限公司电脑主管，巨田证券有限公司总裁助理，宏源证券股份有限公司技

术总监，广州证券有限责任公司副总裁，天源证券有限公司总经理，广州证券股

份有限公司副总裁，金鹰基金管理有限公司副总经理兼首席信息官等职务。经公

司第七届董事会第十次会议审议通过，并已按规定报中国证券投资基金业协会及

广东证监局备案，现任金鹰基金管理有限公司督察长。 

周蔚女士，常务副总经理，经济学硕士。曾任中国农业发展银行总行办公室、

客户二部主任科员、业务主管，中诚信托有限责任公司团队负责人、投资管理部

总经理助理，中泽香山（天津）文化发展集团有限公司副总裁，西藏金融租赁有

限公司业务八中心主任、拟任副总裁。经公司第七届董事会第七次会议审议通过，

并已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局备案，现任金鹰基金管理有

限公司常务副总经理。 

耿源先生，副总经理，经济学硕士。曾任职于北京市政府办公厅，担任副处

长等职；其后曾任职于北京宝德恒泰实业有限公司等单位。经公司第七届董事会

第七次会议审议通过，并已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局备

案，现任金鹰基金管理有限公司副总经理。 

牟敦国先生，副总经理，新闻学学士。曾任上海证券报社编辑、首席编辑，

国投瑞银基金管理有限公司市场服务部副总监、总监，华泰资产管理有限公司产

品研发负责人，华泰保兴基金管理有限公司董事总经理（MD）、产品战略开发部

及客户服务部总经理，上海弘尚资产管理有限公司总经理助理，金鹰基金管理有

限公司总经理助理兼市场服务部总经理、公司总经理助理兼首席运营官。经公司

第七届董事会第十三次会议审议通过，并按规定报中国证券投资基金业协会及广

东监管局备案，现任金鹰基金管理有限公司副总经理兼首席运营官，深圳市资产

管理学会副会长。 

4、基金经理 

林暐先生，经济学硕士。曾任兴业证券股份有限公司交易员，中海基金管理

有限公司基金经理助理，兴业证券股份有限公司投资经理，国泰君安证券资产管

理有限公司投资经理等职务。2018年6月加入金鹰基金管理有限公司，担任投

资经理，现任绝对收益投资部副总经理、基金经理。2019年6月起任金鹰鑫日

享债券型证券投资基金基金经理，2019年7月起任金鹰添鑫定期开放债券型发

起式证券投资基金、金鹰添盛定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，

2019年10月起任金鹰元祺信用债债券型证券投资基金基金经理。 

本基金历任基金经理情况：黄倩倩女士，管理时间为2018年12月26日至

2022年1月27日。 

5、投资决策委员会成员有： 

本公司采取集体投资决策制度，相关投资决策委员会成员有： 

（1）公司投资决策委员会 

姚文强先生，投资决策委员会主席，总经理兼首席信息官； 

耿源先生，投资决策委员会委员，副总经理； 

陈立先生，投资决策委员会委员，权益投资部总经理，基金经理； 

林龙军先生，投资决策委员会委员，绝对收益投资部总经理，基金经理； 

刘丽娟女士，投资决策委员会委员，固定收益部总经理，基金经理； 

陈颖先生，投资决策委员会委员，首席投资官，基金经理。 

（2）权益投资决策委员会 

姚文强先生，权益投资决策委员会主席，总经理兼首席信息官； 

耿源先生，权益投资决策委员会委员，副总经理； 

陈立先生，权益投资决策委员会委员，权益投资部总经理，基金经理； 

杨刚先生，权益投资决策委员会委员，权益研究部总经理，首席经济学家，

基金经理； 

陈颖先生，权益投资决策委员会委员，首席投资官，基金经理； 

倪超先生，权益投资决策委员会委员，权益研究部副总经理，基金经理。 

（3）固定收益投资决策委员会 

姚文强先生，固定收益投资决策委员会主席，总经理兼首席信息官； 

耿源先生，固定收益投资决策委员会委员，副总经理； 

林龙军先生，固定收益投资决策委员会委员，绝对收益投资部总经理，基金

经理； 

林暐先生，固定收益投资决策委员会委员，绝对收益投资部副总经理，基金

经理； 

龙悦芳女士，固定收益投资决策委员会委员，固定收益部副总经理，基金经

理； 

戴骏先生，固定收益投资决策委员会委员，混合投资部总经理，基金经理； 

邱倩女士，固定收益投资决策委员会委员，特定客户资产管理部投资总监； 

周滢女士，固定收益投资决策委员会委员，特定客户资产管理部创新业务部

总经理。 

上述人员之间均不存在近亲属关系。 

（四）基金管理人的职责 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于： 

（1）依法募集资金； 

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产； 

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用； 

（4）销售基金份额； 

（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理； 

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用； 

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利，为

基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为； 

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构； 

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则； 

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于： 

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

（2）办理基金备案手续； 

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产； 

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产； 

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资； 

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

（7）依法接受基金托管人的监督； 

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格； 

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务； 

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益； 

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上； 

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配； 

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人； 

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿； 

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任； 

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为； 

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（26）建立并保存基金份额持有人名册； 

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（五）基金管理人的承诺 

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售

办法》、《信息披露办法》、《指导意见》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内

部控制制度，采取有效措施，防止违反行为的发生； 

2、基金管理人承诺不从事以下禁止性行为，并承诺建立健全的内部风险控

制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生。 

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 

（5）侵占、挪用基金财产； 

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动； 

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 

（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及

基金合同禁止的行为。 

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动。 

（1）越权或违规经营； 

（2）违反基金合同或托管协议； 

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 

（6）玩忽职守、滥用职权； 

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息； 

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序； 

（11）贬损同行，以提高自己； 

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 

（13）以不正当手段谋求业务发展； 

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。 

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当

程序后，本基金可不受上述规定的限制。 

5、基金经理承诺 

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益； 

（2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 

（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的

有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息； 

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 

（六）基金管理人的内部控制制度 

1、内部控制的目标 

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉

形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 

2、内部控制的原则 

（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行。 

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 

3、内部控制制度 

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公

司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制

度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措

施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信

息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理

制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基

础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 

公司制定内部控制制度遵循了以下原则： 

（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各

项规定。 

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得

留有制度上的空白或漏洞。 

（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为

出发点。 

（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公

司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 

4、内部控制系统 

公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董

事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责

本部门的内部控制，督察长和合规风控部负责检查公司的内部控制措施的执行情

况。具体而言，包括如下组成部分： 

（1）董事会 

负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 

（2）督察长 

负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监

督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执

行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。 

（3）合规风控部 

合规风控部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。合规风控部对

总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家

法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议，并定期向中国证

监会呈送监察稽核报告。 

（4）业务部门 

内部控制是每一个业务部门的责任。各部门负责人对本部门的内部控制负直

接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部

控制措施。 

5、基金管理人关于内部控制的声明 

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制

度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内

部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善

内部控制制度。

四、基金托管人 

一、基金托管人基本情况 

名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 

法定代表人：朱鹤新 

成立时间：1987年4月20日 

组织形式：股份有限公司 

注册资本：489.35亿元人民币 

存续期间：持续经营 

批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 

联系人：中信银行资产托管部 

联系电话：4006800000 

传真：010-85230024 

客服电话：95558 

网址：bank.ecitic.com 

经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；

办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、

承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；

从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结

汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投

资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银

行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活

动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得

从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 

本行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是

中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个

第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，本行实现

在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。 

本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务

提供者为发展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持“以

客为尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业客户

和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行

业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、

信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产

品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 

截至2021年中，本行在国内153个大中城市设有1,410家营业网点，在境

内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租

赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行

和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际金融控股

有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国

内地设有34家营业网点和2家商务中心。信银（香港）投资有限公司在香港和

境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信

银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的

直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1个私人银行中心。 

本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过30余年的发展，本行

已成为一家总资产规模超7万亿元、员工人数超5万名，具有强大综合实力和品

牌竞争力的金融集团。2021年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500

强排行榜”中排名第16位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000

家银行排名”中排名第24位。 

二、主要人员情况 

方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月

加入中信银行董事会。方先生自2014年8月起任中信银行党委委员，2014年11

月起任中信银行副行长，2017年1月起兼任中信银行财务总监，2019年2月起

任中信银行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银

