永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更

新(2023年第1号)

编制日期：2023-11-30

送出日期：2023-12-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

永赢开泰中

基金简称高等级中短基金代码007542

债

永赢开泰中

下属基金简称高等级中短下属基金代码007543

债C

永赢基金管中国农业银行

基金管理人基金托管人

理有限公司股份有限公司

基金合同生效日2019-08-28

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

基金经理卢绮婷开始担任本基金基金经理的2019-09-02

日期

证券从业日期2015-07-27

其他基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人

数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基

金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现

前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方

案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，

并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会

另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金主要投资中短期债券，在有效控制投资组合风险

投资目标的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的

投资回报。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、

地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票

据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府

支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部

分、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、

投资范围

通知存款以及定期存款等其它银行存款）、同业存单、现金

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离

交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基

金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比

例不低于基金资产的80％，其中投资于中高等级中短期债券

的比例不低于非现金基金资产的80%。持有现金（不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以

内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5％。

本基金所指的中高等级中短期债券是指剩余期限不超过

三年（含）的国债、政策性金融债、央行票据及信用等级在

AA+级（含）以上的企业债、公司债、地方政府债、中期票

据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府

支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部

分、金融债(不含政策性金融债)。本基金对中高等级短期债

券的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债券信用评

级，其中企业债、公司债、地方政府债、中期票据、政府支

持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交

易可转债的纯债部分、金融债（不含政策性金融债）参照债

项信用评级，短期融资券、超短期融资券参照主体信用评

级；若没有债项信用评级或者债项信用评级体系与前述评级

要求不一致的，参照主体信用评级。

本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财

政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展

趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及

主要投资策略

信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线

策略、信用策略、息差策略、资产支持证券投资策略，力求

控制风险并实现基金资产的增值保值。

中债总全价（1-3年）指数收益率*80%+一年期定期存款

业绩比较基准

利率(税后)*20%

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险

风险收益特征的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合

型基金和股票型基金。

注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同

期业绩比较基准的比较图

注：1、数据截止日期：2022-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。

2、图中列示的2019年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期

08月28日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）/持收费方式/费

费用类型备注

有期限（Y）率

Y＜7日1.5%

赎回费

7日≤Y 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.3%

托管费0.1%

销售服务费0.2%

其他费用基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师

费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等费用、基金份

额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行

汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用、按照国家

有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣

除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销

售文件。

本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、

操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险

有：

1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的

80%，因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。基金管理人将

发挥专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配

置，以控制特定风险。

2、本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金

融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。

与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而

是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支

持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池

现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动

性风险等，由此可能造成基金财产损失。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁

时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁

各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更

新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比

基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客

服电话：400-805-8888]

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新(2023年第1号).pdf