富国中债1-5年农发行债券指数证券投资基金（C类份额）基金产

品资料概要更新

2024年04月15日（信息截至：2024年04月12日）

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完

整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  富国中债1-5年农发行债券指数  基金代码  007197  

份额简称  富国中债1-5年农发行债券指数C  份额代码  007198  

基金管理人  富国基金管理有限公司  基金托管人  南京银行股份有限公司  

基金合同生效日  2019年04月17日  基金类型  债券型  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

交易币种  人民币    

基金经理  朱征星  任职日期  2021年12月06日  

证券从业日期  2014年07月01日  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标  紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。  

投资范围  本基金主要投资于中债-1-5年农发行债券指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，基金还可投资于国内依法发行上市的政策性金融债、债券回购、银行存款。 本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%。  

主要投资策略  本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年化跟踪误差不超过2%。本基金主要采用优化抽样复制策略，即通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，选取流动性较好的成份券构建组合，对标的指数的久期等指标进行跟踪，达到复制标的指数、降低交易成本的目的。本基金的优化抽样复制策略、替代性策略、其他债券投资策略详见法律文件。  

业绩比较基准  中债-1-5年农发行债券指数收益率×95%＋银行人民币活期存款利率（税后）×5%  

风险收益特征  本基金属于债券型基金，风险与收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。  

注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

（二）投资组合资产配置图表

注：截止日期2023年12月31日。

（三）自基金合同生效以来基金（C份额）每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金合同生效日2019年04月17日。业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩

不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

费用类型  金额（M）/持有期限（N）  费率（普通客户）  费率（特定客户）  

赎回费  N＜7天  1.5%  

7≤N＜30天  0.1%  

N≥30天  0  

注：本基金C类基金份额不收取申购费用，赎回费用在投资者赎回基金过程中收取。

（二）基金运作相关费用

费用类别  年费率/收费方式  

管理费  0.15%  

托管费  0.05%  

销售服务费  0.10%  

指数许可使用费  按季度基金资产平均净值收取阶梯式费率，少于10亿元时年费率为0.04%，不少于10亿元但少于20亿元时年费率为0.03%，不少于20亿元时年费率为0.025%  

注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资

产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅

读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险包括：因经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而

形成的市场风险；基金在交易过程发生交收违约或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付

到期本息导致的信用风险；债券收益率曲线变动风险；再投资风险；管理风险；操作或技术风险；

合规性风险；流动性风险；本基金的特有风险；基金财产投资运营过程中的增值税等税负风险等。

本基金的特有风险包括：

（1）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市场的平

均回报率可能存在偏离。

（2）标的指数波动的风险

标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的

影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

（3）跟踪误差控制未达约定目标的风险

本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以内，但因

标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走

势可能发生较大偏离。

（4）标的指数变更的风险

尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。

基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指

数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。

（5）成份券停牌、摘牌或违约的风险

标的指数的当前成份券可能会被剔除、停牌、摘牌或违约，此后也可能会有其它债券加入成为

该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完全相关，在标的指数的成份券调整

时，存在由于成份券停牌、违约或流动性差等原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金对标的指

数的跟踪程度。当标的指数的成份券停牌、违约时，本基金可能无法及时卖出而导致基金净值下降、

跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。

本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机

构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关

成份券进行调整，但并不保证能因此避免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该成

份券予以调整时也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。

（6）指数编制机构停止服务的风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管

理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于上海的上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁，仲

裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披

露文件。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688

（全国统一，免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

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