行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于2013

年5月至2015年1月任中信银行金融市场业务总监，2014年5月至2014年9

月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长；2007年3月至2013年5月任中信银

行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3月历任中信银行杭州分行

行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在中信银行杭州分

行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副

总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12月任

浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行

学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991年7

月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大

学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。 

谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自2019年6月起担

任中信银行副行长，自2019年2月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生于

2015年7月至2019年1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012

年3月至2015年7月任中国出口信用保险公司总经理助理，期间于2014年1

月至2015年7月挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。2011年3月

至2012年3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理。2001年10月

至2011年3月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助理、副总

经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，

河北省分公司负责人、党委书记、总经理。1991年7月至2001年10月历任中

国人民保险公司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师，毕业于中国人民大

学，获经济学博士学位。  

杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018

年1月至2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018

年1月，任中信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行

机构业务部总经理助理；1996年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行

（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 

三、基金托管业务经营情况 

2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监

督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”

的原则，切实履行托管人职责。 

截至2021年年底，中信银行托管263只公开募集证券投资基金，以及基金

公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托

管资产，托管总规模达到11.4万亿元人民币。 

四、基金托管人的内部控制制度 

1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业

务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管

业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发

现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 

2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的

风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控

制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监

察。 

3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章

的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业

务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业

务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环

节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 

4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范

等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的

物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，

安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和

业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环

境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 

基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托

管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核

查。 

如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期

纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正

的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 

五、相关服务机构 

（一）基金份额发售机构 

1、直销机构 

名称：金鹰基金管理有限公司 

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦30楼 

法定代表人：王铁 

成立时间：2002年12月25日 

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]97号 

组织形式：有限责任公司 

注册资本：5.102亿元人民币 

存续期间：持续经营 

联系人：蔡晓燕 

联系电话：020-22825633 

传真电话：020-83283445 

客户服务及投诉电话：4006-135-888 

电子邮箱：csmail@gefund.com.cn 

网址：www. gefund.com.cn 

2、代销机构： 

（1）名称：天风证券股份有限公司 

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座48楼 

法定代表人：余磊 

联系人：程晓英 

电话：18064091773 

客服电话：95391；4008005000 

网址：www.tfzq.com 

（2）名称：国信证券股份有限公司 

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 

法定代表人：张纳沙 

联系人：李颖 

电话：0755-82130833 

客服电话：95536 

网址：www.guosen.com 

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基

金。代销机构信息，以基金管理人网站公示为准。 

（二）登记机构名称： 

名称：金鹰基金管理有限公司 

注册地址：广东省广州市南沙区海滨路171号11楼自编1101之一J79 

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦30层 

法定代表人：王铁 

电话：020-22825649 

传真：020-83282856 

联系人：张盛 

（三）律师事务所和经办律师 

名称：广东岭南律师事务所 

住所：广州市海珠区阅江西路370号广报中心北塔15楼 

法定代表人：邓柏涛 

电话：020-81836088 

传真：020-31952316 

经办律师：欧阳兵、谢洁、伍瑞祥 

（四）会计师事务所和经办注册会计师 

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 

住所：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 

法定代表人：邹俊 

电话：+86（10）85085000 

传真：+86（10）85085111 

邮编：100738 

经办注册会计师：程海良、宋扬

六、基金的募集 

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他有关规定募集，经2018年11月2日中国证监会证监许

可[2018] 1781号文件准予募集注册。 

募集期间为2018年12月24日至2018年12月24日，募集规模为

1,009,999,000.00份。符合有关本基金募集的相关法规和基金合同、招募说明书

等法律文件的约定。 

七、基金合同的生效 

（一）基金合同生效 

本基金符合基金合同生效条件，经向中国证监会备案并获得书面确认，基金

合同生效日期为2018年12月26日。 

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 

基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日，若三年后没有对应自然日

的，顺延至下一自然日），若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基金合

同约定的程序进行终止并清算，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延

续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改

或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 

基金合同生效三年后继续存续的，自基金合同生效满三年后的基金存续期 

内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低

于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现

前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方

式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 

八、基金份额的申购与赎回 

（一）申购和赎回场所 

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 

（二）申购和赎回的开放日及时间 

1、开放日及开放时间 

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 

2、申购、赎回开始日及业务办理时间 

除法律法规或《基金合同》另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作

日起（包括该日），本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。本基

金每个封闭期结束之后第一个工作日（包括该日）起进入下一个开放期。开放期

以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见《招募说明书》及基金管理人届时

发布的相关公告。如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基

金合同暂停申购和赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理

期间并予以公告。 

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基

金份额申购、赎回的价格。但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结束之后

提出申购、赎回或者转换等申请的，视为无效申请。 

（三）申购与赎回的原则 

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算； 

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。 

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 

（四）申购与赎回的程序 

1、申购和赎回的申请方式 

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。 

投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 

规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 

准。 

2、申购和赎回的款项支付 

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者在规定时间前全额

交付申购款项，申购申请成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。 

投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 

3、申购和赎回申请的确认 

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者可在T+2日后（包括该日）到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，

则申购款项退还给投资者。 

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 

在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，在不影响基金份

额持有人利益的前提下，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人将于开始实

施前按照有关规定予以公告。 

（五）申购和赎回的金额限制 

1、投资者通过各代销机构申购本基金时（含定期定额申购），申购最低金额

为1元（含申购费，如有），超过部分不设最低级差限制。 

投资者通过本公司网上交易平台申购本基金时（含定期定额申购），申购最

低金额为10元（含申购费，如有），超过部分不设最低级差限制。 

投资者通过本公司直销柜台申购基金时，申购最低金额为5万元（含申购费，

如有），超过部分不设最低级差限制。 

投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受申购最低金额的限制。投

资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中

国证监会另有规定的除外。 

2、投资者通过各代销机构和基金管理人直销中心柜台赎回份额的，赎回最 

低份额为 1份，基金份额余额不得低于1份，赎回后导致基金份额不足1份的

需全部赎回。 

 投资者通过本公司网上交易平台赎回的，单笔最低赎回份额不受限制，持

有基金份额不足1份时发起赎回需全部赎回。 

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回

份额、单个投资者累计持有基金份额上限及单个交易账户的最低基金份额余额的

数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介上公告。 

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体请参见相关公告。 

5、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资者通过其他销售机构办理基

金申购与赎回的，其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以

上限制。 

（六）申购费用和赎回费用 

本基金的申购费为： 

申购金额M（元）  申购费率  

M ＜100万  0.80%  

100万元≤M＜200万   0.50%  

200万元≤M＜500万  0.30%  

M≥500万  1000 元/笔  

本基金申购费用由投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推

广、销售、登记等各项费用。 

本基金的申购费用应在投资者申购基金份额时收取。投资者在一天之内如果

有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 

2、赎回费用。 

本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

赎回基金份额时收取。 

本基金赎回费为：  

持有基金份额期限T  赎回费率  

T＜7日  1.50%  

7日≤T＜30日  0.50%  

T≥30日  0%  

对持续持有期小于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持

有期大于7日（含7日）的投资者，应当将赎回费总额的25%计入基金财产。赎

回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记费和其他必要的手续费。 

3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在开始办理基金

份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净

值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后，T日的基金份额

净值和基金份额累计净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，

履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。 

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。 

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，包括但不限于针对以特定交易方式（如网上交易、电

话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金

促销活动期间，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠并依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。 

（七）申购份额与赎回金额的计算 

1、本基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购的有效份额为

净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，计算公式： 

申购费用采用比例费率时： 

净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 

申购费用=申购金额-净申购金额 

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 

申购费用采用固定金额时： 

申购费用=固定金额 

净申购金额=申购金额-申购费用 

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。 

例：某投资者投资100,000元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值

为1.0500元，则可得到的申购份额为： 

净申购金额=100,000/（1+0.80%）= 99,206.35 元 

申购费用=100,000- 99,206.35 = 793.65 元 

申购份额=99,206.35/1.0500=94,482.24份 

即：该投资者投资100,000.00元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为

1.0500元，则其可得到94,482.24份基金份额。 

2、赎回金额的计算及余额处理方式 

本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当

日基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为元，计算公式： 

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 

赎回费用=赎回总金额×赎回费率 

净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。 

例：某投资者赎回本基金10,000份基金份额，且持续持有期为5日，则对

应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金份额净值是1.0800元，则其可得到的

赎回金额为： 

赎回总金额=10,000.00×1.0800=10,800.00元 

赎回费用=10,800×1.50%=162.00元 

净赎回金额=10,800-162=10,638.00元 

即：该投资者赎回本基金10,000.00份基金份额，且持续持有期为5日，假

设赎回当日基金份额净值是1.0800元，则其可得到的赎回金额为10,638.00元。 

（八）拒绝或暂停申购的情形 

在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申

请： 

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的申购申请。 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。 

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 

8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投

资者单日或单笔申购金额上限的。 

9、个人投资者的公开申购。 

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一时且基金管理人决

定暂停申购的，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购

的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，开放期相应顺延。 

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 

在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延

缓支付赎回款项： 

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。 

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请

的措施。 

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项时，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登公告。已确认的赎回申请，

基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请

量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第

4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事

先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理

人应及时恢复赎回业务的办理并公告，开放期相应顺延。 

（十）巨额赎回的情形及处理方式 

1、巨额赎回的认定 

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 

2、巨额赎回的处理方式 

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或延缓支付。 

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。 

（2）延缓支付：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因

支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人可对赎回款项进行延缓支付，但不得超过20个工作日。延缓支

付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 

（3）在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎

回申请超过前一工作日基金总份额50%的，基金管理人认为支付该基金份额持 

有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进 

行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持 

有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 50%的前提下，其余赎回

申请可以延期办理，当日未获受理的赎回申请将与下一开放日的赎回申请一并处

理，但延期办理的期限不得超过20个工作日，如延期办理期限超过开放期的，

开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金

管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额50%而被延

期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。 

3、巨额赎回的公告 

当发生上述巨额赎回并延缓支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。 

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。 

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根

据《信息披露办法》在指定媒介上刊登公告。 

（十二）基金转换 

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。 

（十三）基金份额的转让 

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 

（十四）基金的非交易过户 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

者。 

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 

（十五）基金的转托管 

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 

（十六）定期定额投资计划 

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。 

（十七）基金的冻结、解冻与质押 

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然

参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 

（十八）基金份额的折算 

基金管理人有权根据市场情况对本基金进行份额折算，折算前后基金持有人

持有的基金资产不变。基金管理人将在份额折算前3个工作日就折算方案、折算

时间等内容进行相应公告。 

如相关法律规允许基金管理人办其他基金业务，基金管理人将制定和实施相

应的业务规则。 

（十九）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进

行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 

（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”部分的规定或相关公告。 

九、基金的投资 

（一）投资目标 

本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造

超越业绩比较基准的稳定收益。。 

（二）投资范围 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券

（含国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、

可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票

据等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期

存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

本基金不投资股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交

易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；但在每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述

投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券占资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年

以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金及应收申购款等。 

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产

配置比例进行适当调整。 

（三）投资策略 

本基金主要投资于固定收益类金融工具，在充分考虑基金资产的安全性、收

益性及流动性的前提下，通过分析经济周期变化、货币政策、债券供求等因素，

持续研究债券市场运行状况、研判市场风险，制定债券投资策略，挖掘价值被低

估的标的券种，力争实现超越业绩基准的投资收益。 

1、封闭期投资策略 

（1）资产配置策略 

本基金在综合判断宏观经济形势以及微观市场的基础上，分析不同类别资产

的收益率水平、流动性特征和风险水平特征，确定大类金融资产配置和债券类属

配置，同时根据市场的变化，动态调整大类资产和债券资产的投资比例，以规避

市场风险，提高投资收益。 

（2）债券投资策略 

①类属配置策略 

本基金根据各具体债券的风险收益比、信用利差、流动性利差、债项评级及

相对价差收益等特点，研究各类具体信用类债券的投资价值；在此基础上结合各

细分种类债券供需状况、风险与收益率变化等因素谨慎进行类属配置。 

②久期配置策略 

本基金通过对宏观经济趋势、经济周期和政策动向进行分析，对未来利率走

势进行判断，确定债券组合久期，并动态积极调整债券组合的平均久期及期限分

布，以有效提高债券组合的总投资收益。 

③收益率曲线策略 

通过对财政货币政策取向、流动性、债券供求、市场风险偏好等因素进行综

合分析，在此基础上预测利率期限结构及收益率曲线的变化趋势以进行积极资产

配置；并根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征，通过骑乘策略，投资于

具备潜在价值的债券。 

④杠杆策略 

本基金在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在

风险可控的情况下，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 

⑤相对价值投资策略 

本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、流动性分析

等方法来评估个券的投资价值，重点关注一定利率区间范围内且符合设定久期区

间、具有较高评级及较好流动性的个券，或存在定价偏误、市场交易价格被低估

的优质个券。 

⑥信用利差曲线策略 

信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险的信用利差，因此信

用债利差曲线能够直接影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过关注信

用利差的变化趋势，精选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差曲线的分

析上，本基金将重点关注经济周期、国家或产业政策、 发债主体所属行业景气

度、债券市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性等因素对信用利

差的影响，进而进行信用债投资。 

（3）中小企业私募债券投资策略  

本基金将运用基本面研究结合公司财务分析方法，对债券发行人信用风险进

行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资。深入研究债券发行

人基本面信息，分析企业的长期运作风险；对债券发行人进行财务风险评估；利

用历史数据、市场价格以及资产质量等信息，估算私募债券发行人的违约率及违

约损失率并考察债券发行人的增信措施。综合上述分析结果，确定信用利差的合

理水平，利用市场的相对失衡，确定具有投资价值的债券品种。 

（4）资产支持证券投资策略 

本基金将综合运用资产配置 、久期管理、收益率曲线、信用管理和个券α

策略等策略积极主动进行资产支持证券产品投资。本基金管理人将坚持风险调整

后收益最大化的原则，通过信用资质研究和流动性管理，遵守法律法规和基金合

同的约定，严格控制投资风险，确保本金相对安全和基金资产具有良好流动性，

以期获得长期稳定收益。 

2、开放期投资策略 

在开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守本基金有关投资限制

与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 防范流动性风险，

满足开放期流动性的需求。 

（四）投资决策依据及程序 

1、投资决策依据 

（1）有关法律、法规和基金合同的有关规定。 

（2）经济运行状况和证券市场走势。 

（3）各类资产的风险收益配比。 

2、投资决策程序 

（1）投资决策委员会：确定本基金总体资产分配和投资策略。投资决策委

员会定期召开会议，如需做出及时重大决策或基金经理提议，可临时召开投资决

策委员会会议。 

（2）基金经理：设计和调整投资组合。设计和调整投资组合需要考虑的基

本因素包括：每日基金申购和赎回净现金流量；基金合同的投资限制和比例限制；

研究员的投资建议；基金经理的独立判断等。 

（3）集中交易部：基金经理向集中交易部下达投资指令，集中交易部负责

人收到投资指令后分发予交易员，交易员收到基金投资指令后准确执行。 

（4）绩效与风险评估：对基金投资组合进行评估，向基金经理提出绩效或

风险建议。 

（5）合规风控部：对投资流程等进行合法合规审核、监督和检查。 

（五）投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但在每个开放

期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述投资组合比例的限

制； 

（2）本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占资产

净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应

收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；  

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%； 

（6）封闭期内，本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资

产净值的20%； 

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1

年，债券回购到期后不得展期； 

（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值

的10%； 

（12）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期

内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%； 

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（14）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；  

