银华安鑫短债债券型证券投资基金基金产品资料概

要更新 

编制日期：2023-08-09 

送出日期：2023-09-08  

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、产品概况 

基金简称  银华安鑫短债债券  基金代码  006907  

下属基金简称  银华安鑫短债债券A  下属基金代码  006907  

下属基金简称  银华安鑫短债债券C  下属基金代码  006908  

下属基金简称  银华安鑫短债债券D  下属基金代码  014638  

基金管理人  银华基金管理股份有限公司  基金托管人  中国建设银行股份有限公司  

基金合同生效日  2019-01-29  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期  

王树丽  2021-06-11  2013-07-08  

魏昕宇  2021-12-27  2015-12-14  

二、基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略 

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 

投资目标 通过投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳

健回报。 

投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、

企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、

现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证

监会相关规定。 

本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债

的纯债部分除外）、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围。 

本基金投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于短期

债券的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金所指短期债券指剩余期限不超过

397天（含）的债券资产，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级

债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的

纯债部分。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其

中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

主要投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求

状况、信用利差及债券市场供需关系的基础上，分析和判断利率与收益率曲线变

化趋势，并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，动态调整组合

久期和债券的结构，通过自下而上精选债券，对基金资产组合进行积极管理。 

业绩比较基准 中债新综合全价（1年以下）指数收益率。 

风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金，

低于混合型基金和股票型基金。 

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图 

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 

三、投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用 

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 

银华安鑫短债债券A 

费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 

有期限（N） 

M＜100万元 0.30%  

100万元≤M＜200万元 0.20%  

申购费（前收费） 

200万元≤M＜500万元 0.10%  

500万元≤M 1000元每笔  

N＜7日 1.50%  

赎回费 7日≤N≤30日 0.10%  

30日＜N 0%  

银华安鑫短债债券C 

费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 

有期限（N） 

N＜7日 1.50%  

赎回费 7日≤N≤30日 0.10%  

30日＜N 0%  

银华安鑫短债债券D 

费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 

有期限（N） 

M＜100万元 0.20%  

申购费（前收费） 100万元≤M＜500万元 0.10%  

500万元≤M 1000元每笔  

N＜7日 1.50%  

赎回费 

7日≤N 0%  

（二）基金运作相关费用 

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.30%  

托管费  0.10%  

销售服务费  银华安鑫短债债券A  -  

银华安鑫短债债券C  0.25%  

银华安鑫短债债券D  -  

其他费用  信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 

四、风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示 

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 

投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

（一）本基金的特有风险 

1、本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金需要承

担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排

除因个别债券违约所形成的信用风险。 

2、投资资产支持证券的风险 

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的

风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性

风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 

3、基金合同可能提前终止的风险 

基金合同生效后，如发生连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，则本基金将直接进入基金财产清算程序并终止基金合同，且

无需召开基金份额持有人大会审议。故基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。 

4、侧袋机制的相关风险 

（二）重要提示 

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。 

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 

五、其他资料查询方式 

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-

85186558] 

1.基金合同、托管协议、招募说明书 

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

3.基金份额净值 

4.基金销售机构及联系方式 

5.其他重要资料 

六、其他情况说明 

无 


              

                

               银华安鑫短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf