永赢汇利六个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2023年

第1号) 

编制日期：2023-08-31 

送出日期：2023-09-28  

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、产品概况 

永赢汇利六

基金简称 基金代码 007086 

个月定开债 

永赢基金管江苏银行股份

基金管理人 基金托管人 

理有限公司 有限公司 

基金合同生效日 2019-10-14 

基金类型 债券型 交易币种 人民币 

六个月定期开

运作方式 定期开放式 开放频率 

放 

基金经理 钱布克 开始担任本基金基金经理的2022-03-01 

日期 

证券从业日期 2011-08-01 

其他 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人

数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基

金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现

前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方

案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，

并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会

另有规定时，从其规定。 

二、基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略 

在追求基金资产安全的前提下，力争创造高于业绩比较

投资目标 

基准的投资收益。 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括

国内依法发行上市的政策性金融债、国债、债券回购、央行

票据、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存

款）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工

具，但须符合中国证监会相关规定。 

本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券、

可交换债券。 

投资范围 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基

金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投

资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 

基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于

基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额

持有人利益，在每次开放期前10个工作日、开放期及开放

期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限

制。开放期内每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一

年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封闭

期内，本基金不受上述5%的限制。 

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限

制，基金管理人、基金托管人书面协商一致并履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

1、封闭期投资策略 

本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财

政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展

趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性，综

合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、息差策

主要投资策略 略，力求规避风险并实现基金资产的增值保值。 

2、开放期投资策略 

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资

人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提

下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波

动。 

业绩比较基准 中债总全价指数收益率 

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险

风险收益特征 的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合

型基金和股票型基金。 

注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。 

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同

期业绩比较基准的比较图 

注：1、数据截止日期：2022-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。 

2、图中列示的2019年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期

10月14日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。 

三、投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用 

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 

份额（S）或金额（M）/持收费方式/费

费用类型 备注 

有期限（Y） 率 

M＜100万元 0.6%  

100万元≤M＜300万元 0.4%  

认购费 300万元≤M＜500万元 0.2%  

500万元≤M 按笔收取，每

笔1,000元 

M＜100万元 0.8%  

100万元≤M＜300万元 0.5%  

申购费（前收费） 300万元≤M＜500万元 0.3%  

500万元≤M 按笔收取，每

笔1,000元 

Y＜7日 1.5%  

赎回费 7日≤Y＜90日 0.1%  

90日≤Y 0%  

（二）基金运作相关费用 

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别 收费方式/年费率 

管理费 0.3% 

托管费 0.1% 

销售服务费 - 

其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师

费、审计费、律师费、诉讼费、仲裁费，基金份额持有

人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费

用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规

定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费

  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣

除。 

四、风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示 

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销

售文件。 

本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、

操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险

有： 

1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的

80%，因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。基金管理人将

发挥专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配

置，以控制特定风险。 

2、本基金以定期开放的方式进行运作，封闭期长度为六个月，封闭期间不

办理申购与赎回等业务，也不上市交易；在某个封闭期结束和下一封闭期开始

之间设置开放期，受理本基金的申购、赎回等申请，开放期的时长不少于两个

工作日并且最长不超过二十个工作日。因此，在封闭期期内，基金份额持有人

将面临不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 

3、若本基金在开放期发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延缓支付赎

回款项的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人

存在不能及时获得赎回款项的风险。 

（二）重要提示 

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人。 

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁

时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁

各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更

新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比

基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

五、其他资料查询方式 

以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客

服电话：400-805-8888] 

● 基金合同、托管协议、招募说明书 

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

● 基金份额净值 

● 基金销售机构及联系方式 

● 其他重要资料 

六、其他情况说明 

无。 


              

                

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