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项以外，因证券市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监

会规定的特殊情形除外。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。 

如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，

本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法

规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再

受相关限制。 

（六）业绩比较基准 

本基金业绩比较基准： 

中债综合（全价）指数收益率×80%+一年期定期存款利率（税后）×20% 

本基金选择上述业绩比较基准主要是因为本基金为债券型基金。中债综合指

数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格

和投资回报情况，该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表

性，适合作为市场债券投资收益的衡量标准。 

如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法规

发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管

理人在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，可以根据本基金的投

资范围和投资策略，调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意后报

中国证监会备案，并及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。 

本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映

本基金的投资策略。 

（七）风险收益特征 

本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，

但低于混合型基金、股票型基金。 

（八）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保

护基金份额持有人的利益； 

2、不谋求对上市公司的控股； 

3、有利于基金财产的安全与增值； 

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。 

（九）侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分

的规定。 

（十）基金投资组合报告（未经审计） 

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 

本基金的托管人根据基金合同的规定，已复核了本报告中的内容，保证复核

内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 

本投资组合报告有关数据截止日为2021年9月30日，本报告中所列财务数

据未经审计。 

1、报告期末基金资产组合情况 

序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  

1  权益投资  -  -  

 其中：股票  -  -  

2  固定收益投资  16,795,530.00  97.17  

 其中：债券  16,795,530.00  97.17  

 资产支持证券  -  -  

3  贵金属投资  -  -  

4  金融衍生品投资  -  -  

5  买入返售金融资产  -  -  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

6  银行存款和结算备付金合计  304,192.04  1.76  

7  其他各项资产  185,106.40  1.07  

8  合计  17,284,828.44  100.00  

注：其他资产包括：交易保证金、应收利息、应收证券清算款、其他应收款、应

收申购款、待摊费用。 

2、报告期末按行业分类的股票投资组合 

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 

本基金本报告期内未投资股票。 

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 

本基金本报告期内未通过港股通投资股票。 

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

细 

本基金本报告期内未投资股票。 

4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 

序号  债券品种  公允价值(元)  占基金资产净值比例(％)  

1  国家债券  10,077,780.00  100.37  

2  央行票据  -  -  

3  金融债券  6,717,750.00  66.91  

 其中：政策性金融债  6,717,750.00  66.91  

4  企业债券  -  -  

5  企业短期融资券  -  -  

6  中期票据  -  -  

7  可转债（可交换债）  -  -  

8  同业存单  -  -  

9  其他  -  -  

10  合计  16,795,530.00  167.28  

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细 

序号  债券代码  债券名称  数量(张)  公允价值(元)  占基金资产净值比例(％)  

1  019658  21国债10  101,000.00  10,077,780.00  100.37  

2  018012  国开2003  60,000.00  6,142,200.00  61.17  

3  018009  国开1803  5,000.00  575,550.00  5.73  

注：本基金本报告期末仅持有3只债券。 

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细 

本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细 

本基金本报告期内未投资贵金属。 

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细 

本基金本报告期内未投资于权证。 

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 

本基金本报告期内未投资股指期货。 

（2）本基金投资股指期货的投资政策 

无 

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 

（1）本期国债期货投资政策 

无 

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 

本基金本报告期内未投资国债期货。 

（3）本期国债期货投资评价 

无 

11、投资组合报告附注 

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体之一的国家开发银行因为违规的

政府购买服务项目提供融资等未依法履行其他职责的行为，于2021年1月8日

被中国银行保险监督管理委员会公开处罚，罚款4880万元。该证券的投资符合

本基金管理人内部投资决策。 

（2）报告期内基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 

（3）其他各项资产构成 

序号  名称  金额(元)  

1  存出保证金  8,094.45  

2  应收证券清算款  -  

3  应收股利  -  

4  应收利息  177,011.95  

5  应收申购款  -  

6  其他应收款  -  

7  待摊费用  -  

8  其他  -  

9  合计  185,106.40  

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 

本基金本报告期末未持有可转换债券。 

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 

本基金本报告期内未投资股票。 

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 

十、基金的业绩 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 

本基金合同生效日为2018年12月26日，基金合同生效以来（截至2021

年6月30日）的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①－③  ②－④  

2019.1.1-2019.12.31  3.51%  0.05%  1.35%  0.04%  2.16%  0.01%  

2020.1.1-2020.12.31  2.52%  0.08%  0.26%  0.07%  2.26%  0.01%  

2021.1.1-2021.6.30  1.39%  0.04%  0.67%  0.03%  0.72%  0.01%  

2018.12.26-2020.6.30  7.65%  0.06%  2.55%  0.05%  5.10%  0.01%  

历任基金经理任职情况：黄倩倩女士，管理时间为2018年12月26日至2022

年1月27日，林暐先生，管理时间为2019年7月12日至今。 

自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

益率变动的比较 

金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金 

累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 

(2018年12月26日至2021年6月30日) 

注：1.本基金合同于2018年12月26日生效； 

2. 本基金业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率×80%+1年期银行定期

存款利率（税后）×20%； 

3. 按基金合同和招募说明书的约定，自基金合同生效之日起六个月内使基金的

投资组合比例符合本基金合同的有关约定。 

十一、基金的财产 

一、基金资产总值 

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 

二、基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 

三、基金财产的账户 

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相

独立。 

四、基金财产的保管和处分 

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。 

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 

十二、基金资产的估值 

（一）估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。 

（二）估值对象 

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 

（三）估值方法 

1、证券交易所交易的固定收益品种的估值 

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（2）在交易所市场上市交易的可分离交易可转换债券、实行全价交易的可

交换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进

行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事

件的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净

价；如最近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。实行净价交易

的可交换债券，按估值日收盘价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后

未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日债券收盘价估值；如最近

交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 

2、银行间市场交易的固定收益品种的估值 

（1）对银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三

方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投

资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照

长待偿期所对应的价格进行估值。 

（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在

发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变

动的情况下，按成本估值。 

3、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。 

4、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。 

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。 

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 

（四）估值程序 

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规

定的，从其规定。 

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人

按规定对外公布。 

（五）估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。 

基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

1、估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 

2、估值错误处理原则 

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。 

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

3、估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方； 

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估； 

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失； 

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。 

    （3）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业

另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。 

（六）暂停估值的情形 

1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时； 

2、 因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

（七）基金净值的确认 

基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行

复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给

基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金

管理人对基金净值予以公布。 

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 

（九）特殊情况的处理 

1、基金管理人或基金托管人按本部分第三条有关估值方法规定的第5项条

款进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 

2、由于不可抗力，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构

发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托

管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。 

十三、基金的收益分配 

（一）基金利润的构成 

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 

（二）基金可供分配利润 

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。 

（三）基金收益分配原则 

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行 

收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收

益分配； 

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默

认的收益分配方式是现金分红； 

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 

4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 

（四）收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

（五）收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在

指定媒介公告。 

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间

不得超过 15个工作日。 

（六）基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方

法，依照《业务规则》执行。 

（七）实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 

十四、基金的费用与税收 

（一）基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 

5、基金份额持有人大会费用； 

6、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用； 

7、基金的证券交易及结算费用； 

8、基金的银行汇划费用； 

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。 

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费 

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算

方法如下： 

H＝E×0.30%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下： 

H＝E×0.10%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日

期顺延。 

上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

（三）不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、《基金合同》生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。 

（四）实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 

（五）基金税收 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。 

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

十五、基金的会计与审计 

（一）基金会计政策 

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露； 

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 

4、会计制度执行国家有关会计制度； 

5、本基金独立建账、独立核算； 

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以双方约定的方式确认。 

（二）基金的年度审计 

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。 

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。 

十六、基金的信息披露 

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，

本基金从其最新规定。 

二、信息披露义务人 

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。 

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。 

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 

2、对证券投资业绩进行预测； 

3、违规承诺收益或者承担损失； 

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 

6、中国证监会禁止的其他行为。 

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。 

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。 

五、公开披露的基金信息 

公开披露的基金信息包括： 

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。 

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。 

（二）基金份额发售公告 

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 

（三）《基金合同》生效公告 

基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒介上登载《基金合同》

生效公告。 

基金管理人应当在基金合同生效公告中披露基金管理人及基金管理人股东

持有基金的份额。 

（四）基金净值信息 

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份

额净值和基金份额累计净值。 

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 

（五）基金份额申购、赎回价格 

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并将

年度报告登载在指定网站上，将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。 

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并

将中期报告登载在指定网站上，将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度

报告，并将季度报告登载在指定网站上，将季度报告提示性公告登载在指定报刊

上。 

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。 

基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人及基

金管理人股东持有本基金份额的情况。 

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析。 

报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在在基金定期报告“影响投资者

决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报

告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除

外。 

若中国证监会或其他相关监管机构出台新规定，则按新规定执行。 

（七）临时报告 

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。 

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件： 

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 

2、《基金合同》终止、基金清算； 

3、转换基金运作方式、基金合并； 

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所； 

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更； 

8、基金募集期延长或提前结束募集； 

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动； 

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十； 

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 

14、基金收益分配事项； 

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发

生变更； 

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 

17、本基金开始办理申购、赎回； 

18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 

21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时； 

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 

（八）澄清公告 

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金

份额持有人利益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄

清，并将有关情况立即报告中国证监会。 

若中国证监会或其他相关监管机构出台新规定，则按新规执行。 

（九）基金份额持有人大会决议 

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 

（十）清算报告 

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财

产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 

（十一）投资资产支持证券的信息披露 

若本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披

露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期

内所有的资产支持证券明细。 

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前10名资产支持证券明细。 

若中国证监会或其他相关监管机构出台新规定，则按新规定执行。 

（十二）投资中小企业私募债券的信息披露 

若本基金投资中小企业私募债，基金管理人应当在基金投资中小企业私募债

券后两日内，在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、

期限、收益率等信息。 

基金管理人应当在基金的季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募

说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 

若中国证监会或其他相关监管机构出台新规定，则按新规定执行。 

（十三）基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招

募说明书（更新）中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一

投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达

到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开销售。 

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露 

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 

（十五）中国证监会规定的其他信息。 

六、暂停或延迟信息披露的情形 

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值的； 

4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 

七、信息披露事务管理 

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。 

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。 

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披

露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。 

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合《信

息披露办法》等法律法规及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露

费用，该费用不得从基金财产中列支。 

八、信息披露文件的存放与查阅 

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 

九、本基金信息披露事项以法律法规规定及《基金合同》约定的内容为准。 

十七、侧袋机制 

（一）侧袋机制的实施条件、实施程序 

当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会。 

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《证

券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 

（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排 

1、基金份额的申购与赎回 

（1）启用侧袋机制当日，登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照启用

侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的

赎回申请并支付赎回款项。 

（2）侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和

转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的

赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的

申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 

（3）基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋账

户总份额的20% 认定。 

2、基金的投资 

侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。 

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。 

3、基金的费用 

侧袋机制实施期间，有关费用可酌情收取或减免，侧袋账户资产不收取管理

费。与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可

列支。 

4、基金的收益分配 

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 

5、基金的信息披露 

（1）基金净值信息 

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的披露方式和频

率披露主袋账户的基金资产净值和份额净值。侧袋机制实施期间，基金管理人暂

停披露侧袋账户份额净值。 

（2）定期报告 

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资

产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明

不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。 

（3）临时报告 

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 

6、基金份额持有人大会的特殊约定 

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 

（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相

关基金份额10%以上（含10%）； 

（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益

登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 

（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份

额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）； 

（4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额

小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或

授权他人参与基金份额持有人大会投票； 

（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以

上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人； 

（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上（含二分之一）通过； 

（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）通过。 

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 

7、特定资产处置清算 

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应

当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产

无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规

要求及时发布临时公告。 

8、侧袋的审计 

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《证券法》

规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 

（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则

的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来

法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金

托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会

审议。 

十八、风险揭示 

（一）市场风险 

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 

1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观

经济政策发生变化，进而影响证券价格波动，影响基金收益。 

2、经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场也呈现出周期性

变化，宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，导致基金的收益水

平也会随之发生变化。 

3、利率风险：当金融市场利率水平变化时，将会引起债券的价格和收益率

变化，影响着企业的融资成本和利润，进而影响基金的净值表现。 

4、信用风险：基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息，或

者不能履行合约规定的其他义务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下降，

进而造成基金资产减少。 

5、购买力风险：通货膨胀的发生将引发购买力下降，基金投资于证券所获

得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降。 

6、上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、

财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变

化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。 

7、再投资风险：市场利率下降时，基金将投资于固定收益类金融工具所得

的利息收入进行再投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场

利率上升时，利率风险加大，利息的再投资收益会上升。 

（二）管理风险 

在基金管理运作过程中，基金管理人的专业知识、经验、判断、决策、技能

等会影响其对信息的占有和对经济形势及证券价格走势的判断，从而影响基金收

益水平，形成管理风险。基金管理人的管理制度、风险管理和内部控制制度等对

基金收益水平也存在影响。 

（三）流动性风险 

流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足，某些投

资品种的流动性不佳，可能导致证券不能迅速地转变为现金，进而影响到基金投

资收益的实现；二是在本基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎

回可能会使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影

响。此外，本基金以定期开放方式运作，且允许单一投资者持有的基金份额或者

构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%，因此还面临

着本基金特有的流动性风险。 

1、基金申购、赎回安排 

本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书第八章的相关约定。 

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估  

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的

规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发

行上市的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个

券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适

中。 

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或

巨额赎回份额占比情况决定全额赎回、延缓支付等措施。在开放期内，若本基金

发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过前一工作日基金总份

额50%的, 基金管理人可对此类基金份额持有人采取延期办理的措施。 

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响  

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的

情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金

合同的规定，谨慎选取暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费

等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基

金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，

并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎

回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及

基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 

5、启用侧袋机制对投资者的影响 

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额

净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用

侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额

和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确

定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定

资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 

实施侧袋机制期间，本基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管理人在基

金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资

产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人

不承担任何保证和承诺的责任。 

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制

后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露

的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 

（四）中小企业私募债投资风险 

中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发

行的债券。由于不能公开交易和发债主体资质相对较差，导致了中小企业私募债

的交易不活跃，及潜在较大的流动性风险和信用风险。当发债主体信用质量恶化

或市场流动性受限时，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能

给基金净值带来更大的负面影响和损失。 

（五）本基金特有的风险 

1、本基金为债券型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。

在类别资产配置中可能会由于市场环境变化等因素的影响，导致资产配置偏离最

优水平，为基金资产组合的业绩带来风险。 

2、本基金以定期开放方式运作，即本基金的封闭期为自每一开放期结束之

日次日起（包括该日）3个月的期间。在本基金的封闭运作期间，基金份额持有

人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，则

其份额将自动转入下一个封闭期，该部分份额直到下一开放期方可赎回。 

3、特定机构投资者大额赎回导致的风险 

    （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险 

根据本基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到

0.0001元，小数点后第5位四舍五入，当特定机构投资者巨额赎回时，由于基金

份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，有可能导致基金份额净值

发生大幅波动。 

（2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险  

如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格

大量抛售证券，使基金的净值受到影响。 

（六）资产支持证券投资风险 

本基金的投资范围包含资产支持证券，可能带来以下风险： 

1、信用风险：基金所投资的资产支持证券的债务人出现违约，或在交易过

程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成

基金财产损失。 

2、利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，

一般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金

损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降

的风险。 

3、流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支

持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动

性风险。 

4、提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而

使基金资产面临再投资风险。 

5、其他风险：包括政策风险、操作风险、法律风险和技术风险等。 

（七）其他风险 

1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 

2、因基金业务快速发展而在制度建设、环境控制、人员素质等方面不完善

而产生的风险； 

3、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险； 

4、其他意外导致的风险。 

（八）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一

致的风险 

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

（一）《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持

有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。 

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效，自决议生效后两日内在指定媒介公告。 

（二）《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的； 

3、基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日，若三年后没有对应自

然日的，顺延至下一自然日），若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基

金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式

延续。 

4、《基金合同》约定的其他情形； 

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

（三）基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月。但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

（四）清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

（五）基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。 

（六）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 

（七）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

二十、基金合同的内容摘要 

一、基金合同当事人的权利义务 

（一）基金管理人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于： 

（1）依法募集资金； 

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产； 

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用； 

（4）销售基金份额； 

（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；  

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；  

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；  

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；  

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利，为

基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；  

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为； 

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；  

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则； 

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于： 

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

（2）办理基金备案手续； 

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产； 

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产； 

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资； 

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

（7）依法接受基金托管人的监督； 

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格； 

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务； 

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益； 

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上； 

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配； 

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人； 

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿； 

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任； 

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为； 

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（26）建立并保存基金份额持有人名册； 

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（二）基金托管人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于： 

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产； 

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用； 

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算； 

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于： 

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外

部专业顾问提供的情况除外； 

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格； 

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施； 

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上； 

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册； 

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配； 

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人； 

（19）因违反《基金合同》和《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔

偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿； 

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（三）基金份额持有人的权利和义务 

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于： 

（1）分享基金财产收益； 

（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权； 

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 

（7）监督基金管理人的投资运作； 

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于： 

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件； 

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的

费用； 

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任； 

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 

（9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年； 

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。 

本基金份额持有人大会不设日常机构。 

（一）召开事由 

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会（法

律法规、中国证监会及基金合同另有规定的除外）： 

（1）终止《基金合同》；  

（2）更换基金管理人； 

（3）更换基金托管人； 

（4）转换基金运作方式； 

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规另有规定的除

外； 

（6）变更基金类别； 

（7）本基金与其他基金的合并； 

（8）变更基金投资目标、范围或策略； 

（9）变更基金份额持有人大会程序； 

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会； 

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。 

2、在不违反法律法规和基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，以下情况可经由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需

召开基金份额持有人大会： 

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率或变更收费方式； 

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 

（5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国

证监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、

转托管、质押等业务规则； 

（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 

（7）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，增加或减少份额

类别，或调整基金份额分类办法及规则； 

（8）按照基金合同的约定，变更业绩比较基准； 

（9）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人经与

基金托管人协商一致，调整基金收益的分配原则和支付方式； 

（10）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与

基金托管人协商一致，对基金份额进行折算； 

（11）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。 

3、基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日，若三年后没有对应自

然日的，顺延至下一自然日），若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基

金合同约定的程序进行终止并清算，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式

延续。 

（二）会议召集人及召集方式 

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集； 

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。 

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金

托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面

决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。 

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 

（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点； 

（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 

（7）召集人需要通知的其他事项。 

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。 

（四）基金份额持有人出席会议的方式 

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式以及法律法规或

监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同

时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符； 

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集

人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就

原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应

当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

决。 

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告； 

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集

人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就

原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应

当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，会议程序比

照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 

（五）议事内容与程序 

1、议事内容及提案权 

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。 

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 

2、议事程序 

（1）现场开会 

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 

（2）通讯开会 

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。 

（六）表决 

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。 

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。 

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。 

（七）计票 

1、现场开会 

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。 

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。 

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力。 

2、通讯开会 

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 

（八）生效与公告 

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。 

基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。 

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。 

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。 

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）； 

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）； 

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票； 

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人； 

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过； 

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。 

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人在履行适当程序并提前公告后，可直接对本部分

内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 

三、基金收益分配原则、执行方式 

（一）基金收益分配原则 

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行 

收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收

益分配；  

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 

认的收益分配方式是现金分红；  

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；  

4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；  

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。  

（二）收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

（三）收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在指定媒介公告。 

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

间不得超过15个工作日。 

（四）基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算

方法，依照《业务规则》执行。 

（五）实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规

定。 

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 

（一）基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 

5、基金份额持有人大会费用； 

6、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用； 

7、基金的证券交易及结算费用； 

8、基金的银行汇划费用； 

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。 

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费  

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算

方法如下： 

H＝E×0.30%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次

月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公

休假等，支付日期顺延。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下： 

H＝E×0.10%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次

月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付

日期顺延。 

上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

（三）不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、《基金合同》生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。 

（四）实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取

管理费，详见招募说明书的规定。 

（五）基金税收 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。 

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他

扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 

五、基金财产的投资范围和投资限制 

（一）投资范围 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券

（含国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、

可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票

据等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期

存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

本基金不投资股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交

易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；但在每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述

投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券占资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年

以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金及应收申购款等。 

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产

配置比例进行适当调整。 

（二）投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但在每个开放

期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述投资组合比例的限

制； 

（2）本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占资产

净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应

收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；  

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%； 

（6）封闭期内，本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资

产净值的20%； 

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1

年，债券回购到期后不得展期； 

（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值

的10%； 

（12）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期

内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%； 

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（14）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；  

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项以外，因证券市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监

会规定的特殊情形除外。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。 

如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，

本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法

规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不

再受相关限制。 

六、基金资产净值的计算方法和公告方式 

（一）估值方法 

1、证券交易所交易的固定收益品种的估值 

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（2）对在交易所市场上市交易的可分离交易可转换债券、实行全价交易的

可交换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价

进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大

事件的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的

净价；如最近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。实行净价交

易的可交换债券，按估值日收盘价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日

后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日债券收盘价估值；如最

近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 

2、银行间市场交易的固定收益品种的估值 

（1）对银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三

方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投

资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照

长待偿期所对应的价格进行估值。 

（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在

发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变

动的情况下，按成本估值。 

3、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。 

4、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。 

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。 

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 

（二）估值程序 

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规

定的，从其规定。 

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人

按规定对外公布。 

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 

（一）《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持

有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。 

 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起

生效，自决议生效后两日内在指定媒介公告。 

（二）《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的； 

3、基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日，若三年后没有对应自

然日的，顺延至下一自然日），若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基金

合同约定的程序进行终止并清算，且不得通过召开基金份额持有 人大会的方式

延续。 

4、《基金合同》约定的其他情形； 

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

（三）基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月 ,但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

（四）清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

（五）基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。 

（六）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 

（七）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

八、争议解决方式 

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有

决定，仲裁费用由败诉方承担。 

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。 

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 

《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系

的法律文件。 

1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或

授权代表签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并

经中国证监会书面确认后生效。 

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会

备案并公告之日止。 

3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 

4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理

人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 

5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

二十一、基金托管协议的内容摘要 

一、基金托管协议当事人 

1.1基金管理人 

名称：金鹰基金管理有限公司 

住所：广东省广州市南沙区海滨路171号11楼自编1101之一J79 

法定代表人: 王铁 

成立时间：2002年12月25日 

批准设立机关：中国证券监督管理委员会 

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】97号 

组织形式：有限责任公司 

注册资本： 5.102亿元人民币 

存续期间：持续经营 

1.2基金托管人 

名称：中信银行股份有限公司 

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 

法定代表人：李庆萍 

成立时间：1987年4月7日 

批准设立文号：国办函[1987]14号 

基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125号 

组织形式：股份有限公司 

注册资本： 489.35亿元人民币 

存续期间：持续经营 

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业

务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；

经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。  

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 

2.1基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 

2.1.1基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金

投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具： 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券

（含国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、

可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票

据等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期

存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

本基金不投资股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交

易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；但在每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述

投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券占资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年

以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金及应收申购款等。 

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产

配置比例进行适当调整。 

2.1.2基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金

投融资比例进行监督： 

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但在每个开放

期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述投资组合比例的限

制； 

（2）本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占资产

净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府

债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应

收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；  

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%； 

（6）封闭期内，本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资

产净值的20%； 

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期； 

（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值

的10%； 

（12）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期

内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%； 

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（14）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；  

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项以外，因证券市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监

会规定的特殊情形除外。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。 

如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，

本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法

规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制。 

2.1.3基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督： 

根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 

对上述事项，法律法规另有规定时从其规定。 

2.1.4基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关

联投资限制进行监督： 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再

受相关限制。 

2.1.5侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 

2.1.6基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督： 

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理

人参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中

约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内

回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购

交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时

通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。

基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生

效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协议

进行结算。 

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手

进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并

造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控

制 

 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手

名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现

基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基

金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改

正并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 

（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险， 

按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同

而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担

违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然

后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行

情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手

进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的

任何损失和责任。 

2.1.7基金托管人对基金投资中期票据的监督： 

（1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、

法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性

风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理

人投资中期票据的额度和比例进行监督。 

（2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另

有规定的，从其约定。 

（3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法

规遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、

比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基

金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人

应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求

向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进

行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基

金出现风险，基金托管人应承担相应责任。 

2.1.8基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本基金投

资中小企业私募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面： 

（1）基金投资中小企业私募债券应遵守《关于证券投资基金投资中小企业

私募债券有关问题的通知》等法律法规规定。 

（2）基金在投资中小企业私募债券前，基金管理人须根据法律、法规、监

管部门的规定，制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控

制制度。基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行监督，

如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。 

（3）如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协

议当事人对基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时，从其约定。 

2.1.9基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理

人选择存款银行进行监督： 

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 

本基金投资银行存款应符合如下规定： 

（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基

金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 

（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另

行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与

执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、

保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有

人的合法权益。 

（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复

核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结

算等的各项规定。 

基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托

管人提供的符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基

金资产投资于该名单之外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管

理人应在启用新名单前提前2个工作日将新名单发送给基金托管人。 

2.2基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施： 

2.2.1基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资

产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基

金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行

监督和核查。 

2.2.2基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限

期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基

金托管人发出回函，进行解释或举证。 

2.2.3在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理

人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托

管人应报告中国证监会。 

2.2.4基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违

反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。 

2.2.5基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反

法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金

管理人，并及时向中国证监会报告，基金管理人应依法承担相应责任。 

2.2.6基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定

时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托

管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合

提供相关数据资料和制度等。 

2.2.7基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监

会，同时通知基金管理人限期纠正。 

2.2.8基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使

监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经

基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 

2.2.9基金管理人应遵守中华人民共和国反洗钱法律法规，不参与涉嫌洗

钱、恐怖融资、扩散融资等违法犯罪活动；主动配合基金托管人客户身份识别与

尽职调查，提供真实、准确、完整客户资料，遵守基金托管人反洗钱与反恐怖融

资相关管理规定。对具备合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管人

将按照中国人民银行反洗钱监管规定采取必要管控措施。 

三、基金管理人对基金托管人的业务核查 

3.1基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但

不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复

核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清

算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 

3.2基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以

书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以

书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进

行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的

违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证

监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 

3.3基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和

银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 

3.4基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相

关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金

管理人并改正。 

3.5基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监

督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基

金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 

四、基金财产的保管 

4.1基金财产保管的原则 

4.1.1基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 

4.1.2基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和

本托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的

任何财产。 

4.1.3基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 

4.1.4基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的

其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。 

4.1.5基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保

管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 

4.1.6除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金资产。 

4.2募集资金的验资 

4.2.1基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机

构或在其他银行开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的注册登记

机构开立并管理。 

4.2.2基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募

集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金

管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的

资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时，基金管理人

应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的

验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。 

4.2.3若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定

办理退款事宜。 

4.3基金的银行账户的开立和管理 

4.3.1基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根

据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管

人刻制、保管和使用。 

4.3.2基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 

4.3.3基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管

理机构的有关规定。 

4.4基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理： 

4.4.1基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算

有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 

4.4.2基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司

上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 

4.4.3基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦

不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 

4.5债券托管账户的开立和管理 

4.5.1基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国

银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金

的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并

由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 

4.5.2基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国

债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 

4.6其他账户的开设和管理 

在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约

定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理

人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账

户按有关规则使用并管理。 

4.7基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其

中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限

责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买

和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实

物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承

担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 

4.8与基金财产有关的重大合同的保管 

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保

管。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两

份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

基金管理人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将

合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

门15年以上。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提

供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原

件不得转移，由基金管理人保管。 

五、基金资产净值计算和会计核算 

5.1基金资产净值的计算、复核的时间和程序 

5.1.1基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。基金份额净

值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净

值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基

金财产。 

5.1.2基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、

《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和基金

份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日

交易结束后计算当日的基金净值信息并以双方认可的方式发送给基金托管人。基

金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管

理人对基金净值予以公布。 

5.1.3根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复

核、审查基金管理人计算的基金净值信息。因此，本基金的会计责任方是基金管

理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍

无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 

5.2基金资产估值方法 

5.2.1估值对象 

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债 

5.2.2估值方法 

（1）证券交易所交易的固定收益品种的估值 

①对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

②对在交易所市场上市交易的可分离交易可转换债券、实行全价交易的可交

换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行

估值；估值日没有交易的，且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件

的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净

价；如最近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。实行净价交易

的可交换债券，按估值日收盘价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后

未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日债券收盘价估值；如最近

交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 

③对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确定

公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 

④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 

（2）银行间市场交易的固定收益品种的估值 

①对银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资者

回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待

偿期所对应的价格进行估值。 

②对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行

利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的

情况下，按成本估值。 

（3）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别

估值。 

（4）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。 

（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。 

（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 

5.3估值差错处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错

误时，视为基金份额净值错误。 

基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

（1）估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 

（2）估值错误处理原则 

①估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协

调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值

错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有

协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。 

②估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并

且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

③因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估

值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不

全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 

④估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

（3）估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

①查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原

因确定估值错误的责任方； 

②根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估； 

③根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失； 

④根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登

记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

（4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

①基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

②错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人

并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当

公告。 

③前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有

通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 

    5.4基金账册的建立 

5.4.1基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的

同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，

对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双

方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 

5.4.2经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必

须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核

对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以

基金管理人的账册为准。 

5.5基金定期报告的编制和复核 

5.5.1基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报

表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成。 

5.5.2基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并

公告；在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并公告；在会计年度结

束后三个月内完成年度报告编制并公告。 

5.5.3基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；

基金托管人应当在收到报告之日起2个工作日内完成月度报表的复核；在收到报

告之日起7个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起20日内完成

基金中期报告的复核；在收到报告之日起30日内完成基金年度报告的复核。基金

托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应

共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 

5.5.4核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或

者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。 

5.5.5基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核

完毕后，需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时

提示。 

5.6暂停估值的情形 

（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时； 

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时； 

（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上时，经与基金托管人

协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 

（4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

5.7实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 

六、基金份额持有人名册的保管 

6.1基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，基金

份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 

6.2基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令

编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持

有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。 

6.3基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份

额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持

有的基金份额。基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人

名册，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 

6.4若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有

人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 

七、争议解决方式 

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京

市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费

用由败诉方承担。 

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。 

本协议受中国法律管辖。 

八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 

8.1托管协议的变更与终止 

8.1.1托管协议的变更程序 

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管

协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监

会核准或备案后生效。 

8.1.2基金托管协议终止的情形 

发生以下情况，本托管协议终止： 

（1）基金合同终止； 

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资

产； 

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管

理权； 

（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 

8.2基金财产的清算 

8.2.1基金财产清算小组： 

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算组，基金管理

人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 

（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相

关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。 

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，

继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。 

（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

8.2.2基金财产清算程序 

基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清

算。基金财产清算程序主要包括： 

（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金财产进行分配。 

8.2.3清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

8.2.4基金财产按下列顺序清偿： 

（1）支付清算费用； 

（2）交纳所欠税款； 

（3）清偿基金债务； 

（4）根据基金合同终止日基金份额净值计算基金份额应计分配比例，在此

基础上，按基金份额持有人持有的该类别基金份额比例进行分配。 

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 

8.2.5基金财产清算的公告： 

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基

金财产清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结

果经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意

见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 

8.2.6基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

二十二、对基金份额持有人的服务 

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内

容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项

目。主要服务内容如下： 

（一）基金份额持有人资料寄送 

1、账户确认书 

根据客户的需要，为客户发送电子邮件形式的开放式基金账户确认书。 

2、对账单 

（1）基金份额持有人可登录本公司网站（http://www.gefund.com.cn）查阅

对账单。  

（2）本公司至少每年度以电子邮件、短信或其他约定形式向有联系方式的

基金份额持有人提供基金保有情况信息，基金份额持有人也可以向本公司定制电

子邮件形式的月度或季度对账单。 具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网

站或拨打客服热线咨询。 

3、其他相关的信息资料 

介绍公司最新动态、投资运作、新产品、国内外金融市场动态和投资机会等。 

（二）网络在线服务 

通过本基金管理人网站的客户服务信箱，投资者可以实现在线咨询、投诉、

建议和寻求各种帮助。 

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信

息，投资者可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。 

基金管理人网站为投资者提供基金账户查询、交易明细查询、修改查询密码

等服务。 

公司网址：http://www.gefund.com.cn 

电子信箱：csmail@gefund.com.cn 

（三）信息定制服务 

基金管理人还可为基金投资者提供通过基金管理人网站、客户服务中心提交

信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL和公司微信平台定期为客户

发送所定制的信息，内容包括：每笔交易确认、每月账户余额、基金净值查询等。 

（四）网上交易服务 

投资者可通过销售机构网站办理申购、赎回等交易及进行信息查询。投资者

也可通过基金管理人网上直销平台（公司网址：http://www.gefund.com.cn）办

理开户、认购、申购、赎回等业务。投资者在选用网上交易服务之前，请向相关

机构咨询。 

（五）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 

呼叫中心自动语音系统提供7*24小时交易情况、基金账户余额、基金产品

与服务等信息查询。 

呼叫中心人工座席每个交易日9：00-11:30,13:00-17：00为投资者提供服务，

投资者可以通过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料修

改等专项服务。 

客服电话：4006-135-888 

（六）投诉受理 

投资者可以拨打金鹰基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮

件等方式，对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。 

对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复

的投诉，基金管理人承诺在2个工作日之内对投资者的投诉做出回复。对于非工

作日提出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日当日进行回复。 

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方

式联系本公司。本招募说明书与基金合同、基金托管协议不一致的，以基金合同、

基金托管协议为准。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书、

基金合同、基金托管协议等相关法律文件。 

二十三、其他应披露事项 

（一） 2021年基金信息披露明细 

序号  公告事项  法定披露方式  法定披露日期  

1  金鹰基金管理有限公司金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金开放日常申购（赎回、转换）业务公告  证监会规定媒介  2021年1月12日  

2  金鹰基金管理有限公司关于董事变更的公告  证监会规定媒介  2021年1月14日  

3  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金季度报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年1月21日  

4  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2020年四季度报告  证监会规定媒介  2021年1月21日  

5  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年2月8日  

6  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金年度报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年3月30日  

7  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2020年年度报告  证监会规定媒介  2021年3月30日  

8  金鹰基金管理有限公司金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金开放日常申购（赎回、转换）业务公告  证监会规定媒介  2021年4月12日  

9  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金季度报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年4月21日  

10  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2021年一季度报告  证监会规定媒介  2021年4月21日  

11  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年5月11日  

12  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年5月14日  

13  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议更新  证监会规定媒介  2021年6月3日  

14  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新  证监会规定媒介  2021年6月3日  

15  金鹰基金管理有限公司旗下部分基金招募说明书更新提示性公告  证监会规定媒介  2021年6月3日  

16  金鹰基金管理有限公司旗下部分基金产品资料概要提示性公告  证监会规定媒介  2021年6月3日  

17  金鹰基金管理有限公司关于旗下部分基金修订基金合同、托管协议的公告  证监会规定媒介  2021年6月3日  

18  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书更新  证监会规定媒介  2021年6月3日  

19  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同更新  证监会规定媒介  2021年6月3日  

20  金鹰基金管理有限公司金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金开放日常申购（赎回、转换）业务公告  证监会规定媒介  2021年7月14日  

21  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2021年二季度报告  证监会规定媒介  2021年7月20日  

22  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金2021年第二季度报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年7月20日  

23  金鹰基金管理有限公司关于金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金暂停（大额）申购（含转换转入、定期定额投资）公告  证监会规定媒介  2021年7月22日  

24  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金分红公告  证监会规定媒介  2021年7月23日  

25  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年7月28日  

26  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年7月28日  

27  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年7月29日  

28  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金2021年第中期报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年8月28日  

29  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2021年中期报告  证监会规定媒介  2021年8月28日  

30  金鹰基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告  证监会规定媒介  2021年9月2日  

31  金鹰基金管理有限公司旗下部分基金新增天风证券股份有限公司为代销机构并开通基金转换、基金定投业务及费率优惠的公告  证监会规定媒介  2021年9月16日  

32  金鹰基金管理有限公司旗下全部基金2021年第三季度报告提示性公告  证监会规定媒介  2021年10月26日  

33  金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金2021年三季度报告  证监会规定媒介  2021年10月26日  

34  金鹰基金管理有限公司关于设立海南分公司的公告  证监会规定媒介  2021年10月26日  

35  金鹰基金管理有限公司关于董事变更的公告  证监会规定媒介  2021年11月3日  

36  金鹰基金管理有限公司旗下部分基金新增国信证券为代销机构并开通基金转换、基金定投业务及费率优惠的公告  证监会规定媒介  2021年11月5日  

37  金鹰基金管理有限公司金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金开放日常申购（赎回、转换）业务公告  证监会规定媒介  2021年11月10日  

（二） 重要事项提示 

无。 

二十四、招募说明书的存放及查阅方式 

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上

述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 

二十五、备查文件 

（一）本基金备查文件包括下列文件： 

1、中国证监会准予金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册

的文件； 

2、《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》； 

3、《金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》； 

4、关于申请募集注册金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金之法律

意见书； 

5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 

6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 

7、中国证监会要求的其他文件。 

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式： 

以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，供公众查阅。投资者在支

付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 

金鹰基金管理有限公司 

2022年1月29日 


              

                

               金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书.pdf